加油站刷卡业务管理办法

加油站刷卡业务管理办法

第一章总则

第一条为推进公司零售环节银行卡刷卡业务发展，规范加油站中油牡丹卡业务的管理和使用，防止利用中油牡丹卡套取现金优惠，特制定本管理办法。

第二条本办法适用于公司所属各加油站。

第二章POS 机具的日常管理

第三条各加油站必须加强对加油站内POS 机设备的管理，加油站经理是POS 机的实物管理的直接责任人，任何人不得以任何理由，擅自将POS 机设备携带出加油站。对于因管理不善造成POS 机具丢失或损毁的，直接责任人承担全部责任。

第四条在POS 机使用过程中，各加油站必须认真落实各项安全防爆要求。如因违规操作而发生安全事故，相关责任人须承担相应的责任。

第五条在更换手持POS 机电池时，操作人员必须按照操作规程，先离开加油岛到后台营业室内，并关闭电源开关后，方可进行更换操作。待电池更换完毕并调试正常后，操

作人员才能重新回到加油岛内。

第三章刷卡业务的日常管理

第六条加强对小票（刷卡消费清单）的监督管理，银

行卡刷卡结算过程中打印出的原始小票，作为核对账务和备

查的依据，必须由客户和刷卡员工共同签名确认。加油站员工不允许代签、补签，每班交接时，加油站经理和核算员必须对小票进行真实性复核。

第七条加油站必须建立备查簿，用于及时记录刷卡产生的交易信息。包括受理该笔交易的POS 机编号、交易发生时间、交易金额、所刷银行卡的发卡银行及卡号等信息。

第八条对于因退货或操作人员输错金额需重新刷卡冲回的，须先对受理该笔业务的POS 机编号、交易发生时间、交易金额、所刷银行卡的发卡银行及卡号等进行台账记录，电话通知公司财务相关岗位人员，并由操作人员和加油站经理双方签字确认。如加油站经理外出时，由委托授权人签字确认。

第九条加油站当日出现中油牡丹卡同一卡号累计刷卡金额超过1000 元以上，或者单笔刷卡金额超过2000 元的，在刷卡台账上记录客户相关信息资料备查。单笔刷卡金额超过3000 元的，需请示财务和信息管理人员，并登记台帐备查。

第十条对于不通过加油枪的加油站销售，结算时禁止

使用带有优惠的中油牡丹卡，但可以使用其他银联卡。

第十一条在加强各加油站员工POS 机操作规范的同

时，更要加强加油站员工职业道德培训。区域所属加油站的

资金安全由加油站经理负责，一旦发现利用银行卡套取现金的行为，加油站经理将作为第一责任人承担责任，并严肃处理。

第十二条公司财务部门每月通过银行卡交易系统，对频繁出现的大单刷卡、当日相同卡号累计刷卡金额超过1000 元以上的优惠销售进行抽查。

第十三条各站应严格按照公司下发的POS 机交接制度，将其纳入加油站员工交接班管理。

第四章奖励与处罚

第十四条公司将加大对银行卡套现行为的处罚力度，对发现问题的加油站在全公司范围内进行通报，对相关责任人严肃处理；为完善加油站举报机制，财务部设立举报电话，一经查证属实，在保密的情况下，对举报人可酌情给予奖励。第五章附则

第十五条本办法由区域财务部门负责解释。

第十六条本办法从20 年1 月1 日起执行。