保险理财销售话术
保险理财促销话术
保险理财促销话术在当今社会，越来越多的人意识到保险理财的重要性。
保险理财不仅可以保障个人和家庭的财产安全，还可以帮助实现财务自由和梦想。
为了提升保险理财产品的销售和推广，我们需要准备一些促销话术，吸引客户的注意力，让他们意识到保险理财的价值和必要性。
1. 引入话术•客户问题引入：–“您有没有考虑过将资金进行合理的配置，实现财务增值和风险防范？”–“您知道保险理财可以让您的财产得到更好的保障和增值吗？”–“您是否担心将来的意外和风险会对家庭财产造成影响？”2. 产品介绍话术•产品优势介绍：–“我们的保险理财产品拥有稳定的收益和保障，可以帮助您实现长期财务规划。
”–“我们的产品覆盖多种风险，保障方案全面，能够为您提供全方位的财务安全。
”–“我们的团队拥有丰富的投资经验和专业知识，可以帮助您选择最适合您的保险理财方案。
”3. 心理激励话术•激励客户购买动力：–“保险理财不仅可以保障您的财产安全，还可以帮助您实现财务自由，让您的梦想更近一步。
”–“现在是一个良机，抓住机会为您的未来打下坚实的财务基础。
”–“选择我们的保险理财产品，让您的财产更值钱，让您的生活更安心。
”4. 结束话术•结束语及行动号召：–“感谢您的聆听，我们的保险理财顾问随时为您提供更详细的咨询和解答。
”–“不要等到财务风险发生才后悔，现在就行动起来，选择我们的保险理财产品。
”–“不要让财务问题成为您的负担，让我们帮助您规划您的财务未来。
”通过以上话术的引入、产品介绍、心理激励和结束，我们可以更有效地吸引客户的注意力，让他们意识到保险理财的重要性和必要性，从而促进保险理财产品的销售和推广。
希望以上话术能够帮助您更好地进行保险理财促销工作！。
银行保险销售话术整理篇
说明话术（1）
我们现在新开展了“健康理财”业务，每年存5000元，每年就 有固定收益500元，每年你就可以拿一次，它打到你的存折上，是 可以拿出来用的，随交随领。而且拿500元的同时，你每年还有分 红，利滚利，复利计息，抵御通货膨胀，到期拿的时候还要翻10倍 给你；另有终了红利。，加10元就享有双倍15年的大病保障。 您只需要每月攒几百元，就能给自己强制储蓄，也可做一份养老储 备（教育金储备），还有健康保障呢。
吕梁中支银保部
接触话术
➢1.为应对银行降息，我们正推出一款“年年返钱”的保险理财产品，既可为自 己准备丰厚的养老金、旅游金，也可用于子女创业金、婚嫁金，一举多得！ ➢2.目前有一款新型保险理财产品，缴费期越长，收益比例越高，非常划算，给 您介绍一下？ ➢3.如果您家里每年投入三、五千块钱不成问题的话，我给您介绍一款“年年返 钱”的保险理财产品，现在办理的人可多了！ ➢4.这笔钱您如果不急用，我们有一个零存整取型的保险理财产品，给您介绍一 下？ ➢5.您今年多大年纪了？孩子成家了吗？ 这个钱是养老用的吗？你现在还没有 退休吧？每年投入5,000元，应该不成问题吧？ ➢6.目前有一种最新的银保产品，回报快，带分红，在降息周期里可以保值增值 ，在升息周期里还可以水涨船高，另外还有保障，您可以了解了解。 ➢7.我们新开展了“健康理财”业务，在投资理财的同时，还可以选择大病保险 、住院医疗报销、住院津贴和意外保障，您可以了解一下。
吕梁中支银保部
说明话术（5）
➢1.如果您每年投入5,000元，共10次，一共投入50,000元，期间每年至少可 领取500元，20年期满还可以领取满期本金和双重红利。另外还有保险保障， 只缴10年费，给您20年的大病保障和高达3倍的公共交通意外伤害保障。 ➢2.每年一返还，类似于零存整取。每年投入10,000元，每年至少返还1,000元 。而且只投入10次，领钱20次，分红21次，保障20年。 ➢3.这款产品如果选择20年缴费，每年领取基本保额的20%，15年缴费每年领 取15%，10年缴费每年领10%，您看您是想多领还是少领？ ➢4.现在每年投入5,000元，以后养老不用向儿子、儿媳要，多有面子呀！儿子 孝顺了，想给他们留点儿也可以，不想留怎么花都行。投入10次，保障20年， 20年下来也是一笔不小的数目呢。这种产品多好啊！ ➢5.如果存银行需要慢慢积累，只拿利息；如果做保险可以复利累积，享受分 红，到年龄大时攒一笔可观的养老金，每年还领取一定数量的旅游金。 ➢6.很多人年轻的时候既没时间也没钱，年老了有的是时间却没钱，想做什麽 还是做不成。这款产品就是为养老金和旅游金准备的，现在每年攒一点，以后 手头多宽裕啊！
保险理财促成话术
保险理财促成话术
保险理财促成话术是销售人员在推销保险理财产品时使用的一系列技巧和语句。
以下是一些建议性的话术，旨在帮助销售人员更好地与客户沟通，推动销售进程：
1. 了解客户需求：
您好，我注意到您对保险理财很感兴趣。
能否告诉我，您目前的主要财务目标和担忧是什么？
2. 引入保险理财的概念：
保险理财是一种结合了保障和投资的产品，它可以在为您提供风险保障的同时，帮助您实现资产增值。
3. 强调保险理财的优势：
与其他投资方式相比，保险理财产品通常具有稳定的收益，并且可以享受税收优惠。
4. 与客户建立信任：
我理解这是一个重要的决策，我会提供详细的信息，并确保您完全理解产品的好处。
5. 介绍产品特点：
我们的保险理财产品提供多重保障，同时具有灵活的保费支付方式和收益分配选项。
6. 解答客户疑问：
您对保险理财的收益是否有疑问？我可以为您提供过往的业绩数据和预期回报率。
7. 举例说明：
让我们看看我们的某位客户，通过投资我们的保险理财产品，在过去的五年里实现了稳定的收益。
8. 促进行动：
如果您认为这个产品适合您的需求，我可以帮您进行下一步的规划和申请。
9. 关注客户感受：
您的意见对我来说非常重要，请问您还有其他问题或担忧吗？
10. 结束语：
感谢您抽出时间与我讨论保险理财。
无论您做出什么决定，我都希望您能感到满意和安心。
请注意，这些话术仅供参考，实际使用时应根据客户的的具体情况和反应进行调整。
重要的是以诚信和专业为基础，与客户建立良好的沟通和信任关系。
银行保险销售话术整理篇
吕梁中支银保部
说明话术（4）
您这个钱暂时不用的话，不如存咱们银行的理财产品。 您存10000元，像您这个年龄，按11500元给您计息。存5 年给您6年的收益，5年不用自动转存，满期10年，领取本金 +1500+10年的分红+终了红利。 除自动转存功能外，还有自带保障功能，并且每年以3%的 速度递增。多加100元，保18种重大疾病，存1次保10年，您 是存10000还是20000？（趸缴产品）
吕梁您每年投入5,000元，共10次，一共投入50,000元，期间每年至少可 领取500元，20年期满还可以领取满期本金和双重红利。另外还有保险保障， 只缴10年费，给您20年的大病保障和高达3倍的公共交通意外伤害保障。 ➢2.每年一返还，类似于零存整取。每年投入10,000元，每年至少返还1,000元 。而且只投入10次，领钱20次，分红21次，保障20年。 ➢3.这款产品如果选择20年缴费，每年领取基本保额的20%，15年缴费每年领 取15%，10年缴费每年领10%，您看您是想多领还是少领？ ➢4.现在每年投入5,000元，以后养老不用向儿子、儿媳要，多有面子呀！儿子 孝顺了，想给他们留点儿也可以，不想留怎么花都行。投入10次，保障20年， 20年下来也是一笔不小的数目呢。这种产品多好啊！ ➢5.如果存银行需要慢慢积累，只拿利息；如果做保险可以复利累积，享受分 红，到年龄大时攒一笔可观的养老金，每年还领取一定数量的旅游金。 ➢6.很多人年轻的时候既没时间也没钱，年老了有的是时间却没钱，想做什麽 还是做不成。这款产品就是为养老金和旅游金准备的，现在每年攒一点，以后 手头多宽裕啊！
保险经理销售话术
拒绝话术
3.满期收益能有多少？
产品收益分两部分：保底+红利。因为 红利是浮动的，所以满期收益现在不 能确定。如果存银行，利率也经常变 动，现在无法预知。不过只要您能存 满期，收益一定会令您满意。
拒绝话术
4.银行升降息对产品有没有影响？
引入观念： 要让客户带着问题回家商量。如果客户不带
问题，他会商量买和不买；但如果带着问题 回家，他会围绕着问题去商量。
7.财富就是靠一点一滴积累出来的。年轻的时候，用时间换财富； 年老的时候，用晚年享受财富。
8.这是攒钱，不是花钱，就像把钱从左兜揣进右兜一样，换了一种 理财方式而已。
9.万一得大病，钱存在银行会越取越少,可能没存够就要用光；如果 做保险大病有保障，小病有报销，每年还赠送体检费和门诊补贴费， 没有后顾之忧，多轻松啊！
如果到时候缴费实在有困难，您还可 以选择减保或减额交清。
拒绝话术
8.买保险不如银行存款：
从某种角度讲，保险可以保证银行存 款的安稳。如果您的钱全在银行，一 旦出现风险，需要现金时，您只会不 断地向外拿；但如果既有银行存款， 又有保险，就可以银行的钱不取，由 保险公司来支付。
引入观念：不去比较保险和银行存款 孰好孰劣，让客户明白，两样都是好 东西，两样都需要。
可以随时支取，但收益会受影响。如 果急用钱，可选择保单贷款，以解燃 眉之急。
拒绝话术
6.缴费期和领取期为什麽不一致？
只缴10年费，可领取20年，缴费结束 后给您延长10年的收益与保障期限， 重大疾病也保20年，时间越长越划算 啊！
拒绝话术
7.我担心后期缴费有压力
先建议您根据家庭收入状况选择适当 的投保额度，同时在续期缴费时我们 还为您提供60天的宽限期和两年的保 单复效期。
理财型保险话术
理财型保险话术在当前的金融市场中，越来越多的人开始意识到保险的重要性，特别是理财型保险。
理财型保险不仅可以保障个人的风险，还可以让资金保值增值。
以下是一些针对理财型保险的话术，帮助销售人员更好地与客户沟通和推销产品。
1. 引入话题•问题引入：您有没有考虑过如何更好地利用您的闲散资金？•行业洞察：随着金融市场波动，传统的储蓄方式可能难以保值增值。
•亲身案例：我有很多客户选择了理财型保险，既实现了保障，又获得了不错的投资收益。
2. 介绍产品•产品概述：我们推荐的理财型保险产品结合了保险功能和投资收益，让您的资金更有保障。
•投资方式：您可以选择不同的投资组合，根据自己的风险偏好和目标选择合适的方案。
•保障措施：无论是意外伤害、重大疾病还是意外死亡，我们的产品都能够提供全方位的保障。
3. 产品优势•灵活性强：无论是缴费期限还是保障期限，都可以根据个人需求进行调整。
•税收优势：理财型保险在税收方面有一定的优惠政策，让您可以更有效地保值增值。
•综合管理：我们提供专业的理财顾问团队，可以根据市场变化及时调整投资组合，帮助您获得更高的回报。
4. 解决客户疑虑•保险保障：客户可能会担心保险公司的信誉或产品安全性，我们可以提供相关的数据和案例，让客户更有信心。
•风险把控：理财型保险也有一定的风险，我们会对客户进行风险评估，并推荐适合的投资方案。
•保费支付：客户可能会担心保费支付的问题，我们可以帮助客户选择合适的缴费方式，让其更加便捷。
5. 结尾呼吁•行动号召：如果您对我们的产品感兴趣，不妨与我们的理财顾问团队预约一次面谈，详细了解产品内容。
•潜在收益：相信通过我们的服务和产品，您可以更好地规划未来的理财计划，实现资产保值增值。
•关怀承诺：我们的团队会全程关注您的投资情况，及时跟进市场变化，确保您的资金安全和增长。
通过以上逐条介绍和相互衔接，销售人员可以更有策略地向客户推介理财型保险产品，并有效地解决客户的疑虑，引导客户做出理性的投资决策。
保险销售话术大全
保险销售话术大全引言：保险销售是一项需要极高技巧和沟通能力的工作，一个出色的销售话术可以起到事半功倍的效果。
无论是面对潜在客户的疑虑，还是处理对保险产品的不信任，销售人员需掌握一些高效的销售话术来应对各种情况。
本文将为您提供一些常用的保险销售话术，希望能够对您的工作有所帮助。
一、客户兴趣引导话术1. "您现在对未来的财务稳定有何打算呢？"这个问题可以引导客户思考他们未来的财务目标，从而增加他们对保险的需求意识。
2. "您是否了解寿险的保障和投资双重功能？"通过突出寿险的双重功能，让客户对该产品产生兴趣，从而引导他们进一步了解和购买保险。
3. "您有没有为您家人、财产的安全做好充分的保障？"客户通常会关注家人和财产的安全，这个问题可以引导客户思考现有风险，从而增强其购买保险的愿望。
二、客户疑虑处理话术1. "保险公司已经在业内运作多年，拥有庞大的保险金储备，您可以放心购买我们的产品。
"这个话术可以回应客户对保险公司实力的担忧，强调公司的可信度和稳定性。
2. "我们的保险产品已经通过国家监管机构的审核批准，符合所有相关的法规和规定。
"通过提及国家监管机构的审核，可以强调产品的合法性和合规性，增加客户的信任。
3. "我们的保险公司对客户提供全面的售后服务，包括理赔服务和专业的咨询。
"强调售后服务可以让客户知道在购买保险后他们仍然会得到良好的支持和帮助，这可以减轻客户的疑虑。
三、保险产品推荐话术1. "根据您的需求，我推荐您购买XX保险产品，它可以为您提供全面的保障和投资回报。
"根据客户的需求和风险承受能力，推荐适合的保险产品可以让客户感受到个性化的关注和专业的建议。
2. "我们的XX保险产品不仅提供保障，还有非常丰厚的投资回报。
"突出保险产品的投资回报，可以吸引客户对保险产品的兴趣，更愿意考虑购买。
卖保险的话术
卖保险的话术
1. 问候客户：您好，我是XXX保险公司的客服，请问您有什么需要了解的保险产品或者有什么问题需要咨询吗？
2. 了解客户需求：请问您对保险有什么具体的需求呢？比如保障范围、保额、保费等方面有哪些要求？我们可以根据您的具体情况推荐适合您的保险产品。
3. 介绍保险产品：我们有很多不同类型的保险产品，比如人寿保险、意外险、医疗险等，每种产品都有不同的保障范围和特点。
您可以根据自己的需求选择适合自己的保险产品。
4. 强调保险的重要性：保险是一种风险规避的方式，可以帮助我们在意外事故发生时得到经济上的保障。
无论是为自己还是为家人，购买保险都是非常必要的。
5. 解答客户疑问：如果您对保险产品或者购买保险的过程有任何疑问，都可以随时向我提问，我会尽力为您解答。
6. 提供保险方案：根据客户的需求和情况，我们可以为您提供一份详细的保险方案，包括保险产品的选择、保费的计算等内容，方便您更好地了解和比较不同的保险产品。
7. 引导客户决策：如果您对我们的保险产品感兴趣，我可以帮您完成购买的流程。
同时，我们也提供灵活的退保政策，如果您在购买后有任何不满意的地方，都可以随时联系我们进行退保。
8. 感谢客户：感谢您对我们公司的关注和支持，我们会一直为您提供优质的保险服务。
如果您有其他问题或者需要帮助，随时都可
以联系我们。
银行保险销售详细话术（推荐5篇）
银行保险销售详细话术（推荐5篇）第一篇：银行保险销售详细话术保险销售话术客户经理：张先生，您对保险这种理财方式怎么看？张先生：基本不考虑。
客户经理：银行呢？张先生：天天打交道。
客户经理：最近有个“银行”，推出了一款新的服务举措，在客户每年定期存款期间，本金不动，每三年返还一笔钱，数目远高于其他银行这笔本金三年的利息总和。
存款期间如果客户发生意外，可以获得高出存款总额两倍以上的现金补偿，并可取回全部本金，如果客户安然无事，存款期到了可以取回全部本金。
张先生：哪个银行？客户经理：我们保险公司。
张先生：保险公司怎么也搞储蓄。
客户经理：保险公司也要吸纳资金。
只是它和银行储蓄有一些区别。
银行储蓄的结果是您到时候只能取回本金钱加上扣除税金以后的银行利息。
保险储蓄给您的利益是：本金+利息（大于等于银行利息）+保障+（红利）；银行储蓄主要是为了资金的安全，避免把钱放在家中失窃；保险在于储蓄的同时，获得高额的保障，享受保险公司的红利分配。
把钱存在银行或用于保险之外的投资，等于人生风险由自己承担，把钱放在保险公司，等于将人生风险转嫁给保险公司。
其实，人挣钱积累财富的目的无非为了两点：一是过更好的日子；二是应付不测。
您说呢，张先生？张先生：是。
客户经理：根据美国劳工局统计，100名25岁年轻人不论他当面如何胸怀抱负，踌躇满志，经过40年人生风雨的经历，到了65岁，大约29个人已经去世，剩下71人，只有1人生活富裕，9人小康，其余人要靠积累的养老金过日子，一部分人晚年需要继续工作才能勉强度日。
所以说，现实总是比理想要残酷，来不得半点疏忽。
要从现在开始，适当抑制消费，进行储蓄。
储蓄分成三个部分，各自行使不同的职责。
一是用于日常生活的准备金储蓄，主要用于应付日常生活中紧急而并不重要的开销，比如交纳各种费用，购买大件、看门诊等；二是用于投资股票、基金等创利型的金融产品，为了获得可能的高回报，有必要适当冒这个风险；三就是把钱投入到保险公司，为自己的财务安全支撑起一个保护伞。
保险话术大全保险话术
保险话术大全保险话术在推销保险产品的过程中，专业的保险话术是非常重要的。
通过合理运用保险话术，能够有效地吸引客户的注意力，提升销售转化率。
本文将为大家介绍一些常用的保险话术，帮助保险从业者更好地与客户进行沟通。
1. 开场白在与客户初次接触时，一个好的开场白能够打开话题，吸引客户的兴趣。
可以使用以下开场白：- "您好，我是XX保险公司的经纪人，我想和您探讨一下如何保护您的家庭财产。
"- "您好，我是XX保险公司的保险顾问，我了解到您最近对理财有所关注，我有一些关于保险方面的建议，是否方便与您交流一下呢？"- "您好，我是XX保险公司的销售代表，我发现您在XXX理财方面有一些风险，我可以提供一些有益的建议，您是否感兴趣呢？"2. 发现客户需求在与客户交流的过程中，了解客户的需求非常重要，只有找到客户的痛点，才能更好地提供解决方案。
以下是一些常用的话术：- "您对未来的财务规划有什么期望和目标呢？"- "您最近是否有对您的财产进行评估和保障的打算？"- "您对人生风险有没有特别关注的方面？"3. 产品介绍根据客户的需求，选择适合的保险产品，并用简洁明了的话术进行介绍，以便客户更好地理解和接受。
以下是一些建议的话术：- "我们的XX保险产品可以提供全面的家庭财产保护，包括房屋、财产、以及重大疾病风险的保障，同时还可以参与投资获得更多收益。
"- "我们的XX保险产品针对家庭主要劳动力的意外伤害进行保障，一旦发生事故，不仅可以得到保险金赔付，还提供医疗费用报销服务。
"4. 引导客户思考通过适当的引导，引导客户思考他们所面临的风险，并强调保险的重要性。
以下是一些常用的话术：- "如果您的家庭主要财产发生火灾或盗窃，您如何应对此类突发情况呢？"- "如果您因意外受伤无法工作，您是否拥有足够的经济实力应对这一情况呢？"5. 解答客户疑虑在客户购买保险产品过程中，他们可能会有一些疑虑和顾虑，需要我们及时解答。
卖保险的话术经典语句
卖保险的话术经典语句
卖保险的话术经典语句如下：
1. "保险是为了您和您家人的未来安全着想，让您在遇到意外情况时能够得到经济上的保障。
"
2. "我们的保险产品覆盖范围广泛，可以满足不同人群的需求，包括人寿保险、医疗保险、意外保险等。
"
3. "我们的保险计划可以根据您的具体情况进行定制，以确保您获得最合适的保障和最优惠的保费。
"
4. "我们的保险公司有多年的经验和良好的信誉，为您提供可靠的保险服务。
"
5. "我们的保险产品具有灵活的付款方式和优惠的保费，让您轻松应对不同的经济情况。
"
6. "我们的保险专家团队将全程为您服务，帮助您选择最适合您的保险计划，并解答您的疑问。
"
7. "我们的保险产品具有全球范围内的保障，无论您身在何处，都能得到我们的支持和保障。
"
8. "我们的保险公司与各大医疗机构、药店等合作，为您提供更便捷的理赔服务和优惠的医疗费用。
"
9. "我们的保险计划可以帮助您规划理财，为您的未来提供更稳定的财务支持。
"。
保险营销话术
保险营销话术作为一名保险销售人员，我们需要掌握一些有效的营销话术，以吸引客户并促使他们购买保险产品。
以下是一些常用的保险营销话术，希望对您有所帮助。
1. 安全保障话术：- 我们的保险产品能够为您提供全面的安全保障，无论是意外事故还是突发疾病，我们都会为您提供财务支持，让您安心过日子。
- 在我们飞速变化的时代，突发状况常常会给我们的生活带来不确定性。
购买保险可以为您提供安全感，以防不测之事发生时能够得到及时的经济赔偿。
- 保险就像您的安全网，当您遇到困难或意外时，我们会为您提供财务支持并帮助您度过难关。
2. 健康保障话术：- 保险产品可以为您提供针对各种疾病的保障，如癌症、心脏病等。
这些疾病是我们身边的"隐形杀手"，而保险可以为您提供及时的医疗费用保障。
- 您是家庭的顶梁柱，如果您生病了，家庭的生活将会面临困境。
购买保险可以为您提供全面的医疗费用保障，让您和您的家人放心。
- 医疗费用不断攀升，如果您没有保险保障，一旦发生重大疾病，可能会给您的家庭带来沉重的负担。
购买保险是为了您和家人的未来健康着想。
3. 退休保障话术：- 年龄不断增长，退休金成为了很多人关注的话题。
购买退休保险可以为您提供稳定的退休金，让您的晚年生活安逸无忧。
- 购买我们的退休保险，您可以享受到丰厚的养老金福利，这是一种保证您在退休后继续享受高品质的生活的方式。
- 如果您没有足够的退休金，将来的生活会面临很大的不确定性。
购买我们的退休保险是一种明智的选择，可以为您的退休生活提供经济支持。
4. 教育保障话术：- 如果您是一位有孩子的家长，购买教育保险是为了确保您的孩子将来能够接受良好的教育。
我们的产品可以为您提供全面的教育金保障，让您的孩子有一个美好的未来。
- 教育是孩子成长过程中最重要的一部分，而高昂的教育费用往往让家长感到压力。
购买教育保险可以为您解决这个问题，为您的孩子提供优质的教育机会，让他们充分发展潜力。
保险一句话营销话术参考
1 存取一点钱的客户“咱们这儿有类似零存整取的产品，要了解一下吗？”注意： 需要确认该话术是否符合监管规定。
2 存定期，定期到期买国债的、国债兑付的客户“我行代销XX保险的一款产品，1-5年期，收益在人行定期利率的基础上加0.5%到0.6%，息涨随涨，息降不跌，收益跑平或高于国债，欢迎您了解一下！”3 办理对公业务的客户“我们代销的保险产品可以帮助您做资产保全、合理避税，欢迎您了解！”4 汇款的客户“其实您总有暂时用不着的钱，何不给自己买份我行代销的保险，既存钱又有人身保障，一举两得。
”5 开信用卡或者信用卡还款的客户“您可以做一个强制储蓄的保险产品，做到开源节流，让自己的生活更有保障。
”6 开卡的客户“您用这张卡可以关联一个每年定期存得保险产品，形成强制存钱的动作。
”7 买理财的客户“咱们要做资产配置，分散投资，长短结合，高风险收益的理财产品和有人身意外保障的保险产品各有各得优缺点，可以做到互补。
”8 老年人客户“我们有一个财富传承的好工具，您可以为您家孙子或孙女买一款终身保障的保险产品，每年都有较高金额的生活金领取，给后代留一份财产。
”9 保险期满的客户看到期的是期交的，就推趸交的；如果是趸交的，就推期交的。
“我行最近代销不同缴费年限、不同保障功能的产品，有大病保障的、有养老年金型的、家庭财产型的，你可以考虑叙做一款保险产品。
”10 开网银的客户“咱们行还有网银买不到的代销保险产品，您来了解一下吧！”11 等候区等候，或者在柜台上办业务的客户“您可以在等着的时候了解一下这个产品，在您不需要钱的时候存，在您需要钱的时候用。
”（递送一张折页）12 对基金投资有了解而且不满意的客户“我们保底收益外加分红的保险产品，绝对保本，而且还有人身意外保障功能。
”。
理财产品销售技巧和话术
理财产品销售技巧和话术一、引言随着金融市场的发展，理财产品销售变得越来越重要。
理财产品销售的关键在于如何与客户建立良好的沟通和信任，以及如何有效地传递产品的信息和优势。
本文将分享一些理财产品销售技巧和话术，帮助销售人员更好地推销理财产品。
二、建立联系1. 问候客户并自我介绍例如：您好，我是XXX公司的理财顾问，很高兴认识您。
2. 询问客户的需求和目标例如：您对理财有什么具体的需求和目标吗？您希望通过理财产品获得什么样的收益？三、了解客户1. 询问客户的投资经验和风险承受能力例如：您在过去有过哪些投资经验？您对风险的承受能力是怎样的？2. 了解客户的家庭和财务状况例如：您的家庭状况如何？您目前的财务状况怎样？四、产品介绍1. 强调产品的特点和优势例如：我们的理财产品具有稳定的收益和较低的风险，适合有保值需求的客户。
2. 解释产品的工作原理和投资方式例如：我们的理财产品通过投资于多种资产，以实现资金的增值。
五、解决客户疑虑1. 回答客户的问题和疑虑例如：理财产品的风险如何控制？产品的收益如何计算？2. 提供相关的数据和信息支持例如：根据过去的业绩数据，我们的理财产品的年均收益率为X%。
六、推销理财产品1. 根据客户需求和风险承受能力推荐合适的产品例如：根据您的需求和风险承受能力，我推荐我们的A理财产品。
2. 强调产品的收益和风险例如：我们的A理财产品预计能够获得X%的年收益率，但也存在一定的风险。
七、处理客户异议1. 倾听客户的意见和异议例如：您对我们的理财产品还有其他方面的疑虑吗？2. 解释和回应客户的异议例如：我们的理财产品是经过精心挑选和专业管理的，我们有一支经验丰富的团队来管理您的投资。
八、结束谈判1. 总结和确认客户的需求和选择例如：根据我们的讨论，您选择了我们的A理财产品，对吗？2. 提供下一步的操作指导例如：您可以填写我们的申请表格，并提供相关的身份证明材料。
九、关注后续服务1. 强调我们提供的售后服务例如：一旦您购买了我们的理财产品，我们将为您提供定期的投资报告和咨询服务。
向客户介绍年金保险的话术
向客户介绍年金保险的话术1. 亲，您知道年金保险吗？这就像您给自己建了一个小金库呢。
您每年往里面放一笔钱，就像松鼠囤坚果一样。
等您老了，或者到了约定的时间，这个小金库就开始给您吐钱啦。
我有个客户李大哥，他一开始也不太懂年金保险，后来听我这么一讲，觉得特别有道理。
他说这就好比是自己给自己的老年生活预订了一份长期饭票，稳稳当当的，不用担心老了没钱花。
2. 嘿，您想过没有，未来的生活充满了不确定性，就像在雾里走路一样。
年金保险呢，就是那盏照亮前路的灯。
您现在投入一些钱，这钱就像种子一样，慢慢生根发芽。
比如说我的邻居张阿姨，她买了年金保险后，每次说起都特别开心。
她觉得这就像养了一只会下金蛋的鹅，每年都能得到一笔钱，心里特别踏实。
这可比把钱放在银行吃那点利息强多啦。
3. 朋友啊，年金保险可是个好东西。
您看啊，咱们的生活就像一场长途旅行，路上会有各种各样的花销。
年金保险就像是您旅途中的补给站。
我有个朋友小王，他刚开始工作不久，收入也不是很高，但他很有远见，买了年金保险。
他说这就像给自己的未来准备了一个秘密宝藏，虽然现在看起来不起眼，但以后就知道它的好了。
不管什么时候，只要您需要钱，年金保险就能给您提供支持。
4. 哟，您可别小瞧年金保险呀。
这就好比是您和保险公司签订了一份长期的“财富约定”。
您按照约定交钱，保险公司就像一个忠诚的伙伴，在特定的时候给您回报。
像我认识的赵大爷，他以前总是担心自己的养老问题。
自从买了年金保险后，他就像吃了定心丸一样。
他说这感觉就像是在寒冷的冬天提前准备好了一堆温暖的柴火，什么时候需要什么时候就有。
5. 亲，年金保险就像一个财富的魔法盒。
您把钱放进去，它就能在未来给您变出源源不断的财富。
您想想，咱们的钱如果只是放在手里，可能就像水一样慢慢流走了。
我有个客户孙女士，她之前花钱没什么计划。
后来了解了年金保险，她觉得这就像是给她的钱找了个安全的家，还能让钱生钱。
就像把一颗小树苗种进肥沃的土地，以后会长成参天大树，给她带来无尽的荫凉和果实。
理财保险销售话术
理财保险销售话术投资理财产品的电话销售话术1.客户：不做投资顾问：是吗?请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢?是做银行理财，还是基金、股票呢?现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低;炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的;炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。
现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。
我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。
另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。
很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。
但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。
长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。
您有没有考虑选择投资信托理财……2.客户：都放在银行顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。
其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。
我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。
合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。
现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。
3.客户：信托是什么东东顾问：信托产品，一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。
不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。
信托产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。
即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。
信托公司基本都是政府控投的金融机构，管理的资产一般有几百个亿人民币。
从信托产品的历史来看，信托公司都是按期兑付本金和收益的。
4.客户：PE与基金有什么区别顾问：股权投资基金与普通基金一样，都具有"集中资金、专业投资、分散风险"的特点。
保险公司销售话术大全
保险公司销售话术大全1. 您好！我是XX保险公司的销售代表，想问您是否有购买保险的需求呢？2. 保险是我们生活中重要的一部分，它能为您提供安全感与保障，想了解一下您对保险的了解程度呢？3. 您是否知道，保险可以帮助您在紧急情况下减少经济负担，您是否曾考虑购买保险来保护自己和您的家人呢？4. 您有什么担心或顾虑吗？我可以帮您解答与疑惑，并为您提供最适合您的保险方案。
5. 根据您的需求与风险承受能力，我们可以为您量身定制一份保险方案，确保您得到最合适的保障。
6. 我们的保险产品相对全面，并且我们希望为您提供切实可行的保险解决方案，以满足您的不同需求。
7. 存在风险就需要保险来规避，我们的保险产品可以帮助您防范突发风险、降低可能的损失。
8. 我们的保险产品不仅具备风险保护功能，也可以帮助您实现财务目标，例如教育基金、退休计划等。
9. 我们提供全年24小时客服支持，无论您在何时何地遇到问题，我们都会尽力为您解决。
10. 如果您有任何保险理赔方面的问题，我们会提供专业的理赔指导与支持，确保您能顺利获得赔偿.11. 作为一家信誉良好的保险公司，我们的产品透明合理，且经受住了市场的考验，是您可以信赖的保障。
12. 我们的保险产品有多种支付方式可供选择，并且我们会根据您的预算与需求，为您提供最适合的解决方案。
13. 购买我们的保险，除了保障您的生活与财产安全外，还能成为您财富增值的一种方式，从而实现财务自由。
14. 如果您购买我们的保险产品，我们也提供额外的优惠与特别待遇，以感谢您选择我们公司的保障服务。
15. 保险是一种双赢的选择，它能让您获得安心与放心，同时也支持了保险行业的健康发展，为社会稳定做出贡献。
希望以上话术能对您的销售工作有所帮助，祝您工作顺利！当然，以下是更多的保险销售话术，希望可以帮助您更好地与客户沟通和推销保险产品：16. 您是否意识到，生活中的风险无处不在？购买保险可以帮助您应对突发意外和不可预见的情况，为您和您的家人提供保障。
银保销售话术汇总
银保话术一、销售话术第一步：接触(一)、厅堂客户1、我们：XX先生/女士，您好，我看您天天都来，天天存钱，多好啊。
客户：没有咧，都是做生意呢我们：那我觉得我们这里有一款产品，法律保护只有您自己能取，任何时候都只属于您！你可以考虑为家庭风险和事业风险进行隔离。
我觉得你必须了解！我们：您看您今年攒一万明年攒一万，有问题吗？客户：没有我们：那正好，我们这里正在热销一款零存整取的银保理财产品，现在办理的人可多了！这笔钱您如果不急用，我们有一个零存整取型的保险理财产品，给您介绍一下？2、您这样存定期，一旦利率又上调了，您就享受不到啦。
现在只需每年1万，连续存5年，就有十年的固定收益，十年的红利和十年的保障。
头五年是存钱，后五年是开花结果。
这是攒钱又不是花钱，就像把左兜的东西放到了右兜去，换一种理财方式而已。
（直接递彩页）我们这有一款相当不错的产品，你了解一下3、XX先生/女士，您好！我们正在热销一款银保理财产品，收益稳健每年分红，给您介绍一下4、XX先生/女士，你一年存那么多次定期，还不如拿一笔存下这款我们行正热销的分红型定期产品。
每天都有固定的利息加分红的，每一年的分红都是跟着银行的利率水涨船高的方式去分，国家调控利息升这款产品分红也随着升，总体下来收益高于银行的利息。
5、为应对银行降息，我们正代理一款“年年返钱”的保险理财产品，即可为自己准备丰厚的养老金、旅游金，也可用于子女创业金、婚嫁金，一举多得。
6、您这笔钱既然不急用，您可以考虑将这笔钱专款专用，用来养老或者是作为孩子的教育金，这样一个定期存款，就是一种强制储蓄，可以保障这笔钱用在刀刃上。
您还可以指定这笔钱的使用者，这样保证其他的人员不能随意动用这笔钱。
7、目前我们有一款银保理财产品，缴费期限短收益期限长，有保底带分红，降息期间可以保值增值，涨息期间又可以水涨船高，另外还有保障，您值得了解一下。
（二）、商贷通客户1、关于收益强调: 当然，可能任何银行的理财产品对于您做大买卖来说，并不显眼。
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阳光人寿富贵金升销售话术
一、短信及电话约访话术
***，您好，我是***。
有一个特大好消息要第一时间告诉你，为庆祝我们阳光人寿成立五周年，特让利推出一款利益很高的投资理财产品，在市场上非常领先。
你看是明天上午还是下午方便我们见面聊。
二、开门话术
（寒暄、赞美）1分钟
王老板，我这两天特别忙，这个投资项目太火了，我们公司就销售30天，名叫富贵金升。
她的特点是：一存就拿，边存边拿，不存也拿，拿了又拿，期满还本。
在同类产品当中收益最快，回报最高，还承诺保底5%。
三、说明话术
因为时间的关系，刚好之前陈老板为他的5岁孩子办了这个理财计划，我就以他为例介绍一下。
他每年存2万元，一共存10年。
这个账户将为客户进行三次增值，一是保单分红，二是年金返还，三是账户收益，通过时间+复利的威力，到60岁账户价值已达到309万，有养老需求的可按需领取，如不需要则钱还在不断地增值，到75岁满期时保守预计账户价值高达327万，收益稍好则可达805万，甚至更多……他每天只省下不到55块钱，10年时间就打造出一个800多万富翁。
这款投资理财产品返还超快、领取超活、收益超多，专家理财复利增值，且回馈让利期间承诺5%收益率，这么好的政策仅有一个月的时间。
王老板，你觉得一年投2万不多吧
四、促成话术（如果客户5秒钟不说话，立刻促成）
1、其实，拥有这份计划非常简单，只需每天投入55块钱，一共就投10年。
就可享受高收益高回报，
给自己最爱的家人投资一份，这种爱心的传递可不是其他商品能实现的。
2、你不要犹豫了，它和我们以往买的产品是不一样的，是一款纯粹投资型产品。
我们公司老总也买了
一份，这个计划正式适合您这样的成功人士。
3、凡在今明两天办理这款产品，赠送一棵会使你财源广进的“摇钱树”，您先占一个名额吧。
4、您现在犹豫，可能是因为我讲得不够清楚，这样吧，我们***月***日有关于这个投资项目的产品说
明会，有知名理财专家现场讲解，你来听一听，到时再做决定。
这是邀请函，到时我来接你。
五、拒绝处理
1、我还是觉得不如保守投资（银行等）
业务员：我这里有一个想法跟您分享一下。
一个0岁的孩子每月存1666元，也就是一年20000元，存10年，你觉得到60岁退休的时候账户有多少钱
客户：不知道
业务员：按照现在银行一年期存款利率%，客户到60岁时可以从银行连本带利拿到104万元左右；
客户：是
业务员：如果转存到阳光人寿这个账户，还是每年存20000元，存10年，到60岁退休在中档收益下，客户可以拿到434万元，比存银行多出330万元。
到75岁就要多800多万。
您觉得一般人在正常情况下会选择哪种方式呢
客户：那还是后面的账户好（立刻促成）。