联网核查结果证明
银行联网核查总结汇报
银行联网核查总结汇报银行联网核查总结汇报一、背景介绍银行联网核查是指银行之间通过互联网实现信息的共享和交流，从而提高业务效率和风险防控能力。
我行于近期进行了一次银行联网核查，旨在加强与其他银行的合作，提升业务处理能力，同时有效降低风险。
二、组织与准备本次银行联网核查由我行的网络安全部门负责组织，明确了核查的目标、流程以及时间表。
我们邀请了多家银行参与核查，并充分准备了必要的技术设备和系统环境，以确保核查顺利进行。
三、核查过程1. 提前准备：我行事先与参与核查的银行进行了沟通，明确了核查的内容和目标，并做好了系统准备工作。
2. 网络连接：通过佩戴安全令牌和登录特定的联网系统，确保了核查过程的安全性和准确性。
3. 信息共享：通过互联网传输需要共享的信息，包括客户信息、资金流动等，确保信息准确无误地传递给其他银行。
4. 风险评估：通过系统的安全检测功能，对共享信息进行风险评估，并记录相关信息进行分析和处理。
5. 问题解决：在核查过程中，我们发现了一些问题和异常情况，及时与相关银行进行沟通，并协商解决方案，确保核查的持续进行。
四、核查结果与收获1. 业务处理效率提升：通过联网核查，我们与其他银行的业务处理速度大大加快，极大地提升了客户的体验和满意度。
2. 风险防控能力提升：通过系统的风险评估功能，我们及时识别、解决了潜在的风险问题，确保了业务的安全性。
3. 合作伙伴关系强化：通过联网核查，我们与其他银行之间的合作关系更加紧密，为今后的合作打下坚实的基础。
五、存在的问题与改进方案1. 系统安全性：虽然我们在本次核查中采取了一系列的措施保障系统的安全性，但仍然存在一些风险，我们需要加强对系统的监控和控制，及时处理可能出现的问题。
2. 数据准确性：在核查过程中，我们发现部分共享数据存在不一致和错误的情况，我们需要与其他银行加强沟通，共同完善数据准确性的问题。
3. 人员培训与意识提升：由于银行联网核查是一项较为新颖的业务，我们的员工在操作中还存在一些不熟悉和不确定的情况，我们将加强培训，提高员工的意识和技能。
联网核查管理办法
银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行)（银办发[2007]126号2007年5月21日）第一条为规范银行业金融机构(以下简称银行机构)联网核查公民身份信息业务处理，进一步落实银行账户实名制，促进社会征信体系建设和反洗钱工作开展，维护正常的经济金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律、法规和部门规章，制定本规定。
第二条本规定所称联网核查公民身份信息(以下简称联网核查)，是指通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。
第三条银行机构可通过其综合业务系统接入联网核查系统，通过人民币银行结算账户管理系统或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统，或直接登录联网核查系统进行联网核查。
第四条银行机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查：(一)银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。
(二)支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。
本规定将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。
银行机构为加强内部管理，在办理除规定业务之外的其他银行业务时也可进行联网核查。
第五条银行机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。
第六条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。
第七条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。
平安银行考试：2021平安银行柜员考试真题模拟及答案(4)
平安银行考试：2021平安银行柜员考试真题模拟及答案(4)共412道题1、公检法机关限制开卡客户由（）进行维护，维护时需主管授权。
（单选题）A. 总行清算中心用户B. 分行清算中心用户C. 支行运营部门试题答案：B2、以下不属于电子运营资料的是（）（单选题）A. 业务凭证影像B. 电子登记簿C. 电子统计报表D. 电子印章试题答案：D3、票面出现一处撕裂，撕裂长度大于（）的为不宜流通人民币（单选题）A. 5mmB. 10mmC. 20mm试题答案：B4、关于内部户现金支取，以下表述正确的是（）。
（多选题）A. 如挂销起始日期未输则挂账单编号为必输，非挂销类科目该字段不出现B. 先勾选需核销的挂账数据，才允许输入本次核销金额或本次核销比例C. 选择业务类型为现金汇款、现金汇票、现金本票时系统控制需联网核查及拍照试题答案：A,B,C5、移动式远程柜面使用岗人员必须经过远程柜面上岗操作资格培训，并通过考试认证。
远程柜面资格认证有效期为（）。
（单选题）A. 三个月B. 六个月C. 一年D. 两年试题答案：C6、存款人本人的账户密码遗忘后，网点可以核实确认存款人本人身份（即联网核查结果中身份证件号码与姓名一致，且反馈照片与存款人相符）的，应当（）为存款人办理密码重置。
（单选题）A. 7天B. 当时C. 7个工作日试题答案：B7、因换版或业务停办等原因需停用作废的重要空白凭证，应及时在系统进行销号处理，并将作废重要空白凭证剪角并加盖“作废”戳记后上缴本*网点库，库管员需按凭证种类分类登记《有价单证/重要空白凭证作废清单》一式二份，一份作当天传票的附件，另一份随作废的重要空白凭证一同入库保管。
作废的重要空白凭证要按清单登记顺序分类排列，待一级分行运营管理部通知后统一上缴，由（）组织集中销毁。
（单选题）A. 二级分行B. 各营业网点C. 总行D. 一级分行试题答案：D8、单位定期开单，当转出账户为内部账户时，则需要手输挂销的（）（单选题）A. 结算账号B. 网点号C. 挂账单编号D. 日期试题答案：C9、IC卡圈提交易是通过什么方式将钱支取出来？（）（单选题）A. 现金B. 活期账户C. 定期账户D. 内部户试题答案：B10、法律、法规规定有档案调阅权的部门调阅运营档案，必须持有（）方可调阅。
中国人民银行、公安部 银发(2007)345号--关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知
本通知实施中如遇问题，请及时与人民银行总行支付结算司和公安部信息中心联系。人民银行总行支付结 算司联系人：杨青，联系电话：010-66194067；公安部信息中心联系人：倪培峰，联系电话：01066263308。
(三)各地公安机关要切实做好联网核查疑义信息的核实反馈工作，及时修改人口基本信息资源库中存在的 误差信息，及时进行人口基本信息的更新维护，不断提高人口信息数据质量。同时，应通过联网核查工 作，密切掌握金融违法犯罪的动向。
(四)各银行机构要进一步提高服务意识，优化与联网核查相关的业务处理流程，规范联网核查的业务操 作，做好宣传解释工作，努力将联网核查寓于高效、优质的银行服务之中。
人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行(以下简称人民银 行省一级分支机构)应协调有关省级信用联社，督促其加快相关农村信用社网络和业务系统的建设和改造 进度。人民银行各分支机构要加大对辖内银行机构接入联网核查系统情况以及PC机或图形终端配备情况的 监督检查。
在过渡期间，暂未接入联网核查系统的银行机构网点应在办理规定业务前通过其上级机构进行联网核查， 无上级机构或上级机构无法联网核查的应通过人民银行当地分支机构或其他银行机构进行联网核查；因交 通不便等因素当天到上级机构、人民银行分支机构或其他银行机构现场进行联网核查确有困难的，可以通 过传真方式委托进行联网核查。人民银行分支机构应做好相关组织协调工作，确保辖内所有营业网点都能
对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可采取以下方式对相 关居民身份证的真实性进一步核实。
联网核查公民身份信息系统业务操作流程
附件5：联网核查公民身份信息系统业务操作流程(试行)第一章总则第一条为规范联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）业务操作，依据《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）》、《银行联网核查公民身份信息系统业务管理暂行办法》有关规定，结合本行实际，制定本操作流程。
第二条银行所辖营业机构在办理业务核查客户提交身份证时，适用本操作流程。
第三条联网核查公民身份信息根据办理业务时间不同，可以分为当结业务核查与结前业务核查，当结业务是指当场办理完毕的业务，如：存取款等支付业务、柜员办理的挂失等特殊业务；结前业务是指当时受理，经过审批等一段时间了结的业务，如：单位银行结算账户核准类账户的开立、变更、个人代收代付批量开户业务等。
业务处理时间不同，联网核查公民身份信息的时间不同。
第四条联网核查系统分为批量核对和单笔核对，营业机构批量核对的时间为每日7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。
第五条联网核查公民身份证信息存在一项或多项不一致的，营业机构应该通过居民身份鉴别仪对身份证真伪或与公安部联系进一步核实后，按有关规定处理相关业务。
第六条同一营业机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查；如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应当重新进行联网核查。
第七条营业机构应当设臵“客户身份信息核实登记簿”,对于核查不一致的身份证信息及客户联系方式进行详细登记。
第二章核查公民身份信息业务处理第八条联网核查业务处理步骤：一、当结业务处理：经办员受理客户提交的业务申请，判断该项业务是否需核查客户身份证件，若需要核查，该交易需要授权的，由授权人将客户提交的身份证通过联网核查系统进行信息比对，该交易不需要授权，由经办人员将客户提交的身份证通过联网核查系统进行信息比对，核查无误，进行相应的业务处理。
二、结前业务处理：经办员在为客户办理批量开户业务前，根据客户提交的文本文件，在联网核查系统通过批量核查交易，对客户身份进行核查，对于核查结果与反馈结果一致的客户，可继续办理开户业务。
万能打印服务操作说明
联网核查打印操作说明一、安装联网核查打印服务1、将随机光盘中“联网核查图形终端打印服务”文件夹拷贝到装有打印机驱动的PC机指定位置如桌面。
在PC机端双击“联网核查图形终端打印服务安装软件”文件夹，如图1.1所示：图1.12、双击图标进入联网核查打印服务安装向导提示界面，如图 1.2所示。
图1.23、点击“下一步”按钮进入安装目录选择界面。
如图1.3所示：图1.34、点击“下一步”按钮进入开始菜单快捷方式创建界面，如图1.4所示：图1.45、点击“下一步”按钮进入桌面快捷方式创建界面，默认为在桌面创建快捷方式，如图1.5所示。
点击“下一步”按钮进入安装准备界面，如图1.6所示。
图1.5图1.66、点击“下一步”按钮进入安装界面。
如图1.7所示：图1.77、进入安装完成提示界面。
如图1.8所示：图1.88、点击“完成”按钮退出安装界面并启动联网核查打印服务。
如图1.9所示：图1.9二、运行客户身份识别自动化管理系统1、按组合键“Ctrl + Alt + I”调出【联网核查系统】如图2.1所示。
选择用户编码【admin】，点击【进入】按钮进入【功能主界面】如图 2.2所示。
图2.1 图2.22、在功能主界面图 2.2，双击【系统设置】图标进入系统设置界面，如图2.3所示。
图2.3 图2.43、【上传/打印参数】下面的输入框中输入【client：装打印机驱动程序的PC机IP地址】。
如PC机IP地址为192.168.1.252则输入【client：192.168.1.252】。
4、点击图2.3【保存】按钮返回功能主界面图2.2，点击【退出】按钮。
5、按组合键“Ctrl + Alt + I”调出【联网核查系统】，请选择可实现联网核查的用户进行登录（如：YYBHC3），点击【进入】按钮进入【二代身份证阅读】界面如图2.4所示。
6、将顾客二代身份证放置银安通读卡区域，设备自动读取二代证信息，选择业务类型核查成功弹出核查结果返回界面，如图2.5所示。
银行身份识别操作指引(模版)
身份识别操作指引为防范风险，进一步落实银行账户实名制和客户身份识别相关制度要求，指导网点做好客户身份审核工作，特制定本工作指引。
柜台人员应严格按照制度规定办理涉及客户身份核实的业务，按照以下步骤审核无误后再办理业务，严禁逆流程操作。
一、本人办理业务（一）人证一致审核柜台办理涉及客户身份核实的各类对公、对私业务时，柜员需手举身份证至本人齐肩高，请客户配合面向柜员进行身份证件照片与客户本人的一致性比对。
审核要点包括但不限于：1、通过证件上的出生时间及办证时间，整体观察客户是否与证件年龄、容貌基本相符；2、观察客户面部“三庭五眼”，以及脸、发、额、眉、眼、鼻、耳、人中、口、颏、颧等11个特征，判断与证件照是否有明显不同；3、其他面部个性化特征等。
柜员可使用“人像同一识别鉴定参考模板”（附件1）进行分析，对判断客户本人与身份证件是否为同一人存疑的，可请柜台经理或其他柜员协助审核，也可根据情况，要求客户出具辅助身份证明材料进行审核。
辅助身份证明材料包括但不限于：1.中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
2.香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。
3.台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。
4.定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。
5.外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件。
6.完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。
（二）有效性审核柜员需审核客户的身份证件是否在有效期内，二代证应核对身份证正、反两面的信息。
（三）证件真伪审核法律、法规或我行规章制度等要求审核客户证件的，应请客户出示原件，相关要求明确客户可以使用复印件的除外。
1、客户所持证件为身份证的，应联网核查审核、鉴别仪鉴别证件为二代身份证的，柜员应在业务办理前使用[5566单笔核对身份证信息附照片]交易，“证件录入方式”选择“鉴别仪读取”，对二代证进行真伪鉴别，并核对该交易反馈的内容（含地址、发证机关、身份证有效期等）；相关业务制度要求留存客户证件复印件或影像件的，柜员应扫描身份证影像；对客户的身份信息进行联网核查，核对返回的身份信息与证件信息是否一致，并将联网核查返回照片与身份证件照片、客户本人进行再次比对。
农村信用社(农商银行)联网核查公民身份信息管理办法模版
xx农村信用社（农商银行）联网核查公民身份信息管理办法（试行）第一章总则第一条为保障xx农村信用社（含农村商业银行、农村合作银行，以下简称农村信用社）联网核查公民身份信息系统安全运行，进一步落实银行账户实名制规定，防范银行业务风险，依据中国人民银行办公厅《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》、《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）》及有关规定，结合农村信用社实际，制定本办法。
第二条本办法所称联网核查公民身份信息（以下简称联网核查），是指全省农村信用社通过联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）核对或查询个人的公民身份信息，以验证个人的居民身份证所记载的姓名、证件号码、照片及签发机关等信息真实性的业务活动。
第三条本办法适用于xx农村信用社联合社（以下简称省联社）及辖内各成员行社。
第四条各成员行社辖内的营业机构因业务或管理需要均可登录联网核查系统进行联网核查。
第二章联网核查的业务范围第五条营业机构在办理下述人民币银行业务时，应联网核查相关个人身份信息：（一）银行账户业务，包括单位和个人存款账户发生的开立、存取、销户、挂失等相关业务。
1、个人申请开立、变更、撤销个人存款账户。
2、单位申请开立、变更、撤销单位存款账户。
3、存款人申请变更、挂失预留印鉴。
4、存款人办理大额现金存入、支取、转账业务或一次性金融服务（大额业务和一次性金融服务的金额标准具体按反洗钱法律法规及省联社相关制度规定执行）。
5、存款人办理挂失、存款证明、定期提前支取、密码更换、重新写磁等特殊业务。
（二）支付结算业务，包括票据结算、汇兑等业务。
1、银行汇票、本票的签发、现金解付等业务。
2、收款人为个人的现金支票业务。
3、现金汇兑、转账汇兑达规定金额以上的业务（金额标准具体按反洗钱法律法规及省联社相关制度规定执行）。
（三）法律、法规、监管规章及省联社规定的其他需要核对相关个人居民身份信息的业务。
第六条前述第五条应办理联网核查的业务统称为规定业务。
银行联网核查公民身份信息业务处理操作规程模版
附件：银行联网核查公民身份信息业务处理操作规程联网核查公民身份信息业务说明业务概述联网核查公民身份信息（以下简称联网核查），是指通过联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。
业务范围我行各营业机构在办理法律、法规、部门规章或我行制度规定需要出示相关个人居民身份证的业务（以下统称为规定业务），应进行联网核查。
业务基本要求一、各营业机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查。
即不论是否实时办理银行业务，必须在业务办结之前进行联网核查。
二、各营业机构在办理规定业务时，由经办人员本人对所办理业务涉及的相关个人公民身份信息进行联网核查，并对核查结果负责，不得由他人代为核查；对于批量开立个人结算账户等核查量较大的业务，经办机构营业部经理可安排多名柜员共同核查公民身份信息，但须做好分工记录，柜员对经办的相关个人公民身份信息联网核查结果负责。
三、我行可通过接口方式、链接方式和直接登录方式进行联网核查。
接口方式是指各营业机构经办人员通过我行核心业务系统或集中作业平台进行公民身份信息的联网核查；直接登录方式是指各营业机构经办人员登录网页式联网核查系统进行的联网核查；链接方式是指各营业机构账户管理人员通过人民币银行结算账户管理系统链接到联网核查系统进行的联网核查。
四、同一柜员在办理规定业务时，如当日在为相关个人办理银行业务时已对其公民身份信息进行联网核查且尚未发生变化，可不再进行联网核查；如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应当重新进行联网核查。
业务操作流程一、业务受理客户提出需要审核客户身份证件的业务时，经办人员须对客户提供的本人身份证件进行联网核查。
若客户委托他人办理，还须同时对代理人身份证件进行联网核查。
二、业务处理（一）经办人员登陆我行核心业务系统采用单笔核对方式进行联网核查，使用“联网公民单笔核查（PIC001）”交易，操作方式可选择“0 录入证件”或“1 读取证件”，核查方式选择“0 单笔核查”，业务种类根据办理业务性质正确选择（01 银行账户业务、02 信贷及征信业务、03 支付结算业务、04 反洗钱业务、05 其他业务）。
农村商业银行联网核查公民身份信息业务处理规定
XX农村商业银行联网核查公民身份信息业务处理规定第一条根据《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》等法律、法规和部门规章，制定本规定。
第二条本规定所称联网核查公民身份信息（以下简称联网核查），是指通过联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。
第三条各机构可直接登录联网核查系统进行联网核查。
第四条各机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查：（一）银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。
（二）支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。
本规定将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。
在办理除规定业务之外的其他银行业务时也可进行联网核查。
第五条各机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。
第六条各机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。
第七条各机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，各机构应拒绝为该客户办理相关业务。
第八条各机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，相关业务处理方法如下：（一）客户申请办理单位银行结算账户业务的，各机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。
银行联网核查总结汇报发言
银行联网核查总结汇报发言尊敬的领导、各位同事：大家好！今天我要向大家汇报我们银行的联网核查工作。
首先，我要感谢各位同事的辛勤努力和配合，使得这次联网核查工作取得了较好的效果。
本次联网核查工作是我行为了确保风险控制与客户信息安全而开展的一项重要工作。
我们通过与各大银行建立了联网通道，实现了对客户信息的即时查询和核对。
通过此次联网核查，我们旨在发现潜在风险，保护客户的资金安全，同时提高我们银行的信誉度。
一、核查范围我们对所有存款账户、贷款账户、结算账户以及信用卡账户进行了全面的核查。
通过与各大银行的联网通道，我们对客户的基本信息、账户余额、贷款情况、信用卡透支情况等进行了详细的核对，确保数据的准确性和一致性。
二、核查结果通过此次联网核查，我们发现了一些问题和风险。
首先，在账户余额方面，我们发现了一部分客户的账户余额与我们系统中记录的不一致，这可能是由于数据录入或系统错误导致的。
其次，在贷款方面，我们发现了一些客户有多笔未及时还款的情况，这给我们银行带来了一定的信用风险。
此外，我们还发现了一些客户的信用卡透支超限的情况，这也需要我们及时采取措施进行风险防范。
三、问题处理针对发现的问题和风险，我们采取了一系列的措施进行处理。
首先，我们与客户进行了核实和沟通，解决了一部分账户余额不一致的问题。
其次，我们积极与拖欠还款的客户进行对话，要求他们及时还款并提醒他们维护自己的信用。
对于透支超限的问题，我们已经对相关客户的信用卡进行了冻结，并通知了客户采取解冻的措施，以避免进一步的信用风险。
四、经验总结通过此次联网核查工作，我们得到了一些宝贵的经验。
首先，数据录入过程中要严格把关，避免出现错误。
其次，要加强对客户的贷款和信用卡使用情况的实时监控，及时发现问题并采取措施。
此外，与其他银行的通讯要稳定畅通，确保联网核查的准确性和及时性。
最后，我要感谢各位同事的辛勤工作和付出。
正是因为大家的努力，我们才能顺利完成此次联网核查工作，为客户提供更加安全和可靠的金融服务。
联网核查结果证明（精选）
联网核查结果证明（精选）第一篇：联网核查结果证明（精选）附件1联网核查结果证明一、提交核查的公民身份信息姓名：；公民身份号码：。
二、联网核查结果（一）公民身份号码与姓名一致，与反馈照片核对：1.相符；2.不符；3.未反馈照片。
（二）公民身份号码存在，但与姓名不匹配。
（三）公民身份号码不存在。
核查机构（业务公章）年月日公安机关核实回执一、提交核查的公民身份信息姓名：；公民身份号码：。
二、核实结果姓名：；公民身份号码：。
证件照片：；户籍管理机关：。
备注：。
核实机构（业务公章）年月日第二篇：联网核查结果证明附件1联网核查结果证明一、提交核查的公民身份信息姓名：公民身份号码：二、联网核查结果（一）公民身份号码与姓名一致，与反馈照片核对：1．相符；2．不符；3．未反馈照片。
（二）公民身份号码存在，但与姓名不匹配。
（三）公民身份号码不存在。
核查机构（业务公章）年月日公安机关核实回执一、提交核查的公民身份信息姓名：公民身份号码：二、核实结果姓名：公民身份号码：证件照片：户籍管理机关：备注：核实机构（业务公章）年月日公民身份信息核实申请表公民身份信息核实情况反馈表第三篇：身份证联网核查身份证联网核查：http：／／10.59.14.30／qzxt／;登录名：5032nf;密码：8021018，88026032 1.清点：0605 柜员现金箱清点5642 柜员凭证箱清点01存单；04定期一本通；21口令卡；44银行卡；62定期一本通；65白金卡；70惠农卡；0627 柜员现金调拨：记账凭证复打（由调出方填写，盖姓名章；主管签字；由调入方进行0627调拨）0603 柜员现金入库5671 柜员凭证销号（记账凭证反打）0320 查询单笔交易（补打传票，主管签字，记账凭证写补打原因，错误凭证该附件章）最后打印日终平账报告表（记账凭证反打）注意事项：1取款50000元以上需联网核查；存款50000以上需存款凭条写身份证号；转账50万联网核查。
农村商业银行远程集中授权系统操作流程
农村商业银行远程集中授权系统操作流程（试行）目录第一章系统概述41。
1 系统简介41。
2 授权业务流程图41。
3 授权数据处理流程图51.4 系统定义51。
5 业务规则51。
6 用户角色5第二章远程集中授权模式和授权条件维护62.1 远程集中授权模式62。
2 远程授权条件维护6第三章申请端操作流程73。
1申请端登录73.2 触发远程授权73。
3 获取凭证73。
4 获取环境83.5 删除凭证83。
6 清空凭证83。
7 现场审核83。
8 申请授权83。
9 退出授权93.10 文字交流93.11 语音通话93。
12 中止授权103.13 凭证补录103。
14 联网核查10第四章授权端操作流程114。
1 授权端签到114。
2 修改密码114。
3 开始授权114.4 获取现场124.5 操作回放124。
6 语音通话124。
7 文字交流134.8 拒绝授权134。
9 日结查询134.10 临时签退、签到13第五章管理系统操作流程145。
1 登陆系统145。
2 业务查询145.2。
1 授权交易明细查询145.2。
2 凭证补录审核155.2。
3 授权柜员状态查询155。
2。
4 授权人员签到签退查询155。
2.5 实时队列状态查询155.2.6 系统日志查询165.2。
7 终端软件版本查询165。
3 报表统计165.3。
1 授权柜员业务量统计165。
3.2 授权柜员业务量日均统计175.3。
3 授权中心业务量统计175。
3.4 网点业务量统计175.3。
5 网点业务量日均统计175.3。
6 网点业务量分组统计185.4 业务配置185。
4.1 交易代码管理185。
4.2 交易类型管理185。
4.3 机构管理195.4。
4 授权中心管理195。
4.5 柜台加急管理195。
4。
6 用户管理195。
4。
7 交易帮助信息管理205。
4。
8 授权终端管理205。
5 系统维护205。
5.1 角色管理205。
5。
2 密码修改215。
柜面业务开卡审核要点
柜面业务开卡审核要点一、对于冒用他人身份证件开立借记卡的情况，可使用零余额冒名借记卡销户流程进行处理，并由客户本人凭相关材料申请办理，受理机构需进行真实性核实，具体处理要求如下：（一）他人冒用、盗用或伪造客户本人身份证件，以客户名义申请开立的借记卡属冒名账户。
余额、计息基数均为０的冒名账户可由客户本人在全国网点申请销户。
（二）客户须凭本人有效身份证件、公安部门证明文件（包括身份证明、报案回执等）等材料申请办理。
如当地公安部门不能出具证明材料的，须由客户书面说明情况。
（三）受理行需进行真实性核实，包括但不限于联网核查、开户资料审查等。
异地销户的，发卡行须按受理行要求提供开卡申请书扫描件／复印件等相关资料。
（四）具体办理顺序为先办理“伪冒账户异地销户预处理”和“密码挂失”交易，后办理“销卡”交易。
“伪冒账户异地销户预处理”、“销卡”、“撤销伪冒账户异地销户预处理”交易须在同一网点办理。
（五）受理行应在15个工作日内完成冒名账户销户申请真实性核实工作。
二、老弱病残等持卡人身份及代理行为真实性的确认要求如下：（一）对于开立借记卡后，变更身份证件及其记载信息的持卡人，须提供公安部门等机构出具的具有法律效力的证明文件。
（二）对于需要客户本人亲自办理的业务，但本人不能前来，且不能通过延伸服务办理的，由代理人代为办理，并按以下情况确认代理身份真实性：1、持卡人身在国内，属于异地老弱病残之类行动不便的。
持卡人意识清楚的，要求代理人提供经公证机关公证的持卡人对其的授权委托书以及双方的身份证件或受理行人员上门确认持卡人本人签署授权委托书和审核持卡人本人和委托代理人的身份证件；持卡人意识不清楚的，要求代理人提供亲属关系证明、承诺书、双方的身份证件及医院的诊疗证明。
2、持卡人身在国外，无法回国或外籍持卡人意外死亡，其有权继承人都在国外的情形，要求代理人或有权继承人提供经我国驻当地的使领馆出具的认证材料和代理人有效身份证件及持卡人的有效身份证件原件或有效身份证件复印件或其他身份证明材料。
邮政储汇业务员(简答题)
《邮政储汇业务员》理论简答题1.各类个人存款账户的功能及适用的储种。
P81解：客户在邮政储蓄机构开立的个人存款账户，分为个人储蓄账户和个人结算账户两大类.①个人结算账户是自然人因投资.消费.结算等需要,凭个人有效实名证件以自然人名称在邮政储蓄机构开立的办理资金收付结算业务的人民币活期存款账户。
用于办理个人转账收付和现金存取。
②个人储蓄账户是指自然人凭个人有效实名证件以自然人名称在邮政储蓄机构开立的办理存取本金和支取利息业务的人民币储蓄存款账户。
（活期储蓄账户。
整存整取.零存整取。
整存零取。
存本取息。
定活两便。
通知存款账户均纳入个人储蓄账户管理)仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算,不得加办绿卡。
2.列举邮政储蓄中使用的实名身份证件。
P77解:户口簿、居民身份证件、临时居民身份证件、军人/武装警察身份证件、中国护照、通行证、外国人永久居留证等。
3.简述柜员办理个人存款证明的撤销的操作处理流程。
P115-116 解：客户本人提交原个人存款证明（多份必须同时交回），实名证件，存款凭证.柜员:①审核证明书原件。
存款凭证，核实实名证件。
②在系统中做040702“个人存款证明撤销",录入相关信息.③交易成功打印原个人存款证明,加盖“作废”及业务用个人名章。
④退回客户实名证件，存款凭证.4.办理现金出纳工作应遵循的原则是什么。
P301-302解:①收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款②办理现金业务一笔一清，日清日结，账实相符③一笔现金业务未完成,经办人员不得离柜④严格执行大额现金审批制度⑤付出现金必须达到人民银行规定的流通标准⑥现金兑换，先兑入后兑出⑦现金.尾箱及其他重要物品办理交接时，交接人必须签字确认⑧实物作业必须在监控下进行⑨严禁挪用库款.白条抵库和手续不全的实物出入库⑩金库不得在非营业时间办理现金出库,非营业时间为金库机构签到之前和签退之后的时间。
5.请说明汇兑系统不同级别柜员尾箱结存现金和单笔收汇限额分别是多少。
村镇银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程
村镇银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程第一章总则第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范我行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《村镇银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，制定本操作规程。
第二条各营业网点应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
相关部门应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
第三条客户身份识别方式采用“联网核查公民身份信息系统”进行核查。
第四条由各营业网点后台人员进行公民身份信息的查询，各营业网点助理负责本网点客户身份识别、客户身份资料及交易记录的管理工作。
第五条需对客户身份进行核查的业务包括银行账户业务、支付结算业务、信贷业务、其他银行业务。
第六条身份证核查范围、操作及客户资料的保管一、银行账户业务（一）开立或变更个人储蓄账户、个人银行结算账户的身份核查工作由各营业网点具备有联网核查业务用户号的后台人员对客户的居民身份证件进行核查。
1．客户居民身份证件信息核对完全相符时，可按照相关规定办理业务，并将客户居民身份证复印件随同开立或变更资料一同保管，按年装订，作永久保存。
2．能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应拒绝为该客户办理业务。
3．客户居民身份证件信息核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，各营业网点可继续为客户办理业务，并留存客户身份证复印件，同时将核查结果明确告知客户，详细登记客户准确的联系方式，（如通讯地址、联系电话等，下同），并在办理业务后通过向公安机关反馈疑义信息或上门核实等方式，对相关居民身份证的真伪进一步核实，若确为虚假证件，各营业网点应立即停办相关账户的支付结算业务；若为真实证件，应将身份证签发机或常住户口所在地公安机关出具的证明随同开户资料一并保管。
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附件1
联网核查结果证明
一、提交核查的公民身份信息
姓名：公民身份号码：
二、联网核查结果
（一）公民身份号码与姓名一致，与反馈照片核对：
1．相符；2．不符；3．未反馈照片。
（二）公民身份号码存在，但与姓名不匹配。
（三）公民身份号码不存在。
核查机构（业务公章）
年月日
公安机关核实回执
一、提交核查的公民身份信息
姓名：公民身份号码：
二、核实结果
姓名：公民身份号码：
证件照片：户籍管理机关：
备注：
核实机构（业务公章）
年月日
公民身份信息核实申请表
公民身份信息核实情况反馈表。