【优质文档】基金从业法律法规考点归纳
基金从业资格考试基金法规知识点
基金从业资格考试基金法规知识点一、知识概述《基金从业资格考试基金法规知识点》①基本定义：基金法规就是关于基金行业的各种各样规章制度的知识内容，直白点说就是规定了基金公司、从业者还有投资者在基金相关活动里啥能做、啥不能做等等。
②重要程度：这在基金从业资格里可是特别核心的部分。
就好比盖房子的地基一样，不了解法规，基金行业就乱了套，从业者不知道自己有没有违规操作，投资者也不清楚自己的权益有没有被侵犯。
③前置知识：需要大概知道一点基金的基本类型，比如开放式基金、封闭式基金啥的，还有就是得有点基本的理财概念，像收益、风险这些。
④应用价值：要是你是从业者，遵守法规才能避免吃官司，正常开展业务。
要是投资者，懂法规就知道怎么保护自己，选基金的时候也更靠谱。
比如，知道有规定说基金公司得定期公布基金净值，这就方便我们了解基金的表现。
二、知识体系①知识图谱：在基金从业资格考试的知识体系里，基金法规就像个大纲，统管着其他关于基金销售、运营等等很多板块的知识。
②关联知识：和基金的投资知识、基金的销售知识联系可大了。
比如说销售基金不能胡吹乱捧收益，这既涉及销售知识，又得遵循法规。
③重难点分析：- 掌握难度：法规条文比较枯燥，又多，所以记起来很麻烦。
- 关键点：关键就是理解每个法规背后是为啥要这么规定，还有实际应用场景。
④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，每场考试都有不少法规题。
- 考查方式：有直接考条文的，也有给个案例问是不是违规之类的。
三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 基金法规里，比如说“公募基金”定义，就是公开向社会公众募集资金形成的基金。
简单地说，就是谁都可以去买的基金，只要你符合条件。
- “私募基金”呢，就是非公开募集的，只对特定的小部分人。
②特征分析：- 公募基金的特点就是大众参与度高，监管严格。
因为面向的是广大老百姓，所以从募集到运营都有很多规定来保障投资者权益。
- 私募基金相对私密，投资门槛高，管理更灵活，只面向少数有一定经济实力的资深投资者。
基金从业人员的《基金法律法规》考试重点精讲
基金从业人员的《基金法律法规》考试重
点精讲
本文档旨在为基金从业人员提供《基金法律法规》考试的重点
精讲。
以下是一些需要重点关注的内容：
1. 基金法律法规的概述：了解基金法律法规的体系架构，包括
基金法、基金管理办法、基金合同、基金业务规则等主要内容。
2. 基金的分类和基本运作规则：掌握开放式基金、封闭式基金、ETF等不同类型基金的特点和运作规则，包括基金的募集、份额发行、净值计算、资产投资等方面的基本规定。
3. 基金从业人员的法律责任：了解基金从业人员在基金业务中
的法律责任，包括基金从业人员的资格要求、保密义务、禁止内幕
交易等方面的规定。
4. 基金投资和运营管理的法律要求：熟悉基金投资和运营管理
中的法律要求，包括基金投资限制、风险控制、资产估值、信息披
露等方面的规定。
5. 基金的募集和销售：了解基金募集和销售的法律要求，包括
基金募集的宣传和销售文件、合规审查、客户适当性评估等方面的
规定。
6. 基金投资者保护：掌握基金投资者的权益保护措施，包括基
金投资者信息保护、投资者救济机制、基金投诉处理等方面的规定。
7. 监管机构和监管措施：了解中国证监会、基金业协会等监管
机构的职责和监管措施，包括监管执法、违法违规行为处理等方面
的规定。
请基金从业人员在备考《基金法律法规》时，重点关注以上内容，并结合具体的法律法规条款进行学习和复习。
考试中应注重理
论与实践相结合，深入理解基金法律法规的精神和要求，做到熟知
并能灵活运用相关法律法规。
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性基金从业人员必须熟悉和掌握《基金法律法规》，因为它是基金行业运作的法律依据。
了解这些法规的核心考点对于从业人员来说至关重要，因为它们涉及到基金的设立、运作、监管等方面。
2. 基金的设立与注册基金的设立必须符合《基金法律法规》的规定。
从业人员需要了解基金的设立程序、材料要求以及监管机构的审批流程。
此外，还需要了解不同类型基金的注册要求和相关限制。
3. 基金的募集与销售基金的募集和销售也受到《基金法律法规》的严格监管。
从业人员需要了解基金募集的程序、范围和限制，以及销售基金的合规要求。
此外，还需要了解投资者适当性管理的相关规定。
4. 基金的运作与投资基金的运作和投资活动受到一系列法律法规的约束。
从业人员需要了解基金投资的范围和限制，投资组合的管理要求，以及相关的风险控制措施。
还需要了解基金定期报告和披露的要求，以及投资者权益保护的相关规定。
5. 基金的监管与合规基金行业受到监管机构的监督和管理。
从业人员需要了解基金监管的法律法规，掌握基金运作过程中的合规要求和监管措施。
此外，还需要了解监管机构的职责和权限，以及违规行为的处理和处罚。
6. 法律风险管理从业人员需要了解基金行业中的法律风险，并采取相应的风险管理措施。
这包括了解法律纠纷的预防和解决机制，合同的起草和解释，以及合规审核和内部控制的要求。
7. 相关法律法规除了《基金法律法规》，从业人员还需要了解其他与基金相关的法律法规，如证券法、公司法等。
这些法规与基金从业密切相关，需要加以研究和掌握。
以上是《基金法律法规》的核心考点概述。
作为基金从业人员，熟悉并遵守这些法规，将有助于保证基金业务的合规运作，维护投资者权益，促进行业的健康发展。
基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点
基金从业者应知应会的《基金法律法规》
考试重点
一、基金法律法规的概述
- 基金法律法规的定义和作用
- 基金法律法规的分类和体系
- 基金法律法规的制定和修订程序
二、基金法律法规的主要内容
1. 《基金法》
- 基金的定义和分类
- 基金的设立和运作
- 基金管理人的责任和义务
2. 《基金管理办法》
- 基金管理人的准入条件和业务范围
- 基金管理人的组织架构和内部控制
- 基金管理人的募集和销售行为规范
3. 《基金销售管理办法》
- 基金销售机构的准入条件和业务范围- 基金销售机构的销售行为规范
- 基金销售机构的客户适当性管理
4. 《基金托管人管理办法》
- 基金托管人的准入条件和业务范围- 基金托管人的组织架构和内部控制- 基金托管人的责任和义务
5. 《基金投资顾问管理办法》
- 基金投资顾问的准入条件和业务范围- 基金投资顾问的组织架构和内部控制- 基金投资顾问的责任和义务
三、基金法律法规的适用和监管- 基金法律法规的适用范围和效力
- 基金法律法规的监管机构和监管措施- 基金从业者的合规要求和责任
四、基金法律法规的变动和趋势
- 基金法律法规的修订和解释
- 基金法律法规的国际趋势和影响
- 基金从业者的应对策略和建议
以上是基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点的概述。
具体内容请参考相关法律法规的原文和最新修订版本，以确保准确性和全面性。
（800字）。
基金从业《基金法律法规》知识点复习
基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习内容由店铺收集整理，希望可以为你的复习带来帮助!更多内容请关注店铺!考点一：基金信息披露基金信息披露可分为：基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露。
(一)基金募集信息披露基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。
首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。
存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
(二)基金运作信息披露基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值报告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。
(三)基金临时信息披露基金临时信息披露是不定期的披露，是对重大影响事件进行的披露。
五、XBRL在基金信息披露中的应用在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。
对于编制信息披露文件的基金管理公司及进行财务信息复核的托管银行，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高;对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息;对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策;对于监管部门，借助于XBRL技术，可以进一步提高研究的深度和广度，提升监管效率和科学决策水平。
六、我国基金信息披露制度体系我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
(一)基金信息披露的国家法律我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《证券投资基金法》)中。
《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
基金从业法律法规考点
基金从业《基金法律法规》1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（I基金合同草案II基金托管协议草案 m招募说明书草案）2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述正确的是（A不得登陆专业人士的推荐性文字、C不得有选择性的披露重大信息、D不得预测基金的投资业绩）3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的（I营造公司合规文化I参与基金管理人的组织架构和业务流程再造m开展合规培训w协助外部律师共同处理公司法律纠纷）4、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（I货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0 m混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费 w ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回）5、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（专业审慎）职业道德要求。
6、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险）7、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是（检查公司的财务）8、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构）9、一般情况，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（T+2 ）起赎回该部分基金份额。
10、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书）15、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制期限不得超（15）个交易日,案情复杂的,可以延长（15）个交易日。
16、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费,应归入基金资产的比例为（不低于25%）17、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ 0.50%）18、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是an、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险 w、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一）19、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（出具纪律处分决定书）20、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。
基金从业(法律法规)考点完整版
基金从业《基金法律法规》1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案）2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述正确的是（A不得登陆专业人士的推荐性文字、C不得有选择性的披露重大信息、D不得预测基金的投资业绩）3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的（Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织架构和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷）4、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0 Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费Ⅳ ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回）5、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（专业审慎）职业道德要求。
6、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险）7、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是（检查公司的财务）8、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构）9、一般情况，投资者T日转托管基金申请成功后,可于（ T+2 ）起赎回该部分基金份额。
10、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书）15、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制期限不得超（15）个交易日,案情复杂的,可以延长（15）个交易日。
16、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费,应归入基金资产的比例为（不低于25%）17、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ 0.50% ）18、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（Ⅲ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险Ⅳ、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一）19、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（出具纪律处分决定书）20、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。
基金从业资格考试《法律法规》考点归纳
基金从业资格考试《法律法规》考点归纳基金从业资格考试《法律法规》考点归纳为提高基金从业人员业务水平和执业素质，中国证券业协会定于从2008年9月开始举行基金从业资格考试。
下面是店铺为大家搜索整理的基金从业资格考试《法律法规》考点归纳，希望对大家有所帮助。
计算类复利终值：FV=PV*(1+i)^n复利现值：PV=FV/(1+i)^n单利利息=PV*i*t远期利率：f12=(1+s2)^2/(1+s1)--1净认购额=认购金额/(1+认购费率)认购份额=(净认购额+认购利息)/份额面值赎回总额=赎回数量*份额净值赎回费用=赎回总额*赎回费率赎回金额=赎回总额-赎回费用折溢价率=(二级市场价-份额净值)/份额净值ETF份额折算比例=(基金资产净值/基金总份额)/(指数收盘值*1%或0.1%)ETF折算后份额=原持有份额* ETF份额折算比例除权除息价=(前收盘价-现金红利+配股价*股份变动比例)/(1+股份变动比例)标的证券除权除息后权证行权价=原行权价*标的证券除权除息价/标的证券除权除息前价标的证券除权后权证行权比例=原行权比例*标的证券除权前价/标的证券除权价标的证券除息后，行权比例不变基金管理费、托管费、销售服务费=(前一日基金资产净值*年费率)/当年实际天数保本基金风险资产投资额=放大倍数*安全垫=放大倍数*(投资组合现时净值-价值底线)权益乘数(杠杆比率)=总资产/所有者权益负债权益比(产权比率)=负债/所有者权益修正久期=久期/(1+到期收益率)修正久期衡量市场利率变动时，债券价格的变动：△P/P=-Dmod△y维持担保比例=(现金+市值)/(融资买入额+融券卖出数量*市价+利息费用)贝塔系数：βp=ρp，m*(σp/σm)基金股票换手率=(期间基金股票交易量/2)/期间基金平均资产净值时间加权收益率=(1+r1)(1+r2)……(1+rn)-1几何平均收益率=(∏(1+ri))^(1/n)-1门槛类复利终值：FV=PV*(1+i)^n复利现值：PV=FV/(1+i)^n单利利息=PV*i*t远期利率：f12=(1+s2)^2/(1+s1)--1净认购额=认购金额/(1+认购费率)认购份额=(净认购额+认购利息)/份额面值赎回总额=赎回数量*份额净值赎回费用=赎回总额*赎回费率赎回金额=赎回总额-赎回费用折溢价率=(二级市场价-份额净值)/份额净值ETF份额折算比例=(基金资产净值/基金总份额)/(指数收盘值*1%或0.1%)ETF折算后份额=原持有份额* ETF份额折算比例除权除息价=(前收盘价-现金红利+配股价*股份变动比例)/(1+股份变动比例)标的证券除权除息后权证行权价=原行权价*标的证券除权除息价/标的'证券除权除息前价标的证券除权后权证行权比例=原行权比例*标的证券除权前价/标的证券除权价标的证券除息后，行权比例不变基金管理费、托管费、销售服务费=(前一日基金资产净值*年费率)/当年实际天数保本基金风险资产投资额=放大倍数*安全垫=放大倍数*(投资组合现时净值-价值底线)权益乘数(杠杆比率)=总资产/所有者权益负债权益比(产权比率)=负债/所有者权益修正久期=久期/(1+到期收益率)修正久期衡量市场利率变动时，债券价格的变动：△P/P=-Dmod△y维持担保比例=(现金+市值)/(融资买入额+融券卖出数量*市价+利息费用)贝塔系数：βp=ρp，m*(σp/σm)基金股票换手率=(期间基金股票交易量/2)/期间基金平均资产净值时间加权收益率=(1+r1)(1+r2)……(1+rn)-1几何平均收益率=(∏(1+ri))^(1/n)-1。
基金从业《基金法律法规》必考知识点
基金从业《基金法律法规》必考知识点基金从业《基金法律法规》必考知识点 1考点一：基金管理人投资运作管理基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。
一、投资决策(一)投资决策机构我国基金管理公司大多在内部设有投资决策委员会，负责指导基金资产的运作，确定基金投资策略和投资组合的原则。
投资决策委员会是公司非常设机构，是公司最高投资决策机构，一般由公司总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究总监等相关人员组成。
投资决策委员会的主要职责一般包括：1.制定公司投资管理相关制度，包括投资决策、交易、研究、投资表现评估等方面的管理制度。
2.根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制。
3.审定基金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。
4.确定基金经理可以自主决定投资的权限。
5.审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目。
6.定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。
(二)投资决策制定投资决策制定通常包括投资决策的依据、决策的方式和程序、投资决策委员会的权限和责任等内容。
在决策的制定过程中涉及到公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门我国基金管理公司一般的投资决策程序是：1.公司研究发展部提出研究报告。
2.投资决策委员会决定基金的总体投资计划。
3.基金投资部制定投资组合的具体方案。
4.风险控制委员会提出风险控制建议。
(三)投资决策实施基金管理公司在确定了投资决策后，就要进人决策的实施阶段。
具体来讲，就是由基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。
二、投资研究投资研究是基金管理公司进行实际投资的基础和前提，基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。
基金管理公司研究部的研究一般包括：(一)宏观与策略研究宏观与策略研究主要是针对国家宏观经济状况以及市场的研究，提出资产配置建议。
《基金法律法规》要点解读：基金从业的必考内容
《基金法律法规》要点解读：基金从业的必考内容基金法律法规要点解读：基金从业的必考内容1. 基金法律法规概述基金法律法规是指对基金行业进行监管的相关法律和规章制度。
了解和掌握基金法律法规是基金从业人员的必考内容，能够帮助其正确理解和遵守相关法律法规，保证基金业务的合规运作。
2. 基金法律法规的分类基金法律法规主要分为两类：一是针对基金公司和基金管理人的法律法规，二是针对基金产品和基金投资运作的法律法规。
2.1 针对基金公司和基金管理人的法律法规- 《证券投资基金法》：是我国《公司法》、《证券法》等法律的补充和修订，针对基金公司和基金管理人的设立、运作、监管等方面进行了规范。
- 《证券投资基金管理公司监督管理办法》：对基金管理公司的设立、组织架构、运营管理、风险控制等进行了详细规定。
- 《证券投资基金销售管理办法》：对基金销售机构和基金销售人员的准入条件、销售行为规范、投资者保护等方面作出了规定。
2.2 针对基金产品和基金投资运作的法律法规- 《证券投资基金信息披露管理办法》：要求基金公司和基金管理人及时、准确地披露基金产品的相关信息，保护投资者的知情权。
- 《证券投资基金投资顾问业务管理办法》：对基金投资顾问的准入条件、从业行为、责任等进行了规定。
- 《证券投资基金投资管理业务暂行办法》：规定了基金管理人的投资管理业务范围、投资决策、风险控制等。
3. 基金从业人员的必考内容基金从业人员需要熟悉并掌握以下内容，以满足基金法律法规的要求：- 基金法律法规的基本概念和内容；- 基金公司和基金管理人的设立、运作、监管等方面的规定；- 基金销售机构和基金销售人员的准入条件、销售行为规范等；- 基金产品的信息披露要求；- 基金投资顾问的准入条件、从业行为等规定；- 基金管理人的投资管理业务范围、投资决策、风险控制等。
4. 必考内容的重要性了解和掌握基金法律法规的必考内容对基金从业人员具有重要意义：- 保证基金业务的合规运作，避免违法违规行为的发生；- 提高基金从业人员的专业素养和业务水平；- 增加基金从业人员的竞争力，有利于职业发展。
基金从业法律法规考点归纳
基金从业资格考试考点归纳－法律法第一部关于时一日期（年份1协会成立时间1)1992日，证券业协会成立2)2002日，证券协会基金公会成立。
1年之后3)2001日，证券协会基金委员会成立。
（又年4)201日，基金业协会成2基金相关法律法规1) 193年，美国《证券法》要求募集基金时必须发布招募说明书2) 1992日，南方基金基金开元、国泰基金基金金泰成立，规模2亿3) 2001日，《开放式基金试点办法》出台4) 200月，《基金公司内控指导意见5) 20012日，《基金法》通过200日实施6)20112日，新《基金法》修订通过，201日正式实施7)2001月，《基金公司特定客户资产管理试点办法》出台，即基金专户3. 2001月，首家合资基金公司国联安基金公司成立2001月，首家合资基金公司招商基金公司成立4. 200月，新的企业会计准则在基金业为实施二5. 日申购LO日可以卖赎回日买入LO日可以卖赎回6投资人申购开放式基金成功后登记机构会日办理增加权益登记手续登记。
2＋T一般是QDII登记，1＋T一般基金是78. 日提交开放式基金认购申请后，一般可日查询基金申赎受理情况9一般，申购款能够日到达基金的银行存款账赎回款一般日内从基金的银行存款账户划出三、几天、几个10基金注册、发行流程相1基金募集申请，证监个月内做出注册或不注册的决定常规基金产品，按简易程序申请注册，注册审查时间不超2个工作日非常规产品的，按普通程序注册，注册审查时间不超个月2基金公司应自收到核准文个月内募集产品，募集期不超个月3管理人应在募集期限届1日内聘请法定验资机构进行验资4募集管理人应对投资人申购与赎回申请个工作日内确认5失败3日内将资金返还投资人，并加计同期利息11信息披露1基金管理人应在基金发售日前将招募说明书基金合同摘要登载在指报刊和官网上2基金发售天公告销售文件，持有人大会提3天公告3基金定期报告时限：季1天内，半年6天内，年9天内4基金成立不个月的，可以不编制季半年年报5基金宣传材料可以刊载过往业绩，但基金合同不个月的除外6投资者阅读招募说明书，即可了解到最个月信息12报告、报送与备案1重大事日内报告2反洗钱报告规定合规大个工作日内报告可疑交1个工作日内报告3开放式基金产品生效后，管理人在公告1天，向证监会报送更新的招募明书个月内向基金业协会提交经审计的年度财务报告。
掌握《基金法律法规》的必考知识点,助力基金从业
掌握《基金法律法规》的必考知识点，助力基金从业基金是金融市场中的重要投资工具，作为基金从业者，掌握《基金法律法规》的必考知识点是至关重要的。
下面是一些关键知识点，帮助您更好地从事基金行业。
1. 基金法律法规的体系：了解基金法律法规的体系框架，包括《基金法》、《证券投资基金法》等，以及相关的实施细则和规范性文件。
基金法律法规的体系：了解基金法律法规的体系框架，包括《基金法》、《证券投资基金法》等，以及相关的实施细则和规范性文件。
2. 基金的分类：掌握基金的分类体系，包括开放式基金、封闭式基金、ETF基金等。
了解各种基金的特点和运作方式，能够正确选择和推荐适合投资者需求的基金产品。
基金的分类：掌握基金的分类体系，包括开放式基金、封闭式基金、ETF基金等。
了解各种基金的特点和运作方式，能够正确选择和推荐适合投资者需求的基金产品。
3. 基金的募集与发行：熟悉基金的募集与发行规定，包括募集方式、募集期限、发行对象等。
了解募集材料的编制要求和募集公告的内容，能够协助基金公司完成募集过程。
基金的募集与发行：熟悉基金的募集与发行规定，包括募集方式、募集期限、发行对象等。
了解募集材料的编制要求和募集公告的内容，能够协助基金公司完成募集过程。
4. 基金管理公司的监管：了解基金管理公司的监管制度，包括注册登记、备案、业务规范等要求。
熟悉基金公司的组织结构和内部控制要求，能够协助基金公司合规运营。
基金管理公司的监管：了解基金管理公司的监管制度，包括注册登记、备案、业务规范等要求。
熟悉基金公司的组织结构和内部控制要求，能够协助基金公司合规运营。
5. 基金的投资运作：熟悉基金的投资运作规定，包括投资范围、投资限制、风险控制等。
了解基金投资决策和投资组合管理的基本原理，能够协助基金经理进行有效的投资运作。
基金的投资运作：熟悉基金的投资运作规定，包括投资范围、投资限制、风险控制等。
了解基金投资决策和投资组合管理的基本原理，能够协助基金经理进行有效的投资运作。
基金从业科目一：基金法律法规 复习要点
基金法规复习第一章金融市场、资产管理与投资资金1.金融市场1）交易性质分类：发行市场，一级市场流通市场，二级市场2）交割期限分类：现货市场，协议达成后2个交易日内进行交割期货市场，协议成交和标的交割是分离的3）交易工作的期限分类：货币市场，1年内短期资金的融通，短期金融市场（同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场）资本市场，1年以上有价证券为交易工具A.狭义资本市场/有价证券市场：中长期债券市场、股票市场B.广义资本市场：中长期债券市场、股票市场、中长期存贷款市场4）交易标的物分类：衍生工具市场：包含远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，衍生金融工具在金融交易中有套期保值、防范风险的作用黄金市场：外汇市场：各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动总和证券市场：股票、债券、基金等有价证券的发行和转让流通票据市场：货币市场的主要组成部分，按照交易方式可划分为票据承兑市场和贴现市场通过对上市或挂牌套件、信息披露制度、交易结算制度、证券产品设计以及投资者约束条件等做出差异化安排，实现了资本市场交易产品的风险纵向分层。
2.资产管理业务从公司层面来看，美国资产管理机构包括：银行、保险、专业资产管理公司资产管理业务主要涉及信托关系或委托代理关系；在SEC注册的投资公司包括共同基金、封闭式基金、单位投资信托基金、交易式开放指数基金。
3.投资基金1）资金募集方式分类：公募基金、私募基金2）法律形式分类：契约型、公司型、有限合伙型3）运作方式分类：开放式、封闭式4）投资对象分类：传统投资基金：证券投资基金（股票、债券、货币、衍生工具）另类投资基金：A私募股权投资基金PEB风险投资基金VCC对冲基金：高风险高收益，广泛投资于金融衍生产品D不动产投资基金E其他另类投资基金：投资于传统股票、债券之外的金融和实物资产第二章证券投资基金概述1.证券投资资金的运作从基金管理人的角度看，分为：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理基金的募集基金的投资管理基金资产的托管基金份额的登记交易基金的估值和会计核算基金的信息披露3.基金的参与主体A基金当事人B基金市场服务机构C基金监管机构和自律组织基金监管机构：中国证监会基金自律组织：基金管理人、基金托管人、基金市场服务机构4.封闭式基金有网上发售和网下发售两种形式5.我国证券投资基金业的发展历程1）萌芽和早起发展时期1985-19971992年11月，经深圳市人民银行批准，设立了当时国内最大的封闭式基金——天骥基金中国人民银行总行批准设立了国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金2）试点发展阶段1998-20021998年基金开元、基金金泰，拉开了中国证券投资基金试点的序幕2001年第一支开放式基金——华安创新2002年10月首家中外合资基金管理公司——国联安基金批准筹建2002年12月首家中外合资基金管理公司——招商基金成立开业基金成为加入wto的先锋3）行业快速发展阶段2003-20072004年6月1日中华人民共和国证券投资基金法出台4）创新探索阶段2008-20145）防范风险和规范发展阶段2015-至今第三章证券投资基金的类型2.避险策略基金前身为保本基金，本质是混合基金3.交易型开放式指数基金ETF（完全复制/抽样复制、被动投资、指数基金）1）ETF特点独特的实物申购、赎回机制实行一级市场和二级市场并存交易制度，可以套利交易一级市场要求份额50W以上，交易所交易2）ETFvsLOF（上市开放式基金）在二级市场净值报价中，ETF每15s提供一个价格，LOF一天提供一次或者几次3）ETF联接基金，属于FOF低于90%投资于一只ETF依附于主基金，不参与ETF套利4.QDI：境内公司境内资金投资境外证券，禁止购买不动产、房地产抵押按揭、贵金属或代表贵金属的凭证、实物商品、临时现金借入低于10%；QFII:境外公司境外资金投资境内证券第四章资金的监管1.基金监管的原则1）保障投资人利益的原则2）适度监管原则：四位一体3）高效监管原则4）依法监管原则5）审慎监管原则：结构性的早期干预和解决方案6）公开公平公正监管原则2.中国基金业协会的组成1）普通会员2）联席会员3）观察会员4）特别会员：证券交易所、登记结算机构等3.证监会对基金机构的监管1）公募基金的管理公司要求：A注册资本不低于1亿元，且为实缴货币资本B最近3年没有违法记录C主要股东；持股最高且不低于25%（组织股东资产不低于2亿元，个人不低于3000万元且10年从业经验）D15人以上取得基金从业资格2）基金管理人要求A取得基金从业资格、证监会或其他机构组织的证券投资法律知识考试B3年以上证券投资管理经验C3年内没有相关行政处罚4.公募基金基金销售支付机构：证监会备案基金份额登记机构、基金估值核算机构：注册管理基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构：备案管理5.对公募基金的监管（中国证监会）6.对私募基金的监管（基金业协会）第五章基金职业道德1.职业道德特征：特殊性、规范性、继承性、具体性2.公募基金的销售，不可以采取直销代办模式3.诚实守信：不得欺诈客户、不得操纵市场、不得从事内幕交易、不得进行不正当交易第六章基金的募集、交易与登记1.基金的募集1）基金的募集程序：申请、注册、发售、基金合同生效常规基金产品，简易程序注册，注册审查时间不超过20个工作日其他产品（分级基金、FOF）,普通程序注册，注册审查时间不超过6个月2）发起式基金认购基金超过1000万元，持续不少于3年，合同生效3年后，若基金资产少于2亿元，合同自动终止2.基金的认购3.基金的交易、申购和赎回1）封闭式基金交易账户：A沪深证券账户B沪深基金账户C资金账户交易规则：价格优先时间优先；价格涨跌幅限制，10%二级市场交易份额和股份交割上在T+0日，资金交割上在T+1日2）开放式基金一般情况，投资者申购基金成功后，登记机构会在丁+1日办理增加权益的登记手续投资者T+2日起有权赎回该部分的基金份额赎回费用：B对不收取销售服务费的（C类份额）一般股票型和混合基金:持有小于30日，收取不低于0.5%，赎回费全额计入基金财产4.ETF上市交易和申购赎回1）交易规则A实行价格涨跌幅限制，10%，上市首日开始实行B上市首日开盘参考价为前一工作日基金份额净值C买入申报数量为100份整数倍（我国上50万或100万份）D最小变动单位为0.001元2）申购赎回程序T日登记结算机构办理基金份额和组合证券的清算交收、现金替代等的清算T+1日办理现金替代等的交收、现金差额的清算T+2日办理现金差额的交收，并将结果发给管理人、托管人和参与券商3）申购赎回原则A场外：金额申购、份额赎回场内：份额申购、份额赎回B场外：申购赎回对价均为现金场内：申购赎回对价包括组合证券、现金差额、现金替代以及其他对价C申请提交后不得撤销4）现金替代相关内容可以现金替代：申购必须现金替代：申购赎回禁止现金替代：申购赎回5.LOF交易程序投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日到账，赎回资金至少T+2日到账6.QDII交易流程T+2日对申请的有效性进行确认T+3日投资者可以到销售网点柜台等查询申请的确认情况7.基金份额的登记流程我国境内基金申购款一般能在T+2ri到达基金的银行存款账户赎回款一般在T+3日从基金的银行存款账户划出第七章基金的信息披露1.基金信息披露的原则规范性、易得性、易解性3.基金运作信息披露的文件有：基金净值公告、基金定期公告、基金上市交易公告4.基金合同投资者缴纳基金份额认购款，合同成立公募基金成立：基金合同生效公告当日5.QDII净值在估值日后1-2个工作日披露信息披露要求同开放式基金6.ETF每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单，交易时间内几十揭示基金份额参考净值IOPV当日发布的申购赎回清单，当日不得修改交易日的基金份额净值（境内次日、跨境次2个工作日）披露，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1交易日揭示（跨境次2个工作日）第八章基金客户和销售机构1.基金销售机构在进行市场细分时的原则：识别原则、易入原则、可测原则、成长原则、利润原则2.基金销售机构的准入条件1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行2）财务状况良好、运作规范稳定3）有安全、高效的办理基金发售、申购赎回等业务的技术设施，符合银监会要求；技术系统与基金管理人、中国证券登记结算公司联网测试，符合国家标准4）完善的资金清算流程5）有与基金业务相适应的工作场所6）投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系7）完善业务流程8）防洗钱内部控制制度3.基金市场营销的特殊性专业性、规范性、持续性、适用性、服务性第九章基金销售行为规范及信息管理1.宣传推介材料的禁止性规定在缺乏足够证据支持下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”“尽享牛市”等易使得投资忽视风险的表述不得使用“预购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述不得使用“净值归一”等误导表述2.基金销售适用性的知道原则投资者利益优先原则全面性原则：贯穿各个业务环节客观性原则及时性原则有效性原则差异性原则3.基金产品风险评价至少应答依据以下4个因素1）招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例2）基金的历史规模和持仓比例3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度4）基金成立以来有无违规行为发生4.普通投资者和专业投资者1）普通投资者2）专业投资者A金融监管机构批准设立的金融机构B上述机构面向投资者发行的理财产品C社会保障金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金、境外合格投资者、人民币合格境外机构投资者D法人/组织：最近1年净资产不低于2000万元，最近1年末金融资产不低于1000万元，具有2年以上的投资经历E自然人：金融资产不低于500万元/3年个人年均收入不低于50万元，2年以上的投资近亿/2年以上的金融相关工作经历/上述机构的高级管理人员、获得认证的注册会计师和律师5.普通投资者转为专业投资者（金融机构有权自主决定是否同意其转化）法人/组织：最近1年净资产不低于1000万元/最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上的投资经历自然人：金融资产不低于300万元/3年个人年均收入不低于30万元，1年以上的投资近亿/2年以上的金融相关工作经历第十章基金客户服务1.基金客户档案管理客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年客户档案数据，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年第十一章基金管理人公司治理和风险管理2.股东和股东会3.监事和监事会监事会向股东会负责1）监督、检查公司的财务情况2）监督懂事、总经理执行职务时是否存在违法违规行为等4.董事和董事会董事会成员由股东会决定，董事会是对股东负责的决策机构。
基金从业法律法规考点归纳
5)基金销售机构，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生起至少保存15年。
6)基金经营机构，保存客户交易终端信息、开户资料电子档，至少保存20年。
7)基金份额登记机构，登记数据自基金账户销户之日起至少保存20年。
*以上保存年限非常复杂，大体规律如下，以便记忆：1)监控录像数据太大，受存储空间限制，时间最短，6个月2)“一次性”交易，5年3)客户交易记录，5年；机构(私募基金)交易记录，10年4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长，其中：基金销售机构，客户身份资料，15年(销售机构的要求最低)基金经营机构，客户交易终端信息，开户资料电子档，20年基金份额登记机构，20年18.托管人：1)托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。
2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。
19.基金公司及证监会任职要求：1)基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。
2)基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。
3)证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。
20.发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。
21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。
第二部分关于主体1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。
其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责。
2．董事会下设总经理、督察长，以及薪酬委员会和风险管理委员会。
这里总经理就是执行机构，是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。
总经理是干活的，督察长就是监督的，所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报（可以交流）。
除此之外两个专门委员会分别决定给大家（包括总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司的风险管理。
这四个部门/人共同对董事会负责。
基金从业人员的《基金法律法规》考试重点精讲
基金从业人员的《基金法律法规》考试重点精讲一、基金法律法规的重要性基金从业人员需要熟悉和掌握相关的基金法律法规，这是因为基金行业是一个高度规范的行业，法律法规对于基金从业人员的行为和业务操作具有指导和约束作用。
了解基金法律法规的内容，可以帮助基金从业人员正确理解和遵守相关规定，保障基金业务的合规运作。
二、基金法律法规的考试重点基金从业人员的《基金法律法规》考试通常包含以下重点内容：1. 基金法律法规的体系和框架：了解基金法律法规的体系结构，包括基金法、基金监管规定等，掌握相关法律法规的层级关系和适用范围。
2. 基金从业人员的法律责任：理解基金从业人员的法律责任和义务，包括违法行为的法律后果和处罚措施等。
3. 基金募集与发行的法律要求：了解基金募集与发行的法律法规，包括募集方式、发行程序、募集资金的保障等方面的要求。
4. 基金管理的法律要求：掌握基金管理的法律要求，包括基金投资组合的管理、基金运作的合规要求等。
5. 基金销售与投资者保护：了解基金销售和投资者保护的相关法律法规，包括基金销售渠道、投资者适当性管理、信息披露等方面的要求。
6. 基金业务的监管与处罚：熟悉基金业务的监管机构和监管措施，了解违规行为的监管处理和处罚措施。
三、研究方法和建议为了更好地掌握《基金法律法规》，基金从业人员可以采取以下研究方法和建议：1. 多渠道获取信息：通过阅读相关书籍、法律法规、行业报告等渠道获取基金法律法规的最新信息，保持对行业动态的关注。
2. 制定研究计划：根据考试内容和个人时间安排，制定科学合理的研究计划，合理分配研究时间和任务。
3. 注重实际操作：将研究内容与实际工作相结合，通过实际操作和案例分析，加深对法律法规的理解和应用能力。
4. 做好笔记总结：研究过程中，及时做好笔记和总结，归纳整理重点知识点和难点，方便复和回顾。
5. 模拟考试练：在研究阶段结束时，进行模拟考试练，检验研究成果和提高应试能力。
总之，基金从业人员要重视《基金法律法规》的研究和考试，通过系统研究和综合应用，提高自己的法律法规素养和业务水平，为合规运营和服务投资者做出积极贡献。
基金从业资格考试《基金法律法规》必考点大全：第一章金融市场、资产管理与投资基金
第一章金融市场、资产管理与投资基金◆第一节居民理财与金融市场【考点1】金融与居民理财考查概率：20%。
本考点较少考查。
命题角度：投资的概念。
（一）金融的概念金融，简单来讲即货币资金的融通。
居民是社会最古老、最基本的经济主体。
（二）理财的概念理财是指对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。
居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
①储蓄：具有保值性特征，是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构，以保证本金安全，并期望获得一定利息收益的一种存款活动。
②投资：未来收益具有不确定性，是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得的回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益。
【考点2】金融市场的分类考查概率：80％。
在考试中所占分值约为１分。
命题角度：对于金融市场的分类，经常会按不同标准划分，可分为哪些类市场的形式出题，也有可能考查分类中有哪些细分市场，考生应厘清其中的关系，切勿混淆分类。
金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
（一）按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场黄金市场等。
（四）按交易性质分为发行市场和流通市场【考点3】金融市场的构成要素考查概率：80％。
在考试中所占分值约为１分。
命题角度：金融机构在金融市场中的作用。
（—）市场参与者金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
金融机构的作用较为特殊：（1）它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
（2）金融机构在金融币场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色。
（3）金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
个人居民是金融市场上主要的资金供给者。
个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。
（二）金融工具金融工具是金融市场上进行交易的载体。
金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。
基金从业资格考试《基金法律法规》必考点大全(3)
第三章证券投资基金的类型◆第一节证券投资基金的分类【考点1】证券投资基金的分类标准（一）根据投资对象分类（二）根据投资目标分类—般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收人型基金之间。
（三）根据投资理念分类（四）根据基金的资金来源和用途分类（五）特殊类型基金◆第二节股票基金【考点1】股票基金在投资组合中的优势股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。
【考点2】股票与股票基金的区别（1）股票价格在每一个交易日内始终处于变动中；股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有—个价格。
（2）股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。
（3）人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。
对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
（4）单—股票的投资风险较为集中且风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。
◆第五节混合基金【考点1】混合基金依据基金资产投资范围与比例及投资策略的分类根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。
（1）偏股型基金是指基金名称自定义为混合基金的,基金合同载明或者合同本义是以股票为主要投资方向的，业绩比较基准中也是以股票指数为主。
偏股型基金分为两个三级分类。
基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60％的是偏股型基金（股票下限60％），不满足60％股票投资比例下限要求但业绩比较基准中股票比例值等于或者大于60％的是偏股型基金（基准股票比例60％～100％）。
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基金从业资格考试考点归纳－法律法规
第一部分关于时间
一、日期（年份）
1.协会成立时间：
1)1991年8月28日，证券业协会成立。
2)2001年8月28日，证券协会基金公会成立。
（10年之后）
3)2002年12月4日，证券协会基金委员会成立。
（又过1年）
4)2012年6月7日，基金业协会成立
2.基金相关法律法规：
1) 1933年，美国《证券法》要求募集基金时必须发布招募说明书。
2) 1998年3月27日，南方基金基金开元、国泰基金基金金泰成立，规模各20亿。
3) 2000年10月8日，《开放式基金试点办法》出台。
4) 2002年2月，《基金公司内控指导意见》
5) 2003年10月28日，《基金法》通过，2004年6月1日实施。
6) 2012年12月28日，新《基金法》修订通过，于2013年6月1日正式实施。
7) 2007年11月，《基金公司特定客户资产管理试点办法》出台，即基金专户。
3. 2002年12月，首家合资基金公司国联安基金公司成立。
2002年12月，首家合资基金公司招商基金公司成立。
4. 2007年7月，新的企业会计准则在基金业为实施。
二、T＋X日
5. T日申购的LOF，T＋1日可以卖出/赎回；
T日买入的LOF，T＋1日可以卖出/赎回。
6.投资人申购开放式基金成功后，登记机构会在T＋1日办理增加权益登记手续。
7.一般基金是T＋1登记，QDII一般是T＋2登记。
8. T日提交开放式基金认购申请后，一般可于T＋2日查询基金申赎受理情况。
9.一般，申购款能够在T＋2日到达基金的银行存款账户
赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。
三、几天、几个月
10.基金注册、发行流程相关
1)基金募集申请，证监会6个月内做出注册或不注册的决定。
常规基金产品，按简易程序申请注册，注册审查时间不超过20个工作日。
非常规产品的，按普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。
2)基金公司应自收到核准文件6个月内募集产品，募集期不超过3个月。
3)管理人应在募集期限届满10日内聘请法定验资机构进行验资。
4)募集管理人应对投资人认/申购与赎回申请在3个工作日内确认。
5)失败，30日内将资金返还投资人，并加计同期利息。
11.信息披露：
1)基金管理人应在基金发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和官网上。
2)基金发售前3天公告销售文件，持有人大会提前30天公告。
3)基金定期报告时限：季报15天内，半年报60天内，年报90天内。
4)基金成立不足2个月的，可以不编制季报/半年报/年报。
5)基金宣传材料可以刊载过往业绩，但基金合同不满6个月的除外。
6)投资者阅读招募说明书，即可了解到最近6个月信息。
12.报告、报送与备案：
1)重大事件2日内报告。
2)反洗钱报告规定：合规大额5个工作日内报告，可疑交易10个工作日内报告。
3)开放式基金产品生效后，管理人在公告前15天，向证监会报送更新的招募说明书。
4)私募基金应于每年结束后4个月内向基金业协会提交经审计的年度财务报告。
5)基金管理人的宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地证监会派出机构备案。
6)其他基金销售机构的宣传材料，应当自发布之日起5个工作日内报工商注册地证监会派出机构。
13.新增开户，18个月内电子化；存量客户36个月内电子化。
14.召集人可以在原公告的持有人大会3个月以后、6个月以内就原定事项重新
召集持有人大会。
15. ETF建仓期不超过3个月。
ETF自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。
16.监管要求：
1)证监会调查重大违法，限制交易不超过15个交易日，
可以处长一次，延长时间不超过15个交易日。
2)基金管理人整改符合要求的，证监会自验收完毕3日内解除措施。
四、年限
17.资料保存期限
1)经营机构保存监控录像不低于6个月。
2)基金经营机构客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计
起至少保存5年；客户交易记录，自交易记账当年至少保存5年。
3)私募基金管理人保存的基金投资决策、交易等方面的记录，自基金清算终止之日起至少保存10年。
4)基金销售机构，对于系统中涉及投资人信息和交易记录的备份至少保存15年。
5)基金销售机构，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生起至少保存15年。
6)基金经营机构，保存客户交易终端信息、开户资料电子档，至少保存20年。
7)基金份额登记机构，登记数据自基金账户销户之日起至少保存20年。
*以上保存年限非常复杂，大体规律如下，以便记忆：
1)监控录像数据太大，受存储空间限制，时间最短，6个月
2)“一次性”交易，5年。