房地产公司销售回款流程统一版

合集下载

认购、签约、回款流程与规范

认购、签约、回款流程与规范

认购、签约及回款流程规范(试行版)一、编制目的为加强现场销售过程管控力度,规避销售风险,特制订如下制度。

二、适用范围本流程适用于合作项目地产公司及销售代理公司,自正式公布之日起执行。

三、执行办法特别告知:以下流程中“角色”部分可根据各城市实际情况填入相应岗位或人员姓名,制定城市公司的认购、签约及回款流程,但必须注意:置业顾问仅执行以下流程中“角色”清单中置业顾问岗,不得担任其他岗位职责。

(一)认购1、认购基本流程(二)签约1、认购转签基本流程(1)变更申请:原则:签约与认购比较,主体、价格、或其他认购协议中约定内容发生任一变更,均需进行相关变更流程申报。

注:(2)与(3)的顺序根据各城市实际情况可适当换位,前提为客户接受且银行为驻场银行配合度高,目的与注意事项如下:●先进行(3)主要目的为在签约同时甚至签约前已经完成所有贷款资料收集与初审,便于回款。

●先进行按揭办理时,必须按揭资料齐全且完成客户部分的按揭手续办理,由按揭银行客户经理书面确认(完成初审)。

该部分完成后,开始进行客户部分的预售合同签定与首付支付。

注:该合同签字盖章与商品房合同签字盖章需一致。

2、注意事项:(1)关于合同公示。

合同公示放在现场。

这是销售中的一个必要环节,必须引导提前确认合同的文本和附件。

(2)关于签约前的任一合约内容变更。

所有的变更手续均需要客户签约之前在明源系统上申报,审批完成方可签约。

(3)关于签约前的回访与确认。

遵循5-3-1基本守则:签约前5天回访提醒签约时间;3天回访告之客户所需准备资料及款项;提前1天短信提醒确保资料齐全。

如约定签约日小于5天,则根据约定签约周期相应调整提醒节点,一般可调整为3-3-1。

(4)关于客户签约准备资料。

包括但不仅限于(1)缴款通知单(如有)(2)税费交款单(如有,对现房)(3)认购书原件(4)定金收据/发票(5)银行贷款确认单(如有)(6)所有合同签署人身份证(7)户口本复印件(8)婚姻证明(9)授权委托书(如有,经公证为宜)等。

房地产销售回流程培训

房地产销售回流程培训

签约前交齐四金
凭身份证、房源确认单、征信报告 打印合同,并当天内现场签定
确认交齐资料情况
主管认真审核,审签后移交
签约告知书 告知事项
商品房买卖合同
商品房买卖合同
商品房买卖合同
商品房买卖合同
商品房买卖合同
商品房买卖合同
合同备案
合同备案
按时送达备案
4日内备案成功
备案表、合同、维 修基金票据复印件
征信报告
签约
签约
确认房源和其它关键事项 认购后7日内签约 7日内缴纳四金 7日内交齐按揭(公积金)资料 签约告知事项(告知书)
签约
确认房源和其它关键事项
除了业主,紧急联系人电话必填
房源确认单
不能直接写折后价,确认贷款和征信情况, 征信良好无贷款、收入稳定者作为主贷人
签约
现场签约,合同不能带离售楼部,合同输出后 ,当天必须签约。特殊情况,提交特殊申请
认 购 告 知 书
资料问题
收 入 证 明
公积金申请表
结婚证
资料问题
签约
客户情况梳理
催签
认购未签、问题客户、面签未签
认购3天后,催促客户签约,催签情况当天17点前反馈
认购3天后,催促客户交齐资料,催签情况当天17点前反馈 接到客户问题,正常3天处理时限,处理情况当天17点前反馈 超处理时限的,提交延期申请,10天以上董事长签批
票据移交
成功回款
问题处理
问题汇总
1、公正委托,必须出具外地收入证明(或本地公司出具 不能面签的证明),农行可以委托一般亲属,建行,未 婚只能委托父母,已婚只能委托直系亲属,并有一方必 须参与签字;
2、有其它贷款的,贷款日期不能和首付款日期接近,间 隔2月以上;

房地产销售回款流程统一版

房地产销售回款流程统一版
5.工作程序
5.1.签订认购协议
5.1.1.代理公司(或项目市场营销部)与客户签订认购协议书,并带领客户至财务处缴纳定金,现场出纳核对专案标注,在系统中收款,开票,打印票据,在票据上盖定金收讫章,将认购书和票据交付客户。无特殊情况,应当在签订定购协议后7个工作日内完成合同签订及支付收付款。
5.1.2.当款项确认到帐后,出纳登记销售回款表,财务会计在系统中进行收款操作。
房地产销售回款流程统一版
销售收款管理流程
编制
XX
日期
2008-9-28
审核
XX
日期
2008-9-28
批准
XX
日期
2008-9-28
流程审核审批点
关键点1
销售合同的审批
主办部门ห้องสมุดไป่ตู้
市场营销部
修订记录
日期
修订状态
修改内容
修改人
审核人
批准人
5.3.4,,
XXX
XXX
XXX
4.1.4;;;;;;;.2;;
1.目的
4.1.3.负责通知客户按照合同约定交付房款;
4.1.4.负责收集办理按揭的客户资料,并提交银行按揭人员
4.1.5.负责编制销售进度和应收款回笼计划;
4.1.6.负责办理解抵押、预告(预售)及再抵押手续,将相关单据提交银行;
4.1.7. 负责逾期应收款的催收,对于催收无效的客户负责提请勒令退房程序;
规范公司销售收款工作,加速应收款的回笼,规避应收款的财务管理风险。
2.适用范围
适用于集团所有项目的销售收款管理工作,即操作主体均为项目公司层面。
3.术语和定义

4.职责
4.1.项目市场营销部/销售代理公司

房地产公司现场操作流程表

房地产公司现场操作流程表

现场操作流程表各操作流程、表格体现
一、流程体现
1、销售业务流程
1.1案场销售业务基本流程
1.2电话接待流程
1.3新客户接待流程
1.4老客户接待流程
1.5客户跟踪回访流程
1.6沙盘区讲解流程
1.7户型解读流程
2、销售管理流程
2.1销控方案制定流程
注:R1表达一个循环流程。

2.2内部认购流程
2.3集中开盘流程
2.4认购管理流程
2.5签约管理流程
2.6延迟签约申请流程
2.7按揭贷款办理流程
2.8特殊优惠申请流程
2.9认购阶段换房流程
2.10认购阶段退房流程
2.11签约阶段退房流程
2.12加名减名更各流程
二、表格体现
1、现场业务表格
2、销售管理表格百问百答。

房地产销售回款管理措施和操作指南

房地产销售回款管理措施和操作指南

房地产销售回款管理措施和操作指南1. 引言房地产行业是一个资金密集型的行业,对于房地产开发商来说,如何高效管理销售回款,对于公司的经营和运营至关重要。

本文将介绍一些房地产销售回款管理的措施和操作指南,帮助房地产企业提高销售回款的效率和管理水平。

2. 销售回款管理措施2.1 建立明确的回款管理制度房地产企业应该建立明确的回款管理制度,包括回款规定、回款流程、回款责任分配等。

制度应该明确回款的时间节点、回款的方式和渠道,并规定相关人员的职责和权限。

2.2 完善合同管理和回款约定在销售合同中应明确回款的约定,包括回款金额、回款方式、回款时间等。

同时,合同管理系统应做到信息完善和及时更新,确保回款信息能够及时准确地录入、统计和分析。

2.3 强化回款跟进和提醒房地产企业应建立回款跟进和提醒机制,确保销售回款的及时回笼。

可以通过方式、短信、邮件等方式与客户进行沟通,提醒客户按时付款,并及时解决客户的问题和疑虑,确保回款的顺利进行。

2.4 资金需求预测和储备房地产企业应根据销售计划和现金流预测,对所需资金进行合理的预测和储备。

及时的资金储备可以确保回款的顺利进行,避免因资金不足而出现回款延误或无法回收的情况。

2.5 建立风险管理措施销售回款过程中存在一定的风险,如客户付款能力不足、拖欠支付等。

房地产企业应建立风险管理措施,对客户的信用状况和付款能力进行评估,采取相应的措施降低风险,如要求担保、分期付款等。

3. 销售回款管理操作指南3.1 确认回款计划和目标销售回款管理的第一步是确认回款计划和目标。

根据公司的销售计划和资金需求,制定回款计划和目标,明确每个时间段的回款额度和回款优先级。

3.2 管理销售合同和回款约定有效管理销售合同和回款约定对于回款管理至关重要。

建立合同管理系统,确保合同信息及时录入、统计和更新。

同时,与客户确认回款约定,确保客户明确回款金额、方式和时间。

3.3 建立回款跟进机制建立回款跟进机制,及时与客户进行沟通和提醒,确保客户按时付款。

销售回款工作流程执行方案

销售回款工作流程执行方案

销售回款工作流程执行方案一、销售回款工作流程详解:1、售楼现场负责意向客户的认购、交大定款壹万元的控制管理工作。

2、售楼现场负责督促大定客户在3—7天内完成签约、交首付款(一次性付款客户交全款)的控制管理工作。

3、客户签约完毕后,需贷款客户由售楼现场督促客户随即开始办理贷款相关手续。

注:如客户做公积金贷款,售楼现场需向客服部提供客户的公积金管理中心是“市管”还是“国管”,再由客服部及时将明细表反馈至开发财务部,由开发财务部办理相关房源解抵押手续。

4、客服部及时将已签约客户的预售合同送建委完成预售备案登记。

5、预售合同完成预售备案登记后,客服部将已备案合同明细反馈至售楼现场指定人员处,由售楼现场指定人员统一签字领取已备案合同原件一份,并负责转交客户,需办理贷款而资料未备齐客户需售楼现场及时督促客户抓紧办理相关贷款手续;客户领取后的签收明细表由售楼现场定期反馈至客服部。

①、商贷客户备齐贷款所需资料办理贷款手续。

注:如合同预售备案完成前贷款客户已将除预售合同之外的其它所有资料提供至银行或代办公司(公积金代办公司),商贷客户由售楼现场送预售合同原件一份及预售合同复印件一份到银行,公积金贷款客户由售楼现场送预售合同原件一份及预售合同复印件(公积金管理中心为“市管”的需复印件5份,为“国管”的需复印件3份,为“贴息”贷款的需复印件4份)到代办公司。

②、一次性付款客户到售楼现场领取已备案合同原件一份。

6、由售楼现场将已备齐贷款所需资料的客户明细提前一天报客服部,由客服部通知银行(商贷)或代办公司(公积金贷款)到销售现场办理贷款手续。

7、售楼现场负责定期与贷款办理机构指定人员进行贷款办理进度的核对。

8、售楼现场负责控制贷款办理进度中客户资料缺失,督促客户及时提交、办理,并定期将此情况反馈至客服部,由客服部协助督促客户办理。

9、银行审查资料齐备客户,属实后由银行通知客户签字放贷;商业贷款平均7天内放贷,公积金贷款代办公司承诺15天放贷。

2024年房地产销售回款流程培训

2024年房地产销售回款流程培训

房地产销售回款流程培训一、引言房地产销售回款是房地产企业运营的重要环节,对于企业的资金流转和市场竞争力具有重大影响。

为了提高房地产销售回款效率,确保企业资金安全,特制定本培训文档,旨在帮助销售团队全面了解房地产销售回款流程,规范操作,提高回款率。

二、房地产销售回款流程概述1.客户认购客户认购是指客户对房地产项目表示购买意愿,并支付一定数额的定金。

在此阶段,销售人员需向客户详细讲解项目信息、付款方式、优惠政策等,确保客户充分了解并认可项目价值。

同时,收集客户资料,为后续合同签订和贷款办理做好准备。

2.签订合同签订合同是房地产销售的关键环节。

合同应明确双方的权利和义务,约定房屋价格、付款方式、交付时间等核心条款。

销售人员需熟练掌握合同内容,确保合同签订的合规性和有效性。

同时,向客户解释合同条款,解答客户疑问,提高客户满意度。

3.支付首付款首付款是指客户在签订合同后,按照约定支付的第一笔款项。

销售人员需协助客户办理付款手续,确保款项及时到账。

同时,关注客户资金状况,提前预警潜在风险,降低坏账损失。

4.办理贷款贷款是指客户通过金融机构融资支付剩余房款。

销售人员需协助客户准备贷款材料,了解贷款政策和流程,提高贷款审批通过率。

同时,与金融机构保持良好沟通,确保贷款额度、利率、期限等符合客户需求。

5.办理房产证房产证是房屋所有权的法律凭证。

销售人员需协助客户办理房产证,确保房产证的真实性和有效性。

同时,关注房产证办理进度,及时向客户反馈相关信息,提高客户满意度。

6.支付尾款尾款是指客户在贷款办理完成后,支付的一批款项。

销售人员需提醒客户按时支付尾款,确保款项及时到账。

同时,关注客户资金状况,提前预警潜在风险,降低坏账损失。

7.回款入账回款入账是指房地产企业将收到的款项纳入企业账户。

销售人员需确保回款数据的准确性,及时反馈回款情况,为企业决策提供数据支持。

三、注意事项1.严格遵守法律法规,确保销售回款流程的合规性。

房地产公司销售回款流程统一版

房地产公司销售回款流程统一版

1.目的规范公司销售收款工作,加速应收款的回笼,规避应收款的财务管理风险。

2.适用范围适用于集团所有项目的销售收款管理工作,即操作主体均为项目公司层面。

3.术语和定义无4.职责4.1.项目市场营销部/销售代理公司4.1.1.负责与客户签定认购协议,交项目财务成本部备案;4.1.2.负责及时与客户签定购房合同,并将合同复印件交财务部备案;4.1.3.负责通知客户按照合同约定交付房款;4.1.4.负责收集办理按揭的客户资料,并提交银行按揭人员4.1.5.负责编制销售进度和应收款回笼计划;4.1.6.负责办理解抵押、预告(预售)及再抵押手续,将相关单据提交银行;4.1.7. 负责逾期应收款的催收,对于催收无效的客户负责提请勒令退房程序;4.1.8. 负责录入营销管理系统并更新销售资源;4.1.9. 负责统计部门销售台帐并与财务成本部校对无误后报送集团市场营销部。

4.2.项目财务成本部4.2.1.负责收取定金,开具定金的收款通知单;4.2.2.负责收取房款,开具正式发票;4.2.3.负责已通过审核待放的按揭款的按时落实;4.2.4.负责将收到的现金房款及时存入银行;4.2.5.负责审核房款是否结清;4.2.6.负责将到帐的按揭款提交项目市场营销部备案;4.2.7.负责资金日报和销售回款表的编制;4.2.8.负责落实按揭银行的驻场及派专职财务人员进驻项目销售案场;4.2.9.负责落实项目解抵押资金;4.2.10.负责统计部门销售台帐并与市场营销部校对无误后报送集团财务成本部。

5.工作程序5.1.签订认购协议5.1.1.代理公司(或项目市场营销部)与客户签订认购协议书,并带领客户至财务处缴纳定金,现场出纳核对专案标注,在系统中收款,开票,打印票据,在票据上盖定金收讫章,将认购书和票据交付客户。

无特殊情况,应当在签订定购协议后7个工作日内完成合同签订及支付收付款。

5.1.2.当款项确认到帐后,出纳登记销售回款表,财务会计在系统中进行收款操作。

公司《销售回款》流程

公司《销售回款》流程

销售回款管理规定目的为公司能够健康的发展,更好的服务客户,加快资金流动降低运营成本,规范和加强商务部销售管理,特制订本规定。

总则要求回款作为公司目标和业务核心工作之一,也是企业生存、发展的要素之一,只有不断提高回款质量,不断提高业绩,企业才能健康发展,自己才能快速进步,才能更好的为客户提供优质的服务。

作为一线的业务经理和客户代表,应做好每月与客户的沟通和管理好回款问题,每月应回的款项能够及时的、准确的回款现金比例和承兑汇票。

目标化管理1.1回款计划联络书对客户实施目标管理,每个月书面发与客户做了回款金额目标计划,当临近付款日期时应提前5天提示客户回款。

正常回款后,款项交财务部门核消。

应包括以下内容:➢客户公司名称➢接收部门及接收人➢计划回款总金额(可分开明细:累计开票总欠款、当期欠款金额、超期欠款)➢现金比例➢目标回款日期➢客户实际可回款金额及现金比例➢客户签收并回执1.2异常回款联络书到达回款期限,未能回款、未能达到回款目标、未能按期限回款时,需要与客户进行沟通并发送书面“催款联络书”,由客户相关人员填写、部门负责人审批后回执。

业务经理收到回执后呈交部长助理审核后交总经理批示。

应包括以下主要内容:➢未能实现回款、未能达到回款目标、未能按期限回款的具体原因➢延迟的承诺回款日期及金额1.3评价及奖励机制公司将针对回款工作,每月对客户及本公司业务经理进行数据统计及纳入绩效考核,每年进行评审。

➢针对客户,每月对回款项进行数据统计,纳入客户“重承诺讲信誉”评分,每年年底前进行评审,评选出公司最佳“重承诺讲信誉”客户,公司每年底前由总经理前往客户处赠与“重承诺讲信誉”证书及奖品➢针对公司销售人员每月对回款项进行数据统计,纳入工作绩效,每年年底前进行评审,评选出公司最佳回款工作最佳销售人员,公司每年底前由商务副总授予奖品。

1.4与客户确认的回款项条款要求在与客户每年签署的商业合同中明确回款的周期、现金比例。

公司《销售回款》流程

公司《销售回款》流程

销售回款管理规定目的为公司能够健康的发展,更好的服务客户,加快资金流动降低运营成本,规范和加强商务部销售管理,特制订本规定。

总则要求回款作为公司目标和业务核心工作之一,也是企业生存、发展的要素之一,只有不断提高回款质量,不断提高业绩,企业才能健康发展,自己才能快速进步,才能更好的为客户提供优质的服务。

作为一线的业务经理和客户代表,应做好每月与客户的沟通和管理好回款问题,每月应回的款项能够及时的、准确的回款现金比例和承兑汇票。

目标化管理1.1回款计划联络书对客户实施目标管理,每个月书面发与客户做了回款金额目标计划,当临近付款日期时应提前5天提示客户回款。

正常回款后,款项交财务部门核消。

应包括以下内容:➢客户公司名称➢接收部门及接收人➢计划回款总金额(可分开明细:累计开票总欠款、当期欠款金额、超期欠款)➢现金比例➢目标回款日期➢客户实际可回款金额及现金比例➢客户签收并回执1.2异常回款联络书到达回款期限,未能回款、未能达到回款目标、未能按期限回款时,需要与客户进行沟通并发送书面“催款联络书”,由客户相关人员填写、部门负责人审批后回执。

业务经理收到回执后呈交部长助理审核后交总经理批示。

应包括以下主要内容:➢未能实现回款、未能达到回款目标、未能按期限回款的具体原因➢延迟的承诺回款日期及金额1.3评价及奖励机制公司将针对回款工作,每月对客户及本公司业务经理进行数据统计及纳入绩效考核,每年进行评审。

➢针对客户,每月对回款项进行数据统计,纳入客户“重承诺讲信誉”评分,每年年底前进行评审,评选出公司最佳“重承诺讲信誉”客户,公司每年底前由总经理前往客户处赠与“重承诺讲信誉”证书及奖品➢针对公司销售人员每月对回款项进行数据统计,纳入工作绩效,每年年底前进行评审,评选出公司最佳回款工作最佳销售人员,公司每年底前由商务副总授予奖品。

1.4与客户确认的回款项条款要求在与客户每年签署的商业合同中明确回款的周期、现金比例。

房地产销售回款流程培训

房地产销售回款流程培训

资料专员
注意事项:确定贷款方式,年限等
预告抵押
预告抵押
预告办理 填写预告登记表
通知面签
备案表、合同、维修基金票据复印件
资料专员
抵押面签
抵押预告登记本移交银行
注意事项:确定贷款方式,年限等
面签
公积金面签
面签
公积金管理中心
银行面签
农行、建行面签
银行领取贷款合同
房管所 办抵押
回款
银行回款
回款
抵押权证及相关资料银行送审
公积金政策
励志短片
永不言弃
谢谢!
催告函(24小时反馈)
律师函(24小时内反馈)
签约
催 签 表
签约
催 签 表
签约
客 户 问 题
签约
催 告 函
签约
律 师 函
征信查询
征信查询
公积金征信查询
公积金管理中心
领取查询信用报告的函
银行审核
领取已查询征信文本
商贷征信查询
身份证原件,复印件1份
人民银行查询征信
征信报告、房源确认单
购房合同签定
细节方案 完美服务
销售回款流程
01.
认购
02.
征信查询
03.
签约
04.
合同备案
05.
预告抵押
06.
面签
07.
回款Biblioteka 流程图认购认购签定
成交确认,签定定购合同书
移交
销售助理、财务、客户(三联)
认购告知:(认购告知书)
告知重点:按揭(公积金) 所需资料和注意问题,签 约时限。
认购
定 购 合 同 书
认购
征信报告

万科地产营销回款业务流程梳理及优化方案

万科地产营销回款业务流程梳理及优化方案

万科地产营销回款业务流程梳理及优化方案万科地产是中国最大的房地产开发商之一,拥有庞大的客户群体和复杂的营销回款业务流程。

为了提高效率和降低成本,优化这些业务流程至关重要。

以下是对万科地产营销回款业务流程的梳理及优化方案:1.梳理营销回款业务流程:首先,我们需要对万科地产的营销回款业务流程进行详细的梳理。

这可以通过与业务部门的沟通和观察实际操作来完成。

梳理后的业务流程需要按照不同的阶段和步骤进行分类,并标注每个步骤的关键环节和时间节点。

2.识别瓶颈和问题:通过分析和评估梳理后的业务流程,识别出现有流程中的瓶颈和问题。

这可能是由于流程步骤设计不合理、信息共享不畅、数据更新不及时等原因导致的。

对于每个问题,我们需要仔细分析其根本原因,并将其列入优化方案的范围。

3.定义目标和优化原则:在进行优化之前,我们需要明确优化的目标和原则。

优化的目标可以包括提高营销回款的速度和准确性、降低成本、提升客户满意度等。

优化的原则可以包括简化流程、自动化操作、提高信息共享和协作等。

4.提高流程的自动化程度:自动化是提高营销回款业务流程效率的关键。

通过引入信息系统和工具,可以实现业务流程的自动化,减少人工操作和错误。

例如,可以实施客户关系管理系统(CRM)来自动化客户信息的收集和管理,提醒销售人员跟进回款事项,加速回款进程。

5.加强内外部信息共享和协作:为了减少沟通成本和避免信息滞后,万科地产需要加强内外部部门之间的信息共享和协作。

可以通过搭建集成平台或共享文档系统等方式,实现各部门之间信息的实时共享和交流。

此外,可以建立内部培训和沟通机制,提高员工对业务流程的理解和执行能力。

6.引入数据分析和预测技术:借助数据分析和预测技术,万科地产可以更好地了解市场需求和客户行为,优化回款业务策略和决策。

通过对历史销售数据和回款数据的分析,可以发现潜在的规律和趋势,从而预测未来的回款情况并调整营销策略。

7.不断改进和优化:优化营销回款业务流程是一个持续不断的过程。

融创回款管理制度

融创回款管理制度

融创回款管理制度一、总则融创回款管理制度的制定是为了规范公司资金回款管理工作,强化公司资金回笼监督,确保公司财务安全,促进公司资金的合理使用和优化配置。

本制度适用于所有融创集团内外部相关回款管理事宜。

二、回款管理范围融创回款管理范围包括但不限于项目销售款、应收账款、借款偿还、投资收益等。

三、回款管理流程1. 回款申请项目部门需在每季度初制定回款计划,提交给财务部门审核并加以改进和完善。

回款申请需包括回款金额、时间安排、回款方式等详细内容。

2. 回款执行项目部门根据回款计划,严格按照合同约定或协议安排,主动积极地催促客户或者相关单位按时足额完成回款。

3. 回款确认收到回款后,公司财务部门会对回款进行核对确认,并及时登记入账,同时通知项目部门做好相关记录工作。

4. 资金监督财务部门会定期对回款情况进行监督检查,确保回款的及时性和准确性。

五、回款奖惩机制1. 回款有奖对于完成回款目标的项目部门或者个人,公司设立回款奖励机制,给予一定的奖金或者其他形式的奖励。

2. 回款惩处对于未按时完成回款任务,或者存在回款问题的项目部门或个人,公司会进行批评教育、警告甚至追究责任的处理。

六、回款管理报告每个季度,公司将对回款情况进行总结并制作回款管理报告,报告内容需包括回款执行情况、回款计划完成情况、回款奖惩机制执行情况等信息,并提交给公司领导以及董事会进行审核。

七、监督检查公司内设回款管理监督小组,由财务部门牵头,成员包括审计部门、法务部门等相关部门人员。

该小组负责对回款管理工作进行监督检查,发现问题及时进行处理并提出改进意见。

八、制度宣传公司将通过内部会议、文件通知、培训等形式,对本制度的宣传和培训,确保所有员工了解并严格遵守回款管理制度的要求。

九、制度责任公司领导为本制度的最终责任单位,各相关部门负责人需切实落实回款管理制度,确保回款工作的质量和效果。

对于不执行或者违反本制度的人员将进行管理问责。

十、附则本回款管理制度由公司领导审定,自颁布之日起生效,并不时进行修订和完善。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

1.目的
规范公司销售收款工作,加速应收款的回笼,规避应收款的财务管理风险。

2.适用范围
适用于集团所有项目的销售收款管理工作,即操作主体均为项目公司层面。

3.术语和定义

4.职责
4.1.项目市场营销部/销售代理公司
4.1.1.负责与客户签定认购协议,交项目财务成本部备案;
4.1.2.负责及时与客户签定购房合同,并将合同复印件交财务部备案;
4.1.3.负责通知客户按照合同约定交付房款;
4.1.4.负责收集办理按揭的客户资料,并提交银行按揭人员
4.1.
5.负责编制销售进度和应收款回笼计划;
4.1.6.负责办理解抵押、预告(预售)及再抵押手续,将相关单据提交银行;4.1.7. 负责逾期应收款的催收,对于催收无效的客户负责提请勒令退房程序;4.1.8. 负责录入营销管理系统并更新销售资源;
4.1.9. 负责统计部门销售台帐并与财务成本部校对无误后报送集团市场营销部。

4.2.项目财务成本部
4.2.1.负责收取定金,开具定金的收款通知单;
4.2.2.负责收取房款,开具正式发票;
4.2.3.负责已通过审核待放的按揭款的按时落实;
4.2.4.负责将收到的现金房款及时存入银行;
4.2.
5.负责审核房款是否结清;
4.2.6.负责将到帐的按揭款提交项目市场营销部备案;
4.2.7.负责资金日报和销售回款表的编制;
4.2.8.负责落实按揭银行的驻场及派专职财务人员进驻项目销售案场;
4.2.9.负责落实项目解抵押资金;
4.2.10.负责统计部门销售台帐并与市场营销部校对无误后报送集团财务成本部。

5.工作程序
5.1.签订认购协议
5.1.1.代理公司(或项目市场营销部)与客户签订认购协议书,并带领客户至财务处缴纳
定金,现场出纳核对专案标注,在系统中收款,开票,打印票据,在票据上盖定金收讫章,将认购书和票据交付客户。

无特殊情况,应当在签订定购协议后7个工作日内完成合同签订及支付收付款。

5.1.2.当款项确认到帐后,出纳登记销售回款表,财务会计在系统中进行收款操作。

5.2.付款方式及期限
5.2.1.现金或POS机
a)现金支付,出纳及时将回款在系统登记好,并将现金交存银行,必须保证准确及
安全,所有现金收入必须经点钞复检过方可收下,送存银行时若出现假钞由当班
出纳负责赔偿;
b)POS机刷卡,持卡人须为购房者本人(可通过卡背面的签名进行识别,没有签名
者一律当场补签),如由其他人代为刷卡,必须要求持卡人写《承诺书》,承诺同
意代购房者缴纳房款。

使用未设密码的信用卡刷卡需验证持卡人身份证件(留存
复印件),POS机交易单第一联和发票(收据)记帐联粘贴在一起交财务部入帐,
第二联交客户。

出纳查询该笔款项的到帐情况,到帐后及时登记,并通知知市场
部;
5.2.2.票据(支票、汇票或者本票)
a)出纳人员对客户交付的支票、汇票、本票等票据须认真进行审核,重点查看出票
日期、金额、收款单位名称、用途是否填写无误,没有填全这些要素的,需出纳
人员当场补齐;
b)所有票据的出票方如和购房者名称不符的,必须由原出票方出具委托书原件,未
提供委托书的可暂时先给客户开具收据,待补齐后再进行更换发票;
c)支票付款的必须当场填写保证书,如遇票据退票,及时与客户联系,同时告知置
业顾问进行催收,客户来取退票时,要求他们补齐退票房款,并交回原发票(收
据),同时用红字发票冲回,重新按实际交款方式开具新发票;
d)出纳人员应及时将票据复印件、委托书原件、保证书原件和发票(收据)记帐联
粘贴在一起交财务部入帐;
支票是入账后第二天到帐,本票是立即到帐。

5.2.3.一次性付款或分期付款
按照项目营销的规定或项目所在地的一次性或分期付款规定执行。

具体视各项目销售合同相关约定,一般按以下规定操作:签订合同付首付款不低于20%,签订合同30天内累计付款不低于50%,签订合同60天内全部付清。

5.2.4.商业贷款
5.2.4.1.按照销售合同约定的时间签订商业贷款,如无特殊情况销售代理公司应当在签订
销售合同5个工作日内完成按揭合同的签署并集齐所有的按揭资料提交银行,银
行一般在不超过15个工作日之内审核完毕,项目市场营销部负责办理抵押手续;
5.2.4.2.市场营销部办理抵押手续之后,通知财务部,财务联系银行,将审批通过的商业
贷款在不超过5个工作日内发放。

5.2.5.公积金贷款
按照项目所在地公积金中心的流程和要求操作。

5.3.签订购房合同
5.3.1.代理公司(或项目市场营销部)收集客户签约所需材料,收回认购书,填写合同条
款,交客户签字盖章后,填写《合同审批单》报审,所有资料放入合同档案袋中;
5.3.2.现场出纳开具收据/发票,收取首付款/房款和印花税等代收款项,并在系统中录入
合同收款信息,如有定金此时定金转为房款;
5.3.3.专案/副总对合同进行审核审批;
5.3.4.项目财务成本、市场营销和行政人员在系统中做合同审核操作(合同审核通过后,
销售主管无权修改合同);代理公司(或项目市场营销部)在合同文本上加盖“合同专用章”,如有超权限优惠,需核对优惠审批单,并将优惠审批单存档;
5.3.5.合同盖章后,项目财务成本部落实项目解抵押资金,项目市场营销部或销售代理公
司提交一份合同复印件给项目财务成本部备案;
5.3.
6.项目市场营销部或销售代理公司的权籍人员开始启动预告(预售)备案登记流程,5.4.按揭办理
5.4.1.项目财务成本部应在销售前联系可以办理按揭贷款的银行,为客户办理按揭提供选
择,项目财务成本部应要求按揭银行明确放款标准,反馈给项目市场营销部,并安排按揭银行驻场办公;
5.4.2.代理公司(或项目市场营销部)收集相关按揭资料,指导客户填写按揭合同,已盖
章的按揭合同及相关贷款文件递交给银行;
5.4.3.按揭贷款申请银行审核通过后,由销售代理公司(或项目市场营销部)办理按揭贷
款抵押手续,抵押手续办完之后通知项目财务成本部,后者告知按揭银行提请放款;
5.4.4.如因特殊原因银行退单,代理公司(或项目市场营销部)应按照银行要求收集、补
充相关材料,重新进行审核审批,提交银行;
5.4.5.对于手续齐全的按揭贷款,项目财务成本部联系银行在规定时间内发放贷款。

5.5.款项催收
5.5.1.代理公司(或市场营销部)每周从系统中打印已到付款期限客户交款通知书,进行
房款催收工作,逾期一周以内的销售专员电话联系客户付款,逾期一周以上的由销售专员向客户发送催款通知书;
5.5.2.对于逾期60天以上,催收仍无效的客户,由项目公司管理层决定是否启动退房程
序。

5.6.客户结清房款,或收到银行按揭款,项目财务成本部更新系统收款情况,开具销售结
算单,并与项目市场营销部相互校对回款数据,无误后报集团备案,代理公司通知客户领取发票;
5.7.销售发票
a)在预售时直接开具相应的发票交给客户;
b)如果是先开收据,在客户付清款项之后通知客户带收据换开发票。

5.8.销售款管理
5.8.1.现场出纳在下班前从系统中打印收支日报表,编制现金盘点表并进行核对;
5.8.2.销售会计复盘现金,并在系统中对收付款业务进行审核;
5.8.3.现场出纳将现金送存银行;
5.8.4.出纳查询按揭贷款到帐情况,并把已经到帐的数据反馈给市场营销部;
5.8.5.出纳将经销售会计复核的现金盘点表及收支日报表存档,并定期上报集团。

5.9.日常清帐和与财务部周/月结帐
5.9.1.日常清帐必须日结日清,当天收款和开具发票必须当天登记,并核对相符(包括税
控系统),每月结束再对系统发票汇总数与税控系统的发票汇总数核对一致;
5.9.2.每日清帐,以便登记每日工作交接单,明确职责;
5.9.3.每日收取的现金必须及时存入银行,跨结帐期缴存的现金应单独注明;
5.9.4.项目财务成本部结帐每周一次(周一),逢月底,则下月初的第一天另增一次结帐,
每日收取的POS款和转帐款必须逐笔登记《收款明细清单》;
5.9.5.周结帐前,先将软件中结帐期间的收款清单按日期、楼号、票据号进行排序,然后
分别打印出收款清单和收款汇总表;
5.9.
6.周结帐内容:核对《收款明细清单》的现金、票据、POS单及转帐收款和收款汇总
表数字相符,并分别和收款清单以及相关原始单据核对无误;
5.9.7.每周帐结平后,将收款清单、收款汇总表、《收款明细清单》原件和已结帐发票(收
据)记帐联及相应的收款凭证交到项目财务成本部,所有已结帐发票(收据)记帐联按已排序的收款清单次序摆放。

6.支持性文件
6.1.《责权手册》
7.相关记录。

相关文档
最新文档