2013外汇业务第一章
外汇汇款业务柜台操作规程
外汇汇款业务柜台操作规程为规范外汇汇款业务（包括境内外的外汇汇入、汇出业务）的柜台操作，根据国务院《外汇管理条例》、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以及我行《反洗钱管理办法》、《关于将原柜台系统中对公外币汇款业务全部集中到国结系统操作的通知》、《中国光大银行核心业务系统对私国际收支申报操作规程》等有关规定，特制定本规程。
第一章境外外汇汇款业务一、付汇业务处理原则1、对公外汇汇出汇款业务：按照贸易金融部相关规定办理，经国结人员审查后，在国结系统处理并进行国际收支申报。
2、个人外汇汇出汇款业务：由网点采集业务影像信息，上传至分行在核心系统集中处理，并由网点进行国际收支申报。
二、收汇业务处理原则1、对公外汇汇入汇款业务：报文应定向确认给国结系统，由国结人员在国结系统完成入账并进行国际收支申报。
2、个人外汇汇入汇款业务：报文应定向到网点，由柜员在核心系统处理并进行国际收支申报。
3、外汇汇入款项应及时办理入账。
无法解付的款项，应在当日进行挂账处理。
第一节对公境外外汇汇款业务1.1境外外汇汇出汇款业务按照贸易金融部相关规定办理，待汇款业务处理完成后，国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点，再由网点交给客户。
1.2境外外汇汇入汇款业务一、报文定向境外外汇汇入汇款报文定向包括系统自动定向和人工定向两种方式。
（一）自动定向已开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构，对于格式规范、账号完整无误的对公汇入汇款报文，系统可自动将报文从总行直接定向至国结系统。
（二）人工定向未开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构或系统无法自动识别的报文（如收款人账号或报文格式不规范），将由总行人工定向至分行本部核心系统机构。
分行集中处理中心柜员使用[8724进报分类查询]交易查询是否有待处理报文，如有则使用[8763进报补充定向]交易，经[8789报文补充定向]交易复核后（可由[8768报文补充定向复核]交易联动，下同），将报文定向确认给国结系统。
外汇
第一章外汇业务基础1.外汇动态角度：国际汇兑活动。
静态角度：用外币表示的，体现国与国之间债权债务关系的金融工具。
2.硬币外汇：汇率稳定或者趋于升值的币种软币外汇：币值不稳定或者预计会贬值的币种3.买入汇率或买入价：银行买入外汇时所使用的汇率卖出汇率或卖出价：银行卖出外汇时所使用的汇率4.中间汇率＝（买入汇率＋卖出汇率）/25.电汇汇率：经营外汇业务的本国银行在卖出外汇后，立即以电报委托的方式，通知其国外分支机构或者代理机构付款给受款人所使用的汇率6.基本汇率：本国货币与关键货币的兑换比率，也叫直盘或基础汇率7.关键货币：是指在国际经济交往中使用最多、国际储备中占比重最大、可以自由兑换，并为世界各国所普遍接受的外国货币8.套算汇率的计算规则：①如果两个即期汇率都是以美元作为单位货币，则套算汇率为交叉相除。
②如果两个即期汇率都是以美元作为计价货币，则套算汇率为交叉相除。
③如果一个即期汇率是以美元作为单位货币，另一个即期汇率以美元作为计价货币，则套算汇率为同边相乘9.金本位制度下汇率决定和变动决定：铸币平价即两国货币的含金量浮动：黄金输送点10.购买力平价理论：国内外货币之间的汇率主要取决于两国货币购买力的比较11.浮动汇率（纸币）制度下的汇率决定：国际收支、通货膨胀差异、利率水平差异、经济增长、投机资本、政府干预12.J曲线效应：通过本币贬值实现国际收支的改善存在“时滞”13.外汇倾销：使本币对外贬值程度超过对内贬值，提高本国商品海外竞争力，扩大出口，增加外汇收入14.汇率变化对国际经济关系的影响①汇率是不同货币间的相对价格，当汇率变化对一方国家有利时，很有可能对另一方不利，产生国际经济摩擦②确定合理的汇率水平和汇率安排，是任何开放国家重要的宏观经济政策目标15.人民币的自由兑换条件宏观：国力大、金融市场完善、利率市场化、物价稳定微观：市场经济主体改革到位第二章外汇市场1.外汇市场①广义：所有进行外汇交易的市场②狭义：银行间的外汇交易市场2.外汇市场的主体：外汇银行、外汇经纪人、外汇实际供应者和实际需求者、外汇投机者、中央银行3.外汇市场的发展特点①空间统一性和时间连续性②各地外汇市场的汇率差异日益缩小③外汇市场震荡剧烈④金融创新不断涌现第三章即期外汇交易1.即期外汇交易：又称现汇交易，是指外汇买卖成交后，交易双方于两个营业日内完成交割的一种业务活动2.成交日：买卖外汇协议日3.交割日：实际办理外汇收付日4.当日交割：交割日为成交当天5.明日交割：交割日为成交后第一个营业日6.即期交割或标准日交割：交割日为成交后的第二个营业日7.双向报价法：即外汇银行在交易中同时报出买价和卖价8.地点套汇：是指套汇者利用不同外汇市场之间的汇率差异，同时在不同的地点进行外汇买卖，以赚取汇率差额的一种套汇交易第四章远期外汇买卖1.远期外汇买卖（期汇交易）：指在外汇买卖成交时，双方先签订合同，规定交易的币种、数额、适用的汇率及日期、地点等，并于将来某个约定的时间(在成交日的第2个营业日之后)进行交割的外汇业务活动2.选择交割日：交割日是从交易后第三个工作日起到约定期限内的任何一天（通常是一个半月内）3.掉期率：远期汇率和即期汇率的差价4.升水：远期汇率大于即期汇率5.贴水：远期汇率小于即期汇率6.利率平价学说：一般来说，两种交易货币短期投资利率的差额是构成两种货币的远期升水、贴水的基础，并且升水、贴水大致与两国之间的利差保持平衡7.利率、升水或贴水的关系：利率高的货币的远期汇率表现为贴水，利率低的货币的远期汇率表现为升水升贴水=即期汇率×两地利差×（月数/12）年升贴水率=汇水/即期汇率×（12/月数）×100%①远期汇水折合年率﹤两地利差：套利（资金存放利率高的国家）②远期汇水折合年率﹥两地利差：套汇水(资金存放利率低的国家)③远期汇水折合年率=两地利差：不套利、不套汇8.确定远期外汇的交割日①以即期交易为基础。
第一章外汇与外汇汇率(国际金融)
2、按外汇管制的程度来划分
官方汇率、市场汇率（自由外汇市场）（固定汇率国家）
Байду номын сангаас
3、按外汇使用范围来划分
贸易汇率、金融汇率（非贸易往来如劳务资本流动）
4、按国际汇率制度来划分
固定汇率：政府规定本国货币与其他货币维持一个固定比 率，汇率波动只能限制在一定范围内，由官方干预来保证 汇率的稳定。 浮动汇率：汇率不由官方制定，而由外汇市场的供求关系 决定，可自由浮动，官方只有在汇率过度波动时才干预市 场。
1.2 外汇汇率
1.2 .1 什么是汇率
是不同货币之间兑换的比率或比价，或以一种货币表示 的另一种货币的价格
例如，人民币外汇比率是：100美元＝698元人民币。
外汇汇率可双向表示
可用本币表示外币价格，也可用外币表示本币价格 取决于汇率标价方法
1.2 .2 汇率标价方法
通常有直接标价法和间接标价法两种标价方式。
（1）中国银行以什么汇率向你买入美元，卖出欧元？ （2）如果你要买进美元，中国银行给你什么汇率？ （3）如果你要买进欧元，汇率又是多少？
1、1.6403 2、（1）1美元=7.8010港元 （2） 1美元=7.8000港元 （3） 1美元=7.8010港元 3、（1）1.6910（2） 1.6910（3） 1.6900 4、（1）1.2960（2）1.2940（3） 1.2960
下列情况属于外汇汇率升高的有： ①100美元兑换人民币由545元上升到827元 ②100元人民币兑换俄币由50卢布上升到900卢布 ③本国货币币值下降，外国货币币值上升 ④本国货币币值上升，外国货币币值下降 A①②③ C②④
银行外汇管理制度
银行外汇管理制度第一章总则根据国家相关法律法规、监管规定和银行业外汇管理的实际情况，银行制定了本管理制度。
该管理制度的目的是规范银行外汇业务的经营活动，保障外汇资金的安全及合规经营。
本管理制度适用于银行的外汇业务管理工作，所有相关外汇业务人员必须遵守本管理制度。
第二章外汇业务管理1. 外汇业务的管理范围：银行的外汇业务范围包括外汇存款、结售汇、外汇贷款、外汇跨境支付结算等业务。
2. 外汇业务的合规经营：银行的外汇业务必须遵循国家相关法律法规和监管规定，严禁进行任何违法违规的外汇业务活动。
3. 外汇业务的风险控制：银行必须建立健全的外汇业务风险管理制度，加强对外汇市场的监控，及时发现和控制外汇业务风险。
4. 外汇业务的内部控制：银行必须建立健全的外汇业务内部控制体系，明确外汇业务的审批流程、交易限额和权限管理，严格执行外汇业务的相关规定。
第三章外汇风险管理1. 外汇风险的识别：银行必须对外汇业务的市场风险、信用风险、操作风险等进行全面的识别和评估。
2. 外汇风险的控制：银行必须建立健全的外汇风险管理制度，制定外汇风险管理政策和流程，严格控制外汇交易的风险。
3. 外汇风险的监测：银行必须建立健全的外汇风险监测系统，及时监测外汇风险的变化，做好外汇风险的预警和防范工作。
4. 外汇风险的应对：一旦出现外汇风险事件，银行必须立即采取有效的措施进行处置，保护外汇资金的安全。
第四章外汇业务管理流程1. 外汇部门的设置：银行必须设立专门的外汇业务部门，负责外汇业务的经营管理和风险控制工作。
2. 外汇业务的申请和审批：所有外汇业务必须按照规定的流程和程序进行申请和审批，严格遵守相关规定，确保外汇业务的合规性和安全性。
3. 外汇业务的交易和清算：外汇业务的交易和清算必须按照规定的流程和程序进行，确保外汇资金的安全和畅通。
4. 外汇业务的报告和备案：银行必须对外汇业务进行定期的报告和备案，向监管部门提供外汇业务的相关信息，确保外汇业务的透明度和合规性。
支付机构外汇业务管理办法第一章总则
附件支付机构外汇业务管理办法第一章 总则第一条 为便利跨境电子商务结算，促进支付机构外汇业务健康发展，防范跨境资金流动风险，根据《中华人民共和国电子商务法》《中华人民共和国外汇管理条例》《非金融机构支付服务管理办法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条 支付机构开展外汇业务适用本办法。
本办法所称支付机构外汇业务，是指支付机构通过合作银行为市场交易主体跨境交易提供的小额、快捷、便民的经常项下电子支付服务，包括代理结售汇及相关资金收付服务。
本办法所称市场交易主体，是指电子商务经营者、购买商品或服务的消费者（以下简称消费者）。
第三条 支付机构依据本办法办理贸易外汇收支企业名录登记（以下简称名录登记）后方可开展外汇业务。
支付机构应遵循“了解客户”“了解业务”及“尽职审查”原则，在登记的业务范围内开展经营活动。
第四条 支付机构应尽职核验市场交易主体身份的真实性、合法性。
为市场交易主体办理的外汇业务应当具有真实、合法的交易基础，且符合国家有关法律法规，不得以任何形式为非法交易提供服务。
支付机构应对交易的真实性、合法性及其与外汇业务的一致性进行审查。
第五条 银行应审慎选择合作支付机构，客观评估拟合作支付机构的外汇业务能力等，并对合作支付机构办理的外汇业务的真实性、合规性进行合理审核。
未进行合理审核导致违规的，合作银行依法承担连带责任。
合作银行可根据支付机构风险控制能力等情况在经登记的单笔交易限额内确定实际的单笔交易限额。
合作银行要求支付机构提供必要相关信息的，支付机构应积极配合。
第六条 市场交易主体、支付机构及合作银行应遵守国家有关法律法规，不得以虚构交易、分拆等方式逃避监管。
第七条 国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）依法对支付机构开展外汇业务进行监督管理。
支付机构、合作银行及市场交易主体应予以配合。
第八条 支付机构及合作银行应依法履行反洗钱、反恐怖融资义务，依法维护市场交易主体合法权益，对市场交易主体身份和交易信息等依法严格保密。
第一章外汇与国际收支
贷（+）
借（－）
进口
1000万美元
直接投资
1000万美元
国际收支平衡表编制举例7
[例7]美国政府发行的国库券被一家瑞士银行认购3000万美元，该 瑞士银行从它在美国银行的账户提款支付。这时，美国向外国居
民出售了债券，美国对外负债增加；同时美国银行中的瑞士居民
存款减少，就是美国对瑞士的负债减少。在美国国际收支平衡表 中记作：
储备资产
各国政府为了弥补国际收支逆差和保持本国货 币汇率稳定，以及应付紧急支付的需要而持有 的国际间可以接受的一切资产
黄金储备 外汇储备 在国际货币基金组织的储备头寸 特别提款权
国际收支平衡表的技术性调整 ——错误和遗漏
由于各种国际经济交易的统计资料来源不一，有的数 据甚至还来自于估算，加上一些人为的因素（如有些 数据须保密，不宜公开），平衡表实际上就几乎不可 避免的会出现净的借方余额或贷方余额。
（3）收益包括职工报酬和投资收益两类。中国人在国外获 得的工资，奖金，股票红利，债券利息等作为收益项目 贷方，外国人在中国获得工资、奖金、红利、利息等作 为收益项目借方。
（4）经常转移包括政府与民间相互捐赠等等发生的收入转 移。
资本和金融账户
资本和金融帐户，简称资本帐户(capital account)，记录因为资产买卖活动发生的外汇收支。
IMF国际收支概念中的经济交易分为五类
①金融资产与商品和劳务之间的交换，即以货 币为媒介商品和劳务的买卖；
②商品和劳务与商品和劳务之间的交换，即物 物交换；
③金融资产和金融资产之间交换； ④无偿的、单向的商品和劳务转移； ⑤无偿的、单向的金融资产转移。
不同时期的国际收支记录不同的经济
交 最易初国际收支被简单解释为对外贸易差额(Balance of
公司外汇业务管理制度
第一章总则第一条为规范公司外汇业务的管理，防范外汇风险，保障公司外汇资金的安全、合规使用，提高外汇资金的使用效率，根据国家外汇管理法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及外汇收支、外汇交易、外汇结算等业务活动。
第三条公司外汇业务管理应遵循以下原则：1. 合法合规原则：严格遵守国家外汇管理法律法规，确保外汇业务合法合规进行。
2. 风险控制原则：加强外汇风险管理，确保公司外汇资金安全。
3. 效率原则：提高外汇资金使用效率，降低成本，增加收益。
4. 保密原则：保护公司外汇业务信息，防止泄露。
第二章组织机构与职责第四条公司设立外汇管理领导小组，负责外汇业务的整体管理和决策。
第五条外汇管理领导小组下设外汇管理部门，负责具体的外汇业务管理、风险控制及监督执行。
第六条外汇管理部门职责：1. 负责制定外汇业务管理制度和操作流程；2. 负责外汇业务的审批、执行和监督；3. 负责外汇风险的管理和控制；4. 负责外汇信息的收集、分析和报告；5. 负责外汇业务的培训和教育。
第三章外汇业务管理第七条外汇收支管理：1. 公司所有外汇收支业务必须通过外汇管理部门统一办理；2. 公司外汇收支应遵循真实性、合规性原则，不得进行虚假交易；3. 外汇收支业务应按照国家外汇管理局的规定办理，及时报送外汇收支信息。
第八条外汇交易管理：1. 公司外汇交易应通过合法的外汇交易平台进行；2. 外汇交易应遵循市场规则，不得进行投机性交易；3. 外汇交易应严格执行风险控制措施，确保交易安全。
第九条外汇结算管理：1. 公司外汇结算应选择信誉良好的银行进行；2. 外汇结算业务应遵循真实性、合规性原则；3. 外汇结算应及时办理，确保资金安全。
第四章风险控制第十条外汇风险管理部门应定期对外汇市场进行风险评估，制定风险应对措施。
第十一条公司应建立外汇风险预警机制，及时发现和防范外汇风险。
第十二条公司应定期对外汇风险进行内部审计，确保风险控制措施的有效性。
合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定-国家外汇管理局公告2013年第1号
合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局公告（2013年第1号）根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关规定，国家外汇管理局制定了《合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定》，现予公布，自公布之日起施行。
附件：合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定国家外汇管理局2013年8月21日附件：合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定第一章总则第一条为规范合格境内机构投资者（以下简称合格投资者）境外证券投资外汇管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号，以下简称《外汇管理条例》）及相关规定，制定本规定。
第二条本规定所称合格投资者是指取得相关部门批准或许可开展境外证券等投资（以下简称境外投资）的境内机构，包括但不限于：商业银行、证券公司、基金管理公司、保险机构、信托公司等。
合格投资者可以自有资金或募集境内机构和个人资金，投资于法规及相关部门允许的境外市场及产品（银行自有资金境外运用除外）。
第三条国家外汇管理局及其分局、外汇管理部（以下简称外汇局）依法对合格投资者境外投资的投资额度、资金账户、资金收付及汇兑等实施监督、管理和检查。
第二章投资额度管理第四条国家外汇管理局依法批准单个合格投资者境外投资额度（以下简称投资额度）。
第五条合格投资者申请投资额度，应向国家外汇管理局提交以下材料：（一）《合格境内机构投资者境外证券投资申请表》（见附1）；（二）相关部门对合格投资者境外投资资格批准或许可文件复印件。
法规规定需要取得经营外汇业务资格的机构，还需提供外汇局等部门出具的经营外汇业务资格文件或凭证；（三）合格投资者与境内托管行签订的托管协议草案；（四）国家外汇管理局要求的其他材料。
银行服务贸易外汇收支业务操作规程
xx银行服务贸易外汇收支业务操作规程第一章总则第一条为规范我行服务贸易外汇收支业务操作，根据国家外汇管理局《服务贸易外汇管理指引》、《服务贸易外汇管理指引实施细则》（汇发[2013]30号）及《国家税务总局国家外汇管理局关于服务贸易等项目对外支付税务备案有关问题的公告》（国家税务总局国家外汇管理局公告2013年第40号）等，制定本操作规程。
第二条本规程提及的服务贸易外汇收支，是指服务贸易、收益和经常转移等除货物贸易以外的经常项目外汇收支。
第三条本规程提及的客户指符合国家规定，从事服务贸易活动的境内机构或个人。
第四条本规程提及的经办行指承办xx地区（含增城、从化）网点服务贸易外汇收支业务的总行会计结算部及承办分行辖内网点业务的分行相关业务部门。
第二章业务审查原则及要求第五条我行办理服务贸易外汇收支业务，应秉承“了解你的客户”、“了解你的业务”原则，对客户提交的交易单证真实性及交易单证与外汇收支的一致性进行合理审查，交易单证无法证明交易真实合法、或与办理的外汇收支不一致的，应要求客户补充其他交易单证。
第六条我行审查服务贸易外汇收支交易单证要求：（一）交易单证应符合国家法律法规和通行商业惯例的要求，主要包括：1、包含交易标的、主体等要素的合同(协议)。
2、列明交易标的、主体、金额等要素的发票(支付通知)或结算清单（支付清单）。
3、其他能证明交易真实合法的交易单证。
（二）交易单证可以是纸质形式或者是电子邮件、电子影印件、电子合同等的电子形式。
（三）客户单方面出具的、通过网络下载或传真的交易单证，须其加盖具有法律效力的印章或签字证明。
（四）交易单证以外国文字表述的，可要求客户提供中文译本辅助审查。
第七条我行办理单笔等值5万美元以上的服务贸易外汇收支业务，应要求客户提交以下相应交易单证并进行审查：（一）国际运输项下：运输发票或运输单据或运输清单。
（二）对外劳务合作或对外承包工程项下：合同（协议）和劳务预算表（工程预算表或工程结算单）。
外汇业务办理管理制度范本
第一章总则第一条为加强外汇业务办理管理，规范外汇市场秩序，保障外汇市场平稳健康发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于所有从事外汇业务的银行、非银行金融机构及其分支机构。
第三条外汇业务办理应遵循以下原则：1. 合法合规：严格遵守国家法律法规，确保外汇业务办理合法合规；2. 实事求是：以实际业务需求为导向，确保外汇业务办理真实、准确、完整；3. 风险可控：加强风险管理，确保外汇业务办理风险可控；4. 便捷高效：简化业务流程，提高外汇业务办理效率。
第二章外汇业务办理流程第四条外汇业务办理分为事前、事中、事后三个环节。
第五条事前环节：1. 客户识别与分类：银行应按照国家外汇管理局的要求，对客户进行识别与分类，并根据客户类型实施相应的审核措施；2. 审核与审批：银行应按照规定程序对客户提交的外汇业务申请进行审核，确保业务申请真实、合法、合规；3. 风险评估：银行应评估客户的外汇业务风险，并采取相应的风险控制措施。
第六条事中环节：1. 差异化审查：根据客户分类实施差异化审核措施，确保业务办理的合规性；2. 动态监控：银行应动态监控客户的外汇业务情况，及时发现并处理异常情况；3. 风险预警：银行应建立健全风险预警机制，对潜在风险进行及时预警。
第七条事后环节：1. 监测报告：银行应建立健全合规风险监测分析机制，定期上报外汇风险交易报告；2. 异常处理：对发生的外汇业务异常情况，银行应及时采取措施进行处理；3. 客户反馈：银行应定期收集客户对外汇业务办理的意见和建议，持续改进服务质量。
第三章外汇业务风险管理第八条银行应建立健全外汇业务风险管理体系，包括但不限于：1. 风险识别：识别外汇业务办理过程中可能存在的风险；2. 风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险等级；3. 风险控制：针对不同风险等级，采取相应的风险控制措施；4. 风险报告：定期向上级机构报告外汇业务风险情况。
国家外汇管理局关于印发服务贸易外汇管理法规的通知
国家外汇管理局关于印发服务贸易外汇管理法规的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2013.07.18•【文号】汇发[2013]30号•【施行日期】2013.09.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于印发服务贸易外汇管理法规的通知（汇发[2013]30号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：为完善服务贸易外汇管理，促进贸易投资便利化，服务涉外经济发展，国家外汇管理局制定了《服务贸易外汇管理指引》（见附件1）和《服务贸易外汇管理指引实施细则》（见附件2），同时废止了一系列文件（目录见附件3）。
现将有关文件印发你们，请遵照执行，并就有关问题通知如下：一、各分局、外汇管理部应做好法规宣传解释工作，对外公布咨询电话。
各银行应做好文件实施前的各项准备工作以及文件正式实施后的落实工作。
二、各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局（支局）、地方性商业银行及外资银行。
各中资外汇指定银行收到本通知后，应及时转发下属分支机构。
三、本通知实施后，之前规定与本通知内容不一致的，以本通知为准。
文件执行过程中如遇问题，请及时向国家外汇管理局经常项目管理司反馈。
联系电话：************特此通知。
附件：1.服务贸易外汇管理指引2.服务贸易外汇管理指引实施细则3.废止文件目录国家外汇管理局2013年7月18日附件1：服务贸易外汇管理指引第一条为完善服务贸易外汇管理，促进贸易投资便利化，服务涉外经济发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》，制定本指引。
第二条国家对服务贸易项下国际支付不予限制。
服务贸易外汇收入可按规定的条件、期限等调回境内或者存放境外。
第三条服务贸易外汇收入，可以自行保留或办理结汇；服务贸易外汇支出，可以使用自有外汇支付或者以人民币购汇支付。
第四条服务贸易外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。
第一章外汇与汇率-第三章
第一章外汇与汇率一、名词解释直接标价法间接标价法黄金输送点外汇倾销一、判断题1·金融期货合同有时也称为利率期货合同，它们的价格随着利率的变动而变动。
2·A币对B币贬值20%，即B币对A币升值20%。
3·假定某投机者预朝美元有进一步升值的可能，他就会做先买后卖的投机活动，称为"空头交易"。
4·与欧式期权相比较，美式期权较灵活，因此，美式期权保险费较低。
5·货币期货的买卖双方无直接合同责任关系，而远期外汇买卖的双方则有直接合同责任关系。
6·在直接标价法下，外汇汇率的涨跌与本币数额的增减成反比，而与本币价值成正比。
7·如果一个投机者预测香港股票的恒生指数将上升，他通常的做法是，赶紧卖出恒生股票指数，以到期交割，赚取利润。
8·升水表示远期外汇比即期外汇贵，贴水表示远朝外汇比即期外汇贱，这一概念仅适用于直接标价法。
9·客户向外汇银行买卖外汇时需向外汇银行交纳一定的手续费。
10·当应收外汇账款将要贬值时，债权人应争取提前收汇。
二、单项选择题l·在金本位制下，决定汇率的基础为( )。
A·金平价 B·铸币平价C·法定平价 D·黄金输出入点2·"外币固定本币变"的汇率标价方法是( )。
A·直接标价法 B·间接标价法C·美元标价法 D·复汇率3·某日纽约的银行报出的英镑买卖价为GBP/USD=1·6783/93，3个月远期贴水为80/70，那么3个月远期汇率为( )。
A·1·6703/23 B·1·6713/1·6723C·1·6783/93 D·1·6863/734·即期汇率与远期汇率之间的差异被称为( )。
国家外汇管理局关于印发《外国投资者境内直接投资外汇管理规定》及配套文件的通知-汇发[2013]21号
![国家外汇管理局关于印发《外国投资者境内直接投资外汇管理规定》及配套文件的通知-汇发[2013]21号](https://img.taocdn.com/s3/m/b7e81f02a9114431b90d6c85ec3a87c240288aac.png)
国家外汇管理局关于印发《外国投资者境内直接投资外汇管理规定》及配套文件的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局关于印发《外国投资者境内直接投资外汇管理规定》及配套文件的通知（汇发[2013]21号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：为促进和便利外国投资者境内直接投资，规范外国投资者境内直接投资外汇管理，国家外汇管理局制定了《外国投资者境内直接投资外汇管理规定》（见附件1）及配套文件。
现印发给你们，请遵照执行。
本通知实施后，之前规定与本通知内容不一致的，以本通知为准，附件2所列法规即行废止。
国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行；各中资银行接到通知后，应及时转发所辖各分支机构。
执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。
附件：1.外国投资者境内直接投资外汇管理规定2.废止境内直接投资外汇管理法规目录3.境内直接投资业务操作指引国家外汇管理局2013年5月10日附件1外国投资者境内直接投资外汇管理规定第一章总则第一条为促进和便利外国投资者境内直接投资，规范外国投资者境内直接投资外汇管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定所称外国投资者境内直接投资（以下简称境内直接投资），是指外国投资者（包括境外机构和个人）通过新设、并购等方式在境内设立外商投资企业或项目（以下简称外商投资企业），并取得所有权、控制权、经营管理权等权益的行为。
中国外汇交易中心关于在银行间外汇市场开展交易确认业务的通知
中国外汇交易中心关于在银行间外汇市场开展交易确认业务的通知文章属性•【制定机关】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心•【公布日期】2013.04.02•【文号】中汇交发[2013]83号•【施行日期】2013.04.02•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文中国外汇交易中心关于在银行间外汇市场开展交易确认业务的通知（中汇交发〔2013〕83号）银行间外汇市场会员：经国家外汇管理局批准（汇综复[2013]36号），中国外汇交易中心于2013年4月8日起在银行间外汇市场试运行交易确认业务。
为保证业务的顺利开展，现发布《银行间外汇市场交易确认规则》、《银行间外汇市场交易确认细则》，请遵照执行。
附件：1、银行间外汇市场交易确认规则2、银行间外汇市场交易确认细则二〇一三年四月二日附件1银行间外汇市场交易确认规则第一章总则第一条为规范银行间外汇市场交易确认行为，保护市场参与者的合法权益，根据银行间外汇市场相关交易规则及规定，制定本交易确认规则（以下简称“本规则”）。
第二条市场参与者应根据本规则及中国外汇交易中心（以下简称“交易中心”）不时发布的相关文件，对已达成的外汇询价交易通过交易中心交易后处理服务平台（以下简称“交易后处理平台”）进行交易确认。
第三条在交易中心外汇交易系统挂牌的各外汇询价交易品种的交易确认适用本规则。
第二章定义第四条市场参与者，是指向交易中心提交申请并经审核通过的具有交易确认资格的银行间外汇市场会员。
市场参与者应在交易后处理平台中建立系统用户并为其设定相应操作权限。
市场参与者在交易后处理平台的所有操作以交易后处理平台数据库记录为准。
第五条交易后处理平台，是指由交易中心管理运营的，向市场参与者提供交易确认及其他辅助服务的计算机处理系统和数据通讯网络。
第六条交易确认，是指市场参与者通过交易后处理平台对已成交的外汇询价交易的要素、定义及其他必要合同条款进行确认的行为。
外汇业务流程
四、客户持外币现钞，做现金发汇交易；持邮政储蓄外币活期一本通账户，做账户发汇交易；持人民币卡/折，做售汇发汇交易。
五、售汇发汇交易进行前，柜员须进入国家外汇管理局个人结售汇信息管理系统进行个人结售汇年度总额审核，并录入相关信息，打印出购汇通知书。若客户所购外汇累计金额超过年度等值5万美元的总额，应审核其提供的证明材料，否则不予办理。
五、发汇过程中出现的100美元以下的找零付款，可以通过零星调节交易（发汇交易联动），调节成人民币付款。
六、发汇信息录入，除汇往香港的内部汇款可录入中文外，汇往其他国家的汇款只能录入英文信息。
各业务种类发汇时特殊规定
西联汇款
一、代理西联汇款发汇，收汇人姓名、所在国家为必输项；汇往非洲国家的西联汇款，必须预留测试问题；汇往美国、墨西哥的西联汇款必须提供收汇人所在的州、城市；发汇西联快捷汇款，必须通过查询交易找到收款公司，并提供收款公司账号。
3、参考号为：FMSEVISFEE MO 或 JSEVISFEE MO
4、账号固定为以N开头后有10位数字组成的号码，后面使用“－”连接发汇人生日，生日格式为月\日\年（××\××\××××）。例： N1234567890-11\15\1977。
5、部门\人：填写发汇人性别，Female（男）或Male（女）
三、银邮汇款接收方式只可选择账户。
邮政电子汇款
一、邮政电子汇款，是指两国或地区邮政间办理的国际电子汇款业务，包括邮联汇款、欧洲划拨汇款、系统内部汇款。
二、邮政电子汇款发汇，根据汇款解付情况需要提供收汇人姓名、所在国家、开户银行，账户等信息。现金解付汇款需要提供收汇人详细地址。
银行外汇业务管理规定
银行外汇业务管理规定银行外汇业务包括对公外汇存款和外币储蓄存款。
下面是小编为你整理的银行外汇业务管理规定，希望对你有用!银行外汇业务管理规定第一章总则class=law_article name=1 第一条为了加强对银行外汇业务的管理，保持金融秩序的稳定，保证外汇业务健康发展，，特制定本规定。
class=law_article name=2 第二条本规定所称银行是指经国务院或者中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的中资银行及其分支机构。
class=law_article name=3 第三条银行经营外汇业务必须遵守本规定。
class=law_article name=4 第四条国家外汇管理局是银行经营外汇业务的监管机关，负责银行外汇业务的审批、终止、管理、指导、协调、监督和检查。
第二章外汇业务的申请、审批和终止class=law_article name=5 第五条银行经营、停办外汇业务由国家外汇管理局审查和批准。
class=law_article name=6 第六条符合下列条件的银行，可以申请经营外汇业务。
一、具有法定外汇现汇实收资本金或者营运资金。
全国性银行有5，000万美元或其它等值货币的实收外汇现汇资本金;区域性银行有2，000万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金;具有独立法人资格的银行分支行有500万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金;不具有独立法人资格的全国性银行的分支行有200万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇营运资金;不具有独立法人资格的区域性银行的分支行有100万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇营运资金。
银行的外汇现汇实收资本金或者营运资金可以高于上述规定的法定数额。
二、具有与其申报的外汇业务相应数量和相当素质的外汇业务人员。
其中机构和部门外汇业务主管人员应当有三年以上经营金融、外汇业务的资历，并在以往经营活动中有良好的经营业绩。
三、具有适合开展外汇业务的场所和设备。
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第一章
外汇与外汇市场
第一节 外汇
一、外汇的界定
外汇的动态含义
外汇的静态含义：是以外国货币表示的，能用来清算国际
收支差额的资产。
特征：可自由兑换性、普遍接受性、可偿性
1.广义的外汇：外汇是货币政策当局以银行存款、财政部库
券、长短期政府债券等形式所保有的、在国际收支逆差时可
使用的债权。 2.狭义的外汇：指以外币表示的用于国际结算支付的手段。
零和游戏 在外汇市场上，汇价波动所表示的价值量的变化和股票价值量 的变化完全不一样。由于汇率是指两国货币交换比率，汇率的 变化也就是一种货币价值的减少与另一种货币价值的增加。从 总的价值量来说，汇率变动不会增加价值也不会减少价值。因 此，外汇交易是零和游戏，也即财富的转移。
无需中间人
五、外汇市场交易主体
8种主要货币 尽管证券市场有成千种证券，但外汇市场仅以集中货币进行交易： 美元、欧元、日元、英镑、瑞郎、加元，或在较为宽松的条件下， 还可交易澳元及纽币。这些货币所代表的国家具有声誉良好的中 央银行、稳定的政局，及相对较低的通货膨胀率。
24小时全天候交易 外汇市场为24小时全天候交易，没有法定的开闭市时间。外汇市 场最活跃的时段，即汇市最具有流通性的时段，是伦敦开市（美 东时间凌晨3点）与纽约市场开市的交叉时段（美东时间上午8点 至11点）。汇市在该时段经历最大震荡，且这段时间同时也是美 国重要经济数据发布的时段。
无可比拟的流动性
外汇市场每日交易量超过6万亿美元，是世界上最具流动性的市场。 其每日的交易量相当于华尔街一个月的交易量。
保证金与杠杆交易 外汇市场可提供高达100:1的杠杆交易。高杠杆交易是外汇市场与 其他市场的本质区别。在外汇市场，交易现行货币，在特定时间 内价格变化非常小。1%的价格变动可视为很大变化。因此，外汇 交易商可承担任何仓位以较小金额持仓。
买卖的场所或网络。
外汇市场是联接国内外经济金融的基本纽带，是在开放经 济条件下进行宏观经济金融政策有效搭配和汇率风险管理
的微观基础。外汇市场是当今全球最大的市场。
外汇交易产生的原因
为贸易结算而进行 为对外投资而进行 为外汇保值而进行 外汇筹资、借贷和还贷而进行
金融投机需要
三、外汇市场的分类
2、在静态狭义的外汇中具有的特点是（ A、外币性 C、可偿性 B、普遍接受性 D、可自由兑换性
3、下列那些货币是自由外汇（
A、USD B、JPY C、CNY
）。
D、CHF
第二节 汇
率
汇率又称汇价、外汇行市或外汇牌价，是指以一 种货币表示的另一种货币的相对价格。是两国货 币兑换的比率。
思考问题：
• 人民币汇率采用何种标价方法
即期外汇交易员
远期外汇交易员
货币市场交易员 衍生工具交易员 公司交易员
外汇经纪商
商业银行和投资银行
外汇交易商 中央银行
外汇投机者
外汇实际供应者和实际需求者
中央银行
外汇银行
外汇银行
外汇银行
外汇经纪商 外汇经纪商
外汇经纪商
外汇经纪商
外汇经纪商
进口商
出口商
投资者
旅游者
投机者
其他
六、主要外汇市场
伦敦外汇市场 纽约外汇市场 东京外汇市场 新加坡外汇市场 香港外汇市场 苏黎世外汇市场 法兰克福、巴黎外汇市场
4.国际股票市场
国际金融市场的主要交易工具
1.外汇市场的交易工具
2.欧洲货币市场的主要衍生工具
3.国际债券市场的主要交易工具 4.国际股票市场的主要交易工具
本国投资者
国内金融市场
本国借款人
外国金融市场
外国投资者
欧洲货币市场
外国借款人
二、外汇交易市场的含义 是由外汇需求者、供给者和中介机构组成的专门从事外汇
需要借助于银行之间的外汇买卖来实现这种货币的兑换 来清偿国际间的债权债务。
A银行
B银行
特定方式
国际汇兑
外汇形态
外币现钞
外币支付凭证 汇票
本票
支票 外币信用卡 外币存款凭证
外币有价证券 其他外汇资产
（）
（）
（）
澳大利亚元
（）
泰国铢
（）
南非兰特
挪威克朗
瑞士法郎
日元
四、汇率变动对经济的影响
1.汇率变动对国际收支的影响
贸易收支 非贸易收支 国际资本流动 外汇储备 国内物价
2.汇率变动对国内经济的影响
就业
资源配置 利率
第三节
外汇市场基础知识
一、国际金融市场的主要交易工具
国际金融市场包括：
1.外汇市场 2.欧洲货币市场 3.国际债券市场
二、外汇买卖的汇率 1、汇率的组成 USD/HKD 7.74 25 / 7.74 35 大数 小数 USD/JPY 114. 95 / 115. 05 大数 小数 USD/HKD 7.7425 / 35 USD/JPY 114.95 / 05
2、汇率的点数 USD/HKD
7.7435
点
USD/JPY
国际货币 体系
外汇与汇率、 汇率的决定与变动 国际收支 与国际储备
国际资本 流动
国际金融
国际融资
国际结算
外汇交易
国际金 融市场
课程内容
第一章 外汇与外汇市场 第二章 外汇交易原理 第三章 即期外汇市场 第四章 远期外汇交易 第五章 个人外汇买卖与结算 第六章 外汇期货交易 第七章 外汇期权交易 第八章 其他衍生外汇交易 第九章 外汇风险管理 第十章 外汇管理实务
国际标准化货币符号
货币名称
ISO代码
货币名称
代码
美元
日元 欧元 英镑
USD
JPY EUR GBP
瑞士法郎
新加坡元
澳大利亚元
CHF
SGD AUD CAD
加拿大元
练习
1.动态的外汇是指一种（ ）行为。
2.按外汇的交割期限可分为（
）和（
）。
）的支付
3.我国规定外汇是指以外币表示的可以用作（ 手段和资产。
顾客市场 银行同业市场 中央银行与商业银行之间的
交易市场
即期外汇市场 远期外汇市场 掉期外汇市场 外汇期货市场 外汇期权市场
Hale Waihona Puke 四、外汇市场特点外汇市场是计算各类货币相对价格并进行交易的一种货
币机制。交易通常以货币对的形式进行。
汇率由影响市场供求关系的作用力决定。一种货币的价 值是一国经济条件较之其他国家经济的反映。外汇市场 并不依赖于某一特定经济体。无论一国经济呈上升或衰 退形势，交易者均可通过买入或卖出货币在汇市斩利。
有市无场
外汇交易的网络是全球性的，并且形成了没有组织的组织，市 场是由大家认同的方式和先进的信息系统所联系，交易商也不 具有任何组织的会员资格，但必须获得同行业的信任和认可。 全球外汇市场每天平均上万亿美元的交易，就是在这种即无集 中的场所又无中央清算系统的管制，以及没有政府的监督下完 成清算和转移。
外汇交易实务
绪
为什么学习外汇交易课程
论
一切国际经济交往都与外汇息息相关，包括汇率决定、
汇率制度、外汇储备、外汇交易及外汇风险管理等。 是现代金融从业人员必须具备的基本知识。
我国企业和居民个人逐渐将外汇交易作为投资理财和
规避汇率风险的工具之一。 金融机构、企业、政府以及其他一些组织迫切需要掌 握国际外汇市场通行规则、外汇交易操作方法和技巧 以及外汇风险管理等相关知识的金融人才。
4.一个国家的货币要在国际上被广泛运用和接受并成为通用 的外汇，必须具备（ ）、（ ）、（ ）等特 点。 5.外汇按是否能自由兑换分为（ （ ）。 6.外汇按来源和用途可分为（ ）、（ ）、（ ） ）。
练习
1、下列属于静态外汇的含义的是（ ）
A、以外币表示的支票
C、外币现钞
B、以外币表示的汇票
D、所有的票据 ）
教学内容和方法
外汇业务是一门实务性极强的学科，这门课程从 外汇的基本理论入手，依次介绍外汇业务的运行系 统，国际外汇市场主要外汇业务的操作方法和技巧， 预测汇率走势的基本因素分析以及外汇风险管理知 识。 本课程从微观的角度，系统论述为主线，辅以大 量的实例，通过大量案例分析，使学生迅速且灵活 地掌握外汇业务操作技巧，并具备一定的实际操作 能力。
• 不同标价法，汇率数值变化的含义
一、汇率的标价方法 直接标价法（Direct Quotation） 一定单位外币 = 一定数量本币
基准货币
报价货币
间接标价法（Indirect Quotation） 一定单位本币 = 一定数量外币 基准货币 报价货币
美元标价法 USD1 = JPY118.83 基准货币 报价货币 非美元标价法 GBP1 = USD1.5680 基准货币 报价货币
二是它是网络市场，无时间限制。
第四节 中国外汇市场
中国外汇市场的构成 柜台市场 同业市场
中国外汇市场的参与主体
外汇交易系统包括国有专业银行、商业银行、外资银行、 城市商业银行、农村信用社以及非银行金融机构等。
中国银行间外汇市场
交易模式：竞价交易 询价交易
清算方式：全额清算 净额清算
三、交易员
世界各主要外汇交易市场的时间（北京时间） 惠灵顿 04：00——13：00
悉尼
东京 新加坡
06：00——15：00