金融之路(修改版)

我的工资目前是1.5万，你们的收入高过我，所以我平时 也会卖产品。
产品成交是建立客户关系的开始 一般而言，产品存续期是一年，你有一年的时间建立高净
值客户的感情，如果可以，顺便解决了客户女儿。。。 通过客户寻找客户，通过客户寻找项目，通过客户帮助自
己致富
当你握有8000万左右的客户的时候，就可以试着当一个 捐客了。
帮银行充充时点存款 帮客户之间进行融资 寻找客户手上的优秀项目，让公司包装销售 帮客户企业三板上市，赚点原始股 接触客户家族，尝试接管金融咨询业务 。。。。。。
1、找一个有战略眼光的老板 2、别在乎收入，因为你的收入自然会随着能力的提升而增长 3、找一个有成长空间的地方，机会多。去成熟的地方，你会浪费很多时间，
同业 竞争
佣金 下降
降低 收费
日子越来越不好混了
票据贴 现
信托
互联网 金融
小额贷 款
融资租 赁
私募基 金
金融
第三方 销售
期货 碳金融
垫资过 桥
资产评 估
1、贷款一般返点2%-5% 2、信用卡套现一般收1%-1.5% 3、信用记录洗白费用5万 4、你在银行买一份保险，银行行长可以提成5%，银行分配15% 5、想要顺利上市，利益关系要有股份 6、一笔30亿的机构理财，证券公司才赚90万 7、大客户去存钱的利息一般在7.5%-8%之间 8、银行购买存款一般价格为千分之2一天 9、影子银行最大的庄家就是银行 10、中介费不超过5000万，就不会触发刑法 11、洗钱的费用一般在22%左右 12、亏心钱的追缴时间是15年
中国第一代企业家年龄在55-75岁间，当前企业家年龄集中在 40 岁左右，其中许多超高净值客户尚未做过财富架构安排。 在全球私人银行资产增长的地区中，亚洲是最具发展潜力的， 到2015年（不含日本）的资产规模将达到 11万亿美元，年 复合增长率为北美的两倍以上! ——民生银行私人银行报告
客户通过我们选到好的产品 我们通过好的产品认识到高端的客户 然后通过客户的积累，为自己创造利润
立生投资管理有限公司 娄开严
坐长途大巴的故事
有一个小伙子陪姑娘路过手机店，姑娘看中iPhone6 了， 小伙问她：喜欢吗？她说：喜欢！小伙说：喜欢就多看一 会吧！ 他俩就从白天一直看到了晚上，姑娘突然问他： 为什么我喜欢，你却不给我买呢？ 他回：爱你的人不一 定是愿意为你花钱的人，而是愿意花时间陪你的人！ 姑 娘含着眼泪点了点头说：我就喜欢你们做销售的，特爷们！ 没钱、还装逼。
职位才是金钱! Location !Location ! Location ! 4、别抱怨制度，你要做到制度规则下的第一名，才有资格抱怨。 5、钱是赚不完的，但是诚信一次就消耗干净，没有诚信就无法在金融行业
立足。 6、坚持干下去，离开的人越多，越证明你离胜利不远了。
你要比别人还努力 永远记得客户是你最大的资本 不断的学习新的知识 当你成功从客户身上赚钱了，你才真正开始金融之旅 信息不对称是盈利手段 干成一件事情，永远比这件事情赚多少重要
投行类：中原农业新三板挂牌、金唐纺织新三板挂牌、良信电器 股权融资2000万，荣丰控股股权融资9亿，钢泰股份股权融资6亿。
机构业务：运作光大永明&华商银行20亿保险协议存款，联合招 商银行和华润信托为光大客户发行3000万伞型信托，销售3000 万VC项目（中山市陶瓷类项目）
融资类业务：河源恒河置业有限公司、中凯商务港融资、湖南水 电站融资、金麒麟投资有限公司、惠州江北亚洲服装商贸城、飞 利浦中国EMC资产证券化
岗位职责：
广州资源投资集团有限公司 投资部经理 薪酬15万
1、 具有丰富的投融资类项目分析、跟踪、运作和管理经验，独立工作能力强，能
够进行项目前期筛选、综合运用各方资源促成项目签署以及后期的项目管理；
2、 在现行法律法规允许的前提下，围绕客户需求及公司资源，熟练运用包括信托
在内的多种融资方案设计等工作；
3、 能够独立开展投资工作，根据公司业务特点进行投资项目运作；
4、 根据投资项目进行的需要，撰写投资项目意向书、商业计划书等文件。
任职要求：
1、 较强的市场拓展能力、尽职调查能力、沟通协调能力；
2、 2年以上商业银行投资项目运作工作经验、或投行、信托、资管、基金子公司相
关工作经验；
3、 具备丰富项目资源者优先，具备项目实施经验者优先。
的股份，以图日后回报。
1、这个行业干久了没有穷人，这个行业需要积累 2、这个行业的人不会创业，因为用钱可以生钱，何必自
己再干活 3、这个行业往往能够屌丝逆袭
银行：投资银行部、私人银行、机构业务部、信贷部 保险：家族避税基金、遗产继承设计、规避债务 证券：IPO、固定收益、量化对冲交易、机构业务部 入职要求： 1、你爹很厉害 2、学历很厉害 3、找到送钱的门路
诺亚财富服务600万以上的高净 值人群
2013年注册的客户50096人 管理的资产上千亿 广东部员工要求： 白：会讲白话 富：广州有300万以上的住宅 美：不解释，女的最好
湘财证券最ห้องสมุดไป่ตู้卖产品的人
美国独立第三方理财机构总数超过万家，近 60%的金融产品 是由第三方理财机构销售，中国第三方理财市场空间广阔， 目前第三方机构占市场总销售量不足10%。
专业知识 诚信对待客户 忠于客户利益 对所在公司负责 基于事实的投资分析 客户优先 善待自己的身份
1、不要想坑一笔客户就跑，出来混迟早要还的 2、不要三天两头的换公司，这样会极大的弱化客户印象。 3、你先认可公司的产品，熟悉公司的产品，然后再去销
售 4、真心实意为客户的利益着想，多换位思考。
岗位职责： 金融集团投行副总 薪酬100万 1、开拓各类金融机构，包括但不限于银行部门、投行部门、基金部
门、保险资管、券商资管、金融租赁公司等； 2、引进PE类资管产品，实现集团资产证券化，评估上市流程，为集 团整体加速IPO做准备； 3、负责投融资方案的具体实施和统筹工作，负责完成投融资目标， 保障资金正常流转； 4、项目搜寻，项目可行性分析、尽调，制定投资与退出方案并推动 落实； 5、交易结构设计及项目风险管理及其他事务。
凯捷公司《2013 年全球财富报告》显示，富裕人士的财富在 2012 年呈现新的增长势头，远超过 2010 年 42.7 万亿美元的 历史高点。其中，中国富裕人士 2012 年增长 14.3%，为连续 几年来较高增长态势。招商银行和贝恩资本联合发布的《中国 私人财富报告》也显示出富裕人群的财富增长呈现较快态势： 2012 年中国个人持有可投资资产总体规模达到 80 万亿人民币， 年均复合增长率达到 14%；可投资资产 1 千万元以上的中国 高净值人士数量超过 70 万人，人均持有可投资资产约 3100 万，共持有可投资资产 22 万亿，2013年底达到 27 万亿。
资本类合作伙伴：中科创、小牛资本、力泽金融、诺亚财富、中 航信托、高科通信投资有限公司、卓达投资
资：就是金钱（保住你的本金） 本：就是人（保护好你的信用） 金融就是配置资本赚取利润 收益-配置成本=利润
证券
保险
银行
经纪人/ 客户经理
柜台/大 堂经理
起步 之路
保险代理 人
1、懂得越多，都是干活的 2、客户是最好的老师 3、只要有客户资源。就会有项目资源，有项目资源，你
才有学习机会。
1、金融行业的最高境界就是“撮合” 2、对接项目，对接资金，吃了买方再吃卖方 3、行长永远的红人 4、客户眼中的红包 5、一般的企业帮助其融资，发产品。好的企业，占有他
2008年开始从事金融行业（经纪人到总经理助理）
中山大学管理学院MBA
光大证券营销标准化、服务标准化执笔人，负责组建广东分公司 28家营业部的营销团队以及总经理、营销总监、市场部经理和团 队长的培训。
营销类： 11-13年，所辖市场部团队投入产出比、佣金增长率公 司前三名。新增资产2亿，新增融融券6000万，2014年团队基金 销售2462万
客户导向
产品销售
理财规划师
金融管家
技术导向 资金导向
市场分析师
产品设计师
投资银行家
中介
资本中介
PE/VC合伙 人
从全球财富管理结构的发展模式看，根据客户资产水平规 模和产品、服务范围和复杂度的不同，大致可以分为六种 模式，分别为：私人银行/信托模式、顾问咨询模式、经 纪人模式、投资银行模式、家庭办公室模式和全能综合模 式。
第三方理财机构作为新兴的理财机构是在2002年以后才 逐渐出现在我们的生活中。2002年智博理财公司成立,它 是国内最早从事私人财富管理服务的独立机构。2003年 诺亚财富管理中心成立,为国内高净值人士提供综合性的 财富管理服务。2004年北京展恒理财顾问有限公司成立, 为客户提供理财产品的投资顾问服务。2006年国内第一 家理财事务所——北京优先理财事务所成立,在当时它的 成立标志着第三方理财幵始正式走向市场。
能投资50万的人，家里至少有500万 没有客户会跟钱过不去，只要利益风险合理，你可以认识
各行各业的人 销售金融产品，能够提升你的金融专业；跟客户聊天，可
以学到客户的专业知识 可以了解客户的投资寻求，为日后全方位服务客户做好铺
垫
每个月100万的销售（175个客户每月成交1个） 一年下来1200万 平均2%的销售奖励 一年下来就是24万（不含基本工资） 如果基本工资算5000元 一年下来税前收入就是30万