第1章外汇基础知识1
外汇基础知识课件
纽约外汇市场
参与者是在美国的大商业银行和外国银行的分行， 和一些专业的外汇经纪商。
纽约外汇市场不仅是美国国内的外汇交易中心,同 时也是重要的国际性外汇市场。 交易时间是北京时间20:20到次日4:00。
由于纽约市场和伦敦市场的交易时间有一段重合, 所以在这段时间里,市场的交易最为活跃,交易量最 大,行情波动的比例也大。
芝麻开门！
神 秘 外 汇 王 国
财富之旅
第一讲：外汇的概念
要解释外汇的概念有专业和通俗的说法。
专业的------是国际汇兑的简称，指的是外 国货币或以外国货币表示的能用于国际结 算的支付手段和资产，主要包括信用票据、 支付凭证、有价证券及外汇现钞等。
通俗的------外国的钱。如美元，欧元等。
静态与动态
第四讲
外汇的报价
什么叫汇率？
在外汇交易市场中,外汇被当作特殊的商品来买卖 交易,既然是商品就有它的价格（标价），汇率就 是外汇的价格。
汇价又称汇率，是指两国货币的交换比率。 通常国际上以美元为兑换货币
比如：GBP/USD=1.8010 表示一英镑等于1.8010美元。 在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的。
央 行 商 业 银 行 外汇交易商
外汇市场 的
主要组成
外汇供需者 基 金 外汇投资者
外汇市场的交易形式和时间
外汇市场是通过互联网形成一个有市无场 的全球大市场 亚洲市场---悉尼,新加坡,东京,香港
交易时间:05:00----16:00 欧洲市场---法兰克福,伦敦
交易时间:14:30----00:30 美国市场---纽约,美国西岸
外汇商业银行：是外汇市场的首要参与者， 外汇银行的主要业务有两部分组成。
一是为顾客处理外汇交易的金融服务项目， 进行外汇的兑换；另一方面是进行银行之 间的外汇交易活动，以调整自身在外汇市 场中的供求状况，买卖多种外汇。
外汇
第一章外汇业务基础1.外汇动态角度：国际汇兑活动。
静态角度：用外币表示的，体现国与国之间债权债务关系的金融工具。
2.硬币外汇：汇率稳定或者趋于升值的币种软币外汇：币值不稳定或者预计会贬值的币种3.买入汇率或买入价：银行买入外汇时所使用的汇率卖出汇率或卖出价：银行卖出外汇时所使用的汇率4.中间汇率＝（买入汇率＋卖出汇率）/25.电汇汇率：经营外汇业务的本国银行在卖出外汇后，立即以电报委托的方式，通知其国外分支机构或者代理机构付款给受款人所使用的汇率6.基本汇率：本国货币与关键货币的兑换比率，也叫直盘或基础汇率7.关键货币：是指在国际经济交往中使用最多、国际储备中占比重最大、可以自由兑换，并为世界各国所普遍接受的外国货币8.套算汇率的计算规则：①如果两个即期汇率都是以美元作为单位货币，则套算汇率为交叉相除。
②如果两个即期汇率都是以美元作为计价货币，则套算汇率为交叉相除。
③如果一个即期汇率是以美元作为单位货币，另一个即期汇率以美元作为计价货币，则套算汇率为同边相乘9.金本位制度下汇率决定和变动决定：铸币平价即两国货币的含金量浮动：黄金输送点10.购买力平价理论：国内外货币之间的汇率主要取决于两国货币购买力的比较11.浮动汇率（纸币）制度下的汇率决定：国际收支、通货膨胀差异、利率水平差异、经济增长、投机资本、政府干预12.J曲线效应：通过本币贬值实现国际收支的改善存在“时滞”13.外汇倾销：使本币对外贬值程度超过对内贬值，提高本国商品海外竞争力，扩大出口，增加外汇收入14.汇率变化对国际经济关系的影响①汇率是不同货币间的相对价格，当汇率变化对一方国家有利时，很有可能对另一方不利，产生国际经济摩擦②确定合理的汇率水平和汇率安排，是任何开放国家重要的宏观经济政策目标15.人民币的自由兑换条件宏观：国力大、金融市场完善、利率市场化、物价稳定微观：市场经济主体改革到位第二章外汇市场1.外汇市场①广义：所有进行外汇交易的市场②狭义：银行间的外汇交易市场2.外汇市场的主体：外汇银行、外汇经纪人、外汇实际供应者和实际需求者、外汇投机者、中央银行3.外汇市场的发展特点①空间统一性和时间连续性②各地外汇市场的汇率差异日益缩小③外汇市场震荡剧烈④金融创新不断涌现第三章即期外汇交易1.即期外汇交易：又称现汇交易，是指外汇买卖成交后，交易双方于两个营业日内完成交割的一种业务活动2.成交日：买卖外汇协议日3.交割日：实际办理外汇收付日4.当日交割：交割日为成交当天5.明日交割：交割日为成交后第一个营业日6.即期交割或标准日交割：交割日为成交后的第二个营业日7.双向报价法：即外汇银行在交易中同时报出买价和卖价8.地点套汇：是指套汇者利用不同外汇市场之间的汇率差异，同时在不同的地点进行外汇买卖，以赚取汇率差额的一种套汇交易第四章远期外汇买卖1.远期外汇买卖（期汇交易）：指在外汇买卖成交时，双方先签订合同，规定交易的币种、数额、适用的汇率及日期、地点等，并于将来某个约定的时间(在成交日的第2个营业日之后)进行交割的外汇业务活动2.选择交割日：交割日是从交易后第三个工作日起到约定期限内的任何一天（通常是一个半月内）3.掉期率：远期汇率和即期汇率的差价4.升水：远期汇率大于即期汇率5.贴水：远期汇率小于即期汇率6.利率平价学说：一般来说，两种交易货币短期投资利率的差额是构成两种货币的远期升水、贴水的基础，并且升水、贴水大致与两国之间的利差保持平衡7.利率、升水或贴水的关系：利率高的货币的远期汇率表现为贴水，利率低的货币的远期汇率表现为升水升贴水=即期汇率×两地利差×（月数/12）年升贴水率=汇水/即期汇率×（12/月数）×100%①远期汇水折合年率﹤两地利差：套利（资金存放利率高的国家）②远期汇水折合年率﹥两地利差：套汇水(资金存放利率低的国家)③远期汇水折合年率=两地利差：不套利、不套汇8.确定远期外汇的交割日①以即期交易为基础。
1外汇基础知识
外汇在线保证金交易本质上是一种外汇合约 现货交易。主要区别是合约约定的货币数量 不同。一个标准外汇在线保证金交易合约约 定的货币数量，对JPY、CHF、CAD是100000 美元，其他货币为100000英镑、100000欧元 。外汇在线保证金交易还有一种“迷你”合约 ，其约定的货币数量，对日元、瑞士法郎、 加拿大元是10000美元，对其他货币是10000 英镑、10000欧元。
8
（4）外汇经纪人
它介于外汇银行与其他参与者之间，代洽外汇买 卖业务，收取佣金，必须是所在国的中央银行批 准才能营业。
（5）外汇投机者：不是处于国际收付的实际需要， 而是利用各种金融工具，在汇率变动中付出一定 的保证金进行预买预卖，赚取汇率差价。
（6）外汇实际供应者和实际需求者：利用外汇市 场完成国际贸易或投资交易的个人或公司，进出 口商、国际投资者、跨国公司、旅游者等。
13
外汇合约现货交易与期货交易的共同点 合约约定的外汇金额分别是62500英镑、
125000欧元、100000加元、12500000日元、 125000瑞士法郎 实行保证金交易 可以通过对冲结束交易 可以先买后卖，也可以先卖后买
14
不同点： 外汇合约现货交易不需要进行最终交割，没有到
目前，外汇市场上交易的外汇有哪些？
美元USD、欧元EUR、日元JPY、英镑 GBP、瑞士法郎CHF、加拿大元CAD、澳 大利亚元AUD、新西兰元NZD
4
二、外汇市场
外汇市场，是指从事外汇买卖的交易场 所，或者说是各种不同货币相互进行交 换的场所。
外汇市场是全球最大的金融市场
一天交易额2万亿美元，日交易量相当于 证券和期货市场日交易量总额的3倍多。
期必须交割的限制。 外汇期货交易必须在专门的期货交易所进行，而
外汇的新手入门基础知识
外汇的新手入门基础知识考!1、什么是外汇外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。
我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指：①外国货币。
包括纸币、铸币。
②外币支付凭证。
包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。
③外币有价证券。
包括政府债券、公司债券、股票等。
④特别提款权、欧洲货币单位。
⑤其他外币计值的资产。
2、汇率与标价方式汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。
在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的，如：欧元EUR0.9705日元JPY119.95英镑GBP1.5237瑞郎CHF1.5003汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化，如：欧元EUR0.0001日元JPY0.01英镑GBP0.0001瑞郎CHF0.0001按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，以上中文名称后的英文即为该货币的英文代码。
3、直接标价法与间接标价法汇率的标价方式分为两种：直接标价法与间接标价法。
（1）直接标价法直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位（1、100、1000、10000）的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。
就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以叫应付标价法。
包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。
在国际外汇市场上，日元、瑞士法郎、加元等均为直接标价法，如日元119.05即一美元兑119.05日元。
在直接标价法下，若一定单位的外币折合的本币数额多于前期，则说明外币币值上升或本币币值下跌，叫做外汇汇率上升；反之，如果要用比原来较少的本币即能兑换到同一数额的外币，这说明外币币值下跌或本币币值上升，叫做外汇汇率下跌，即外币的价值与汇率的涨跌成正比。
（2）间接标价法间接标价法又称应收标价法。
它是以一定单位（如1个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。
外汇基础入门知识
外汇交易总是以货币对的方式出现的，所有与美元兑换的货币称为“主货币对”。 几种最主要的货币对是: EUR/USD 欧元/美元 GBP/USD 英磅/美元 AUD/USD 澳元/美元 NZD/USD 纽元/美元 USD/JPY 美元/日元 USD/CHF 美元/瑞郎 USD/CAD 美元/加元 XAU/USD 黄金/美元 XAG/USD 白银/美元 不直接与美元兑换的货币对称为“交叉货币对” ------( 交叉盘 ) 例如： EUR/JPY 欧元/日元 GBP/JPY 英镑/日元
主要货币对
直接盘是指直接与美元发生兑换关系的货币对。 比如： EUR/USD 欧元/美元 GBP/USD 英磅/美元 交叉盘是指不直接与美元发生兑换关系的货币对。 比如： EUR/JPY 欧元/日元 GBP/JPY 英镑/日元 直接盘与交叉盘的区别： 直接盘由于是直接与美元发生兑换的，所以成本（点差）比较低，交叉盘需要把对应币种先兑换成美元再二次兑换，所以成本比较高。 比 如： EUR/JPY(欧元/日元) 须把日元兑换成美元，然后再用美元去购买欧元。所产生的交易成本比较高。小币种的交叉盘走势规律不好把握。建议只做直接盘的货币对。
202X
CIICK HERE TO ADD A TITLE
单击添加副标题
外汇基础培训
外汇发展简史
01
02
03
Байду номын сангаас
时间：1944年至1971年 特点：以1盎司黄金=35美元作为汇兑的参照标准；随着经济增长大大高于黄金产量的增长而废除
2.布雷顿森林体系下的固定汇率制度
时间：十九世纪中叶至1943年 特点：货币与黄金挂钩
外汇市场的常用术语
单击此处可添加副标题
外汇市场的常用术语
外汇基础知识ppt课件
一 几乎不可能倍操纵者糊弄，每天3万亿交易量（是美国股市的30倍、中国股
市500倍），这就需要很大的资金操控，各国央行不够格，各大基金也不够 格，所以外汇市场是最干净的市场 外汇市场信息是公开的，即时的、免费的。 交易速度非常快、非常灵活、可与国际外汇市场同步，实时交易
外汇汇率的概念
外汇汇率就是一国货币单位兑换他国货币单位的 比率。 例如吗，目前人民币外汇比率是：100美金 =673.75人民币
外汇交易
外汇交易就是一国货币与另外一国货币进 行兑换的过程。
体现在具体操作上就是：个人与银行、银 行与银行、个人与交易经纪商、银行与经 纪商、经纪商之间进行的各国货币之间的 有规范或半规范过程。
外汇市场的特点
如果从外汇市场交易的区域范围和周围速度来看， 外汇市场具有空间统一性和时间连续性两个基本 特点。
所谓的空间统一性是指由于各国外汇市场都用现 代化的通讯技术（电话、电报、电传）进行外汇 交易，因而使他们之间的联系非常紧密，整个世 界越来越联成一片，形成一个统一的世界外汇市 场。
所谓时间连续性事指世界上的各个外汇市场在经 营时间上相互交替，形成一种前后续起的循环作 业格局。
国际上的主要外汇市场
目前具有国际影响的外汇市场基本上都在 西方工业发达国家。世界主要外汇市场有： 伦敦、纽约、苏黎世、法兰克福、巴黎、 东京、香港和新加坡等，除以上八大城市 以外，还有巴林，米兰，阿姆斯特丹、蒙 特利尔等外汇30多个比较大的市场，影响 也较大。
EURUSD欧元/美元 GBPUSD英镑/美元 AUDUSD澳元/美元 USDJPY美元/日元 USDCHF美元/法郎 USDCAD美元/加元
外汇基础知识
广义的外汇：外汇是指以外币表示的可以用 作国际清偿的支付手段和资产，它们是：⑴外国 货币，包括纸币、铸币；⑵外汇支付凭证，包括 票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；⑶外币 有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等； ⑷特别提款权、欧元。⑸其他外汇资产。
―《中华人民共和国外汇管理条例》第三条 狭义的外汇：是指以外国货币表示的能用于 国际结算的支付手段。 狭义的外汇必须具备三个特征：
28
即期套汇汇率的计算 国际外汇市场习惯以美元为货币汇率中心，如果要知 道两种非美元货币之间的即期汇率，就要运用套汇汇
直接标价法下
远期汇率=即期汇率+升水 远期汇率=即期汇率 - 贴水
23
间接标价法下
远期汇率=即期汇率 – 升水
远期汇率=即期汇率 + 贴水 例如：某日香港外汇市场的外汇报价： 即期汇率
USD/HKD=7.7810/20 30/50
三个月远期差价
问三个月远期汇率是多少？
例如：某日纽约外汇市场的外汇报价为
则1英镑=？日元 （二）买入汇率、卖出汇率、中间汇率和现钞价
12
买入汇率：即买入价，是银行从客户或从同业买入外汇 时所使用的汇率。 卖出汇率：即卖出价，是银行向客户或同业卖出外汇时
所用的汇率。
采用直接标价法时，外汇折合本币数较少的那个汇率是 买入价；外币折合本币较多的那个汇率是卖出价。
第1章 外汇与汇率
第1节 外汇与汇率 第2节 汇率折算与进出口报价
1
第1节 外汇与汇率
一、外汇概述
外汇的含义(Foreign Exchange)，即国际汇 兑。动态(Dynamic)和静态(Static)两个不同的角 度理解外汇的含义。 动态的外汇,是指把一国货币兑换为另一国货 币以清偿国际间债权债务关系的实践活动或过程。 在这个意义上，外汇就是国际结算。 静态的外汇，是指可以清偿对外债务的一切 以外国货币表示的资产或债权。静态的外汇又有 广义和狭义之分。
第一章外汇和汇率讲解
§1.1 外汇的概念 §1.2 汇率及汇率标价方法 §1.3 汇率的种类 §1.4 汇率动态分析指标
2019/6/1
2
§1.1 外汇的概念
外汇的概念有广义和狭义之分。
广义的外汇 泛指一切以外国货币表示的、
能用来清算国际收支差额的资产。
2019/6/1
③
⑦
委
存
托
款
付
款
A国银行
2019/6/1
①签订贸易合同 ②装船发货
④委托付款 ⑥结算
B国出口商 ⑤ 付 款 B国银行
30
3． 买入汇率和卖出汇率 从银行买卖外汇的角度来考虑，外汇汇率可分
为买入汇率和卖出汇率两种。
银行买入外汇时所使用的汇率称为买入汇率 (Buying Rate or Bit Rate)，又称买入价，由
37
三点启示：
其一，如果中介货币不是美元而是其它货币， 计算原理相同；
除英联邦部分国家（如英国、澳大利亚、新 西兰）、美国以及欧元外，其他国家均使用直 接标价法。
2019/6/1
19
间接标价法 (Indirect Quotation Syste率。
如纽约外汇市场外汇牌价： $1=J￥112.79 （1990年某日） $1=J￥132.79 （2002年某日）
$1= HK$ 7.7507- 7.7511 HK $= JP￥12.1183-12.1241
2019/6/1
35
⑵ 两种汇率美元均为标价货币，交叉相除， 分子货币为基准货币：
€1= $ 1.4332-1.4336
交叉相除
￡1= $ 1.6283-1.6287
外汇新手基础知识入门汇总
外汇新手基础知识入门汇总1.外汇交易与外汇市场外汇交易市场，也称为“Forex”或“FX”市场，是世界上最大的金融市场之一，平均每天超过1万5千亿美美元的资金在当中周转-- 相当于美国所有证券市场交易总和的30余倍。
“外汇交易”是指同时买入一对货币组合中的一种货币而卖出另外一种货币，外汇是以货币对形式交易，例如欧美元/美元（EUR/USD）或美元/日元（USD/JPY）。
外汇交易主要有2个原因，大约每日交易周转的5%是由于公司和政府部门在国外买入或销售他们的产品和服务，或者必须将他们在国外赚取的利润转换成本国货币。
而另外95%的交易是为了赚取盈利或者投机。
对于投机者来说，最好的交易机会总是交易那些最通常交易的（并且因此是流动量最大的）货币，叫做“主要货币”。
今天，大约每日交易的85% 是这些主要货币，它包括美元日元，欧元美元，英磅美元，瑞士法郎美元，加元和澳大利亚美元。
这是一个即时的24 小时交易市场，外汇交易每天从澳洲时段开始，并且随着地球的转动，全球每个金融中心的营业日将依次开始，东京，伦敦，纽约。
不象其他的金融市场一样，外汇交易投资者可以对无论是白天或者晚上发生的经济，社会和政治事件而导致的外汇波动而随时反应。
外汇交易市场是一个超柜台（OTC ）或“ 银行内部”交易市场，因为事实上外汇交易是交易双方通过电话或者一个电子交易网络而达成的，外汇交易不象股票和期货交易市场那样，不是集中在某一个交易所里进行的。
2.外汇交易的概念外汇交易市场，是全世界最大的金融市场，每天的成交量超过数兆美元，是美国股票和债券市场总和的三倍以上。
与其它金融市场不同，外汇市场并没有具体地点，也没有中心交易所，而是透过银行、企业和个人之间的电子网络，展开货币交易。
由于缺少具体的交易所，因此外汇市场能够二十四小时不断运作，横跨主要金融中心的各个地区。
传统上，投资人进入外汇市场的唯一途径，是透过进行大量商业和投资性货币交易的银行。
外汇的入门基础知识
外汇的入门基础知识外汇的入门基础知识外汇市场是全球最大的金融市场，平均每天资金流量远远超过股票、债券等其他金融市场。
接下来小编搜集了外汇的入门基础知识，仅供大家参考，希望帮助到大家。
一、什么是外汇？外汇是指一国持有的外国货币和以外国货币表示的用以进行国际结算的支付手段。
外汇的概念有静态和动态之分。
1、静态概念外汇的静态概念是指以外国货币表示的可用于国际之间结算的支付手段。
这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、长短期政府证券等。
2、动态概念外汇的动态概念是指把一个国家的货币对换成另外一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。
它是国际间汇兑的简称。
在这里，需要特别指出的是：有些国家的货币不能在国际市场上自由兑换，所以它在国外只能算外币而不是外汇。
二、什么是汇率？汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。
通常用两种货币之间的兑换比例来表示。
如：USD/CNY=1/7.2456，即美元和人民币的兑换比率是1：7.2456，也可以说是1美元需要用7.2456人民币进行购买。
三、汇率的几个特点1、以五位数字来显示。
欧元EUR 0.9705日元JPY 119.95英镑GBP 1.5237瑞郎CHF 1.50032、最小变化单位为一点，即最后一位数的变化单位。
欧元EUR 0.0001日元JPY 0.01英镑GBP 0.0001瑞郎CHF 0.00013、涨跌情况用“点”来描绘按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为"X个点"，它是构成汇率变动的最小单位；第二位称为"X十个点"，如此类推。
例如：1欧元＝1.1011美元；1美元＝120.55日元欧元对美元从1.1010变为1.1015,称欧元对美元上升了5点美元对日元从120.50变为120.00，称美元对日元下跌了50点。
个人外汇买卖指南-第1章
第1章炒汇基本知识炒外汇又叫外汇保证金交易，【汇业国际提示】是一种比股市投资更优越的金融投资工具。
其投资方向是全球外汇市场。
由于汇价每日波动幅度不像股市那么大，若以实盘换汇交易投资的话，回报率小。
利用保证金交易来投资，外汇投资人可以运用杠杆原理，以小搏大、双向交易、操做灵活，而且由于是全球性的市场，行情被个人或机构控制的机会很小，所以相对于股市来说更加透明和公平。
一、什么是外汇概括地说，外汇指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段。
1.动态含义：把一国货币兑换成另一国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。
2.静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间结算的支付手段。
这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证券等。
国际货币基金组织对外汇的定义为：“外汇是货币行政当局以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权”。
二、什么是外汇汇率及其标价方法1. 外汇汇率的概念我们对国内贸易都很熟悉。
当你去商店买米的时候，你会很自然地支付人民币。
当然米店也很乐意接受人民币。
贸易可以用人民币进行。
在一国之内的商品交换相对讲来是简单的。
但是，如果你想去买一台美国造的电子计算机，事情就复杂了。
或许你在商店支付的是人民币，但通过银行等金融机构的作用，最终支付的还是美元，而不是人民币。
同样，美国人如想买中国商品，他们最终支付的则是人民币。
这样，我们就由国际贸易引进了外汇汇率的概念：外汇汇率就是一国货币单位兑换他国货币单位的比率。
例如，目前人民币外汇比率是：100美元＝828元人民币。
2. 外汇汇率的标价方法目前，国内各银行均参照国际金融市场来确定汇率，通常有直接标价法和间接标价法两种标价方式。
直接标价法：直接标价法又称价格标价法。
是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。
第1章外汇基础知识1-PPT精品文档
美 元
名称：美元（United States Dollar）
发行：联邦储备银行（U.S Federal Reserve Bank） 代码：USD
单位：美元（dollar，$），美分（cent，￠） 进位：$1=100￠ 钞票：$1、$2、$5、$10、$20、$50、 $100
现钞，因为现汇作为账面上的资金比现
钞更便于外汇管理。
2019/2/27 第一章外汇基础知识 第一节外汇 12
5、根据外汇汇率的市场走势不同
硬外汇（强势货币）
币值坚挺，购买能力较强，汇价呈上 涨趋势的自由兑换货币。
软外汇
（弱势货币）
币值疲软，购买能力较弱，汇价呈下
跌趋势的自由兑换货币。
2019/2/27 第一章外汇基础知识 第一节外汇 13
2019/2/27 第一章外汇基础知识 第一节外汇 15
三、主要外汇
亚洲各国中央银行已经控制了世界外汇储备
的一半。中国大陆的外汇储备达24542.75亿美 元（2019.6），日本紧随其后，日本拥有的 外汇储备为10502亿美元（2019.6）。亚洲
各国的增长趋势正在使国际货币体系的权力
平衡格局向着有利于亚洲的方向发展。
2019/2/27 第一章外汇基础知识 第一节外汇 16
美元
三、主要外汇
美元是美利坚合众国的官方货币。目前流通 的美元纸币是自1929年以来发行的各版钞票。 当前美元的发行是由美国联邦储备系统控制。从 1913年起美国建立联邦储备制度，发行联邦储 备券。现行流通的钞票中99%以上为联邦储备券。 美元的发行主管部门是国会，具体发行业务由联 邦储备银行负责办理。美元是外汇交换中的基础 货币，也是国际支付和外汇交易中的主要货币， 在国际外汇市场中占有非常重要的地位。
外汇基础知识入门
外汇基础知识入门外汇市场是全球最大的金融市场之一，每天的交易量超过5万亿美元。
尽管外汇交易在我们日常生活中并不常见，但了解一些外汇基础知识对于我们的金融素养和投资决策至关重要。
本文将介绍外汇的基本概念、市场参与者以及外汇交易的一些基本策略。
一、外汇基本概念外汇是不同国家之间货币的交换，通过外汇交易可以将一种货币兑换成另一种货币。
外汇市场以货币对的形式进行交易，比如欧元/美元（EUR/USD）。
货币对的报价通常包括两个价格，即买入价和卖出价。
买入价是买方愿意出价购买该货币对的价格，卖出价是卖方愿意出价卖出该货币对的价格。
报价的差异被称为点差，是交易商的交易费用。
二、外汇市场参与者外汇市场有多个参与者，包括中央银行、商业银行、投资机构、企业和个人投资者。
1. 中央银行：中央银行的主要任务是管理国家的货币政策。
它们通过干预外汇市场来调整货币的价值和汇率。
2. 商业银行：商业银行提供外汇交易服务给企业和个人客户。
它们作为市场的主要参与者，帮助市场形成汇率。
3. 投资机构：投资机构如基金管理公司、保险公司等也参与外汇市场。
它们通过交易外汇来管理投资组合的风险和寻找利润机会。
4. 企业：国际贸易活动需要进行跨国货币的兑换，企业会通过外汇市场来进行外汇交易，以规避汇率风险。
5. 个人投资者：个人投资者也可以参与外汇市场进行交易。
他们可以通过外汇经纪商开设的交易账户进行买卖货币对。
三、外汇交易策略外汇交易的目标是通过买入一种货币并卖出另一种货币，在汇率波动时获取利润。
以下是一些常见的外汇交易策略：1. 趋势交易：趋势交易者通过分析市场趋势来进行交易。
他们会关注市场的长期趋势，并尽量跟随市场的方向进行买卖。
2. 逆势交易：逆势交易者相反地与市场趋势相反进行交易。
他们会尝试在市场出现调整或反转时进行买卖。
3. 日内交易：日内交易者在一天内进行多次交易，力图利用市场的短期波动获取利润。
他们通常会关注市场的技术指标和图表分析。
外汇基础知识重点
外汇基础知识重点1. 外汇的定义和作用外汇是指不同国家之间的货币兑换比率。
在国际贸易和金融交易中，外汇起着重要的作用。
它可以用来支付跨国贸易商品的价格，也可以作为一种投资工具。
2. 外汇市场外汇市场是世界上最大的金融市场之一，每天的交易量巨大。
外汇市场的参与者包括商业银行、央行、投资基金、跨国公司和个人投资者。
3. 外汇交易的方式外汇交易可以通过外汇交易商或银行进行。
常见的交易方式包括现货交易、远期交易和期货交易。
不同的交易方式有不同的特点和风险。
4. 外汇交易的基本术语- 外汇货币对：外汇交易中的基本单位，例如人民币/美元（CNY/USD）。
- 买入和卖出：买入是指以一种货币购买另一种货币，卖出是指以一种货币卖出另一种货币。
- 汇率：两种货币之间的兑换比率。
- 技术分析和基本分析：外汇交易中常用的两种分析方法，用于预测价格趋势和做出交易决策。
5. 外汇交易的风险和注意事项外汇交易存在风险，可能会造成资金损失。
投资者在进行外汇交易时需要注意以下几点：- 风险管理：设定止损和止盈水平，控制风险。
- 选择可靠的交易平台：选择有良好信誉、监管合规的交易平台进行交易。
- 研究和了解市场：不断研究和更新知识，了解市场动态和风险因素。
6. 外汇交易的潜在收益外汇交易作为一种投资方式，具有潜在的高收益性。
通过精确的分析和及时的交易，投资者可以获得利润。
以上就是外汇基础知识的重点内容，希望对您有所帮助。
如需深入了解外汇交易，请参考更多相关资源和专业指导。
外汇基础入门知识课件 (一)
外汇基础入门知识课件 (一)
外汇基础入门知识课件是指给初学者上课用的一些专业软件，能够帮助初学者了解外汇市场与外汇交易的基础知识，同时也能够提供分析和交易外汇的基本工具。
一个优秀的外汇基础入门知识课件，应该有以下几个方面的特点：
1.基础知识简明易懂。
一个好的外汇课件应该提供贯彻教育思想一以贯之的教学方法，重点突出基础知识，便于初学者易于理解和掌握。
2.实践操作性强。
外汇市场是需要不断实践和观察的，一个好的外汇课件应该提供实践操作的机会，可以模拟市场实际操作，帮助初学者锻炼实践能力和独立思考水平。
3.多方位的教学方法。
外汇课件应该采用多样性的教学方法，例如多媒体课件、网络交互课件等等，以适合不同的学习需要。
4.完善的功能。
一个好的外汇课件应该包括具有实质性的功能，如图形分析、技术分析、基本面分析、市场新闻解读等等。
5.及时性。
外汇市场变化很快，外汇课件应该及时地更新，以反映当前市场最新情况和热点，帮助初学者全面把握市场走势。
总之，优秀的外汇基础入门知识课件不仅要给初学者带来新的知识，还能够提供一定的实用性和实践性，以帮助初学者打好基础，更好地了解和把握外汇市场和交易的核心知识。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
世界上有一大半国家货币属于有限自由兑换货币。
记帐外汇
在签有清算协定的国家之间，由于进出口贸易引起
的债权债务通过双方中央银行帐户相互冲销所使用的
外汇。
人民币属于那一类？
2020/9/4
第一章外汇基础知识 第一节外汇
8
2、根据来源和用途不同
贸易外汇
从属费用包括运费、保险费、样品费、宣传 费、推销费、出国团组织费等。
外汇交易与管理
本课程的结构体系
第一章 外汇基础知识 第二章 外汇交易形式 第三章 外汇交易的基本分析 第四章 外汇交易的技术分析 第五章 外汇风险管理
2020/9/4
2
第一章 外汇基础知识
第一节 外汇 第二节 汇率 第三节 外汇市场
2020/9/4
外汇交易与管理
3
第一节 外 汇
静态——以外币表示的可用于对外支付的 金融资产 （支付手段）
2020/9/4
第一章外汇基础知识 第一节外汇
5
我国《外汇管理条例》规定的外汇包括：
外国货币（包括纸币、铸币） 外币支付凭证（包括票据、银行存款凭
证、邮政储蓄凭证等） 外币有价证券（包括政府债券、公司债
券、股票等） 特别提款权 其他外汇资产
2020/9/4
第一章外汇基础知识 第一节外汇
6
特别提款权
国际货币基金组织创设的一种储备资产和记
账单位，亦称“纸黄金”。它是基金组织分配
给会员国的一种使用资金的权利。会员国发生
国际收支逆差时，可用它向基金组织指定的其
它会员国换取外汇，以偿付国际收支逆差或偿
还基金组织贷款，还可与黄金、自由兑换货币
一样充作国际储备。但由于其只是一种记账单
一、什么是外汇 二、外汇的分类 三、主要外汇 四、国际标准化货币代号
2020/9/4
第一章 外汇基础知识
4
一、什么是外汇
外汇（foreign exchange）
是指外币或以外币表示的用于国际间债权 债务结算的各种支付手段。
外汇的概念有动态和静态之分：
动态——是指把一国货币兑换成另一国货 币的国际汇兑行为和过程，即藉以清偿国际 债权和债务关系的一种专门性经营活动。 （国际汇兑）
2020/9/4
第一章外汇基础知识 第一节外汇
14
三、主要外汇
目前世界外汇市场上重要外汇之间的基本格 局是，大多数货币之间的基本定价关系仍以 美元为主，美元的国际地位是与美国强大的 发展实力和国际汇率制度形成与发展的历史 相联系的。日本经济的飞跃和相当实力使日 元地位得以稳固和扩张。欧元是一个新生儿， 欧洲区统一政策的强大后劲及其内在经济实 力决定了欧元必将成为21世纪与美元、日元 统领外汇市场风骚的重要货币。
20铸20/币9/4：1￠、5￠第一、章外1汇0基￠础知、识25第￠一节、外汇50￠
18
美 元（USD，$）
2020/9/4
2020/9/4
第一章外汇基础知识 第一节外汇
15
三、主要外汇
亚洲各国中央银行已经控制了世界外汇储备 的一半。中国大陆的外汇储备达24542.75亿美 元（2010.6），日本紧随其后，日本拥有的 外汇储备为10502亿美元（2010.6）。亚洲 各国的增长趋势正在使国际货币体系的权力 平衡格局向着有利于亚洲的方向发展。
非贸易外汇
主要包括侨汇、捐赠、劳务等。
金融外汇
属于一种金融资产外汇，例如银行同业间买 卖的外汇，既非来源于有形贸易或无形贸易，也 非用于有形贸易，而是为了各种货币头寸的管理 和摆布。 旅游商品属于那一类？
2020/9/4
第一章外汇基础知识 第一节外汇
9
3、根据交割期限不同
即期外汇 外汇买卖成交日后两个营业日内办理交
2020/9/4
第一章外汇基础知识 第一节外汇
16
三、主要外汇 美元
美元是美利坚合众国的官方货币。目前流通 的美元纸币是自1929年以来发行的各版钞票。 当前美元的发行是由美国联邦储备系统控制。从 1913年起美国建立联邦储备制度，发行联邦储 备券。现行流通的钞票中99%以上为联邦储备券。 美元的发行主管部门是国会，具体发行业务由联 邦储备银行负责办理。美元是外汇交换中的基础 货币，也是国际支付和外汇交易中的主要货币， 在国际外汇市场中占有非常重要的地位。
位，不是真正货币，使用时必须先换成其他货
币，不能直接用于贸易或非贸易的支付。特别
提款权定值是和“一篮子”货币挂钩，市值不
是固定的。
2020/9/4
第一章外汇基础知识 第一节外汇
7
二、外汇的分类
1、根据限制性不同
自由外汇
美元、欧元、日元、英镑、法国法郎、澳大利亚元、 加拿大元、瑞士法郎等。
有限自由兑换外汇
第一章外汇基础知识 第一节外汇
11
4、根据外币形态不同
在外汇指定银行公布的外汇牌价中， 现钞买入价小于现汇买入价，而现钞现 汇的卖出价则相等。这说明国家的外汇 管理政策是：鼓励持有现汇、限制持有 现钞，因为现汇作为账面上的资金比现 钞更便于外汇管理。
2020/9/4
第一章外汇基础知识 第一节外汇
12
2020/9/4
第一章外汇基础知识 第一节外汇
17
美元
名称：美元（United States Dollar）
发行：联邦储备银行（U.S Federal Reserve Bank）
代码：USD
单位：美元（dollar，$），美分（cent，￠） 进位：$1=100￠
钞票：$1、$2、$5、$10、$20、$50、 $100
割的外汇。 远期外汇
买卖双方根据外汇买卖合同，在将来某 一时间进行交割的外汇。如果周一成交那么即期外汇最迟 在什么时候交割？
2020/9/4
第一章外汇基础知识 第一节外汇
10
4、根据外币形态不同
外币现钞 外国钞票、铸币
外币现汇 外币票据
外币现汇是自由外汇，而外币现钞 不一定都是自由外汇。
2020/9/4
5、根据外汇汇率的市场走势不同
硬外汇（强势货币） 币值坚挺，购买能力较强，汇价呈上
涨趋势的自由兑换货币。 软外汇 （弱势货币）
币值疲软，购买能力较弱，汇价呈下 跌趋势的自由兑换货币。
2020/9/4
第一章外汇基础知识 第一节外汇
13
三、主要外汇
从外汇交易的角度讲，一种货币要成为外 汇必须有持续性的买盘和卖盘，而这需要满 足下列3个主要条件： 持有者必须相信这种具有储藏价值的功能。 这种货币在国际贸易中必须可以作为计价的 手段。 这种货币必须可以作为交易的媒介。