第1章外汇基础知识1

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第一章外汇基础知识 第一节外汇
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三、主要外汇
目前世界外汇市场上重要外汇之间的基本格 局是，大多数货币之间的基本定价关系仍以 美元为主，美元的国际地位是与美国强大的 发展实力和国际汇率制度形成与发展的历史 相联系的。日本经济的飞跃和相当实力使日 元地位得以稳固和扩张。欧元是一个新生儿， 欧洲区统一政策的强大后劲及其内在经济实 力决定了欧元必将成为21世纪与美元、日元 统领外汇市场风骚的重要货币。
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美元
名称：美元（United States Dollar）
发行：联邦储备银行（U.S Federal Reserve Bank）
代码：USD
单位：美元（dollar，$），美分（cent，￠） 进位：$1=100￠
钞票：$1、$2、$5、$10、$20、$50、 $100
一、什么是外汇 二、外汇的分类 三、主要外汇 四、国际标准化货币代号
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第一章 外汇基础知识
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一、什么是外汇
外汇（foreign exchange）
是指外币或以外币表示的用于国际间债权 债务结算的各种支付手段。
外汇的概念有动态和静态之分：
动态——是指把一国货币兑换成另一国货 币的国际汇兑行为和过程，即藉以清偿国际 债权和债务关系的一种专门性经营活动。 （国际汇兑）
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4、根据外币形态不同
在外汇指定银行公布的外汇牌价中， 现钞买入价小于现汇买入价，而现钞现 汇的卖出价则相等。这说明国家的外汇 管理政策是：鼓励持有现汇、限制持有 现钞，因为现汇作为账面上的资金比现 钞更便于外汇管理。
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静态——以外币表示的可用于对外支付的 金融资产 （支付手段）
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我国《外汇管理条例》规定的外汇包括：
外国货币（包括纸币、铸币） 外币支付凭证（包括票据、银行存款凭
证、邮政储蓄凭证等） 外币有价证券（包括政府债券、公司债
券、股票等） 特别提款权 其他外汇资产
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美 元（USD，$）
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位，不是真正货币，使用时必须先换成其他货
币，不能直接用于贸易或非贸易的支付。特别
提款权定值是和“一篮子”货币挂钩，市值不
是固定的。
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二、外汇的分类
1、根据限制性不同
自由外汇
美元、欧元、日元、英镑、法国法郎、澳大利亚元、 加拿大元、瑞士法郎等。
有限自由兑换外汇
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三、主要外汇
亚洲各国中央银行已经控制了世界外汇储备 的一半。中国大陆的外汇储备达24542.75亿美 元（2010.6），日本紧随其后，日本拥有的 外汇储备为10502亿美元（2010.6）。亚洲 各国的增长趋势正在使国际货币体系的权力 平衡格局向着有利于亚洲的方向发展。
世界上有一大半国家货币属于有限自由兑换货币。
记帐外汇
在签有清算协定的国家之间，由于进出口贸易引起
的债பைடு நூலகம்债务通过双方中央银行帐户相互冲销所使用的
外汇。
人民币属于那一类？
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2、根据来源和用途不同
贸易外汇
从属费用包括运费、保险费、样品费、宣传 费、推销费、出国团组织费等。
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特别提款权
国际货币基金组织创设的一种储备资产和记
账单位，亦称“纸黄金”。它是基金组织分配
给会员国的一种使用资金的权利。会员国发生
国际收支逆差时，可用它向基金组织指定的其
它会员国换取外汇，以偿付国际收支逆差或偿
还基金组织贷款，还可与黄金、自由兑换货币
一样充作国际储备。但由于其只是一种记账单
割的外汇。 远期外汇
买卖双方根据外汇买卖合同，在将来某 一时间进行交割的外汇。
如果周一成交，那么即期外汇最迟 在什么时候交割？
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4、根据外币形态不同
外币现钞 外国钞票、铸币
外币现汇 外币票据
外币现汇是自由外汇，而外币现钞 不一定都是自由外汇。
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三、主要外汇 美元
美元是美利坚合众国的官方货币。目前流通 的美元纸币是自1929年以来发行的各版钞票。 当前美元的发行是由美国联邦储备系统控制。从 1913年起美国建立联邦储备制度，发行联邦储 备券。现行流通的钞票中99%以上为联邦储备券。 美元的发行主管部门是国会，具体发行业务由联 邦储备银行负责办理。美元是外汇交换中的基础 货币，也是国际支付和外汇交易中的主要货币， 在国际外汇市场中占有非常重要的地位。
外汇交易与管理
本课程的结构体系
第一章 外汇基础知识 第二章 外汇交易形式 第三章 外汇交易的基本分析 第四章 外汇交易的技术分析 第五章 外汇风险管理
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第一章 外汇基础知识
第一节 外汇 第二节 汇率 第三节 外汇市场
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外汇交易与管理
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第一节 外 汇
非贸易外汇
主要包括侨汇、捐赠、劳务等。
金融外汇
属于一种金融资产外汇，例如银行同业间买 卖的外汇，既非来源于有形贸易或无形贸易，也 非用于有形贸易，而是为了各种货币头寸的管理 和摆布。 旅游商品属于那一类？
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3、根据交割期限不同
即期外汇 外汇买卖成交日后两个营业日内办理交
5、根据外汇汇率的市场走势不同
硬外汇（强势货币） 币值坚挺，购买能力较强，汇价呈上
涨趋势的自由兑换货币。 软外汇 （弱势货币）
币值疲软，购买能力较弱，汇价呈下 跌趋势的自由兑换货币。
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三、主要外汇
从外汇交易的角度讲，一种货币要成为外 汇必须有持续性的买盘和卖盘，而这需要满 足下列3个主要条件： 持有者必须相信这种具有储藏价值的功能。 这种货币在国际贸易中必须可以作为计价的 手段。 这种货币必须可以作为交易的媒介。