外汇基础知识培训课件

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外汇业务基础知识培训PPT课件

• 1、捐赠：经公证的捐赠协议和合同 • 2、赡家款：直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给
付人相关收入证明，如银行存款证明等 • 3、遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书。 • 4、保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明。 • 5、专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同 • 6、法律、会计、咨询和公共关系服务收入：付款证明、协议或合
外币，定期存款50元人民币的等值外币。 • 方式：普通活期、活期一本通（一户
通）、定期存折、定期存单等多种存款方式。
个人外汇帐户
• 从2007年2月1日起，个人外汇帐户按主体类别区分为境内个人外汇帐户和境外个人外汇帐户
• 按帐户性质区分为外汇结算帐户、资本项目帐户及外汇储蓄帐户。结算帐户用于转帐汇款等资金结算支付，储蓄帐户只能用于外汇存取，不能进行转帐。
第二章个人结售汇
• 定义 • 汇价 • 个人结售汇规定
一、定义
• 个人结汇：个人持有外币现钞或外汇到银行兑换为人民币的业务
• 个人售汇：个人持有人民币到银行兑换为外币现钞或现汇的业务。
二、外汇牌价的定义
• 银行外汇牌价：各外汇指定银行以中国人民银行公布的人民币对美元交易基准汇价为依据，根据国际外汇市场行情，自行套算出当日人民币对美元、日元、港币等各种可自由兑换货币的中间价。外汇指定银行可在中国人民银行规定的汇价浮动幅度内，自行制定各挂牌货币的外汇买入价、外汇卖出价以及现钞买入价和现钞卖出价。这些挂牌价即为银行外汇牌价。
• 银行办理个人结售汇业务，；录入信息出现错误的，应按规定即使进行修改、撤消、冲正，并对冲正原因及原错误交易业务参号在“备注”栏中予以记录。
个人结售汇管理信息系统应急预案

外汇与汇率的基础培训课件PPT课件( 27页)

二、汇率变动对国内经济的影响 (一) 汇率变动对国内物价的影响
(二) 汇率变动对国民收入与就业的影响三、汇率变动对世界经济的影响
影响国际贸易的正常发展
促进国际储备货币多元化的形成
加剧投机和国际金融市场的动荡，同时又促进国际金融业务的不断创新
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5、世上最美好的事是：我已经长大，父母还未老;我有能力报答，父母仍然健康。
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14、一个人的知识，通过学习可以得到;一个人的成长，就必须通过磨练。若是自己没有尽力，就没有资格批评别人不用心。开口抱怨很容易，但是闭嘴努力的人更加值得尊敬。
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15、如果没有人为你遮风挡雨，那就学会自己披荆斩棘，面对一切，用倔强的骄傲，活出无人能及的精彩。
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5、人生每天都要笑，生活的下一秒发生什么，我们谁也不知道。所以，放下心里的纠结，放下脑中的烦恼，放下生活的不愉快，活在当下。人生喜怒哀乐，百般形态，不如在心里全部淡然处之，轻轻一笑，让心更自在，生命更恒久。积极者相信只有推动自己才能推动世界，只要推动自己就能推动世界。
•
15、只有在开水里，茶叶才能展开生命浓郁的香气。
2. 两国货币的实际汇率随着外汇供求的变化围绕着金平价上下波动，但其波动不是随意的。
(三) 黄金非货币化之后的汇率形成机制
在黄金非货币化后，汇率决定的基础是两国货币的国内购买力之比，购买力强的货币汇率高，购买力弱的货币汇率低。
二、影响汇率变动的主要因素
根据纸币流通条件下几十年，特别是实行浮动汇率制以来汇率变动的实际情况来看，影响各国汇率变动的深层因素主要有：
•
6、没什么可怕的，大家都一样，在试探中不断前行。
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7、时间就像一张网，你撒在哪里，你的收获就在哪里。纽扣第一颗就扣错了，可你扣到最后一颗才发现。有些事一开始就是错的，可只有到最后才不得不承认。

外汇基础知识培训课程精品PPT课件

▪ 外汇市场上有三种报价方式：直接报价、间接报价、交叉报价。
---------直接报价----------
▪ 把以美元为目标货币的报价方式称为直接报价。如EUR/USD、GBP/USD、AUD/USD
而基本货币就称为直接货币，如EUR、GBP、AUD。
▪ 直接报价中当数字增大时，表示基本国货币上升，美元下跌；数字减小表示基本货币下跌，美元上升。
央行商业银行外汇交易商
外汇市场的
主要组成
外汇供需者基金外汇投资者
外汇市场的交易形式和时间
▪ 外汇市场是通过互联网形成一个有市无场的全球大市场
▪ 亚洲市场---悉尼,新加坡,东京,香港交易时间:05:00----16:00
▪ 欧洲市场---法兰克福,伦敦交易时间:14:30----00:30
纽约外汇市场
参与者是在美国的大商业银行和外国银行的分行，和一些专业的外汇经纪商。
纽约外汇市场不仅是美国国内的外汇交易中心,同时也是重要的国际性外汇市场。交易时间是北京时间20:20到次日4:00。
▪ 由于纽约市场和伦敦市场的交易时间有一段重合, 所以在这段时间里,市场的交易最为活跃,交易量最大,行情波动的比例也大。
▪ 把美元既不是基本货币，也不是目标货币的报价方式称为交叉报价。
如EUR/JPY、GBP/JPY、EUR/GBP等
------外汇交易的取价------
市场由瑞士苏黎士市场、巴黎市场、法兰克福市场和一些欧元区成员国的小规模的市场组成。主要是德国的法兰克福市场。现在它的交易量已经使其成为世界第三大交易市场。交易时间为北京时间14：30—23：30。交易比东京市场活跃，汇价变动也很大。
伦敦外汇市场

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如：美国的911事件使美元在短期内大幅贬值等。
二、外汇市场的特点
有市无场外汇买卖是通过没有统一操作市场的行商网络进行的，它不像股票交易有集中统一的地点。但是，外汇交易的网络却是全球性的，并且形成了没有组织的组织，市场是由大家认同的方式和先进的信息系统所联系，交易商也不具有任何组织的会员资格，但必须获得同行业的信任和认可。
1．基本汇率：是本国货币与国际上某一关键货币的兑换比率。在国际市场上进行外汇交易时，银行之间的报价是一般都采用以美元为标准，只报出美元对各国货币的汇价，叫做“美元标价法”。
例如：欧元/美元、美元/日元
2．交叉汇率：一种非美元货币兑另一种非美元货币的汇率，往往需要通过这两种货币对美元的汇率进行套算，这种套算出来的汇率就叫交叉汇率。
影响外汇市场的六大因素
3、中央央行干预
在自由浮动的汇率制度下，政府是不会通过行政手段来直接影响汇市的。但是，若某国的政府认为本国的币值过高或过低时，便会透过市场买卖来支持或压低本国的汇价。
例如：日本
但长远来说，干预并不能有效地扭转货币的长期走势。
影响外汇市场的六大因素
4、市场情绪/心情
因市场时刻变化，故此这项因素亦较难捉摸。例如当全世界大部分投资者都看好美元时，美元虽然已经升到不合理水平时，但升势依然没有停止，反而再创新高，当欧元自推出以后，一直持续被抛售，市场一直持着悲观的心态，欧元跌势亦持续不断。所以，投资者必须谨慎了解市场情绪和各种心理因素，这才能解释市场的不可理现象。
标价实例:欧元/美元=0.8750/55
4、外汇汇率中的“点”(基本点)指的含义
按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为“X个点”，它是构成汇率变动的最小单位；第二位称为“X十个点”，如此类推。

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买卖，同时获利的机会相对增加。手续费相对银行实盘交易和股市佣金、印花税低多。一般是6——10万分之
一几乎不可能倍操纵者糊弄，每天3万亿交易量（是美国股市的30倍、中国股
市500倍），这就需要很大的资金操控，各国央行不够格，各大基金也不够格，所以外汇市场是最干净的市场外汇市场信息是公开的，即时的、免费的。交易速度非常快、非常灵活、可与国际外汇市场同步，实时交易
外汇汇率的概念
外汇汇率就是一国货币单位兑换他国货币单位的比率。例如吗，目前人民币外汇比率是：100美金 =673.75人民币
外汇交易
外汇交易就是一国货币与另外一国货币进行兑换的过程。
体现在具体操作上就是：个人与银行、银行与银行、个人与交易经纪商、银行与经纪商、经纪商之间进行的各国货币之间的有规范或半规范过程。
外汇市场的特点
如果从外汇市场交易的区域范围和周围速度来看，外汇市场具有空间统一性和时间连续性两个基本特点。
所谓的空间统一性是指由于各国外汇市场都用现代化的通讯技术（电话、电报、电传）进行外汇交易，因而使他们之间的联系非常紧密，整个世界越来越联成一片，形成一个统一的世界外汇市场。
所谓时间连续性事指世界上的各个外汇市场在经营时间上相互交替，形成一种前后续起的循环作业格局。
国际上的主要外汇市场
目前具有国际影响的外汇市场基本上都在西方工业发达国家。世界主要外汇市场有：伦敦、纽约、苏黎世、法兰克福、巴黎、东京、香港和新加坡等，除以上八大城市以外，还有巴林，米兰，阿姆斯特丹、蒙特利尔等外汇30多个比较大的市场，影响也较大。
EURUSD欧元/美元 GBPUSD英镑/美元 AUDUSD澳元/美元 USDJPY美元/日元 USDCHF美元/法郎 USDCAD美元/加元

外汇基础知识 PPT完整版

外汇基础知识
目录
外汇的定义外汇市场的参与者外汇汇率及其标价方法外汇交易的优势及特点影响外汇走势的主要因素
国际货币基金组织（IMF）对外汇的定义：“外汇是货币行政当局以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权。”
外汇具有以下三个特点：
１、外汇必须以外国货币来表示２、在国外必须能得到偿付
东京
08:00-
14:00
பைடு நூலகம்悉尼
04:00-
14:00
纽约
21:3004:00
伦敦
15:3023:30
法兰克福
15:0023:00
香港
09:0016:00
东京
08:0014:00
悉尼
04:0014:00
汇率
指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。
主要国家货币
美元USD 欧元EUR 日元JPY 英镑GBP 瑞士法郎CHF 加拿大元CAD 澳大利亚元AUD 人民币CNY
保证金交易投资成本低，以小博大，可放大10-100倍操作。实时成交交易快，秒进秒出。风险可控风险完全由操作者自己把控,可预先设定止损止赢点。信息透明度高所有行情，数据和新闻都是公开的。
影响外汇走势基本面因素
经济基本面利率政策
政治军事
国际游资
直接标价
标价方法
用1个单位或100个单位的外国货币作为标准,折算为一定数额的本国货币(日圆,瑞郎,加元,人民币等)
例: 美元/加元
USD/CAD:1.0898
美元/日元
USD/JPY:102.37
（美元在前）
间接标价
间接标价法:用1个单位或100个单位的本国货币作为标准,折算为一定数额的外国货币(欧元,英镑,澳元)

第1章外汇基础知识1-PPT精品文档

2019/2/27 第一章外汇基础知识第一节外汇 17
美元

名称：美元（United States Dollar）

发行：联邦储备银行（U.S Federal Reserve Bank）代码：USD
单位：美元（dollar，$），美分（cent，￠）进位：$1=100￠钞票：$1、$2、$5、$10、$20、$50、 $100
现钞，因为现汇作为账面上的资金比现
钞更便于外汇管理。
2019/2/27 第一章外汇基础知识第一节外汇 12
5、根据外汇汇率的市场走势不同
硬外汇（强势货币）
币值坚挺，购买能力较强，汇价呈上涨趋势的自由兑换货币。
软外汇
（弱势货币）
币值疲软，购买能力较弱，汇价呈下
跌趋势的自由兑换货币。
2019/2/27 第一章外汇基础知识第一节外汇 13
2019/2/27 第一章外汇基础知识第一节外汇 15
三、主要外汇
亚洲各国中央银行已经控制了世界外汇储备
的一半。中国大陆的外汇储备达24542.75亿美元（2019.6），日本紧随其后，日本拥有的外汇储备为10502亿美元（2019.6）。亚洲
各国的增长趋势正在使国际货币体系的权力
平衡格局向着有利于亚洲的方向发展。
2019/2/27 第一章外汇基础知识第一节外汇 16
美元
三、主要外汇
美元是美利坚合众国的官方货币。目前流通的美元纸币是自1929年以来发行的各版钞票。当前美元的发行是由美国联邦储备系统控制。从 1913年起美国建立联邦储备制度，发行联邦储备券。现行流通的钞票中99%以上为联邦储备券。美元的发行主管部门是国会，具体发行业务由联邦储备银行负责办理。美元是外汇交换中的基础货币，也是国际支付和外汇交易中的主要货币，在国际外汇市场中占有非常重要的地位。

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基本汇率：一国货币与美元之间的比价；交叉汇率：两种非美元货币之间的比价。
国际金本位制度：1944年联合国的代表在美国的新罕布尔州的布雷顿森林召开会议，通过了《国际货币基金协定》，建立“国际货币基金组织”（IMF），商定了在保持汇率稳定的基础上发展多边自由贸易，因为黄金不足以满足国际间的流动，所以废弃了只把黄金作为国际货币的金本位制，规定了以美元为主要货币，实行了美元－黄金本位制。当时制定的黄金与美元的汇率是1盎司黄金＝35 美元。那时世界上一大半的黄金都集中在了美国，总额大约相当于二百多亿美元，美国就以黄金为担保来维持美元的信用。
外汇市场的组成分子
银行在任何一个地方，不管该地是否是一个外汇兑换的主要市场，一般的小量现钞买卖，支票兑现都差不多全由银行垄断，银行外汇部门的主要业务就是将商业交易与财务交易的客户资产与负债从一种货币转换为另一种货币，这种转换可以即期交易（SPOT），或远期交易（FORWARD）方式办理，由于从事外汇交易的银行为数众多，所以外汇买卖这亦日渐普及。
直接标价法（DirectQuotation）：
又称为应付标价法，是以一定单位的外国货币作为标准，折算为本国货币来表示其汇率，即以外国货币来表示一定单位本国货币的表示方法。在直接标价法下，外国货币数额固定不变，汇率涨跌都以相对的本国货币数额的变化来表示。我国和国际上大多数国家都采用直接标价法。
例：美元/日元＝118.68 美元/加元＝1.1236 美元/瑞朗＝1.2083 USD/JPY USD/CAD USD/CHF
间接标价法（IndirectQuotation）：
又称为应收标价法，是以一定单位的本国货币为标准，折算为一定数额的外国货币来表示其汇率，即以本国货币来表示一定单位外国货币的表示方法。主要有欧元、英镑、澳元和纽元。在间接标价法下，本国货币的数额固定不变，汇率涨跌都以相对的外国货币数额的变化来表示。

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外汇的定义
外汇（Foreign Exchange）是国际汇兑的简称，指以外国货币表示的
用于国际间结算的支付手段，包括信用票据、支付凭证、有价证券及
外汇现钞等。而我们在次指的外汇实际上指的是汇率，也就是指一国
货币和另一国货币兑换的比率。
最常用的货币代号：
AUD - 澳元 Australian Dollar
EUR/JPY 欧元/日元 GBP/JPY 英镑/日元直接盘与交叉盘的区别：
直接盘由于是直接与美元发生兑换的，所以成本（点差）比较低，交叉盘需要把对应币种先兑换成美元再二次兑换，所以成本比较高。比如：
EUR/JPY(欧元/日元) 须把日元兑换成美元，然后再用美元去购买欧元。所产生的交易成本比较高。小币种的交叉盘走势规律不好把握。建议只做直接盘的货币对。
� 由于各交易市场的时间差异，交易时间一般为每周一凌晨 5点至周六凌晨4点，每天进行 24小时无间断T+0 交易。 � 休市时间为周六、周日。另外，外汇交易的其中一种货币国家是法定假日时，也为休市时间。
� 在中国的外汇交易者拥有别的时区不能比拟的时间优势，就是能够抓住15点到24点的这个波动最大的时间段，其对于一般的投资者而言都是从事非外汇专业的工作，下午5点下班到24点这段时间是自由时间，正好可以用来做外汇投资，不必为工作的事情分心。
在两国货币单位折算时，首先要确定以哪个国家的货币做标准，由于所选择的标准不同，便产生了不同的标价法——直接标价法和间接标价法。
直接标价法：
是以一定单位的外国货币为标准，来计算应付若干单位的本国货币。如日元采用的是直接标价法：美元/日元＝115.40，美元是单位货币，日元是计价货币。
在直接标价法下，外国货币的数额固定不变，汇率的涨跌都用本国货币数额的变化来表示，如果一定数额的外国货币可以换得比以前更多的本国货币，则说明本国的货币币值在下降，叫做外汇汇率上升；反之则称为外汇汇率下降。所以按直接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。目前，世界上绝大多数国家的汇率采用直接标价法。在国际外汇市场上，日元、瑞郎、加元等均