企业集团财务公司流动性风险管理探究
关于集团财务公司“资金池”集中管理的方式和风险
关于集团财务公司“资金池”集中管理的方式和风险企业集团财务公司往往面临着多个子公司、部门等多样化的资金流动和管理问题，为了更好地管理和运用这些资金，很多企业集团采取了资金池集中管理的方式。
资金池集中管理是指将集团内所有子公司、部门等的闲置资金集中到一个账户中进行统一管理，以实现优化资金利用和降低整体融资成本的目的。
资金池集中管理也存在一定的风险，本文将从资金池集中管理的方式和风险两个方面进行探讨。
资金池集中管理的方式主要包括资金池结构、运作模式和投资策略等。
资金池的结构包括主账户和子账户。
主账户是整个资金池的中心，主要用于资金的集中调度和监控，而子账户则是各个子公司、部门等的账户，用于日常的资金流动和结算。
资金池的运作模式主要包括归集和划付两个环节。
归集是指将各个子账户中的闲置资金汇集到主账户中，以方便统一管理和运用；划付则是根据各个子账户的资金需求将资金从主账户划付至相应的子账户中，以满足其日常经营资金的需求。
资金池的投资策略主要是指根据资金池的整体资金规模和流动情况，合理进行资金的投资组合，以获得最大的投资收益和降低整体的融资成本。
资金池集中管理的方式有助于企业集团更好地管理和运用资金，但同时也存在一定的风险。
资金池集中管理可能会带来投资风险。
由于资金池集中管理会将各个子公司、部门等的资金集中到一个账户中，一旦资金池的投资出现亏损，将会对整个企业集团的财务状况产生不利影响。
资金池集中管理可能会带来流动性风险。
由于资金池集中管理需要将各个子账户中的资金进行归集和划付，一旦出现资金不足或者突发资金需求，将会影响企业集团的日常经营活动。
资金池集中管理可能会带来操作风险。
由于资金池集中管理涉及到多个子公司、部门等的资金管理和运用，一旦出现操作失误或者不当操作，将会对整个企业集团的财务状况产生不利影响。
面对资金池集中管理的风险，企业集团应该采取相应的风险管理措施。
企业集团应建立健全的风险管理体系，包括风险管理政策、风险管理流程和风险管理工具等，以规范和约束资金池集中管理的各项活动。
企业集团财务公司的作用及应用探讨
企业集团财务公司的作用及应用探讨1. 引言1.1 企业集团财务公司的定义企业集团财务公司是指由企业集团内部设立的专门负责集团内部财务管理和资金运作的一个特殊部门或机构。
这种财务公司通常由专业的财务专家组成，负责为整个企业集团提供财务咨询、资金管理、投资管理和风险管理等服务。
企业集团财务公司的主要职责是帮助企业集团有效管理资金，确保资金的合理运作和利用，同时通过对资金的合理配置和投资，实现资金的最大增值和收益。
企业集团财务公司还承担着风险管理的责任，通过对市场风险、信用风险、流动性风险等各种风险因素的分析和控制，保障企业集团资金的安全和稳健运作。
企业集团财务公司在企业集团中的地位和作用越来越受到重视，成为企业战略管理中不可或缺的重要组成部分。
通过对企业集团财务公司的定义和作用的深入探讨，可以更好地理解其在企业发展中的重要性和发展前景。
1.2 企业集团财务公司的作用企业集团财务公司是指企业集团内部设立的专门从事财务管理、资金管理、投资管理和风险管理等工作的机构。
它在企业集团中承担着重要的角色和职责，发挥着不可替代的作用。
企业集团财务公司在资金管理中的作用主要体现在资金的筹集和运用上。
它能够通过各种渠道筹集资金，保证企业集团的正常运转和发展；财务公司还能够对资金进行合理配置和运用，实现资金的最大效益。
在资金管理中，企业集团财务公司是企业资金运作的中枢，承担着重要的调度和监控职责。
企业集团财务公司在资金管理、投资管理和风险管理中发挥着重要作用，为企业集团的稳健发展提供了坚实的基础和支撑。
它是企业集团的智慧和智囊，是企业集团的经营和管理核心，是企业集团的财务稳定和增值的重要保障。
企业集团财务公司的作用深远，对企业集团的发展具有重要意义，具有广阔的发展前景。
1.3 企业集团财务公司的重要性企业集团财务公司的重要性，体现在企业集团内部整体财务资源的统一管理和有效配置。
作为企业集团的内部金融机构，财务公司能够通过整合集团内部不同企业的资金、资产和负债，实现资源的优化配置和风险的有效管理。
电力行业财务公司流动性风险及防范措施探讨
紧 。２ ０ １ １ 年 以来 人 民 银 行 ６次 上 调 法 定 存 款 准 备 金 率 ． 财 务 公 司 的法 定 存 款 准 备 金 率从 １ ３ ． ５ ％提 高 至 目前 的 １ ９ ． ５ ％。 法 定 存 款金 率 的 提 高 ， 必然减 少财务公 司可用资金 ， 降低 流 动 性， 增 加 流 动 性 风 险 。 法 定 存 款 准 备 金 率 上 调 对 于 电 力 行 业
负 债 比例 提 高 ， 极 大 增 加 电力 企 业 集 团 的财 务 风 险 。 财务 公 司流 动 性 风 险 与 集 团 自身 流 动 性 风 险 相 互 放 大 ， 集 团 经 营 困 难。 资 金缺 乏 时 ， 财务 公 司资 金 来 源 大 大 减 少 。 自身 也 面 临 较
质量 、 负 债类 型 、 结 构 因 素 和 资 产 负 债 平 衡 因素 等 ， 外部成 因
２ ． 电 力 行 业 财 务 公 司 资 产 负 债 结 构 不 匹配 ， 是 流 动 性 风 险 的 内在 原 因 。电力 行 业 财务 公 司经 营 活 动 受 集 团 的 干 预 直
从２ ０ １ ３年 ２月 中 国财 务 公 司协 会 发 布 的 《 企 业 集 团 财
务公 司 ２ ０ １ ２年 度 行 业 统 计 数 据 》 来 看 ，在 １ ４ ７家 财 务 公 司
有 中央 银 行 货 币政 策 、 利 率 变 动 因 素及 金 融 市 场 发 达 程 度 因
素等 。 流动性风险不是孤立的 ， 它往往和信贷风险 、 利 率 风 险 密切 相关 ， 而且常常 是由后两 种风险 引发的 ， 视 为 一 种 综 合
性 风 险
大流动性风险 ， 这 样 风 险 与 集 团 同 步放 大 。
企业集团母公司对子公司财务风险控制研究
企业集团母公司对子公司财务风险控制研究企业集团母公司对子公司财务风险控制研究引言企业集团作为多元化经营的一种商业模式，致力于通过控制多个子公司来实现资源整合和经营优势。
然而，在不同的经营环境下，子公司面临着各种各样的财务风险，如流动性风险、信用风险和操作风险等。
因此，集团母公司对子公司的财务风险控制至关重要。
一、集团母公司的控制权作为母公司，集团必须确保其对子公司的控制权，以便有效管理和控制风险。
这可以通过在子公司的股权结构中保持主导地位来实现。
集团户头必须持有足够数量的股份，以确保在任何投票决策中都能影响到子公司。
此外，母公司还可以通过董事会安排和关键职位的人员任命来加强对子公司的控制。
这种控制权的确立将为母公司实施有效的财务风险控制提供基础。
二、风险评估和预防措施集团母公司需要对子公司的财务风险进行全面评估，在此基础上采取相应的预防措施。
评估过程应该涵盖子公司的财务报表、现金流量状况、债务情况和潜在的风险因素等。
母公司可以通过财务报表分析和审计等手段获得关键信息，并及时发现和解决潜在的风险。
此外，母公司还应建立有效的内部控制机制，确保财务流程的透明度和合规性。
三、审慎的财务管理母公司应该对子公司的财务管理进行审慎监督，以确保其财务状况的健康与稳定。
首先，母公司应建立有效的财务规划和预算制度，明确子公司的财务目标和指标，以便监控和实现预期效益。
此外，母公司还应定期对子公司的财务报表进行审核，确保其真实性和准确性。
在遇到财务压力或风险时，母公司应提供必要的支持和援助，以避免子公司的财务困境进一步扩大。
四、强化风险管理意识母公司应通过加强对子公司的风险管理意识，提高其员工对财务风险的认识和识别能力。
这可以通过培训和教育活动来实现。
母公司可以组织内部培训，为子公司的员工提供相关的财务风险管理知识和技能。
此外，母公司还可以制定明确的风险管理政策和程序，确保员工在财务决策过程中能够遵循标准化的操作流程和风险评估方法。
企业集团化财务管理存在的问题与建议分析
企业集团化财务管理存在的问题与建议分析随着全球化经济的发展，企业之间的合并和收购越来越普遍，越来越多的企业形成了集团化公司。
集团化公司通过整合资源，降低成本，提高效率，实现规模化经营，从而取得竞争优势。
随之而来的是企业集团化财务管理方面的一系列问题，如资金调度不够灵活、财务信息不透明、风险管理不到位等。
本文将通过对企业集团化财务管理存在的问题进行分析，并提出相关的建议。
一、问题分析（一）资金调度不够灵活企业集团化财务管理中，不同子公司之间的资金调度存在着不够灵活的问题。
由于集团化公司通常都由多个子公司组成，每个子公司都有着自己的财务状况和资金需求，而且往往处于不同的地理位置和行业领域。
这就导致了在资金调度方面存在着难度较大的问题，无法实现快速、灵活的资金调度，从而影响了整个集团的资金利用效率。
（二）财务信息不透明在企业集团化财务管理中，由于子公司繁多、分布广泛，财务信息的采集和整合存在难度。
这就导致了财务信息的不透明，集团公司总部往往无法及时获取到各个子公司的准确财务信息，无法对集团整体的财务状况有一个清晰的了解。
这就给集团公司的财务决策带来了困难和风险。
（三）风险管理不到位在集团化公司中，由于业务范围广泛，市场风险、信用风险、流动性风险等方面的风险难以全面掌控。
各个子公司之间的业务往往有交叉，涉及面广，风险相互关联，一旦出现问题，可能会对整个集团公司造成严重影响。
由于信息不透明、资金调度不灵活等问题，使得集团公司在风险管理方面存在不足。
二、建议分析（一）建立集团化财务管理中心针对以上问题，集团化公司可考虑建立一个集团化财务管理中心，统一负责集团公司内各个子公司的财务管理。
这样便能够集中管理和调度集团内部的资金，实现灵活、高效的资金调度。
财务管理中心可以通过先进的信息系统，实现对各个子公司财务信息的及时采集、整合和分析，提高财务信息的透明度，为集团公司的决策提供更为准确的数据支持。
集团化公司应建立健全的风险管理机制，加强对各个子公司的风险监控和评估。
企业集团财务公司风险防范的思考
企业集团财务公司风险防范的思考李于北方特种能源集团有限公司西安庆华公司【摘要】财务公司将面临着激烈的市场竞争，其生存和发展受到了十分严峻的挑战。
财务公司应发挥应有的作用和效力，集中企业的闲散资金，统筹安排使用，加快集团公司成员企业之间资金结算的速度，以资金为纽带，以服务为手段，增强集团公司的凝聚力，及时解决企业集团急需的资金，增强企业集团的融资功能，解决政区域分割的局面，提高服务质量来争取客户，增强金融业的竞争能力。
提高财务公司的风险管理能力是核心问题，从健全内部控制制度，完善风险管理制度，设立独立、专门的风险管理和监督部门，建立风险管理信息系统，运用新的风险管理工具，建立激励约束机制、培育全员风险管理文化等六方面着重进行风险防范管理。
【关键词】集团财务公司风险防范１９８７年以来，我国先后有一批大型企业集团开始了自办金融，探索有中国特色产融结合道路的实践。
经过十几年的发展，财务公司已经成为我国金融体系的重要组成部分，而且以其富有特色的金融服务，在支持集团经济发展、深化企业改革等方面发挥了其它金融机构无法替代的作用。
但在我国经济、金融体制向市场经济全面迈进的过程中，随着国有企业集团的发展和扩张，财务公司自身发展模式的缺陷与不足逐渐显现出来，潜伏在其中的风险也更加突出。
近年来，一系列财务公司的严重违规操作使得财务公司的风险控制问题备受关注。
２００４年８月银监会发布的《企业集团财务公司管理办法》也对财务公司提出了更高的风险控制要求。
目前，我国财务公司金融风险意识普遍有所提高，但是重视程度还是不够，措施还不得力。
一、财务公司效力１．资金统筹规划管理。
财务公司成立前，集团公司成员企业之间不直接发生信贷关系，经常会出现一些企业资金十分紧张，而另一些企业资金闲置的状况。
财务公司成立后，成员企业成为了财务公司的股东，在一定程度上集中了各成员企业的资本来进行一体化经营，同时财务公司可以运用金融手段将集团公司内务企业的闲散资金集中起来。
民营企业集团财务风险管理论文
民营企业集团财务风险管理浅析中图分类号：f275 文献标识：a文章编号：1009-4202(2012)03-000-02民营企业在中国经济发展中扮演着越来越重要的角色，改革开放至今民营企业发展迅猛，实力雄厚的大型企业集团如雨后春笋般不断涌现。
然而近年来大量的明星企业集团经过短暂的辉煌后却迅速夭折，从资本巨人德隆系的轰然倒塌到“卓京系”、“鸿仪系”的相继覆灭，以及近年来的科龙系、斯威特集团、太平洋建设集团等等的财务危机产生。
民营企业集团的兴衰看似一夜之间，实质却是财务风险不断累积而未能得以及时化解的必然结果。
一、民营企业集团财务风险的一般形式民营企业集团因其资本特性，其集团财务管控模式较于其他经济成分控股的企业有其鲜明的特征，无论企业规模大小，其财务风险均体现大体相同的形式，具体如下：（一）企业借款规模过大，超出企业的承载能力，以致于丧失还款能力。
（二）投资失败，未达到预期的收益水平，使得企业丧失持续经营能力。
（三）负债结构不合理，短借长用。
企业流动性不足，丧失短期还款能力。
（四）经营失败，由于产品市场的变化及突发事项，使得企业经营萎缩，丧失发展的机会和能力。
（五）上述多种因素的结合，导致财务危机。
二、民营企业集团财务风险的成因造成上述财务风险形成的主要原因为：（一）公司治理结构的不健全，使得财务风险控制流于形式民营企业集团公司治理结构的不清晰使得所有者也是经营者，职业经理人没有经营的决策权，激励和约束机制不明确，职责划分不明确。
导致所有的内控机制涉及到实际控制人时，就失去了控制的意义。
此时财务风险控制必然流于形势。
而企业的财务风险主要产生于企业的重大决策。
企业的所有者对财务风险的敏感程度与经营者是截然不同的。
所有者由于其利益的补偿是长期的或者说是无限期的(直到企业的结束),因此,权益人对现金流的敏感度不如经营者,权益人真正关注的是企业未来无限期现金流的贴现,或者说是企业的长期价值。
即：企业资产的收益性——是否能够获得足够的收益。
企业集团财务公司相关风险研究
集 团公 司成 员单位 之 间资金 结算 的速 度 ， 免 “ 角债” 生 ， 避 三 发 同
时， 通过 财务 公司 在资 金使 用上 的统 一调 度 ， 可以提 高资 金使 用
到期 不能及 时足 额 收回 ， 无法 满足其 他融 资 需要 。 而给 财 务公 从 司带来 损失 的风 险。 负债流 动性风 险是指财务 公司 筹集的成 员单 位资金 由于 内外 因素 的变化而 发生不规 则波动 ， 对其产 生冲 击并
风
险
防
范
ＦＲＩ ＮＤＳ Ｆ Ａ ＣＣＯＵＮＴＩ Ｅ Ｏ ＮＧ
● ● ＿■ ● ●
企业集 团财务公 司相 关风 险研 究
山西 焦 煤 集 团财 务 有 限 责任 公 司
【 摘
张
岱
要 】 国家政策的扶持下 ， 在 财务公 司在加 强企 业集团 内 资金运作、 部 提供金融服务 、 强企业 集团凝 聚力等方面起 到 了积极 的作 增
财 务公 司流 动 性风险 主要 成 因是财务 公 司 的资产 、负债 在 期限 结构 上不 匹配 。财务 公司 “ 短存 长贷 ” 资产 负债结 构使 得 的 其发 生支 付风 险 的可能 性极 大。 目前国 内财务 公 司“ 存长 贷” 短 情况 比较 严重 ， 多数财 务公 司 的资金 来源 中 ，０ 以上来源 于 大 ９％ 短期 存款 ，但 是 对成 员 单位 贷款 中 ，绝 大 多 数却 是长 期 贷款 。 “ 存长 贷 ”的 重要 前提 是财 务 公 司有足 够 的 能力 保 证可 以持 短 续获 得 良好 的现 金流 ， 则一 旦 出现 资 金 紧张 的情 况 或财 务 公 否 司筹 资能 力 发生 变化 ， 能迫 使 财务 公 司被 动 地进 行 资产 负债 可 调 整 ， 易 出现 支付 危机 。同 时 ， 极 财务 公 司除缴 存 中央银 行存款 准备 金外 ，可用 于周 转 的资 金及 可 变现 的 资产 数 量都 太 少 ， 存 在 较大 的流 动 性隐 患。 （ 】 作风险 三 操 操作风 险是 由人的 失误 、 系统 失误 、 完善 的控制和 程序 、 不 未 经 授权 的活动和外 部事件 导致 的非预期损 失。
流动性风险部分解读及管理实践-中国财务公司协会
《财务公司全面风险管理指引》流动性风险部分解读及管理实践中核财务有限责任公司 王佳2015年2月流动性风险的特点✓从风险性质看，信用风险、市场风险是大概率小损失事件；流动性风险是小概率大损失事件；✓从风险抵补看，信用风险、市场风险的预期损失通过拨备来抵补，非预期损失通过资本来抵补；流动性风险没有拨备抵补预期风险，用资本缓解作用不大，没有资本抵补非预期损失，故未纳入新资本协议第一支柱；需要充足的流动性储备；✓流动性风险突发性强，凸显压力测试和应急计划重要性；✓流动性风险系统性强，风险传播快，经营正常、健康的金融机构仍然可能无法避免。
●目标目 标第115条 通过识别、计量和控制，将财务公司流动性风险控制在可以承受的合理范围内、确保财务公司无论在正常经营环境中还是在压力状态下，都有充足资金应对资产增长和支付到期债务。
途 径 1）适度控制存量——“管住钱” 2）适时调节流量——“管好钱” 当资金流入量大于流出量而导致资金盈余时，需要及时调度资金头寸，扩大对盈利性资产的投入，以保持资金资产存量的适度性；当资金流入小于流出而导致资金存量不足时，就必须以较低的成本、较快的速度弥补资金缺口。
资金计划 资金调度 资金融通目 标 路 径政策内容应当明确流动性风险管理的总体目标、风险偏好、管理模式以及主要政策和程序，包括：(一)流动性风险偏好，在正常和压力情景下愿意并能够承受的流动性风险水平，如“生存期”或限额。
(二)流动性风险识别、计量和监测。
(三)融资管理。
(四)日间流动性风险管理，头寸调度、现金流预测、限额执行情况等 。
(五)压力测试。
(六)应急计划。
(七)优质流动性资产管理，需要依靠一定数量的优质流动性资产来帮助度过危机初期的一段 “喘息期”。
(八) 重要币种的流动性风险管理。
(九)对影响流动性风险的潜在因素以及其他类别风险对流动性风险的影响进行持续监测和分析。
•流动性风险偏好财务公司应在流动性风险管理政策的制定中，明确公司的流动性风险偏好。
企业集团财务公司流动性风险管理问题及对策
企业集团财务公司流淌性风险管理问题及对策一、引言随着经济全球化和市场竞争加剧，企业集团财务公司流淌性风险管理成为企业管理中重要的课题。
流淌性风险是指企业在面临不确定性的状况下，无法按时履行支付义务或者失去更好地机会的风险。
本文旨在探讨企业集团财务公司流淌性风险管理中存在的问题，并提出相应的对策。
二、问题分析1. 多元化业务带来的流淌性风险随着企业集团的业务多元化进步，财务公司的业务也日趋复杂。
不同业务线之间的现金流波动性不一致，可能导致财务公司面临无法准时调拨资金的状况。
2. 资产负债表不平衡引发的风险财务公司在资金运作中面临资产和负债的不平衡，导致流淌性风险的增加。
例如，若资产长期化，而负债短期化，负债到期时将无法如期偿还，从而引发流淌性风险。
3. 外部环境变化带来的挑战市场环境的变化可能对财务公司的现金流产生影响，例如利率变化、政策调整等，这些外部环境的不确定性会增加财务公司流淌性风险的程度。
三、对策建议1. 稳定现金流入财务公司可以通过加强合作干系、扩大市场份额等方式来稳定现金流入，实现现金流可猜测。
此外，开发多元化的业务，降低对单一业务的依靠也能援助稳定现金流入。
2. 调整资产负债结构财务公司应依据自身业务特点，合理调整资产负债结构，提高资产和负债的匹配性。
例如，加大资产长期化力度，延长负债到期期限，以缩减流淌性风险的发生。
3. 建立有效的风险控制机制财务公司应建立有效的风险控制机制，包括实施流淌性压力测试、建立合理的警戒线、建立灵活的流淌性管理策略等。
这些措施可以提前猜测和规避潜在的流淌性风险。
4. 加强市场监测与信息披露财务公司需要密切关注市场环境的变化，准时调整策略。
此外，加强信息披露，提供真实、准确、准时的财务数据，使投资者和利益相关方充分了解财务公司的风险状况，缩减不确定性。
四、结论企业集团财务公司流淌性风险管理是企业管理中不行轻忽的问题。
通过多元化的业务进步、调整资产负债结构、建立有效的风险控制机制以及加强市场监测与信息披露，可以有效规避流淌性风险的发生。
《2024年企业集团财务公司风险防范问题研究——基于财务公司的功能定位》范文
《企业集团财务公司风险防范问题研究——基于财务公司的功能定位》篇一一、引言随着经济全球化的深入发展，企业集团财务公司在金融体系中的地位日益凸显。
作为企业集团内部资金管理和金融服务的重要平台，财务公司不仅承担着资金集中管理的职责，还扮演着风险防范的关键角色。
本文将针对企业集团财务公司的风险防范问题进行深入研究，基于财务公司的功能定位，探讨其风险防范的必要性及策略。
二、企业集团财务公司的功能定位企业集团财务公司的主要功能包括资金集中管理、金融服务、风险控制和战略支持等。
其中，资金集中管理是财务公司的核心功能，通过集中管理企业集团的资金，提高资金使用效率，降低融资成本。
同时，财务公司还为企业集团提供金融服务，如贷款、投资、担保等，以支持集团的业务发展。
此外，财务公司还承担着风险控制的职责，通过建立完善的风险管理体系，确保企业集团的资金安全。
三、企业集团财务公司面临的风险企业集团财务公司面临的风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险。
市场风险主要指由于市场波动导致的资产价值损失；信用风险主要指由于借款方或投资方违约导致的损失；操作风险主要指由于内部管理不善或系统故障等原因导致的损失；流动性风险主要指由于资金周转不畅导致的无法按时履行支付义务的风险。
四、企业集团财务公司风险防范策略（一）建立健全风险管理体系企业集团财务公司应建立完善的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险监测和风险报告等环节。
通过定期进行风险评估，识别和评估各类风险，制定相应的风险控制措施。
同时，建立风险监测机制，实时监测风险变化，确保风险在可控范围内。
（二）强化内部控制强化内部控制是防范操作风险的关键。
企业集团财务公司应建立完善的内部控制体系，包括岗位设置、职责分工、审批流程等，确保各项业务操作规范、合规。
同时，加强员工培训和教育，提高员工的风险意识和责任意识。
（三）多元化投资策略为了降低市场风险和信用风险，企业集团财务公司应采取多元化投资策略。
企业集团财务公司的作用及应用探讨
企业集团财务公司的作用及应用探讨企业集团财务公司是企业集团中的一个重要部门，其作用主要是负责集团内部的财务管理和资金调度，同时也承担着对外融资、投资、并购等金融业务。
在企业集团中，财务公司既是资金管理的中枢，又是战略决策的智囊团，其作用和应用广泛而深远。
一、企业集团财务公司的作用1. 资金管理企业集团财务公司在资金管理方面发挥着至关重要的作用。
它负责集团内部的资金调度和管理，确保各个子公司的资金需求得到满足，同时最大限度地优化整个集团的资金利用效率。
财务公司要通过制定资金计划和预算，合理安排集团内部的资金流动，保障资金的安全性和流动性。
2. 财务监督企业集团财务公司对子公司的财务状况进行监督和审计，确保各个子公司的财务活动符合国家法律法规和公司内部的财务规章制度。
它还要做好风险管理工作，及时发现并解决可能存在的财务风险，保障整个集团的财务安全。
3. 对外融资企业集团财务公司还可以承担对外融资的任务，为集团整体获取最优质的融资渠道和手段，确保集团资金的充裕性。
对外融资可以通过债券发行、银行贷款、股权融资等渠道进行，而财务公司必须在此过程中充分考虑整个集团的利益和风险，做出明智的决策。
4. 投资策略企业集团财务公司是制定整个集团的投资策略的重要机构。
它需要根据集团的战略规划和财务状况，确定最合适的投资项目和方向，确保集团的投资能够带来长期稳定的回报。
5. 并购重组财务公司在企业集团的并购重组中也扮演着关键的角色。
它要进行充分的财务分析和尽职调查，评估潜在的收购目标并提出相应的并购方案。
财务公司还要参与并购交易的资金规划和财务整合工作，确保并购重组的顺利进行。
1. 风险管理企业集团财务公司在风险管理方面的应用尤为重要。
在当前复杂多变的经济环境下，企业面临的风险也日益增加，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
财务公司要通过风险管理工作，对集团内部的各种风险进行评估和管控，以保障企业集团的资金安全和财务稳健。
流动性风险管理(精选5篇)
流动性风险管理（精选5篇）流动性风险管理范文第1篇构建系统性的流动性风险监管框架《方法》依照定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的基本思路，构建了系统性的流动性风险监管框架，旨在推动我国商业银行提高流动性风险管理水平，提升流动性风险监管本领，促进我国银行业的安全稳健运行。
依照定性与定量监管要求相结合的思路，《方法》对我国分散在不同法规制度中的流动性风险监管定性和定量要求进行了梳理、整合。
一方面，充实完善了对流动性风险管理的定性要求，以更好地引导银行加强流动性风险管理体系建设。
另一方面，在引入《第三版巴塞尔协议》流动性覆盖率这一新指标的同时，对现行的流动性风险指标进行梳理，将其区分为合规性的监管指标和用于分析、评估流动性风险的监测工具。
依照微观审慎与宏观审慎视角相结合的思路，《方法》在连续强调单体机构流动性风险管理与监管的同时，引入宏观审慎视角，要求监管机构和商业银行紧密跟踪讨论宏观经济形势和金融市场变更对银行体系流动性的影响，监测分析市场整体流动性情形，并在压力测试中充足考虑市场流动性情形发生重点不利变更等因素，以尽早发觉市场流动性紧张、融资本钱提高等迹象，适时实行应对措施。
另外，依照逆周期监管理念，为了防止在实际显现压力情形时，实施监管标准、实行监管措施可能对银行乃至整个金融体系造成更大的流动性压力，甚至对实体经济运行造成负面影响，《方法》参考《第三版巴塞尔协议》的相关规定，允许银行在压力情况下，可以动用合格优质流动性资产充足流动性需求，即允许银行的流动性覆盖率短时间降至最低监管标准以下，以便银行有适当的时间实行措施恢复流动性水平。
这也体现了要求银行持有充足的合格优质流动性资产储备的初衷。
依照中外资银行监管要求相结合的思路，《方法》统一了对中外资银行具有共性的流动性风险监管要求，建立起覆盖中外资银行流动性风险管理和监管的完整制度框架，同时也针对外资银行流动性风险管理的特别性做出了相关规定。
流动性风险下的财务公司资金监控层级研究
Hale Waihona Puke 现 代 商 贸 工 业 ＮＯ ．０８， ０１ ２ ２
Ｍ ｏ ｅｎＢ ｓ ｅｓ ｒｄ ｄ ｓ ｙ ｄ ｒ ｕｉ ｓ Ｔ ａｅＩ ｕｔ ｎ ｎ ｒ
２１ ０ ２年 第 ８期
流动性风险下的财务 公司资金监控层级研究
邱 健 熙
（ 东粤 电 财 务 有 限公 司 ， 东 广 州 ５ ０ ３ ） 广 广 １ ６０
足于不 断扩大路桥 的通行能力 ， 加相 关主 营业务 的收入 。 增
不 开产业集 团的战 略扩 张 与经 营 治理 ， 是利 用集 团资金 规 模 效 益 、 围 经 济 优 势 、 补 作 用 的 一 个 金 融 中 心 ， 与 此 范 互 但 同 时 ， 立 了 财 务 公 司 的 企 业 集 团 ， 部 分 成 员 单 位 的 资 金 成 大 结算 、 度 、 调 存取 都 由财 务 公 司承 担 ， 而使 财 务公 司 的 流 从 动 性 风 险 具 有 很 强 的传 染 性 ， 果 其 资 金 链 出 现 风 险 ， 重 如 严 时 将 极 易 产 生 “ 米 诺 骨 牌 ” 应 ， 大 部 分 成 员 单 位 不 能 多 效 使 正 常 开 展 生 产 经 营 活 动 ， 而 引 发 企 业 集 团 全 系 统 的 金 融 从 风 险 。有 鉴 于 此 ， 务 公 司 的 流 动 性 风 险 管 理 不 可 以 仅 利 财 用 传 统 银 行 业 所 采 用 的 风 险 管 理 指 标 ， 存 贷 款 比 例 、 人 如 拆 资 金 比例 比及 贷 款 承 诺 与 资 产 比 率 等 ， 应 该 注 重 结 合 采 更 用 实 体 经 济 常 用 的 财 务 管 理 工 具 ， 财 务 风 险 管 控 的 视 角 以 建立财务公 司资金监控 的不 同层级 。
浅析企业的流动性风险管理
学术论坛DOI：10.19699/ki.issn2096-0298.2020.10.177浅析企业的流动性风险管理江苏仓环铜业股份有限公司 赫连坡摘 要：随着结构性改革的持续深入，市场上不断传来违约之声，甚至还是一些知名的大型企业集团，这实际上是企业流动性风险管理出了问题。
目前国内的企业(特别是民营企业)，为了追求规模效益，不断地通过融资性负债进行大规模的扩张，一旦国家货币政策收紧，企业融资受阻，马上就会有企业因资金链断裂而发生流动性风险，导致企业经营陷入困境，甚至破产清算。
本文对企业流动性风险进行了解析，并通过企业关键性静态指标分析、企业动态流动性头寸的管理与控制两条主线，以发现企业可能出现的流动性风险，及早规划并及时化解。
构建出了企业流动性风险管理的基本架构，以期对企业管理这一基本风险有所助益。
关键词：流动性风险 风险管理 资金中图分类号：F273.4 文献标识码：A 文章编号：2096-0298(2020)05(b)-177-02截至2019年6月末，我国债券市场累计有165家发行人发生违约，共涉及到期违约债券330期，到期违约金额合计约2246.95亿元，这是公开市场情况。
实际上，非公开市场，债权人违约也在不断攀升，这一点可以通过银行不断新增坏账来印证，这是企业流动性风险管理失控而造成的信用违约。
其严重地伤害了企业的信用，影响了企业的健康发展，亟待加强企业流动风险管理。
1 企业流动性风险概述企业流动性风险是指一定时期内，资金流动性供给小于资金流动性需求，而无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。
它伴随着企业的诞生而出现，是一种多因素融合、联动的综合性企业风险，也是最难管理的一种基本企业风险。
企业一旦陷入流动性风险，就会触发连锁反应，轻则会使其元气大伤，重则会导致企业直接破产。
因此企业一定加强对流动性风险的管控，以保持企业的健康稳定发展。
2 企业流动性风险解析2.1 从资金需求看资金的去向及对企业流动性风险的影响对照资产负债表，我们就可以清楚地看出，资金的主要去向是：(1)增加资产(包括流动性资产与长期资产)。
关于集团财务公司“资金池”集中管理的方式和风险
关于集团财务公司“资金池”集中管理的方式和风险随着经济全球化和市场竞争的日益激烈，各大企业集团为了更好地管理自身的财务资金，提高资金利用效率，降低资金成本，以及更好地应对风险，逐渐采用了“资金池”的集中管理方式。
这一管理方式的确能够有效地提高企业财务运营的效率，但同时也存在着一定的风险。
本文将对集团财务公司“资金池”集中管理的方式和风险进行分析。
“资金池”是指企业集团内部的不同子公司或子部门通过银行账户等方式将资金集中起来，由集团财务公司统一管理、调度和运用的一种财务管理方式。
具体来说，“资金池”集中管理主要包括以下若干方式：1. 资金集中：各个子公司或子部门将闲置资金通过上缴银行账户等方式集中到一个指定的账户中，进行统一管理。
2. 资金调度：集团财务公司可以将资金根据各个子公司或子部门的实际需求，通过贷款、拨款等方式进行调度，以满足各个子公司或子部门的运营需求。
3. 资金运用：集团财务公司可以将资金通过购买有价证券、进行投资等方式进行运用，获取更高的投资收益，提高资金的利用效率。
4. 风险管理：集团财务公司可以通过资金池集中管理的方式，更好地进行风险管控，避免由于各个子公司或子部门的单独操作而产生的风险。
“资金池”集中管理的方式可以有效地提高企业的财务运营效率，降低资金成本，降低风险，提高投资收益，促进资金的优化配置，从而为企业集团带来更多的盈利。
尽管“资金池”集中管理方式有诸多优点，但同时也存在着一定的风险，主要包括以下几个方面：1. 流动性风险：由于资金池集中了各个子公司或子部门的资金，一旦出现其中一个子公司或子部门的资金需求增加，而资金池又无法及时满足其需求，就会导致流动性风险，影响企业的正常经营。
2. 法律风险：资金池集中管理的方式可能会面临法律风险，一旦出现集团财务公司挪用资金，或者出现其他违法行为，就会遭受法律制裁，给企业带来不可挽回的损失。
4. 利息风险：由于资金池集中了各个子公司或子部门的资金，一旦资金池中的资金被用于投资操作，面临利息风险，一旦投资失败，就会导致资金损失。
财务公司的资金流动性风险与应对策略
财务公司的资金流动性风险与应对策略随着金融市场的不断发展，财务公司面临的挑战日益复杂。
其中，资金流动性风险是财务公司最为关注的一种风险，它可能导致公司短期资金链断裂，甚至造成公司破产。
因此，财务公司需要采取一系列的应对策略来降低和应对资金流动性风险。
一、财务公司的资金流动性风险分析1. 了解资金流动性风险财务公司的资金流动性风险指的是公司短期内无法满足偿付债务和应对业务运营所需要的资金的能力。
这种风险可能来自外部市场的扰动、公司负债结构过度集中、资金流入流出的不确定性等因素。
2. 评估资金流动性风险程度财务公司应该通过对现金流量表、负债构成、资金情况等进行全面、细致的分析，以确定资金流动性风险的程度。
例如，分析现金流量表可以确定公司近期的现金流入流出情况，评估现金流量的稳定性和可靠性。
二、财务公司应对资金流动性风险的策略1. 多元化资金来源财务公司应该灵活运用多元化的资金来源，包括银行贷款、债券发行、股权融资等。
这样可以分散资金来源的集中度，减少单一来源造成的风险。
2. 预测现金流量财务公司应该通过建立准确的财务预测模型，预测未来一段时间的现金流量情况。
这样可以及时发现潜在的资金缺口，并采取相应的措施来预防和化解资金流动性风险。
3. 健全流动性管理制度财务公司应该建立健全的流动性管理制度，包括资金调度机制、风险控制措施等。
这些制度可以帮助公司及时发现和解决资金流动性问题，确保公司正常运营。
4. 建立紧急融资渠道财务公司应该建立紧急融资渠道，以备不时之需。
例如，与银行建立紧急信贷通道、与投资者建立合作关系等，可以在关键时刻快速获取资金支持，缓解资金流动性风险。
5. 加强内部控制和监督财务公司应该严格执行内部控制和监督制度，确保公司资金的合理使用和流动性管理的有效执行。
例如，制定资金使用准则、设立专门的流动性管理部门等，可以提升公司对资金流动性风险的管控能力。
三、结语财务公司的资金流动性风险对公司的稳定运营具有重要影响，因此应该高度重视并采取适当的应对策略。
财务公司如何帮助企业进行资金流动性管理
财务公司如何帮助企业进行资金流动性管理在当今竞争激烈的商业环境中，企业资金管理的重要性日益凸显。
有效的资金流动性管理对企业的运营和发展至关重要。
为帮助企业实现良好的资金流动性管理，财务公司扮演着重要的角色。
本文将介绍财务公司如何帮助企业进行资金流动性管理，以提高企业的竞争力和持续发展。
一、资金流动性管理的重要性资金流动性管理是指企业通过合理规划和控制资金流入和流出的过程，以满足企业各项经营活动所需的资金。
良好的资金流动性管理可以避免企业面临资金短缺和流动性危机的风险，保持企业运营的稳定性和流动性。
同时，它还可以提高企业的偿债能力和降低融资成本，增强企业的竞争力。
二、财务公司在资金流动性管理中的作用1. 融资规划和安排财务公司能够根据企业的实际情况，制定合理的融资计划和安排，以满足企业的流动性需求。
他们通过了解企业的资金需求、资本结构和发展战略，综合考虑各种融资渠道，为企业提供多样化的融资选择，从而实现资金的有效配置和流动性的管理。
2. 资金监控和预测财务公司通过建立有效的财务监控系统和预测模型，为企业提供及时、准确的资金监控和预测信息。
他们能够对企业的现金流量进行科学分析和评估，及时预警和避免资金风险，保障企业的资金安全和流动性。
3. 现金管理和优化财务公司通过优化现金管理政策和流程，帮助企业提高资金利用效率和流动性。
他们能够根据企业的需求，提供现金池管理、支付结算、风险管理等全方位的现金管理服务，帮助企业降低资金占用成本和减少流动性风险。
4. 投资组合管理财务公司根据企业的风险承受能力和投资期限，为企业提供多样化的投资产品和组合，帮助企业实现资金的保值增值和流动性管理。
他们能够通过对市场行情的及时分析和研判，为企业提供专业的投资建议和风险控制策略，实现资金的安全运作和增值增效。
5. 资金筹资和融资协助财务公司能够为企业提供全方位的资金筹资和融资协助服务。
他们了解各种融资渠道和产品，能够帮助企业选择合适的融资方式和机构，优化融资结构和条件，提高融资成功率和效率，降低融资成本和风险。
财务公司日间流动性风险管理体系的构建
财务公司日间流动性风险管理体系的构建一、流动性风险的概念和来源流动性风险是指在一定时期内，财务公司无法按时兑付合约或面临违约风险的可能性。
其主要来源包括市场突发性事件、资产负债管理不当、信用评级下降、业务拓展不当等。
流动性风险不仅会对财务公司自身的稳健经营带来威胁，还会波及到整个金融市场甚至整个经济体系。
（一）流动性风险评估首先，财务公司需要对其流动性风险进行评估。
评估过程中，需要考虑到公司的资产负债结构、融资来源、营运流程等方面因素，并充分考虑市场突发性事件和公司内部因素对流动性的影响。
评估结果应当包括流动性缺口、兑付能力分析和兑付风险分析等内容，并作为后续流动性风险管理的依据。
（二）日间流动性预测其次，财务公司需根据评估结果，对日间流动性进行预测。
预测过程中，需要考虑到不同业务的现金流入流出情况、市场情况、政策环境等因素，以提高预测的准确性。
日间流动性预测的目的是为了及时发现可能存在的流动性缺口，并采取相应的流动性管理措施。
（三）流动性管理措施的设计和实施最后，财务公司需根据流动性预测结果，设计和实施相应的流动性管理措施。
这些措施包括但不限于：增加短期融资工具、优化现金管理、提高风险管理能力等。
同时，财务公司还应建立流动性危机处理机制，及时调整管理措施，以应对突发情况。
三、结语在当今复杂多变的市场环境中，财务公司必须构建完善的日间流动性风险管理体系，以防范流动性风险带来的影响。
该体系应涵盖流动性风险评估、日间流动性预测和流动性管理措施的实施等环节，并注重建立应对流动性危机的机制。
只有这样，财务公司才能更好地保障自身的稳健经营，为客户创造更多的价值。
浅谈集团公司财务分析及问题解决策略
浅谈集团公司财务分析及问题解决策略集团公司是由多个子公司组成的大型企业集团，其财务分析和问题解决策略对于整个集团的稳定和发展至关重要。
本文将就集团公司的财务分析和问题解决策略进行浅谈，力求为读者提供一些有益的理解和思考。
一、财务分析1. 资产负债表分析资产负债表是集团公司财务状况的忠实记录，通过对资产负债表的分析，可以清晰地了解公司的资产结构和负债水平。
资产负债表分析可以帮助集团公司管理者判断公司的盈利能力、偿债能力和运营能力，并及时采取相应的措施加以调整。
资产负债表也是外部投资者和债权人评估公司信用和风险的重要参考依据。
2. 利润表分析利润表是集团公司经营业绩的反映，包括收入、成本和利润三个方面。
通过利润表的分析，可以清晰地了解公司的盈利能力和盈利结构，判断公司的盈利水平和盈利增长速度，为未来的经营决策提供参考依据。
利润表还可以帮助公司管理者及时发现经营中的问题，制定合理的营销策略和成本控制措施，提高公司的盈利能力。
3. 现金流量表分析现金流量表是集团公司现金流入和流出的记录，通过现金流量表的分析，可以了解公司的现金储备和现金流动性状况，并判断公司的资金运营状况和偿债能力。
现金流量表分析有助于公司管理者合理调配资金，保障公司的资金周转和偿债能力，避免资金链断裂和因资金紧张而导致的经营风险。
二、问题解决策略1. 资金管理资金管理是集团公司经营管理的重要组成部分，对于资金的合理运营和利用，可以降低资金成本，提高资金利用效率，增强公司的盈利能力和竞争力。
在资金管理方面，集团公司应该建立完善的资金管理制度和内部控制体系，加强对资金的监控和管理，合理安排资金调配，确保资金的安全和稳健运营。
2. 风险管理风险管理是集团公司经营管理的重要内容，对于预防和化解各种经营风险，可以保障公司的经营安全和稳定发展。
在风险管理方面，集团公司应该建立健全的风险管理体系，对市场风险、信用风险、流动性风险等进行有效识别和评估，制定相应的风险管理策略和措施，加强对风险的监控和应对能力，最大程度地降低风险带来的损失。
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【摘要】随着企业集团的产生和发展，财务公司逐渐显示出其重要性。
财务公司承担着集团企业的资金归集运作的重要任务，一旦财务公司资金流动性管理不成功，便会导致资金流动性风险提高，导致整个企业集团资金不稳定，对于企业集团的发展十分不利。
因此，有必要对财务公司流动性风险管理过程中存在的问题进行研究，提出相应提高流动性风险管理的措施，从而促进企业集团健康发展。
【关键词】企业集团；财务公司；流动性风险
一、前言
财务公司流动性风险指的是企业集团不能对下属企业提款或者贷款提供一系列资金供给的缺口风险，其形成的原因比较复杂，是一种综合性的风险。
财务公司流动性风险主要有提前支取风险、偿还风险以及再融资风险。
提前支取风险一般指的是大额存款不在预期提取日期提取使用所造成的风险，偿还风险一般指的是借款客户不按照约定及时偿还所造成的资金风险，再融资风险主要由于企业资产负债情况不匹配所造成。
财务公司流动性风险对于企业集团的发展影响巨大，必须加强对财务公司流动性风险进行管理，降低风险，保证企业集团可持续发展。
二、企业集团财务公司流动性风险管理存在的问题
1.资金结构比较单一
对企业集团财务公司资金流动性风险影响大的主要是公司的贷款、现金资产以及证券投资，流动性风险直接来源于企业的资产和负债。
但是当前我国企业集团资金的来源比较单一，资金结构比较单一，影响资产的流动性。
财务公司的资金主要来源于股东资本金以及下属企业的资金归集，单一的资金来源增加了资金稳定性风险，受各企业资金的流量波动影响较严重。
财务公司的资产形式十分单一，贷款占据了资产的很大一部分，导致流动性较差，当出现资产风险时影响较大。
比如广东省粤电集团有限公司财务公司的资产主要为股东资本20亿和下属企业资金，存款的方式为活期，集团内部存款占总存款的75%～87%，资金来源十分单一，资金并不能与企业长期发展的需求相适应。
当公司在需要长期资金支持时，难以得到充足的支持，增加了资金流动的风险，提高了公司进行资金流动性风险管理的难度。
2.流动性风险管理方法比较简单
当前，我国财务公司流动性风险管理方法还是传统的信用风险管理方法，而这种管理方法对操作风险、市场风险等风险不重视，导致在出现流动性风险时很难处理。
首先，财务公司内部没有一套合理的流动性风险管理体系，没有科学有效的流动性需求预测办法，仍停留在合规性管理层面，管理方法单一。
其次，财务公司内管理人员虽然为财务出身，但对一些专业性较强的管理办法缺乏了解，在财务公司资金出现风险时不能采取合适的方法进行处理，不能对可能出现的流动性风险进行预判，导致财务公司流动性风险增加。
最后，财务公司在进行风险管理时一般采用一些指标管理、比例管理等方法，但当前我国财务公司在采用这些数理统计方法管理时缺乏数据储备，在进行管理时缺乏经验，导致流动性风险管理不善。
3.流动性风险管理受行政干涉过多
财务公司属于企业集团的一部分，因而财务公司的管理人员也是来自于企业集团，导致财务公司在进行流动性风险管理时受到行政干涉较多。
首先，大部分财务公司的股权比较集中，导致企业法人治理机构不能充分发挥其作用，形同虚设。
董事会、股东会等完全处于集团企业的控制下，缺乏独立自主权。
其次，财务公司是为企业提供服务，要对企业的资金进行处理以提高利用率。
企业的资金经营风险便直接影响财务公司，并且由于财务公司的服务对象以及业务范围比较局限，导致其在进行流动性风险管理时受到集团公司干预较多，管理工作进展十分不顺。
比如，集团企业为了经营某一重点项目，财务公司便被要求针对性贷款，而这一项目在经营过程中所出现的各种风险便会直接涉及到财务公司，相应的财务流动性风
险便转嫁到财务公司，导致财务公司的流动风险与企业的流动性风险恶性循环，提高了财务公司的流动性风险管理的难度。
4.流动性风险管理缺乏内控机制
我国财务公司在进行流动性管理时缺乏完善的内控机制，首先，财务公司缺乏相应的制度控制。
我国财务公司进行内部控制时更多的是控制业务交易，控制体系不完整，流动性风险控制制度不完善，在进行风险管理时执行力度欠缺，没有相应的制度保证，导致风险管理执行力度不够。
其次，财务公司在流动性风险管理时缺乏相应的组织控制。
虽然财务公司成立了风险管理部门，但其专业性不够，没有专业的工作人员专业管理流动性风险，使财务公司流动性风险管理形同虚设。
最后，财务公司风险管理人员专业性不强，缺乏风险管理经验，当出现一些突发风险时不能很好处理。
比如当存款利率持续调升而出现的资金流动性比较紧张的局面时，其不能根据情况进行处理，导致财务公司流动性指标恶化，资金支付困难，导致企业的资金风险增高。
三、加强企业集团财务公司流动性风险管理的措施
1.合理调剂资金，丰富资金结构
财务公司加强流动性风险管理必须丰富资金结构，拓宽资金来源。
财务公司可以优化其融资功能，借助集团企业的行政措施强化财务公司对资金的管理和分配。
财务公司可以通过发放贷款、委托贷款等方式满足集团企业的资金需求，通过高度集中的资金管理政策以控制企业在财务公司外的存款，从而降低财务公司的流动性风险。
财务公司还要积极拓宽融资渠道，减少集团下属企业存款突发性减少所带来的突发性流动性风险，保证企业资金需求的有效使用。
比如，申能财务公司通过集团企业牵头，向集团内外企业进行融资，财务公司进行资金调剂，保证了各个企业资金的需求，促进了资金在企业间的流通，降低了财务流动性风险。
2.丰富流动性风险管理方法
财务公司进行流动性风险管理时必须改善管理方式，丰富管理方法，采用先进的风险管理技术和理念进行管理。
首先，要转变传统的事后控制风险的管理方法，积极管理，对可能存在的流动性风险及时识别并跟踪监测，以便将风险控制在最低。
转变传统的重视信用的管理观念，树立多种风险并重的财务风险管理理念，重视财务公司资金流动过程中的每一环节，建立全方位的流动性风险管理体系。
其次，认真分析集团组成，对集团内一些风险性较大的业务进行管理，降低其风险。
最后，采取多种流动性风险管理技术，借鉴国外先进的风险管理工具，加强对现有信息的分析，提高财务公司使用先进风险管理技术的水平，针对流动性风险特点制定相应的风险管理措施。
3.提高财务公司风险管理独立性
虽然财务公司隶属于企业集团，但在财务风险方面必须具有一定独立性，降低企业集团对财务公司的行政干涉。
提高企业法人治理机构作用，加强财务公司进行财务风险管理的独立自主性。
对于企业的资金的经营，财务公司要积极掌控监测，对于集团各项业务必须熟悉，以确保资金使用的合理性，从而降低资金流动性风险。
财务公司要设立独立的风险管理监督部门，并以其为中心对集团企业的各项工作进行全面管理，定期开展财务风险稽查，对可能存在的流动性风险进行预判、规避，从而保证企业集团的健康发展。
4.健全流动性风险管理的内控机制
财务公司进行流动性风险管理必须有完善内控机制进行保证，财务公司要根据流动性风险的特点制定相应的内控制度，做好各部门风险控制和管理工作。
财务公司要树立全面、客观、独立的流动性风险管理理念，建立相应的部门内控制制度，明确公司内部相关部门的职责。
建立严格的企业监控流动性风险的体系，合理制定企业出现流动性风险情况处理办法，建立有效的内部监督体系，完善内部审计制度，确保财务风险全过程处于控制。
四、结论
企业集团在进行各项生产经营活动过程中存在诸多财务风险，财务公司加强流动性风险管理至关重要。
当前我国财务公司进行流动性风险管理过程中存在着资金结构单一、管理方法简单、管理过程中受干涉较多以及管理缺乏内控机制保障等问题。
因此财务公司必须不断丰富资金结构，合理调配资金，丰富风险管理方法，提高管理的独立性，不断健全风险管理内控机制，进而降低流动性风险，从而促进企业集团可持续的发展。