证券公司反洗钱PPT快闪

证券公司反洗钱知识培训营业部版优秀PPT文档

主要内容
反洗钱相关概念反洗钱法律法规和制度我国证券市场反洗钱现状及案例营业部反洗钱现场检查中存在的问
题营业部近期反洗钱工作重点
• 什么是洗钱?
一、反洗钱相关概念
洗钱是通过各种方式转换、转移、掩饰、隐瞒、占有和使用上游犯罪所得，以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质、去向、所有权或其他权利，使其获得表面的合法性而进行的活动或过程
所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”
黑钱
一、反洗钱相关概念
洗钱
表面合法资金
一、反洗钱相关概念
金融机构履行反洗钱义务的三
道防线
1
建立健全客户身份识别制度
2
建立客户身份资料和交易记录保存制度
3
建立大额交易和可疑交易报告制度
反洗钱相关法
二、反洗钱法律法规和制度
律法规《刑法》2006、《反洗钱法》2006、《中国人民银行法》2003
钱工作的未按照规律处分
定对洗钱法行政处罚之二
条
违法情形
涉及处罚
款
32 金融机构未按照规定责令限期改正；情节严重
履行客户身份识别义的，处二十万元以上五十
务的、未按照规定保万元以下罚款，并对直接
存客户身份资料和交负责的董事、高级管理人
易记录的、未按照规员和其他直接责任人员，
三、我国证券市场反洗钱现状及案例
证券市场反洗钱现状
➢ 通过证券交易洗钱：洗钱分子通过不断渗入非法所得资金进行证券的自买自卖，借频繁的交易和转托管等掩盖客户资身金份识的别最和账初户来来源渠道，以取得收入的表面资合料规法范性互为。表里
➢ 客户身份识别。在我国证券市场发展初期客户身份识别的目的仅限于预防所有权争议，使证券市场洗钱泛滥。随着证券业客户账户规范工作和客户资金第三方存管的发展，犯罪分子通过证券市场洗钱的难度加大。

反洗钱业务知识培训PPT课件

.
32
与保险有关的特征
5、以支票付款，但保单持有人、签字人和被保险人并非是同一个人；
6、客户提出的投保要求不带有明显的目的，并且不愿透露此目的；
7、有意投保的保户对保险公司的投资业绩毫不关心，只想知道提前退保的手续；
8、保户在保单到期之前解除合同，兑现退保金并要求支付现金或把保险金支付第三者的（提前兑现一般是指在保单生效后两年内进行的兑现）。
11、客户指示银行把资金转账到国外，然后再通过其他途径把资金电汇国内。
.
28
与贷款有关的特征
1、客户取得贷款后，还款期内即发生不明原因破产； 2、客户取得贷款后，还款期内由担保单位代为偿还； 3、客户取得贷款后不久即偿还贷款； 4、客户取得贷款后，贷款资金的实际用途与申贷用途
不相符； 5、突然偿还一笔大额贷款，但无法合理解释还贷资金
大； 6、有意化整为零，逃避交易监测；
Hale Waihona Puke .25与账户有关的特征
7、短期内资金分散转入、集中转出，集中转入、分散转出或分散转入、分散转出，且与客户的身份或经营性质不相符；
8、发生大量资金交易，且与客户的经营活动不相符； 9、频繁发生大量资金交易，持续一段时间后，账户
突然停止交易； 10、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇（支票、
.
7
反洗钱法律法规
❖ 《中华人民共和国反洗钱法》
❖ 《金融机构反洗钱规定》
❖ 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
❖ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
❖ 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
.
8
现行规章制度
❖ 《中国建设银行广东省分行反洗钱工作管理实施细则》（建粤发〔2009〕60号）

《反洗钱知识培训》PPT课件

ppt课件
18
保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
• （一）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
•
（二）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
•
（三）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。
•
（四）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。
ppt课件
5
我国刑法的相关规定：
❖刑法第191条（续）： • （一）提供资金账户的； • （二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价
证券的；
• （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移
的；
• （四）协助将资金汇往境外的； • （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益
的来源和性质的。”
ppt课件
ppt课件
15
保险公司如果做好反洗钱工作
• 一是要建立健全客户身份识别和客户身份
资料及交易记录保存管理制度。
• 二是要建立健全大额交易和可疑交易报告
制度。
ppt课件
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客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理制度。
•认真做好三代系统客户实名制和客户风险等
级划分。
ppt课件
17
大额交易和可疑交易报告制度
账户或者非缴费账户的。
•
（九）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。
•
（十）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。
•
（十一）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
•
（十二）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

保险公司反洗钱知识课件PPT

① 客户大额缴费且与其年龄、职业或企业经营规模不符；
② 客户在短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且无合理解释；
③ 客户在一段时间内多次批增或批减且无合理解释；
④ 客户在一段时间内频繁变更投保人、被保险人或受益人及其相关身份信息且无合理解释；
⑤ 客户的保费从境外银行账户支付； ⑥ 客户投保金额为第三方缴费。
04 向公安、工商行政主管部
门核实
保险销售人员应履行的反洗钱职责
（一）客户身份识别
登记内容
自然人客户：
姓名、性别、国籍、职业、联系方式、住所地或工作单位地址、身份证明文件种类、身份证明文件号码、身份证明文件有效期。
非自然人客户：
名称、住所、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限受益所有人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等信息。
保险销售人员应履行的反洗钱职责
履/行/反/洗/钱/义/务/维/护/金/融/Βιβλιοθήκη /序（四）可疑交易行为及时上报
客户行为异常
① 客户投保时对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能；
② 客户对公司的反洗钱制度和措施表现出过分关心； ③ 客户购买的保险产品与其所表述的需求明显不符仍坚持购买； ④ 客户对自己声称的职业或经营活动并不了解； ⑤ 客户退保损失较大且经劝说后仍坚持退保； ⑥ 客户要求将退保、批减的保险费汇往投保人以外的第三方账户；或客户要
求将赔偿金汇入被保险人或受益人以外的第三方账户，且无合理解释； ⑦ 客户坚持用现金形式投保、赔偿、退还保险费等且无合理解释； ⑧ 客户超额支付保费后要求将全部或超额部分退费至第三方账户。

证券公司反洗钱知识普及培训课件(共25张PPT)

第13页，共25页。
• 案例：
2008年1月，重庆警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发现该房的房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某才想起来，数月前曾把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹正是重庆某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲属的身份证件购买了多处房产进行洗钱。
2008年3月份，市民王先生收到一条手机短信：“鹏程钱庄为资金短缺的个人或企业提供贷款，无需担保、方便快捷、保密性强，月利息2%，详情请致电……，吴经理。”以前王先生也收到过类似短信，都不相信，把短信删掉了。但这次正好王先生的公司资金紧张，而且利息也不高，于是他就按短信提供的手机号码咨询了所谓的“吴经理”，说明想贷款10 万元，一个月后还款。“吴经理”说，他们的规矩是先收利息再贷款，先让王先生将预付利息2000元直接汇入该钱庄账户，半个小时之内就会给王先生现金支票，并索要了王先生的身份证号码。王先生没有发现这是一个骗局，向对方提供的账号里汇入2000元。此后，王先生再也无法打通这个钱庄的电话，这才发现被骗。
第19页，共25页。
• 案例：
2007年6月，上海市某银行工作人员在整理客户企业银行回单时发现某信息技术有限公司回单特别多，款项用途为差旅费，每笔款项均为万元，具有明显地逃避监管部门的意图，于是向当地人民银行提交了可疑交易报告。经过人民银行和警方的调查，该公司利用我国对软件行业的优惠政策，虚开增值税专用发票3072张，骗取出口退税约2900万元。为了逃避银行的大额交易监测，该公司将骗税所得拆成了每笔万元，并以差旅费的名义进行转移。聪明反被聪明误，不法分子拆分交易的手法露出了马脚，最终被抓获归案。

《反洗钱知识讲座》PPT课件

对私：单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上 n 跨境交易
精选课件
24
六、《金融机构机构大额和可疑交易报告管理办法》
报告标准（续）
➢ 可疑交易的标准
n 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
n 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
精选课件
18
金融机构反洗钱义务
建立客户身份资料和交易信息保存制度
客户身份资料和交易信息保存制度是指金融机构依法采取必要措施将客户身份资料交易信息保存一定期限
建立大额交易和可疑交易报告制度
大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱制度的核心内容对于发现和甄别与违法犯罪活动有关的交易线索有重要
作用。开展反洗钱宣传培训
精选课件
5
（三）洗钱的特征
独立的刑事犯罪洗钱方式和手段的多样化洗钱的专业化洗钱过程的复杂性洗钱对象的特定性洗钱的目的在于为非法资金或财产批上
合法外衣
精选课件
6
(四）洗钱的基本过程
处置阶段:亦称放置阶段。是指将犯罪收入投入到清洗系统的过程。是洗钱的第一阶段。
离析阶段：也叫培植阶段，主要是通过用复杂多层的金融交易，将非法收益及其来源分开，以掩盖查帐线索和罪犯身份。
罪活动 3、建立了支付交易报告制度 4、参加了反洗钱的部际协调工作
精选课件
13
（二）反洗钱工作开展情况（续）
5、加强了反洗钱国际合作，认真履行反洗钱国际义务
精选课件
14
四、金融机构反洗钱义务
建立反洗钱内控制度 ➢ 金融机构应根据自身的业务特点和面临风险的

《反洗钱培训材料》PPT课件

反洗钱培训
2021/6/10
1
什么是洗钱?
洗钱——通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产” 的过程。法律意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。
反洗钱管理
（一）自主建立异常监测指标。（二）结合各条线业务风险点制定大额可疑交易报告新规则。（三）精简大额可疑交易报告要素。（四）完善反洗钱内部控制机制。（五）在反洗钱系统中增加控制模块，实现数据质量的优化。
基础
做好客户身份识别
客户经理配合开展客户身份尽职调查
所有柜员都参与客户身份信息的收集，信息共享
业人员的消费习惯、交易限额）
2021/6/10
13
行为上的识别点：
➢ 柜台：不同账户往往出现固定的代理人（察看凭证） ➢ 网银：多个账户的网银交易IP地址相同 ➢ 敏感：交易人不愿留下详细资料，有掩饰或躲避探头 ➢ 态度：偏恶劣，不愿与柜员交流，不配合尽职调查或回访 ➢ 分散：交易分散在某一区域的多个网点（窝点附近） ➢ 规避：交易金额或形式规避反洗钱监测或其他措施 ➢ 沉睡期:开户后往往并不发生交易，有几个月沉睡期（） ➢ 测试：账户在启用前，往往先使用小额交易进行测试 ➢ 交替性：分期分批启用账户进行交易，每批账户在使用两个
客户身份资料交易记录保存制度
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关内容第二章客户身份识别制度第十九条在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。第三章客户身份资料和交易记录保存第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（二）交易记录，自交易记账当年起至少保存5年。

《反洗钱培训》PPT课件

支持分析结论的相关材料《可疑交易分析表》
反洗钱岗人员
形成可疑交易分析意见属于可疑交易
的
形成可疑交易分析意见不属于可疑交易的
可疑交易系统中报送
2天
1天
三、大额交易和可疑交易报告
系统识别报送职责及流程
反洗钱岗人员
反洗钱管理信息系统中导出
《可疑交易监测明细表》
相关部门
《可疑交易分析表》
通过三道关卡的设置防止发生大额交易和可疑交易的及时防止漏报。
三、大额交易和可疑交易报告
大额交易发生后地分公司内控合规部反洗钱岗应当在的3个工作日内上报自治区分公司，可疑交易发生后地分公司内控合规部反洗钱岗应当在的5个工作日内上报自治区分公司分公司，自治区分公司在限定时间内上报总公司内控与风险管理部反洗钱处，由总公司向中国反洗钱监测分析中心报送。
（四）有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会公正
（五）有利于参与国际合作，维护我国良好国际形象
二、反洗钱工作的意义
案例：
1999年北京世都百货的保险合同纠纷案。北京世都百货的法定代理人、执行董事、公司总经理胡某在被解除职务前，为包括自己在内的世都31名员工购买了“平安团体新世纪增值养老保险”，共签保单34份，保费达 250万元。不久后就退保，扣除20万元手续费后，将退保费分别存入31名被保险人的个人储蓄存折。后任领导及律师发现之后，认为胡某与保险公司恶意串通，意在利用保险合同的形式非法洗钱。
五、责任追究
违反反洗钱工作管理办法或外部监管机构检查时受到处罚的，公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关处理。
瞒报或漏报可疑交易致使公司遭受行政处罚的，公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关处理。

反洗钱培训ppt课件

❖ 2000年9月14日，经最高人民法院核准，成克杰因受贿罪被执行死刑。
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3、最传统的洗钱案--盗版洗钱案
❖ 2002年3月，某银行向警方报告一可疑交易信息，这家银行发现一个新客户经常性地收取来自全国各地的个人汇款，资金交易量非常大。经调查，这是一家书店，外地的汇款主要是用来买书的，但这家书店只有一个店员，一个兼职会计，真正的法定代表人始终没有出现过。这家书店的用途就是洗钱。他们雇佣了大量的人员从各地分批将现金存入银行，然后书店亿买书的名义将钱汇集起来，再以营业收入的名义向税务机关申报缴纳税款，这样非法的收入及清洗成合法的了。
洗钱行为或承担刑事责任或承担行政责任
洗钱犯罪承担刑事责任
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10、洗钱的法律责任（2/2）
关于洗钱犯罪的法律规定：我国《刑法》第191条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之二十以下罚金：
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2、涉及职位最高的受贿案--成克杰洗钱案
❖ 原全国人大常委会副委员长成克杰在人广西自治区主席时，利用职权与情妇李平受贿4109万余元。为掩饰犯罪所得，他们将赃款交给港商张静海，张再帮助其转款，为此李平付给张1150万元，其余款项按照成、李事先约定，存入李平境外银行账户。另外，为洗钱需要，成克杰以李平名义子香港注册了一家皮包公司，该公司什么业务不做，但还是请会计师做虚假账目，缴纳25%左右的企业所得税和40%的个人所得税，以伪造经营活动，使贪污受贿所得合法化。

反洗钱宣传—培训ppt课件

➢ 非法吸收公众存款洗钱案——“经济互协会”骗局 ➢ 毒品犯罪洗钱案——家族“漂白”黑钱 ➢ 腐败洗钱案——贪官夫人洗钱记 ➢ 黑社会犯罪洗钱案——“猪霸王老大”的庇护伞
- 15 -
非法吸收公众存款洗钱案 ——“经济互协会”骗局
➢2002年10月开始，张某以“经济互协会”名义，变相收取存款共计4000多万元，随后以他人名义购置房产；叶某在明知是非法资金存款的情况下，仍将自己的账户提供给张某进行非法交易。 ➢2009年12月，张某被判有期徒刑 7年，并处罚金50万元；叶某被判有期徒刑3年，并处罚金100万元。
- 11 -
为什么金融机构是反洗钱的第一道防线？
金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而，随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。
- 12 -
金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业机密？
- 22 -
警示！
杜绝黑社会赃款，使用合法资金，保障自身安全，做合法投资者。
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第四部分
- 24 -
“保护自己”请您远离洗钱活动
➢ 不要出租出借自己的身份证件 ➢ 不要出租出借自己的账户 ➢ 不要用自己的账户替他人提现 ➢ 选择安全可靠的金融机构 ➢ 支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益 ➢ 勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
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警示！
法网恢恢，疏而不漏，腐败官员终受严惩。为虎作伥，助纣为虐，洗钱家属锒铛入狱。
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黑社会犯罪洗钱案 ——“猪霸王老大”的庇护伞
➢2000年以来，以“猪霸王老大”王某为首的黑社会性质组织聚敛上千万元非法资产，苏某在明知是犯罪所得的情况下，仍帮王其筹办建材厂，以便王某转移、隐瞒犯罪资金，进行洗钱。 ➢2009年，王某被判处有期徒刑20年，并处罚金220万元；苏某被法院认定洗钱罪，被判处有期徒刑3年6个月，并处罚金17万元。

《反洗钱业务知识》课件

详细描述
通过数据采集、数据清洗、数据整合等步骤，建立数据分析模型，运用统计学、机器学习等技术手段，对交易数据进行深度分析，发现隐藏在数据中的洗钱行为特征和模式。
详细描述
总结词
监控技术通过对交易过程进行实时监测和记录，及时发现异常交易和可疑行为。
监控技术可以与数据分析技术和风险评估技术相结合，提高监测的准确性和针对性，为反洗钱监管提供更加全面和有效的支持。
监控技术有助于及时发现和处置洗钱行为，保护金融机构和客户的合法权益。
监控技术通过建立交易监控系统，对交易数据进行实时采集、分析和监测，及时发现异常交易和可疑行为，并采取相应的措施进行处置。
详细描述
总结词
金融机构反洗钱实践
总结词：客户身份识别是反洗钱工作的基础，要求金融机构对客户进行全面、准确的身份核实，并建立完整的客户档案。详细描述：金融机构在与客户建立业务关系时，应通过可靠、独立的信息来源核实客户真实身份信息，包括但不限于姓名、身份证号码、联系方式等。对于非自然人客户，还需核实其实际控制人或受益人信息。总结词：客户身份识别需定期更新维护，确保客户信息始终保持最新、最准确的状态。详细描述：金融机构应定期对客户身份信息进行审核，如发现信息有误或缺失，应立即通知客户进行更新或补充。对于高风险客户，还应加强对其身份信息的审核和更新频次。
英联邦反洗钱组织（ACAMS）
成立于2001年，旨在推动英联邦国家在反洗钱和反恐怖融资领域的合作与能力建设，成员包括来自54个英联邦国家的专业人士。
信息共享机制
建立跨国信息共享机制，如情报交换、案件协查等，加强各国在反洗钱和反恐怖融资领域的合作与交流。
跨境资金追踪
各国政府、监管机构和国际组织加强合作，利用现代技术手段追踪跨境资金流动，打击跨境洗钱和恐怖主义资金。

合规反洗钱培训ppt

02
合规风险与挑战
合规风险类型
01
操作风险
由于不完善或失效的内部控制、人为错误或系统故障导致的风险。
02
战略风险
由于企业战略目标不合理、外部环境变化导致的风险。
03
法律风险
由于法律法规的变化或执法环境的不利因素导致的风险。
合规风险识别与评估
1 2
内部因素
包括企业内部管理、业务流程、员工行为等方面。
金融机构合规反洗钱职责
金融机构合规反洗钱职责概述
金融机构作为反洗钱工作的重要参与者和责任方，应当履行相应的合规反洗钱职责。
金融机构合规反洗钱职责具体内容
金融机构应当制定和执行内部反洗钱制度，建立和完善反洗钱工作机制，收集和上报可疑交易报告，配合监管部门的检查和调查，加强员工反洗钱培训等。
合规反洗钱监管的未来趋势
合规反洗钱培训
xx年xx月xx日
contents
目录
• 反洗钱合规概述 • 合规风险与挑战 • 合规反洗钱监管要求 • 合规反洗钱制度与操作 • 合规反洗钱技术应用 • 合规反洗钱培训与教育
01
反洗钱合规概述
定义与背景
定义
反洗钱合规是指金融机构和相关组织按照法律法规、监管要求和行业标准，通过建立和完善内部制度、流程和操作规范，识别、防范和报告洗钱和恐怖融资风险的行为。
监管要求
各国政府和监管机构纷纷加强反洗钱合规监管，违反反洗钱合规要求的机构将面临法律诉讼、罚款和声誉损失等风险。
风险防范
反洗钱合规能够有效识别、防范和报告洗钱和恐怖融资风险，保护客户资金安全，维护金融机构声誉和市场信心。
反洗钱合规的历史与发展
国际反洗钱合规历程

2024版反洗钱培训PPT课件

国内外反洗钱形势
• 跨部门、跨地区的反洗钱合作机制逐步形成。
பைடு நூலகம்
国内外反洗钱形势
国际形势
各国纷纷加强反洗钱立法和监管，加强国际合作与交流。
国际社会高度重视反洗钱工作，制定了一系列国际公约和标准。
国际组织如FATF（反洗钱金融行动特别工作组）在推动全球反洗钱工作方面发挥重要作用。
反洗钱法律法规及监管要求
审计结果
审计组向银行提交了详细的审计报告，指出了银行在反洗钱方面存在的问题和风险，并提出了相应的整改建议。银行高度重视审计结果，积极采取措施进行整改落实，并加强了内部反洗钱培训和宣传工作。
06
反洗钱国际合作与交流
国际反洗钱组织简介及职能作用
金融行动特别工作组（FATF）
成立于1989年，是全球最具影响力的反洗钱和反恐怖融资国际组织，负责制定和推广反洗钱和反恐怖融资国际标准，并对各国执行情况进行监督和评估。
THANKS
对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客户身份。
金融机构可疑交易报告制度
发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的，应当立即予以冻结，并按照规定提交可疑交易报告。
易记录。
金融机构应及时向监管部门报告大额交易和可疑交易情况。
02
金融机构反洗钱义务与责任
金融机构反洗钱内控制度建设
01
建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定
内设机构负责反洗钱工作。
02
制定完善反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作