第86讲_风险管理基本流程
风险管理基本流程
风险管理基本流程风险管理是一种系统性的方法，旨在识别和评估潜在的不利事件，并采取相应的措施来减轻或消除这些风险对组织或项目的影响。
本文将介绍风险管理的基本流程，包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控。
一、风险识别风险识别是风险管理的第一步，其目的是确定可能对组织或项目造成不利影响的潜在风险。
风险识别可以通过以下几种方法进行：1.头脑风暴：组织相关人员集思广益，共同讨论可能存在的风险，包括内部和外部因素。
2.检查过往记录：回顾过去的项目或组织数据，寻找类似的风险事件和教训。
3.专家意见：咨询相关领域的专业人士，获取他们的经验和见解。
4.分析文档和市场调研：仔细研究相关文件和市场调研报告，了解潜在的风险。
二、风险评估风险评估是对已经识别的风险进行量化和评估，以确定其对组织或项目的重要性和优先级。
风险评估通常包括两个方面：1.风险概率评估：评估风险事件发生的概率。
可以使用统计数据、历史经验和专家判断等方法进行评估。
2.风险影响评估：评估风险事件发生后对组织或项目的潜在影响。
可以考虑财务影响、声誉影响、时间延误等因素。
通过概率和影响的评估，将风险划分为高、中、低三个优先级，以便后续的风险应对工作。
三、风险应对风险应对是指针对已经识别和评估的风险采取相应的措施。
风险应对通常包括以下几种方式：1.避免风险：通过采取措施避免潜在风险的发生。
例如，停止高风险项目或转移风险责任。
2.减轻风险：采取措施降低风险事件的概率或减小其对组织或项目的影响。
例如，加强监管和控制措施，提高防范能力。
3.转移风险：将风险转移给外部机构，例如购买保险或签订合同。
4.承担风险：对于一些无法避免或减轻的风险，组织或项目需做好充分准备，承担潜在的风险损失。
四、风险监控风险监控是风险管理的持续过程，旨在确保已采取的风险应对措施的有效性，并及时调整和改进。
风险监控包括以下几个方面：1.风险跟踪：持续追踪风险事件的发展和实施已采取的措施的效果。
简述风险管理的基本程序
简述风险管理的基本程序风险管理是现代企业管理中非常重要的一环，它的目标是识别、评估和应对潜在的风险因素，以确保企业的可持续发展。
风险管理的基本程序包括：风险识别、风险评估、风险应对和风险监控。
首先，风险识别是风险管理的第一步。
企业需要通过全面的风险识别过程来确定所有可能会对企业产生负面影响的风险因素。
这包括内部和外部的风险因素。
内部风险因素可能包括人为错误、系统故障或运营不当等；外部风险因素可能包括经济变化、政治不稳定或自然灾害等。
通过识别这些风险，企业可以更好地了解当前的风险状态，为接下来的风险评估做好准备。
其次，风险评估是对已识别的风险因素进行定量或定性分析的过程。
评估风险的目的是确定其潜在的影响程度和概率。
在评估过程中，企业需要收集相关数据和信息，并利用风险评估工具和技术来进行分析。
通过评估风险，企业可以确定哪些风险是最重要和最紧迫的，以便针对性地应对这些风险。
然后，风险应对是根据风险评估的结果来采取相应的措施，以降低风险的可能性或影响程度。
风险应对可以包括风险转移、风险减轻、风险控制和风险避免等策略。
风险转移是将风险转移到第三方，例如购买保险；风险减轻是通过采取措施来减少风险的可能性或影响程度，例如改善工作流程；风险控制是通过建立控制措施来管理和监督风险，例如建立内部审计制度；而风险避免是通过避免某些行为或决策来避免产生风险。
最后，风险监控是风险管理的持续过程。
企业需要建立有效的风险监控机制，以跟踪和监测已识别的风险。
这包括对风险的实时监测、风险事件的报告和分析，以及必要时的调整和改进风险管理策略。
通过风险监控，企业可以更好地掌握风险的变化情况，及时采取相应的措施来应对风险。
综上所述，风险管理的基本程序包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控。
这些程序相互交织，在风险管理的全过程中起着重要的作用。
通过正确和有效地执行这些程序，企业可以更好地管理和控制风险，保障企业的可持续发展。
风险管理的基本流程
风险管理的基本流程风险管理是指一种工具或方法，旨在识别、评估和控制可能影响组织目标的不确定性和威胁。
它是现代企业管理中不可或缺的一环，可以帮助组织在不确定的环境中做出明智的决策，并增加业务的可持续性和竞争力。
本文将介绍风险管理的基本流程，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监控。
1. 风险识别风险识别是风险管理的第一步，也是最关键的一步。
它涉及对组织内外环境中潜在风险的全面分析，并通过收集信息、数据分析等手段，确定可能对组织目标产生负面影响的风险因素。
在风险识别过程中，需要广泛地与内外部利益相关者进行沟通与交流，以获取多方面的风险信息。
此外，还可以借助SWOT分析、PESTEL模型等工具进行系统分析，帮助发现隐藏的风险。
2. 风险评估风险评估是对已经识别的风险进行定量或定性评估的过程。
它旨在确定风险的严重性和可能性，以便组织能够优先处理高风险而低风险则可暂时放置。
一种常见的风险评估方法是利用风险矩阵，将风险的发生概率与影响程度进行综合评估，从而确定风险的优先级排序。
此外，还可以采用专家判断法、统计分析法等进行风险评估，以确保评估结果的准确性和可靠性。
3. 风险控制风险控制是根据风险评估的结果，采取一系列措施来减少风险发生概率和/或减轻风险的影响。
风险控制措施可以分为四个层次：避免、减轻、转移和承担。
避免风险是通过采取预防措施，直接消除风险的发生可能性。
减轻风险是通过采取防范措施，降低风险的发生概率或减轻其对组织的影响。
转移风险是将风险转移给其他方，如购买保险、签订合同等方式。
承担风险是接受某些风险的存在，并准备好应对其带来的损失。
4. 风险监控风险监控是对已实施的风险控制措施进行跟踪和监督的过程。
它包括收集和分析数据，以评估风险控制措施的有效性和效率。
如果风险管理计划的结果与预期不符，就需要调整控制措施或重新评估风险。
此外，风险监控还可以通过实施内部审计、定期会议等方式，及时发现和处理新的风险，确保风险管理始终有效地运行。
风险管理的基本流程
风险管理的基本流程风险管理是企业或个人在经营活动中面临的重要任务之一。
它涉及到识别、评估和处置各种风险，以保障企业或个人的利益和可持续发展。
本文将介绍风险管理的基本流程，包括风险识别、风险评估、风险处置和风险监控等环节。
一、风险识别风险识别是整个风险管理过程的起点，它涉及到对潜在风险源的发现和收集。
识别风险的方法有很多，其中包括但不限于以下几种：1. 数据分析：通过收集和分析历史数据、统计数据，识别出潜在的风险因素。
2. SWOT分析：通过评估企业的优势、劣势、机会和威胁，识别出可能存在的风险。
3. 专家意见：借助专家的知识和经验，识别出可能存在的风险。
二、风险评估风险评估是对已经识别出的风险进行定性与定量评估的过程。
通过评估风险的概率和影响程度，可以确定哪些风险是高风险、中风险或低风险。
常见的评估方法包括以下几种：1. RPN分析：利用风险优先等级（Risk Priority Number，RPN）模型，结合风险的概率、后果和发现的难度，评估风险的严重性。
2. 事件树分析：通过将风险事件分解为一系列可能的结果，并对每种结果进行概率和后果评估，从而评估整体风险。
3. 专家评估：借助专家的判断和经验，对风险进行主观的评估。
三、风险处置风险处置是在识别和评估风险的基础上，采取相应的措施减轻风险的程度。
具体的处置方法因风险的不同而有所差异，但一般可以包括以下几个环节：1. 风险避免：尽量避免与风险相关的活动，减少风险的发生概率。
2. 风险转移：通过购买保险、转让责任等方式，将风险转移给第三方。
3. 风险减轻：采取相应的措施，降低风险发生的概率和影响程度。
4. 风险承担：对某些风险，无法完全避免或转移时，只能选择承担风险，但可以通过控制风险的程度来降低损失。
四、风险监控风险监控是指在风险处置措施实施后，对风险的跟踪与监测，及时发现并处理可能的风险变化。
风险监控应该持续进行，以及时应对新的风险。
常用的方法包括：1. 定期报告：制定风险监控报告，对风险的变化进行定期汇报。
全面风险管理基本流程和方法
全面风险管理基本流程和方法(1)内部环境(2) 目标设定(3)事项识别(4)风险评估(5)风险应对(6)控制活动(7)信息与沟通(8)监控4、信息和交流以及监控企业在完成建设风险管理体系，制定风险战略，组建风险管理的组织，完善内部控制体系，实施风险理财，搭建风险管理信息系统的同时，还要运行全面风险管理的流程。
因为建设全面风险管理体系只是完成企业进行风险管理硬件设施的筹备，而要完成对企业所面临所有风险的管理，还要在此基础上执行全面风险管理的基本流程。
企业全面风险管理基本流程介绍所谓全面风险管理基本流程，是指挨次开展以下五项工作：(一)采集风险管理初始信息；(二)进行风险评估，包括风险辨识、风险分析、风险评价三个步骤；(三)制定风险管理策略；(四)制定和实施风险管理解决方案；(五)风险管理的监督与改进。
全面风险管理流程由以上五个基本步骤组成，是一个不断循环的过程。
采集风险管理初始信息在实施全面风险管理时，企业应当广泛地、持续不断地采集与本企业风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，包括历史数据和未来预测。
为了及时获取资料，并保证资料的真实可靠，企业应当把收集初始信息的职责分工落实到各有关职能部门和业务单位。
企业对采集的与风险和风险管理相关的初始信息进行必要的筛选、提炼、对照、分类、组合，目的是为风险评估和风险管理提供依据。
风险评估对采集的风险管理初始信息和企业各项业务管理及其重要业务流程进行风险评估，包括风险辨识、风险分析、风险评价三个步骤。
辨识、分析、评价影响企业经营目标的风险，目的是掌握风险的分布情况和影响程度，确认企业重大风险。
企业应当对风险管理信息实行动态管理，并定期或者不定期实施风险辨识、风险分析、风险评价，以便对新浮现的风险和原有风险的变化重新做出评估。
制定风险管理策略风险战略是指企业进行风险管理的总体策略，企业根据自身条件和外部环境，环绕企业发展战略，确定企业的风险偏好或者风险承受度，以及风险管理有效性的标准，然后选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险分散、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具，并确定风险管理所需人力和财力资源配置的原则。
风险管理基本流程
风险管理基本流程风险管理基本流程一、风险管理风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程，其采取的方法应符合公众利益、人身安全、环境保护以及有关法规的要求。
风险管理包括策划、组织、领导、协调和控制等方面的工作。
二、项目风险管理的工作流程风险管理过程包括项目实施全过程的项目风险识别、项目风险评估、项目风险响应和项目风险控制。
1、项目风险识别项目风险识别的任务是识别项目实施过程存在哪些风险，其工作程序包括：(1)收集与项目风险有关的信息;(2)确定风险因素;(3)编制项目风险识别报告。
2、项目风险评估项目风险评估包括以下工作：(1)利用已有数据资料(主要是类似项目有关风险的历史资料)和相关专业方法分析各种风险因素发生的概率;(2)分析各种风险的损失量，包括可能发生的工期损失、费用损失，以及对工程的质量、功能和使用效果等方面的影响;(3)根据各种风险发生的概率和损失量，确定各种风险的风险量和风险等级。
3、项目风险响应常用的风险对策包括风险规避、减轻、自留、转移及其组合等策略。
对难以控制的风险，向保险公司投保是风险转移的一种措施。
项目风险响应指的是针对项目风险的对策进行风险响应。
项目风险对策应形成风险管理计划，它包括：(1)风险管理目标;(2)风险管理范围;(3)可使用的风险管理方法、工具以及数据来源;(4)风险分类和风险排序要求;(5)风险管理的职责和权限;(6)风险跟踪的要求;(7)相应的资源预算。
4、项目风险控制在项目进展过程中应收集和分析与风险相关的各种信息，预测可能发生的风险，对其进行监控并提出预警。
拓展：一、风险管理的含义风险管理是指在企业经营活动中，识别、评估、分析各种潜在的风险事项，并在企业所希望承受的风险范围内进行有效的控制和管理，在企业机遇与风险威胁中寻求平衡点，以实现企业的经营目标。
确保风险管理与企业总体战略目标相适应，为实现企业总体目标寻求最优的风险控制措施是现代企业风险管理的重要目标。
风险管控的步骤和内容
风险管理基本流程：收集风险管理初始信息，进行风险评估，制定风险管理策略，提出和实施风险管理解决方案，风险管理监督与改进。
一、收集风险管理初始信息
1、风险管理基本流程的第一步，要广泛地、持续不断地收集与本企业风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，包括历史数据和未来预测。
2、收集初始信息要根据所分析的风险类型具体展开，主要包括分析战略、财务、市场、运营和法律风险方面。
二、进行风险评估
1、风险评估包括风险辨识、风险分析和风险评价三个步骤。
2、进行风险辨识、分析、评价，应将定性与定量方法相结合。
3、企业应对风险管理信息实行动态管理，定期或不定期实施风险辨识、分析和评价，以便对新的风险和原有风险的变化重新评估。
三、制定风险管理策略
风险管理策略：是指企业根据自身条件和外部环境，围绕企业发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。
四、提出和实施风险管理解决方案
方案一般应包括：风险解决的具体目标，所需的组织领导，所涉及的管理及业务流程，所需的条件、手段等资源，风险事件发生前、中、后所采取的具体应对措施以及风险管理工具（如关键风险指标管理、损失事件管理等）。
五、风险管理监督与改进
企业应以重大风险、重大事件和重大决策、重要管理及业务流程为重点，对风险管理初始信息、风险评估、风险管理策略、关键控制活动及风险管理解决方案的实施情况进行监督，采用压力测试、返回测试、穿行测试以及风险控制自我评估等方法对风险管理的有效性进行检验，根据变化情况和存在的缺陷及时加以改进。
风险管理的流程和关键点
风险管理的流程和关键点风险管理是指通过识别、评估、处理和监控各种可能影响项目或组织实现目标的不确定因素，以及制定相应的措施，确保风险的可控性和可预见性。
本文将介绍风险管理的流程和关键点。
一、风险管理的流程1. 风险识别风险识别是风险管理的第一步，通过对项目或组织的全面审查和调研，确定可能存在的风险因素。
这包括项目规划、市场环境、技术条件以及内外部变量等方面的分析，以获得全面的风险清单。
2. 风险评估风险评估是对已识别的风险进行定性和定量评估，确定其概率和可能造成的影响程度。
这需要采用相关的工具和技术，如风险矩阵、风险概率和影响评估表等，对每种风险进行综合评估，为后续处理提供依据。
3. 风险处理风险处理是根据风险评估的结果，制定相应的应对策略和计划。
常用的处理方式包括风险规避、风险转移、风险降低和风险接受等。
在制定处理策略时，需要考虑成本、时间、资源等因素，并制定具体的风险管理措施和应急预案。
4. 风险监控风险监控是风险管理的持续过程，通过实时监测和评估风险的发展态势，及时采取相应的措施进行调整和改进。
这需要建立有效的监控机制和指标体系，及时收集风险信息、分析风险趋势，并进行风险溢出的管理，确保风险控制的有效性。
二、风险管理的关键点1. 战略整合风险管理应与组织的战略目标相整合，确保风险管理成为组织决策的重要组成部分。
这需要高层管理层的支持和参与，将风险管理融入组织的治理结构，并确立相应的风险管理政策和流程。
2. 多维度评估风险评估要综合考虑不同维度的因素，包括概率、影响程度、紧急程度等。
同时，要考虑各种风险之间的相互关系和传导效应，避免在解决一个风险时产生新的风险。
3. 应急预案在处理风险时，应制定相应的应急预案，以应对突发事件和风险事件的发生。
应急预案要具体、可行，并经过实际演练和测试，以确保在风险发生时能够迅速有效地应对。
4. 激励机制建立明确的风险管理激励机制，对风险管理的成果进行激励和奖励，提高组织成员对风险管理工作的积极性和主动性。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第六章风险与风险管理
风险管理基本流程
收集风险管理初始信息（★★）
分析战略风险
（1）国内外宏观经济政策以及经济运行情况、企业所在产业的状况、国家产业政策；
（2）科技进步、技术创新的有关内容；
（3）市场对该企业产品或服务的需求；
（4）与企业战略合作伙伴的关系，未来寻求战略合作伙伴的可能性；
（5）该企业主要客户、供应商及竞争对手的有关情况；
（6）与主要竞争对手相比，该企业实力与差距；
（7）本企业发展战略和规划、投融资计划、年度经营目标、经营战略，以及编制这些战略、规划、计划、目标的有关依据；
（8）该企业对外投融资流程中曾发生或易发生错误的业务流程或环节。
分析财务风险
（1）负债、或有负债、负债率、偿债能力；
（2）现金流、应收账款及其占销售收入的比重、资金周转率；
（3）产品存货及其占销售成本的比重、应付账款及其占购货额的比重；
（4）制造成本和管理费用、财务费用、营业费用；
（5）盈利能力；
（6）成本核算、资金结算和现金管理业务中曾发生或易发生错误的业务流程或环节；
（7）与本企业相关的产业会计政策、会计估算、与国际会计制度的差异与调节（如退休金、递延税项等）等信息。
分析市场风险
外宏观经济政策以及经济运行情况、企业所在产业的状况、国家产业政策；②科技进步、技术创新的有关内容；
③市场对该企业产品或服务的需求；④与企业战略合作伙伴的关系，未来寻求战略合作伙伴的可能性；⑤该企业主要客户、供应商及竞争对手的有关情况；⑥与主要竞争对手相比，该企业实力与差距；⑦本企业发展战略和规划、投融资计划、年度经营目标、经营战略，以及编制这些战略、规划、计划、目标的有关依据；⑧该企业对外投融资流程中曾发生或易发生错误的业务流程或环节。
进行风险评估（★）
进行风险评估的方法
（1）进行风险辨识、分析和评价，应将定性与定量方法相结合。
（2）定性方法可采用问卷调查、集体讨论、专家咨询、情景分析、政策分析、行业标杆
比较、管理层访谈、由专人主持的工作访谈和调查研究等。
定量方法可采用统计推论（如
集中趋势法）、计算机模拟（如蒙特卡洛分析法）、失效模式与影响分析、事件树分析等。
（3）进行风险定量评估时，应统一制定各风险的度量单位和风险度量模型。
（4）要根据环境的变化，定期对假设前提和参数进行复核和修改，并将定量评估系统的
估算结果与实际结果对比，据此对有关参数进行调整和改进。
（5）企业在评估多项风险时，应根据对风险发生可能性的高低和对目标的影响程度的评
估，绘制风险坐标图，对各项风险进行比较，初步确定对各项风险的管理优先顺序和策略。
（6）风险评价应由企业组织有关职能部门和业务单位实施，也可聘请有资质、信誉好、
风险管理专业能力强的中介机构协助实施。
（7）企业应对风险管理信息实行动态管理，定期或不定期实施风险辨识、分析、评价，
以便对新的风险和原有风险的变化重新评估。
近五年知识点考情分析
20182017201620152014
风险评估无无多选无无试题精讲
【多选】下列各项关于风险评估的表述中，正确的有（）。
（2016年）
A.风险评估包括风险辨识、风险分析和风险评价三个步骤
B.风险定性评估时应统一制定各风险的度量单位和度量模型
C.企业应当定期或不定期对新风险或原有风险的变化进行重新评估
D.风险评估应当将定性方法和定量方法相结合
【答案】ACD
【解析】风险评估包括风险辨识、风险分析、风险评价三个步骤，所以，选项A正确；进行风险定量评估时，应统一制定各风险的度量单位和风险度量模型，所以，选项B错误；企业应对风险管理信息实行动态管理，定期或不定期实施风险辨识、分析、评价，以便对新的风险和原有风险的变化重新评估，所以，选项C正确；进行风险辨识、分析、评价，应将定性与定量方法相结合，所以，选项D正确。
制定风险管理策略（★）
风险管理策略是指企业根据自身条件和外部环境，围绕企业发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转。