金融机构反洗钱工作面临的形势和任务
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
10Βιβλιοθήκη Baidu
反洗钱的意义
意义：反洗钱与社会稳 定、党国形象、金融 安全、社会公正、经 济秩序、反腐反贪密 切相关
11
反洗钱的意义
功能： 发现 预防 查处 打击
12
二、反洗钱组织框架
国际 国内
13
国际反洗钱组织架构介绍
综合性的国际组织： FATF 金融行动特别工作组 Egmont Group埃格蒙特集团 地区性的国际组织：EAG 欧亚反洗钱与反恐融资小组； APG 亚太反洗钱小组 具有反洗钱功能的综合性国际组织 联合国禁毒署（UNODC） 世界银行 国际货币基金组织 巴塞尔银行管理委员会 国际刑警组织 金融情报中心（FIU） 美国金融犯罪执法网络（FinCEN）
现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯 罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其 产生的收益，通过金融机构及特定非金融机构以各种手段掩 饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
3
洗钱的含义
洗钱是指通过金融或其他机构将非法所得转 变为“合法财产”的过程.即: “通过合法的活动 将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。 《反洗钱法草案》所讲的“洗钱”是指采用 转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式 隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质， 以使犯罪所得表面合法化的行为。
4
5
6
洗钱罪
是指明知是毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、贪 污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、 走私犯罪等的违法所得及其 收益，为掩饰、隐瞒其来源 和性质，通过存入金融机构、 投资或者上市流通等手段使 非法所得收入合法化的行为。
7
洗钱罪的五种具体行为：
我国《刑法》191条认定洗钱罪的主体是金融 机构或个人，具体有五种行为：
14
我国反洗钱组织框架
1.国家反洗钱工作部际联系会议 2.中国人民银行设立金融机构反洗钱工作领导小组 3.中国人民银行设立反洗钱局 4.中国金融情报信息中心 5.国家外汇管理局 6.各分行（营管部）和省会（首府）分支行 设立反洗钱部门 7.各分支机构反洗钱监管部门
公安部门 金融监管部门 其它相关行政执法及司法部门 中介部门 非金融特定行业
提纲：
一、洗钱及反洗钱概念 二、反洗钱组织框架 三、反洗钱法律框架 四、当前反洗钱工作的总体形势 五、金融机构反洗钱法律义务及责任 六、金融机构反洗钱工作存在的问题及潜在风险 七、金融机构反洗钱工作对策与要求
1
一、洗钱及反洗钱的概念
什么是洗钱？ 什么是反洗钱？ 为什么要反洗钱？
2
“洗钱”的来历
20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的黑社会团伙 （有组织犯罪）的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，为 顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯 罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上 合法的外衣。
16
反洗钱法律制度框架
《刑法》修正案加大反腐力度 洗钱罪上游犯罪范围 扩大 《人民银行法》（2004.03.01新修订）
国内层面
一法四令
《反洗钱法》 《 金融机构反洗钱规定》 《 金融机构大额和可疑交易报告管理规定》 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录 17 保存管理办法》
22
案情简介
案犯傅尚芳，女， 汉族，1965年出生， 高中文化程度，重庆 市巫山县三峡航运公 司员工，2002年以来 向单位请长期病假来 到重庆城区，专职陪 伴并照顾1994年出生 的女儿读书。
23
国内反洗钱配套法规
《现金管理办法》 （新版）正在修改并将 以反洗钱为主要内容） 《 储蓄存款实名制》 《人民币银行结算账户管理办法》 其他：房地产、律师事务所、会计（评估) 事务所、租赁、典当、珠宝、贵金属交易、 娱乐场所等等
18
四、当前反洗钱工作的总体形势
1 、国际反洗钱与反恐融资形势严峻、 任务繁重 2、国家对反洗钱工作更加重视 3 、反洗钱工作的法律制度体系已初 步建立
19
四、当前反洗钱工作的总体形势-2
4 、打击洗钱犯罪合力已基本形成，联席会作 用开始发挥 5、 法律法规对金融机构履行反洗钱义务的实 效性要求越来越具体
20
6、反洗钱工作取得了显著成效
21
我国首例腐败洗钱案在重庆宣判
2008年8月1日，重庆市第二 中级人民法院对傅尚芳洗钱案件 一审宣判：被告人傅尚芳因掩饰、 隐瞒其丈夫受贿所得，犯洗钱罪， 判处有期徒刑三年,缓刑五年,并 处罚金人民币五十万元。
据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产 总值的2％至5％，介于6000亿至1. 8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的 数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗 钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。
9
反洗钱
《反洗钱法》第二条：本法所称反洗钱，是 指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品 犯罪黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯 罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融 管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得 及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照 本法规定采取相关措施的行为。
15
三、反洗钱法律框架
国际层面 金融行动特别工作组（FATF）组织制定的标准 《关于洗钱问题的四十项建议》和《反恐融资九项特别建议》 40+9 《联合国反腐败公约》 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 《禁止非法贩运麻醉药品和精神药品公约》 《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》（1999年）第18条 巴塞尔银行监管委员会《关于防止利用银行系统洗钱的声明》 （1988年）
（一）提供资金账户的； （二）协助将财产转换为现金或者金融票据； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其 收益的来源和性质的。
8
洗钱的危害
1、助长犯罪活动。腐败是洗钱的众多上游犯罪之一。 2、破坏金融管理秩序。 3、破坏了公平竞争规则。 4、造成了极其严重的经济、安全和社会后果。 …….
反洗钱的意义
意义：反洗钱与社会稳 定、党国形象、金融 安全、社会公正、经 济秩序、反腐反贪密 切相关
11
反洗钱的意义
功能： 发现 预防 查处 打击
12
二、反洗钱组织框架
国际 国内
13
国际反洗钱组织架构介绍
综合性的国际组织： FATF 金融行动特别工作组 Egmont Group埃格蒙特集团 地区性的国际组织：EAG 欧亚反洗钱与反恐融资小组； APG 亚太反洗钱小组 具有反洗钱功能的综合性国际组织 联合国禁毒署（UNODC） 世界银行 国际货币基金组织 巴塞尔银行管理委员会 国际刑警组织 金融情报中心（FIU） 美国金融犯罪执法网络（FinCEN）
现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯 罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其 产生的收益，通过金融机构及特定非金融机构以各种手段掩 饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
3
洗钱的含义
洗钱是指通过金融或其他机构将非法所得转 变为“合法财产”的过程.即: “通过合法的活动 将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。 《反洗钱法草案》所讲的“洗钱”是指采用 转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式 隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质， 以使犯罪所得表面合法化的行为。
4
5
6
洗钱罪
是指明知是毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、贪 污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、 走私犯罪等的违法所得及其 收益，为掩饰、隐瞒其来源 和性质，通过存入金融机构、 投资或者上市流通等手段使 非法所得收入合法化的行为。
7
洗钱罪的五种具体行为：
我国《刑法》191条认定洗钱罪的主体是金融 机构或个人，具体有五种行为：
14
我国反洗钱组织框架
1.国家反洗钱工作部际联系会议 2.中国人民银行设立金融机构反洗钱工作领导小组 3.中国人民银行设立反洗钱局 4.中国金融情报信息中心 5.国家外汇管理局 6.各分行（营管部）和省会（首府）分支行 设立反洗钱部门 7.各分支机构反洗钱监管部门
公安部门 金融监管部门 其它相关行政执法及司法部门 中介部门 非金融特定行业
提纲：
一、洗钱及反洗钱概念 二、反洗钱组织框架 三、反洗钱法律框架 四、当前反洗钱工作的总体形势 五、金融机构反洗钱法律义务及责任 六、金融机构反洗钱工作存在的问题及潜在风险 七、金融机构反洗钱工作对策与要求
1
一、洗钱及反洗钱的概念
什么是洗钱？ 什么是反洗钱？ 为什么要反洗钱？
2
“洗钱”的来历
20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的黑社会团伙 （有组织犯罪）的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，为 顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯 罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上 合法的外衣。
16
反洗钱法律制度框架
《刑法》修正案加大反腐力度 洗钱罪上游犯罪范围 扩大 《人民银行法》（2004.03.01新修订）
国内层面
一法四令
《反洗钱法》 《 金融机构反洗钱规定》 《 金融机构大额和可疑交易报告管理规定》 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录 17 保存管理办法》
22
案情简介
案犯傅尚芳，女， 汉族，1965年出生， 高中文化程度，重庆 市巫山县三峡航运公 司员工，2002年以来 向单位请长期病假来 到重庆城区，专职陪 伴并照顾1994年出生 的女儿读书。
23
国内反洗钱配套法规
《现金管理办法》 （新版）正在修改并将 以反洗钱为主要内容） 《 储蓄存款实名制》 《人民币银行结算账户管理办法》 其他：房地产、律师事务所、会计（评估) 事务所、租赁、典当、珠宝、贵金属交易、 娱乐场所等等
18
四、当前反洗钱工作的总体形势
1 、国际反洗钱与反恐融资形势严峻、 任务繁重 2、国家对反洗钱工作更加重视 3 、反洗钱工作的法律制度体系已初 步建立
19
四、当前反洗钱工作的总体形势-2
4 、打击洗钱犯罪合力已基本形成，联席会作 用开始发挥 5、 法律法规对金融机构履行反洗钱义务的实 效性要求越来越具体
20
6、反洗钱工作取得了显著成效
21
我国首例腐败洗钱案在重庆宣判
2008年8月1日，重庆市第二 中级人民法院对傅尚芳洗钱案件 一审宣判：被告人傅尚芳因掩饰、 隐瞒其丈夫受贿所得，犯洗钱罪， 判处有期徒刑三年,缓刑五年,并 处罚金人民币五十万元。
据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产 总值的2％至5％，介于6000亿至1. 8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的 数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗 钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。
9
反洗钱
《反洗钱法》第二条：本法所称反洗钱，是 指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品 犯罪黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯 罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融 管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得 及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照 本法规定采取相关措施的行为。
15
三、反洗钱法律框架
国际层面 金融行动特别工作组（FATF）组织制定的标准 《关于洗钱问题的四十项建议》和《反恐融资九项特别建议》 40+9 《联合国反腐败公约》 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 《禁止非法贩运麻醉药品和精神药品公约》 《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》（1999年）第18条 巴塞尔银行监管委员会《关于防止利用银行系统洗钱的声明》 （1988年）
（一）提供资金账户的； （二）协助将财产转换为现金或者金融票据； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其 收益的来源和性质的。
8
洗钱的危害
1、助长犯罪活动。腐败是洗钱的众多上游犯罪之一。 2、破坏金融管理秩序。 3、破坏了公平竞争规则。 4、造成了极其严重的经济、安全和社会后果。 …….