集团赊账审批业务流程范例
2.12赊销审批流程
1客户提出赊销要求2客户提供相关资料3业务提交赊销审批表4部门会计评分审核
5
6经理助理评分审核7财务评分审核
8总经理审批
9财务存档
10部门存档（复印件）11制作月结合同
12快递或传真客户确认13客户寄回或回传14客服存档
赊销审批流程
客户要求赊销
客户提供相关资料（工厂客户提供：组织机构代码、营业执照复印件；个体商户：负责人身份证复印件）
业务依据客户要求及客户资信情况提交《赊销审批表》（新客户初次申请需提供资料，老客户变更申请需注明原由）对于已合作客户由部门会计，填写往来记录并评分；对于新客户此项可免
部门经理综合各方面情况给出评分及信用额度意见
经理助理综合各方面情况给出评分及信用额度意见
财务主管综合各方面情况给出评分及信用额度意见
总经理给出最终信用额度
财务保存《赊销审批表》原件及相关资料，并复制一份交业务部
客服保存财务给出的复印件
业务依据《赊销审批表》制作月结合同，并加盖公司公章
将合同原件（2份）快递客户签章或传真客户确认
客户签章后回寄一份（原件）或签章传真回公司
客服将经客户签章的月结合同同《赊销审批表》一起存档。
赊销业务流程
赊销业务流程赊销业务是指企业为了拓展销售市场、提高销售额，向客户提供一定的信用期限，允许客户在一定期限内先取货，后付款的一种销售方式。
赊销业务流程是指企业在进行赊销业务时所需要遵循的一系列操作步骤，下面将详细介绍赊销业务流程。
首先，客户下单。
客户在确定购买商品后，会向企业提出订单，订单中包括商品名称、数量、价格、交货地点、交货时间等详细信息。
企业需要认真核对客户订单，确保订单信息准确无误。
接着，企业进行货物出库。
根据客户订单信息，企业进行相应的货物出库操作，将客户所需商品按照订单要求进行打包、装车等操作，准备发往客户指定的交货地点。
然后，进行送货安装。
货物出库后，企业需要安排送货人员将货物送至客户指定的交货地点，并根据客户需求进行相应的安装、调试等操作，确保客户能够顺利使用所购商品。
随后，客户验收货物。
客户在收到货物后，需要进行验收，确认货物的完好无损、数量无误，同时检查商品的质量和型号是否符合订单要求。
接着，客户确认订单。
客户在验收货物后，需要确认订单，并签署相关的收货单据或确认单据，表示客户已经收到货物并确认无误。
然后，企业开具赊销发票。
企业在收到客户确认的订单后，需要根据订单信息开具相应的赊销发票，将发票寄送给客户，同时记录赊销账款。
最后，客户结算赊销款项。
客户在收到赊销发票后，根据赊销协议约定的付款期限，及时结清赊销款项，完成整个赊销业务流程。
赊销业务流程的顺利进行，需要企业与客户之间的密切配合和良好沟通，同时企业需要建立完善的赊销管理制度，确保赊销业务的安全性和稳定性。
希望本文所介绍的赊销业务流程能够对您有所帮助，谢谢阅读！。
赊销审批制度的流程
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一、目的。
为了规范公司赊销业务，防范信用风险，确保公司资金安全，特制定本制度。
业务审批流程实用范本
业务审批流程实用范本尊敬的领导：根据您的要求，我为您准备了一份业务审批流程实用范本，以供参考。
一、审批流程概述业务审批是在企业运作过程中不可或缺的环节，它涉及到公司资源的配置、决策的执行以及运营效率的提升。
本文将为您介绍一套实用的业务审批流程范本，以帮助您更好地组织和管理业务审批的过程。
二、流程步骤1. 提交申请申请人应填写详细的申请表格，明确申请的业务内容、目的和所需支持。
申请表格包括但不限于以下信息：申请人姓名、部门、联系方式、申请事项描述、所需资源等。
2. 审核初审初审人员负责对申请进行初步审核，确认申请内容是否合规、完整，并核实所需资源是否符合规定。
初审通过后将流转至下一级审批人员。
3. 业务评估与意见征询若初审通过后需要进行业务评估的情况下，相关评估人员将就申请事项进行全面评估，包括但不限于市场潜力、风险分析、财务效益等。
评估结果将以书面形式提交给审批人员和申请人，审批人员将根据评估结果做出决策。
4. 决策阶段决策阶段是审批流程的核心环节，决策人员将根据初审和评估结果作出是否批准的决策，并在决策中给出理由和条件。
若决策结果不属于决策人员权限范围，则需上报到更高层级审批。
5. 审批结果通知审批结果将及时通知申请人和相关部门，包括批准、拒绝或者需修改的要求。
通知应明确阐述决策结果、有效期限以及后续行动等。
6. 结案业务审批流程结束后，相关人员应对整个流程进行总结和归档。
同时，对于批准的业务申请，相关部门将按照批准的条件和时间要求完成后续的实施工作。
三、流程优化及注意事项1. 流程优化流程优化是确保审批流程高效、快速完成的重要环节。
定期评估并改进流程，去除冗余环节，简化审批流程，提高审批效率。
2. 强调传达沟通审批流程中沟通环节至关重要，相关人员应及时沟通并传达审批意见和决策结果，确保信息畅通和协作高效。
3. 保密与信息安全在整个审批流程中，保密与信息安全是至关重要的。
相关人员应加强对机密信息的保护，确保审批过程安全可靠。
公司赊账管理制度
公司赊账管理制度第一章总则第一条为规范公司的赊账业务管理，保障公司的经济利益，制定本管理制度。
第二条公司所有员工必须遵守本管理制度的规定，不得擅自进行赊账行为。
第三条公司内部各部门及每位员工都有责任和义务遵守赊账管理的相关规定，确保公司的赊账业务顺利运作。
第二章赊账方式及条件第四条公司的赊账方式主要分为内部赊账和外部赊账两种方式。
第五条内部赊账是指公司内部部门或员工之间进行的赊账业务，必须经过相关领导的批准和记录。
第六条外部赊账是指公司与客户之间进行的赊账业务，赊账条件必须经过公司财务部门审核确认并签署相关合同。
第三章赊账管理程序第七条内部赊账的程序：部门赊账需经过部门主管批准并填写赊账申请单，由财务部门审核确认后方可进行赊账。
第八条外部赊账的程序：客户赊账需由业务部门填写赊账申请单，提交财务部门进行审核确认并签署赊账合同，方可进行赊账。
第九条财务部门将内部赊账和外部赊账信息及时录入公司赊账管理系统，做好赊账档案管理。
第四章赊账额度及期限第十条公司设有赊账额度限制，每个员工的内部赊账额度不得超过500元，每个客户的外部赊账额度不得超过5000元。
第十一条赊账期限为30天，超过赊账期限未还款的，将进行催款工作。
第十二条赊账额度和期限可根据实际情况进行适当调整，需经过公司领导层的批准。
第五章赊账管理第十三条赊账管理以财务部门为主导，相关部门共同配合，确保赊账业务的规范运作。
第十四条财务部门要定期对赊账业务进行核实和调查，确保账目清晰正确，规避赊账风险。
第十五条财务部门要建立赊账催款制度，确保客户按时还款，避免赊账逾期。
第六章处罚措施第十六条对于违反赊账管理制度的员工，将视情节轻重采取相应的处罚措施，包括口头警告、书面警告、通报批评、记大过等。
第十七条对于违反赊账管理制度的客户，将采取适当的措施，包括暂停赊账业务、要求立即偿还欠款、报警处理等。
第十八条对于赊账管理制度的调整和更新，需要经过公司领导层的批准，并及时通知全公司员工，确保赊账管理制度的有效实施。
赊销业务审批制度汇编模板
赊销业务审批制度汇编模板一、总则1.1 为了加强企业赊销业务的管理，规范审批流程，降低信用风险，根据《企业内部控制基本规范》等相关法律法规，制定本制度。
1.2 本制度适用于企业赊销业务的审批和管理，涉及销售部门、财务部门及其他相关部门。
1.3 企业应建立健全赊销业务审批制度，确保赊销业务的风险可控、流程合规、责任明确。
二、赊销申请2.1 客户提出赊销申请时，销售人员应进行初步审核，包括客户的基本情况、信用状况、历史交易记录等。
2.2 销售人员应根据客户情况进行风险评估，确定赊销额度、还款期限等条件。
2.3 销售人员应将赊销申请及风险评估报告提交给部门负责人审批。
三、审批流程3.1 部门负责人对销售人员的赊销申请进行审核，重点关注客户信用状况、赊销额度、还款期限等方面。
3.2 部门负责人审批同意后，将赊销申请提交给财务部门。
3.3 财务部门对部门负责人的审批进行复核，确认赊销业务的财务可行性。
3.4 财务部门负责人审批同意后，将赊销申请提交给总经理审批。
3.5 总经理对赊销申请进行最终审批，确定赊销业务的整体可行性。
四、审批权限4.1 销售部门负责人、财务部门负责人、总经理分别对应不同金额的赊销业务审批权限。
4.2 销售人员应在批准的赊销额度和还款期限内与客户签订合同。
4.3 超过审批权限的赊销业务，需报请董事会或股东大会批准。
五、审批记录5.1 企业应建立赊销业务审批记录，包括审批人、审批时间、审批结果等信息。
5.2 审批记录应作为企业内部控制的重要依据，保存至少五年。
5.3 企业应对审批记录进行定期审查，确保审批流程的合规性和有效性。
六、监督与检查6.1 企业应设立赊销业务监督机构，对赊销业务的审批和执行情况进行监督。
6.2 企业应定期对赊销业务审批制度进行审查和修订，以适应业务发展和内部控制需要。
6.3 企业应对赊销业务进行定期检查，发现问题及时纠正，确保赊销业务的健康发展。
七、法律责任7.1 企业应明确赊销业务审批过程中各环节的责任，确保责任到人。
赊购业务的基本流程
赊购业务的基本流程一、赊购业务的起始。
1.1 需求产生。
在商业活动里呀，赊购业务的开端往往是因为一方有需求。
就好比小商贩老张，他的店铺生意越来越好，货架上的货物不够卖了。
可是呢，他手头的钱又不够去进新货。
这时候呀，他就动了赊购的心思。
这就像热锅上的蚂蚁——急得团团转的时候，突然看到了一丝希望。
1.2 寻找赊购对象。
老张得去找愿意给他赊购的供应商。
这可不是件容易事儿，就像大海捞针一样。
他得在众多供应商里挑，找那些口碑好、信誉佳的。
比如说，他得看看这个供应商在同行里是不是诚实守信，有没有经常和其他商家合作赊购业务，就像找对象得打听对方人品一样。
二、赊购业务的协商过程。
2.1 提出赊购请求。
老张找到合适的供应商后，就小心翼翼地提出赊购请求。
他得把自己的情况一五一十地说清楚，像竹筒倒豆子一样。
比如说自己的店铺经营状况、未来的销售计划，让供应商觉得把货赊给他是靠谱的事儿。
2.2 供应商评估。
供应商这边呢，就像审查犯人一样严格。
他们要评估老张的信用状况。
这包括查看老张以前的交易记录，如果老张以前就有过赖账或者信用不佳的情况，那供应商肯定不会轻易答应。
他们还会评估老张的店铺前景，要是觉得老张的店铺在走下坡路，那也会犹豫。
这就好比是在走钢丝，得小心翼翼地权衡利弊。
2.3 协商条款。
如果供应商觉得老张还行，接下来就是协商赊购条款啦。
这就像两个人讨价还价买菜一样。
要确定赊购的金额，是全部货物都能赊，还是只有一部分。
还有还款期限，是一个月、两个月还是更久。
利息怎么算，是免息呢，还是按照一定的比例收取利息。
这些条款都得双方达成一致才行。
三、赊购业务的执行。
3.1 货物交付。
协商好了，供应商就把货物交给老张。
这就像送孩子出嫁一样，既希望老张能好好对待这些货物，又担心收不回钱。
老张呢，就像得到宝贝一样，满心欢喜地把货物放到自己的店铺里开始售卖。
3.2 还款环节。
到了还款期限，老张就得按照约定还钱。
这时候要是老张守信，按时足额还款，那他和供应商之间的关系就像铁打的一样牢固。
客户赊账管理制度范本
客户赊账管理制度范本第一章总则第一条为规范公司与客户之间的赊账管理，保障公司的财务安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条公司赊账管理制度适用于公司与客户之间的信用赊账业务，包括但不限于货款赊账、服务费赊账等。
第三条公司赊账管理制度的执行对象为所有具有赊账资格的客户。
第四条公司赊账管理制度的执行机构为公司的财务部门。
第五条公司赊账管理制度的执行时间为制定之日起，有效期为三年，需定期进行评估和调整。
第二章赊账管理流程第六条客户赊账资格的审核：公司财务部门应对客户提交的赊账申请进行审核，审核内容包括客户的信用情况、经营状况、征信记录等，并根据审核结果确定客户的赊账资格。
第七条赊账额度的确定：公司财务部门根据客户的信用情况和往来业务情况，确定客户的赊账额度，额度应合理、适当，不得超过客户信用额度。
第八条赊账合同的签订：公司与客户在确定赊账额度后，应签订赊账合同，明确赊账的金额、期限、利率、还款方式等条款。
第九条赊账管理：公司财务部门应定期对客户的赊账情况进行跟踪管理，确保客户按时还款，如发现客户出现拖欠情况，应及时采取措施催促客户还款。
第十条赊账还款：客户应按照赊账合同的约定，按时足额还款，公司财务部门应对客户的还款情况进行核实、记录和跟踪。
第十一条赊账逾期处理：若客户逾期未还款，公司财务部门应及时与客户沟通，督促客户尽快还款，并根据情况采取相应的催收措施，包括但不限于发函催款、电话催款等。
第十二条赊账结清：客户还清赊账款项后，公司财务部门应及时办理赊账结清手续，并将相关信息记录归档。
第三章赊账管理责任第十三条公司财务部门负责管理公司的赊账业务，确保赊账管理制度的落实。
第十四条公司销售部门负责与客户之间的日常往来，及时准确地将客户信息传达给财务部门。
第十五条公司领导层负责监督和审批公司的赊账业务，确保赊账业务的合法、规范、安全。
第十六条公司各部门应密切配合，做好内部协调，共同维护公司的资金安全。
第十七条公司每季度应对赊账管理制度进行一次评估，及时发现和解决问题，保证赊账管理工作的顺利进行。
集团店面赊销销售流程
《送货单》
4
收款后，收款人将收款现金和《赊销承兑票据》第三联交金库，收款人回签《赊销记录表》，金库开《收据》核销赊销记录
5
如有特殊情况当日没有收回货款商品不允许卸车通知店长，由店长调查并提供书面说明经总经理授权人（批准赊销的权限人）批准后交金库，店长负责在约定回款日再派收款人上门收款
店面赊销销售流程
一.1
一.2
流程步骤
工作内容的重要描述
重要输入
重要输出
重要表单
1
经办人在送货当日到金库填写《赊销记录表》，按顾客所欠金额填写《赊销承兑票据》经权限人审批
《赊销记录表》、《赊销承兑票
《赊销承兑票据》
2
收银员根据有权人审批的《赊销承兑票据》制作并打印
《赊销承兑票据》
《销售小票》
3ห้องสมุดไป่ตู้
服务台根据《赊销承兑票据》、《销售小票》办理送货手续打印安排送货。送货员通知收款人随送货车上门收款
赊销审批制度的流程
赊销审批制度的流程英文回答：Credit Approval Process.The credit approval process is a systematic set ofsteps used to assess the creditworthiness of a potential customer. It involves gathering and analyzing financial information, evaluating the customer's payment history, and making a decision whether to approve or deny credit.The credit approval process typically includes the following steps:1. Application: The customer completes a credit application form, which provides information about their financial situation, employment history, and credit history.2. Credit check: A credit report is obtained from a credit bureau to check the customer's credit score andpayment history.3. Financial analysis: The customer's financial statements are analyzed to assess their financial health and ability to repay the debt.4. Payment history: The customer's payment history is reviewed to determine if they have consistently made payments on time.5. Decision: The credit analyst makes a decision whether to approve or deny credit based on the information gathered in the previous steps.The credit approval process is important because it helps businesses make informed decisions about who to extend credit to. It also helps to protect businesses from losses due to bad debts.中文回答：赊销审批制度流程。
赊销额度申请及结帐作业规范
赊销额度申请及结帐作业规范The document was prepared on January 2, 2021壹、目的:规范各卖场针对特定顾客赊销作业之申请及结帐作业流程.贰、适用范围:各分店.叁、特定顾客对象:一、一般政府机关、单位、经过信用调查之公司单位.二、仅针对大宗出货之顾客.三、个人会员不接受赊销申请.肆、赊销申请程序及结帐作业一、核准权限:一赊销付款天数小于14天含,且申请金额小于3万元含者,由分店店总经理核准.二赊销付款天数大于14天不含且申请金额大于3万元不含者,由区总经理核准.二、赊销申请程序:一由业务代表负责做信用调查,申请之会员需为商誉卓着,银行信用良好,并已成立二年以上之公司.申请时应缴交营业登记证影印本贴有当年年检合格证及负责人身份证复印件.二申请时由业务代表填写赊销申请登记表如附表一,并缴交相关文件复印件.会计课课长将赊销申请登记表送交店总经理及区总经理核准.三通过赊销申请之会员可透过业务代表进行赊销作业.每次赊销作业均需填写赊销同意书如附表二一份.四赊销同意书由各分店业务代表负责开立,并填写赊销同意书登记表如附表三, 每月从001号开始按序编号并列册登记控管.五赊销同意书需经申请单位用印及本公司核准人员签字始生效力.正本由业务代表交付申请人保管,于结帐时出示使用,影印本交付会计课保管,会计课于收到赊销同意书影印本时在登记表上签名,并与赊销登记表核对.三、结帐作业一使用赊销方式结帐时,申请单位需由业务代表陪同,并出示已核准之赊销同意书.二收银员应与帐管课长联系,确认赊销同意书无误时,始得结帐.三结帐完毕时由收银员、业务代表及申请单位人员于赊销同意书上签名收回,并同机台结帐资料送交会计课入帐.四、帐款催收:一帐款催收由业务代表负责,并于帐款收讫时通知会计课入帐.二会计课每月5日提供应、收明细资料给店总经理.伍、使用表单一、赊销申请登记表.二、赊销同意书.三、赊销同意书登记表.。
直销赊销流程范文
直销赊销流程范文
3.选购产品：客户根据自己的需求和预算选择合适的产品或服务。
4.合同签订：客户与销售人员签订购买合同，其中包括产品或服务的详细信息、价格、数量、交付方式等内容。
同时，合同中还包含赊销的相关条款，如赊销金额、赊销期限、利息等信息。
5.发货或提供服务：销售公司根据合同约定的交付方式将产品送至客户地址或提供相应的服务。
6.客户确认：客户收到产品或使用服务后进行确认，确保产品或服务的质量和满意度。
7.赊销申请：客户向销售公司提出赊销申请。
通常需要填写赊销申请表格，提供个人信息、财务状况、信用记录等材料作为审批依据。
8.审批流程：销售公司按照其内部的审批流程，对客户的赊销申请进行审核。
通常需要考虑客户的信用状况、还款能力、历史赊销记录等方面的因素。
9.审批结果通知：销售公司会将审批结果通知客户。
如果申请通过，将告知客户赊销的金额、利息、还款期限等具体信息。
10.还款安排：客户按照合同的还款期限和金额进行还款。
可以通过银行转账、现金支付等方式进行。
11.还款确认：销售公司收到客户的还款后进行确认，并更新客户的赊销账户。
13.赊销账户管理：销售公司会定期对赊销账户进行管理，包括还款记录的更新、账户余额的计算等工作。
14.赊销结算：当客户的赊销账户余额归零时，销售公司将赊销结算的信息通知客户，并终止赊销服务。
总结：。
赊销业务流程
赊销业务流程赊销业务是指企业向客户提供商品或服务，并允许客户在一定的期限内支付货款的一种业务形式。
赊销业务流程通常包括订单接收、信用审核、发货、结算等环节。
下面将详细介绍赊销业务的流程及相关注意事项。
首先，订单接收是赊销业务流程的第一步。
客户通过各种渠道向企业提出购买商品或服务的需求，包括电话、传真、邮件、网上下单等方式。
企业需要及时准确地接收并记录客户的订单信息，包括商品名称、数量、价格、交货地点、交货时间等内容。
其次，信用审核是赊销业务流程中至关重要的一环。
企业需要对客户的信用状况进行评估，包括客户的信用记录、征信报告、往来交易情况等。
只有通过信用审核的客户才能享受赊销业务，这对于企业来说是一项重要的风控措施。
接下来是发货环节。
在确认客户订单并通过信用审核后，企业需要及时将商品或服务发运至客户指定的地点。
在发货过程中，企业需要注意货物的包装、运输、保险等事项，确保货物能够安全、及时地送达客户手中。
最后是结算环节。
结算是赊销业务流程的最后一步，也是企业获取货款的关键环节。
在规定的赊销期限内，客户需要按照约定的方式和时间支付货款。
企业需要及时跟踪客户的付款情况，妥善处理逾期付款等问题，确保企业的资金安全。
在赊销业务流程中，企业还需要注意一些特殊情况的处理。
比如，客户可能会提出退货、换货、延期付款等要求，企业需要建立健全的售后服务体系，妥善处理客户的各种问题，保持良好的客户关系。
在实际操作中，赊销业务流程可能因企业规模、行业特点、客户需求等因素而有所不同，但以上所述的流程是比较通用的。
企业在开展赊销业务时，需要严格按照流程操作，做好相关记录和档案管理，确保赊销业务的安全、高效运转。
总之，赊销业务是企业与客户之间的重要交易方式，对于企业来说，建立完善的赊销业务流程，严格执行各项规定，是保障企业经营稳健、客户关系良好的关键之一。
希望本文所述的赊销业务流程能够为企业在开展赊销业务时提供一定的参考和帮助。
2.12赊销审批流程
2.12赊销审批流程
1客户提出赊销要求2客户提供相关资料3业务提交赊销审批表4部门会计评分审核
5
6经理助理评分审核7财务评分审核
8总经理审批
9财务存档
10部门存档（复印件）11制作月结合同
12快递或传真客户确认13客户寄回或回传14客服存档
赊销审批流程
客户要求赊销
客户提供相关资料（工厂客户提供：组织机构代码、营业执照复印件；个体商户：负责人身份证复印件）
业务依据客户要求及客户资信情况提交《赊销审批表》（新客户初次申请需提供资料，老客户变更申请需注明原由）对于已合作客户由部门会计，填写往来记录并评分；对于新客户此项可免
部门经理综合各方面情况给出评分及信用额度意见
经理助理综合各方面情况给出评分及信用额度意见
财务主管综合各方面情况给出评分及信用额度意见
总经理给出最终信用额度
财务保存《赊销审批表》原件及相关资料，并复制一份交业务部客服保存财务给出的复印件
业务依据《赊销审批表》制作月结合同，并加盖公司公章
将合同原件（2份）快递客户签章或传真客户确认
客户签章后回寄一份（原件）或签章传真回公司
客服将经客户签章的月结合同同《赊销审批表》一起存档。
集团赊账审批业务流程范例
13 情况说明及处理意见
15 处理
是 超期3年收到货款 否
17 详细资料及证明文件
3
销售/贸易部
停止出新货 8
总经理
14 审批
18 签字
应收账款管理流程说明
流程步骤
工作内容的简要描述
1.
根据客户信息资料，确定信用政策
2.
根据信用政策进行赊销
3.
应收账款记账
4.
根据应收台帐，每月编制客户应收账款详细资料
5.
规划和销售计划，调整相应的销售条件
6.
国内销售部长提交销售条件报告
客户信用等级 销售条件报告
调整过的销售条 件
7.
营销总监审批销售条件分析报告
销售条件报告
销售条件报告
8
如果审批通过，营销总监宣布开始执行
9.
销售计划管理岗更新客户档案
10. 客户档案存档
16
流程名称：客户回访管理流程
时间
销售计划管理岗
11 办理收款
5 根据合同生产
6 办理托运装货
单据
7
办理出口收汇 核销单据
8
办理商检换证 凭单
12
结汇并办理 出口收汇核销
9 报关
19
出口业务流程说明
流程步 骤
工作内容的简要描述
1. 与客户就合同进行谈判
2. 报总经理审批，若不同意，则发回重制
3. 若审批通过，则与客户签订合同
4. 联系银行，办理信用证
• 国内销售部部长 • 国内销售部部长
流程设计出发点 • 找到不同客户的需求• 找准切入点，抓住 真实需求
• 解决客户的个性化需 • 规范出货行为，降 求（价格和质量） 低风险
赊销业务流程
赊销业务流程赊销业务是指企业在销售产品或提供服务时，允许客户在一定期限内付款的业务模式。
赊销业务流程是企业日常经营中的重要环节，对于提高销售额、拓展客户群体具有重要作用。
下面将介绍赊销业务的一般流程。
首先，赊销业务的流程一般是从客户提出赊销申请开始的。
客户会向企业提出赊销申请，包括赊销的金额、期限等具体要求。
接下来，企业需要对客户进行信用评估，了解客户的信用状况和还款能力，以便决定是否同意赊销申请。
一旦企业同意客户的赊销申请，接下来就是签订赊销合同。
赊销合同是赊销业务的法律依据，其中包括赊销的金额、期限、利率等具体条款。
在签订赊销合同时，企业需要与客户协商好还款计划，明确还款时间和方式，以确保赊销款项能够按时回笼。
随后，企业需要及时将赊销款项记录在账册中，并及时通知财务部门进行账务处理。
赊销款项的记录和核算是赊销业务流程中的重要一环，需要保证账目的准确性和及时性。
在赊销期间，企业需要不断与客户保持沟通，了解客户的经营状况和还款意愿，以便及时调整赊销策略，确保赊销款项的安全性和回收性。
最后，赊销期满后，客户需要按照合同约定的时间和方式进行还款。
企业需要及时跟进客户的还款情况，确保赊销款项能够按时回笼。
如果客户出现逾期还款的情况，企业需要及时采取催收措施，以确保赊销款项的安全性。
综上所述，赊销业务流程包括客户提出赊销申请、信用评估、签订赊销合同、账务处理、沟通与跟进、还款回笼等环节。
企业在开展赊销业务时，需要严格按照流程进行操作，加强内部管理，确保赊销业务的安全性和有效性。
同时，企业还需要不断优化赊销业务流程，提高赊销业务的管理水平和服务质量，以满足客户的需求，促进企业的发展。
赊销审批流程
赊销审批流程Accounts receivable approval processes, including the process of approving credit sales, are essential for businesses to manage cash flow and mitigate the risk of bad debt. 赊销审批流程是公司管理现金流和减少坏账风险的重要环节。
This process typically involves verifying the creditworthiness of customers, setting credit limits, and ultimately approving or rejecting credit sales based on the customer's financial status and payment history. 这个流程通常包括验证客户的信用状况、设定信用额度，并最终根据客户的财务状况和付款记录批准或拒绝赊销。
The first perspective to consider in the accounts receivable approval process is the financial impact on the business. 公司在赊销审批流程中需要考虑的第一个角度是对业务的财务影响。
Approving credit sales to customers with poor credit histories or unstable financial situations can result in significant losses for the business if these customers default on their payments. 如果公司向信用记录不良或财务状况不稳定的客户批准赊销，如果这些客户拖欠付款，对公司而言可能会造成巨大损失。
赊销业务审批制度范本
赊销业务审批制度范本第一章总则第一条为了规范赊销业务行为，防范信用风险，确保公司资金安全，根据《中华人民共和国合同法》、《企业内部控制基本规范》等法律法规和公司相关规定，制定本制度。
第二条本制度适用于公司对外开展赊销业务的全过程，包括客户信用评估、赊销额度审批、赊销合同签订、发货及收款等环节。
第三条公司应建立健全赊销业务审批制度，明确各部门职责，加强对赊销业务的管理，确保赊销业务的健康发展。
第二章客户信用评估第四条销售部门应对拟赊销客户的信用状况进行调查，包括但不限于：（一）客户的基本情况，如名称、地址、法定代表人等；（二）客户的财务状况，如资产负债率、流动比率、净利润等；（三）客户的经营状况，如业务范围、市场份额、行业地位等；（四）客户的历史信用记录，如是否按时付款、是否有过违约等。
第五条销售部门将调查结果提交财务部门进行审核，财务部门应根据客户信用状况，提出赊销额度建议。
第三章赊销额度审批第六条销售部门根据财务部门的赊销额度建议，拟定赊销额度申请报告，提交公司总经理审批。
第七条总经理审批赊销额度申请时，应考虑客户信用状况、市场环境、公司资金状况等因素，并根据实际情况进行调整。
第八条赊销额度审批通过后，销售部门应将审批结果通知客户，并与客户签订赊销合同。
第四章赊销合同签订第九条赊销合同应明确双方的权利和义务，包括但不限于：（一）商品的名称、规格、数量、价格等；（二）付款方式、付款期限、利息等；（三）违约责任、争议解决等。
第十条赊销合同签订后，销售部门应将合同副本提交财务部门备案。
第五章发货及收款第十一条销售部门在发货前，应核对赊销合同、客户信用状况等，确保符合赊销条件。
第十二条客户按照赊销合同约定支付货款时，财务部门应核对收款金额、收款时间等，确保符合合同约定。
第十三条财务部门应定期对应收账款进行核对，对逾期未付款的客户，销售部门应采取催收措施。
第六章风险控制与应急处理第十四条财务部门应建立应收账款风险预警机制，对逾期未付款的客户进行重点监控。
赊销业务管控流程
赊销业务管控流程
1．赊销业务管控流程与风险控制图
赊销业务管控流程与风险控制
业务风险
不相容责任部门/责任人的职责分工与审批权限划分
阶
段 总经理
财务部
销售部经理
销售员
客户
D1
D2
D3
开始
结束 如果销售业务与信用检查、信用额度确定由同一人负责，可能导致销售人员为扩大销售而使企业承受不适当的信用风险
如果每笔账款的回收和结算监督不
当，可能造成大量应收账款未在约定时间内收回，导致企业坏账增加
制定每个客户的赊销额度
审
审批
1
利用信用额度提出赊销申请
签订
审
审核客户提出的赊销申请
填写“赊销额度申请单”
审
审2 3
双方签订
销售合同 审
组织发货
收货并按约定付款
核对回款和结算情况
编制“应收账款汇总表”
5
逾期未回款时应及时 通知销售部
联系客户收款
如果赊销额度未经适当审核、审批或
越权审批，可能导致大量坏账，造成企业资金损失、运营效率下降
6
4
权限内
权限外
2．赊销业务管控流程控制表。
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12.
如果营销总监不同意备选方案，则退出投标；若同意，则转入 投标与跟踪环节
13. 如果客户接受投标，则与客户签署合同
14. 将合同归档
重要输出 标书
相关表单
备选方案 正式签署的合同
11
流程名称：发货流程
时间 物流运输
质检部
2
与外包单位签订运输 合同
国内销售部
开始
销售合同
1
是否需
要运输
3
填写定价通知单
重要输入
重要输出 信用政策
相关表单
应收台帐
停发通知书
4
流程系列 - 国内业务流程
流程输入 流程输出
客户信息搜集
客户沟通
谈判投标
• 营销规划，市 场状况
• 客户资料
• 产品价格单
• 确定合作意向和进 • 不同类别客户的需 一步的联系
求
• 销售合同
发货 • 销售合同
• 出货单
流程负责人
• 国内销售部部长 • 国内销售部部长
流程步骤
工作内容的简要描述
1.
定期通过外部渠道了解客户资信情况
2.
客户资信调查信息
重要输入
客户基本情况、交易 记录
重要输出 相关表单
客户资料卡、 客户资信情况 客户月度交
易记录
3.
财务部评估客户信用等级
客户资信调查信息 客户信用等级
4.
财务部评估客户信用等级是否改变
如果信用等级改变，国内销售部长根据市场营销
同意？
是
A
13 签署合同
结束
14 合同归档保存
总经理
5 审批
10
投标管理流程说明
流程步 骤
1. 出现商业机会
工作内容的简要描述
重要输入
2.
针对标书进行财务分析，评估是否可行，计算目标的销量和折 扣等
财务总监在权限范围内对财务分析进行审核，决定是否投标。 3. 如果同意，下拨准备标书和发展客户资源所需的人力、财务资 对标书的财务评估
11 品牌运作
品牌管理流程说明
流程步骤
工作内容的简要描述
1.
由市场部做企业内外部环境分析
2.
根据企业发展战略，制定品牌发展战略
3.
根据品牌发展战略，拟定品牌品牌管理规划，报送总经理 审批
4.
若总经理否决，则发回市场部重制
5.
若总经理审批通过，则报送集团总裁审批，若总裁否决， 则发回市场部重制
6.
若总裁审批通过，则由市场部负责，分解规划，拟定具体 品牌策略
重要输入 重要输出
市场分析、营销 目标客户群
规划
和潜在客户
目标客户群和潜 在客户
客户资料
相关表单
7
流程名称：客户沟通流程
时间
业务员
开始
1
电话沟通
2
客户见面拜访
3
了解彼此、互留名片
4
第二次拜访
5
客户跟踪
6
进一步确定合作意向
国内销售部部长
营销总监
4
第二次拜访
5
客户跟踪
4
第二次拜访（重要客 户）
8
客户沟通流程说明
4. 如果营销总监审核通过，交财务经理审核
5. 如果财务经理审核通过，交财务总监审核
6. 如果财务总监审核通过，交子公司总经理审核
7. 子公司总经理审核通过，财务经理执行赊账业务
重要输入
赊账申请单 赊账申请单 赊账申请单 赊账申请单 赊账申请单 赊账申请单 赊账申请单
重要输出 相关表单
赊账执行单
2
流程名称：应收账款管理流程
5. 根据合同内容，发生产部门组织生产
6. 联系货运代理，办理托运、装运手续
7. 联系外汇管理局，领取出口收汇核销单
8. 联系商检局，办理商检换证凭单
9. 报关
10. 向客户提供 M B/L 或 H B/L 11. 办理收款 12. 结汇并办理出口收汇核销
重要输入
重要输出 相关表单
购货合同 信用证
托运单 装货单
5.
规划和销售计划，调整相应的销售条件
6.
国内销售部长提交销售条件报告
客户信用等级 销售条件报告
调整过的销售条 件
7.
营销总监审批销售条件分析报告
销售条件报告
销售条件报告
8
如果审批通过，营销总监宣布开始执行
9.
销售计划管理岗更新客户档案
10. 客户档案存档
16
流程名称：客户回访管理流程
时间
销售计划管理岗
客户管理规划 回访时间表
相关表单
2.
国内销售部长审核
回访时间表 回访时间表
3.
国内销售部长审核通过后，营销总监审核
回访时间表 回访时间表
4.
营销总监审核通过后，根据不同客户的级别，业务员、 国内销售部长、营销总监分别开始实施回访工作
回访时间表
5.
客户接受回访，提出意见
回访反馈
客户回访意见分别反馈给业务员、国内销售部长、营
、
业务员
开始
1
定期通过外部渠道 了解客户资信情况
2
客户资信调查信息
9
更新客户档案
10
客户档案存档
国内销售部部长
营销总监
财务部
5
根据市场营销规划和 销售计划，调整相应
的销售条件
6
对客户的销售条件分 析报告
是
是
7
审批
需要修 改？ 否
8
开始执行
3
评估客户信用等级
4 客户信用等 级是否改变
否
结束
15
客户信用评定流程说明
源
4. 营销总监权限范围外的，报总经理审批
对标书的财务评估
5. 总经理审批并授权
6. 如果同意进一步展开投标，开始准备标书，同时发展客户关系
7. 战略规划部对准备好的标书进行法务审查
8. 营销总监对标书进行审核
9. 投标并进行跟踪
10. 若投标失败，项目结束
11. 如果营销总监不同意标书，则寻找新的备选解决方案
7.
市场部拟定品牌运作计划，报送总经理审批
8.
若总经理否决，则发回市场部重制
9.
若总经理审批通过，则报送集团总裁审批，若总裁否决， 则发回市场部重制
10. 若总裁审批通过，则由市场部组织执行品牌运作计划
11. 品牌运作
12. 市场部负责品牌跟踪与记录，建立品牌档案
13. 市场部负责做定期品牌评估
22
8. 质检部根据结算过的出库单放货，并更新库存台帐
出库单、财务结 出库单、库
算结果
存台帐
9.
国内销售部根据结算过的出库单，更新销售报表和应收 账款报表
出库单
销售报表、 应收账款报
表
10. 账务处理
出库单
财务报表
相关表单
13
流程系列 - 客户管理流程
流程输入 流程输出
客户信用评定 • 通过外部信息了解
5
凭出库单、提货 6 计量、装货、出库
8
收到出库单，放行并更新库 存台账
9
收到出库单，销售报表、 应收账款报表更新
结束
12
财务部
4
单据交财务部、开 出库单
7
返回出库单，财务 结算
账务处理
10
转入应收账 款管理流程
发货流程说明
流程步骤
工作内容的简要描述
1. 与客户洽谈签订合同时，确定是否需要运输
2. 与外包运输单位签订运输合同
评价客户
13 情况说明及处理意见
15 处理
是 超期3年收到货款 否
17 详细资料及证明文件
3
销售/贸易部
停止出新货 8
总经理
14 审批
18 签字
应收账款管理流程说明
流程步骤
工作内容的简要描述
1.
根据客户信息资料，确定信用政策
2.
根据信用政策进行赊销
3.
应收账款记账
4.
根据应收台帐，每月编制客户应收账款详细资料
客户的资信情况
• 客户信用等级
客户回访管理 • 客户管理规划
• 客户回访计划
流程负责人
• 国内销售部部长
流程设计出发点
• 考虑公司将来的市 场化，降低合同风 险
• 国内销售部部长
• 解决目前的被动营销 状况，保持和扩大市 场占有率
14
流程名称：客户信用评定流程
时间
销售计划管理岗
客户基本情况、交 易记录、信用记录
出口收汇核销 单
商业发票，装箱单，报关单，合同和信 用证副本，出口商品检验申请单
商检换证 凭单
出口货物报关单，装货单或运单，商业 发票，各类许可证，出口收汇核销单，
合同
海关加盖 放行章的 装货单
出口收汇核销单，出口收汇报关单证明 联，商业发票，核销报告表
20
流程名称：品牌管理流程
总裁
总经理
5
集团总裁审批
4
提供支持
市场部部长 市场分析
5
客户资料
6
营销总监
开始
营销规划
客户信息搜集流程说明
流程步骤
工作内容的简要描述
根据营销规划和市场分析发现目标客户群和潜在客户 1.
2. 业务员进行客户信息搜集
3. 业务员通过各种不同的途径寻找客户关系的入口 4. 销售部长在相应时机对业务员提供支持 5. 通过各种途径确认客户资料，为客户沟通做铺垫
3. 填写作价通知单
4. 财务部开出库单