钢贸出现重复质押骗贷案
又见重复质押骗贷
2014年6月6日，青岛传出某公司对一笔货开出多张仓单，在多家银行质押贷款10亿元的消息，令人愕然。
在上海钢贸事件沸沸扬扬，金融当局三令五申，数十名银行从业人员落马的今天，怎么还会出现如此低档、如此巨额的案件呢？不论案件的实际情况如何，都提醒我们，诈骗者没有停止活动，他们变换手法、转移阵地，千方百计骗取资金。
也总有那些受骗者，盲人瞎马、夜路深渊，没有吸取已有案件的经验教训。
重复质押骗取银行信贷资金的行为早已有之。
一般地说有以下手法：一是出具虚假的仓单或质物清单，这往往需要仓储公司或现货市场的配合。
以第三方身份出现更具有欺骗性。
但独立的有土地和仓库的仓储公司是不会出具虚假仓单的，所以诈骗者会注册一个关联的仓储公司或现货市场公司制作假单。
二是买通勾结仓库人员出具虚假单证。
三是使用没有担保功能的仓单或入库单向银行出质。
存储性仓单只表示对存储货物有提货权，而可担保的仓单必须保证货物的价值高于贷款数额。
但仓单必需保证的是唯一性，即针对一笔货物只能开出一张仓单。
诈骗者之所以能得手，是因为有关方面的风控体系有漏洞。
一是银行或质权人没有认真审核借款人的资信、借款用途、仓单真伪、财务状况、经营状况。
也有可能银行工作人员与诈骗分子合谋做案。
二是没有区分仓单的性质，能不能被作为借款担保物。
保管合同的仓单并没有对货物的质量、价值进行评估，所以不能用来抵质押。
三是没有对仓单和质物清单进行实质性审查，即对货物的真实性、存放地、数量、价值、权属、市场需求等进行验收、考察和分析。
四是没有对监管企业进行考察和筛选，选择了资质较低的监管企业监管货物，甚至没有委托监管企业监管质物。
在宏观层面上，我们还缺乏仓储业管理的法规，例如仓储企业设立的条件、一般仓单和可转让仓单管理、质物登记的法律依据和效力等。
2012年，当上海钢贸事件出现之初，商务部流通司就委托中国物资储运协会制定了《动产质押监管服务规范》、《动产监管企业评估指标》两个行业标准，用于规范质押融资市场。
杭州供应链骗钢材案例
杭州供应链骗钢材案例摘要：1.杭州供应链骗钢材案例背景介绍2.骗局的具体操作方式3.骗局的影响和后果4.如何避免此类骗局正文：【杭州供应链骗钢材案例】近年来，随着我国经济的快速发展，供应链金融业务作为一种新型的金融服务方式，逐渐受到各类企业的青睐。
然而，在实际操作过程中，却也出现了一些不法分子利用供应链金融进行诈骗的案例。
本文将以杭州供应链骗钢材案例为例，介绍这个骗局的具体操作方式、影响和后果，以及如何避免此类骗局。
【骗局的具体操作方式】杭州供应链骗钢材案例中，不法分子通过以下方式进行诈骗：1.伪造钢材采购合同：不法分子通过伪造钢材采购合同，以虚假的交易记录作为融资依据，向金融机构申请融资。
2.利用虚假的钢材库存证明：不法分子通过伪造钢材库存证明，以虚假的库存数据作为融资依据，向金融机构申请融资。
3.利用关联企业进行担保：不法分子通过关联企业进行担保，以增加骗局的可信度，向金融机构申请融资。
【骗局的影响和后果】杭州供应链骗钢材案例中，骗局最终被揭露，导致以下影响和后果：1.金融机构损失严重：由于不法分子提供的虚假交易记录、库存数据和担保，导致金融机构在审核时未能发现问题，从而使金融机构在贷款到期后无法收回贷款，造成严重的经济损失。
2.钢材市场价格波动：由于骗局中涉及的钢材采购合同是虚假的，导致钢材市场出现供需失衡的情况，进而引发钢材价格的波动。
3.相关企业信誉受损：骗局涉及的关联企业在骗局被揭露后，由于曾为不法分子提供担保，导致企业信誉受损，给企业的正常经营带来不利影响。
【如何避免此类骗局】为了避免杭州供应链骗钢材案例类似的骗局，有关方面可以从以下几个方面入手：1.加强对供应链金融业务的监管：监管部门应加强对供应链金融业务的监管，加大对违法行为的查处力度，确保供应链金融业务的合规发展。
2.提高金融机构的风险防范意识：金融机构应加强对融资申请的审核，不仅要对交易记录、库存数据等进行核实，还要对担保企业的资信进行全面评估，确保融资申请的真实性、合规性。
钢材合同诈骗案例最新消息新闻
钢材合同诈骗案例最新消息新闻
钢材合同诈骗案例最新消息新闻
近日，某公司因与一家钢材企业签订的合同发生纠纷，引起社会广泛关注。
钢材合同诈骗案例最新消息如下：
双方基本信息
甲方：某公司，法定代表人XXX，注册资本XX万元，注册地址XXX。
乙方：某钢材企业，法定代表人XXX，注册资本XX万元，注册地址XXX。
各方身份、权利、义务
甲方作为采购方，负责支付货款，检验合格的钢材并按时收货。
乙方作为供应商，负责向甲方交货，保证所供货物质量符合国家相关质量标准，确保交货期限。
履行方式、期限、违约责任
甲方应当按时支付货款，并在规定时间内验收货物，如有质量问题，应及时提出异议，并向乙方索赔。
乙方应当按照合同规定时间将货物交付给甲方，如逾期交付或交付的货物不符合质量要求，应承担相应的违约责任。
需遵守中国的相关法律法规
本合同受中国的相关法律法规约束。
如合同涉及到知识产权，则应遵守《中华人民共和国知识产权法》等有关法律、法规的规定。
明确各方的权力和义务
双方应当遵守合同约定的各项条款，并承担相应的法律责任。
明确法律效力和可执行性
本合同为双方自愿达成的协议，具有法律效力。
如发生争议，双方应当通过友好协商解决，如协商不成则可依法向有管辖权的法院提起诉讼。
其他
本合同项下的全部权利和义务不得转让或转让给任何第三方。
以上是钢材合同诈骗案例最新消息新闻，各项条款符合法律要求，希望此次纠纷能尽快得到解决，为企业间合作发展注入更多正能量。
上海钢贸诈骗案的风险警示与对策
C h i n as t o r a g e&t r a n s p o r t m a g a z i n e 2013.0840S P E C I A LS C H E M E R特别策划│风险涌动的动产质押上海钢贸诈骗案的文/本刊记者李静宇10年前，只有少数几家商业银行探索仓单质押这项业务，现在，几乎所有的银行都在开展此项业务。
以中储为例，与中储合作的银行已有20多家总行，2百多家分支行。
从物流企业看，除中储、中远、中外运等开展此项业务较早的企业之外，铁路、港口码头、资产管理公司、担保公司也纷纷加入，有的银行还专门成立了自己的监管公司。
然而在历经多年度高速度发展之后，质押监督积累多年的问题也逐渐暴露出来，尤其因质押监管不利或是不当所引发的问题在2012年集中而且大面积爆发，正如中国物资储运协会会长姜超峰所说，“无论是发案次数、涉案金额、涉案企业，还是案件的复杂程度，都是前所未有的。
”风险警示与对策监管的难题与突破重复质押成为行业潜规则模式创新下的陷阱从合法走向犯罪重塑行业诚信和公信力之路●重复质押成为行业潜规则上海钢贸诈骗案，是截至目前最大的质押骗贷案，在业内引起强烈震动。
在去年8月集中开庭的上海钢贸诈骗案件中，建设银行、光大银行、民生银行等多家银行将上海银元实业集团有限公司、上海天展钢铁有限公司、上海舜泽钢铁有限公司等多家钢贸企业告上法庭，起诉案由多为“金融借款合同纠纷”。
从去年8月6日开始，随着银行起诉钢贸商的20多起案件陆续开庭，钢贸行业开具虚假仓单、重复质押获取银行贷款的业内潜规则浮出水面。
以往，仓单质押贷款是钢贸商向银行融资的主要途径。
而所谓仓单质押贷款，是仓储企业对货主货物进行确认，并开立专用仓单作为融资担保，银行依据质押仓单向货主提供，用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。
但在现实操作中，由于银行之间质押信息互不相通以及仓库管理存在漏洞，货主与仓储企业联合进行重复质押或者空单质押并不罕见，一票多押甚至多次质押从银行融资。
上海20余钢贸企业遭银行起诉 互保联保引诉讼潮
上海20余钢贸企业遭银行起诉互保联保引诉讼潮光大银行上海金山支行诉20余家钢铁贸易企业金融借款合同纠纷案尚无结果。
商业银行和钢贸企业之间的法律纠纷仍在继续。
仅9月10日一天，上海市金山区法院开庭审理了光大银行上海金山支行诉包括上海辰世实业有限公司、上海正韩钢铁贸易有限公司、上海轩展金属材料有限公司等近20余家钢铁贸易企业金融借款合同纠纷案。
9月11日，在上海市金山区东北方向的浦东区法院调解室内，民生银行上海分行同上海惠锦钢材(集团)有限公司、上海永廉金属制品有限公司之间的金融借款合同纠纷和保证合同纠纷正在这里调解。
至此，距离8月6日沪上银行开始集体起诉钢贸企业已经过去了1个月了，仍没有停歇的迹象。
在市场持续低迷和资金链吃紧的情况下，上海多家钢材市场已不复往常的喧嚣与热闹。
在银行不断催贷、抽贷甚至通过诉讼方式集体向钢贸企业施压下，8月9日，上海市2028家钢贸企业联名上书上海市政府，请求政府出面协调钢贸企业同银行的关系，帮助处置和应对爆发于钢贸行业的系统性危机。
然而，诸多钢贸企业没有等来上海市政府方面的回应。
据上海地区最大钢贸行业协会——周宁上海商会的执行会长肖志成介绍，一些商业银行除了加紧对钢贸企业催收贷款外，甚至还暂停了一些钢贸企业主的信用卡，更大的恐慌情绪开始在钢贸企业主之间蔓延开来。
昔日座上宾今日成被告钢贸企业的违约，使得同银行之间原本亲密无间的关系出现了裂痕，昔日的座上宾成为了今日银行谈之色变的对象“我的钢铁网”资深分析师朱喜安对法治周末记者介绍说，钢贸行业属于资金密集型行业，上游钢厂订货要付保证金，提货需要付全款，下游用钢企业需要垫资，造成资金使用量大周转时间长，而钢贸企业自身资金量有限，因此，钢贸企业需要通过大量的银行融资来维持整个资金链的正常运转。
”“在2008年以前，国内钢材市场处于上升周期，钢材价格不断上涨，钢材成为了非常优质的抵押品，加上钢贸企业对资金需求巨大，钢贸企业一度是银行的座上贵宾。
钢贸出现重复质押骗贷案
从7月1日起，新的仓单国家标准将正式实施。
在此之前，我国发生了多起利用仓单重复质押、骗取银行贷款的事件。
业内人士指出，以新的仓单国家标准为基础，辅之以对仓储业的规范管理，一女多嫁这种金融风险点将得到有效控制。
仓单是仓储保管人对存货人所交付的仓储物品进行验收之后出具的权利凭证。
今年6月初，青岛港发生了贸易商利用同一批氧化铝和铜产品，与不同仓储企业分别开具仓单质押给银行获得贷款的事件。
据称有10多家银行卷入当地的商品贸易融资业务，多家大行的融资额在10亿元上下。
目前公安机关已介入调查，各方正在清查库存紧急排雷。
事实上，对于国内银行业而言，重复质押骗贷不是新鲜词。
2011年至今，长三角地区爆发的钢贸信贷危机就发源于此，深陷其中的银行信贷资金高达千亿元，其负面影响至今未消除。
当前我国的仓储企业存在小、散、乱的现象，对的要求往往照办。
这就导致部分贸易商和仓库相互配合，对仓库里的商品搞‘一女多嫁’、重复质押。
上海仓储行业协会秘书长陈祥龙说。
虽然仓单等担保品能为银行的贷款提供保障，但若过分依赖于此，仍然有不小的风险。
全国人大财经委副主任吴晓灵日前表示，青岛港骗贷案的一个症结，就是银行轻信仓单这些担保品，而忽视了对企业信用的尽职调查。
监管层已经注意到了这种风险。
今年4月初，银监会人士就指出：钢贸行业的违规融资模式有被复制到铜、煤炭、铁矿石、大豆等商品贸易融资领域的迹象。
面对仓单质押融资的风险，不少银行选择收紧这一业务，这使得正常的贸易融资也受到牵连，尤其对于中小企业而言。
因为中小企业之所以融资难，一个重要原因是没有大型不动产进行抵押，只有一些原材料、半成品等动产资源可供质押。
这些动产往往占到中小企业流动资产的50%以上。
面对动产质押融资这个难题，各地纷纷探索金融仓储这种业态。
中国仓储协会金融仓储分会常务副会长童天水表示，金融仓储作为重要的金融基础设施，为银行、融资方提供第三方的质押品监管服务。
杭州供应链骗钢材案例
杭州供应链骗钢材案例1. 背景介绍2. 案件经过2.1 第一阶段2.1.1 诈骗策划2.1.2 供应链建立2.1.3 钢材销售2.2 第二阶段2.2.1 受害者反应2.2.2 警方介入2.2.3 调查过程2.3 第三阶段2.3.1 嫌疑人抓捕2.3.2 赃款追回2.3.3 法律程序3. 影响与启示3.1 供应链管理风险3.2 加强监管措施3.3 提高行业警惕性3.4 法律法规完善4. 结语1. 背景介绍杭州供应链骗钢材案件是近期发生在杭州地区的一起重大经济犯罪案件。
该案件涉及到供应链管理中的诈骗行为，给当地经济带来了严重的影响。
本文将详细探讨该案件的经过、影响以及相关启示。
2. 案件经过2.1 第一阶段2.1.1 诈骗策划在该案件中，犯罪团伙精心策划了一套诈骗方案。
他们通过建立虚假的供应链，以骗取钢材货款为目的。
诈骗团伙成员分工明确，每个环节都有专人负责，使得诈骗行为看似合理合法。
2.1.2 供应链建立犯罪团伙利用虚构的公司和个人身份信息，建立了一条看似完整的供应链。
他们通过与真实的供应商和采购商建立合作关系，形成了一个复杂的网络。
2.1.3 钢材销售诈骗团伙通过供应链中的各个环节，将非法获得的钢材以正常的交易方式进行销售。
他们通过虚构交易记录和伪造合同，使得受害者难以察觉。
2.2 第二阶段2.2.1 受害者反应一些受害者开始怀疑交易的真实性，发现自己支付的货款并未到达真正的供应商手中。
他们向警方报案，并寻求帮助。
2.2.2 警方介入接到报案后，警方立即展开调查工作。
他们收集相关证据，追踪资金流动，以及与相关部门合作，对供应链进行全面审查。
2.2.3 调查过程警方在调查过程中发现了诈骗团伙的作案手法和隐藏的犯罪证据。
他们通过多次追踪和收集证据，逐渐揭开了案件的真相。
2.3 第三阶段2.3.1 嫌疑人抓捕警方在调查取证后，成功抓捕了涉嫌诈骗的嫌疑人。
他们将嫌疑人移交给司法机关，等待进一步的审判和判决。
科弘骗贷大案
为了融资，佘春泰首先将目光瞄准了代 理商交付的保证金，这也是钢铁业内通用的 融资手法。
保证金制度是钢铁贸易中钢厂为管理代 理商体系而设立的一种约束方法。钢厂与代 理商签订长期合同（合同周期为一年）时， 会注明：要求代理商在合同生效之初即把年 合同额的10%-30%的资金打入钢厂账户；合 同期满后，钢厂根据代理商合同执行情况返 还代理商的保证金，并支付一定利息。代理 商每月承诺的采购量仍需全款交易，不得以 保证金垫付。
然而佘春泰的扩能计划并非数亿资金即 可完成，仅天津科弘一条30万吨/年镀锌板生 产线及其配套工程的投资就接近1亿美金。在 科弘系大本营的常熟市，计划建设的类似项 目尚有10条左右。
保证金融资和上市融资，均不能满足佘 春泰扩能的需要。“何况我们采购原料时， 也需向上家交付保证金。”上述科弘高层 说。
该人士进一步指出科弘的资金“饥渴” 状况，“即便地方政府给予土地等优惠政策 扶植，公司还需再投入60亿—70亿元。”
经毕马威初步核算，拥有账面资产价值 74.4亿元的科弘，通过上述三种融资手段，虚 增资产达17.6亿元。科弘系其他四家企业也不 同程度的存在上述情况，这成为科弘系企业 严重地资不抵债的重要原因之一。
由于涉嫌财务账目造假，前科弘财务 总监等核心管理人员已被常熟市司法部门拘 捕，而科弘系的“当家人”、台湾商人佘春 泰则在2008年10月科弘被宣布破产重整前即逃 离大陆。
在其看来，如果没有破产重整的经历， 科弘系企业是不错的客户，“他们对价格并 不敏感，供货、付款也很准时。因为钢价持 续飙升，大家都希望靠上这棵大树发财”。
毕马威认为，科弘系经过数年扩张，大 量资金投入到企业并购和产能扩张中（科弘 尚有两条镀锌线未完工，另外两家关联企业 星海和星宇尚未完全投产），因此其生产能 力远超实际销量和生产水平。
钢材贸易市场票据骗局揭秘
钢材贸易市场票据骗局揭秘导读：在目前钢市行情不佳、成交惨淡、而钢贸商资金紧张的情况下，部分钢贸商出于急于成交、多出单、回流资金等各方面原因，疏忽大意，给票据欺诈者以可乘之机。
本来钢材贸易就是高风险行业，钢贸商一方面要像钢厂付全款、另一方面，又要对下游企业客户开应收款。
涉及的资金额都非常大，如果这其中的一个环节出现疏漏，钢贸商的损失都不小。
近一段时期，记者接到读者来电，反映在钢材经营活动中不断遭遇票据诈骗。
记者在走访众多钢贸企业后，发现造成钢市骗局多发的原因是多方面的，但都与当前的行业形势有着千丝万缕的联系。
记者兵分几路，对票据诈骗案件进行了深入调查。
现象钢贸行业泛起票据诈骗潮“现在的诈骗犯变得越来越多，也越来越聪明了，作案手段花样百出。
”从事钢材贸易的上海业宝物资有限公司总经理徐煌辉告诉本报记者。
记者从多位市场人士处得到消息，随着钢贸行业的景气度降低，行业内一股票据诈骗潮开始兴起。
8月19日，上海市、周宁县公安局发布联合追逃公告，对于被上海警方立案上网追逃的33名周宁籍逃犯进行敦促通报。
记者发现，在周宁县公安局发布的公告中，有27人涉及票据诈骗案、虚开增值税案、合同诈骗案，且多数集中发生在上海松江地区。
据知情人士透露，上述人多数从事钢贸行业，记者就此向周宁县公安局核实，对方以需要向上级请示为由，婉拒采访。
钢铁贸易在经营中处处垫付资金，涉及票据交易较为常见。
票据正在被越来越多的不法之徒利用，成为实施诈骗的载体。
上海肖冶实业有限公司副总经理傅正钱向记者介绍说，“诈骗的手段五花八门，空头支票、假支票、假汇票、假本票、私刻公章、伪造印鉴、皮包公司等都是司空见惯的诈骗手段。
”据了解，犯罪分子通过伪造、变造银行票据，或在真实票据的基础上克隆一张或几张银行票据，然后到银行申请贴现或进行诈骗活动，或者将汇票金额由小变大，以加零法和改写法为作案手段。
上海市某商业银行的经理向记者讲述了一则最近发生的故事，该行工作人员日前接到某客户的一张的承兑汇票，客户申请对汇票解付，工作人员查询之后发现，该承兑汇票“只能抵押，不能解付”，事后才了解到，对方以此承兑汇票为抵押，要求该客户为其垫资500多万，“并到解付日期，自己到银行解付手续”，没想到该承兑汇票并不能解付。
吴英案 、上海钢贸业崩塌
通过网上的查阅，对吴英案、上海钢贸业崩塌两个事件有了简单的了解，在此说一下自己的感想。
吴英是原浙江本色控股集团有限公司法人代表，因涉嫌非法吸收公众存罪，2007年3月16日被逮捕，2009年12月18日，金华市中级人民法院依法作出一审判决，以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。
2010年1月，吴英不服一审判决，提起上诉。
2011年4月7日浙江省高级人民法院开始二审。
2012年1月18日下午，浙江省高级人民法院对被告人吴英集资诈骗一案进行二审判决，裁定驳回吴英的上诉，维持对被告人吴英的死刑判决。
长期来，我国金融监管模式僵化，加之分业监管，缺乏监管合力和活力；特别在监管民间金融活动上很难有所作为。
像近几年发生的非法集资大案，潜伏时间长、涉案人员多、发案金额大，政府部门在整个事件中始终充当“马后炮”角色，缺乏事前预报和预警能力。
同时，在民间金融机构如小额贷款公司、担保公司、典当行等市场准入审批上，分属政府不同职能部门，造成监管源头上混乱，为一些披着合法外衣干着非法集资和高利放贷勾当的金融机构提供了“护身符”。
如果现行金融制度没有根本性变革，吴英绝不会是倒下的最后1人，还会有更多的灵魂被推上金融集资诈骗犯罪的祭坛。
由此，吴英案再次催促我国政府应在金融法制、金融宣传、金融监管、金融改革等四方面改革，加快我国社会主义市场经济的完善和经济结构的调整的步伐。
再看上海钢贸易崩塌案件，肖家守，素有上海“钢贸大王”之称，是上海松江和苏州长三角钢材市场经营管理有限公司董事长。
今年年初，其过亿资产遭银行查封，旗下公司收到法院的民事裁定书。
与此同时，另一位钢贸大佬，上海钢协会长、上海周宁商会会长周华瑞，也面临来自银行的集体诉讼。
由于周宁籍的钢贸企业统治着上海钢贸市场约7成以上的市场份额。
此次事件，标志着上海钢贸业的倒塌。
上海钢贸商普遍采用“互保”融资模式向银行贷款。
所谓互保，其实就是一种变相的融资模式。
贸易增值服务业务失败案例介绍2013.6.13
目录一、2012年的监管案件，大致分为三类 (1)二、质押案件发生的原因 (2)三、典型案例介绍 (3)1.中储河北物流—铁矿粉（以销售合同为名，实行融资） (3)概述：前六单顺利完成，第七单出现问题 (3)过程： (4)结果：败诉致5200万国资流失 (4)警示： (5)2. 中储大连分公司质押监管业务（玉米）—第三方监管 (5)概述：第一单交易顺利，第二单出问题 (5)过程： (6)结果： (7)警示： (8)3. 金岛木业—银行停止合作（金岛木业运作状况非常好） (8)概述： (8)过程： (9)结果： (9)警示： (10)4.骗贷—钢材（融资之后将资金转作它用） (10)概述： (10)过程： (11)结果： (11)警示： (11)5. 央企中国铁路物资股份有限公司—重复质押 (12)概述： (12)过程： (12)结果： (13)警示： (14)金融物流失败案例介绍2012年是金融物流业务诞生以来问题最多的一年，无论是发案次数、涉案金额、涉案企业还是案件复杂程度，都是前所未有的。
事件发端于2011年，在国家实施紧缩的货币政策的大背景下，企业资金紧缺，借贷成本普遍增高，有的地区高达15%--20%。
在高利率的驱使下，一部分钢贸市场的经营者以市场内的钢材作质物，向银行借贷。
套取资金后改变资金用途，违法发放高利贷，民间高利贷利率有的高达100%。
在违规放贷没有被及时制止的情况下，有的市场变本加厉，发展到质物量短少、以次充好、以假充真，乃至发展到出具虚假仓单、虚假质物清单的地步。
这时，问题发生质变，由合法转为犯罪。
在高利贷链条上的资金极不安全，一环断裂，全链受损。
上海银监局2011年公布的一则数据曾被广泛引用：截至2011年6月末，上海用于质押的螺纹钢总量为103.45万吨，是螺纹钢社会库存的2.79倍，说明银行在贷前对抵押品检查和管理上存在很大问题。
而银行在风险处置时，很多时候无法对钢材质押主张权利。
警惕大宗商品贸易的融资风险
警惕大宗商品贸易的融资风险作者：靳树增来源：《商业文化》2019年第10期在国内，大宗商品结构性贸易融资，主要由全国各大商业银行为大宗商品贸易商或生产企业提供个性化的组合贸易融资方案，以在企业的生产和购销活动中起到流动性管理和风险缓释的作用。
在主动提供担保或反担保（包括卖方履约交货是否真实，贸易项下货物的价值、交易对手的资信情况;贸易完成后能否正常回款）过程中，企业在一般情况可自动缓释风险，但是由于大宗商品贸易融资围绕贸易流程需要3～6个月的时间，因此利率风险、汇率风险、投资风险、商品价格波动风险、货物监管风险这五大难问题始终困扰着大宗商品贸易企业。
大宗商品贸易融资欺诈案回顾1、上海钢贸2011年，随着钢价的暴跌，上海钢贸商大量破产跑路;2012年，大部分上海钢贸企业陷入巨亏和资金链断裂的境地;2013年，“上海钢贸案”彻底浮出水面，拒不完全统计，“上海钢贸案”直接导致300多人入狱，700多人被通缉，千余家企业被起诉，直接、间接导致坏账近100亿美元，波及民生银行、中信银行、兴业银行等多家大型银行;2、青岛港2014年上半年，青岛港国际股份有限公司（以下简称“青岛港”）被曝出融资欺诈，涉及中资商业银行为18家，贷款总额从此前的147亿元上升到160多亿元。
青岛港成了第二个上海钢贸圈，当地大宗商品融资领域的仓单重复质押黑幕被逐一揭开。
3、金银岛2018年8月初，金银岛资金链断裂，旗下互联网金融平台（金联储）发生暴雷事件，金银岛系权全线崩溃，金联储爆裂涉及投资者3万多人、卷走资金超25亿，加上违约的资管计划涉及资金可能达到40亿。
金银岛主要从事大宗商品电子交易，业务主要覆盖石油、煤炭、矿石、有色金属、钢铁等10余个大宗产品种类。
从此类事件中不难看出，大宗商品、贸易融资、仓单质押等等要素特别明显，那么为什么大宗商品贸易融资为何频发风险，风险影响又为何如此剧烈？笔者从事金融风控工作近10年，在2012年也亲历了上海钢贸案，从风险管理的角度我们来看看，大宗商品贸易融资到底存在哪些核心风险，且为何如此难以控制。
无锡钢材老板跑路：负债10亿半数欠银行 骗贷手法详解
无锡钢材老板跑路：负债10亿半数欠银行骗贷手法详解李国清跑了作为江苏无锡一洲钢材贸易市场老板，春节前夕，李因企业资金链断裂而携家潜逃至澳大利亚，债权人随即对李国清提起诉讼。
李国清跑路后，其控制的一洲集团债务高达10个亿以上，其中有五六亿来自银行。
而其公司目前总资产也仅1.5亿元而已。
目前，一洲集团已经严重资不抵债，在没有确切债务统计结果的情况下，已申请进入破产程序。
李国清个人和一洲集团公司的债权人高达两三百人，所涉案件达几十起，将面临在江苏无锡、上海和李本人老家福建多地法院被起诉。
在银根紧缩的背景下，一家大型企业骗贷事发，已影响整个钢贸业的融资潜规则，整个钢贸行业生存倍加艰难。
骗贷手法详解一洲集团旗下的一洲钢材交易市场位于无锡市惠山区，离中心城区将近10公里，因为背靠上海到新疆霍尔果斯口岸的312国道，吸引了众多钢材贸易商在此落户。
记者走访一洲钢材市场，发现前排44间门面只有4家开门营业，再往里数，整个市场100家门面营业的也不到10家。
李国清人跑了，市场里一洲集团价值两三千万元的钢材也被交通银行[4.91 0.82% 股吧研报]冻结。
那些帮他一起骗贷的商户，也面临被银行起诉。
记者在一洲钢材市场的办公楼里看到的一份公告显示，李国清和妻子陈元元逃跑的准确时间在今年1月12号，2天后的1月14号，无锡惠山区政府介入，成立临时机构代行管理职能，维持市场运转。
无锡一洲集团成立于2009年11月，在短短两年时间缘何欠下高达10多亿元的债务？从钢贸行业的运作情形可略窥一二。
一般钢贸企业贷款分两类，一类是质押贷款，也就是钢贸企业进货后，以钢铁为抵押，银行按照货物比例给一定贷款额，通常按照货物价值的70%左右；另一类是联名担保，也就是在银行信誉比较好的钢贸企业，与另外几家信誉较好的企业结成联盟，相互担保，以便贷到更多的款，而银行的风险也相对更小。
知情人士告诉本报，李国清就是通过第二种贷款方式的漏洞而获得巨额融资。
钢贸商债务危机频发 商会抱团
钢贸商债务危机频发商会抱团钢贸商债务危机频发商会抱团钢贸商债务危机频发商会抱团“救赎”20__年02月21日02:3321世纪经济报道我要评论(0)字号：T|T长三角钢贸重地，其经年累积的矛盾和困境，随着无锡一洲集团董事长李国清一场或被夸大的“骗贷跑路”事件，开始集中爆发。
骗贷10亿、债主三百、跑路澳洲等种种传言持续发酵，不仅使得李国清家庭急于出面澄清，也令周宁上海商会的一众钢贸商成员心有戚戚。
“权威的公安调查其实已经证实，李国清的一洲钢材市场银行贷款仅有2.1亿，且全是抵押贷款，根本不是传说中10亿之多。
”2月20日，周宁上海商会秘书长林平向本报记者透露了这一最新的调查进展，并坦言：“这点小钱，根本不用跑，很容易就可以还上。
”此案似另有隐情，然一荣俱荣，一损俱损，李国清的事件，加之去年上海钢贸商缪文抵押贷款、投资期货失败的案例，还是在相当程度上造成了钢贸商群体信誉的危机。
20__年年底，上海银监局曾向辖区内银行下发多份文件，警示钢贸企业授信风险。
中国钢铁业上一轮近10年高速发展后，牛市终结，全国大中钢厂自身遇危，近来纷纷通过提高直销比例、发展非钢产业等方式，以图微利经营，中间环节的钢贸业，其利润空间更是被严重挤压。
在很大一部分钢贸商习惯了使用钢材重复抵押、联保互保贷款这两大融资模式，并且将这些资金用于投资房地产、矿业、期货投资、高利贷等高风险、高回报产业后，随着流动性收紧的到来，钢贸产业避无可避，开始直面空心化困境。
李国清案中细节：并非计划跑路？2月18日，一位李国清案的知情人士告诉记者，在其被传骗贷跑路的背后，另有一番曲折离奇。
据悉，在上海发展五年积累了资金实力后，李国清于20__年到无锡投资，成立了涵盖钢材市场、贸易、担保、物流等业务的一洲集团。
其资产核心为一洲钢材市场，20__年方建成，占地约20亩，20__年才营业半年多，就惹出事端。
李国清亲属透露，由于外聘的一位詹姓总经理，被发现可能有财务不清的状况，李国清便寻私家侦探对其展开调查，不意被该总经理发现，便向当地检察部门举报李国清涉嫌商业贿赂。
钢材贸易市场据骗局揭秘
钢材贸易市场单据骗局揭秘导读：在目前钢市行情不佳、成交惨淡、而钢贸商资金紧张的情况下，部份钢贸商出于急于成交、多出单、回流资金等各方面原因，疏忽大意，给单据讹诈者以可乘之机。
本来钢材贸易就是高风险行业，钢贸商一方面要像钢厂付全款、另一方面，又要对下游企业客户开应收款。
涉及的资金额都超级大，若是这其中的一个环节出现疏漏，钢贸商的损失都不小。
近一段时期，记者接到读者来电，反映在经营活动中不断遭遇单据诈骗。
记者在走访众多钢贸企业后，发现造成钢市骗局多发的原因是多方面的，但都与当前的行业形势有着千丝万缕的联系。
记者兵分几路，对单据诈骗案件进行了深切调查。
现象钢贸行业泛起单据诈骗潮“此刻的诈骗犯变得愈来愈多，也愈来愈伶俐了，作案手腕花腔百出。
”从事贸易的上海业宝物资有限公司总领导徐煌辉告知本报记者。
记者从多位市场人士处取得消息，随着钢贸行业的景气宇降低，行业内一股单据诈骗潮开始兴起。
8月19日，上海市、周宁县公安局发布联合追逃公告，对于被上海警方立案上网追逃的33名周宁籍逃犯进行敦促通报。
记者发现，在周宁县公安局发布的公告中，有27人涉及单据诈骗案、虚开增值税案、合同诈骗案，且多数集中发生在上海松江地域。
据知情人士透露，上述人多数从事钢贸行业，记者就此向周宁县公安局核实，对方以需要向上级请示为由，婉拒采访。
钢铁贸易在经营中处处垫付资金，涉及单据交易较为常见。
单据正在被愈来愈多的非法之徒利用，成为实施诈骗的载体。
上海肖冶实业有限公司副总领导傅正钱向记者介绍说，“诈骗的手腕五花八门，空头支票、假支票、假汇票、假本票、私刻公章、伪造印鉴、皮包公司等都是习以为常的诈骗手腕。
”据了解，犯法分子通过伪造、变造银行单据，或在真实单据的基础上克隆一张或几张银行单据，然后到银行申请贴现或进行诈骗活动，或将汇票金额由小变大，以加零法和改写法为作案手腕。
上海市某商业银行的领导向记者讲述了一则最近发生的故事，该行工作人员日前接到某客户的一张的承兑汇票，客户申请对汇票解付，工作人员查询以后发现，该承兑汇票“只能抵押，不能解付”，事后才了解到，对方以此承兑汇票为抵押，要求该客户为其垫资500多万，“并到解付日期，自己到银行解付手续”，没想到该承兑汇票并非能解付。
佛山某仓库 重复质押
佛山某仓库重复质押
广东佛山xx仓库铝锭仓单重复质押的事情浮出水面。
事情起因在xx 商贸出资为某贸易商质押了3.3万吨铝锭在中金仓，近期担心货物无法赎回，便将铝锭提前转运至佛山其他仓库，其他货主闻风而动，但因为一货多押，一些贸易商提不到货，于是报警。
目前警察已经将xx仓封住。
传闻有几家大的贸易商未能提到货，可能面临比较大的损失。
其后市场传闻xx、xx、xx等几个仓库均有重复质押的问题，现在已经开始转运这几个仓库的铝锭库存，不过暂时还没听到提不到货的消息。
接下来现货市场可能会担心一些大的贸易商因此出现发票开票问题，或者市场流通的铝锭出现货权纠纷（一货多押导致有些货权不清晰），或者一些原本被质押的铝锭也可能被要求解押，或者出事的贸易商将隐形库存抛售用于填补重复质押的窟窿，市场流通货源可能更宽裕，现货交易活跃度会大大降低。
短期不排除挪库过程中因出库增多，入库不及时导致去库量偏多可能性。
总的来说，当前现货贸易圈已经有点人人自危的态势，对市场造成极大的负面影响。
钢贸商人骗贷银行 银监会预警钢贸贷款融资
钢贸商人骗贷银行银监会预警钢贸贷款融资，今年4月底，银监会办公厅下发一份通知，要求各银行业金融机构及时调整信贷方向和政策，防止部分钢贸企业虚构贸易背景的套（骗）取银行贷款行为发生。
部分地区出现的钢材贸易企业骗取银行贷款的现象，近期已经引发中国银监会的重视。
《第一财经（微博)日报》记者获悉，今年4月底，银监会办公厅下发一份通知，要求各银行业金融机构及时调整信贷方向和政策，防止部分钢贸企业虚构贸易背景的套（骗）取银行贷款行为发生。
上述通知显示，银监会已接到公安机关通报，反映部分钢贸企业以钢材市场为融资平台，通过虚假注资担保公司，以抵押质押、重复抵押、互保联保的方式，大量套（骗）取银行贷款。
这些企业在骗取银行贷款之后，又变身为投资公司，将所得资金投向房地产、股票、期货，甚至高利贷等高风险行业，由于钢材贸易市场融资巨大，这已成为所涉银行随时可能引爆的“定时炸弹”。
钢贸商人骗贷银行这份通知由多地所发生的钢贸商人骗贷而起。
日前，江苏北部的一家金属交易市场被法院查封，当地政府部门证实，多家银行因有贷款在其中而被牵涉。
当地相关部门证实，这家在2009年3月底成立的市场，配套搭建融资平台一家担保有限责任公司，该市场和担保公司实际为同一实际控制人潘某操控，另有其他股东多人，其中潘为大股东。
工商注册资料显示，该市场注册资金为1.006亿元，潘的出资额为4527万元，其他两人分别为4024万元和1509万元，但到今年被法院查封时，公司账面资金被席卷一空。
上述担保公司累计敞口风险超过8000万元。
“案件甚至都惊动了一些银行的总行，目前风险还在进一步排查，情况不容乐观。
”当地金融系统的一位知情人士告诉本报记者。
本报记者在当地采访时发现，类似的钢贸融资盛行的钢材市场有十多家，许多市场如今门庭冷落，少量市场还堆积有锈蚀的零星钢材。
当地人告诉本报记者，有的钢贸市场弄块地，盖几幢交易的仓库，堆个百把吨初级的线材，然后每人名下几个公司，用少量的存货相互对倒，制造出所谓的交易量和现金流，引银行入彀。
钢管合同诈骗案例分析总结
钢管合同诈骗案例分析总结案例简介：本案是一起涉及钢管合同的诈骗案件。
被告人在钢管销售合同中虚构货物数量，造成合同欺诈，被公安机关依法采取刑事强制措施，案件最终依法判处被告人有期徒刑三年。
双方的基本信息：买方：某钢铁公司卖方：某钢管有限公司各方身份、权利、义务、履行方式、期限、违约责任：一、买方身份、权利、义务：1.身份：某钢铁公司，为采购方。
2.权利：在合同期限内对卖方提出货物质量异议。
3.义务：按照合同的规定支付货款，并在收到货物后验收货物质量。
4.履行方式：按照合同约定支付货款，确保交货地址和验收标准的准确性。
5.期限：合同约定。
6.违约责任：未按照合同约定接收货物的，应承担违约责任，除按合同规定支付货款外，须承担额外的赔偿责任。
二、卖方身份、权利、义务：1.身份：某钢管有限公司，为销售方。
2.权利：依照合同规定获得货款。
3.义务：按照合同的约定提供货物，并确保货物数量、质量等符合约定要求。
4.履行方式：按照合同规定供货，并负责提供相应的货物检验报告。
5.期限：合同约定。
6.违约责任：在货物质量、数量等方面未能履行合同约定的，应承担违约责任，并承担赔偿责任。
需遵守中国的相关法律法规：双方在履行合同时，需遵守《合同法》、《物权法》、《销售合同法》等中国相关法律法规，并严格遵守国家和地方政府的环保、消防等相关规定。
明确各方的权力和义务：按照《合同法》的规定，合同是双方达成意思协议，建立相互之间利益关系的法律文件。
在本案中，买方和卖方在合同中分别享有权利和承担义务。
买方有权在合同期限内对卖方提出货物质量异议，并应按照合同的约定支付货款；卖方则有义务按照合同的约定提供货物，并确保货物数量、质量等符合约定要求。
明确法律效力和可执行性：合同具有合法性和可执行性，各方都应当在合同签订时清楚合同条款的内容，避免由于合同条款模糊引起的争议和纠纷。
在本案中，由于卖方虚构货物数量，欺诈买方，最终导致刑事责任的承担。
雾锁青岛港 - 证券时报电子报
面对证券时报记者的采访，处于上述事件 风暴眼中的青岛银行业几乎集体对上述金属 贸易融资骗贷事件三缄其口。 截至发稿，证券 时报记者未能得到任一涉事银行的正面官方 回应。
对于此前媒体曝出有 18 家银行 160 亿信 贷资金涉及该事件， 一位不愿具名的股份制银 行青岛分行人士向证券时报记者透露：“各家银 行的贷款总额和风险敞口尚在统计之中， 不知 道报道中的数据是怎么统计出来的。 ”
但在当地一些民营企业人士看来， 银行这 个“受害者”身份，更像是自食其果。 “ 不少银行 觉得德正是优质大客户， 巴不得都跟它谈生 意。 ” 一位民企人士称，“都说贷款有质押品担 保，但说不定有的时候连质押品都没有，变成了 纯信用担保。 ”
而全国人大财经委副主任委员吴晓灵的批 评无疑给了急于扩充信贷规模的银行当头一 棒。 6 月 21 日在青岛召开的“2014 金家岭财富 论坛”上，吴晓灵批评道，青岛银行业不认真核 实企业仓单就盲目扩大信贷， 过度依赖担保， 有了企业联保就不再认真考察现金流安全，导 致出现一家企业跑路，其他企业资金链跟着断 的情况。
为此， 证券时报记者致电咨询负责代理了 十余家银行、 在法院立了一百多个案子的青岛 德衡律师事务所， 相关人士称，“上百亿是肯定 的，具体涉案金额多大不好说”。
有色金属融资骗贷事件曝光以来， 已过半 月有余，涉案金额在不断翻新。当地一位民营企 业负责人表示，最终数据迟迟未能出炉，恐怕是 因为“ 德正的盘子太大了”。
作为进出口贸易大港， 青岛因贸易融资而 引起的金融纠纷案件频出。 青岛银监局的数据 显示，2013 年金融案件收案数量 15630 件，约 占山东省金融案件的五分之一， 同比增长 8.8%；标的额 151.03 亿元，同比增长 15.9%，两 者均呈快速上升趋势。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
从7月1日起，新的仓单国家标准将正式实施。
在此之前，我国发生了多起利用仓单重复质押、骗取银行贷款的事件。
业内人士指出，以新的仓单国家标准为基础，辅之以对仓储业的规范管理，一女多嫁这种金融风险点将得到有效控制。
仓单是仓储保管人对存货人所交付的仓储物品进行验收之后出具的权利凭证。
今年6月初，青岛港发生了贸易商利用同一批氧化铝和铜产品，与不同仓储企业分别开具仓单质押给银行获得贷款的事件。
据称有10多家银行卷入当地的商品贸易融资业务，多家大行的融资额在10亿元上下。
目前公安机关已介入调查，各方正在清查库存紧急排雷。
事实上，对于国内银行业而言，重复质押骗贷不是新鲜词。
2011年至今，长三角地区爆发的钢贸信贷危机就发源于此，深陷其中的银行信贷资金高达千亿元，其负面影响至今未消除。
当前我国的仓储企业存在小、散、乱的现象，对的要求往往照办。
这就导致部分贸易商和仓库相互配合，对仓库里的商品搞‘一女多嫁’、重复质押。
上海仓储行业协会秘书长陈祥龙说。
虽然仓单等担保品能为银行的贷款提供保障，但若过分依赖于此，仍然有不小的风险。
全国人大财经委副主任吴晓灵日前表示，青岛港骗贷案的一个症结，就是银行轻信仓单这些担保品，而忽视了对企业信用的尽职调查。
监管层已经注意到了这种风险。
今年4月初，银监会人士就指出：钢贸行业的违规融资模式有被复制到铜、煤炭、铁矿石、大豆等商品贸易融资领域的迹象。
面对仓单质押融资的风险，不少银行选择收紧这一业务，这使得正常的贸易融资也受到牵连，尤其对于中小企业而言。
因为中小企业之所以融资难，一个重要原因是没有大型不动产进行抵押，只有一些原材料、半成品等动产资源可供质押。
这些动产往往占到中小企业流动资产的50%以上。
面对动产质押融资这个难题，各地纷纷探索金融仓储这种业态。
中国仓储协会金融仓储分会常务副会长童天水表示，金融仓储作为重要的金融基础设施，为银行、融资方提供第三方的质押品监管服务。
融资方把自己的存货商品放在指定仓库里，由金融仓储企业开具仓单，才能被金融机构认可并获得贷款。
目前，金融仓储企业可接受的动产标的物，既包括钢材、铜等库存周期较长的金属，也包括橡胶、粮油等农畜产品。
通过金融仓储这种模式，大量的中小企业可以将死物变成活钱，其发展空间可想而知。