基金押题卷三(解析)
基金押题卷(解析)DOC
基金押题卷二（解析）单选题(1) 基金对外提供的会计报表通常不包括()。
A、资产负债表B、利润表C、净值变动表D、收益表专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：174基金对外提供的会计报表通常不包括收益表。
(2) 基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向（）支付基金收益。
A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金公司专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：5基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。
(3) 全球第一个公司型开放式投资基金是()。
A、英国“海外及殖民地政府信托”B、富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C、波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D、麦哲伦基金专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：10全球第一个公司型开放式投资基金是波士顿“马萨诸塞投资信托基金”。
(4) 股票风格管理分为（）的股票风格管理。
A、积极与消极B、基本分析与技术分析C、系统与非系统D、主动与被动专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：319考察股票风格管理类型。
(5) （）阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
A、签署基金合同阶段B、基金募集阶段C、基金运作阶段D、基金终止阶段专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：112基金运作阶段阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
(6) 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。
A、3B、5C、15D、20专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：160系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
(7) 当技术分析无效时，市场至少符合（）。
A、半强势有效市场假设B、弱势有效市场假设C、强势有效市场假设D、无效市场假设专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：320技术分析的前提是否定弱市有效市场。
证券从业人员资格考试-交易押题卷三(解析)
交易押题卷三（解析）单选题(1) 在证券经纪业务营销实务中,下列不属于有效市场细分条件的是（）。
A、差异性B、有价值C、倾向性D、可接近性专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：121要使市场细分成为有效和可行的，必须具备以下几个条件：1.度量性；2.价值；3.可接近性；4.差异性；5.可行性。
(2) 根据中国证券业协会的规定,股份转让公司应当委托()证券公司作为其主办券商办理股份转让。
A、1家B、2家C、3家D、5家专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：172根据中国证券业协会的规定,股份转让公司应当委托1家证券公司作为其主办券商办理股份转让。
(3) 最低结算备付金限额计算公式中涉及的“上月证券买入金额”,不包括（）。
A、债券回购初始融出资金额B、基金买入金额C、权证买入金额D、金融债券专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：中页码：293上月证券买入金额包括在证券交易所上市交易的A股、基金、ETF、LOF、权证、债券以及未来新增的、采用净额结算的证券品种的二级市场买入金额，债券回购初始融出资金金额和到期购回金额，但不包括买断式回购到期购回金额。
(4) 清算和交收两个过程统称为()。
A、清算B、清收C、结算D、收付专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：289清算和交收两个过程统称为结算。
(5) 债券全价交易是指（）。
A、以不含债券应计利息的价格报价，但以全价价格进行结算B、以含有债券应计利息的价格报价，且按此价格进行结算C、以含有债券应计利息的价格报价，但以不含应计利息的价格进行结算D、以不含有债券应计利息的价格报价，且按此价格进行结算专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：33债券全价交易是指以含有债券应计利息的价格报价，且按此价格进行结算。
(6) ( )是证券公司自营业务投资运作的最高管理机构。
A、投资决策机构B、自营业务机构C、股东会D、董事会专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：184投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等。
证券投资基金基础知识押题第三套
证券投资基金基础知识押题第三套1、下列期货产品中不属于金融期货的是（）[单选题] *A.能源期货(正确答案)B.利率期货C.股票期货D.股指期货2、下列关于衍生工具的基本要素，说法有误的是（）。
[单选题] *A.所有的衍生工具都会规定一个合约到期日B.履约保函可以用来保护交易者免受交易对手风险带来的损失C.期货合约的交易规模与交易者的资金规模有关D.所有衍生工具在结算时都进行现金交割(正确答案)3、基金公司的（）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。
[单选题] *A.交易部B.投资部C.风险管理部D.研究部(正确答案)4、以下不会造成资产转持的是（）。
[单选题] *A.基金经理更换B.基金风格转换C.指数调仓D.市场价格下跌(正确答案)5、评价基金业绩需要考虑的因素包括投资目标与范围、基金风险水平、基金规模和（）。
[单选题] *A.时期选择(正确答案)B.操作策略C.基金经理的工作年限D.市场行情6、指令驱动的成交原则不包括（）。
[单选题] *A.价格优先原则B.时间优先原则C.交割最优原则(正确答案)D.成交量最大原则7、我国基金管理公司最核心的业务是（）。
[单选题] *A.基金资产保管业务B.基金销售业务C.投资管理业务(正确答案)D.基金募集业务8、证券投资基金的会计报表不包括（）。
[单选题] *A.现金流量表(正确答案)B.资产负债表C.利润表D.净值变动表9、交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约是（）。
[单选题] *A.互换合约B.期货合约C.期权合约D.远期合约(正确答案)10、某基金的贝塔值为1.2，收益率为15%，市场组合的收益率为12%，无风险利率8%，其詹森α为（）。
[单选题] *A.0.020B.0.022(正确答案)C.0.031D.0.03311、交易所上市交易的债券按（）估值。
基金基础知识考前押题卷试题及答案
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案1、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是（）。
［单选题］*A）利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流（正确答案）B）货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率。
互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务D）利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率2、关于基金资产估值责任，以下表述正确的（）。
［单选题］*A）基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值（正确答案）B）基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人。
基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任D）基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指弓［，即可免除估值相关责任3、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是（）。
［单选题］*A）股票投资总市值/基金资产净值（正确答案）B）股票投资总市值/基金的投资总额。
股票投资总成本/基金资产净值D）股票投资总成本/基金的投资总额4、不动产投资的特点包括（）。
1异质性2不可分性3高流动性4低流动性［单选题］*A)1、2、 3B)1、2C)2、3D)1、2、4(正确答案)5、关于预期损失，以下表述正确的是()。
［单选题］*A)预期损失的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法B)预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值(正确答案) 。
预期损失是一个分位值D)预期损失，又称在险价值、尾部损失、条件风险价值度6、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。
假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。
［单选题］*A)该投资者持有的A基金资产变为3000元B)A基金份额净值变为2.4元。
该投资者持有的基金份额仍为5000份D)A基金的资产规模不变(正确答案)7、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法，其中正确的是()。
2021基金从业考试考题科目三试题及答案解析7
2021基金从业考试考题科目三试题及答案解析7考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、由于股权投资基金的资金规模通常较大、投资周期相对较长，股权投资基金通常采用（）。
A、承诺资本制B、实物资本制C、实缴资本制D、货币资本制答案为A【解析】本题考查股权投资基金组织形式的选择。
股权投资基金的资金规模通常较大、投资周期相对较长，因此股权投资基金通常采用承诺资本制。
2、监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于（），具体比例由公司章程规定。
A、1/3B、1/5C、2/3D、1/10答案为A【解析】本题考查有限责任公司的设立和组织机构。
监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于三分之一，具体比例由公司章程规定。
3、对公司型基金而言，其主要收入来源是（）。
Ⅰ.转让财产收入Ⅱ.提供劳务收入Ⅲ.利息收入Ⅳ.股息、红利等权益性投资收益A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案为C【解析】本题考查公司的税收制度。
对公司型基金而言,“转让财产收入”、“股息、红利等权益性投资收益”为主要收入来源,其中“转让财产收入”即公司型基金转让标的企业股权获得的收入。
4、关于自由现金流模型，下列说法中不正确的是（）。
A、股权自由现金流量是归属于股东的现金流量，是指公司经营活动产生的现金流量在扣除业务发展的投资需求后能够分配给资本提供者的现金流量B、相比于股权自由现金流量，公司自由现金流量当中增加了流向债权人和优先股股东的现金流C、公司自由现金流量是归属于公司股东和债权人的现金流量，它等于企业的税后净营业利润D、就公司自由现金流量来说，一般是采用加权平均资本成本作为所选择的贴现率答案为A【解析】本题考查折现现金流法。
选项A错误，股权自由现金流量（FCFE）是归属于股东的现金流量，是指公司经营活动产生的现金流量在扣除业务发展的投资需求和对其他资本提供者的分配之后能够分配给股东的现金流量。
基础押题卷三(题目)
基础押题卷三（题目）单选题1.下列说法错误的是（）。
A基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效B基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效C基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担D投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立2.根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。
三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。
A完全复制＜抽样复制＜优化复制B完全复制＞抽样复制＞优化复制C优化复制＜完全复制＜抽样复制D优化复制＞完全复制＞抽样复制3.关于保证金交易业务，下列表述正确的是（）。
A保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险B卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌C融券没有资金成本D融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会4.关于全额结算，以下表述错误的是（）。
A全额结算的结算成本较低B全额结算的结算机构不对结算完成进行担保C全额结算也就是逐笔结算D全额结算有助于降低结算本金风险5.下列属于我国债券市场的场外交易场所的是（）。
A融资融券市场B上海证券交易所C深圳证券交易所D银行间市场6.某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。
第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。
A10万元B50万元C5万元D不需要追加7.证券投资基金财务报表包括（）。
I.资产负债表II.利润表III.净值变动表IV.现金流量表AI、IIBI、II、IIICII、III、IVDII、IV8.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。
A成长期B成熟期C初创期D衰退期9.（）是指包含对通货膨胀补偿的利率。
证券投资基金考前押题第3套DOC
《证券投资基金》考前押题第3套1、资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。
A、回归均衡B、科学规范C、高效D、安全专家解析：正确答案：A页码：308资产配置一般遵循回归均衡的原则。
2、下列关于资本市场线的叙述，错误的是（）。
A、资本市场线由无风险资产和市场组合决定B、资本市场线也被称为证券市场线C、资本市场线是有效前沿线D、资本市场线的斜率为正专家解析：正确答案：B页码：274资本市场线是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，证券市场线是任意证券或组合的收益风险关系，很明显，是两条不同的线。
3、市场利率走低时，以下判断正确的是（）。
A、再投资收益率就会降低B、再投资的风险降低C、债券价格会下降D、利息的再投资收益会上升专家解析：正确答案：A页码：336在利率走低时，再投资收益率就会降低，再投资的风险加大。
当利率上升时，债券价格会下降，但是利息的再投资收益会上升。
4、投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自（）始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
A、T日B、T+1日C、T+2日D、T+3日专家解析：考察LOF份额的转托管。
5、据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。
A、20%-40%B、40%-70%C、70%-90%D、90%以上专家解析：正确答案：D页码：292据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
6、根据中国证监会的有关规定，基金认（申）购费率将按0为基础收取。
A、认购金额B、净认购金额C、净认购份额D、认购份额专家解析：正确答案：B页码：61基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。
7、乖离率（BIAS）是技术分析指标之一，它属于（）。
A、摆动型指标B、震荡型指标C、超买超卖型指标D、能量指标专家解析：正确答案：C页码：322乖离率（BIAS）是测量股价偏离市场平均线大小程度的指标。
当股价偏离市场平均成木太大时，都有一个回归的过程，即所谓的“物极必反”。
证券投资基金真题保过押题三
证券投资基金保过押题三（★内部资料，仅限山西人才网证券从业考试培训班★）姓名：日期：得分：1，以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）A在证券交易所进行债券买卖B申购C增发新股D支付基金相关费用2，世界上第一支ETF是在（）推出的A美国B加拿大C英国D澳大利亚3，一般使用（）作为基础利率的代表A基准利率B法定存款利率C无风险的国债收益率D法定贷款利率4，基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上A 5B 10C 15D 305，下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）A LOFB ETFC 货币基金D 封闭式基金6，能够进行实时套利交易的基金是（）A LOFB ETFC 保本基金D 伞形基金7，下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是（）A詹森指数是1990年由詹森提出的B詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑C特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑D詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价8，现代投资组合理论的产生以（）为标志A《投资组合选择》的发表B资本资产定价模型的建立C单一指数模型的应用D行业金融理论的建立9，詹森指数等于零，说明（）A基金的绩效表现差强人意B基金的绩效表现超常C基金的表现是中性D不确定10，在每一风险水平上能够取得（）收益的投资组合的集合，即勾陈更有效市场前沿。
A最小B最大C适当D以上说法都不正确11，证券投资基金起源于（）A 1943年英国的海外政府信托契约B 1924年美国马萨诸塞投资信托基金C 1873年苏格兰的美国投资信托D 1868年英国的海外及殖民地政府信托基金12，某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15，若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（）A 6.96B 0.38C 0.7D 3.813，ETF的投资目标是（）A超越指数的表现B取得与指数基本一致的收益C获得稳定收益D规模最大化14，根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金A主要以债券为主要投资对象B主要以股票为主要投资对象C同时以股票、债券、货币市场工具为主要投资对象D同时以股票债券为投资对象15，关于无差异曲线，以下说法正确的是（）A无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线B同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同C无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高D向下弯曲的程度的大小反映投资者所要求的收益率的大小16，契约型封闭式基金最基本的法律文件是（）A基金合同B发起人协议C基金上市公司公告书D基金招募说明书17，QDII基金的净值在估值日后（）内披露A 2天B 2个工作日C 3天D 3个工作日18，下列（）情形不可以暂停基金估值A法定节假日B证券交易所暂停营业C因不可抗力导致无法准确评估基金资产净值D基金公布年报19，封闭式基金份额净值由（）进行公告A基金公司B证券交易所C基金管理人D证监会20，以下属于基金信息披露自律性规则的是（）A《证券投资基金法》B《证券投资基金信息披露管理办法》C《基金投资组合报告的编制及披露》D《上海证券交易所证券投资基金上市规则》21，下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中，正确的有（）A债券组合的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础B与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高C能满足投资者对现金流的需求D不利于基金发起人增强对基金经理的控制力22，消极型股票投资策略以（）为理论基础A技术分析B基本分析C市场异常策略D有效市场假说23，认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿的理论是（）A完全预期理论B流动性偏好理论C集中偏好理论D市场分割理论24，如果以P/B比率（股票价格与每股账面价值的比率）为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率（）A较低B较高C一样D不确定25，关于开放式基金的冻结和解冻，以下哪项描述是正确的（）A基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻B基金账户被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结C基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结D以上说法都不正确26，我国现阶段取得基金托管资格的基金托管人基本都由商业银行担任，以下描述不正确的原因是（）A基金资产清算是托管人的职责之一B托管人对基金的投资运作进行监督C托管人负责基金资产的投资运作D会计复核是托管人的职责之一27，当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）A -10%B 10%C 90%D -90%28，下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是（）A保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一B内部控制的原则由合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性C内部控制的基本要素包括环境因素、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控D基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面29，基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对将来收益率进行估值的是（）A简单收益率B时间加权收益率C算数平均收益率D几何平均收益率30，债券投资组合的指数策略和免疫策略的区别在于（）A依据的利率基准不同B处理利率方式不同C处理利率暴露风险的方式不同D假设条件差别很大31，根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给（）A中国证监会B证券交易所C证券公司D商业银行32，假设某基金第一年的收益率为5%，第二年的收益率也为5%，其年几何平均收益率为（）A小于5% B等于5% C大于5% D无法判断33，ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易A100万份B80万份C50万份D30万份34，投资者将登记在证券登记结算系统中的基金份额转托管到基金注册登记系统，属于（）A跨系统转托管B系统内转托管C一步转托管D两步转托管35，基金产品定价是指（）A与基金产品本身相关的各项费率的确定B对基金产品认购价格的确定C对基金产品申购价格的确定D对机构投资者买卖基金产品的个消费率的确定36，基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，（）营业税A免征B缓征C按《基金法》征收D按《税法》征收37，基金销售机构内部控制应履行（）原则A合规性B健全性C真实性D连续性38，( )按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。
基础押题卷三(解析)
基础押题卷三（解析）单选题1自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。
A金融机构的去杠杆化B放松金融管制C金融监管的改革D金融创新正确答案：B解析：自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管制为主要目标的金融自由化运动。
考点：金融监管的改革的内容。
22007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。
A优质按揭贷款和相关证券化产品B次级按揭贷款和相关证券化产品C银行信用危机D实体企业信贷正确答案：B解析：2007年以来，主要发源于美国的次级按揭贷款和相关证券化产品危机广泛影响了全球金融机构和市场。
考点：美国次级贷款及相关证券化产品危机。
3在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押的贷款是[ ]。
A次级贷款BAlt-A贷款C住房权益贷款D机构担保贷款正确答案：B解析：Alt-A贷款。
对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人，如自雇以及无法提供收入证明的个人。
考点：代办股份转让系统的定义及内容。
4目前我国常见的股票行业分类的依据主要是公司()的来源比重。
A收入或税收B收入或利润C成本或利润D收入或成本正确答案：B解析：行业分类的主要依据是公司收入或利润的来源比重。
考点：行业分类的内容。
5有价证券是()的一种形式。
A真实资本B虚拟资本C非实物资本D实物资本正确答案：B解析：有价证券是虚拟资本的一种形式。
考点：有价证券的定义。
6与金融现货交易相比,金融期货交易的主要目的是[ ]。
A筹集资金B风险管理C资金清算D投资获利正确答案：B解析：金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投资工具，是一种风险管理工具。
考点：与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现。
7我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券（）超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。
A募集金额B募集股数正确答案：D解析：我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。
2021基金从业资格考试法律法规押题卷及解析3
2021基金从业资格考试法律法规押题卷及解析3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、对证券投资基金的说法错误的是（）。
A．是一种长期投资工具B．主要功能是分散投资C．投资收益低于股票D．可以降低投资单一证券带来的个别风险答案为C，解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。
C选项说法太绝对。
2、以下关于企业风险管理基本框架的内容表述错误的是（）。
A、基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致B、风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础，风险评估的过程只能采用定性的方法C、控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法D、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动答案为 B【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。
3、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.安全垫B.最低目标值C.价值底线D.投资组合现时净值答案：A解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。
4、封基的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，申报数量应当为l00份或其整数倍。
基金单笔最大数量应当低于100万份，涨跌幅比例为10%(上市首日除外)，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。
这种说法（）。
A．错误B．正确C．部分正确D．部分错误【答案】B5、开放式基金申购费用可以采用前端收费方式和后端收费方式，前端按投资人（）分段设置申购费率，后端按投资人（）分段设置申购费率。
基金从业科目一考前押题卷三
一、选择题（单选）：1.关于私募基金管理人的登记，以下说法错误的是（）。
A.基金业协会根据需要，可以对私募基金进行现场检查或请求其他专业机构，给予协助核查。
B.私募基金管理人完成登记手续后，仍需定期更新基本信息C.中国证券投资基金业协会对私募基金管理人的信息公示，不代表对其管理的基金资产安全的保证D.中国证券投资基金业协会有权要求私募基金管理人补正私募基金管理人登记材料答案：A答案解析：私募基金管理人登记申请通过中国证券投资基金业协会的在线平台提交，中国证券投资基金业协会只能进行在线核查2.关于封闭式基金的认购，以下表述正确的有（）。
<br>Ⅰ.认购申请已经受理就不能撤单<br>Ⅱ.投资者必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户<br>Ⅲ.投资者应根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金<br>Ⅳ.投资者以“金额”为单位提交认购申请A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D答案解析：拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。
认购申请已经受理就不能撤单。
3.李某想购买基金，根据专业审慎原则，基金销售人员应在充分了解李某的（）等信息后，向李某推荐或销售合适的基金。
<br>Ⅰ.投资需求、投资目标<br>Ⅱ.财务状况、流动性需求<br>Ⅲ.投资知识、投资经验<br>Ⅳ.风险偏好、风险承受能力A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、ⅢA向客户推荐或销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或销售合适的基金。
4.对公开募集证券投资基金募集的时间相关要求，以下表述中正确的包括（）。
押题宝典理财规划师之三级理财规划师高分通关题型题库附解析答案
押题宝典理财规划师之三级理财规划师高分通关题型题库附解析答案单选题（共40题）1、关于基金单位净值和累计单位净值的说法，不正确的是()。
A.单位资产净值=资产净值总额/单位总数B.资产净值总额=资产总额-负债总额及各项费用C.累计单位净值=单位净值*单位总数*利率D.累计单位净值是反映该证券投资基金自成立以来的总体收益情况的数据【答案】 C2、已知在某股票市场上预期某只股票未来能够取得10%收益率的概率为0.4，遭遇—5%收益率的概率为0.6，则该股票的期望收益率为()。
A.1%B.2%C.3%D.4%【答案】 A3、留学贷款申请人应具备的条件很多，其中在年龄方面上的要求是( )。
A.申请贷款时的实际年龄不得超过50周岁B.申请贷款时的实际年龄不得超过55倒岁C.在贷款到期日时的实际年龄不得超过50周岁D.在贷款到期日时的实际年龄不得超过55周岁【答案】 D4、投资与投资规划存在一定的差别，投资的()更强。
A.风险性B.收益性C.技术性D.程序性【答案】 C5、下列对客户进行现金规划步骤的说法，错误的是()。
A.将客户每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置B.向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求C.形成现金规划报告，交付客户D.向客户介绍现金规划的融资过程，使客户了解各种现金规划工具【答案】 D6、夫妻双方婚前财产及婚后所得财产全部归各自所有的财产制是( )。
A.一般共同制B.部分共同制C.分别财产制D.均等分配制【答案】 C7、某建筑公司在2015年初完工的某个项目，因使用的材料与出包方的要求不同，所以没有按合同要求完工，则该建筑公司可能面临着()。
A.责任风险B.财产风险C.投资风险D.信用风险【答案】 D8、下列关于凭证式国债质押贷款的说法，错误的是( )。
A.凭证式国债质押贷款额度起点一般为5000元，每笔贷款不超过质押品面额的90%B.展期后累计贷款期限不足6个月的，后面展期部分的期限利率按6个月贷款利率计息C.超过6个月低于1年的，自展期日起后面展期部分的期限利率按当日挂牌的1年期贷款利率的6折计息D如果客户使用不同期限的多张凭证式国债作质押，以距离到期日最近者确定贷款期限【答案】 C9、一种事先不约定存期，一次性存入，一次性支取的储蓄存款。
2021《基金科目三》试题及答案解析3
2021《基金科目三》试题及答案解析3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、股权投资基金运作的阶段有（）。
Ⅰ.募资Ⅱ.管理Ⅲ.退出Ⅳ.投资A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为D【解析】本题考查股权投资基金的基本运作模式。
股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、管理和退出。
2、下列关于中国证券投资基金业协会的工作职责的说法中，错误的是（）。
A、依法办理非公开募集基金的登记、备案B、对违反自律规则和协会章程的，基金行业协会无权给予纪律处分。
C、对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D、制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训答案为B【解析】本题考查中国证券投资基金业协会的工作职责。
对违反自律规则和协会章程的,基金行业协会有权给予纪律处分。
3、基金业协会选举和罢免监事长、副监事长是（）的职权。
A、监事会B、理事会C、股东会D、会长答案为A【解析】本题考查中国证券投资基金业协会的组成。
基金业协会选举和罢免监事长、副监事长是监事会的职权。
4、合伙型基金应根据《合伙企业法》《合伙企业登记管理办法》以及各地工商登记机构的要求由（）指定的代表或者共同委托的代理人向企业登记机关申请设立登记。
A、普通合伙人B、有限合伙人C、全体合伙人D、基金管理人答案为C【答案解析】本题考查股权投资基金的设立流程。
合伙型基金应根据《合伙企业法》《合伙企业登记管理办法》以及各地工商登记机构的要求由全体合伙人指定的代表或者共同委托的代理人向企业登记机关申请设立登记,完成名称预先核准、申请设立登记、领取营业执照等相关设立步骤。
5、对于存在活跃市场的投资品种，基金估值的原则不包括（）。
A、估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B、估值日无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价的最高价确定公允价值C、估值日无市价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值D、有充足证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，确定公允价值答案为B【解析】本题考查基金估值的原则。
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基金押题卷三（解析）单选题(1) 根据《证券投资基金法》的规定，“复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由（）承担。
A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、证监会专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：112考察基金托管人的职责。
(2) 债券基金与股票基金相比，其波动性通常（）。
A、较小B、较大C、相同D、不确定专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：34债券基金的波动性通常要小于股票基金。
(3) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。
A、净值公告B、半年度报告C、年度报告D、季度报告专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：204当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。
(4) 我国现阶段取得基金托管资格和资金托管人基本都由商业银行担任，以下描述不正确的原因是（）。
A、基金资金清算是托管人的职责之一B、托管人对基金的投资运作进行监督C、托管人负责基金资产的投资运作D、会计复核是托管人的职责之一专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：5管理人负责基金资产的投资运作。
(5) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。
A、1元人民币B、基金份额总值C、基金份额净值D、当日价格专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：66我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。
(6) 以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。
A、基金代销机构B、基金托管人C、基金管理公司D、基金份额持有人专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：171基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体。
(7) 夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是（）。
A、全部风险B、非系统风险C、市场风险D、股票市场风险专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：366夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是市场风险。
(8) 债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（）来划分。
A、久期与信用等级B、投资收益率C、投资规模大小D、投资风险大小专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：中页码：35债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与债券的信用等级来划分。
(9) 一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金产生于（）年。
A、1868B、1869C、1873D、1879专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：10世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金产生于1868年。
(10) 《证券投资基金法》规定,基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()以上时,基金管理人应当公告,并报国务院证券监督管理机构备案。
A、0.4%B、0.25%C、0.5%D、0.6%专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：167基金份额净值计价错误达到基金份额净值的0.5%以上时,基金管理人应当公告,并报国务院证券监督管理机构备案。
(11) 目前，我国封闭式基金托管费一般按基金资产净值的（）的年费率计提。
A、0.2%B、0.25%C、0.33%D、1.5%专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：难页码：170目前，我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费。
(12) 价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。
A、风险高B、回报高C、市盈率低D、收益增长快专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：29成长型股票基金的成长性好、收益增长快、风险高、回报高。
(13) 基金评价结果是由（）发布的，投资者可以很方便的获取基金评价结果。
A、基金管理人B、基金托管人C、基金评价机构D、证券业协会专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：53基金评价结果通常由基金评价机构制作与发布，投资者可以方便地在报纸、网络中获取不同基金评价机构发布的基金评价结果。
(14) 目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按()向管理人支付。
A、日B、周C、月D、季度专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：170目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
(15) 投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（）。
A、利率风险B、流动性风险C、经营风险D、汇率风险专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：337投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括：汇率风险。
(16) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。
A、市场板块外利差B、市场板块利差C、品质利差D、市场板块与板块外利差专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：333不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为市场板块利差。
(17) 对于由两种股票构成的资产组合,当它们之间的相关系数为()时,能够最大限度地降低组合风险。
A、0B、1C、-1D、0.5专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：262当由两种股票构成的资产组合之间的相关系数为-1时,能够最大限度地降低组合风险。
(18) 在我国，基金监管的首要目标是（）。
A、保证市场的公开、公平和公正B、保证市场的公平、效率和透明C、保护投资者利益D、推动基金业的发展专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：211基金监管的首要目标是保护投资者利益。
(19) 基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于（）原则。
A、建立账务组织和账务处理体系B、建立凭证管理制度C、采取合理的估值方法D、建立复核制度专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：126基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于采取合理的估值方法的原则。
(20) 基金公司的部机构中最高投资决策机构是（）。
A、基金持有人大会B、董事会C、基金总经理D、投资决策委员会专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：87基金公司的部机构中最高投资决策机构是投资决策委员会。
(21) 基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的()。
A、互联网的应用B、邮寄服务C、服务中心D、媒体和宣传手册的应用专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：143基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。
(22) 我国基金监管法律法规体系的核心是（）。
A、《证券法》B、《证券投资基金法》C、《基金运作管理办法》D、《基金管理公司管理办法》专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：213我国基金监管法律法规体系的核心是《证券投资基金法》。
(23) 关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。
A、对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较B、对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督C、对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础D、对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：21-22对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
(24) 基金运作信息披露文件不包括()。
A、净值公告B、季度报告C、半年度报告D、基金合同专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：199基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。
基金合同是募集期间的披露文件。
(25) 当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将（）。
A、随之降低B、随之提高C、保持不变D、不确定专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：305当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将随之提高。
(26) 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月作出核准或者不予核准的决定。
A、9B、6C、3D、1专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：58-59中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月作出核准或者不予核准的决定。
(27) 某投资组合的贝塔（Beta）系数为1.5，市场的平均风险溢价为5%，则投资者对该投资组合要求高于无风险利率的收益率是（）。
A、6.5%B、5%C、4.5%D、7.5%专家解析：正确答案：D 题型：计算题难易度：易页码：275根据资本资产定价模型，E（ri）=rf+（E（rM)-rf）*β,所以该投资者对该投资组合要求高于无风险利率的收益率是（E（rM)-rf）*β，即贝塔系数乘以市场的平均风险溢价，因此是1.5%*5=7.5%(28) 基金管理公司的投资研究一般不包括（）。
A、宏观与策略研究B、微观与策略研究C、行业研究D、个股研究专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：94基金管理公司研究部的研究容一般包括：宏观与策略研究、行业研究、个股研究。
(29) 在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）。
A、0.1元B、0.01元C、0.001元D、0.0001元专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：72在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为0.001元。
(30) 下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。
A、强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护B、真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石C、我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：185真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石；我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规性文件与自律规则四个层次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。