电子商业汇票系统业务需求书
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内部资料
注意保密
电子商业汇票系统
业务需求书
中国人民银行
支付结算司
二〇〇九年一月
目录
前言 (8)
第一章总体需求 (12)
§1.1电子商业汇票系统概述 (12)
§1.1.1 电子商业汇票的定义 (12)
§1.1.2 电子商业汇票系统的定义 (12)
§1.1.3系统参与者和业务参与者的定义 (12)
§1.1.4接入点和接入点银行的定义 (13)
§1.1.5 电子商业汇票系统基本功能概述 (13)
§1.2电子商业汇票系统建设原则 (14)
§1.3电子商业汇票系统总体结构 (16)
§1.3.1 总体拓扑结构 (16)
§1.3.2 应用系统设计的原则 (19)
§1.4基本业务种类 (19)
§1.5系统运行时间 (22)
§1.5.1 系统运行时间 (22)
§1.5.2 业务处理周期 (22)
§1.6电子商业汇票系统的风险控制 (22)
§1.6.1 流动性风险管理 (22)
§1.6.2 运行风险管理 (23)
§1.7业务和技术指标 (23)
§1.7.1 业务处理容量 (23)
§1.7.2 系统响应时间 (24)
§1.7.3 电子商业汇票系统可靠性要求 (25)
§1.7.4 系统建设的实施 (25)
第二章电子商业汇票系统具体业务处理 (26)
§2.1电子商业汇票活动的基础条件 (26)
§2.2电子商业汇票业务流程 (26)
§2.2.1 出票业务处理 (29)
§2.2.2背书转让业务处理 (36)
§2.2.3贴现业务处理 (38)
§2.2.4回购式贴现赎回业务处理 (40)
§2.2.5 转贴现业务处理 (43)
§2.2.6 回购式转贴现赎回的业务处理 (46)
§2.2.7 再贴现业务处理 (50)
§2.2.8 回购式再贴现赎回业务处理 (53)
§2.2.9质押业务处理 (57)
§2.2.10 质押解除的业务处理 (60)
§2.2.11 背书保证的业务处理 (62)
§2.2.12提示付款的业务处理 (64)
§2.2.13逾期提示付款业务处理 (68)
§2.2.14 追索 (71)
§2.2.15 电子商业汇票业务的承接 (76)
§2.3电子商业汇票系统支付信用信息查询 (77)
§2.4电子商业汇票系统票据信息查询 (77)
§2.5纸质商业汇票登记查询功能 (79)
§2.5.1纸质商业汇票登记 (79)
§2.5.2纸质商业汇票查询 (86)
§2.6公开报价功能 (87)
第三章系统运行时序及信息核对 (88)
§3.1电子商业汇票系统运行时序 (88)
§3.1.1 日间处理阶段 (88)
§3.1.2营业截止阶段 (88)
§3.1.3日终处理阶段 (89)
§3.1.4营业前准备阶段 (89)
§3.1.5系统运行时序及控制流程图 (90)
§3.2年终的处理 (90)
§3.3业务信息核对 (90)
§3.3.1每日业务信息核对 (91)
§3.3.2每月业务信息核对 (91)
第四章差错处理 (93)
§4.1报文电子签名验证失败的处理 (93)
§4.1.1 电子商业汇票系统核验报文电子签名失败处理 (93)
§4.1.2 接收行核验报文电子签名失败的处理 (93)
§4.1.3 报文无法识别的处理 (93)
§4.2联机异常的处理 (94)
§4.2.1 商业银行前端与电子商业汇票系统联机异常的处理 (94)
§4.2.2 支付系统与电子商业汇票系统联机异常的处理 (94)
§4.2.3 系统状态变更通知丢失的处理 (95)
§4.3电子商业汇票系统故障处理 (95)
§4.3.1 可以在容忍时间内恢复的情况 (95)
§4.3.2 不能在容忍时间内恢复的情况 (95)
第五章电子商业汇票系统存储数据信息的统计监测.. 97
§5.1信息统计 (97)
§5.1.1 信息统计的内容及基本要求 (97)
§5.1.2 统计表使用对象及使用权限 (97)
§5.1.3 统计表的种类 (98)
§5.1.4 统计表输出方式 (98)
§5.1.5 统计信息的保存 (98)
§5.1.6 电子商业汇票业务量统计表 (98)
§5.1.7 电子商业汇票支付量统计表 (100)
§5.1.8 电子商业汇票融资业务量统计表 (101)
§5.1.9电子商业汇票存量统计表 (103)
§5.1.10电子商业汇票分期融资利率水平统计表 (103)
§5.1.11电子商业汇票退票信息统计表 (104)
§5.1.12电子商业汇票金额分布统计表 (105)
§5.1.13报价信息统计表 (105)
§5.1.14纸质商业汇票业务量统计表 (106)
§5.1.15企业（财务公司）电子商业汇票支付信用信息统计表 (107)
§5.1.16银行业金融机构电子商业汇票支付信用信息统计表 (107)
§5.2电子商业汇票信息监测 (108)
§5.2.1 监测内容 (108)
§5.2.2 监测信息表使用对象及使用权限 (108)
§5.2.3 监测表输出方式 (108)
§5.2.4组织机构代码与企业名称无一一对应关系的监测表 (108)
§5.2.5 电子商业汇票业务监测表 (109)
第六章安全管理 (110)