公共部分 - 公司内控监管规范

题目1、根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于合规风险的是（）。(单选)

A、保险公司因不合规的保险经营管理行为引发法律责任的风险

B、保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发财务损失的风险

C、保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发声誉损失的风险；

D、保险公司因不合规的保险经营管理行为引发客户流失的风险

题目2、根据《保险公司合规管理办法》，（）履行合规管理的第二道防线职责，向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。(单选)

A、保险公司各部门和分支机构

B、保险公司合规管理部门和合规岗位

C、保险公司内部审计部门

D、保险公司稽核部门

题目3、《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》要求，要将风险偏好落实到投资决策流程中，在进行投资决策时，要以收益率作为终极投资目标和考核依据。（）(单选)

A、正确

B、错误

题目4、《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》要求，保险公司要加强对公司客户的风险识别和风险评估，主动接纳经营困难企业的风险。（）(单选)

A、正确

B、错误

题目5、根据《保险公司经营评价指标体系（试行）》（保监发〔2015〕80 号），下列说法错误的是（）。(单选)

A、得分9分，为A类机构

B、得分6分，为B类机构

C、得分4分，为C类机构

D、得分1.5分，为D类机构

题目6、根据《保险机构案件责任追究指导意见》，相关责任人退休不到（）的，仍应当追究其案件责任。(单选)

A、1年（不含1年）

B、2年（含2年）

C、2年（不含2年）

D、3年（不含3年）

题目7、根据《保险公司合规管理办法》，保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行（）等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。(单选)

A、保险姓保、保监会姓监

B、为民监管、务实高效

C、主动合规、合规创造价值

D、集约发展、可持续发展

题目8、根据《保险公司服务评价管理办法（试行）》（保监发〔2015〕75号），下列关于保险公司服务评级A类公司说法错误的是（）。(单选)

A、95分为AAA

B、90分为AA

C、85分为A

D、85分为BBB

题目9、根据《保险消费投诉处理管理办法》，保险机构、保险中介机构受理保险消费投诉后，对于事实清楚、争议情况简单的保险消费投诉，应当自受理之日起（）个工作日内作出处理决定。(单选)

A、5

B、10

C、15

D、20

题目10、根据《保险公司合规管理办法》，（）履行合规管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。(单选)

A、保险公司合规管理部门和合规岗位

B、保险公司稽核部门

C、保险公司内部审计部门

D、保险公司各部门和分支机构

题目11、公司和省级分公司应当为合规管理部门以外的其他各部门配备（）。(单选)

A、兼职合规人员

B、专职合规人员

C、专业合规人员

D、全职合规人员

题目12、根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于保险公司董事会应当履行的合规职责的是（）。(单选)

A、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

B、决定公司合规管理部门的设置及其职能

C、保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通

D、对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议

题目13、根据《保险机构案件责任追究指导意见》，保险机构发生案件，应在案发之日（）起内，对案件责任人员的责任追究作出处理决定。(单选)

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、一年

题目14、根据《保险统计管理规定》（保监会令〔2013年〕1号）规定, 保险公司及其支公司以上分支机构应当指定一名（）为保险统计负责人。(单选)

A、高级管理人员

B、部门负责人

C、主要负责人

D、统计岗人员

题目15、根据《保险统计管理规定》（保监会令〔2013年〕1号）规定, 保险机构报送的统计信息应当由本机构（）审核确认。(单选)

A、主要负责人

B、部门经理

C、信息统计部负责人

D、财务经理

题目16、根据《保险机构内部审计工作规范》，下列属于保险机构审计责任人履行的职责的是（）。(多选)

A、指导编制保险机构年度内部审计计划、内部审计预算和人力资源计划。

B、组织实施内部审计项目，确保内部审计质量。

C、向审计委员会报告，与管理层沟通，报告内部审计工作进展情况。

D、及时向审计委员会或管理层报告内部审计发现的重大问题和重大风险隐患。

题目17、《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》要求，深入推进“保险业姓保，保监会姓监”，进一步增强保险业风险防范的（），严守不发生系统性风险底线，维护保险业持续稳定健康发展。(多选)

A、前瞻性

B、有效性

C、针对性

D、规范性

题目18、根据《保险机构案件责任追究指导意见》，受到（）纪律处分的人员3年内不得担任保险机构高级管理人员，不得享受奖励薪贴或者加薪，不得变相升职或安排同等职务（级）的岗位。(多选)

A、撤职

B、留用察看

C、严重警告

D、开除

题目19、根据《保险机构案件责任追究指导意见》，保险机构案件责任追究方式包括（）。(多选)