账户管理办法实施细则_共10篇完整篇.doc
★账户管理办法实施细则_共10篇
范文一：人民币银行结算账户管理办法实施细则人民币银行结算账户管理办法实施细则
第一条为加强人民币银行结算账户(以下简称
第二条《办法》和本实施细则所称银行，是指在中华人民共和国境内依法经批准设立，可经营人民币支付结算业务的银行业金融机构。
第三条中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。
第四条中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统(以下简称
第五条中国人民银行对下列单位银行结算账户实行核准制度:
(一)基本存款账户;
(二)临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外);
(三)预算单位专用存款账户;
(四)合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户(以下简称
上述银行结算账户统称核准类银行结算账户。
第六条《办法》中
中国人民银行在核准开立基本存款账户、临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)、预算单位专用存款账户和QFII专用存款账户时分别颁发基本存款账户开户许可证、临时存款账户开户许可证和专用存款账户开户许可证(附式1)。
第七条人民银行在颁发开户许可证时，应在开户许可证中载
明下列事项:
(一)
(二)开户许可证编号;
(
三)开户核准号;
(四)中国人民银行当地分支行账户管理专用章;
(五)核准日期;
(六)存款人名称;
(七)存款人的法定代表人或单位负责人姓名;
(八)开户银行名称;
(九)账户性质;
(十)账号。
临时存款账户开户许可证除记载上述事项外，还应记载临时存款账户的有效期限。
第八条《办法》和本实施细则所称
第九条存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外。银行应负责对存款人开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。中国人民银行应负责对银行报送的核准类银行结算账户的开户资料的合规性以及存款人开立基本存款账户的唯一性进行审核。
第十条境外(含港澳台地区)机构在境内从事经营活动的，或境内单位在异地从事临时活动的，持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经中国人民银行当地分支行核准后可开立临时存款账户。
第十一条单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，
应持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件，在银行开立一个临时存款账户。该账户的使用和撤销比照因注册验资开立的临时存款账户管理。
第十二条存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。
存款人在异地从事临时活动的，只能在其临时活动地开立一个临时存款账户。
建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。
第十三条《办法》第十七条所称
存款人为从事生产、经营活动的纳税人，根据国家有关规定无法取得税务登记证的，在申请开立基本存款账户时可不出具税务登记证。
第十四条存款人凭《办法》第十九条规定的同一证明文件，只能开立一个专用存款账户。
合格境外机构投资者申请开立QFII专用存款账户应根据《办法》第二十条的规定出具证明文件，无须出具基本存款账户开户许可证。
第十五条自然人除可凭《办法》第二十二条规定的证明文件申请开立个人银行结算账户外，还可凭下列证明文件申请开立个人银行结算账户:
(一)居住在境内的中国公民，可出具户口簿或护照。
(二)军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，可出具离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或军事院校学员证。
(三)居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
(四)外国边民在我国边境地区的银行开立个人银行账户，可出具所在国制发的《边民出入境通行证》。
(五)获得在中国永久居留资格的外国人，可出具外国人永久居留证。
第十六条《办法》第二十三条第(一)项所称出具
(一)注册地已运行账户管理系统，但经营地尚未运行账户管理系统的;
(二)经营地已运行账户管理系统，但注册地尚未运行账户管理系统的;
(三)注册地和经营地均未运行账户管理系统的。
第十七条存款人为单位的，其预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章。存款人为个人的，其预留签章为该个人的签名或者盖章。
第十八条存款人在申请开立单位银行结算账户时，其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称应保持一致，但下列情形除外:
(一)因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的
(二)预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致;
(三)没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章应是个体户字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章。
第十九条存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具工商行政管理部门的证明;无法出具证明的，应于账户有效期届满后办理销户退款手续。
第二十条《办法》第二十七条所称
第二十一条中国人民银行当地分支行在核准存款人开立基本存款账户后，应为存款人打印初始密码，由开户银行转交存款人。
存款人可到中国人民银行当地分支行或基本存款账户开户银行，提交基本存款账户开户许可证，使用密码查询其已经开立的所有银行结算账户的相关信息。
第二十二条开户银行和存款人签订的银行结算账户管理协议的内容可在开户申请书中列明，也可由开户银行与存款人另行约定。
第二十三条存款人符合《办法》和本实施细则规定的开户条件的，银行应为其开立银行结算账户。
第二十四条《办法》第三十六条所称
并加盖单位公章，连同临时存款账户开户许可证及开立临时存款账户时需要出具的相关证明文件一并通过开户银行报送中国人民银行当地分支行。
符合展期条件的，中国人民银行当地分支行应核准其展期，收回原临时存款账户开户许可证，并颁发新的临时存款账户开户许可证。不符合展期条件的，
中国人民银行当地分支行不核准其展期申请，存款人应及时办理该临时存款账户的撤销手续。
第二十五条《办法》第三十八条所称
第二十六条当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自开立之日起办理付款业务。
第二十七条《办法》第四十一条所称
第二十八条《办法》第四十二条所称
存款人应对其提供的收款依据或付款依据的真实性、合法性负责，银行应按会计档案管理规定保管收款依据、付款依据的复印件。
第二十九条个人持出票人(或申请人)为单位且一手或多手背书人为单位的支票、银行汇票或银行本票，向开户银行提示付款并将款项转入其个人银行结算账户的，应按照《办法》第四十一条和本实施细则第二十八条的规定，向开户银行出具最后一手背书人为单位且被背书人为个人的收款依据。
第三十条《办法》第四十四条所称
第三十一条《办法》第四十六条所称
第三十二条存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的2个工作日内，将存款人的
变更银行结算账户申请书
符合变更条件的，中国人民银行当地分支行核准其变更申请，收回原开户许可证，颁发新的开户许可证。不符合变更条件的，中国人民银行当地分支行不核准其变更申请。
第三十三条存款人因《办法》第四十九条第(一)、(二)项原因撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。
第三十四条存款人因《办法》第四十九条第(三)、(四)项原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后10日内申请重新开立基本存款账户。
存款人在申请重新开立基本存款账户时，除应根据《办法》第十七条的规定出具相关证明文件外，还应出具
第三十五条存款人申请撤销银行结算账户时，应填写
9)。属于申请撤销单位银行结算账户的，应加盖单位公章;属于申请撤销个人银行结算账户的，应加其个人签章。
第三十六条银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在2个工作日内办理撤销手续。
第三十七条《办法》第五十四条所称交回
第三十八条存款人申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户以及补(换)发开户许可证时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。
由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件;授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件。
第三十九条对于按照《办法》和本实施细则规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
第四十条中国人民银行当地分支行通过账户管理系统与支付系统、同城票据交换系统等系统的连接，实现相关银行结算账户信息的比对，依法监测和查处未经中国人民银行核准或未向中
国人民银行备案的银行结算账户。
第四十一条账户管理系统中的银行机构代码是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。
中国人民银行负责银行机构代码信息的统一管理和维护。银行应按要求准确、完整、及时地向中国人民银行当地分支行申报银行机构代码信息。
第四十二条中国人民银行应将开户许可证作为重要空白凭证进行管理，建立健全开户许可证的印制、保管、领用、颁发、收缴和销毁制度。
第四十三条开户许可证遗失或毁损时，存款人应填写
10)，并加盖单位公章，比照《办法》和本实施细则有关开立银行结算账户的规定，通过开户银行向中国人民银行当地分支行提出补(换)发开户许可证的申请。申请换发开户许可证的，存款人应缴回原开户许可证。
第四十四条单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，应向开户银行出具书面申请、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。
单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具原印签卡片、开户许可证、营业执照正本、司法部门的证明等相关证明文件。
单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件;授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件
及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件。
第四十五条单位存款人申请更换预留个人签章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。
由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请以及法定代表人或单位负责人的身份证件。
授权他人办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请、法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书、被授权人的身份证件。无法出具法定代表人或单位负责人的身份证件的，应出具加盖该单位公章的书面申请、该单位出具的授权书以及被授权人的身份证件。
第四十六条存款人应妥善保管其密码。存款人在收到开户银行转交的初始密码之后，应到中国人民银行当地分支行或基本存款账户开户银行办理密码变更手续。
存款人遗失密码的，应持其开户时需要出具的证明文件和基本存款账户开户许可证到中国人民银行当地分支行申请重置密码。
第四十七条本实施细则所称各类申请书，可由银行参照本实施细则所附申请书式样，结合本行的需要印制，但必须包含本实施细则所附申请书式样中列明的记载事项。
第四十八条《办法》和本实施细则所称身份证件，是指符合《办法》第二十二条和本实施细则第十五条规定的身份证件。
第四十九条本实施细则由中国人民银行负责解释、修改。
第五十条本实施细则自2005年1月31日起施行。
范文二：建筑安装业项目部异地结算账户管理办法与实施细则异地结算账户管理办法与实施细则
第一章总则
第一条为了规范公司异地结算流程，提高异地工程内部管控，根据国家法律以及公司规章制度，结合项目部施工管理的实际情况，特制订此办法。
第二条公司财务负责人对该办法的有效实施负责。
第二章账户管理
第三条异地结算账户：属于一般户，不能取现，只能通过银行转账的方式支付工程款。如该账户为共管账户则由双方共同持有印鉴，一方持财务专用章，另一方持法人章。印鉴卡、及银行IC卡、开户资料由公司统一管理，并且在共管账户使用期间，甲乙双方不得对账户资料进行变更，根据国家相关规定情况除外。在办理共管账户业务时，必须由甲、乙双方各自所指定的人员持相关印鉴到柜台办理，严禁通过网银等其他形式操作。
第四条公司异地结算账户的开户条件：
1、单体工程2000万以上，实际工期三个月以上，且日后有发展成为“根据地”条件的，有后续工程支撑的项目所在地可予考虑。
2、工程施工合同中须注明付款方式，且该项工程结算款项能够明确约定全额支付到公司指定账户。
3、业主有明确要求需在当地开立账户的工程项目。
4、异地项目现场合同及财务人员必须为公司所派驻的自有人员，且能够独立管理相应账户所属印鉴。
第五条除了异地结算账户外，外埠工程涉及到的农民工预储账户、安措费账户等银行账户也归属派驻的财务人员管理。
第三章资金管理
第六条所有的资金收付款须通过公司的账户，以降低资金风险，保证公司的利益，且只有收款到账才能进行付款，以收定支。
第七条付款前须保证分包方提供劳务、材料、机械发票，现场财务人员需将发票扫描件与付款审批单一起传给项目部进行审批，待审批同意后方能付款。
第八条付款审批时，至少须经项目部财务人员及负责人、归口部门主管经理、公司财务计划部负责人与公司负责人依次签字确认，主要以电子流程的方式进行，在审批时确认本次付款需要扣留的管理费收入和外派管理人员收入。未经审批程序进行付款所
产生的后果由该财务人员承担。
第九条付款项须专款专用，禁止移作他用，严禁支付工程付款、手续费、差旅费等工程性以外的费用，否则费用由该财务人员承担。
第十条外埠工程必须建立发票台账、支票台账、资金收支流水台账或银行日记账，日清日结。支票必须妥善保管，并与银行印鉴分开保管。每日上班前与下班后必须对库存支票进行盘点，并作盘点记录。
第十一条每月必须至异地结算账户所在银行打印银行对账单，并将对账单与余额调节表扫描件签字确认后带回至公司本埠。
第十二条外埠工程不得私自承揽工程，私自收付款，如遇特殊情况需报公司总部审批。
第十三条异地结算账户原则上不得接收现金，如果收取现金，则收到的现金必须开具收据，并加盖出财务专用章，所收现
金必须存入银行账户，不得坐支现金。
第十四条未尽事宜参照公司其他财务制度和管理办法。
第三章发票及印鉴管理
第十五条收款前，须公司给甲方提供建筑业发票，开具发票前须在当地税务局（一般为地方税务局）办理外出经营活动税收管理证明（简称外管证）。凡是以公司名义在外埠开票，均需出具外管证。同时，须在分包方给公司提供材料、劳务、机械票等分包发票后，方可付款。
第十六条财务专用章、发票专用章、法人章必须妥善保管并建立使用登记台账，登记所用时间、用途与经办人，并由经办人签字确认，归还时需注明归还日期和归还人，并由归还人签字确认。
第十七条银行印鉴必须妥善保管，除支票、电汇等一般性业务外，不得动用法人章与财务章。
第十八条发票章与发票必须分开放置，妥善保管，空白发票不得加盖发票章，作废发票需要及时登记，并加盖发票作废章或在票面上注明“作废”。
第十九条一般情况下异地结算账户只办理工程收付款业务，报销或请款原则上须至公司本埠办理，所需的发票必须经过查验，保证其真实性。发票背面须注明用途事由，并由相关负责人签章确认，否则由此产生的风险由该责任人承担，收据或白条不得入账。
第二十条不得伪造复制分子公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证等证照，不得伪造刻制分子公司各种印章。未按照以上要求管理而产生的风险，由相关责任人承担。
第四章财务人员管理
第二十一条项目部作为外埠项目经营主体，必需指定具有相应管理经验的人员负责账户的日常管理工作。前期必须由财务计划部出人进行前期的梳理、对人选的培训以及交接，保证其长期有效的运作。项目部与财务计划部定期要对该人员及其业务进行监管。该人员要有一定的财务经验，具备财务知识，为日后子公司的正式运行储备人才。
第二十二条该财务人员可以通过项目部或财务计划部指派人员担任，原则上派驻的财务人员在本埠招聘，在特殊情况下依据公司属地化管理要求也可在当地招聘，但必须保证其薪酬由公司发放。
第二十三条财务计划部从专业化管理角度在项目初始阶段配合项目部辅导建立序时登记的收支明细账项。现场账户管理人员需按月与项目部财务负责人对接，每月25日必须将合同收款台账、分包付款台账、银行对账单、银行余额调节表以及相关票据（材料、劳务、机械等分包票以及银行手续费等）回公司本埠上交项目部财务负责人。其中，合同进度台账须如实反映出由甲方签认的工程进度产值情况。
第二十四条外派财务人员应具有独立的办公场所，具备保险柜等办公用品，最大限度的保证公司资料的安全性与保密性。相关账册和印鉴的保管工作由项目部指定人员负责，项目部财务负责人与公司主管部门视施工期情况定期检查，至少每一季度开展一次内部审计工作。日常工作中可随时与财务部沟通相应业务问题。
第二十五条外派财务人员在办理业务的过程中如遇印鉴不符，或办理业务人员并非制定人员又无书面说明的情况时，有权拒绝办理业务，并上报公司领导进行处理，以防公司利益损失。
开立的异地结算账户不得私存私取公司业务以外的资金，否则后果由相关财务人员承担。
第二十六条在运营过程中如发现违规使用资金、账册混乱，公司有权扣罚相关财务人员与负责人，直至停止并撤销该账户，违规造成影响的，公司有权就该工程后续款项予以相关处置。
第二十七条派驻的财务人员必须遵守职业道德，保守公司机密。
第四章协议与费用
第二十八条开立账户应由承包商提出书面申请，所属项目经理和主管经理同意后，财务经过考察通过后予以开立。
第二十九条公司应与承包商签订协议，约定账户开立和撤销时限等事宜。
第三十条账户开立后，账户所属资金原则上归该工程项目所有，项目账户管理人员应配合该工程项目经理合理管控该账户资金的使用。
第三十一条除特殊约定外，开销户所发生的一切费用原则上由承包商负担。其他未尽事宜，由财务计划部负责补充和说明。
第五章其他
第三十二条本办法的制定、解释、修改权归财务计划部所有。
第三十三条本办法自下发之日起开始执行。
第三十四条附件
附一：公司外埠工程收付款流程（假定公司名称为海盛公司）附二：公司外埠工程付款审批流程
附三：公司外埠工程付款审批单
XX有限公司外埠工程
付款审批单
单据序号：
附四：公司外埠工程合同及收付款台账
附五：公司外埠工程资金台账或银行日记账（包含银行余额调节表）附六：公司外埠工程总分包发票台账
附七：公司外埠工程印鉴管理台账
附八：公司外埠工程共管账户协议书
范文三：账户管理办法账户管理办法
为进一步加强账户管理，规范账户的开立、变更及撤销等程序，确保集团资金管理系统的正常运作，根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》及其他有关规定，结合能源集团实际，制定本办法。
第一条本办法适用于集团总部及其分公司、全资、控股子公司或有实际控制权的参股公司及上述单位的权属单位（以下简称各成员单位），上市公司除外。
第二条本办法所指账户指各成员单位为满足集团资金集中管理的需要，在银行和能源集团各级资金管理中心开立的账户。
第三条能源集团统一规范账户的开立、变更和撤销行为，能源集团总部、直属单位及各矿业集团账户的开立、变更和撤销，必须报经集团资金管理中心（以下简称一级中心）审批后办理；各下属集团所属企业账户的开立、变更和撤销由各下属集团资金结算中心（以下简称二级中心）审批，并将开立、变更和撤销方案报一级中心备案后办理。
办理账户的开立、变更及撤销，须报一级中心审批的成员单位，填写《银行账户开立变更撤销审批表》（见附表1）、或《内部账户开立变更撤销审批表》（见附表2）；须报二级中心审批一级中心备案的成员单位，填写《银行账户开立变更撤销备案表》（见附表3）或《内部账户开立变更撤销备案表》（见附表4）。未经审批备案，各成员单位不得私自开立、变更及撤销账户。集团财务管理部建立银行账户管理档案，统一管理。
第四条各成员单位银行账户按用途分为收入账户、支出账户、备用金账户和专用账户。一般情况下各成员单位在所属资金管理中心只开设一个内部账户，因业务需要确需开设多个内部账户的必须经一级中心审批后方可开设。
第五条各成员单位应以本单位全称开立银行账户，禁止以个人、其他单位的名义开立银行账户。各成员单位的所有银行账户均应纳入能源集团资金管理系统管理。各成员单位要及时更新未实现银企直连的银行账户在资金管理系统中的账户信息。确保月末资金管理系统资金余额与财务核算系统银行存款余额一致。
第六条各成员单位账户的日常管理由本单位负责，预留银行签章应分开保管，因故需要委托第三人保管时，应按规定办理交接手续。
第七条各级资金管理中心和各成员单位要加强账户的基础性管理工作，做到日清月结，指定专人（两人以上）定期到银行柜台（所属资金管理中心）进行对账，逐笔核对企业银行存款日记账与银行对账清单是否一致，银行存款余额是否相符，核对结果由双方签字盖章确认，以确保银行存款的真实性与完整性。期末按规定编制银行（资金管理中心）存款余额调节表，存款账面余额应与银行（资金管理中心）对账单调节相符，如调节不符，
应查明原因，及时处理。
第八条各成员单位要按照收支两条线的要求严格区分收入账户和支出账户，收入账户只能用于收款不能用于付款，支出账户只能用于付款不能用于收款，不同性质账户之间不能串用。
第九条各成员单位取得的货币资金收入必须及时存入收入账户，不得超限额存放现金，不得坐收坐支，严禁私设“小金库”及账外账。
第十条各成员单位应严格根据账户开立时规定的用途、权限使用账户，进行资金业务处理，不得挪用、转借、出租账户。
第十一条各成员单位应在银行账户被查封、冻结或解冻的当天，将详细情况书面报告所属资金管理中心并逐级上报至一级中心。资金管理中心按照集团资金集中管理办法的要求需要对成员单位内部账户予以冻结或解冻时，要及时通知成员单位。
第十二条集团将设专人定期、不定期的对各成员单位账户管理情况进行检查。对于违反账户管理办法的行为，追究有关单位和当事人的责任，视情节轻重予以经济和行政处罚。第十三条本办法由集团公司负责解释。
第十四条本办法自下发之日起执行。
范文四：1-账户管理办法账户管理办法
第一章总则
第一条为加强XX（集团）公司对资金的集中管理与监控，实行严格的账户管理，特制定本办法。
第二条本办法适用于结算中心及集团公司本部、直属项目部、全资子公司、控股子公司（以下简称成员单位）。
第三条结算中心对成员单位的所有银行账户的资金实行监控，对成员单位的除关联账户外的账户资金实行统一调度、集中管理。
第二章资金账户分类
第四条按在银行开设和在结算中心开设，资金账户分为外部账户与内部账户。
1、外部账户：指结算中心及成员单位在商业银行开立的账户。
2、内部账户：指为实行资金集中管理，成员单位在结算中心开立的账户。
第五条外部账户为总账户、分账户、关联账户。
1、总账户：指结算中心在商业银行开立的集团账户的主账户，每家银行每个币种开立一个主账户，用于上划成员单位收入账户资金、给成员单位支出账户拨付资金以及办理结算中心的日常
结算。
2、分账户：指成员单位在商业银行以自身名义开立的账户，与结算中心的总账户共同构成集团账户体系。分账户按功能可分为：
(1)收入账户：用于接收成员单位的日常业务收入款项和向总账户上划资金，该账户除向总账户上划资金外，不得有其他款项的支出。
(2)支出账户：用于成员单位向外支付生产经营性款项和接收从总账户拨付款项，该账户除接收总账户的拨款外，不得有其他款项的收入。
(3)收支合一账户：既可用于收入又可用于支出的外部银行账户。
3、关联账户：成员单位未纳入集团账户体系的外部账户。如成员单位根据相关法律法规的要求，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。结算中心对该类账户的收支业务进行监控。
该类账户不强制进行资金收入上划，其资金的流入流出也不会产生内部结算账户的联动。该类账户与集团总账户之间不直接发生资金划拨的往来业务。
第六条内部账户按开立用途分为内部结算账户和其他内部账户
1、内部结算账户：成员单位的内部活期存款账户，用于成员单
位的内部结算。
2、其他内部账户：成员单位因内部贷款、内部定期存款、汇票等业务需要开立的内部账户。
第三章账户管理方式
第七条对于不同的行业，采取不同的账户管理模式
房地产业和工业实行收支两条线管理，设立收入账户和支出账户；服务业实行限额管理，设立收支合一账户。
第八条结算中心对所有外部账户采用监控的方式进行管理监控方式是结算中心借助网络系统等多种工具，及时采集外部账户的余额及明细数据，实时或定时监控此类账户的资金流
动、盘存情况。
第九条对于成员单位的收入账户和支出账户，采用统一调度、集中结算的管理方法。
1、收款：成员单位所有对外收款均收到收入账户，商业银行根据银企服务协议，将收入账户的余额上划至总账户，同时结算中心增加其相应的内部结算账户的余额。
2、拨款：成员单位填报资金收支计划，各级审批通过后，结算中心将款项由总账户拨付成员单位支出账户，同时结算中心减少其相应的内部结算账户的余额。
3、付款：成员单位对外支付，由成员单位可以直接从本单位支
出账户支出，或委托结算中心代为支付；单笔付款额度超过集团规定范围，需要经过结算中心负责人或集团领导审批方能支付。
4、成员单位之间的内部结算，通过结算中心内部转账。
第十条收支合一账户：收支合一账户的限额由集团公司核定。超过限额部分，每日定时自动上划至总账户。
第四章外部账户管理
第十一条结算中心按照银行账户管理办法的相关规定和集团公司与银行之间的合作协议，开立集团总账户。
第十二条成员单位在集团公司选定的并且和本单位有信贷关系的商业银行，遵循银行账户管理办法的相关规定，开立外部账户。原则上，每家成员单位只有一个支出账户。
第十三条外部账户开立的程序：
1、各成员单位新开立的外部银行账户，须向结算中心递交书面申请。
(完整版)人民币银行结算账户管理办法实施细则(银发[2005]16号)
人民币银行结算账户管理办法实施细则 第一章总则 第一条为加强人民币银行结算账户（以下简称银行结算账户）管理，维护经济金融秩序稳定，根据《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》），制订本实施细则。 第二条《办法》和本实施细则所称银行，是指在中华人民共和国境内依法经批准设立的，可以经营支付结算业务的银行业金融机构。 第三条中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，可以对银行结算账户的开立和使用进行检查监督。 第四条中国人民银行通过全国人民币银行结算账户管理系统（以下简称银行账户管理系统），对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理。 第五条中国人民银行对下列单位银行结算账户实行核准
制度，经中国人民银行核准后颁发开户许可证： （一）基本存款账户； （二）临时存款账户（因注册验资开立的除外）； （三）预算单位开立的专用存款账户； （四）合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（以下简称QFII专用存款账户）。 上述银行结算账户统称核准类银行结算账户。 第六条开户许可证是中国人民银行依法做出准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的决定后，颁发的行政许可证件，是核准类银行结算账户合法性的唯一有效证明。 第二章银行结算账户的开立 第七条存款人应当以实名开立银行结算账户，并对其开户申请材料实质内容的真实性负责。银行负责对存款人开户申请资料的真实性、完整和合规性进行审查。
第八条人民银行在颁发开户许可证时，应当在开户许可证中载明下列事项： （一）开户许可证的名称； （二）开户许可证编号； （三）开户核准号； （四）中国人民银行当地分支行账户管理专用章； （五）核准日期； （六）存款人名称； （七）存款人的法定代表人或单位负责人姓名； （八）开户银行名称； （九）开户银行机构代码； （十）账户性质； （十一）账号； （十二）开户日期。 临时存款账户开户许可证除记载上述事项外，还应当记载临时存款账户的有效期限。
管理信息系统调研报告
管理信息系统 调 研 报 告 实验项目：企业管理信息系统之南昌旺中旺超市班级：金融学 学号： 姓名： 实验时间： 2014.5.25
考试内容：根据所学管理信息系统知识，分析并设计一套企业管理信息系统，并附上相应的规划方案。 具体要求：针对你所熟悉的企业及其存在的问题，利用信息、网络和计算机技术研发一套相应的解决方案，即具体生成一套企业管理信息系统规划方案，整个过程必须包括企业战略目标、政策和约束、计划和指标的分析、企业现有状况的分析和问题的确定、新系统的业务方案和技术方案、以及信息系统的组织、人员、管理和运行、财务分析和实施计划等。 一、南昌旺中旺现有状况分析及问题确定 从消费者的角度来分析旺中旺现状 谈到旺中旺，南昌人无人不知，无人不晓，可见它的影响力之大。旺中旺属大众型超市，在南昌有29家，可以说是遍地开花。自己作为旺中旺的消费者及对周边人士的口头调查，我了解到—— 第一点，旺中旺整体商品较全，一般一楼为食品区，二楼为日用品区，如果有三楼的话一般为居家区第二点，旺中旺的东西普遍比其他的超市更实惠，如
蔬菜、谷物、油、调料、水果都是居家男女的必经之地。 第三点，旺中旺二楼区日用品虽然很多，但是不全，种类欠缺，比起南昌百货大楼价格偏贵，因此像人们购买洗发水、洗面奶、沐浴露、牙膏牙刷及纸巾之类的日常用品常常会选择其他的大型超市如沃尔玛、大润发等。 第四点，旺中旺的居家用品比较全，大到床，小到衣架子都有卖，而且性价比高。 第五点，旺中旺的服务态度不尽人意，服务员多是四十岁以上的妇女，常常服务员之间争执不休，影响购物环境。另外，会偶尔有辱骂顾客现象，且服务不周到，如从不帮顾客把购买物品装入袋中。 从消费者的角度来确定问题 从以上第三点分析得出——旺中旺商品不齐全这将严重影响吸引广大消费者这一块，从而难以为企业带来最大的收益。另外，部分商品较其他大型零售商贵很多，这仿佛是把自己的利益、把自己的一块“领土”让与他人一样。 从以上第五点分析得出——旺中旺人力管理方面存在严重问题。如果这种现象一直存在不退，不加治
职工信息管理系统程序设计
.. 引言 通过大一下学期对C语言的学习，了解到了很多C语言的相关知识。学习的过程有很多困惑但是当自己能够独立的看懂，能够独立的完成一个简单的程序时，心中就会收获无限的喜悦和成就感。我可以看懂一些简单的程序，编写一些简单的程序，更多的是学会了一种思想——编程，它让我去思考很多日常生活中的事物是怎样通过一个个小小的函数实现其功能的，激发我探究的兴趣，更让我认真学习C语言的程序设计。 C语言是在国内外广泛使用的一种计算机语言。C语言简洁紧凑、使用灵活方便、运算符丰富、适用范围大、可移植性好。它既具有高级语言的特点，又具有汇编语言的特点。它可以作为系统设计语言，编写工作系统应用程序，也可以作为应用程序设计语言，编写不依赖计算机硬件的应用程序。 在这次的课程设计中我将通过亲自设计程序，让自己熟悉C语言操作，更熟练的掌握C语句。初步体会编程的过程，在不断的调试中获得
最为完整的程序，为将来的程序深入学习打下基础和培养兴趣。 1 功能简介和设计要求 1．1 程序功能简介 可以向文件中录入、删除、添加、查询职工信息，也可以从文件中导出来浏览 1．2 程序设计要求 职工信息包括职工号、姓名、性别、年龄、学历、工资、住址、电话等（职工号不重复）。试设计职工信息管理系统，使之能提供以下功能： 系统以菜单方式工作 职工信息录入功能(职工信息用文件保存)－－输入 职工信息浏览功能－－输出 查询信息功能：(至少一种查询方式) －－算法 按职工号查询 按学历查询 按电话查询 职工信息删除、添加功能
2 程序总体设计框图 :用键盘输入职工信息 :将信息写入指定文本文件 :将信息导出放在结构数组em 中 :将所有信息显示在屏幕上 :输入职工号显示信息 :输入名字显示信息 :输入学历显示信息 :删除原有的职工信息 :添加新的职工信息 3 主要函数介绍 主函数：main() 显示系统工作菜单，罗列该系统所有功能。先声明所有将会调用到的函数名。再运用选择函数switch 即可根据使用者所输入的功能代号进入对应的功能程序。亮点：定义一个全局变量*p 和全局变量ａ。其中
项目结算管理办法及附表
项目结算管理办法（试行） 第一章总则 第一条为了加强项目结算管理工作，规范结算程序，确保工程结算有章可循，防止结算纰漏，预防结算纠纷，实现结算工作制度化、规范化、科学化。现根据国家有关法规、公司有关规章制度及项目管理的有关规定，特制定本管理办法。 第二条本办法中的项目结算，是指项目部依据施工承包合同进行的工程计量和价款结算与收支工作。包括： 对外结算：是指公司与业主进行的各类工程款结算。 对内结算：是指项目部与劳务班组进行的各类劳务费结算。 第二章各部门结算职责 第九条各部门结算管理中的职责: 商务部：负责编制项目结算实施细则和结算流程，进行工程计量签证交底，收集和审核现场原始施工记录、现场签证计量单，编制对内对外结算单等； 工程管理部：负责现场原始施工记录、签证记录，及时报告现场施工变化情况，协助各部做好现场验收、签证、计量和结算工作； 第十一条现场计量、原始数据收集由项目负责人负总责。项目部其他人员均应在其职责范围内，对涉及有关计量结算事项，
积极协助和配合有关部门做好结算工作。 第三章工程结算依据及原则 第十二条工程结算依据 （一）对外结算依据 1、施工承包合同，施工设计图纸及变更设计文件，业主、监理指令及其批复文件，有关会议纪要，及有关补充资料等； 2、原始施工记录，工程验收资料，检测试验资料，工程有关影像资料等；物资供应验收资料，水、电等消耗记录等，气候及降雨、洪水资料等； 3、工程签证，计日工、设备使用签证等； 4、经发包方认可的其它计量、结算资料。 （二）对内结算依据 1、劳务承包合同或认价单； 2、原始施工记录，工程验收资料，检测试验资料，工程有关影像资料等；物资供应验收资料，水、电等消耗记录等； 3、工程签证，零用人工等； 4、经双方认可的其它计量、结算资料。 第十三条工程结算原则 （一）及时性原则。对内对外结算应按合同约定，应做到签
信息管理系统-系统设计报告
管理信息系统 实验报告 实验名称：系统设计报告 姓名: 李玉 学号: 5 2 2 0 1 8 0 2 1 3 专业班级: 工商企业管理1801 指导老师：彭红 实验成绩： 日期：2020年5月29日
系统设计报告 ——教务管理信息系统设计 一、系统设计概述 系统设计是指根据系统分析阶段所确定的新系统的逻辑模型、功能要求，在用户提供的环境条件下，设计出一个能在计算机网络环境上实施的方案。即建立新系统的物理模型。系统设计是开发管理信息系统的第二个阶段，系统设计的目标是在保证实现逻辑模型的基础上，尽可能提高系统的各项指标，即系统的工作效率、可靠性、工作质量、经济性等。 1、系统性系统是作为统一整体而存在的，系统设计要从整个系统的角度进行考虑，系统的代码要统一，设计规范要标准，传递语言要尽可能一致，对系统的数据采集要做到数出一处、全局共享，使一次输入得到多次利用。 2、灵活性为保持系统的长久生命力，要求系统具有很强的环境适应性，为此，系统应具有较好的开放性和结构的可变性。 3、可靠性是指系统抵御外界干扰的能力及受外界干扰时的恢复能力。一个成功的管理信息系统必须具有较高的可靠性，如安全保密性、检错及纠错能力、抗病毒能力等。 4、经济性指在满足系统需求的前提下，尽可能减小系统的开销。一方面，在硬件投资上不能盲目追求技术上的先进，而应以满足应用
需要为前提；另一方面，系统设计中应尽量避免不必要的复杂化，各模块应尽量简洁，以便缩短处理流程、减少处理费用。 二、系统功能模块 （1）系统功能描述 教务系统管理平台充分利用互联网络B/S管理系统模式，以网络为平台，为各个学校教务系统的管理提供一个平台，帮助学校管理教务系统，用一个帐号解决学校教务教学管理，并且学校可以自由选择学校需要的教务管理系统，灵活地定制符合学校自己实际情况的教务系统。 （2）系统功能模块结构图 开发教务管理系统旨在改变原有人工进行教务管理的工作方式，实现学籍管理、课表管理、成绩管理、教学质量监控等功能。下图是教务管理系统功能模块图： 图1 系统功能模块结构图
一个项目设计：职工信息管理系统
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票据结算管理实施细则
票据结算管理实施细则 1 目的 加强资金高效、快捷、规范管理，确保资金安全，实现资金的信息化、现代化、集约化管理；加强公司内部控制管理，规避公司财务风险。 2 适用范围 本办法适用于公司生产运营期间印鉴、票据管理工作及银行结算管理。 3 引用标准及相关关联子系统 《企业会计制度》财政部制定 《会计基础工作规范》1996年6月17日财政部发布 《公司财务治理系统》××××有限责任公司制定 《中华人民共和国票据法》1996年1月1日起施行 《票据管理实施办法》中国人民银行1997年10月1日施行 4 专用术语定义 网上银行：是指通过因特网或公共计算机通讯网络提供金融服务的银行机构和虚拟网站。它实现了银行与客户之间安全、方便、友好、实时的连接，可向客户提供开户、销户、查询、对账、行内转账、跨行转账、信贷、网上证券、投资理财以及其他贸易或非贸易的全方位银行业务服务。 银行汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 5 执行程序 5.1 网上银行付款 5.1.1 业务范围：包括社会保险、往来款、货款、工程款、押金、其他各种费用等，工资、奖金采用银行代发业务。 5.1.2 公司各项付款业务一律实行组合授权，设第一及第二授权人，财务部资金主管为第一授权人，财务产权部经理为第二授权人。第一、二授权人的授权限额均为5000万元。超过5000万元的付款业务进行第二次授权。
账户管理办法实施细则_共10篇完整篇.doc
★账户管理办法实施细则_共10篇 范文一：人民币银行结算账户管理办法实施细则人民币银行结算账户管理办法实施细则 第一条为加强人民币银行结算账户(以下简称 第二条《办法》和本实施细则所称银行，是指在中华人民共和国境内依法经批准设立，可经营人民币支付结算业务的银行业金融机构。 第三条中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。 第四条中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统(以下简称 第五条中国人民银行对下列单位银行结算账户实行核准制度: (一)基本存款账户; (二)临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外); (三)预算单位专用存款账户; (四)合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户(以下简称 上述银行结算账户统称核准类银行结算账户。 第六条《办法》中 中国人民银行在核准开立基本存款账户、临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)、预算单位专用存款账户和QFII专用存款账户时分别颁发基本存款账户开户许可证、临时存款账户开户许可证和专用存款账户开户许可证(附式1)。 第七条人民银行在颁发开户许可证时，应在开户许可证中载
明下列事项: (一) (二)开户许可证编号; ( 三)开户核准号; (四)中国人民银行当地分支行账户管理专用章; (五)核准日期; (六)存款人名称; (七)存款人的法定代表人或单位负责人姓名; (八)开户银行名称; (九)账户性质; (十)账号。 临时存款账户开户许可证除记载上述事项外，还应记载临时存款账户的有效期限。 第八条《办法》和本实施细则所称 第九条存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外。银行应负责对存款人开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。中国人民银行应负责对银行报送的核准类银行结算账户的开户资料的合规性以及存款人开立基本存款账户的唯一性进行审核。 第十条境外(含港澳台地区)机构在境内从事经营活动的，或境内单位在异地从事临时活动的，持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经中国人民银行当地分支行核准后可开立临时存款账户。 第十一条单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，
医院信息管理系统报告汇编
1、题目：某医院信息管理系统（药品库存、收费、医生病人等） ●实现药品类型及药品信息的管理； ●实现药品的入库、出库管理； ●实现科室、医生、病人的管理； ●实现处方的登记管理； ●实现收费管理； ●创建触发器，当药品入库、出库时自动修改库存； ●创建存储过程统计某段时间内，各科室的就诊人数和输入情况； ●创建视图查询各种药品的库存总数； ●建立数据库相关表之间的参照完整性约束。 2、需求分析 2.1需求分析 （1）信息要求：医院信息管理系统涉及医生信息、病人信息、药品信息、收费表信息、科室管理等多种数据信息。 （2）功能要求：医院信息管理系统用户管理只有管理员，负责日常医院管理工作，比如药品的入库信息录入，修改医生信息，删除，添加等操作。医院信息管理系统具有以下功能： 医生信息管理：包括医生信息的录入、修改、删除等功能。 病人信息管理：包括病人信息的录入、查询等功能。 科室信息管理：包括科室信息的录入、修改、删除等功能。 药品信息管理：包括药品信息的录入、修改、删除等功能。 药品库存管理：包括药品库存信息的录入、修改、查询等功能。 处方表管理：包括医生开的处方表的录入、查询等功能。 配药单管理：包括病人药品信息的录入、查询等功能。 收费员信息管理：包括收费员信息的录入、修改、删除等功能。 药品类型管理：包括药品类型信息的录入、修改、删除等功能。 药品种类管理：包括药品种类的录入、修改、删除等功能。
2.3数据流程图 2.3.1医生信息流程图 2.3.2病人信息流程图 2.3.3科室信息流程图 2.3.4药品信息流程图
学习 2.3.5药品库存流程图 2.3.6处方表流程图 2.3.7配药单流程图 2.3.8收费员信息流程图
职工信息管理系统
职工信息管理系统 1.可行性分析 在当今社会，互联网的发展，给人们的工作和生活带来了极大的便利和高效，信息化，电子化已经成为节约运营成本，提高工作效率的首选。 当前大量企业的员工管理尚处于手工作业阶段，不但效率低下，还常常因为管理的不慎而出现纰漏。因此部分企业需求，设计企业员工信息管理系统，以帮助企业达到员工管理办公自动化、节约管理成本、提高企业工作效率的目的。员工信息管理系统主要对企业员工的信息进行集中管理，方便企业建立一个完善的、强大的员工信息数据库，它是以SQL2000数据库作为开发平台，使用java编写程序、完成数据输入、修改、存储、调用查询等功能。并使用SQL 2000数据库形成数据，进行数据存储。本项目开发计划旨在明确规范开发过程，保证项目质量，统一小组成员对项目的理解，并对其开发工作提供指导；同时还作为项目通过评审的依据。并说明该软件开发项目的实现在技术上、经济上和社会因素上的可行性，评述为了合理地达到开发目标可供选择的各种可能实施方案，说明并论证所选定实施方案的理由。 1.1 技术可行性 根据用户提出的系统功能、性能及实现系统的各项约束条件，根据新系统目标，来衡量所需技术是否具备。本系统主要采用数据库管理方法，服务器选用MySQL Server 数据库，他是它是目前能处理所有中小型系统最方便的流行数据库，它能够处理大量数据，同时保持数据的完整性并提供许多高级管理功能。它的灵活性、安全性和易用性为数据库编程提供了良好的条件。硬件方面，该系统短小精悍对赢家没有太大要求，只要能够运行windows操作系统就可以很好的运行该软件。 1.2操作可行性 由系统分系可以看出本系统的开发在技术上具有可行性。首先系统对于服务器端和客户端所要求的软、硬件的最低配置现在大多数的用户用机都能达到。本系统对管理人员和用户没有任何的特殊要求，实际操作基本上以鼠标操作为主并辅以少量的键盘操作，操作方式很方便。因此该项目具有良好的易用性。用户只要具备简单的应用计算机的能力无论学历，无论背景，均可以使用本系统，用户界面上的按钮的功能明确，用户一看就可以了解怎么使用本系统，以及本系统能够完成的功能，因此本系统在操作上是可行的。 1.3经济可行性 估算新系统的成本效益分析，其中包括估计项目开发的成本，开发费用和今后的运行、维护费用，估计新系统将获得的效益，估算开发成本是否回高于项目预期的全部经费。并且，分析系统开发是否会对其它产品或利润带来一定影响。本系统作为一个课程设计，没有必要考虑维护费用，以及本系统可获得的效益等问题。 1.4法律及社会效益方面的可行性
工程结算实施细则
工程结算实施细则
工程预结算实施细则 一、目的 合理安排预结算的编制和审核工作，及时掌握开工、竣工阶段的工程造价，为工程进度款的支付、成本控制、造价分析提供依据。 二、适用范围及定义 本细则适用于专业分包工程合同结算、项目工程总结算和工程结算复核。 1、专业分包工程合同结算：指甲方直接分包的专业分包工程完工后，按专业分包工程合同条件进行的工程验收、结算。 2、项目工程总结算：指项目工程竣工之后甲方与施工单位进行的总承包合同工程竣工结算和专业分包工程合同的工程竣工结算。 3、工程结算复核：指各个合同的竣工结算完成后，公司本部按相关的审计要求进行结算的审核。 三、结算流程 1、工程管理部预算负责人编制整体项目的结算总计划，经主管工程的副总经理审核确定，并签发至工程管理部工程管理负责人、财务部、造价咨询单位。 2、各个专业分包工程及整体项目工程完工后，经甲方、监理、行业主管部门验收合格，由工程管理部专业工程师、工程管理负责人、主管工程的副总经理及监理、行业主管部门共同签署工程验收证书（须明确完工的工程质量及工期、各项主材是否符合合同
约定），转工程管理部预算负责人。 3、由工程管理部下发结算通知单，明确结算资料的组成、有效文件的标准，施工单位编制结算报告，并准备结算书及竣工结算资料。 4、施工单位提交结算报告，并填写《竣工结算申请表》，工程管理部专业工程师对结算报告中的竣工图纸、技术资料等进行审核，并签署审核意见后，经工程部工程管理负责人、主管工程的副总经理签字确认后，转预算负责人，并接收相关资料。 5、工程部预算负责人对结算所需资料审核、整理，包括（但不限于）以下内容： 1）招标文件、招标文件答疑、中标通知书。 2）中标单位的投标文件和评标过程中对清标文件的确认和澄清。3）施工合同及补充协议。 4）工程竣工验收资料。 5）工程档案移交的甲方确认文件。 6）甲方确认的施工组织方案。 7）竣工图纸。 8）施工图纸、图纸会审记录。 9）设计变更和现场签证的资料。 10）甲供材料领用量确认单。 11）甲方限价材料设备通知单 12）工程质量、安全、现场文明施工和工期奖罚通知单及其它相
集团企业银行账户管理办法
天津**集团银行账户管理办法 为进一步提高集团资金管控水平,提高资金使用效率与收益水平,规范所属企业银行账户管理,保证企业资金安全,避免多头开户,减少闲置账户,依照《企业财务通则》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规与集团现行制度规定,结合集团实际情况,制定本办法。 第一章适用范围 第一条适用本办法的企业为集团所属各级控股企业,包括各级控股子企业设立的各级分子公司。 第二条本办法所指银行账户为各企业以企业法人名义在商业银行或其她非银行金融机构开立的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户与专用存款账户。 第二章指导原则 第三条严格控制开户数量。所属企业除基本户、住房公积金、税户等国家规定必须开立的专户与有投资、融资等企业专项用途的银行账户外,严格控制新增开户。 第四条逐步清理冗余存量银行账户。所属企业应当进一步优化合作金融机构,对已无实际合作的银行账户予以及时清理。 第五条逐步实现合作金融机构的相对集中。条件成熟的前提下,集团公司将逐步集中所属企业合作金融机构,充分利用金融机构资金管理工具,通过信息化手段实现集团资金整体在线监控运作。
第六条企业银行账户的开立、变更、使用与撤销应当符合国家法律法规规定,严禁企业开立个人账户办理公司业务。严禁企业出租与转让银行账户,或将规定用途银行账户挪作她用。 第七条企业银行账户的开立须按照集团公司规定履行审批手续。企业银行账户的增减变动情况应定期向集团公司备案。 第三章银行账户的审批备案 第八条集团公司各级控股企业开立银行账户实行审批管理。二级企业开立银行账户由集团公司审批,三级及非二级企业开立银行账户经二级主管公司审核后报集团公司审批,企业经批准后方可办理开户手续。 企业开立银行账户应完成内部审批流程,由企业主要领导审批,并填报《天津**集团企业银行账户开户审批表》,连同企业内部审批资料一并报送至上级主管公司审批。 第九条企业银行账户信息变更及账户撤销事项经由企业内部审批后即可自行办理。 第十条企业应定期上报银行账户信息变更及增减变动情况。企业应于每季度终了15日内,填报《天津**集团企业银行账户备案表》,上报至集团公司备案,二级主管公司负责本企业所属企业汇总上报备案。 第四章银行账户的管理 第十一条集团公司财务部负责所属企业银行账户开立、变更、销户的审批与备案工作,并对各企业银行账户管理情况
管理信息系统分析报告
编号： MIS分析报告 教学课程名称管理信息系统 专业班级 学号 学生姓名 实验指导教师 学生教务管理信息系统需求分析报告 第一章学生教务管理信息系统开发项目介绍 一、新系统的目标和功能 1.新系统的名称：安徽工程大学建工学院学生教务管理信息系统 2.新系统的总体目标：采用本方案建议的新的教务管理信息系统后，可以期望 实现的目标： （1）在原先系统的功能基础上，提高性能，加以完善。 （2）实现教务管理工作信息化、模块化、便捷化。 3.新系统的主要功能：
教务管理系统是典型的信息管理系统(MIS)，它能够实现整体规划教学资源，评估教学质量，制定教学计划，检查教学进度，给学校的教务人员管理教务工作提供了极大的方便，使教务管理工作变得更加快捷和高效。新系统功能全面，中心数据库提供了高性能Web页信息访问机制，是比较优秀的一套教务管理信息系统。 4.新系统开发背景介绍 （1）开发背景环境介绍： 由于信息技术在管理上越来越深入而广泛的应用，管理信息系统的实施在技术上已逐步成熟。任何一个单位要生存、要发展、要高效率地把内部活动有机地组织起来，就必须建立与自身特点相适应的管理信息系统。 这对于正在迅速发展的各大高校而言，同样有着重要意义。作为高校日常教学主要管理工作之一的教务管理，它涉及到院校、专业、师生等诸多方面。特别是目前国家的教育体制也正处在不断改革、创新的阶段，教育部门充分吸取国外优秀的教学模式，结合国内多年的办学经验，逐步探索出了适合中国特色的教学形式，国家教育部面向各级各类学校开展了全面学分制改革。同时，随着选课制的展开和深入，教务日常管理工作也日趋繁重、复杂，如何把教务工作信息化、模块化、便捷化便成为了现代高校发展的重点。 总而言之，教务管理软件应实现教务信息的集中管理，使传统的教务管理朝数字化、无纸化、智能化、综合化的方向发展，并为进一步实现完善的计算机教务管理系统和全校信息系统打下良好的基础。在高校中，教务管理工作具有举足轻重的地位，教学质量直接取决十教务管理水平。现如今教务管理信息系统的开发与实施可谓日新月异。
企业职工信息管理系统
企业职工信息管理系统 EWIMSystem（Enterprise Workers Information Manager System） 目录 第一章绪论 (3) 1.1 相关背景 (3) 1.2 开发目的 (3) 1.3 论文内容 (3) 1.4 意义 (3) 1.5 分工 (4) 第二章系统需求分析 (5) 2.1系统功能需求分析 (5) 2.2辅助功能需求分析 (6) 2.2.1打印报表.............................................................................. 错误！未定义书签。 2.2.2修改密码 (6) 2.3 软件的运行环境 (6) 2.3.1 硬件平台 (6) 2.3.2 软件平台 (6) 2.3.3 开发环境 (6) 第三章系统功能设计与实现 (7) 3.1 系统目标设计 (7) 3.2 数据库分析与设计 (9) 3.2.1数据库表设计 (9) 3.2.2数据库表关系图 (12) 3.3 系统功能概要设计 (13) 3.4 系统功能详细设计 (14)
企业职工信息管理系统 摘要 随着科技的不断发展，企业的不断壮大，传统的企业人事管理主要以人工为主，人工管理既费力、费时，又容易出现错误，严重制约了企业员工管理的实施，目前人工管理已不能满足市场的需要，所以建立现代化的智能化的企业职工信息管理系统势在必行。这样可以提高企业的管理效率，同时减轻了人事部门的工作量，使原本复杂和枯燥无味的工作变得简单而轻松。 企业职工信息管理系统是一个基于C/S模式的管理系统。 关键字：企业职工信息管理系统，C/S模式
公司项目预结算管理办法及实施细则
XX公司 项目预结算管理办法及实施细则
1、目录 总 则、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 1 2、组织机构与职 责、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 2 3、项目预结算管理策 划、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 5 4、工程总包预结算管 理、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 11 5、工程分包结算管 理、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 16 6、工程签证(索赔)管 理、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 21 7、奖 惩、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 24 8、附 则、、、、、、、、、、、、、、、、、、27 1 总则 1、 1 为加强项目预结算管理,规范预结算管理程序,维护企业 合法权益,提高企业经济效益与精细化管理水平,降低工程成本,特 制定本办法及实施细则。 1、 2 本《办法》适用于工程局所属各单位得工程项目预结算管理。 1、 3 相关定义 1)工程竣工结算:指施工企业按照合同规定得内容全部完成所承包得工程,经验收质量合格,并符合合同要求之后,向发包单位进行得最终工程款结算。 2)最终结算额:就是指经发包人、审计单位与承包人三方签字认可得工程最终审定造价。不需要审计单位审计得,指发包人与承包人双方最终签字认可得审定造价。 3)目标结算额:就是根据合同约定与项目“标价分离”得原则, 结合项目风险抵押目标责任书履行情况,项目经营效益、目标成本与设计
变更签证(索赔)得预期收入总额。 4)工程设计变更:工程施工过程中保证设计与施工质量,完善工程设计,纠正设计错误以及满足现场条件变化而进行得修改。 5)工程签证:就是承包商就施工图纸、设计变更所确定得工程内容以外,清单工程量、清单综合单价中未含有,而施工中又实际发生费用得施工内容所办理得签证。 6)工程索赔:就是指在工程合同履行过程中 , 合同当事人一方因对方不履行或未能正确履行合同或者由于其她非自身因素而受到经济损失或权利损害, 通过合同规定得程序向对方提出经济或时间补偿要求得行为。
职工信息管理系统
职工信息管理系统
职工信息管理系统 摘要 随着计算机的飞速发展，它的应用已经十分广泛，它在人们的生产、生活、工作和学习中发挥着重要的作用。例如一个现代化的公司，拥有数千名的员工，那么如何管理这么庞大的职工信息档案呢？这时，开发一个功能完善的职工信息管理系统就必不可少了。本文介绍了在https://www.360docs.net/doc/138679811.html,框架下采用“自上而下地总体规划，自下而上地应用开发”的策略开发本系统的详细过程，提出了实现职工信息、部门信息查询、管理、更新的基本目标并阐述系统结构设计和功能设计从软件工程的角度进行了科学而严谨的阐述。从职工信息的查询到管理实现了自动化的模式，从而提高了工作效率。 本系统采用了B/S模式的结构设计，为企业的人事部门提供了一套操作简易、应用广泛、扩展性强的人事管理系统。可以对企业内部的员工管理更加方便。这种采用网络管理的好处是可以对企业的众多
员工的信息进行动态的管理，修改、添加和删除都非常方便，不必再像原来准备一个巨大的档案库，在诸多文挡中查找资料，减少了这些重要工作出错的可能性。 本文通过作者设计和开发一个中小型职工信息管理系统的实践，阐述了人事管理软件中所应具有的功能及其设计与实现。主要有以下三个方面的功能：1．职工和部门信息的查询；2．职工和部门信息的管理（包括添加、删除和修改）3．评出每个月工作成绩最优秀的职工。 关键词：职工信息管理，https://www.360docs.net/doc/138679811.html,，B/S
Abstract With the development at full speed of computer, its application is very extensively, and it is giving play to the important effect in the production, life, work and study of people. Does a such as modernized company possess the staff of several thousand, and how manages so huge staff and workers' information archives like that? At this moment, the staff and workers' information management system that to develop the function perfect was indispensable. The tactics that this text, article, etc. introduced at https://www.360docs.net/doc/138679811.html, and adopts under the frame " the development is applied in the comprehensive planning from top to bottom from bottom to top " are developed the detailed course of this system, and put forward the basic objective to realize that staff and workers' information and department information are inquired about, are managed and are renewed and expounding system structural design from the angle of software engineering having carried on expounding of science and
价款结算管理实施细则(试行)
国电大渡河金川水电站 工程价款结算管理实施细则 （试行） 国电大渡河金川水电建设有限公司 二〇〇九年七月
目录 第一章总则 (1) 第二章价款结算各方职责和权限 (2) 第三章价款结算原则 (6) 第四章价款结算书 (6) 第五章价款结算的报、审、批、支付程序 (10) 第六章发包人供材结算 (12) 第七章价格调整 (13) 第八章完工结算 (14) 第九章价款结算争端处理 (17) 第十章资料和台帐管理 (18) 第十一章考核奖罚 (19) 第十二章附则 (21) 附件1 (24) 附件2 (26) 附件3 (32) 附件4～附件8 (32) 附件9 (33) 附件10 (34)
附件11～附件13 (34)
国电大渡河金川水电站 工程价款结算管理实施细则 （试行） 第一章总则 第一条为规范和加强金川水电站工程建设的价款结算管理，保证工程建设正常推进，明确参建各方责任，有效控制工程投资，结合金川水电站工程管理特点，制定本实施细则（以下简称本细则）。 第二条本细则适用于在金川水电站工程建设中与大渡河公司（金川公司）签订了各类合同、协议的各类价款结算管理。 第三条价款结算管理的内容包括：各类合同、协议中的预付款、进度结算款、变更/索赔及补偿结算款、发包人供材、价格调整、完（竣）工结算款和各项保留（修）金退还等的办理，以及价款结算书编报、结算支付程序、考核奖罚等。 第四条制定本细则的主要依据 1、工程建设的各类合同、协议； 2、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国建筑法》、《建设工程价款结算暂行办法》（财建[2004]369号）等有关法律、行政法规； 3、《总、分（子）管理基本职责划分》（国电大开发[2008]4号）；
个人存款联名账户管理办法
个人存款联名账户管理办法 中国建设银行个人存款联名账户治理暂行方法 目录 总则治理机构和职责差不多规定业务处理专门业务处理附则 总则 为规范个人存款联名账户（以下简称“联名账户”）业务治理，按照《储蓄治理条例》（国务院第107 号令）、《个人存款账户实名制规定》（国务院第285号令）、《银行卡业务治理方法》（银发[1999]17 号）、《人民币银行结算账户治理方法》（中国人民银行令2003第5号）、《中国建设银行龙卡通章程》及《中国建设银行龙卡通业务治理方法》（建总发[2007]210 号）等有关规定，特制定本方法。 联名账户是指由2 至5 名个人客户，为实现个人存款多人共同治理的需要，而在银行开立的人民币个人存款账户。开立联名账户的个人客户是联名账户的联名人;为满足监管部门对反洗钞票、大额可疑交易等的监管和银行业务治理的需要，由所有联名人自行协商确定一名联名账户牵头人作为联名账户申报人。 本方法适用于中国建设银行各级机构。
治理机构和职责 总行职责： （一）个人存款与投资部为联名账户业务的归口治理部门，要紧职责：1．负责全行联名账户的业务治理，拟定联名账户业务进展规划，组织起草有关业务规章制度； 2．负责组织联名账户的市场调研，按照市场和客户需要进一步完善产品功能； 3．负责全行联名账户业务的组织实施和营销治理，确定营销策略，组织业务推广和营销宣传活动； 4．负责全行联名账户业务的统计、分析等工作；5．负责组织全行联名账户业务的培训、检查和指导工作；6．负责联名账户业务通过95533 电话银行的有关业务处理、咨询和投诉处理的治理; 7．负责向监管部门报告（备）联名账户业务。 （二）资产负债治理部负责联名账户业务收费项目及标准的制订和治理工作。 （三）财务会计部负责联名账户的有关会计核算制度的制定。 （四）信息技术治理部负责联名账户业务有关系统的开发、爱护和优化工作。 （五）营运治理部负责联名账户的参数爱护、资金清算和错账处理等工作。 （六）电子银行部负责联名账户通过网上银行、手机银行等电子渠道交易和服务的治理。 （七）法律合规部负责联名账户业务有关规章制度和法律性文件的审查。 一级分行的要紧职责包括： （一）按照总行有关业务规定，结合业务需要，制定辖区内联名账户业务的操作实施细则； （二）负责辖区内联名账户业务的培训、指导、检查及监督； （三）负责辖区内联名账户的推广、爱护等工作； （四）负责辖区内发卡标识码和机构码的爱护治理，以及业务统计分析和上报等工作；
企业员工信息管理系统
本科毕业设计说明书 企业员工信息管理系统的设计与实现EMPLOYEE INFORMATION MANAGEMENT SYSTEM DESIGN AND IMPLEMENTATION 学院（部）： 专业班级： 学生姓名： 指导教师： 2012年5月25日
企业员工信息管理系统的设计与实现 摘要 现今互联网发展越来越迅速，给人们的工作和生活带来了极大的便利和高效，信息化，电子化已经成为节约运营成本，提高工作效率的首选。因此在信息化科技飞速发展的今天，借助于电脑，通过员工信息管理系统管理各部门职工，能为企业人力资源的管理者提供人性化的服务。同时也能为企业的员工提供一定的方便。 本系统具有多方面特点：系统功能完备，用户使用方便简捷，人性化的用户界面，安全保密设置齐全，大大减少了操作人员和用户的工作负担，提高了企业员工信息管理的工作效率和企业的信息化的水平。 本论文从员工信息管理系统的初步调查开始，详细介绍员工信息管系统的需求分析和数据流程分析，并进行了系统总体结构设计、数据结构和数据库设计、输入输出设计等。 关键词：J2EE，Mysql，struts2，企业员工信息管理
EMPLOYEE INFORMATION MANAGEMENT SYSTEM DESIGN AND IMPLEMENTATION ABSTRACT Nowadays, the Internet development is fast, bringing people's work and life tremendous convenience with efficiently.Therefore, the rapid development of technology of information technology today, through the use of computers, employee information management system to manage the various departments and workers, to provide personalized service for corporate human resources managers.Also provides a convenience for the employees of the enterprise. This system has a various characteristics:The system function is complete, using conveniently, the customer interface humanization, the safety keeps secret a constitution well-found, reduced an operation the work of the personnel and customer burden consumedly.Raise the work efficiency of the business enterprise information management and the information-based level of the business enterprise. Papers from personnel management information system, the preliminary survey began detailed introduction of human resource management information system requirements analysis, and data flow analysis, and a system overall structure design, data structure and database design, input/output design, etc. KEYWORDS:J2EE, Mysql,struts2,Employee information management