【企业规章制度】某保险公司管理制度规范(ppt 82页)(1)
保险公司管理制度（2篇）
保险公司管理制度第一章总则第一条为加强财务管理，规范财务工作，促进公司经营业务的发展，提高公司经济效益，根据国家有关财务管理法规制度和公司章程有关规定，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条公司会计核算遵循权责发生制原则。
第三条财务管理的基本任务和方法:(一)筹集资金和有效使用资金，监督资金正常运行，维护资金安全，努力提高公司经济效益。
(二)做好财务管理基础工作，建立健全财务管理制度，认真做好财务收支的计划、控制、核算、分析和考核工作。
(三)加强财务核算的管理，以提高会计资讯的及时性和准确性。
(四)监督公司财产的购建、保管和使用，配合综合管理部定期进行财产清查。
(五)按期编制各类会计报表和财务说明书，做好分析、考核工作。
第四条财务管理是公司经营管理的一个重要方面，公司财务管理中心对财务管理工作负有组织、实施、检查的责任，财会人员要认真执行，坚决按财务制度办事，并严守公司秘密。
第二章财务管理的基础工作第五条加强原始凭证管理，做到制度化、规范化。
原始凭证是公司发生的每项经营活动不可缺少的书面证明，是会计记录的主要依据。
第六条公司应根据审核无误的原始凭证编制记帐凭证。
记帐凭证的内容必须具备:填制凭证的日期、凭证编号、经济业务摘要、会计科目、金额、所附原始凭证张数、填制凭查看更多...保险公司管理制度（2）保险公司的管理制度主要包括以下几个方面：1. 组织结构：包括公司的总体组织结构、各部门的设置和职责分工等。
这有助于确立公司的层级结构和内部工作流程，以保证公司的高效运转。
2. 决策机制：包括公司内部的决策流程和决策权的划分。
这有助于保证公司决策的科学、及时和有效，避免决策的混乱和争议。
3. 人力资源管理：包括招聘、培训、激励、薪酬等方面的管理。
这有助于确保公司拥有合适的人才，并保持员工的积极性和工作动力。
4. 风险管理：包括风险评估、风险控制和风险监测等方面的管理。
这有助于保险公司在面对各种风险时能够及时应对，并确保公司的稳健经营。
保险公司管理制度范本
保险公司管理制度范本第一章总则第一条为规范保险公司的管理行为，提高工作效率，保障公司利益，根据相关法律法规和公司实际情况制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于保险公司内部所有部门和人员，包括但不限于高层管理人员、中层管理人员、基层管理人员、办公室工作人员等。
第三条保险公司所有管理人员和工作人员应当严格遵守本管理制度，并按照公司的要求和规定履行相应的职责和义务。
第四条保险公司应当重视管理制度的宣传和培训，确保所有人员理解和掌握相关的管理制度和规定。
第二章组织架构第五条保险公司应当建立健全的组织架构，明确各部门和人员的职责和权限。
第六条保险公司的组织架构应当包括高层管理人员、中层管理人员和基层管理人员，各级管理人员应当相互配合，形成有机整体，确保公司的正常运转。
第七条保险公司的高层管理人员负责公司的战略决策和整体规划，中层管理人员负责各部门的具体运作和管理，基层管理人员负责具体的业务处理和日常管理。
第八条保险公司应当根据公司的规模和业务特点，逐级设立各级管理人员职位，明确职责和权限。
第三章人事管理第九条保险公司应当建立完善的人事管理制度，合理规划人员编制，保证公司人员的招聘和配置工作的科学性和公正性。
第十条保险公司的人事管理工作应当遵守相关法律法规，根据公司的实际情况和需要，制定相应的规章制度。
第十一条保险公司应当建立健全的员工培训机制，提供必要的培训和学习机会，不断提高员工的专业能力和素质水平。
第十二条保险公司应当建立健全的绩效评估机制，按照公司的业绩目标和标准，对员工进行合理的绩效评估，并根据评估结果合理调整员工的薪酬和职务。
第四章财务管理第十三条保险公司应当建立健全的财务管理制度，规范财务收支和资金运作，确保公司的财务安全。
第十四条保险公司的财务管理应当严格遵守相关的法律法规和会计准则，按照公司的财务政策和要求，开展财务工作。
第十五条保险公司应当建立健全的财务自律机制，严禁虚假财务数据和操纵财务报表，确保公司的财务信息真实可靠。
保险公司管理规定ppt课件
总公司 申请
保监会批筹
总公司或者省 级分公司申请
保监会批筹
设立分公司以 下分支机构
总公司或者省 级分公司 申请 总公司或省级 分公司 或计划 单列市分公司 申请
保监局批筹
保监局验收 颁证发文
计划单列市设 分公司以下分 支机构
保监局批筹
保监局验收 颁证发文
省 级 分 公 司
分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监管要求，在各省、 自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。 保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的 ，应当指定其中一家分公司作为省级分公司。 保险公司在计划单列市设立分支机构的，应当指定一家分支机 构，根据中国保监会的监管要求，在计划单列市负责许可申请、报 告提交等相关事宜。 省级分公司设在计划单列市的，由省级分公司同时负责前两款 规定的事宜。 《规定（2009）》第4条
务、财务、风险控制、资产管理、
反洗钱等管理制度； 3、建立了与经营管理活动相适应的信 息系统； 4、具有符合任职条件的拟任高级管理 人员或者主要负责人； 5、对员工进行了上岗培训；
6、筹建期间未开办保险业务；
7、中国保监会规定的其他条件。 《规定(2009)》第二十二条
（五）分支机构的层级及设立次序
（由 高 到 低 ）
视需要而设
设立 次序
住所地所在省 设立分支机构 住所地之外省 设立分支机构
分支机构设立次序 与层级无必然联系 分公司以下分支机 构的设立次序与层 级无必然联系
先设分公司 其Leabharlann 视需要而设（六）营销服务部的设立、审批
保险工作管理制度
保险工作管理制度第一章总则第一条为规范保险工作管理行为，保护保险工作人员的合法权益，提高保险工作效率和质量，根据《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于保险公司的各级各类工作人员。
第三条保险公司应当建立健全保险工作管理制度，保证责任清晰、流程规范、监管有序。
第四条保险公司应当提高保险工作人员的保险业务知识，不断加强保险业务管理水平。
第五条保险公司应当建立健全考核制度，对保险工作人员的工作业绩进行考核。
第六条保险公司应当及时发现和纠正工作中的问题，消除不良影响。
第七条保险公司应当加强内部管理，防范内部风险。
第八条保险公司应当加强对保险工作人员的培训和教育，提高员工的专业水平和素质。
第九条保险公司应当建立健全员工奖惩制度，对优秀员工给予奖励，对违规员工给予惩罚。
第十条保险公司应当建立健全员工激励机制，激发员工的工作热情和创造力。
第二章保险工作管理第十一条保险公司应当建立健全保险业务管理机构，明确各级主管人员的职责和权限。
第十二条保险公司应当建立健全保险工作流程和制度，确保业务办理的规范和有序。
第十三条保险公司应当建立健全保险业务档案管理制度，确保档案的完整、准确、及时。
第十四条保险公司应当建立健全保险销售管理制度，规范销售行为，保护客户利益。
第十五条保险公司应当建立健全客户服务管理制度，提高服务水平，满足客户需求。
第十六条保险公司应当建立健全保险理赔管理制度，确保理赔公正、及时、有效。
第十七条保险公司应当建立健全保险风险管理制度，防范风险，保障公司利益。
第十八条保险公司应当建立健全保险信息管理制度，保护信息安全，防止信息泄露。
第十九条保险公司应当建立健全保险投资管理制度，提高资金使用效率，保障保险资金安全。
第二十条保险公司应当建立健全内部审计制度，加强对内部管理工作的监督和检查。
第三章保险工作培训第二十一条保险公司应当建立健全保险业务培训制度，确保员工具备必要的保险专业知识和技能。
保险公司规章制度制定
保险公司规章制度制定第一章总则第一条为规范公司内部管理，维护公司发展秩序，提高公司经营效率，根据《中华人民共和国保险法》、《公司章程》以及公司实际情况，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司全体员工，包括公司领导、中层管理人员、普通员工等。
公司员工应严格遵守本规章制度，不得违规操作。
第三条公司领导应严格执行本规章制度，加强对员工的管理，确保公司的正常运营。
第四条公司领导应建立健全员工奖惩制度，对遵守公司规章制度和业务绩效突出的员工给予奖励，对违反公司规章制度的员工给予相应处罚。
第五条公司领导应注重员工培训和人才引进，不断提升公司整体素质。
第六条公司员工应履行职责，忠诚公司，提升自身业务水平，促进公司发展。
第七条公司员工应遵守公司职业道德规范，保护公司利益，恪守保密义务。
第八条公司员工在工作中应积极配合，互相协作，共同完成公司下达的任务。
第九条公司员工应遵守国家法律法规，维护社会稳定，不得从事任何违法行为。
第十条公司员工不得擅自利用公司资源从事违规活动，否则将受到相应处罚。
第二章公司管理第十一条公司建立符合法律要求的公司章程，确保公司内部管理规范。
第十二条公司设立总经理办公会议，由公司领导组成，负责公司日常决策和管理。
第十三条公司设立内部监督部门，负责对公司各部门的工作进行监督和评估。
第十四条公司建立健全财务管理制度，确保公司业务财务的透明度和合规性。
第十五条公司建立企业文化，明确公司核心价值观和发展目标，引领员工共同发展。
第十六条公司采用信息化管理手段，提高工作效率，促进公司发展。
第十七条公司建立员工健康管理制度，定期对员工进行健康体检，确保员工身体健康。
第十八条公司定期开展员工满意度调查，了解员工的需求和心声，不断改善员工福利待遇。
第十九条公司建立员工晋升机制，鼓励员工不断提升自身素质和业务水平。
第二十条公司采取多种形式开展团队建设活动，增强员工之间的凝聚力和团队合作精神。
第三章公司制度第二十一条公司建立完善的招聘制度，确保招聘程序公开透明，选拔人才。
保险公司管理制度
保险公司管理制度
是保险公司为规范内部运营和管理而制定的一套规章制度。
以下是保险公司管理制度的一些常见内容：
1. 组织机构：规定保险公司的组织结构、职责分工和权力机构等，明确各部门和岗位的职责和权限。
2. 内部控制制度：包括风险管理、审计和内部控制等方面的规定，确保保险公司的经营活动符合法律法规和公司内部规定。
3. 人事管理制度：规定保险公司的人员录用、晋升、奖惩和福利待遇等，确保公司员工的合规行为和职业道德。
4. 财务管理制度：包括资金管理、财务报表编制和审计等方面的规定，确保保险公司的财务状况健康和财务信息的真实准确。
5. 业务管理制度：规定保险公司的业务开展、承保原则和理赔原则等，确保保险业务的合规运作和客户利益的保障。
6. 信息管理制度：包括信息安全管理、数据管理和信息共享等方面的规定，确保保险公司的信息系统安全可靠和信息资源的有效利用。
7. 监督管理制度：规定保险公司的监督管理规则和程序，包括内部监督和外部监管等，确保公司的合规运作和对外部监管的配合。
保险公司管理制度的制定和执行对于保险公司的健康发展和客户利益的保障至关重要，也有利于提高公司的运营效率和风险控制能力。
保险公司日常管理制度
保险公司日常管理制度一、总则为了规范保险公司的日常管理行为，提高公司运营效率和管理水平，特制定本管理制度。
本管理制度是公司内部管理的总体要求和具体规范，各级管理人员和员工应当严格遵守。
对于违反管理制度规定的行为，公司将依据相关规定进行处理。
二、党建工作1. 党组织是公司的领导核心，其工作要贯穿于公司日常管理的各环节。
党组织应当发挥党的政治优势，引导全体党员发挥模范带头作用，促进公司团结稳定、协调发展。
2. 党组织应当加强党员教育和思想引导，帮助党员树立正确的世界观、人生观和价值观，提高其政治认识、业务水平和工作能力。
3. 党组织应当加强党风廉政建设，坚决反对和打击腐败行为，严肃查处违纪违法行为，维护公司的政治清明和干事创业的良好环境。
三、管理体制1. 公司应当建立健全的管理机构，明确各级管理人员的权责，保证公司的决策权、执行权和监督权有效运行。
2. 公司应当设立各职能部门，明确各部门的职责和工作流程，保证各项工作有序进行，实现各项目标。
3. 公司应当建立绩效评估机制，根据各部门和个人的实际工作情况，制定目标和考核标准，激发员工的工作积极性和创造性。
四、人员管理1. 公司应当建立健全的人员招聘、培训和考核机制，选拔优秀人才，提高员工的整体素质和能力。
2. 公司应当加强员工教育和培训，提高员工的业务水平和工作技能，适应公司的发展需求。
3. 公司应当规范员工的工作行为，明确工作任务和职责，严格按照规定的工作流程和工作时间进行工作。
五、财务管理1. 公司应当建立完善的财务管理制度，规范公司的财务活动，确保公司的财务状况稳健和透明。
2. 公司应当加强预算控制和成本管理，合理安排公司经营活动的资金使用，降低经营成本，提高经营效益。
3. 公司应当建立财务风险管理机制，加强对市场的风险分析和控制，确保公司资金安全和财务稳定。
六、信息管理1. 公司应当建立完善的信息管理系统，确保公司信息的及时、准确和安全。
2. 公司应当加强信息技术的应用，提高信息化水平，促进公司管理的科学化、现代化和智能化。
保险管理制度模板
保险管理制度模板第一章总则第一条本制度是为了规范和完善公司的保险管理工作，保障公司的财产安全和员工的权益，根据公司的实际情况制定的。
第二条公司的保险管理工作包括财产保险、责任保险和人身保险等多个方面，制度适用于公司内部的所有保险管理工作。
第三条公司保险管理工作由财务部门和风险管理部门共同负责，并指定专门的保险管理人员负责具体的保险事务。
第四条公司保险管理工作遵循合法、公平、公正、诚信、科学的原则，严格按照国家法律法规和公司相关规定进行。
第五条公司员工在保险管理工作中应严格遵守本制度，严禁违规操作，否则将受到相应的处罚。
第六条公司保险管理制度由公司董事会审批，并由公司管理层组织实施和监督。
第七条本制度自发布之日起生效，如有修改，须重新经过公司董事会审批方可生效。
第二章保险管理组织第八条公司保险管理工作由财务部门和风险管理部门共同负责。
财务部门负责公司的财产保险工作，风险管理部门负责公司的责任保险和人身保险工作。
第九条公司应指定专门的保险管理人员，负责公司的保险事务，保险管理人员应具有相关的保险从业资格和丰富的保险从业经验。
第十条公司应建立健全的保险管理工作机构，明确保险管理人员的职责和权限，做到权责一致。
第十一条公司应组织保险知识培训，提高员工对保险管理的认识和理解，增强员工的风险意识和保险意识。
第三章财产保险管理第十二条公司的财产保险包括固定资产保险、流动资产保险、库存保险等多个方面，财务部门应针对不同的保险类别，建立相应的保险管理制度。
第十三条公司应对固定资产进行全面的保险评估，确定保险金额和保险期限，选择合适的保险产品和保险公司，进行保险投保。
第十四条公司应建立完善的财产保险档案，包括保险合同、保险单、理赔资料、理赔记录等，做到详细、真实、完整。
第十五条公司应建立健全的财产保险理赔流程，对发生的财产损失及时报案、安全鉴定，积极协助保险公司进行理赔。
第十六条公司应定期对财产保险进行评估和检查，及时更新保险金额和保险产品，确保财产保险工作的及时性和有效性。
保险公司规章制度管理办法
保险公司规章制度管理办法第一章总则第一条为了加强保险公司的内部管理，规范公司行为，保障公司稳健经营和可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》和国家其他相关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称保险公司规章制度，是指保险公司为规范公司内部管理、业务运作、员工行为等方面制定的具有普遍约束力和操作性的规章和规范性文件。
第三条本办法适用于我国境内依法设立的所有保险公司。
第四条保险公司规章制度应当遵循合法性、合规性、公平性、透明性、可操作性原则，确保公司内部管理的规范性和有效性。
第二章规章制度体系第五条保险公司规章制度体系分为三个层次：公司章程、基本管理制度、具体操作规程。
第六条公司章程是保险公司的根本规章制度，应当明确公司的基本情况、股东会、董事会、监事会、经营管理、财务会计、盈余分配、解散和清算等内容。
第七条基本管理制度是保险公司规章制度的核心，应当包括风险管理、内部控制、财务管理、人力资源管理、业务运作、信息安全、客户服务等方面的规定。
第八条具体操作规程是保险公司规章制度的具体实施细则是基本管理制度的补充，应当包括各项业务操作流程、工作规范、职责分工、考核评价等方面的规定。
第三章规章制度制定与修订第九条保险公司规章制度的制定和修订应当遵循以下程序：（一）制定或修订提议：公司各部门根据业务需要，提出制定或修订规章制度的建议，经部门负责人审核后，提交给公司管理层。
（二）制定或修订草案：公司管理层对提议进行研究，形成规章制度草案，明确制度名称、制定依据、适用范围、具体内容等。
（三）征求意见：将规章制度草案发送给公司各部门、分支机构、员工广泛征求意见，并根据反馈意见进行修改。
（四）审批：将修改后的规章制度草案提交公司董事会或股东会审批。
（五）发布与实施：董事会或股东会审批通过后，正式发布规章制度，并组织实施。
第四章规章制度的管理与监督第十条保险公司应当设立专门机构或指定专人负责规章制度的管理工作，包括制定、修订、发布、实施、监督、检查、评估等。
保险公司部门管理制度模板
保险公司部门管理制度模板一、总则1. 本制度适用于公司各部门，旨在规范部门管理，提高工作效率，确保公司目标的实现。
2. 各部门应根据本制度制定具体的实施细则，并报公司管理层审批。
二、部门组织结构1. 部门应明确其职责范围，包括但不限于业务发展、客户服务、风险控制等。
2. 部门内部应设立相应的岗位，如部门经理、业务主管、客户服务代表等，并明确各岗位的职责。
三、人员管理1. 部门经理负责本部门人员的招聘、培训、考核和晋升。
2. 员工应遵守公司的规章制度，积极参与培训，提高个人业务能力。
四、业务管理1. 部门应制定年度业务计划，并分解为季度和月度目标。
2. 定期召开业务分析会议，评估业务进展，调整策略。
五、财务管理1. 部门应严格执行公司的财务制度，合理控制成本，提高资金使用效率。
2. 定期进行财务分析，确保部门财务状况健康。
六、风险管理1. 部门应建立风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和报告。
2. 对于高风险业务，应制定相应的风险控制措施。
七、客户关系管理1. 建立客户信息档案，定期更新客户资料。
2. 定期进行客户满意度调查，收集客户反馈，不断改进服务。
八、内部沟通与协作1. 部门内部应建立有效的沟通机制，确保信息流通顺畅。
2. 加强跨部门协作，共同完成公司目标。
九、考核与激励1. 建立绩效考核体系，定期对员工的工作表现进行评估。
2. 设立激励机制，对表现优秀的员工给予奖励。
十、附则1. 本制度自发布之日起生效，由公司管理层负责解释。
2. 对本制度的修改和补充，应经过公司管理层审议通过。
请根据公司实际情况调整上述模板内容，以确保其适应性和有效性。
保险公司部门规章制度
保险公司部门规章制度一、总则为了规范和加强本保险公司部门名称的管理，提高工作效率和服务质量，保障公司和客户的合法权益，根据国家相关法律法规和公司的总体战略，结合本部门的实际情况，特制定本规章制度。
二、部门职责与分工（一）部门职责1、负责制定和执行保险产品的销售策略，完成销售任务指标。
2、对客户进行风险评估，为客户提供个性化的保险方案。
3、处理客户的理赔申请，确保理赔工作的公正、及时和准确。
4、开展市场调研，收集市场信息，分析市场趋势，为公司的产品研发和优化提供建议。
（二）人员分工1、销售团队负责开拓新客户，维护老客户关系，推广公司的保险产品。
了解客户需求，为客户提供专业的保险咨询服务。
制定个人销售计划，完成销售任务。
2、核保团队对投保申请进行审核，评估风险，确定保险费率和承保条件。
与销售团队协作，提供核保支持，确保业务合规。
3、理赔团队受理客户的理赔申请，进行调查核实。
按照保险合同的约定，计算理赔金额，及时支付赔款。
4、客服团队解答客户的咨询和疑问，处理客户投诉。
跟踪客户反馈，提高客户满意度。
三、工作流程与规范（一）销售流程1、客户接触通过电话、网络、拜访等方式与潜在客户建立联系。
了解客户的基本情况和保险需求。
2、需求分析深入了解客户的家庭状况、财务状况、风险偏好等。
分析客户面临的风险，确定保险需求的重点。
3、方案设计根据客户需求，设计个性化的保险方案。
向客户详细解释保险方案的内容和优势。
4、促成签约协助客户完成投保手续，确保投保信息的准确无误。
及时将投保资料提交给核保部门。
（二）核保流程1、资料审核对投保资料进行完整性和准确性审核。
如有缺失或错误，及时通知销售团队补充或修改。
2、风险评估运用风险评估模型和经验判断，评估客户的风险状况。
确定保险费率和承保条件。
3、决策审批根据风险评估结果，做出承保、拒保或附加条件承保的决策。
重大业务需上报上级领导审批。
（三）理赔流程1、报案受理客户通过电话、网络等方式向公司报案。
保险公司管理制度模版
保险公司管理制度模版第一章总则第一条为了规范保险公司的管理行为，提高管理水平，保证公司的稳定运行，制定本管理制度。
第二章组织结构与职责划分第一条保险公司设总经理负责全面管理工作，副总经理负责协助总经理工作。
第二条针对公司业务特点，建立合理的管理科室，确保工作顺利推进。
第三条各部门根据业务需要制定相应的岗位职责，确保岗位职责明确，工作职责清晰。
第四条各部门负责人应做好岗位管理，培养和管理下属员工，提高团队凝聚力和工作效率。
第三章人事管理第一条保险公司招聘应具备相关资格的人员，组成高素质的员工队伍。
第二条保险公司应建立完善的员工绩效考核制度，激励员工积极工作，提高个人和团队绩效。
第三条保险公司应加强员工培训，提高员工的业务水平和专业素质。
第四条保险公司应建立健全的福利制度，保障员工的基本权益。
第五条保险公司应建立健全的人事档案，保存员工的相关信息。
第四章资金管理第一条保险公司应建立健全的资金管理制度，确保资金的安全和合理利用。
第二条保险公司应建立风险评估机制，及时掌握资金的风险情况，采取相应措施进行风险防范。
第三条保险公司应建立科学的财务管理制度，加强财务管理工作。
第四条保险公司应建立完善的费用管理制度，确保公司的开支合理和节约。
第五章业务管理第一条保险公司应建立健全的业务管理制度，确保公司业务的规范和有序推进。
第二条保险公司应建立完善的产品开发和推广制度，推动产品的创新和销售。
第三条保险公司应建立健全的承保管理制度，确保保险业务的风险可控。
第四条保险公司应加强理赔管理，提高理赔处理效率和客户满意度。
第五条保险公司应建立健全的投资管理制度，确保投资的安全和收益。
第六章监督管理第一条保险公司应建立健全的内部监督机制，确保公司的管理行为合规。
第二条保险公司应加强风险监控，及时发现和应对潜在风险。
第三条保险公司应建立健全的内部审计制度，进行内部审计工作。
第四条保险公司应加强与监管部门的沟通和合作，接受监管部门的监督。
某保险公司管理制度规范(ppt 82页)
图3：如小周晋升为组经 图4：在图1基础上，若小周先
理，且小吴签订代理合同未 满十八个月且始终为营销员 系列，（或小李和小周同时
于小李晋升为组经理，小孙、小 吴签订代理合同未满十八个月且 始终为营销员系列，则：
晋升）则：
组经理 赵 李
周
营销员 钱
孙
吴
周
赵
李
吴
钱
孙
考核
考核包括：合同维持考核，职级维持考核，晋升考核 考核流程
提前晋升 （一）个人累计FYC达到3Q； （二）个人累计新单件数达到 2 件; （三）通过业务员晋升业务主任培训考试，综合测 评达到60分及以上。
业务主任的晋升与维持
维持 （一）个人最近3个月累计FYC达到2Q； （二）个人最近3个月累计新单件数达到 2 件 ； （三）个人最近3个月综合持续率达到80％。
2人; （六）通过业务主任晋升组经理培训考试，综
合测评达到60分及以上。
组经理的晋升与维持
维持： （一）个人业绩指标 1.个人最近3个月累计FYC达到 2 Q； 2.个人最近3个月累计长期寿险主险新单件数达到
2 件或个人最近3个月综合持续率达到80％。 （二）团队管理指标 1.直管人员达到2人，其中有效人力达到1人； 2.团队人员最近3个月累计FYC达到 4 Q。 3.团队最近3个月综合持续率达到80％。
我们的职业生涯
两
大
系
列
之
高级业务经理
间
业务经理
可
业务主任
以 转
业务员
换
部经理 分部经理 处经理 分处经理 组经理
业务员系列
主管系列
组织归属与管辖关系
回归：指原来同属用一个主管直管且 彼此间存在推荐关系的业务员系列人 员，由于推荐人先于或与被推荐人同 时晋升或转系列位主管，被推荐人由 归属原主管直管变更为推荐人直管的 组织变动。
保险公司部门规章制度
保险公司部门规章制度一、引言保险公司作为提供保险服务的机构，为了规范内部运营和确保服务质量，制定了一系列的部门规章制度。
本文将详细介绍保险公司部门规章制度的内容和要求。
二、机构设置1. 组织架构保险公司部门规章制度明确了机构的组织架构，包括董事会、监事会、总经理办公室、各业务部门等。
每个部门的职责和权限都应得到明确的界定。
2. 职责分工保险公司部门规章制度规定了各岗位的职责范围和工作内容。
每个员工都清楚自己的职责，形成职责明确的工作环境。
三、员工管理1. 招聘培训保险公司部门规章制度规定了员工招聘和培训的流程和标准。
在招聘时，要注重选拔具备相关专业知识和经验的人才；在培训中，要确保员工掌握必要的业务技能和市场动态。
2. 考核激励保险公司部门规章制度明确了员工考核和激励机制。
通过建立科学的绩效考核体系，激发员工的工作积极性和创造力，在业绩达成后给予适当的奖励和晋升机会。
四、业务操作1. 保险产品设计保险公司部门规章制度规定了保险产品设计的要求和流程。
在设计保险产品时，要考虑市场需求和风险管理，确保产品具有合理的保障范围和利益回报。
2. 保险合同签订保险公司部门规章制度明确了保险合同签订的程序和标准。
要确保在签订保险合同前，对被保险人进行风险评估和信息核实，确保合同的合法性和有效性。
3. 理赔处理保险公司部门规章制度规定了理赔处理的流程和标准。
要确保理赔审核的公正性和及时性，对符合理赔条件的案件进行快速结案，并向客户提供及时的赔付服务。
五、保密措施1. 信息保护保险公司部门规章制度明确了对客户信息的保护要求。
要建立健全的信息管理制度，确保客户信息的安全性和私密性，对非授权人员进行信息权限限制。
2. 保密意识保险公司部门规章制度要求员工具备保密意识，严禁泄露公司内部信息和客户信息。
对于违反保密规定的行为，将追究相应责任。
六、风险管理1. 内部控制保险公司部门规章制度规定了内部控制的要求和流程。
要建立完善的内部审计和风险监控体系，及时识别和防范可能存在的风险。
保险公司规章管理制度
保险公司规章管理制度总经理岗位职责1．根据总公司业务发展规划，制定本公司年度工作目标、工作计划和发展规划，同时对计划实施督导、检查与促进，确保本公司高效有序的经营。
2．依据本公司年度工作规划，指导和批准并监督实施各个职能部门制定部门业务发展规划、年度工作计划、管理政策、财务预算，使其科学、合理并具备可操作性，以确保本公司的整体战略目标的实现。
3．依据总公司各业务部门战略对本公司的要求，对本公司各部门的工作进行指导、协调及监督，贯彻执行总公司对分管部门所做出的决定，确保总公司的发展思路在职能部门中得以实现。
4．在本公司所辖业务范围内，就重大问题与相关政府部门、金融税务部门、中介机构进行联络与交涉，建立良好的公共关系，为本公司的业务发展创造有利的5．6．编制并实施公司人力资源发展规划，制定完善相关管理制度，负责公司所辖范围内营销服务部高级管理人员及本部员工的日常管理和绩效考核，为公司发展提供人力支持；1．协调安排公司领导公务活动及综合性会议，组织起草公司综合性文件材料，负责公司文档管理及信息的收集、整理、利用，保公文信息流转顺畅，有序高效；2．管理公司党、工、团组织建设，安排开展党、工、团组织活动，为公司发展提供组织思想保证；3．制定并实施员工薪酬福利保障计划和相关管理制度，确保计划的合理性并顺利实施；4．领导对权限内员工和机构的审计监察工作，确保审计监察工作准确实施；5．负责公司企业文化建设，组织策划、协调安排公司对外宣传、公关活动，营造公司良好文化氛围和社会形象；6．制定员工年度培训计划，协调安排培训项目，促进员工队伍整体素质提高；7．管理公司安全保卫和保密工作，负责公司综合治理，处理公司行政事务，为公司正常运转提供综合保障；8．管理公司员工人事档案，及时补充完善相关信息；9．组织实施公司员工招聘，负责本部门人员的日常管理和绩效考核，提出任免建议，保证对本部门员工的有效管理与合理激励。
人力资源管理岗岗位职责1．研究、分析公司人力资源状况，拟制公司人力资源发展规划及人力资源管理相关制度；2．对本部员工进行日常管理及绩效考核，提出调配、任免建议，办理相关手续；3．拟定员工薪酬福利保障计划及相关管理制度，负责员工社会基本保险、各类商业补充保险承办管理，统计、分析、汇总、上报各类人事报表；4．负责专业技术人员管理及员工招聘，管理员工人事档案、劳动合同；5．确认和分析培训需求，拟订公司年度培训计划，组织实施相关培训项目；6．承办公司党、工、团组织建设事务，协调安排党、工、团组织开展各项活动。
企业保险管理制度范本
企业保险管理制度范本第一条总则为了加强企业保险管理，确保企业风险得到有效控制，保障企业合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，结合企业实际情况，制定本制度。
第二条保险管理原则企业保险管理应遵循合法、合规、诚实信用的原则，切实保障企业及员工的合法权益，合理控制保险成本，提高保险效益。
第三条保险管理组织企业应设立保险管理组织，负责企业保险工作的统筹规划、组织实施和监督管理。
保险管理组织由保险管理部门、保险经办部门和保险监督部门组成。
第四条保险种类和范围企业保险种类包括社会保险、商业保险等。
企业应根据国家法律法规和企业实际情况，为员工参加社会保险，并为企业自身需要购买商业保险。
第五条保险合同管理企业与保险公司签订保险合同时，应认真审查保险公司资质、保险产品和服务内容，确保保险合同的合法性、合规性。
合同签订后，企业应妥善保管保险合同及相关文件，确保相关信息的安全和保密。
第六条保险费用管理企业应按照国家和地方政府的有关规定，按时足额缴纳保险费用。
企业应合理控制保险费用，避免不必要的浪费。
第七条保险理赔管理企业应建立健全保险理赔制度，明确理赔程序、条件和所需材料。
员工在发生保险事故时，应及时向企业报告，并按照企业规定和要求提交相关材料。
企业应在收到理赔申请后，及时办理理赔手续，确保员工合法权益得到及时保障。
第八条保险信息管理企业应加强保险信息管理，确保保险信息的准确、完整和及时更新。
企业应定期对保险信息进行审查和汇总，为保险决策提供依据。
第九条保险培训和宣传企业应定期组织保险培训和宣传活动，提高员工保险意识和风险防范能力。
企业应对新入职员工进行保险培训，确保其了解企业保险政策和相关规定。
第十条保险监督管理企业应加强对保险管理的监督和检查，确保保险制度得到有效执行。
企业应定期对保险工作进行审计，发现问题及时整改。
第十一条违规处理对于违反本制度的部门或个人，企业应根据相关规定予以查处，必要时追究法律责任。
保险公司管理规制度
保险公司应建立健全的预算编制和审批制度，确保预算合理、科学，符合公 司战略发展目标，同时严格执行预算，控制成本。
成本控制与优化
成本控制
保险公司应通过精细化管理和技术手段，降低经营成本，提高效率，同时制定相 应的成本控制政策和措施。
优化资源配置
保险公司应优化资源配置，将有限的资源投入到核心业务和有发展潜力的领域， 提高资源利用效率。
3
业务范围与保险产品
公司主要提供XX类保险业务，包括XX、XX等 保险产品。
公司愿景与使命
愿景
成为国内领先的保险公司，提供高品质、个性化的保险服务 ，让客户安心、放心、贴心。
使命
致力于为客户提供全方位、全生命周期的保险保障，不断提 升服务品质，创造更多价值。
公司核心价值观
诚信
专业
创新
责任
协作
坚持诚信经营，遵守保 险条款和承诺，树立良 好信誉。
03
业务运营管理
保险产品开发
需求分析
01
收集市场数据，分析客户需求，为保险产品的开发提供依据。
产品设计
02
根据需求分析结果，设计各类保险产品，包括寿险、产险、意
外险等。
条款制定
03
制定保险产品的详细条款，包括保险责任、费率、理赔条件等
。
市场营销与推广
市场调研
了解目标市场和竞争对手情况，为制定营销策略 提供依据。
保险公司应关注可持续发展，制定长期发展战略，注重资源节约和环境保护，推 动经济、社会和环境的协调发展。
THANK YOU.
合规政策应贯彻到公司的各个层级和部门，确保员工清晰了解合规要求并严格遵 守。
内部审查与监管
内部审查制度
保险公司规章制度
保险公司规章制度1. 引言本规章制度旨在规范保险公司的内部运作，提高管理效率，并确保公司的合规性和可持续发展。
在遵循法律法规和监管要求的前提下，本规章制度将对以下方面进行详细说明：1. 公司组织和管理结构；2. 员工行为规范；3. 保险产品开发和销售规范；4. 客户服务和纠纷处理程序；5. 保密和信息安全要求；6. 公司内部审计和风险管理。
2. 公司组织和管理结构2.1 公司组织结构保险公司应建立合理的组织结构，明确岗位职责和权限，确保各部门之间的有效协作和沟通。
2.2 高层管理公司高层管理人员应具备良好的商业道德和领导能力，正确决策，并对公司业绩和风险承担负责。
2.3 决策委员会公司应设立决策委员会，负责制定重大决策，确保决策的科学性和合法性。
3. 员工行为规范3.1 职业道德和诚信公司员工应遵守职业道德，诚实守信，严禁利用职务之便谋取私利或从事违法违规行为。
3.2 保密义务员工必须严守公司的保密义务，不得泄露公司商业机密或客户信息。
3.3 行为规范员工应秉持公正和公平原则，与客户和合作伙伴保持良好的互动，并且严格遵守公司制定的行为规范。
4. 保险产品开发和销售规范4.1 产品开发程序公司应建立完整的产品开发程序，包括市场调研、风险评估、合规审查等环节，确保产品的合法合规。
4.2 产品销售宣传公司员工在销售和宣传产品时，应事实真实、客观准确，不得误导客户或隐瞒重要信息。
4.3 代理人管理公司应建立有效的代理人管理制度，对代理人进行资质审查和培训，确保其销售行为合规。
5. 客户服务和纠纷处理程序5.1 客户服务公司应建立健全的客户服务体系，提供高质量的服务，及时回应客户的需求和投诉。
5.2 纠纷处理公司应建立公正公平的纠纷处理机制，及时处理和解决客户投诉和纠纷，并保障客户权益。
6. 保密和信息安全要求6.1 保密管理公司应制定保密管理制度，明确保密责任和程序，保护公司和客户的机密信息。
6.2 信息安全公司应建立信息安全管理制度，对信息系统进行安全保护，避免数据泄露和非法使用。
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❖图3：如小周晋升为组经❖ 图4：在图1基础上，若小周先
理，且小吴签订代理合同未 满十八个月且始终为营销员 系列，（或小李和小周同时
于小李晋升为组经理，小孙、小 吴签订代理合同未满十八个月且 始终为营销员系列，则：
晋升）则：
组经理 赵 李
周
营销员 钱
孙
吴
周
赵
李
吴
钱
孙
考核
❖ 考核包括：合同维持考核，职级维持考核，晋升考核 ❖ 考核流程
❖ 维持 （一）个人最近6个月累计FYC达到17Q； （二）个人最近6个月累计新单件数达到10件； （三）个人最近6个月综合持续率达到80％。
组经理的晋升与维持
❖ 晋升： （一）任业务主任满3个月； （二）个人最近3个月累计FYC达到 4 Q； （三）个人最近3个月累计新单件数达到4件
； （四）个人最近3个月综合持续率达到85％； （五）有直接推荐关系且可回归的营销员至少
转岗至培训岗 负责全省教育培训组织 管理省公司讲师团
参与2003版基本法的制定 AMIS3.0的测试
制度经营，成功创富
成功创富
富：精神财富
物质财富 成功：
承担更大的责任
成功创富 解决更多的问题
提供更多服务
创：
实现个人价值
勤劳是本分，是基础
先进理念、知识、技能和工具
用智慧定方向， 用勤奋克困难
我的创富能力如何？
龙飞
2006至今
2001
西南财经大学保险学院毕业 就职于省公司个险销售部 主要负责代理人管理相关工作
2002－2003
总公司主管管晋级培训授权讲师 总公司TDS研发及授权讲师 2004－2005 总公司2006年度二级优秀讲师 参与2006版基本法的制定 总公司团队经营项目核心小组成员 峨嵋山支公司经理助理
❖ 提前晋升 （一）个人累计FYC达到3Q； （二）个人累计新单件数达到 2 件; （三）通过业务员晋升业务主任培训考试，综合测 评达到60分及以上。
业务主任的晋升与维持
❖ 维持 （一）个人最近3个月累计FYC达到2Q； （二）个人最近3个月累计新单件数达到 2 件 ； （三）个人最近3个月综合持续率达到80％。
特别提示 ❖业务主任职级考核
一次不过，延长考核期 两次不过，不降，再给两个考核期
不过……
第三季度续期佣金发放比例70％，第四 季度50％
业务经理的晋升与维持
❖ 晋升 （一）任业务主任满3个月； （二）个人最近3个月累计FYC达到7Q； （三）个人最近3个月累计新单件数达到5件； （四）个人最近3个月综合持续率达到85％； （五）通过业务主任晋升业务经理培训考试，综合 测评达到60分及以上。
我们的职业生涯
两
大
系
列
之
高级业务经理
间
业务经理
可
业务主任
以 转
业务员
换
部经理 分部经理 处经理 分处经理 组经理
业务员系列
主管系列
组织归属与管辖关系
❖ 回归：指原来同属用一个主管直管且 彼此间存在推荐关系的业务员系列人 员，由于推荐人先于或与被推荐人同 时晋升或转系列位主管，被推荐人由 归属原主管直管变更为推荐人直管的 组织变动。
2、原上级主管职级不变而原下级主管上升 ；
3、原下级主管职级不变而原上级主管降级 ；
4、原上下级主管有一人以上离司。
❖ 图1
组织归属与管辖关系
❖ 图2：小李晋升为组经理， 小孙、小周签订代理合同未 满十八个月且始终为营销员 系列，则：
组经理
赵
营销员 钱 孙 李 周 吴
赵
李
钱
孙周 吴
组织归属与管辖关系
❖ 含义：1、回归职级：组经理 2、回归时限：十八个月 3、回归次数：二次 其中，再度回归次数：一次
组织归属与管辖关系
❖ 平级直管：当原上下级主管处于同一职级时 不发生组织分离，仍然保持直管关系。
❖ 平级直管的分离：平级直管关系保持两年， 发生下列四种情况则发生分离，一旦分离关 系不再恢复。
1、两年内原上级主管未能晋升为更高职级 ；
怎样才能拥有更多的财富？
创富
公司
活动管理 会议经营
基本法
我们
做了么？ 做的怎样？ 如何提高？
思考
创富杠杆 经营平台 管理框架
营销员管理办法主要内容
❖ 第一章：总则 ❖ 第二章：组织架构 ❖ 第三章：人员录用 ❖ 第四章：职级和职责 ❖ 第五章：组织归属和管辖关系 ❖ 第六章：待遇 ❖ 第七章：考核 ❖ 第八章：法律责任和解约处理 ❖ 第九章：附则
2人; （六）通过业务主任晋升组经理培训考试，综
合测评达到60分及以上。
组经理的晋升与维持
❖ 维持： （一）个人业绩指标 1.个人最近3个月累计FYC达到 2 Q； 2.个人最近3个月累计长期寿险主险新单件数达到
2 件或个人最近3个月综合持续率达到80％。 （二）团队管理指标 1.直管人员达到2人，其中有效人力达到1人； 2.团队人员最近3个月累计FYC达到 4 Q。 3.团队最近3个月综合持续率达到80％。
分处经理的晋升与维持
❖ 晋升 （一）任组经理满6个月； （二）个人业绩指标 （三）团队管理指标 1.直管有效人力达到4人，其中至少直管组经
理2人； 2.团队最近6个月累计FYC达到24Q； 3.团队最近6个月综合持续率达到85%； 4.通过组经理晋升分处经理培训考试，综合测
三者满足两个即可通过！
业务员是如何考核的？
❖新人入司能够留存几个月？
▪ 当中需要什么条件？
❖新人在入司后有几次考核机会？
业务主任的晋升与维持
❖ 晋升 （一）任业务员满3个月； （二）个人最近3个月累计FYC达到2Q； （三）个人最近3个月累计新单件数达到 2 件； （四）通过业务员晋升业务主任培训考试，综合测 评达到60分及以上。
不合格 合同维持条件考核长考核或降级 不合格
维持原职级
职级晋升考核 通过
晋升更高职级
我们的生死线
❖ 合同维持条件 （一）个人最近3个月累计FYC达到 1 Q； （二）个人最近3个月累计长期寿险主险新 单件数达到 2 件； （三）个人最近3个月综合持续率达到80％ 。
❖ 维持 （一）个人最近3个月累计FYC达到6Q； （二）个人最近3个月累计新单件数达到4件； （三）个人最近3个月综合持续率达到80％。
高级业务经理的晋升与维持
❖ 晋升 （一）任业务经理满6个月； （二）个人最近6个月累计FYC达到20Q； （三）个人最近6个月累计新单件数达到12件； （四）个人最近6个月综合持续率达到85％； （五）通过业务经理晋升高级业务经理培训考试， 综合测评达到60分及以上。