最新上海银行业员工案防新规知识竞赛标准答案(上海市银行业同业公会)

上海银行业员工案防新规知识竞赛标准答案上海市银行业同业公会

一、单项选择（100道）

1.我国银行业第一个关于操作风险管

理的规范性文件是：_____（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》Ｂ、《关于加大防范操作风险工作

力度的通知》Ｃ、《商业银行资本

充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新

资本协议》

2.根据《商业银行操作风险管理指

引》，操作风险包含下列哪种风险？

（C）

A、市场风险

B、策略风险

C、法律风

险D、声誉风险

3.下列哪项不属于防范操作风险内控

“十个配套与联动”？（C）

A、完善审计体制、提升审计职能与加

强对审计问责制度建设的配套与

联动B、查案、破案同处分到位的

双向考核制度建设的配套与联动

C、激励员工揭发举报与员工薪酬

制度的配套与联动D、重要岗位的

强制性休假与岗位审计的配套与

联动

4哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）

A、不得为从事非法集资活动的企业提

供开立账户、办理结算、提供贷款

等便利条件B、建立和实施基层主

管轮岗和强制性休假制度，并确保

这一安排纳入人事管理制度

C、严格印章、密押、凭证的分管与分

存及销毁制度并坚决执行D、加强

未达账项和差错处理的环节控制，

记账岗位和对账岗位必须严格分

开

4.存款风险滚动式检查制度是存款业

务______的内部检查制度。（C）A、制度合理性B、制度有效性C、

操作合规性D、操作全面性

5.存款风险滚动式检查制度的检查对

象是___。（C）A、对公结算账户中核算的本币存款

B、对私结算账户中核算的本、

外币存款C、对公结算账户中核算

的本、外币存款D、对私结

算账户中核算的外币存款

6.存款检查以3至6个月为一个周期，

在本周期未受到检查的存款，应在

下一个周期进行滚动检查。具体周

期由银行自行确定，但一年不得少

于___个周期。（A）

A、2

B、3

C、4

D、1

7.存款检查的周期为：(B)

A、1-3个月

B、3-6个月

C、6-12个月

D、12-24个

8.在开立账户管理方面，下列做法不

正确的是？（B）

A、开户应由法定代表人或单位负责

人直接办理，如授权他人办理的，

还应出具法定代表人或单位负责

人的授权书B、客户提交的材

料必须是真实的，必须进行核查，

但开户不必面对面填写签字C、

对非客户开户有权人提供的开户

资料和印鉴卡，坚决不予受理D、

对客户资料必须严格保管，业务

处理中必须做到“本人办、面对面、

不间隔、交本人”

9.下列做法是不符合监管要求的？

（D）

A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上

的“中间人”代客办理业务B、

银行必须确保对发放各类余额、

月底、满页对账单、回单的岗位与

柜面人员相分离

C、对重要岗位和重点部位的监控录

像，每天要由专人负责定时查看

D、对开户手续不符合规定的，一般不

予办理，但重点客户、大型客户等特殊

情况除外

10.在开户管理方面，下列做法不正确

的是？（D）

A、企业开户必须留有企业负责人和

财务负责人的联系电话，银行工作

人员在开户时要亲自电话校对，核

对无误后才能办理开户手续

B、开户手续完成后，应交给企业的有

关资料、回单、印鉴卡、支付密码

及网上银行密钥等材料，一律直接

交给有权人，并由其签字确认，严

禁由他人代领

C、对在开户后短时间内大笔资金入

账，又在短时间内划出的可疑账

户，要及时主动与开户企业对账，

资金大额划出时要与预留联系人

确认

D、所有客户签字环节，可以由有权人

在柜台当场面签，也可由他人代

签，但不可离柜办理

11.在电子银行业务中的重要凭证和工

具管理方面，下列做法不正确的

是？（C）

A、为客户开办电子银行业务注册、变

更业务时，应该严格遵守由客户本

人办理，严禁他人代为办理的规定

B、发放U盾、口令卡等重要凭证时，

应核对申请表上打印的介质凭证

号和发放给客户的介质序号一致

C、银行不必亲手交给客户本人，可以

由代理人代领

D、银行必须亲手交给客户本人

12.根据监管规定，哪项不属于银行业

金融机构自查发现案件的情形？

（D）

A、在业务流程中，通过流程监督机制

或IT系统预警功能发现异常情况

或案件线索，经向相关部门负责人

或本机构负责人报告并采取后续

措施发现的案件

B、银行业金融机构按照监管部门的

部署，在组织开展全面检查或专项

检查中发现异常情况或案件线索，

经机构负责人研究并采取后续措

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施发现的案件

C、业务流程或工作部门的负责人，在

日常管理监督或通过岗位轮换、强

制休假等措施发现异常情况或案

件线索，经向本机构负责人报告并

采取后续措施发现的案件

D、监管部门在飞行检查中发现案件

线索的

13.根据监管规定，做法不正确的是？

（C）

A、银行发生案件，不论是否自查发

现，不论有何种情形，对作案嫌疑

人和在案件中应负刑事责任的有

关人员，都应移送司法机关依法处

理

B、银行在自查发现案件的审查、审核

工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、

弄虚作假，导致意见错误的，应追

究有关人员责任

C、银行在处理客户投诉或与客户对

账中暴露的案件、因工作人员突然

失踪或非正常死亡而排查发现的

案件，可以按照有关规定免除责任

并不予上追两级责任

D、银行高管人员涉嫌参与的案件、经

国家有关机关或监管机构检查揭

露的案件，应按照有关规定问责并

上追两级责任

14.下列哪项属于银监会关于防范操作

风险“4+1”中的“1”？（A）A、库房管理B、安全保卫器械

管理C、票证管理D、设

备管理

15.下列哪类人不属于案件专项治理工

作须排查的“九种人”？(C)

A、有“黄赌毒”行为的

B、个人或

家庭经商办企业的C、小额资

金购买彩票的D、无故不能正常

上班或经常旷工的

16.下列哪项不属于案件专项治理中的

“五个W”？(C)

A、 where 高发部位在哪里

B、

who 谁在主谋作案C、 why 作

案原因为何D、what 应针对

性的整改什么17.下列哪项不属于案件防控“六个环

节”之一？(A)

A、枪支弹药

B、授权卡

C、空

白凭证D、查询对账

18.下列哪项不属于案件专项治理工作

“三个坚持”？(A)

A、坚持从严整治、合规经营

B、坚

持标本兼治、重在治本C、坚

持查防结合、重在防范D、坚

持改革管理并重、重在加强内控

19.下列哪项不属于案件查处中必须坚

持的“三个必须”？(B)

A、不管涉及哪一级，案件必须查清

B、

不管案件涉及金额多少，都必须

严查C、不管涉案人员是谁，

犯错必须处理D、只要违规、不

管是否案发都必须追究

20.下列哪项不属于案件专项治理工作

的“四个目标”。(B)

A、降低案件发生率

B、提高案

件预报率C、严惩重处违法

违规人员D、提高案件损失

资金挽回率

21.根据《上海银行员工违反规章制度

处理暂行规定》，下列哪类人员不属

于违规行为的主要责任人？(D)

A、经集体研究决定发生的违规行为，

成员中持赞同意见的人

B、领导或上级部门指令经办人员违规

办理业务中的经办人员

C、实施违规行为或直接导致危害后果

的的当事人

D、因决策失误发生违规行为中的经办

人员

22.关于商业银行依法冻结单位存款的

说法正确的是？(C)

A、被冻结的款项如需解冻，应由被冻

结单位提出申请，银行视情况决定

是否解冻

B、冻结期满前，如有特殊原因需要延

长冻结的，应当办理续冻手续，每

次续冻期限最长为1年

C、逾期未办理继续冻结手续的，视为

自动撤销冻结

D、如果冻结单位存款发生失误，只能

在六个月冻结期后解除冻结

23.根据《银行业监督管理法》，银行业

监督管理机构不可以采取下列哪一

项措施？(C)

A、进入银行业金融机构检查

B、询问

银行业金融机构工作人员C、查封

银行业金融机构的资产D、封存可

能被转移的文件、资料

24.王某是甲商业银行的信贷人员，王

某的丈夫李某在乙公司任总经理，

乙公司向甲银行申请贷款，根据《商

业银行法》的规定，下列说法正确

的是？(B)

A、甲银行不得向乙公司发放贷款

B、

甲银行不得向乙公司发放信用贷

款C、甲银行不得向乙公司发放担

保贷款D、甲银行可以自由向乙公

司发放贷款

25.根据《商业银行法》，商业银行可以

从事的是？(A)

A、向其他商业银行投资

B、房地产开

发业务C、信托投资业务D、股票

投资业务

26.根据《商业银行法》，关于商业银行

设立分支机构，下列说法不正确的

是？(C)

A、须经银行业监督管理机构批准

B、

须领取营业执照C、须按照行政区

划设立D、不具有法人资格

27.根据《金融机构大额和可疑交易报

告管理办法》对于既属于大额交易

又属于可疑交易，金融机构应当

____提交大额交易报告和可疑交易

报告。(A)

A、分别

B、同时

C、合并

D、以上都

不对

28.根据我国《物权法》，以下关于物权

登记机关的说法错误的是？(D)

A、不动产物权登记由不动产所在地的

登记机构办理B、浮动抵押在抵押

人所在地的工商行政管理部门办

理登记C、基金份额质押在证券登

记结算机构办理登记

D、应收账款质押在工商行政管理部门

办理登记

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