信托公司简介之一--平安信托16页PPT
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平安信托产品介绍38页
产品特点
项目选择
受托人接受委托人的委托，将资金按信托合同中或其指定的借款对象、用途、期限、利率和金额等发放贷款，并负责到期收回贷款本息的金融业务。
固定收益产品模式图
3.1.1 固定收益类产品模式及特点
案例：平安财富*丰源7号合建集合/单一资金信托
项目名称
平安财富*丰源7号合建资金信托
借款人
合肥城建投资控股有限公司
开放日
开放认购日每月两次：每月15日（如遇节假日则为之前的最近一个交易日）每月的最后一个交易日，开放赎回日为每月的最后一个交易日
信托受托人
平安信托投资有限责任公司
投资顾问
淡水泉投资管理有限公司
信托保管人
平安证券
监管单位
中国银监会
3.2.2 证券类产品案例介绍
资金投资方向： 有望短期内在国内资本市场上市的PRE-IPO公司股权项目 投资境内资本市场已上市公司定向增发股权的受益权等 闲置资金用于银行存款、国债回购、货币市场基金等 投资期限：5年，封闭式 资金退出方式：退出方式多样，溢价出让股权、IPO上市获利、 与被投资企业签订“股权回购协议”等 跟投比例：投资管理人或其关联公司将在被投资项目中进行跟随投资，投资比例 不低于该被投资项目投资总规模的20% 产品目标客户：风险承受能力强，追求高回报的个人高端客户为主
1.3 信托的功能
“破产隔离”的效果信托财产法律上的独立地位，具有“破产隔离”的效果，信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全，法律保护其不受追偿和清算 信托财产投资范围广泛通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、证券投资、股权投资、同业拆放等各种方式开展投资，信托公司是可以跨越货币市场、资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构 信托业务机制灵活信托可以利用所有权和受益权分离的特点，灵活地完成投资者风险和收益的重构，实现投资项目中不同风险取向和特殊利益分配机制的安排。
项目选择
受托人接受委托人的委托，将资金按信托合同中或其指定的借款对象、用途、期限、利率和金额等发放贷款，并负责到期收回贷款本息的金融业务。
固定收益产品模式图
3.1.1 固定收益类产品模式及特点
案例：平安财富*丰源7号合建集合/单一资金信托
项目名称
平安财富*丰源7号合建资金信托
借款人
合肥城建投资控股有限公司
开放日
开放认购日每月两次：每月15日（如遇节假日则为之前的最近一个交易日）每月的最后一个交易日，开放赎回日为每月的最后一个交易日
信托受托人
平安信托投资有限责任公司
投资顾问
淡水泉投资管理有限公司
信托保管人
平安证券
监管单位
中国银监会
3.2.2 证券类产品案例介绍
资金投资方向： 有望短期内在国内资本市场上市的PRE-IPO公司股权项目 投资境内资本市场已上市公司定向增发股权的受益权等 闲置资金用于银行存款、国债回购、货币市场基金等 投资期限：5年，封闭式 资金退出方式：退出方式多样，溢价出让股权、IPO上市获利、 与被投资企业签订“股权回购协议”等 跟投比例：投资管理人或其关联公司将在被投资项目中进行跟随投资，投资比例 不低于该被投资项目投资总规模的20% 产品目标客户：风险承受能力强，追求高回报的个人高端客户为主
1.3 信托的功能
“破产隔离”的效果信托财产法律上的独立地位，具有“破产隔离”的效果，信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全，法律保护其不受追偿和清算 信托财产投资范围广泛通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、证券投资、股权投资、同业拆放等各种方式开展投资，信托公司是可以跨越货币市场、资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构 信托业务机制灵活信托可以利用所有权和受益权分离的特点，灵活地完成投资者风险和收益的重构，实现投资项目中不同风险取向和特殊利益分配机制的安排。
信托公司简介之一平安信托
•入市基本战略:稳健
•迅速壮大的信托业务
•2006年
•2004-2005年
累计发行信托计划96个
累计发行信托计划27个
累计发行信托规模150.57亿
累计发行信托规模37.91亿 平均每个信托超过1.4亿
资金运营方向涉及证券投资 、
外币结构性存款、股权融资 等
领域
•快速发展阶段
• 产品多样化阶段
•2007年
• 2004年9月以来任平安信托董事长兼CEO • 2000－2004年在高盛（亚洲）金融机构部，任执行董事 • 1995－1998年在麦肯锡担，任商业分析师 • 获英国牛津大学工程学硕士、法国欧洲商学院（INSEAD）MBA 学位
• 2003年5月以来任平安信托总经理 • 此前任平安产险副总经理 • 获青岛海洋大学企业管理硕士学位
• 2003年1月以来任平安信托副总经理 • 此前任平安证券代理总经理 • 获中南财经大学统计专业硕士学位
• 2005年6月以来任平安信托总经理助理 • 此前任平安人寿团险营销部总经理 • 获上海复旦大学物理学学士学位
国际5年5月以来任平安信托基建投资总监 • 此前任港华燃气吴疆公司总经理 • 获香港工商管理学士学位（金融专业）、香港会计师公会会员、特许
▪私募信托资金（主 要是针对机构客户 ）
▪以高风险高回报长 期股权投资为主， 开始以发展潜力高 的金融业、消费品 业等为主
▪通过提供一系列 优质的理财产品 ，积累起高忠诚 度、高价值的个 人客户群
▪在集团内开展交 叉销售，通过产 、团险业务员将 信托产品销售给 现有的法人客户
国际化的专业团队
•童 恺 •宋成立 •张礼庆 •何 勇
2007年平安信托囊获 《证券时报》评选的“ 最优秀信托公司”、“ 最具社会责任信托公司 ”、“最佳证券信托计 划”、“最佳信托经理 ”等四项大奖
•迅速壮大的信托业务
•2006年
•2004-2005年
累计发行信托计划96个
累计发行信托计划27个
累计发行信托规模150.57亿
累计发行信托规模37.91亿 平均每个信托超过1.4亿
资金运营方向涉及证券投资 、
外币结构性存款、股权融资 等
领域
•快速发展阶段
• 产品多样化阶段
•2007年
• 2004年9月以来任平安信托董事长兼CEO • 2000－2004年在高盛（亚洲）金融机构部，任执行董事 • 1995－1998年在麦肯锡担，任商业分析师 • 获英国牛津大学工程学硕士、法国欧洲商学院（INSEAD）MBA 学位
• 2003年5月以来任平安信托总经理 • 此前任平安产险副总经理 • 获青岛海洋大学企业管理硕士学位
• 2003年1月以来任平安信托副总经理 • 此前任平安证券代理总经理 • 获中南财经大学统计专业硕士学位
• 2005年6月以来任平安信托总经理助理 • 此前任平安人寿团险营销部总经理 • 获上海复旦大学物理学学士学位
国际5年5月以来任平安信托基建投资总监 • 此前任港华燃气吴疆公司总经理 • 获香港工商管理学士学位（金融专业）、香港会计师公会会员、特许
▪私募信托资金（主 要是针对机构客户 ）
▪以高风险高回报长 期股权投资为主， 开始以发展潜力高 的金融业、消费品 业等为主
▪通过提供一系列 优质的理财产品 ，积累起高忠诚 度、高价值的个 人客户群
▪在集团内开展交 叉销售，通过产 、团险业务员将 信托产品销售给 现有的法人客户
国际化的专业团队
•童 恺 •宋成立 •张礼庆 •何 勇
2007年平安信托囊获 《证券时报》评选的“ 最优秀信托公司”、“ 最具社会责任信托公司 ”、“最佳证券信托计 划”、“最佳信托经理 ”等四项大奖
《信托知识培训》PPT课件
信托业务简介
内容简介：
➢ 什么是信托 ➢ 信托制度的优势 ➢ 信托的分类 ➢ 资金信托与银行存贷款的区别 ➢ 银信合作 ➢ 房地产信托的相关规定 ➢ 从银行角度看信托业务的风险管理
信托起源
• 信托制度起源于英国尤斯(use)制度 13世纪初英国颁布《没收条例》，限制宗教徒将土地捐赠给
宗教团体，为规避此条例，出现尤斯(use)制度，宗教徒 生前立下遗嘱，将土地赠给教堂以外的第三人，并明确赠 与目的是保证教堂享有土地用益权，即第三人名义上是土 地所有者，而土地的实际使用权和收益权归教堂所有。
《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定：参与集合资 金信托计划的委托人是惟一的受益人。
什么是信托
• 信托财产：受托人因承诺信托而取得的财产是信托财产， 即委托人为设立信托而交付给受托人的财产。受托人因信 托财产的运用管理、处分或者其他情形而取得的财产也归 入信托财产。
信托财产范围广泛，除法律、行政法现禁止流通的财产外， 均可成为信托财产。如货币资金、房产、股权等合法享有 的一切财产权利。
务顾问等业务；
信托公司的业务范围
• 8、受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务； • 9、办理居间、咨询、资信调查等业务； • 10、代保管及保管箱业务； • 11、存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有
财产； • 12、以固有财产为他人提供担保； • 13、从事同业拆借； • 14、法律法规规定或中国银监会批准的其他业务。
什么是信托
• 委托人：自然人、法人或其他依法成立的组织。《集合资金信 托计划管理办法》规定只有合格投资者才能成为集合信托计划 的委托人。 合格投资者是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信 托计划相应风险的人：
1、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、 法人或者依法成立的其他组织；
内容简介：
➢ 什么是信托 ➢ 信托制度的优势 ➢ 信托的分类 ➢ 资金信托与银行存贷款的区别 ➢ 银信合作 ➢ 房地产信托的相关规定 ➢ 从银行角度看信托业务的风险管理
信托起源
• 信托制度起源于英国尤斯(use)制度 13世纪初英国颁布《没收条例》，限制宗教徒将土地捐赠给
宗教团体，为规避此条例，出现尤斯(use)制度，宗教徒 生前立下遗嘱，将土地赠给教堂以外的第三人，并明确赠 与目的是保证教堂享有土地用益权，即第三人名义上是土 地所有者，而土地的实际使用权和收益权归教堂所有。
《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定：参与集合资 金信托计划的委托人是惟一的受益人。
什么是信托
• 信托财产：受托人因承诺信托而取得的财产是信托财产， 即委托人为设立信托而交付给受托人的财产。受托人因信 托财产的运用管理、处分或者其他情形而取得的财产也归 入信托财产。
信托财产范围广泛，除法律、行政法现禁止流通的财产外， 均可成为信托财产。如货币资金、房产、股权等合法享有 的一切财产权利。
务顾问等业务；
信托公司的业务范围
• 8、受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务； • 9、办理居间、咨询、资信调查等业务； • 10、代保管及保管箱业务； • 11、存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有
财产； • 12、以固有财产为他人提供担保； • 13、从事同业拆借； • 14、法律法规规定或中国银监会批准的其他业务。
什么是信托
• 委托人：自然人、法人或其他依法成立的组织。《集合资金信 托计划管理办法》规定只有合格投资者才能成为集合信托计划 的委托人。 合格投资者是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信 托计划相应风险的人：
1、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、 法人或者依法成立的其他组织；
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
2、信托规模：不低于3亿元。 3、信托预计年收益率: (前12个月)9.5%/年，（后24个月）15%/年 4、信托参与方式：投资者直接认购签署信托合同。 5、信托的成立：当募集的资金达到预期信托规模，受托人宣告成立即本信托成立。 6、信用增级方式：
A.第三方‘**’以其持有的6200万股**的股份做质押。 B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时，要求融资方在5个工作日内 补充保证金或追加质押股票数量。如融资方不在规定期限补充保证金或追加质押股票数 量，我司有权处置质物，实现质权。
信托规模 质押股份 质押价折合/股 预计年收益率
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
不低于3亿元
6200万股**股份
4.85元/股 (前12个月)9.5%/年, （后24个月）15%/年
信托期限
信托财产 二级市场最近
价格
质押率
成立日起36个月 本金+预计收益
18.37元/股 26%
- 本材料仅供参考，一切以法律文件为准 -
- 本材料仅供参考，一切以法律文件为准 -
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
平安信托业务迅速壮大
2002-2003年
累计发行信托计划4个 累计发行信托规模1.7亿
2004-2005年：
累计发行信托计划27个 累计发行信托规模37.94亿 平均每个信托超过1.4亿元
2006年： 累计发行信托计划96个 累计发行信托规模150.57亿 资金运用方向涉及证券投资、
B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时，要求融 资方在五个工作日内补充保证金。如融资方不在规定期限补充保证 金，我司有权处置质物，实现质权。
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
A.第三方‘**’以其持有的6200万股**的股份做质押。 B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时，要求融资方在5个工作日内 补充保证金或追加质押股票数量。如融资方不在规定期限补充保证金或追加质押股票数 量，我司有权处置质物，实现质权。
信托规模 质押股份 质押价折合/股 预计年收益率
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
不低于3亿元
6200万股**股份
4.85元/股 (前12个月)9.5%/年, （后24个月）15%/年
信托期限
信托财产 二级市场最近
价格
质押率
成立日起36个月 本金+预计收益
18.37元/股 26%
- 本材料仅供参考，一切以法律文件为准 -
- 本材料仅供参考，一切以法律文件为准 -
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
平安信托业务迅速壮大
2002-2003年
累计发行信托计划4个 累计发行信托规模1.7亿
2004-2005年：
累计发行信托计划27个 累计发行信托规模37.94亿 平均每个信托超过1.4亿元
2006年： 累计发行信托计划96个 累计发行信托规模150.57亿 资金运用方向涉及证券投资、
B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时，要求融 资方在五个工作日内补充保证金。如融资方不在规定期限补充保证 金，我司有权处置质物，实现质权。
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
平安信托简介
投 资 管 理 部
营 销 部
综 合 开 拓 部
私 人 财 富 管 理 部
客 户 服 务 部
信 托 计 划 部
区 域 管 理 中 心
风 险 管 理 部
稽 核 监 察 部
财 务 企 划 部
运 营 管 理 部
人 事 行 政 部
演示標題
9页
发展优势聚焦
平安信托自身优势
注册资本达69.88亿元，国内注册资本最大的信托公司 银监会评定为首批A类信托公司
演示標題 16页
林锦耀 庄亚文
钱旭东
陈 顾 刚 攀
谢锦明 刘 兵
目
•
•
录
集团简介
信托概览
•
•
管理团队
业务概况
演示標題
17页
齐全的业务线
平安信托业务模式
非传统投资
基建投资
集合保险资金、信 托资金 ，以股权、 债权及可转债等多 种方式投资于成熟 的基础设施项目， 组建起规模可观的 以交通、水务、能 源为主的基建投资 组合（如高速公路 、供水公司、电厂 等）。
图为：2007年9月，平安信托投资有限责任公司董事 长兼CEO童恺（左一）在由证券时报举办的第二届 “优秀信托公司评选活动颁奖典礼”上接受颁奖。
演示標題
12页
平安信托的愿景与战略选择
平安信托的愿景
成为中国最大、最优秀、最具创新的信托公司 成为中国最大、最佳的财富管理服务商 成为亚太区域最具影响力的非传统市场机构投资人之一
演示標題 2页
目•Leabharlann •录集团简介
信托概览
•
•
管理团队
业务概况
演示標題
平安信托简介
•
资产规模与经营情况 截至2013年12月31日，平安信托合并总资产为人民币1,013.70亿元，信托资产管理规模达到2,903.20亿元， 公司全年实现净利润19.14亿，位居信托行业前列；风险资产不良率 1.73%，是全国资产质量最好的信托公司 之一。
* 以上数据截至2013年12月31日，按照中国会计准则
灵活多样的金融工具及对法律政策的充分理解，从而实现各类产品设计 常年的积累造就成熟的金融产品设计队伍
依仗稳固的风险把控能力
前中后台的架构设置使风险经过多层管控
投资后的监测队伍健全，投后管理严密谨慎
彰显综合金融整体服务优势
在集团战略引导下，囊括投融资、保险、发债、实体资产管理、融资租赁以及各类金 融托管服务等，为企业提供全方位的金融服务
平安信托有限责任公司 平安信托有限责任公司
2014年6月
2012年5月
[ 目录 ]
集团概览
中国平安是……
综合金融集团
中国第一家以保险为核心的综合金融服务集团 通过综合金融的一体化架构，为客户提供保险、银行和投资服务 A + H 上市公司 成立于1988年，总部位于深圳 2004年6月在香港联合交易所主板(HKEx 2318 )上市 2007年3月在上海证券交易所(SSE 601318 )上市
0.5亿 482万 0.5亿
3.36万亿 4,212.21 亿 1,82构
传统金融 中国平安
保险系列 寿险 产险 养老险 健康险 银行系列 银行 信保 租赁
非传统业务 医 中国平安
投资系列
食 平安 门户 住 行 玩
信托 证券 不动产 资管 基金 罗素
另类投资-物业投资
• 作为平安信托财富管理主要的产品来源中心及平安集团的房地产投资管理平台，平安信托的 金融房地产业务将充分利用第三方资金、自有资金及保险资金，并结合各类型资金的需求及 限制，有针对性地投向涉及住宅、商场、写字楼、酒店、科技园区等多个房地产市场领域， 并通过资产管理六大专业平台，实现持续稳定的投资管理收益。
信托(全面介绍) PPT
信托业概述
金融信托
• 财务管理职能 • 融通资金职能 • 沟通和协调经济关系职能
信托业概述
信托理财三大优势
由于信托产品在设计时十分注意平衡财产的安全性与理财效 率两者间的关系，因此它在个人理财中具有其他金融理财工具无 法比拟的优势，主要体现在以下几个方面：
• 信托理财收益高
与个人单独理财相比，信托理财属于专家理财，省时省心，风险可控而 且收益较高。
银信合作特点
• 当前银信合作特点：
•
•
1.银信合作产品数量：呈递增趋势
2.产品发行规模：季末明显高于期初，通过银信合作调整 结构、增收创立的趋势明显 • 3.产品存续期限：以短期为主 • 4.投资领域：金融产品投资占据绝对优势
• • 5.平均预期年化收益率水平：呈逐步走高趋势，同比涨幅 明显
6.资金运用方式：直接融资类产品大大减少，投资类理财 产品发行数量稳步增加 • 7. 参与银行：国有及较大规模股份制优势明显
• “金融百货公司”
信托公司素有“金融百货公司”的称号，经营灵活，运用信托财 产的方式多样，既可以从事证券投资，又可以进行实业投资，还可 以贷款、租赁、同业拆借、项目融资等。
• 信托财产独立性
信托财产具有独立于委托人、受托人和受益人以外的独立的法律 地位。
信托业概述
信托在MBO中面临的问题
• MBO（Management Buy－Out）是指目标公司的管理者或经理 层利用借贷所融资本购买本公司的股份，从而改变本公司所 有者结构、控制权结构和资产结构，进而达到重组本公司目 的并获得预期收益降低公司治理成本的一种收购行为。 • 信托收购业务作为信托公司为数不多的专属性业务之一，许 多信托公司正大力去拓展。但同时面临以下问题： • 1.信托公司虽然能够收购主体问题，但很难解决 MBO收购价 格问题。 • 2.信托公司利用信托方式对 MBO 提供融资支持，仍旧存在一 定的法律风险。 • 3.信托公司在拓展 MBO信托业务时，应注意以下几个问题： （1）资金来源的合法性。（2）目标公司的选择。（3）严密 的风险防范措施。（4）股权管理的尽职性。
信托基本知识ppt课件
根据《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信 托计划管理办法》，信托公司不得以任何方式承诺信 托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最 低收益。
信托理财产品如何进行风险 控制？
依项目不同，目前信托公司会采取包括优质资产抵押 担保，优质企业连带责任保证担保，企业实际控制人 连带责任保证担保，优先劣后受益权等结构化安排等 一种或多种措施进行项目风险控制。
购
风险控制点：1.采用CPPI的 投资策略 2.坚守无风险资 产比例 3.适度参与风险投资 4.慎用金融衍生工具
什么是信托
“信”是信任，“托”是委托，通俗的讲，信托就是 信任委托。《中华人民信托法》第二条的定义为：信 托是指委托人基于对受托人的信任，由受托人按委托 人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目 的，进行管理或者处分的行为。
水平4.投资纪律坚持5账户转化时机把握
阳光私募信托类
挂钩资产描述：股票、债券、期货等政策允许的投资 对象
产品收益特点：跟 证券市场表现和投资管理人投资水 准相关
流动性:一般为一年的封闭期，之后每月一次赎回 风险等级：高 资金要求：一般100万人民币起购 风险控制点：1.投资管理人理念2.研究团队3.产品设计
什么是单一信托什么是集合 信托
单一信托是指委托人是单一投资者（自然人或法人） 的信托，集合信托是指委托人是两个或两个以上投资 者的信托。单一信托多见于银行作为唯一委托人，发 行信托型理财产品的情况。
投资集合信托产品怎么样
集合信托产品在合同上面是不能承诺保本保收益 的。集合信托之所以受到高端人群的亲睐主要是由于 它的收益比较高，而且有良好的风控措施。在到期的 固定收益产品中100%达到了预期收益。但是过去的收 益不能保证未来的产品收益。所以选择信托产品要多 方面考虑。
信托理财产品如何进行风险 控制？
依项目不同，目前信托公司会采取包括优质资产抵押 担保，优质企业连带责任保证担保，企业实际控制人 连带责任保证担保，优先劣后受益权等结构化安排等 一种或多种措施进行项目风险控制。
购
风险控制点：1.采用CPPI的 投资策略 2.坚守无风险资 产比例 3.适度参与风险投资 4.慎用金融衍生工具
什么是信托
“信”是信任，“托”是委托，通俗的讲，信托就是 信任委托。《中华人民信托法》第二条的定义为：信 托是指委托人基于对受托人的信任，由受托人按委托 人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目 的，进行管理或者处分的行为。
水平4.投资纪律坚持5账户转化时机把握
阳光私募信托类
挂钩资产描述：股票、债券、期货等政策允许的投资 对象
产品收益特点：跟 证券市场表现和投资管理人投资水 准相关
流动性:一般为一年的封闭期，之后每月一次赎回 风险等级：高 资金要求：一般100万人民币起购 风险控制点：1.投资管理人理念2.研究团队3.产品设计
什么是单一信托什么是集合 信托
单一信托是指委托人是单一投资者（自然人或法人） 的信托，集合信托是指委托人是两个或两个以上投资 者的信托。单一信托多见于银行作为唯一委托人，发 行信托型理财产品的情况。
投资集合信托产品怎么样
集合信托产品在合同上面是不能承诺保本保收益 的。集合信托之所以受到高端人群的亲睐主要是由于 它的收益比较高，而且有良好的风控措施。在到期的 固定收益产品中100%达到了预期收益。但是过去的收 益不能保证未来的产品收益。所以选择信托产品要多 方面考虑。
平安信托业务类型及服务
资产证券化信托
总结词
平安信托的资产证券化信托服务是一种针对 资产证券化过程的综合性金融服务，旨在为 客户提供专业的资产证券化咨询、产品设计 、发行承销等服务。
详细描述
平安信托的资产证券化信托服务依托平安集 团的综合金融平台，具有丰富的资产证券化 经验，为客户提供全方位的资产证券化服务 。服务内容包括但不限于提供投资建议、产 品设计、发行承销、交易结构设计等。
股权投资信托
总结词
平安信托的股权投资信托服务是一种针对企业股权投资的金融服务，旨在为客户提供专业的股权投资 咨询、尽职调查、投后管理等服务。
详细描述
平安信托的股权投资信托服务具有丰富的企业股权投资经验，通过专业的投资团队和严谨的投资流程 ，为客户提供全方位的企业股权投资服务。服务内容包括但不限于寻找投资机会、尽职调查、投资方 案设计、投后管理、退出策略等。
02
平安信托业务类型
证券投资信托
总结词
平安信托的证券投资信托服务是一种针对有价证券投资的综合性金融服务，旨在为客户提供专业的投资咨询、账 户管理、投资组合配置等服务。
详细描述
平安信托的证券投资信托服务依托平安集团的综合金融平台，以客户利益最大化为目标，根据客户的风险偏好和 投资需求，提供专业的投资咨询和账户管理服务。服务内容包括但不限于提供投资建议、分析市场趋势、配置投 资组合等。
丰富的投资经验
多元化的投资项目
平安信托凭借其丰富的投资经 验，已成功投资于多个领域， 包括但不限于房地产、能源、
基础设施建设等。
长期投资策略
平安信托注重长期投资，通过稳健 的资产配置和风险控制，实现资产 的持续增值。
深度市场分析
平安信托拥有专业的市场分析团队 ，能够及时把握市场动态，为投资 者提供有价值的投资建议。
信托知识讲座通用课件
人员素质风险
信托公司员工的专业素质和道德 水平不足，可能导致操作失误或
违规行为。
06
信托的监管与法律责任
信托的监管体制
1 2 3
信托监管机构
中国银保监会作为信托行业的监管机构，负责制 定和执行相关监管政策，对信托公司进行监督和 检查。
监管政策
监管机构制定了一系列监管政策，包括资本充足 率、风险控制、信息披露等方面，以确保信托公 司的稳健运营。
信托知识讲座通用课件
• 信托概述 • 信托的种类与特点 • 信托的功能与作用 • 信托业务操作流程 • 信托的风险与防范 • 信托的监管与法律责任
01
信托概述
信托的定义
信托是一种法律关系，涉及一方（委托人）将其财产所有权 转移给另一方（受托人），由受托人以自己的名义管理和处 分该财产，并按照委托人的意愿或受益人的利益进行分配。
监管手段
监管机构采取多种手段进行监管，包括现场检查 、非现场监管、约谈等，以确保信托公司遵守相 关法律法规和监管政策。
信托的法律责任
民事责任
信托公司在违反信托义务时，需要承担相应的民 事责任，包括赔偿损失等。
刑事责任
信托公司涉及违法行为时，可能会受到刑事处罚 ，承担相应的刑事责任。
行政责任
信托公司违反相关行政法规时，需要承担相应的 行政责任，包括罚款、吊销执照等。
财富传承
家族财富传承
信托可以作为家族财富传承的有效工 具，通过设立家族信托，委托人可以 按照自己的意愿将财富传承给下一代 ，并制定个性化的传承计划。
避免遗产纠纷
通过设立信托，委托人可以明确指定 受益人，避免遗产纠纷和不必要的法 律诉讼。同时，信托可以保护受益人 的隐私，避免外界对家族财富的过度 关注。
平安信托简介
作为优秀的中国非国有企业，平安 的股东既有汇丰为首的国际金融巨 擘，也有深圳投资等国有控股企业， 同时包括新豪时等员工持股企业， 其中内资股占65.17%，外资股占 34.83%，合理的股权结构保证平安 能够持续健康成长。
第5页
目录
• 集团简介
• 信托概览 • 管理团队 • 风控水平 • 投资平台 • 财富管理
第6页
平安信托在集团的位置
中国平安保险（集团）股份有限公司
中国平安 人寿保险 股份有限
公司
中国平安 财产保险 股份有限 公司
平安信托 有限责任 公司
平安养老 保险股份 有限公司
平安健康
保险股份 有限公司
平安银行 股份有限 公司
中国平安 保险海外 （控股）有限
公司
平安资产 管理有限 责任公司
100%
经营范围
主要从事财富管理业务，为个人客户、机构客户提供信托理财产品与服务，包括资金信托业务 、动产、不动产、有价证券及其他财产或财产权的信托业务，作为投资基金或者基金管理公司 的发起人从事投资基金业务，经批准的证券承销业务，以及企业资产的重组、购并及项目融资 、公司理财、财务顾问等业务，并积极拓展在物业投资、基建投资和私人股权投资等方面的业 务。
中国平安拥有约41.7万名寿险销售人员及8.3万余名正式雇员，各级各类分支机构及营销 服务部门3,800多个 ，拥有完善的治理架构，国际化、专业化的管理团队 ，遵循“集团 控股、分业经营、分业监管、整体上市”的管理模式 。
拥有中国金融企业中真正整合的综合金融服务平台，通过公司战略、企业文化、品牌传 播、IT技术、人力资源、资产管理、计划管理和风险控制等集中统一的实现，为个人客 户和企业客户提供系列的个性化产品和服务。
培训课程-信托基础知识ppt课件
信托财产与 受托人的所 有财产需要 区别吗？
信托财产与属于受托人 所有的财产（固有财产） 相区别，不得归入受托 人的固有财产或成为固 有财产的一部分。
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2007年3月1日
《信托公司管理办法》
2007年3月1日
《集合资金信托管理办法》
2010年7月12日
《信托公司净资本管理办法》
2001年10月1日
其中，信托业务是指信托公司以营业和收取报 酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托 事务的经营行为；
中国银行业监督管理委员会对信托公司及其业 务活动实施监督管理；
信托公司管理信托财产应恪尽职守，履 行诚实、信用、谨慎、有效管理；
信托公司依据信托合同约定管理信托财 产所产生的风险，由信托财产承担；
6
三权分离
信托财产的所有权、管 理权、受益权相分离， 信托资金只能按信托合 同进行调用，即使信托 公司出现破产，信托财 产还可以完整地交由其 他信托公司继续管理， 因此，在法律上最大限 度地保护了信托财产的 独立与安全；
托管银行
设立信托产品时资金进入 托管银行的专一的信托账 户，信托资金不会与其他 资金混合；
独立于委托 人的其它财 产
不同信托 财产间相 互独立
所有权与受 益权的分离， 由受托人l 来管理
受益人不需要 管理信托财产， 但享有信托财 产的利益
《信托法》
信托法的风险规避
第二十三条
受托人违反信托目的处分信托财产或者管理运用、处分信托财产有 重大过失的，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人，或者申 请人民法院解任受托人。（信托当事人第二十三条）
《中华人民共和国信托法》
式
以书面形式设立，不得以口头 形式
信托知识培训及案例产品介绍(PPT39张)
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1.6 信托业务基本流程
★ 单一信托：产品设计、成立、存续、终止清算 ★ 集合信托：产品设计、推介、成立、存续、终止清算
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1.7 中国信托业的发展
1979年：新中国第一家信托投资公司成立
1982年——1999年：五次大的行业整顿
新世纪：在“回归本业”中探索新的发展模式
展望：银信、信保、信证、信信合作共赢，在创新与发展中博弈
★ 信托起源：英国的尤斯(USE)制度
信徒
土地
第三方 收益
教会
★ 信托：委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人 的意愿、以自己的名义、为受益人的利益或特定目的，进行管理、处分的行为。 ★ 三个当事人：
委托人：信托关系的创设者，也即投资者、资金方、客户。 受托人：一般指信托公司，承担管理、处分信托财产的责任。 受益人：享有信托受益权的人（可以是委托人）。
★ 板块概述：主要投资于证券市场的产品，投向一般为A股市场、债券、基
金、银行理财产品等。 ★ 风险收益特征：风险度中高，收益浮动。 ★ 主要产品：
投资精英
黄金优选 双核动力 黄金组合
搭建国内领先的证券私募平台，加强对私募的评级管 理，引领国内信托市场！
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3.2 证券类产品
资金投向 产品收益 认购起点 流动性 认购费用 产品时间 投顾名称
产品要素 由最优秀基金经理投向股市 20%左右（收益浮动） 100万 每月两个开放日，可认购/赎回 1% 5年 尚雅、淡水泉、朱雀、智德等
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3.2 证券类产品
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3.2 证券类产品-----北京星石
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3.2 证券类产品-----上海朱雀
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3.2 证券类产品-----广东新价值
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公司发展历程
2019年4月9日 平安信托在深圳注册成立，为平安保险集团主要成员 2019年4月 平安信托经中国人民银行核准重新注册登记，为第一批获准登记的38家信托投资公司之一 2019年10月 公司顺利完成增资扩股，资本金增加至27亿元；成为国内注册资本最大的信托公司 2019年12月 深圳市银监局正式批准平安信托异地信托业务资格，成为首批取得异地信托业务资格的信托公司之一 2019年6月 平安信托经国家外汇管理局的批准经营外汇信托业务，成为广东省首家获准推行外汇信托产品的信托公司 2019年10月 平安信托再次增资15亿元，注册资本金达到42亿元，继续保持国内注册资本金最大的信托公司地位 2019年底 平安信托以优良的资产质量、积极的创新精神和优秀的管理水平被中国银行业监督管理委员会评为“A类/优秀”级 别，成为全国最优秀的九家信托公司之一 2019年8月 被《证券时报》评为“最知名品牌奖”、“最佳房地产信托计划奖”、“最佳信托经理奖”等三项大奖 2019年10月 首批取得资产证券化业务资格的信托公司 2019年6月 被上海证券时报、中国证券网等共同评为2019年度“中国信托公司最佳创新奖” 2019年9月 被《证券时报》评为“最优秀信托公司”、“最具社会责任信托公司”、“最佳证券信托计划”、“最佳信托经理 ” 等四项大奖
（主要包括超市、 水务为主的基建 的金融业、消费品
商场、办公楼、 投资组合（如收 业等为主
酒店式公寓等） 费公路、电力、
天然气管网等）
▪通过提供一系列 优质的理财产品， 积累起高忠诚度、 高价值的个人客 户群
▪在集团内开展交 叉销售，通过产、 团险业务员将信 托产品销售给现 有的法人客户
国际化的专业团队
地
领域有着成熟经验的专业投资机构。
•平安信托控股平安证券、平安银行、平安置业、平安物业，是 业内注册资金最大的信托公司。
平安香港 中 国 香 港
平安信托公司在市场的位置
平安信托目前是全国注册资金最大的信托投资公司！
排名 信托公司名称
注册资本金
1 平安信托投资有限责任公司 2 上海国际信托投资有限公司 3 江苏省国际信托投资有限责任公司 4 深圳国际信托投资有限责任公司 5 重庆国际信托投资有限公司 6 安徽国元信托投资有限责任公司 7 北方国际信托投资股份有限公司 8 天津信托投资有限责任公司 9 吉林省信托投资有限责任公司 10 济南英大国际信托投资公司 11 山东国际信托投资有限责任公司 12 湖北省国际信托投资公司 13 北京国际信托投资有限责任公司 14 中诚信托投资有限责任公司 15 山西省信托投资公司 16 金信信托投资股份有限公司 17 华宝信托投资有限责任公司 18 上海爱建信托投资有限责任公司 19 伊斯兰国际信托投资有限公司 20 湖南省信托投资有限责任公司
平安信托的愿景目标
▪ 中国最大、盈利最佳的第三方财富管理人 ▪ 亚太区最具影响力的非传统市场投资能力的公司 ▪ 为集团提供长期稳定的投资回报
平安信托的战略目标
▪ 建立非传统投资能力,提高投资收益，籍此协助集团解决寿险“利差损”问题 ▪ 建立新的持续性盈利模式，积极为集团贡献长期稳定的投资回报 ▪ 加速开拓并培养一批高忠诚度的高端个人客户及机构客户 ▪ 协助集团建立统一的第三方资产管理平台
平安信托公司简介
✓中国第二大保险集团 ✓中国三大综合金融服务集团之一
中国平安保险（集团）股份有限公司
平安寿险
平安产险
平安信托
平安养老
平安健康
平安海外
平安证券
平安银行
平安置业
平安物业
•平安信托是中国平安保险（集团）股份有限公司的主要成员，
中
也是平安集团在香港联交所整体上市的重要组成部分。
国
内
•平安信托是一家在物业投资、基建投资、股权投资等主要投资
• 2019年1月以来任平安信托副总经理 • 此前任平安证券代理总经理 • 获中南财经大学统计专业硕士学位
• 2019年6月以来任平安信托总经理助理 • 此前任平安人寿团险营销部总经理 • 获上海复旦大学物理学学士学位
童恺 宋成立 张礼庆 何勇
• 2019年9月以来任平安信托董事长兼CEO • 2000－2019年在高盛（亚洲）金融机构部，任执行董事 • 2019－2019年在麦肯锡担，任商业分析师 • 获英国牛津大学工程学硕士、法国欧洲商学院（INSEAD）MBA 学位
• 2019年5月以来任平安信托总经理 • 此前任平安产险副总经理 • 获青岛海洋大学企业管理硕士学位
齐全的业务线
平安信托
非传统投资
资产管理
物业投资
基建投资
私人权益投资
高价值个人业务
法人业务
▪侧重于产生收入 ▪侧重于风险小、 ▪私募信托资金（主
的物业
周期长的基建项 要是针对机构客户）
目
▪组建以零售物业
▪以高风险高回报长
为主的规模可观 ▪组建起规模可观 期股权投资为主，
的物业投资组合 的以能源、交通、 开始以发展潜力高
公司荣誉
平安信托被上海证券报、 中国证券网等共同评为 2019年度“中国信托 公司最佳创新奖”，是 平安信托长期坚持专业 服务、齐全创新的业务 所取得的阶段性成果。
平安信托在中国2019 第三届商博会荣获 “2019中国商业地产 最佳投融资机构”
2019年《证券时报》 评选的“最知名信托品 牌奖”、“最佳房地产 信托计划”和“最佳信 托经理奖”等数项奖项 均落入平安信托名下
2019年平安信托囊获 《证券时报》评选的 “最优秀信托公司”、 “最具社会责任信托公 司”、“最佳证券信托 计划”、“最佳信托经 理 ”等四项大奖
图为：平安信托投资有限责任公司荣获2019年 度“中国信托公司最佳创新奖”的颁奖照片。
定位与愿景目标
平安信托的定位
▪ 作为集团综合一体化的金融服务平台的一分子补充及丰富集团金融产品线 ▪ 为保险资金提供高收益产品，分散风险，解决“负利差”问题 ▪ 体现保险控股的独特优势，发展第三方资产管理业务 ▪ 作为集团的战略投资平台