华泰人寿保险组织营销1共62页文档
寿险公司营销部策划方案模版(2篇)
寿险公司营销部策划方案模版方案名称：____寿险公司营销部策划方案一、背景介绍____年，寿险市场竞争异常激烈，消费者对于寿险产品的认知度与需求程度进一步提高。
面对这一市场环境，寿险公司营销部需要制定一系列策略以提高市场份额和增加销售额。
二、目标设定1. 增加市场份额：将本公司的寿险市场份额提升至行业前三之列。
2. 增加销售额：实现年度销售额增长10%以上。
三、策略与措施1. 品牌建设：- 统一品牌形象：通过统一的品牌标识和形象，提高品牌知名度和认可度。
- 品牌文化塑造：注重弘扬公司的核心价值观和理念，与消费者建立情感连接。
- 品牌宣传推广：通过线上线下渠道进行广告宣传、媒体曝光等，提高品牌曝光度。
2. 产品创新：- 开发新型产品：根据市场需求和客户反馈，推出针对不同人群的创新寿险产品。
- 产品差异化：通过特殊附加服务、费率优惠等方式与竞争对手形成差异化竞争优势。
3. 渠道拓展：- 多元化营销渠道：通过线上渠道（网站、APP等）和线下渠道（保险顾问、代理人等）相结合，拉动销售业绩。
- 战略合作伙伴：与相关行业的企业建立合作关系，共同开展产品推广和销售活动。
4. 客户关怀：- 客户维系计划：建立完善的客户数据管理系统，通过电话、邮件、短信等方式与客户保持联系，提供及时的售后服务和咨询支持。
- 优惠政策：对长期保险客户给予一定的优惠政策，以增强客户黏性。
- 客户满意度调研：定期开展客户满意度调研，针对性地改进服务质量和产品设计。
5. 市场推广：- 线上推广：通过搜索引擎优化（SEO）、社交媒体推广、内容营销等方式提高品牌在互联网上的曝光度。
- 线下推广：在大型商场、超市等场所设置推广展台，派发宣传资料，开展一对一咨询，吸引潜在客户。
6. 培训与激励：- 销售团队培训：加强销售团队的产品知识和销售技巧培训，提高销售人员的专业能力。
- 绩效考核与激励机制：制定明确的销售绩效考核指标，并根据绩效奖励与激励销售人员，提高工作积极性。
华泰人寿策划书[大全5篇]
![华泰人寿策划书[大全5篇]](https://img.taocdn.com/s3/m/f0e9ff3400f69e3143323968011ca300a7c3f662.png)
华泰人寿策划书[大全5篇]第一篇：华泰人寿策划书华泰保险，相伴永远华泰人寿“非车险保险项目”发布会策划方案秘书处二〇一一年十月华泰保险，相伴永远前言华泰人寿保险股份有限公司（简称“华泰人寿”）是一家由国内外实力雄厚的金融保险集团和知名企业发起设立的全国性寿险公司，股东投入资金超过20亿元。
公司于2005年正式开业，总部设在北京，目前已经在北京、浙江、四川、江苏、山东、上海、河南、福建、湖南、广东（筹）等省市开设了两百余家分支机构和营业网点。
华泰人寿是华泰保险集团化组织框架内的重要成员。
在“做好财险，做大寿险，做强资产管理”的集团战略下，公司遵循“规范管理、稳健经营、创新发展”的经营指导方针，依托华泰财险的市场资源和管理经验，借助华泰资产管理公司业内领先的理财经验和能力，利用美国ACE集团的全面技术支持，依据“以正合，以奇胜”的战略指引，实现了健康、平稳和较快的发展。
并于2010年被中国企业竞争力年会评选为“2010卓越竞争力成长型保险公司”。
华泰人寿的企业文化植根于华泰保险深厚的历史积淀，同时又不断赋予品牌新的生机与活力，在多年发展过程中逐步打造了“开放、进取、参与、包容”的企业文化。
同时，公司作为一家具有高度社会责任感的现代企业，一直以成为合格的企业公民为目标而努力。
自成立以来，公司在社会教育、健康、灾难救助等多个领域开展了卓有实效的社会公益活动，体现了强烈的社会责任意识。
“华夏之一诺，泰然若九鼎”，强强联手打造的华泰人寿，尊崇保险核心价值，坚持科学发展观，加强内控管理和风险防范，不断优化业务结构，全面提高业务品质，在向广大客户提供专业的保险保障和理财服务的同时，也致力于为推动中国保险业发展和创建社会和谐做出应有的贡献。
华泰保险，相伴永远目录一、会议议程安排 (4)二、场地布置 (5)三、发布会组织 (6)四、发布会资料袋内容 (7)五、发布会筹备 (8)六、新项目发布会所需人员、物料及使用位置 (10)七、发布会邀请人员清单（略） (12)八、发布会费用预算 (13)九、附件（非车险保险项目简介和邀请函） (14)华泰保险，相伴永远一、会议议程安排 1、12:00接待厅接待来宾，记者签到（为来宾赠送礼品）2、2:00引导来宾和记者入场 3、2:10播放华泰人寿公司宣传片4、2:25主持人请来宾就座5、2:30主持人宣布新项目发布会开始并介绍公司领导来宾 6、2:35公司领导研究所领导致辞（各15分钟，留5分钟主持人串场）7、3:10公司领导研究所领导宣布新项目发布会现在开始8、3:45新项目：非车险保险项目介绍（5到10分钟）9、3:55记者来宾提问，市场营销负责人、项目负责人、研究所领导和公司领导作答10、4:25会议结束，安排来宾退场，请媒体记者稍侯11、4:40研究所领导和市场营销负责人和媒体详细交流 12、5:00与媒体交流结束（赠送礼品）13、5:10-6:00市场营销负责人与各位经销商座谈等 14、6:00洽谈结束，到餐厅共享晚餐 15、7:30晚宴结束华泰保险，相伴永远二、场地布置1、酒店正门大堂内，由六名礼仪小姐进行迎宾，酒店设标明会场，休息厅，就餐，领奖等地点的指示牌。
华泰人寿营销培训体系介绍重点工作34页
新人育成体系
入司
1周
三个月，新人
1周
1周
1周
先蜂特训营
创说会 新人岗前培训
衔接培训、主管辅导训练
增员启动 三个月，正式业务员
主任晋升培训 新的TM
黄埔训练营、脉冲1+2
新人辅导
经验证明：一个人的寿险知识有60%是来自于他入行的前六个月。所以新人入司的初期是培养他的黄金阶段。 同时：在家多流一滴汗，在外少流一滴血。训练好新人的展业技能提高成交率就是对新人最好的关爱。在新 人技术很差的情况下，不建议大量谈客户以免破坏市场。
➢ 增加了组训晋升认证会。
➢ 结合营销情况二级机构对应分级系数由原来 的二级机构季度/年度保费任务进度目标达成 率调整为分公司财务KPI得分；
新人培养的 道与 术；新人留存的 态度和 技能；
1.4 新人的育成三部曲RST
指导思想：
•增员与辅导并重 •留存与晋升俱佳
实现路径：实现四个转变
•增员向选择转变 •开单向入会转变 •辅导向留存转变 •转正向晋升转变
一部电影【泰坦尼克号】
保险是商业慈善，没有恶念。
壮幼 爱 病老 有有 有 有有 所所 所 所所 倚护 继 医养 财 产 钱 残亲 有 有 有 有有 所 所 所 所所 承 保 积 仗奉
力
➢ 金蜜蜂能力 ➢ 一堂品牌课 ➢ 三门认证课
2.3 培训体系—管理体系
重 人头
重 结果
重 岗前
重 激励
强化营销管理干部和队伍的增员选择意识；
轻
培训流程也是一种选择；从业意愿是关键；
选择
新人阶段的留存“态度大于技能”；
轻
落实执行“不培训不上岗政策”；
流程
落实执行“不衔训不转正政策”；
保险公司组合营销策划方案
保险公司组合营销策划方案第一节组合营销策划概述1.1 背景和目标随着经济的不断发展，人们对于保险的需求越来越高。
传统的保险公司主要通过单一的产品进行销售，但随着竞争的加剧和市场的变化，单一产品的销售模式已经难以满足人们的需求。
因此，保险公司需要转变策略，采用组合营销的方式来满足客户的多样化需求，提高市场占有率和销售额。
本文将从市场分析、目标群体确定、产品设计、渠道选择和推广策略等方面，提出一套保险公司组合营销策划方案，力求实现市场份额的增加和销售业绩的提升。
1.2 策划原则在制定组合营销策划方案之前，需要明确几个策划原则，以指导具体的操作步骤：1) 客户需求导向原则：以客户为中心，根据客户的需求和偏好，设计合适的保险产品组合。
2) 差异化竞争原则：通过不同的产品组合，与竞争对手进行差异化竞争，提高自身的市场竞争力。
3) 整合资源原则：充分整合内部和外部资源，实现组合营销的最佳效果。
第二节市场分析2.1 市场需求分析首先，需要对市场需求进行深入分析，了解消费者对保险产品的需求和偏好。
据市场调研显示，当前市场需求主要集中在以下几个方面：1) 健康保险：随着人们健康意识的提高和医疗费用的增加，健康保险成为当前市场最重要的保险产品之一。
2) 财产保险：人们对财产保险的需求也在不断增加，包括家庭财产保险、汽车保险和财产损失保险等。
3) 寿险和养老保险：随着人口老龄化的趋势，寿险和养老保险的需求也在逐渐增加。
2.2 市场竞争分析在制定组合营销策划方案之前，需要对市场竞争进行深入分析，了解竞争对手的产品和市场份额。
目前，市场上主要的竞争对手有以下几家保险公司：1) A公司：拥有较高的市场份额，主要产品包括健康保险、财产保险和寿险。
2) B公司：主要产品为健康保险和车险，在某些地区有一定的市场份额。
3) C公司：主要产品为养老保险和寿险，在老年人市场占有较高的份额。
2.3 市场机会分析通过对市场需求和竞争对手的分析，可以得出以下市场机会：1) 健康保险市场需求大，市场潜力巨大。
华泰证券季度营销工作推进方案
深圳分公司三季度营销工作推进方案
一、工作目标
1、采取各种有效措施，在完成深圳分公司市场份额、利润等考核目标的基础上,围绕产品销售、万家机构拓展、专业投资者开发三个主题,开展下半年营销工作，确保深圳分公司各专项业务在公司名列前茅。
2、以业务开发促人才队伍成长，通过制度完善、培训机制以及业绩跟踪，在活动结束时，为各营业部培养起专业化营销队伍.
二、组织保障
深圳分公司负责深圳地区三季度营销工作的组织和落实工作.各营业部负责人是各自营业部三季度营销工作的第一责任人。
三、活动时间
7月1日——9月30日
四、具体措施
（一）加强业务宣导，强化营业部及员工对三季度营销工作的重视和对总部政策的理解。
具体措施如下：
（二）把握业务重心，策划并组织开展阶段性的专项营销活动,量化活动目标，根据业务开展情况，合理分配营销费用，全力支持营业部开展各项营销工作。
初步计划如下：
（三）策划并组织开展区域性客户活动,协助营业部进行高端客户的开发和维护工作。
初步计划如下:
(四)加强各营业部营销工作的支持和过程管理，促进各项业务的尽早落地。
具体措施如下：
深圳分公司二〇一四年七月八日。
寿险营销体制_2
每一业务员可服务到多少客户？
2303
377 376 325
154 131
99
马来 ห้องสมุดไป่ตู้亚
18
台湾 韩国 新加坡 日本 香港 美国
中国
保险深度和保险密度对比
4.5% 4.0% 3.5% 3.0% 2.5% 2.0% 1.5% 1.0% 0.5% 0.0%
1.57% 中国
4.11% 亚洲平均
美元
700 600 500 400 300 200 100
４２４００
24000
36960
３３６００ 19200
9600
20600 ２４９６０
14400
7200
6000
２０６００ 12000
6000
5000
5000
28
（五）激励与培训
初级培训
新人岗前培训、衔接教育、新人转正培训、 代理人考试辅导、业务员成长训练
中级培训
见习主任培训、主任晋升培训、主任研修培训、 专题主题培训、主任成长训练
•
每天都是美好的一天，新的一天开启 。20.12. 420.12. 405:08 05:08:2 705:08:27Dec- 20
•
务实，奋斗，成就，成功。2020年12 月4日星 期五5 时8分27 秒Frid ay , December 04, 2020
•
抓住每一次机会不能轻易流失，这样 我们才 能真正 强大。2 0.12.42 020年1 2月4日 星期五 5时8分 27秒20 .12.4
q 寿险是特殊的行业 q 寿险是永远年轻的事业 q 寿险是神圣的、传播福音的事业 q 寿险营销是发挥个人潜能，实现自身价
值，提升生活品质的职业 q 寿险营销是零投资、零风险，一分耕耘，
介绍中国人寿营销策划方案
介绍中国人寿营销策划方案第一章引言1.1 项目背景和目标中国人寿是中国最大的人寿保险公司之一，拥有庞大的客户群体和丰富的产品线。
然而，随着市场竞争的加剧和消费者需求的不断变化，中国人寿需要制定一份营销策划方案，以提高市场份额和客户满意度。
本方案的目标是通过分析市场和竞争对手，制定切实可行的营销策略，以增加销售额和客户保持率。
同时，通过提供个性化的服务和促销活动，提高客户忠诚度和品牌形象。
1.2 研究方法在制定营销策划方案之前，我们将使用多种研究方法来对市场和竞争环境进行全面的分析。
其中包括市场调研、竞争对手分析、消费者调研等。
通过这些研究方法，我们可以了解到市场需求和消费者行为，以及竞争对手的优势和劣势。
第二章市场分析2.1 行业概况人寿保险是中国保险市场的主要板块之一，随着人民生活水平的提高和保险意识的增强，人寿保险市场有着巨大的发展潜力。
然而，由于竞争对手众多，市场份额争夺激烈。
2.2 市场需求和趋势近年来，随着人口老龄化趋势的加剧以及社会安全体系的不断完善，人们对养老保险和健康保险的需求不断增加。
同时，消费者对个性化的保险产品和服务也有着更高的要求。
因此，中国人寿需要结合市场需求和趋势，提供符合消费者需求的保险产品和服务。
2.3 竞争对手分析中国人寿的竞争对手主要包括其他大型保险公司，如中国平安、中国太平洋保险等。
这些公司都拥有庞大的客户群体和丰富的保险产品线。
因此，中国人寿需要制定明确的竞争策略，以在激烈的市场竞争中脱颖而出。
第三章营销策略3.1 定位策略中国人寿应该通过定位策略来明确定位于市场中的位置。
可以将中国人寿定位为提供全方位保险解决方案的专业人寿保险公司，以满足个人和企业客户的各种需求。
3.2 产品策略中国人寿应该根据市场需求和竞争对手的产品情况，开发不同类型的保险产品。
产品应该包括养老保险、健康保险、意外保险等，以满足不同客户的需求。
同时，还可以开发一些创新型产品，如定制保险产品和保险+理财产品。
华泰保险EA营销模式
华泰保险EA营销模式3华泰EA营销环境及现状分析3．1华泰保险简介华泰财产保险有限公司(以下简称“华泰财险”)是华泰保险集团股份有限公司全资设立的子公司。
2011年7月，经中国保监会批准注册成立，注册资本金30亿元人民币，注册地为上海。
公司成立后承接了华泰保险集团的财产险及责任险业务与机构网络。
目前在全国百余座城市设有分支机构，经营范围涵盖财产损失险、责任险、水险、意外伤害险、健康险等保险业务。
近年来，华泰财险加速转型与变革步伐，逐步确立和重点发力EA、经纪重客、电子商务三大主渠道发展战略，并已取得显著成效。
EA模式是公司通过学习借鉴美国、欧洲、日本等发达国家地区成熟的EA模式建立的首套适合中国保险市场的EA(EA)模式。
华泰EA以社区门店为平台开展经营活动，主要为社区周边居民提供保险咨询、查询、投保、出单、理赔等服务。
华泰EA模式自2009年在福建试点成功后，目前已在全国20多个省市开设，EA门店实现全辖覆盖，初步形成了以广东、江苏、辽宁为中心，辐射长三角、珠三角、环渤海地区等重点区域、布局全国的EA网络，门店拓展数量达到1300多家，保费规模实现跨越式增长，对公司整体保费贡献度持续加大，EA商业模式初步打造成型。
华泰财险凭借强大的市场拓展能力、卓越的承保能力、领先的产品与渠道创新能力、全面的风险管控能力和优质的客户服务水平，以及“以人为本”的企业文化和社会责任享誉业界。
多次跻身亚洲财险公司综合竞争力百强，连续两年被评为亚洲非寿险公司第六名、中国非寿险公司第四名；2012年被国际著名信用评级机构惠誉授予财务实力评级(IFS)“A一”，荣获年度“最具成长力保险公司奖”、“中国最佳客户联络中心一客户服务奖”：2013年被授予“年度最佳保险企业奖”，同时凭借“网络购物退货运费险”业绩成果和市场影响力，荣获“最佳保险创新案例奖”、“杭州市金融创新一等奖”，凭借EA(EA)模式荣获“最具创新力保险公司”奖，公司企业形象和品牌影响力得到不断提升。
人寿保险市场营销策划书
市场营销策划书1活动目的推广车业，开僻销售新渠道，让购车者多一个选择，把客户的眼光集中在一个点子上，享受更好的售后服务，活动主要对象是本地购买车族。
2活动口号买车就送6000—8万元大礼包3 活动背景买车就送6000—8万元大礼包（包装内有一份保险礼单），卖家在宣传层面上只是说“玩3D开心娃福”形式是“娃福迷”一个3D“娃福”动漫人物给人送福的图片，谜语是“打开看看，福从天降”很意外吧，什么时候打开呢？这6000—8万元不作现金购物，但却是现金，在人最需要的时候才显得最有效的价值，是一种“济人需济急里无，求人需求英雄汉”的祟尚行为。
“开心娃福”是一张打印卡，这张卡是用身份证抽取的，领取后刮开，百分之百中奖，均可获得一样价值的大礼包，只有买车的人才能抽奖，买车就要买礼炮鞭放祝贺，买车中奖，双喜临门，只要花100元购买奖倦，是卖家帮买家出钱购买作为卖一送一赠送的礼包。
买车就送6000—8万元“开心娃福”，这张票指定一年内有效，“开心娃福”伴您行万里路，纳金银万贯。
带“开心娃福”回家，年底带上“开心福娃”来车行抽奖，这奖是百分之百中奖6000—8万，但不是现金，这是揭开一个“迷”底的时候，一年之迷终于解开，来抽奖的人百分之百开心，解释是拿奖的人一分钱不领，得的是开心娃福的祝福语“健康平安是福”意思是没有意外险，就象打开啤酒瓶见是“好水酿好酒”，因为平平安安是福没有“意外险”，不得获赔，只有“意外险”的人才能得到6000—8万的赔付。
有一句话很重要“把开心福带回家喜气洋洋，相知多年，值得托付，随时随地都可以联系5813239”意思是有意外发生时就要告诉我们，我们会按娃福卡上刮出的密码号找到当事人给予事故堪察理赔。
买车人年底都来车行举行的宣传活动抽个真正的大奖，1名一等奖是摩托车，2名二等奖是电动车，3名三等奖是由人寿保险公司给予的保险卡。
其它，抽对的都是“娃福”的祝福语“祝你平安”，整个活动的主题歌：孙悦演唱的“祝您平安”。
寿险公司营销部策划方案（三篇）
寿险公司营销部策划方案一、背景分析随着社会的发展和人口老龄化趋势日益明显，人们对健康和保障的需求也越来越高。
寿险作为一种重要的保险产品，为人们提供了保障和风险管理的重要工具。
然而，寿险市场竞争激烈，如何提高寿险公司的市场竞争力，成为一个重要的问题。
因此，寿险公司营销部在____年需要制定一套行之有效的策划方案，以提升公司的市场份额和盈利能力。
二、目标设定1. 增加市场份额：将公司在寿险市场的份额提高至10%。
2. 提高客户满意度：确保80%以上的客户对公司提供的服务满意度。
3. 提高销售业绩：实现年销售目标增长20%。
三、策略和措施1. 客户定位战略了解目标客户的需求和心理，进行精准的客户定位，并开展专项推广活动。
例如，针对中年人群的寿险产品，可以在中小学、企事业单位等重要场所开展宣传活动，提高目标客户的关注度和意识。
2. 产品创新策略开发具有差异化竞争优势的寿险产品，并与公司的核心竞争力相匹配。
例如，针对年轻人群体，可以推出寿险与投资结合的产品，满足他们对风险保障和财富增长的需求。
3. 渠道拓展策略与银行、保险经纪公司等渠道合作，共同拓展销售网络，提高市场覆盖率。
同时，加强与现有代理人的沟通和培训，提升他们的销售能力和专业水平。
4. 品牌建设策略重视品牌形象塑造，提高品牌知名度和美誉度。
通过多种渠道的广告宣传，提高公司的知名度，同时加强公众对公司信誉的认知。
5. 客户关怀策略建立健全的客户管理系统，及时对客户的需求进行跟踪和分析，并通过电话、短信、邮件等多种方式与客户保持互动。
同时，加强客户关怀活动，如节日问候、生日礼品等，提高客户的忠诚度和满意度。
6. 数字化转型策略利用互联网和大数据技术，提高公司的运营效率和市场响应速度。
建立电子商务平台，方便客户进行产品咨询和购买，并依托大数据分析客户行为和需求，开发个性化的推荐服务，提高销售转化率。
四、实施计划1. 第一季度：制定详细的营销方案，确定目标客户群体和产品创新方向。
保险公司寿险营销督导手册-62页精选文档
寿险营销督导手册目录第一部分: 人管分册第二部分: 业管分册第三部分: 企划分册第四部分: 综合开拓分册第五部分: 组训管理分册第一部分: 督导手册人管分册机构人管室工作职责1、考核按时进行全省业务人员晋升、维持考核定期进行考核预警2、佣金佣金的提取、发放业务员佣金的查询人员管理LBS系统人力维护3、日常管理档案管理差勤管理加扣款的管理4、资格管理组织代理人资格考试的报名组织投连资格考试管理5、人力分析人力发展分析考核分析6、品质管理业务员违反《基本法》品质管理规定的处理接受业务员的投诉7、其它《基本法》的解释、宣导对三级机构人管的培训、管理对总公司营销部人管室相关政策的执行第二部分: 督导手册业管分册机构业管室工作职责•建立、完善营销业务数据、报表系统为业务分析及经营决策提供支持•年度、阶段业务计划的拟订与达成分析•营销业务阶段发展评估、趋势研究及策略提出•月度业绩分析及报告的制作•营销激励方案的拟订及实施业管检查内容之一：机构业务报表体系调查表检查日期：2010年5月23日营销部：1、日报有■无□2、周报有■无□3、月报有■无□4、其他报表（1）KPI报告（2）（3）5、营业部有无自行制作报表有□无■ 6、所需报表支援：有■无□注：请收集报表样本。
2010年5 月23 日调查人：李智慧业管检查内容之二：MIS系统与机构业务分析报告调查表业管检查内容之三：机构业务竞赛方案追踪调查表1、总公司业务竞赛方案长期业务竞赛方案（MDRT、高峰会议等）阶段性业务竞赛方案（季度竞赛方案等）2、分(支)机构业务竞赛方案有无竞赛方案：有□无□竞赛的激励点：3.竞赛存在的主要问题4、对总公司业务竞赛方案的建议有□无■注:请收集竞赛方案第三部分：督导手册企划分册机构企划室工作职责市场调研●了解公司在当地市场占有率的变化情况。
●了解并跟踪同业公司最新动态包括商品状况、业务队伍稳定性、基本法和营销策略。
●了解公司新产品的市场适应性。
人寿保险公司营销案例（精选多篇）
人寿保险公司营销案例（精选多篇）第一篇：人寿保险公司营销案例**人寿保险公司营销案例一、公司介绍**公司是一家以**人寿保险公司不断发展壮大起来的综合性金融类企业，该公司为混业经营模式，既包含了**人寿保险，同时还包含了**银行、**养老公司和**资产管理公司。
**人寿保险的主营业务为团体寿险，其中主推产品为团体意外保险、团体医疗保险、企业年金以及为企业提供职工的养老保险计划，其它产品还包括个人养老保险、个人意外保险以及个人医疗保险。
**人寿保险公司的目标客户群为大中型企业兼顾其它中小型企业和个人客户。
二、营销策略**人寿保险公司的目标客户为大中型企业，利用公司综合经营的优势，在为目标客户提供保险保障的同时，还可为目标客户解决资金链上的一些问题，比如在成为该公司保险客户后，公司可以为其提供银行贷款、可以为企业提供较低管理费用的资产管理类业务等，并以此作为吸引客户的亮点。
同时，**人寿保险公司设立公司高端会员俱乐部，利用**公司内各子公司、银行客户共享的优势，为其客户提供交流平台，成为客户间的一座桥梁，并以此作为拓展客户群，和客户深度开发的基点。
三、保险业的运作特征分析保险合同属于射幸合同，对于保险公司来说只要有足够的偿付能力，保险公司会有大量的闲置资金用于投资。
特别是对于寿险中的养老保险而言，具有交费相对较高，保额相对较低，交费期间与保险期间较长特点，对于保险公司而言这部分资金具有投资灵活、收益丰厚的特点，能给保险公司带来可观的利润。
将所有的保险整合之后，保险公司的三差益即：费差益、死差益和利差益便成为保险公司的盈利所得。
与其它的行业不同，保险业没有生产出有形的产品，保险产品是无形的以被保险人的生存或健康作为保险标的的。
这就决定了保险企业的产业链上没有上游产品，不需要物流与仓储，也不用考虑相关的费用问题。
目前，国内的寿险公司主要采用的营销模式是个人代理人营销模式。
这种模式可以极大的降低保险公司经营成本、有效防范经营风险，这也使得各家公司敢于并乐于招揽大量的代理人为其提供保单承揽业务。
华泰营销策略
目录一、前言 (1)(一)研究背景和意义 (1)(二)相关理论综述及方法 (1)二、华泰财产保险公司的营销现状 (4)(一)华泰保险的基本情况介绍 (4)(二)华泰保险的营销状况 (5)三、华泰财产保险公司的营销环境分析 (7)(一)华泰保险的外部营销环境分析 (7)(二)华泰保险的内部营销环境分析 (15)(三)华泰保险营销管理中存在的主要问题 (16)四、华泰财产保脸公司营销策略的制定、:，卜、··········……二、24(一)确定营销方向和目标 (24)(二)市场细分和目标市场的选择 (24)(三)华泰保险的竞争策略 (26)(四)华泰保险的营销策略 (32)五、华泰财产保险公司营销策略的实施 (38)(一)成立营销管理委员会 (38)(二)制定相关营销管理制度 (38)(三)营销计划的监控 (41)参考文献 (43)后记..............................................……44MBA学位论文作者:卫纪伟华泰财产保险公司营销策略研究一、glJ舀(一)研究背景和意义随着中国加入WTO，保险业已全部开放，外资保险企业不断进驻中国，他们有科学的管理经验，一流的保险人才，强大的资本优势，给国内保险业带来了较大的挑战。
同时，国内保险企业，营销管理水平低下，对系统的营销管理理论，缺少足够的研究和应用，在销售的过程中，又缺少足够的营销策略，往往比拼价格，展开价格大战，导致保险企业利润微薄甚至亏损。
其次，虽然随着中国改革开放的深入和经济的高速发展，民众的风险意识和保险意识不断增强，保险运行机制基本建立，产业规模基本形成，且长期保持较快的增长势头;但是中国保险业与发达国家相比，还存在较大的差距，国内相当一部分人们对保险公司存在一定的偏见，特别是寿险，在销售的环节，没有向客户做充分的的解释和说明，或者故意隐瞒相关告知，而导致客户在对保险保障方面的理解存在偏差。
保险公司营销方案
保险公司营销方案第1篇保险公司营销方案一、背景分析随着我国经济的持续增长和人民生活水平的不断提高，保险业作为现代金融体系的重要组成部分，其市场需求日益旺盛。
为了增强保险公司的市场竞争力，拓宽保险产品销售渠道，提高客户满意度和忠诚度，特制定本营销方案。
二、目标定位1. 提升公司品牌知名度和美誉度；2. 扩大市场份额，实现业绩持续增长；3. 提高客户满意度，降低客户投诉率；4. 培养一支高素质、专业化的销售团队。
三、策略措施1. 产品策略：针对不同客户群体，优化保险产品组合，满足客户多元化需求。
加强产品创新，开发符合市场趋势的保险产品。
2. 价格策略：根据市场需求和竞争状况，合理制定保险产品价格。
在保持较高性价比的基础上，给予客户一定的优惠政策。
3. 渠道策略：（1）线上线下相结合，拓宽销售渠道。
利用互联网、移动端等新媒体平台，提高线上曝光度，扩大客户群体。
（2）加强与银行、证券、第三方理财等机构的合作，共享客户资源，实现互利共赢。
4. 促销策略：（1）开展常态化、主题化的促销活动，如节假日优惠、限时抢购等，激发客户购买欲望。
（2）通过赠送礼品、提供增值服务等方式，提高客户满意度和忠诚度。
5. 销售团队建设：（1）选拔具有保险行业经验、专业素质高的人才，加强销售团队的培训与激励。
（2）建立完善的销售业绩考核体系，提高销售团队的工作积极性。
四、实施与评估1. 制定详细的营销计划，明确时间节点、责任人和预期目标；2. 定期对营销活动进行跟踪、监督和评估，确保营销目标的实现；3. 对营销数据进行统计分析，及时调整营销策略，优化资源配置；4. 定期召开营销总结会议，总结经验教训，为下一阶段营销工作提供指导。
五、风险控制1. 严格遵守国家法律法规，确保营销活动的合规性；2. 关注市场动态，及时应对市场竞争和行业风险；3. 加强内部管理，防范销售团队道德风险；4. 注重客户隐私保护，确保客户信息安全。
本营销方案旨在为保险公司提供一套全面、严谨、具有操作性的市场推广策略，助力公司实现可持续发展。
人寿保险营销策划方案怎么写
人寿保险营销策划方案怎么写一、背景分析及目标定位1.1 背景分析人寿保险是一种重要的金融保险产品，旨在提供对被保险人生命发生意外时的经济保障和家庭安全。
随着经济的快速发展和人民收入水平的提高，人们对于保险产品的需求也在不断增加。
然而，相对于其他金融保险产品，人寿保险的市场竞争更加激烈，需要通过精准的营销策划来吸引客户并提高销售额。
1.2 目标定位本次人寿保险营销策划方案的目标定位是以年轻人群为主要目标客户，通过传递保险的重要性和价值观念，提高他们对人寿保险的认知度和购买意愿，并通过合适的渠道和推广方式来吸引并留住更多的潜在客户。
二、市场调研及分析2.1 市场调研目的a. 了解人寿保险市场的整体规模和发展趋势b. 分析目标客户群体的需求和消费习惯c. 了解竞争对手的产品特点和市场份额2.2 调研方法a. 网络调研和问卷调查b. 专家访谈和深入采访c. 数据分析和比较研究2.3 调研结果a. 人寿保险市场规模稳步增长，但增速放缓b. 目标客户群体更加关注保障和投资收益两方面c. 竞争对手主要侧重于市场份额的争夺，产品特点相对单一三、目标客户分析3.1 年龄段与性别以目标客户为年轻人群为主，年龄在20-40岁之间，性别无限制。
3.2 教育背景本科及以上学历者和中产阶级群体为主。
3.3 收入水平稳定收入来源，并具有一定理财需求的人群。
3.4 购买保险意愿愿意为家人未来提供经济保障，以及保障自己未来的健康和财富。
四、定位与策略4.1 定位通过提供综合的、全面的人寿保险产品和专业的理财规划服务，满足目标客户的保险需求和理财需求，帮助他们实现财富保值和增值，并提供全方位的客户支持，从而树立人寿保险市场的专业形象。
4.2 策略a. 强化人寿保险的重要性和价值观念，提高客户对人寿保险产品的认知度和购买意愿。
b. 制定差异化的产品策略，提供灵活多样的保障和投资选择，满足不同客户的需求。
c. 建立和发展销售代理人团队，通过合适的奖励机制和培训支持，激励他们积极推广人寿保险产品。
寿险公司营销部策划方案简易版
The Common Structure Of The Specific Plan For Daily Work Includes The Expected Objectives, Implementation Steps, Implementation Measures, Specific Requirements And Other Items.编订：XXXXXXXX20XX年XX月XX日寿险公司营销部策划方案简易版寿险公司营销部策划方案简易版温馨提示：本方案文件应用在日常进行工作的具体计划或对某一问题制定规划，常见结构包含预期目标、实施步骤、实施措施、具体要求等项目。
文档下载完成后可以直接编辑，请根据自己的需求进行套用。
一、企划背景为了全面落实分公司全市经理工作会精神，为确保完成分公司下达的全年个险期交目标，针对目前我部在“群雄逐鹿”存在的差距，调动和激励全体员工的展业激情，提高团队战斗力，增强团队凝聚力，发扬一部人的顽强拼搏精神，必须确保在10月25日前完成调整后个险期交目标，即差额50万元。
二、企划时间**年10月10日至**年10月25日止。
1.10月10日至10月13日为第一阶段，全面动员，全员出击，首战告捷，完成1/4目标任务12。
5万元。
2.10月14日至10月17日为第二阶段，人人破零，全员举绩，完成1/2目标任务25万元。
3. 10月18日至10月21日为第三阶段，坚忍不拔，顽强拼搏，完成3/4目标任务37。
5万元。
4.10月18日至10月25日为第四阶段，决胜全局，庆贺胜利。
完成目标任务50万元。
三、企划目标完成个险期交新单保费50万元。
四、竞赛领导小组组长：杨晓红副组长：谢军成员：范琴、张芳、李英、陈玉、周琴、曹丽、王小珍、杜海、李红（大）、钱宇浩、李红（小）、熊小云、黄兰竞赛指挥部下设五个执行小组：1.追踪督察组：组长杨晓红，成员：各职级主管；负责电话追踪、会务追踪和目标提醒。
寿险公司营销部策划方案.doc
寿险公司营销部策划方案一、企划背景为了全面落实分公司全市经理工作会精神，为确保完成分公司下达的全年个险期交目标，针对目前我部在“群雄逐鹿”存在的差距，调动和激励全体员工的展业激情，提高团队战斗力，增强团队凝聚力，发扬一部人的顽强拼搏精神，必须确保在10月25日前完成调整后个险期交目标，即差额50万元。
二、企划时间**年10月10日至**年10月25日止。
1.10月10日至10月13日为第一阶段，全面动员，全员出击，首战告捷，完成1/4目标任务12。
5万元。
2.10月14日至10月17日为第二阶段，人人破零，全员举绩，完成1/2目标任务25万元。
3.10月18日至10月21日为第三阶段，坚忍不拔，顽强拼搏，完成3/4目标任务37。
5万元。
4.10月18日至10月25日为第四阶段，决胜全局，庆贺胜利。
完成目标任务50万元。
三、企划目标完成个险期交新单保费50万元。
四、竞赛领导小组组长：杨晓红副组长：谢军成员：范琴、张芳、李英、陈玉、周琴、曹丽、王小珍、杜海、李红（大）、钱宇浩、李红（小）、熊小云、黄兰竞赛指挥部下设五个执行小组：1.追踪督察组：组长杨晓红，成员：各职级主管；负责电话追踪、会务追踪和目标提醒。
2.宣传布置组：组长钱宇浩，成员：黄兰、熊小云；根据业务竞赛的需要，对大职场及楼道进行布置。
通过各种渠道搜集统计业务发展数据，用战报的形式给予报道。
3.晨会策划组：组长李红（小），成员：谢军、钱宇浩、熊小云、黄兰；根据竞赛活动的相关安排，做好晨会的策划和各环节人员的沟通、安排。
4.技术支援组：组长谢军，成员：李红、熊小云和各级主管；负责说明会策划和落实，商品组合及话术的开发，建议书制作，大客户的陪访。
5.后勤保障组：组长李红（大），成员：按照工作规范保证出单速度，保证体检件和生调件及时落实，并根据竞赛活动需要落实24小时出单。
其他物资的提供。
五、达标奖励：（一）团队达标奖励1.在竞赛期内达成5万元的团队（现有的6个召开二次早会的团队），奖励团队费用200元。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
社区邀约
拜访之注意点：
二、组织营销产生的原因
1、独自销售难度不断增加 与客户初次见面难度增加。 客户需求趋于理性，业务人员更需专业性。 客户层面许多高于业务人员, 沟通难度增加。
2、有利于建立公司良好的社会形象。 公司品牌广告，建立公司与客户交流的平台。 公司形象的展现，增强客户对华泰公司的认识。 在客户的潜意识中，公司好—产品好—服务好。
三、组织营销的必要性
1、市场特点——从众心理 ---客户有从众的心理变化，现场购买的场面，看到 的比听到可信。
2、客户购买心理基础——信任建立 ---让客户购买70%是信任，30%是技能。
3、客户购买心理特征——求廉心理 ---谁都有求廉心理，现场礼品让客户有“划算”的 感觉。
四、组织营销的作用
1、展示公司实力，树立公司形象 ---实力展示，优质服务，品牌形象，加深认识。
2、拓展沟通渠道，促进彼此信任 ---加强客户对业务员、公司、行业的了解，促进 彼此信任。
3、扩大宣传力度，提升客户观念 ---通过系统介绍，加强客户对理财及保险理念的 认知。
四、组织营销的作用
4、加大促成力度，提高个人业绩 ---循环促成，相互帮助，做大保单，提高件均。
9、将不可能变为可能，将小单变成大单。
五、组织营销在寿险公司的成功案例
以山东近3年的经营实践证明，组织营销具有非同寻常 的作用。 在上海、南京等地通过组织营销的手段，业务快速提 升、队伍快速发展，具体的实例经得起实践的检验。
六、组织营销所存在的弊端
1、业务人员容易形成依赖性，不利于自身专业的全面发展 2、容易造成客户资源的浪费 3、公司成本的提高
与团险·中介联动（客户资源价值最大化） 与产险联动（有车族-有钱人） 与银行联动 与汽车销售中心联动 与各种加盟连锁中心联动 与高档社区物业管理联动 与高档商场联动 与工商、税务部门联动 与高档娱乐中心联动 与“阿里巴巴”联动 网上购买各种名 单···········购买“黄页”等
电话邀约
目的——争取见面，送达请柬
重点提醒:
组织营销与正常销售必须有机结合! （关注顺序）
七、组织营销实盘操作范例
——产品说明会/客户联谊会操作要点
产说会三步曲
会前、会中、会后
不断拜访 不断邀约 不断积累 ······
学会不断收拜的考验登上营销殿堂 靠转介的力量延续营销生命
收集名单的方法
是家里比较方便？ ·······那您单位具体地址是···········？
电话邀约技能
范例（2）企事业成功人士、陌生客户约访
您是王总吗？您好， 我是华泰人寿财富论坛会务组的，我姓X。首先祝贺您成为我们公
司的嘉宾！ 是这样的，我们公司在X月X日晚上X点钟在XXX宾馆召开企业成功
人士财富论坛，公司特别邀请··市有名理财专家前来讲座，很多企业和 家庭听后反映强烈，对企业和家庭财务安排、资产保全、如何避说及风 险防范有很大帮助。我现在委派XXX工作人员把请柬给您送过来，您看 是帮您送到单位还是家里比较方便？那您单位具体地址是···········？
做好充分准备：
1、工具资料的准备 2、话术准备 3、计划书的准备 4、现场搭台预约 5、心态的准备
跟进电话：
“。。。老总，您好！我是华泰人寿办公室的 （会务组的），我想请问一下，我们公司员工是否把请 柬送到您这里，我想确认一下，今天晚上您是几个人过 来？便于我们安排座位，那好的，到时我们服务人员会 在一楼大厅恭候您的光临！”
a、 服饰、礼仪； b、 微笑的习惯，积极的心态； c、 认同、赞美、处理 d、 真诚
递送请贴：
1、写好请贴，把你的名片定在请贴中，门票视客户情 况而定；
2、特别关注让客户体会公司对这次感恩会的重视度；
电话追踪：
1、会前三次电话追踪，并提醒客户准时到会。 2、视客户情况邀请共进午餐，并要求转介绍。
课程纲要
一、组织营销的定义 二、组织营销产生的原因 三、组织营销的重要性 四、组织营销的作用 五、组织营销在寿险公司的成功案例 六、组织营销产生的弊端 七、产品说明会及客户联谊会的操作要点 八、利用组织营销获取成功的基本要素 九、实战演练
一、什么叫组织营销？
围绕同一目标，彼此分工协作，共同努力， 利用同一时间，同一地点，有计划、有步骤、 有组织、有系统的去完成同一件事情。
电话邀约技能
范例：（1）老客户名单
业务员：李先生，您好！不好意思，打扰你几分钟时间。是这样的，我是（华泰保险 公司的客户服务人员）X X
客 户： 什么事？
业务员：是这样的，您是我们公司的老客户，公司很感谢您们一直以来对公司关心 和支持，为了您能得到的服务，公司在X月X日X点钟在XXX宾馆召开老客户 感恩会，您很幸运在这么多客户中被抽中名单，我们经理叫我把请柬送过 去，到时还会有礼品可送有奖可兑，请您一定参加。您看我帮您送到单位还
业务员：“***总，您好，我是华泰人寿的***，打扰您2分钟时间方便吗？” 客户：“怎么说？” 业务员：“是这样的，我们公司***月***日在···宾馆召开企业家财富论坛，公司 总经 理特别嘱托，要求我们邀请当地重点老客户《或成功人士（或企业 家）》前来参加，希望您能百忙中抽空光临本次会议！”
客户：“你怎么知道我电话？” 业务员：这是我们经理特别嘱托的！我只是负责打电话和送请柬的！ 客户：“这是什么会议？” 业务员：“到时我们将邀请····市有名理财专家，分享现代家庭与企业风险管控、合理 避税、资产配置等相关内容，相信本次报告会对您这样的企业家会有很大的帮助！！” 客户：“好的”
5、积累客户资源，养成良好习惯 ---完善客户资源，建立中、高客户群，越做越轻松。
6、提升保单质量，完善客户服务 ---沟通到位，保单质量提高，这也是服务的一种，具体 反映在二期继续率提高。
四、组织营销的作用
7、通过组织营销可以让我们主动寻找客户源，加 强自我经营意识。
8、面对高端客户所带来的服务压力及知识的学 习，对自身的要求更高，转压力为进行自我提 升的动力。