国家职业标准-理财规划师
理财规划师国家职业资格三级试题
2021年11月劳动和社会保障部国家职业资格全国统一鉴定职业：理财规划师等级：国家职业资格三级卷册一：职业道德理论知识注意事项：1、考生应首先将自己的姓名、准考证号等用钢笔、圆珠笔等写在试卷册和答题卡的相应位置上，并用铅笔填涂答题卡上的相应位置处。
2、考生同时应将本页右上角的科目代码填涂在答题卡右上角的相应位置处。
3、本试卷册为:技能操作局部，共100小题4、每题选出答案后，用铅笔将答题卡上对应题目的答案涂黑，如需改动，用橡皮擦洁净后，再选涂其它答案．所有答案均不得答在试卷上。
5、考试结束时，考生务必将本卷册和答题卡一并交给监考人员。
6、考生应按要求在答题卡上作答．假如不按标准要求进行填涂，那么均属作答无效。
准考证号：地区：姓名：人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心监制专业能力(1～100题，共100道题，总分值为100分)一、单项选择题(第1～70题，每题1分，共70分。
每题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑)1、作为理财的一般原那么，理财规划师需要让客户明白，现金规划应遵循的一个原那么是：短期需求能够用手头的()来满足，而预期的或今后的需求那么能够通过各种类型的储蓄或者()来满足。
(A)活期存款：短期融资工具(B)现金；短期融资工具(c)活期存款：货币基金(D)现金：短胡投，融资工具2、通常来讲，金融资产的流淌性与收益率呈反方向变化，高流淌性意味着收益率较低；由于()的存在，持有收益率()的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的时机。
(A)流淌性；较低(B)流淌性：较高(C)时机本钞票；较低(D)时机本钞票：较高3、活期储蓄适用于所有客户，其资金运用灵活性较高，人民币()元起存，欧元起存金额为()。
(A)5；5欧元(B)1；1欧元(C)5；5美元的等值外币(D)1；1美元的等值外币4、整存整取的利率较高，因此具有较高的稳定收进，利率大小与期限长短成正比，其中，外币存期最长为()年。
BFP---寿险理财规划师
BFPBFP---寿险理财规划师多在银行从事银保业务----保险公司坐镇银行网点的理财经理理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。
理财规划师最早出现在美国，并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业。
我国理财规划师是近几年才出现的，目前金融理财人员大多行使的是单项职能，不能满足人们不断看涨的理财服务需要。
据专业理财网站的一项调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产高达20%甚至100%。
为提高我国理财人员的综合素质，国家劳动和社会保障部出台《理财规划师国家职业标准》，并在全国开展职业鉴定试点工作，湖北省成为首批试点省份。
湖北新海天财富管理有限公司负责人介绍，理财规划师是一个专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，并保持高水准职业道德，这样才能真正做好理财规划。
简单点说，就是专门替别人理财的，靠替别人理财的费用来生存的一帮人，银行居多，现在是很吃香的职业。
BFP-云端智能广告管理系统BFP（Benefit For Publisher）云端智能广告管理系统，是面对大中型门户网站和行业垂直门户网站的智能广告管理系统。
从根本上打破了原有的局限，拓展了媒体盈利的空间。
在已有的“媒体/广告位”价值基础之上，附加了“人”及“受众”的价值，让传播更有针对性，不同类型的受众进行符合他们需要的传播，极大地提升了传播效果、提升了网站的整体价值与发展空间。
在BFP系统中，除“受众精准”传播技术之外，还涵盖了网站媒体资源的管理，媒介的设置，广告发布、排期管理报告报表等一系列基础功能，为网站提供全流程、方便快捷的应用服务。
国家理财规划师(二三级)职业资格认证
1.什么是理财规划师？理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
加群~~二五零······五四四······七二九2.理财规划的起源理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。
1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。
在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP (Financial Planner) 的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。
加群~~二五零······五四四······七二九3.理财行业的发展经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。
另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。
这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。
1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。
理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。
国家职业标准-理财规划师
理财规划师国家职业标准1．职业概况1．1 职业名称理财规划师。
1．2 职业定义运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
1．3 职业等级本职业共设二个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
1．4 职业环境室内，常温。
1．5 职业能力特征身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。
1．6基本文化程度大专毕业。
1．7 培训要求1．7．1 培训期限全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。
晋级培训期限：理财规划师不少于80标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。
1．7．2 培训教师培训理财规划师的教师应具有高级理财规划职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。
1．7．3 培训场地设备可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施；室内光线、通风、卫生条件良好。
1．8鉴定要求1．8．1 适用对象从事或准备从事本职业的人员。
1．8．2 申报条件——理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历，申报前从事本职工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。
（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
——高级理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
理财规划师国家职业标准
理财规划师国家职业标准
首先，理财规划师国家职业标准要求我们必须具备扎实的理论知识和实践经验。
我们需要深入了解金融市场的运作规律，熟悉各种投资工具的特点和风险，掌握财务规划和税务筹划的相关知识。
同时，我们还需要具备丰富的实践经验，能够根据客户的实际情况，提供个性化的理财规划方案。
其次，理财规划师国家职业标准要求我们必须具备良好的职业道德和专业素养。
我们需要遵守相关法律法规和职业准则，保护客户的合法权益，不得利用职务之便谋取个人私利。
同时，我们还需要不断提高自身的专业素养，不断学习和更新理财知识，以更好地为客户提供服务。
此外，理财规划师国家职业标准还要求我们必须具备良好的沟通能力和服务意识。
我们需要与客户进行充分的沟通，了解他们的需求和目标，帮助他们制定合理的理财计划。
同时，我们还需要为客户提供全方位的理财服务，包括投资建议、财务规划、风险评估等方面的支持。
最后，理财规划师国家职业标准还要求我们必须具备一定的风险意识和责任心。
我们需要对客户的投资进行全面的风险评估，提醒客户投资可能存在的风险，并帮助他们做出明智的决策。
同时，我们还需要承担起对客户的责任，确保客户的资产安全和投资收益。
总的来说，理财规划师国家职业标准对我们提出了非常高的要求，需要我们具
备扎实的理论知识和实践经验，良好的职业道德和专业素养，优秀的沟通能力和服务意识，以及一定的风险意识和责任心。
只有不断提升自身素质，才能更好地为客户提供优质的理财规划服务。
2023年理财规划师之二级理财规划师自测提分题库加答案
2023年理财规划师之二级理财规划师自测提分题库加精品答案单选题（共50题）1、按照最新《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括()。
A.正直诚信B.保本微利C.勤勉谨慎D.团队合作【答案】 B2、购房除了房贷本身之外，还需要缴纳契税、印花税、房屋买卖手续费、公证费、律师费等各种费用，按揭购房还需要承担按揭保险费等等。
其中()是贷款费中额度最大的一笔费用。
A.契税B.房屋买卖手续费C.保险费D.公证费【答案】 C3、流动性比率是现金规划中的重要指标，通常情况下，流动性比率应保持在( )左右。
A.1B.2C.3【答案】 C4、下列可以反映个人或家庭的一段期间的基本收入支出情况的表格是( )。
A.现金流量表B.损益表C.资产负债表D.支出表【答案】 A5、少数亚非国家实行一种社会保险制度，保险金额来自于企业和劳动者两个方面，国家不进行投保投资，仅给予一定的政策性优惠，新加坡是这种社会保障制度取得成功的典型国家，这种养老保险的模式成为()。
A.国家统筹养老保险模式B.强制储蓄养老保险模式C.投保资助养老保险模式D.部分基金式养老保险模式【答案】 B6、假设S公司的股票上年度发放的股利为0.9元/股，并预期以后各年度的股利水平都一样。
如果投资者对该股票要求的收益率为15%，则该股票当前的价格应为()元/股。
A.6B.8C.9【答案】 A7、对个人按市场价格出租的居民住房，暂按()的税率征收营业税。
A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 A8、人民币通知存款利率较活期存款高，是大额资金管理的好方式，但其开户及取款起点较高：人民币通知存款开户起存金额()万元，最低支取金额为()万元。
A.5；3B.5；5C.3；1D.3；3【答案】 B9、某单位向理财规划师咨询团体万能寿险，了解到团体万能寿险的运作在很多方面与个人万能寿险相同，但是团体万能寿险也具有一些不同之处。
下列关于这些不同之处的描述不正确的是()。
国家职业技能标准 理财规划
培训专业设置：理财规划师教材选用：理财规划师基础知识（第五版）助理理财规划师专业能力（第五版）理财规划师专业能力（第五版）助理理财规划师一、培训计划1、培训目标1.1 总体目标培训具备以下条件的人员：掌握理财规划的基本理论知识，能收集客户资料，分析客户信息，并能制定现金、消费支出及教育等专项规划方案。
能充分了解金融市场及市场上的金融产品，如股票、证券、基金、期货、信托等，且熟练掌握其基础知识和专业技能技术。
1.2 论知识培训目标依据《理财规划师国家职业标准》中对助理理财规划师的理论知识要求，通过培训，使培训对象掌握与理财规划相关的财务和会计、宏观经济分析、金融、税收、法律、理财计算、理财规划工作流程和工作要求等基本知识，掌握现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等相关理论知识。
1.3 专业能力培训目标依据《理财规划师国家职业标准》中对助理理财规划师的专业能力要求，通过培训，是培训对象掌握现金规划、消费支出规划、教育规划方案的制定，并能收集客户风险管理和保险、投资、退休养老、财产分配与传承规划的相关信息，为客户提供相应的咨询服务。
2、教学要求2.1 理论知识要求2.1.1 职业道德2.1.2 基础知识2.1.3 现金规划2.1.4 消费支出规划2.1.5 教育规划2.1.6 风险管理和保险规划2.1.7 投资规划2.1.8退休养老规划2.1.9 财产分配和传承规划2.2 专业能力要求2.2.1 现金规划2.2.2 消费支出规划2.2.3 教育规划2.2.4 风险管理和保险规划2.2.5 投资规划2.2.6 退休养老规划2.2.7 财产分配和传承规划3、教学计划安排总课时数：120课时。
理论知识授课：35课时。
理论知识复习：13课时。
专业能力授课：44课时。
专业能力练习：16课时。
机动课时：12课时。
二、培训大纲1、课程任务和说明通过培训，使培训对象掌握助理理财规划师需要的理论知识和基本能力。
国家职业标准工种(最新版)
中国劳动社会保障出版社
7
4-07-04-02
美发师
劳社厅发[2000]14号
2000-7-4
中国劳动社会保障出版社
8
4-03-01-01
中式烹调师
劳社厅发[2000]14号
2000-7-4
中国劳动社会保障出版社
9
4-01-01-01
珠宝首饰营业员（※）
劳社厅发[2000]14号
2000-7-4
劳社厅发[2002]1号
2002-2-11
人民邮电出版社
91
3-03-02-02
话务员
劳社厅发[2002]1号
2002-2-11
人民邮电出版社
92
6-01-05-01
井架安装工
劳社厅发[2002]1号
2002-2-11
石油大学出版社
93
6-01-05-02
钻井工
劳社厅发[2002]1号
2002-2-11
中国中医药出版社
104
4-01-99-02
中药调剂员
劳社厅发[2002]1号
2002-2-11
中国中医药出版社
105
5-99-02-01
沼气生产工
劳社厅发[2002]1号
摄影师
劳社厅发[2000]14号
2000-7-4
海潮出版社
27
4-03-03-01
调酒师
劳社厅发[2000]14号
2000-7-4
海潮出版社
28
4-07-10-02
家用电器产品维修工
劳社厅发[2000]14号
2000-7-4
海潮出版社
29
4-07-11-01
国家职业资格全国统一鉴定(考试)十四种职业及就业行业简介
国家职业资格全国统一鉴定(考试)十四种职业及就业行业简介一、人力资源管理师1）职业定义：人力资源管理师是指从事人力资源规划，员工招聘选拔，绩效考核，薪酬福利管理激励培训与开发，劳动关系协调等工作的专业管理人员。
该职业要求其从业人员具备较强的人际沟通能力，能够协调企业内各种关系，善于解决问题。
目前该职业分为三个等级：企业人力资源管理人员、人力资源师、高级人力资源师。
2）就业行业:●在企业范围内工作有：1、在企业设立的人力管理职能部门任职；2、在企业的员工继续教育或者员工的短期业务培训等部门任职；3、担任企业人力资源经理；4、担任企业人事行政主管；5、担任企业行政总监、人力资源总监等；6、担任企业副总裁、总裁；7、担任企业首席人力资源运营官。
●在专业管理与咨询机构内工作有：1、担任各类管理与咨询机构具有战略人才和科学管理能力的高级管理员；2、担任各类人才机构、人事管理机构及相关中介机构的人才测评工作人员；●在政府部门内工作有：1、担任政府人事管理机关的官员；2、担任各级政府人事行政首长；3、担任各级政府人才储备与人才战略发展的专业顾问。
二、营销师1）职业定义：是指在各类企业、事业组织市场营销管理活动中从事市场调查、市场预测、商品（产品）市场开发、商品市场投放策划、市场信息管理、价格管理、销售促进、公共关系等专业管理人员，从事市场调研、市场分析、营销策划、市场开拓、直接销售、客户管理等营销活动的人员。
2）就业行业:从事市场调研、市场分析、营销策划、市场开拓、直接销售、客户管理等营销职位。
三、秘书 (含秘书_涉外(英))1）职业定义：主要指协助领导处理行政事务及日常事务的行政辅助人员体系，包含文员秘书，经理助理，总办主任、高级秘书，总裁助理等，薪资职位优越，工作途径广阔。
2）就业行业:可在行政事业单位、企业、商务公司、新闻出版、广告业、服务行业等从事办公室文秘、行政助理、档案管理、公关接待、计算机数据及文字处理、文案策划，董事会秘书，投资者关系总监，公司董事、副总经理、董事会办公室主任、财务部负责人、总经理办公室主任岗位的工作。
GCFP与CHFP：理财规划师认证必要性
5
理财规划简单了解
理财规划定义 理财规划目的
理财规划定义
理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户指 定切合实际的，具有可操作性的某方面或综合性的财 务方案。 理财规划主要包括现金规划，消费支出规划，教育 规划，风险管理与保险规划，税收筹划，投资规划， 退休养老规划，财产分配与传承规划。
安享晚年（退休与养老规划）
老有所养，老有所终，老有所乐 尊严，自立的老 年时光。
财产分配与传承
尽量减少财产分配与传承中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配。 选择遗产管理工具和指定遗产分配方案。
11
理财规划师认证的必要性
理财规划师认证的必要性 理财规划师工作流程简单介绍
理财规划师认证的必要性
行业要求
面对金融危机，广大中高端客户投资受损后，对银行， 保险，证券等金融机构理财从业人员的专业素养要求 比较高。
个人专业能力的需要
可以迅速提升个人专业能力，为客户提供区别于其他 的同业公司的全面服务。
客户需求
经济发展与居民可支配收入不断增长，人们更多地开 始关注自身的财务状况，希望运用储蓄和其他理财工 具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。 但是苦于自身能力及知识限制，对于可以进行整体财 富规划的理财规划师需求比较迫切。
实现教育期望
及早规划，费用持续上升，确保有 能力合理支付自身及子女教育费用， 充分达到教育期望。
现金 规划
消费 规划
教育 规划
保险 规划
合理的消费支出
个人理财首要目标，是个人财务状 况稳健合理。个人消费支出合理， 家庭收支结构大体平衡。
完备的风险保障
适当的财务安排，将意外事件带来 的损失降到最低限度，使客户更好 地规避风险，保障生活。
理财规划师国家职业标准
理财规划师国家职业标准作为一名理财规划师，要想在这个行业中脱颖而出，就必须具备专业的知识和技能。
因此，国家对理财规划师的职业标准也提出了明确的要求。
理财规划师国家职业标准是指在国家相关部门的规范和指导下，对理财规划师从业资格、专业知识、职业道德等方面做出的规定和要求。
这些标准的制定，旨在保障理财规划师的专业水准，提高服务质量，保护投资者的合法权益。
首先，理财规划师国家职业标准对从业资格进行了明确规定。
根据相关规定，理财规划师应当具备相关专业的学历和执业资格证书，才能够从事相关工作。
这一要求保证了理财规划师的专业素养和能力，也为投资者提供了选择合格理财规划师的依据。
其次，理财规划师国家职业标准对专业知识和技能提出了要求。
理财规划师需要具备扎实的金融知识、投资理论和实践经验，能够为客户提供全面、专业的理财规划服务。
此外，理财规划师还应当具备良好的沟通能力、分析能力和判断能力，能够准确把握客户的需求，为其量身定制合适的理财方案。
再者，理财规划师国家职业标准对职业道德和行为规范也有详细规定。
理财规划师应当秉持诚实守信的原则，忠实于客户、忠实于职业，遵守相关法律法规和职业准则，保护客户的合法权益，维护行业的良好形象。
此外，理财规划师还应当建立健全的客户档案，妥善保管客户信息，确保客户隐私和信息安全。
最后，理财规划师国家职业标准还要求理财规划师要不断提高自身素质，不断学习和更新理财知识，保持对行业的敏锐洞察力和创新能力，不断提升服务水平和专业能力，以更好地满足客户的需求。
总的来说，理财规划师国家职业标准的制定，对行业的规范化和专业化起到了积极的促进作用。
对于理财规划师而言，要想成为一名合格的专业人士，就必须严格遵守国家的职业标准，努力提升自己的素质和能力，为客户提供更加优质的理财规划服务。
只有这样，才能够在激烈的市场竞争中立于不败之地，赢得客户的信任和支持。
第5章理财规划师
第五章理财规划师针对个人在理财规划中遇到的种种困难，公众迫切需要有一批受过专业训练，并且具有丰富实践经验的理财规划专业人士，来帮助他们实现自己长远的财务目标。
有关理财规划师的种种状况，就是我们需要给予大力说明的。
第一节理财规划师简介近几年来，“理财规划师”成为人们关注的焦点。
有业内人士认为，如果2003年被称为信用卡元年，2004年是个人理财产品元年，2005年则被称为理财规划师元年。
一、理财规划师的含义理财规划师(Certified Financial Planner：CFP)，通常又称为注册理财规划师、金融策划师、金融理财师等，是国际上最权威的理财职业资格。
它是由各国注册理财规划师标准委员会向那些经过规定的培训，具有所要求的工作经验，通过了考试的专业人士发放的水平资格证书。
理财规划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，满足客户长期的生活目标和财务目标。
理财规划师是指运用金融理财程序帮助客户建立实现生活目标方法的专业人员。
理财规划师可以全面分析客户的财产状况，然后依据客户需要（预算与存款、税收、投资、保险、退休计划等）制定理财建议。
或者依据客户整体情况针对某个单独问题进行理财建议。
理财规划师帮助客户分析全部或部分理财问题，然后提出一份综合客户全部理财目标的计划，或者根据需要提供某方面具体建议。
理财计划并非一定以书写文件形式呈现出来，它也可以是一种理财建议或推荐。
理财规划师是对于客户今后个人生活中所有各种金钱方面的问题进行咨询的人。
也就是说理财规划师是根据客户的现实生活情况，按照客户的有关生活计划和目标，整理客户生活各方面所需的资金，制定各种各样的计划。
还可以为客户的理想计划和生活目标的实现提供支援和帮助。
理财规划师是家庭理财博士。
是包括资产设计等在内的制定人生规划的专家。
如同人的长相各有不同一样，每个人的生活方式和家庭构成、生活经历、工作、收入等，也都存在着巨大的差异。
国家理财规划师高级(一级CHFP)政策性福利
国家理财规划师一级资格认证的政策性福利理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府颁发的理财规划师认证证书。
证书采用全国统一编号,可登录人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网(。
cn）和国家理财规划师考试网（www。
)查询真伪.该证书是相关人员求职、任职、晋升、包括出国等的法律上的有效证件，记入档案、全国通用。
国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织（WTO）一百五十多个成员国中互认。
关于国家理财规划师三类级别--一级（高级)、二级(中级)、三级(助理)的职称划分，详见附件1。
获得国家理财规划师一级(高级）职业资格的人员,可享有以下福利：部分城市优先解决户口、部分当地政府发放培训津贴、部分当地政府发放社补津贴；高级理财规划师认证享受副高级职称待遇等。
其具体内容如下:1、在北京市，申办常住户口的条件之一,即具有2年以上工作经历取得学士以上的人才或具有中级(含)以上专业技术职称或相当资格、资质的人才。
因此，对于持有国家理财规划师职业资格一级的高级人才在北京即可享有相关落户政策.来京务工的高级技师工作满5年以上,便有希望获得北京市户口.企业也将对在聘的高级工、技师、高级技师，给予与本单位助理工程师、工程师、高级工程师同等工资福利待遇。
此外,劳动部门批准的高级技师,每人每月再增加100元。
详情请参见附件2。
2、上海市申办常住户口的条件之一，即具有技师(国家二级以上职业资格证书）以上职业资格的持有〈上海市居住证>人员。
因此，对于持有国家理财规划师职业资格一级的高级人才在上海即可享有相关落户政策。
详情请参见附件3。
3、深圳市和广东省部分城市申办常住户口的条件之一,即经市人力资源保障部门职业技能鉴定获得技师职业资格证书，年龄在45周岁以下的人员。
因此,对于持有国家理财规划师职业资格一级的高级人才在深圳和广东省部分城市即可享有相关落户政策。
金融业含金量高的各种证书
金融行业的8张证书■国家理财规划师（ChFP）认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。
2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。
ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。
适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。
证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。
目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。
考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。
颁证部门：国家劳动和社会保障部。
■注册金融分析师（CFA）认证证书有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。
该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。
适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。
证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。
考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。
颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。
■国际金融理财师（CFP）认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(Inter?鄄national Association of Financial Planning，简称IAFP)推出。
理财规划师 版 国家职业标准
工作内容
能力要求
相关知识
一 、 现
（一）分 析客户现 金需求
1.能够估算客户现金需求 2.能够编制现金流量表
金
规
划
（二）制 定现金规 划方案
1.能够选择现金管理工具 2.能够制定现金规划方案
1.现金需求的决定因素 2.银行卡的基本知识
二
（一）制 定住房消 费方案
1.能够分析客户的住房消费需求 2.能够选择支付方式 3.能够根据因素变化调整支付方案 4.能够向客户提供相关咨询服务
——理财规划师（具备以下条件之一者） （1）连续从事本职业工作 13 年以上。 （2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 5 年以上。 （3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 4 年以上，经本职业理理财规划 师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作 5 年以上。 （5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事 本职业工作 4 年以上。 （6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事 本职业工作 3 年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作 2 年以上。
划方案 规划方案
四 、
1.能够收集客户相关人身信息
风 险
（一）收 集信息
2.能够收集客户相关财产（含责任）信 息
1.个人/家庭面临的主要风险
管 理
3.能够分析客户的静态风险管理需求
2.保险基本原理 3.人身保险基本知识
和 保
理财规划师证书含金量
理财规划师证书含金量理财规划师又称金融策划师、财务策划师，是金融领域一种权威的个人理财资格认证。
为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全是理财规划师的主要职责。
客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。
考生通过职业资格考试合格后，理财师可以从事三方面的工作：一是开设专业的第三方理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。
证书分为助理理财规划师、理财规划师、高级理财规划师三种。
据一些考生介绍，理财规划师考试信息量较大，考生只要加大对复习资料的理解记忆，通过可能性还是较大的。
以助理理财规划师进入银行等金融机构工作的话，基本工资应该在年3万元以上，业绩奖金也相当诱人。
理财规划师国家职业资格认证是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证。
理财规划师国家职业资格认证具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。
值得注意的是，理财规划师是这几年才盛行起来的，这是全国统一考试，证书都是全国通用的。
目前金融银行投资类行业兴起，用通俗的话讲，用不了几年理财规划师证书就会越来越值钱，对于大公司来说，理财规划师证书现在已经成为了进入他们企业的一个考核标准。
随着我国国民财富的迅速增加和个人投资意识的不断增强，国内各项投资理财业务呈现出巨大的发展潜力。
伴随2006年国内金融业的全面开放和国际化发展，金融从业人员对理财规划师认证的需求日益迫切。
独立理财公司的出现，也急需大批的专业理财规划师。
已颁布的国家职业标准工种(最新版)
10 4-01-02-01 推销员 劳社厅发[2000]14号 2000-7-4 中央广播电视大学出版社
11 4-04-03-04 足部按摩师※ 劳社厅发[2000]14号 2000-7-4 中央广播电视大学出版社
12 3-01-02-05 计算机操作员 劳社厅发[2000]14号 2000-7-4 中央广播电视大学出版社
13 4-07-06-01 眼镜验光员 劳社厅发[2000]14号 2000-7-4 海洋出版社
14 4-07-06-02 眼镜定配工 劳社厅发[2000]14号 2000-7-4 海洋出版社
85 4-07-12-03 养老护理员 劳社厅发[2002]1号 2002-2-11 中国劳动社会保障出版社
86 3-01-02-06 制图员 劳社厅发[2002]1号 2002-2-11 中国劳动社会保障出版社
87 6-07-06-05 维修电工 劳社厅发[2002]1号 2002-2-11 中国劳动社会保障出版社
53 6-07-06-01 变电设备安装工 劳社厅发[2001]3号 2001-8-7 中国电力出版社
54 6-07-06-02 变配电室值班电工 劳社厅发[2001]3号 2001-8-7 中国电力出版社
55 6-04-01-01 车工 劳社厅发[2002]1号 2002-2-11 中国劳动社会保障出版社 56 6-04-01-02 铣工 劳社厅发[2002]1号 2002-2-11 中国劳动社会保障出版社
41 6-21-08-01 装饰美工 劳社厅发[2001]3号 2001-8-7 中国劳动社会保障出版社
金融行业的八大资格证书
金融行业的八大资格证书国家理财规划师(ChFP)认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。
2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。
ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。
适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。
证书等级：助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。
其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。
目前，高级理财规划师于2014年正式由试点改革为全国范围推广。
考试内容：理论知识、实操知识(专业技能)、综合评审(案例分析)。
颁证部门：国家劳动和社会保障部。
注册金融分析师(CFA)认证证书有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。
该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。
适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。
证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。
考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。
颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。
国际金融理财师(CFP)认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(Inter?鄄national Association of Financial Planning，简称IAFP)推出。
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理财规划师国家职业标准
1．职业概况
1．1 职业名称
理财规划师。
1．2 职业定义
运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
1．3 职业等级
本职业共设二个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
1．4 职业环境
室内，常温。
1．5 职业能力特征
身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。
1．6基本文化程度
大专毕业。
1．7 培训要求
1．7．1 培训期限
全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。
晋级培训期限：理财规划师不少于80标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。
1．7．2 培训教师
培训理财规划师的教师应具有高级理财规划职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。
1．7．3 培训场地设备
可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施；室内光线、通风、卫生条件良好。
1．8鉴定要求
1．8．1 适用对象
从事或准备从事本职业的人员。
1．8．2 申报条件
——理财规划师（具备以下条件之一者）
（1）具有大专学历，申报前从事本职工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。
（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
——高级理财规划师（具备以下条件之一者）
（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（3）取得金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
1．8．3鉴定方式
分为理论知识考试和专业能力考核。
理论知识考试采用闭卷笔试方式；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。
理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分及以上者为合格。
理财规划师、高级理财规划师还须进行综合评审。
1．8．4考评人员与考生配比
理论知识考试考评人员与考生配比为1：20，每个标准教室不少于2名考评人员；专业能力考核考评人员与考生配比为1：20，每个考场不少于2 个考评人员；综合评审委员不少于5人。
1．8．5鉴定时间
理论知识考试时间为90分钟；专业能力考试时间为90分钟；综合评审时间不少于30分钟。
1．8．6鉴定场所设备
标准教室。
综合评审在条件较好的小型会议室进行，室内需配备必要的计算设备、照明设备投影设备等，室内卫生、光线、通风条件良好。
2．基本要求
2．1职业道德
2．1．1职业道德基本知识
2．1．2职业守则
1.爱国守法、遵守行业规范。
2.敬业爱岗，尽责守信，热情主动，具有团队合作精神。
3.维护客户利益，保守机密。
2．2基础知识
2．2．1经济学的基本知识
1.宏观经济学基础知识。
2.微观经济基础知识。
2．2．2消费支出基本知识
1.住房消费。
2.汽车消费。
3.教育消费。
2．2．3保险学基本知识
1.人寿保险。
2.医疗和健康保险。
3.养老保险。
4.财产保险。
2．2．4投资学基本知识
1.货币市场投资工具。
2.资本市场投资工具。
3.外汇市场投资工具。
4.其他投资工具。
2．2．5货币金融学基本知识
1.中央银行基本知识。
2.商业银行基本知识。
3.国际金融。
4.其他金融知识。
2．2．6实业投资基本知识
1.独资企业及合伙企业基本知识。
2.公司基本知识。
2．2．7税收基本知识
1.所得税。
2.流转税。
2．2．8财务会计基本知识
1.会计学基础知识。
2.财务管理。
2．2．9相关法律法规知识
1.合同法相关知识。
2.民法相关知识。
（3）民事诉讼相关知识。
3．工作要求
本标准对理财规划师和高级理财规划师的专业能力要求依次递进，高级别涵盖低级别的要求。
3．1理财规划师
3．2 高级理财规划师
4.比重表4．1 理论知识
4．2 专业能力。