理财规划师国家职业标准
理财规划师的行业认证和职业素养
理财规划师的行业认证和职业素养在当今经济快速发展的时代，个人和家庭对于合理规划财务、实现财富增值和保障的需求日益增长。
理财规划师作为专业的财务顾问，在帮助人们实现财务目标方面发挥着重要作用。
然而，要成为一名合格的理财规划师，不仅需要获得相关的行业认证，还必须具备一系列的职业素养。
一、理财规划师的行业认证1、金融理财师（AFP）认证AFP 认证是国内较为普及的理财规划师认证之一。
它涵盖了金融理财的基础知识，包括投资规划、保险规划、退休规划等。
通过系统的学习和考试，获得 AFP 认证的理财规划师能够为客户提供初步的理财建议和方案。
2、国际金融理财师（CFP）认证CFP 认证是全球范围内广受认可的高级理财规划师认证。
相较于AFP，CFP 的课程更加深入和全面，要求具备更高的专业水平和实践经验。
获得 CFP 认证的理财规划师通常能够为高净值客户提供复杂的综合理财规划服务。
3、注册财务策划师（RFP）认证RFP 认证注重实用性和实操性，课程内容涵盖财务策划、投资管理、风险管理等多个领域。
通过 RFP 认证的理财规划师在为客户制定理财方案时，更能结合实际情况，提供具有针对性的解决方案。
4、其他相关认证除了上述常见的认证外，还有一些与理财规划相关的专业认证，如注册会计师（CPA）、特许财富管理师（CWM）等。
这些认证在不同的领域和侧重点上为理财规划师提供了更丰富的专业知识和技能。
二、理财规划师的职业素养1、诚实守信理财规划师掌握着客户的财务状况和重要信息，必须坚守诚实守信的原则。
无论是在提供咨询服务还是执行理财方案时，都要如实告知客户相关的风险和收益，不隐瞒、不误导。
只有建立在信任的基础上，客户才会放心地将自己的财务未来托付给理财规划师。
2、专业能力扎实的专业知识是理财规划师的立身之本。
不仅要熟悉各种金融产品和工具，还要了解宏观经济形势、税收政策、法律法规等相关领域的知识。
能够根据客户的不同需求和情况，运用专业知识为其制定合理的理财规划方案，并在实施过程中进行有效的监控和调整。
国家理财规划师(二三级)职业资格认证
1.什么是理财规划师？理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
加群~~二五零······五四四······七二九2.理财规划的起源理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。
1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。
在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP (Financial Planner) 的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。
加群~~二五零······五四四······七二九3.理财行业的发展经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。
另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。
这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。
1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。
理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。
国家职业标准-理财规划师
理财规划师国家职业标准1．职业概况1．1 职业名称理财规划师。
1．2 职业定义运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
1．3 职业等级本职业共设二个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
1．4 职业环境室内，常温。
1．5 职业能力特征身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。
1．6基本文化程度大专毕业。
1．7 培训要求1．7．1 培训期限全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。
晋级培训期限：理财规划师不少于80标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。
1．7．2 培训教师培训理财规划师的教师应具有高级理财规划职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。
1．7．3 培训场地设备可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施；室内光线、通风、卫生条件良好。
1．8鉴定要求1．8．1 适用对象从事或准备从事本职业的人员。
1．8．2 申报条件——理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历，申报前从事本职工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。
（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
——高级理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
理财规划师国家职业标准
理财规划师国家职业标准
首先，理财规划师国家职业标准要求我们必须具备扎实的理论知识和实践经验。
我们需要深入了解金融市场的运作规律，熟悉各种投资工具的特点和风险，掌握财务规划和税务筹划的相关知识。
同时，我们还需要具备丰富的实践经验，能够根据客户的实际情况，提供个性化的理财规划方案。
其次，理财规划师国家职业标准要求我们必须具备良好的职业道德和专业素养。
我们需要遵守相关法律法规和职业准则，保护客户的合法权益，不得利用职务之便谋取个人私利。
同时，我们还需要不断提高自身的专业素养，不断学习和更新理财知识，以更好地为客户提供服务。
此外，理财规划师国家职业标准还要求我们必须具备良好的沟通能力和服务意识。
我们需要与客户进行充分的沟通，了解他们的需求和目标，帮助他们制定合理的理财计划。
同时，我们还需要为客户提供全方位的理财服务，包括投资建议、财务规划、风险评估等方面的支持。
最后，理财规划师国家职业标准还要求我们必须具备一定的风险意识和责任心。
我们需要对客户的投资进行全面的风险评估，提醒客户投资可能存在的风险，并帮助他们做出明智的决策。
同时，我们还需要承担起对客户的责任，确保客户的资产安全和投资收益。
总的来说，理财规划师国家职业标准对我们提出了非常高的要求，需要我们具
备扎实的理论知识和实践经验，良好的职业道德和专业素养，优秀的沟通能力和服务意识，以及一定的风险意识和责任心。
只有不断提升自身素质，才能更好地为客户提供优质的理财规划服务。
理财规划师岗位要求
理财规划师岗位要求理财规划师是一个非常值得追求的职业，其主要任务是帮助个人或企业客户制定和实施理财计划，以达到财务目标。
为了胜任这个职位，理财规划师需要具备一定的专业知识、技能和能力。
以下是一个理财规划师岗位的基本要求。
1. 财务知识和专业背景：理财规划师需要具备扎实的财务知识和专业背景，包括财务管理、投资学、税务规划、保险和退休规划等方面。
拥有金融或相关专业的学士或硕士学位是一个优势。
2. 理财专业认证：理财规划师应该拥有相关的理财专业认证，例如注册金融分析师（CFA）、注册投资顾问（RIA）或注册理财规划师（CFP）等认证。
这些认证证明了候选人的专业素养和能力。
3. 综合分析能力：理财规划师需要具备综合分析能力，包括对客户的财务情况进行综合评估，制定个性化的理财方案。
这需要候选人具备良好的数理统计能力、风险管理意识和决策能力。
4. 客户服务技巧：理财规划师的主要目标是满足客户的财务需求。
因此，候选人需要具备良好的沟通和人际关系技巧，能够与客户建立信任和有效的合作关系。
候选人还需要能够解释复杂的财务概念，以便客户能够理解并作出明确的决策。
5. 技术和软件应用：理财规划师还需要熟练掌握各种财务分析工具和软件，例如电子表格、金融建模软件和财务规划软件等。
候选人应该对投资组合管理和风险评估等领域的技术和技巧有一定的了解和应用能力。
6. 法律和伦理意识：理财规划师需要遵守相关法律和道德规范，并始终将客户的利益放在首位。
候选人应该具备诚信和责任心，与客户保持高度的机密性，并能够识别和应对潜在的冲突利益。
7. 持续学习和更新知识：财务行业发展迅速，理财规划师需要不断学习和更新知识，以适应新的法律法规和市场变化。
候选人应该具备学习能力和自我驱动力，能够通过培训、研讨会和专业刊物等途径持续提升自己的专业素养。
总结起来，成为一名理财规划师需要综合的财务知识、技能和能力。
只有具备以上要求，才能够为客户提供有效的理财咨询和解决方案，帮助他们实现财务目标。
GB_T 23697-2009_个人理财 理财规划师的要求
GB/T 23697-2009 个人理财理财规划师的要求
基本信息
【英文名称】Personal financial planning―Requirements for personal financial planners 【标准状态】现行
【全文语种】中文简体
【发布日期】2009/5/6
【实施日期】2009/10/1
【修订日期】2009/5/6
【中国标准分类号】A11
【国际标准分类号】03.060
关联标准
【代替标准】暂无
【被代替标准】暂无
【引用标准】GB/T 27024,ISO/IEC 17000,ISO/IEC 17050(所有部分)
适用范围&文摘
本标准定义了个人理财规划过程，并规定了对理财规划师职业道德、从业能力和工作经验等方面的要求。
学习使人进步
本标准适用于所有理财规划师，不考虑其职业状态。
本标准描述并说明了进行理财规划师合格评定的各种方法，并规定了每种方法的应用要求。
做好人力资源，企业无忧。
国家职业技能标准 理财规划
培训专业设置：理财规划师教材选用：理财规划师基础知识（第五版）助理理财规划师专业能力（第五版）理财规划师专业能力（第五版）助理理财规划师一、培训计划1、培训目标1.1 总体目标培训具备以下条件的人员：掌握理财规划的基本理论知识，能收集客户资料，分析客户信息，并能制定现金、消费支出及教育等专项规划方案。
能充分了解金融市场及市场上的金融产品，如股票、证券、基金、期货、信托等，且熟练掌握其基础知识和专业技能技术。
1.2 论知识培训目标依据《理财规划师国家职业标准》中对助理理财规划师的理论知识要求，通过培训，使培训对象掌握与理财规划相关的财务和会计、宏观经济分析、金融、税收、法律、理财计算、理财规划工作流程和工作要求等基本知识，掌握现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等相关理论知识。
1.3 专业能力培训目标依据《理财规划师国家职业标准》中对助理理财规划师的专业能力要求，通过培训，是培训对象掌握现金规划、消费支出规划、教育规划方案的制定，并能收集客户风险管理和保险、投资、退休养老、财产分配与传承规划的相关信息，为客户提供相应的咨询服务。
2、教学要求2.1 理论知识要求2.1.1 职业道德2.1.2 基础知识2.1.3 现金规划2.1.4 消费支出规划2.1.5 教育规划2.1.6 风险管理和保险规划2.1.7 投资规划2.1.8退休养老规划2.1.9 财产分配和传承规划2.2 专业能力要求2.2.1 现金规划2.2.2 消费支出规划2.2.3 教育规划2.2.4 风险管理和保险规划2.2.5 投资规划2.2.6 退休养老规划2.2.7 财产分配和传承规划3、教学计划安排总课时数：120课时。
理论知识授课：35课时。
理论知识复习：13课时。
专业能力授课：44课时。
专业能力练习：16课时。
机动课时：12课时。
二、培训大纲1、课程任务和说明通过培训，使培训对象掌握助理理财规划师需要的理论知识和基本能力。
理财规划师职业要求
理财规划师职业要求班级：财务管理1002学生：黎姝彤 201030104013田静 201030104045一、职位描述：金融理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，是客户的“私人理财顾问”是客户的“理财经纪人”。
金融理财规划师以客户的利益为出发点，帮助客户进行产品选择，产品组合和资产配置，达到帮客户“赚钱”和回避风险的目的。
金融理财规划师需要具备丰富的金融理财实践经验，具备投资理财实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。
金融理财规划师要有良好的职业道德，不是单一的金融产品的售卖模式，而是建立以客户利益为核心的金融服务模式，应把理财产品看成一个“金融百货店”，金融理财规划师应从众多的金融产品中为客户选择或组合最适合他们的金融产品，使客户的资产不断的增值！二、岗位职责：1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。
三、任职要求：平安国际金融中心综合理财部招聘要求：1、25岁以上，金融或相关专业，本科以上学历（海归优先）；2、1年以上证券、银行、保险、信托、期货、投资公司（其中之一）工作经历；3、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识；4、深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识；5、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；6、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力；7、取得金融业专业资格认证者优先。
国家理财规划师考试(ChFP)《基础知识》讲义1-7讲
第1讲课程介绍第一章理财规划基础教材结构：第一节：概述3个重要知识点第二节：内容、工具、流程5个重要知识点第三节：理财规划师职业第一单元：理财规划师职业发展概况第二单元：国家职业资格简介第四节：职业道德与操守3个重要知识点第一单元：道德与职业道德第二单元：理财规划师职业道德准则第三单元：理财规划师执业纪律规范第四单元：违反职业道德规范制裁措施重要知识点：共11 个第一节：概述3个重要知识点1、理财规划总体目标：2 个层次目标2、理财规划具体目标：8 个目标3、理财规划的原则：6 项原则第二节：内容、工具、流程5个重要知识点1、生命周期理论：6个时期、5 个时期（3+5）2、家庭模型：3 个3、理财规划的内容：8 个4、理财规划的主要工具：11 + 1 个主要工具5、理财规划的流程：6 个步骤第三节：职业第四节：职业道德与操守3个重要知识点1、职业道德准则：2 个层次（部分）、6 个准则2、职业纪律规范：8 项纪律（3类）3、制裁措施：2 类措施第2讲第一章理财规划基础第一节理财规划概述一、理财视角中的人生马斯洛“人类需求层次理论”5个层次：生理、安全、社交、尊重、自我实现二、理财规划内涵界定4个要点：全方位、多层次、个性化短期方案、长期规划贯穿一生、动态调整专业人士、综合服务三、理财规划的目标（一）总体目标重要知识点— 12个层次：财务安全、财务自由1、财务安全：个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。
核心要点：信心、足以应对，财务危机八项衡量指标：收入、潜力，现金、住房，保险、投资，社保、养老2、财务自由：个人或家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作。
具体体现：投资收入完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。
个人从被动的工作压力中解放出来已有财富成为创造更多财富的工具核心要点：投资收入> 全部支出，不需为生活而被迫劳动3、财务安全、财务自由、收入关系图：A点之前：支出> 总收入，谈不上财务安全，更谈不上财务自由A点：达到财务安全，AB点之间：处于财务安全状态，但没有达到财务自由B点：达到财务自由，B点之后：均处于达到财务自由状态（二）具体目标重要知识点— 28个目标：1、必要的资产流动性现金（广义）流动性与收益性、机会成本2、合理的消费支出财务状况稳健合理（非个人价值最大化）3、实现教育期望自身、子女缺乏弹性（时间、费用）4、完备的风险保障保险、非保险类5、积累财富资产配置、投资结构（投资组合）6、合理的纳税安排经营、投资、理财，政策优惠、差别待遇，减少或延缓，税后收入最大化7、安享晚年尊严、自立、高品质8、有效的财产分配与传承去世、丧失行为能力，个人意志，代际相传记忆帮助：流动消费教育风险、财富纳税晚年分传四、理财规划的原则重要知识点— 36项原则：（一）整体规划规划思想、理财方案（二）提早规划利用复利功效（货币时间价值）减轻各期（当期）的经济压力观念：金钱多少、时间长短（三）优先：现金保障优先日常生活覆盖储备意外现金储备（四）优于：风险管理优于追求受益理财规划首先要考虑的因素：是风险，而非收益增值基于保值客户：所处的生命周期阶段、风险承受能力（五）匹配：消费、投资、收入消费：短期投资：将来（长期）收入：源头动态平衡（六）匹配：家庭类型、理财策略3个理财策略：进攻型、攻守兼备型、防守型3个家庭模型：青年家庭、中年家庭、老年家庭记忆帮助：2体（提） 2优 2匹配第二节内容、工具、流程一、生命周期理论、家庭模型（一）生命周期理论重要知识点— 46个时期、5个时期人的一生：从出生到死亡经历6个时期：婴幼儿、童年、少年、青年、中年、老年理财规划重点考虑：青年、中年、老年三个时期细分为5个时期：单身期、家庭事业形成期、家庭事业成长期、退休前期、退休期1、单身期参加工作至结婚，一般2—8年、年龄22—30岁收入低、花销大、资金原始积累期努力工作、寻找高新职位、增加收入理财：广开财源、注意结余、小额投资、积累经验2、家庭事业形成期结婚至新生儿诞生，一般1—3年3、家庭事业成长期子女出生至大学毕业，一般18—22年4、退休前期子女参加工作至个人退休前，一般10—15年5、退休期退休后的时期（二）家庭模型重要知识点— 53个模型根据家庭收入主导者的生命周期而定1、青年家庭：35周岁以下2、中年家庭：35—55周岁之间3、老年家庭：55周岁以上二、匹配：生命周期、家庭模型、理财规划三、理财规划的内容重要知识点— 68项内容结合前面的8个具体理财目标学习（一）现金规划（二）消费支出规划（三）教育规划（四）风险管理与保险规划（五）税收规划（六）投资规划（七）退休养老规划（八）财产分配与传承规划四、理财规划的主要工具重要知识点—712个工具：11 + 11、共同基金，即公募基金通过公开发行基金单位的方式，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事证券投资。
我国注册理财规划师职业标准(doc 11页)
我国注册理财规划师职业标准(doc 11页)中国注册理财规划师职业标准（试行）为了加快创新型社会建设步伐，本着自主创新，加强原始创新、集成创新和引进消化吸收再创新的原则，我们移植、吸纳国际现有理财成果，以我国的社会、文化、法律和经济特点为基础，坚持本土化原则，特制定《注册理财规划师职业标准》（试行）。
本职业标准由以下五部分构成：1、职业定义；2、职业对象；3、道德准则；4、基础知识要求；5、能力要求；6、业务操作流程；7、考核办法。
本职业标准业经中国注册理财规划师协会批准，自2006年4月10日起试行。
1、职业定义中国注册理财规划师：满足国际理财规划行业通行的教育、考试、从业经验和职业道德标准，运用现代理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务，并取得客户授权实施理财方案的经核准的专业理财规划人员。
中国注册理财规划师分为中国注册理财规划师（个人理财），中国注册理财规划师（公司理财），中国注册理财规划师（机构理财）三类。
中国注册理财规划师分为执业注册理财规划师和非执业注册理财规划师。
其中执业注册理财规划师是指申请专职从事第三方理财规划的执业者，非执业注册理财规划师是指在非第三方理财行业，从事2．2．4 公平：注册理财规划师应该以一种对客户、主管、合作伙伴和雇主都公平和合理的方式，来提供专业服务，对提供服务过程中遇到的利益冲突，也应该披露出来。
公平原则要求公正、诚实、披露利益冲突。
公平包括不屈从于个人的感觉、偏见和愿望，使利益冲突各方获得一个合理的平衡。
公平是指以自己愿意被对待的方式来对待别人，这是任何一个行业都需要的最基础的素质。
2．2．5 保密性：注册理财规划师应该对所有客户的资料严格保密。
客户在寻求注册理财规划师提供服务时，愿意与注册理财规划师建立私人的信任和保密关系。
这种信任关系建立的基础是客户相信所提供的信息是能够完全得到保密的。
为了能够有效提供预期的服务以及保护客户隐私，注册理财规划师必须为这些信息保密。
理财规划师国家职业标准
理财规划师国家职业标准作为一名理财规划师，要想在这个行业中脱颖而出，就必须具备专业的知识和技能。
因此，国家对理财规划师的职业标准也提出了明确的要求。
理财规划师国家职业标准是指在国家相关部门的规范和指导下，对理财规划师从业资格、专业知识、职业道德等方面做出的规定和要求。
这些标准的制定，旨在保障理财规划师的专业水准，提高服务质量，保护投资者的合法权益。
首先，理财规划师国家职业标准对从业资格进行了明确规定。
根据相关规定，理财规划师应当具备相关专业的学历和执业资格证书，才能够从事相关工作。
这一要求保证了理财规划师的专业素养和能力，也为投资者提供了选择合格理财规划师的依据。
其次，理财规划师国家职业标准对专业知识和技能提出了要求。
理财规划师需要具备扎实的金融知识、投资理论和实践经验，能够为客户提供全面、专业的理财规划服务。
此外，理财规划师还应当具备良好的沟通能力、分析能力和判断能力，能够准确把握客户的需求，为其量身定制合适的理财方案。
再者，理财规划师国家职业标准对职业道德和行为规范也有详细规定。
理财规划师应当秉持诚实守信的原则，忠实于客户、忠实于职业，遵守相关法律法规和职业准则，保护客户的合法权益，维护行业的良好形象。
此外，理财规划师还应当建立健全的客户档案，妥善保管客户信息，确保客户隐私和信息安全。
最后，理财规划师国家职业标准还要求理财规划师要不断提高自身素质，不断学习和更新理财知识，保持对行业的敏锐洞察力和创新能力，不断提升服务水平和专业能力，以更好地满足客户的需求。
总的来说，理财规划师国家职业标准的制定，对行业的规范化和专业化起到了积极的促进作用。
对于理财规划师而言，要想成为一名合格的专业人士，就必须严格遵守国家的职业标准，努力提升自己的素质和能力，为客户提供更加优质的理财规划服务。
只有这样，才能够在激烈的市场竞争中立于不败之地，赢得客户的信任和支持。
理财规划师报名条件
理财规划师报名条件理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。
凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作19年以上。
（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书理财规划师简介理财规划师俗称理财顾问，主要源于美国，是由证券经纪、保险经纪、注册会计师、涉外律师、税务师等职业演变而来，目前在美国、英国、法国、德国已成为一种正式的从业资格。
理财规划师岗位要求
理财规划师岗位要求理财规划师是一个专业的职业，主要负责为客户提供全方位的理财规划和财务管理咨询服务。
他们通过分析客户的经济状况、风险承受能力和投资目标，提供一系列的理财策略并帮助客户实施和调整这些策略。
作为一名理财规划师，具备以下要求是必不可少的。
首先，理财规划师需要具备扎实的财务知识和专业技能。
他们应该对财务管理和投资领域有深入的了解，并熟悉各类投资产品、风险评估和财务规划方法。
此外，他们还需要掌握一定的法律和税收知识，以便能够为客户提供完善的财务规划建议。
其次，理财规划师需要具备良好的沟通能力和人际交往能力。
他们需要与客户进行密切的合作，了解客户的需求和目标，并能够以简明的语言解释复杂的财务概念。
此外，他们还需要与各种金融机构和投资公司保持良好的合作关系，以便为客户提供更全面的服务。
第三，理财规划师需要具备较高的道德和职业操守。
他们将有可能接触到客户的敏感信息和财务数据，因此必须对这些信息保密，并以客户的利益为首要考虑进行规划和咨询。
此外，他们需要遵守行业的道德标准和规范，确保自己的行为合法、合规，并为客户提供诚信可靠的服务。
第四，理财规划师需要具备较强的分析和问题解决能力。
他们需要通过分析客户的财务状况和投资目标，制定适合客户的财务规划方案，并根据市场和经济的变化进行调整。
在处理复杂的投资产品和税收规划时，他们需要准确评估风险，并提供相应的解决方案。
第五，理财规划师需要具备良好的时间管理和组织能力。
他们经常需要同时处理多个客户的理财需求，因此需要能够有效地安排工作，合理分配资源，并及时完成任务。
此外，他们还需要继续学习和更新财务知识，以跟上市场和行业的变化。
最后，一名优秀的理财规划师还应该具备一定的销售和市场开拓能力。
尽管理财规划师的主要职责是规划和咨询，但他们通常也需要积极地推广自己的服务，并吸引新的客户。
他们需要建立自己的品牌形象，并与潜在客户建立良好的关系，以帮助他们实现财务目标。
总结起来，理财规划师是一个极富挑战性和魅力的职业。
2023年理财规划师考试报考指南2
2023年理财规划师考试报考指南2023年理财规划师考试报考指南报名条件助理理财规划师(国家职业资格三级)(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)以高级技能为培养目的的技工学校、技师学院和高等职业学校本专业或相关专业应届毕业生。
(3)本专业或相关专业大学本专科三年级以上学生。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书。
理财规划师(国家职业资格二级)(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作___年以上。
(2)获得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
(4)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，并获得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。
(5)获得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
高级理财规划师(国家职业资格一级)(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作19年以上。
(2)获得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
(3)获得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并获得结业证书。
﹡本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学。
报名流程报名一般分为网上报名和现场报名两种方式，符合条件的考生，可在规定时间登录各地职业技能鉴定中心网站进展网上报名，或到各地职业技能鉴定指导中心授权的报名点进展现场报名。
第一、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名。
第二、由各省职业技能鉴定中心审核报名条件。
第三、审核通过后，教考试费用，缴齐费用后领取或打印准考证。
第四、参加全国统一考试，考场由各省职业鉴定中心组织安排。
第五、考试完毕后，三个月至四个月内通知考试完毕结果并发放证书(考试未通过者可以参加补考)。
2023年理财规划师全国统一鉴定时间职业名称日期等级考试时间备注理财规划师5月20日11月18日3-2级08:30-10:00 理论知识考试上机考试；专业才能考核、2级综合评审可使用专用计算器。
理财规划师 版 国家职业标准
工作内容
能力要求
相关知识
一 、 现
（一）分 析客户现 金需求
1.能够估算客户现金需求 2.能够编制现金流量表
金
规
划
（二）制 定现金规 划方案
1.能够选择现金管理工具 2.能够制定现金规划方案
1.现金需求的决定因素 2.银行卡的基本知识
二
（一）制 定住房消 费方案
1.能够分析客户的住房消费需求 2.能够选择支付方式 3.能够根据因素变化调整支付方案 4.能够向客户提供相关咨询服务
——理财规划师（具备以下条件之一者） （1）连续从事本职业工作 13 年以上。 （2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 5 年以上。 （3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 4 年以上，经本职业理理财规划 师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作 5 年以上。 （5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事 本职业工作 4 年以上。 （6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事 本职业工作 3 年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作 2 年以上。
划方案 规划方案
四 、
1.能够收集客户相关人身信息
风 险
（一）收 集信息
2.能够收集客户相关财产（含责任）信 息
1.个人/家庭面临的主要风险
管 理
3.能够分析客户的静态风险管理需求
2.保险基本原理 3.人身保险基本知识
和 保
理财规划师国家职业标准
理财规划师国家职业标准1．职业概况1．1 职业名称理财规划师。
1．2 职业定义运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
1．3 职业等级本职业共设三个等级，分别为：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
1．4 职业环境室内，常温。
1．5 职业能力特征身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。
1．6基本文化程度大专毕业。
1．7 培训要求1．7．1 培训期限职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。
晋级培训期限：助理理财规划师不少于120标准学时；理财规划师不少于120标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。
1．7．2 培训教师培训理财规划师的教师应具有高级理财规划职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。
1．7．3 培训场地设备可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施；室内光线、通风、卫生条件良好。
1．8鉴定要求1．8．1 适用对象从事或准备从事本职业的人员。
1．8．2 申报条件——助理理财规划师（具备以下条件之一者）（1）连续从事本职业工作 6 年以上。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作 1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
——理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历，申报前从事本职工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。
（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
理财规划师职业详细描述
理财规划师职业详细描述理财规划师主要根据客户的投资需求，为客户设定投资收益目标，并提出具体可行的投资建议。
他们是投资者的“私人理财顾问”和“理财经纪人”，应以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择、产品组合和资产配置，从而达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的。
理财规划师还需根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。
理财规划师职业大揭秘揭秘一工作内容1.收集、分析各方面金融、财经信息；2.掌握客户信息、需求和理财目标，掌握客户的基本状况；3.指导客户记录财务收支和资产负债账目，分析客户财务收支状况，判断客户财务现状；4.针对客户的需求独立设计可行方案，给予操作指导；5.收集客户的反馈意见，分析方案的实施结果，撰写报告；6.修改客户的方案，以适应新的投资环境；7.根据客户的实际需求，代理客户理财；8.推广投资产品，开拓客户资源，开发、维护客户关系。
揭秘二职业要求按照国际惯例，理财规划师必须符合“4E”标准的要求，即教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)。
在教育培训经历上，理财规划师需要拥有金融、证券、经济、投资、财务类专业大学本科以上学历；具备经济学、金融学、投资学、税收、财务会计等专业知识。
具有AFP（金融理财师）、CFP（国际金融理财师）证书者优先。
其应具备的实践经验和工作能力具体包括：金融、证券等行业三年以上的从业经历，拥有扎实的专业知识、娴熟的投资理财技能；具有较强的学习能力，掌握金融领域的各项知识，熟悉股票、基金、债券、外汇等各项金融业务领域和国家金融政策及发展现状，对金融市场具有敏锐的洞察力；具备较强的分析能力、表达能力、沟通能力、应变能力等。
除此之外，踏实敬业的工作态度、健康良好的心理素质、互助合作的团队意识等都是必不可少的。
特别是在“职业道德”方面，客户对理财规划师的信任来自理财规划师的品行和职业操守，理财规划师要根据客户的实际需要为其设计理财规划，而不是为了一己之私；同时要严格为客户保守秘密，确保客户信息的保密和安全。
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国家职业标准
理财规划师
(试行)
中华人民共和国劳动和社会保障部制定
说明
根据《中华人民共和国劳动法》的有关规定，为了进一步完善国家职业标准体系，为职业培训和职业技能鉴定提供科学、规范的依据，劳动和社会保障部组织有关专家，制定了《理财规划师国家职业标准》（以下简称《标准》）。
一、本《标准》以客观反映现阶段本职业的水平和对从业人员的要求为目标，在充分考虑经济发展、科技进步和产业结构变化对本职业影响的基础上，对职业的活动范围、工作内容、技能要求和知识水平作了明确规定。
二、本标准的制定遵循了有关技术规程的要求，既保证了《标准》体例的规范化，又体现了以职业活动为导向、以职业技能为核心的特点，同时也使其具有根据科技发展进行调整的灵活性和实用性，符合培训、鉴定工作的需要。
三、本《标准》依据有关规定将本职业分为2个等级，包括职业概况、基本要求、工作要求和比重表四个方面的内容。
四、本《标准》是在各有关专家和实际工作者的共同努力下完成的。
参加编写的主要人员有：陈雨露、于小东、王绪瑾、李云波、曹军、张立中、刘彦斌，参加审定的主要人员有：萧灼基、王传纶、张洪涛、张佑军、洪岐、李峻、张斌、陈蕾。
本《标准》在制定过程中，得到北京鑫华投资管理有限公司等有关单位的大力支持，在此一并致谢。
五、本《标准》业经劳动和保障部批准，自2003年1月23日起施行。
理财规划师国家职业标准
1．职业概况
1．1 职业名称
理财规划师。
1．2 职业定义
运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
1．3 职业等级
本职业共设二个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
1．4 职业环境
室内，常温。
1．5 职业能力特征
身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。
1．6基本文化程度
大专毕业。
1．7 培训要求
1．7．1 培训期限
全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。
晋级培训期限：理财规划师不少于80标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。
1．7．2 培训教师
培训理财规划师的教师应具有高级理财规划职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。
1．7．3 培训场地设备
可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施；室内光线、通风、卫生条件良好。
1．8鉴定要求
1．8．1 适用对象
从事或准备从事本职业的人员。
1．8．2 申报条件
——理财规划师（具备以下条件之一者）
（1）具有大专学历，申报前从事本职工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。
（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
——高级理财规划师（具备以下条件之一者）
（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（3）取得金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
1．8．3鉴定方式
分为理论知识考试和专业能力考核。
理论知识考试采用闭卷笔试方式；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。
理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分及以上者为合格。
理财规划师、高级理财规划师还须进行综合评审。
1．8．4考评人员与考生配比
理论知识考试考评人员与考生配比为1：20，每个标准教室不少于2名考评人员；专业能力考核考评人员与考生配比为1：20，每个考场不少于2 个考评人员；综合评审委员不少于5人。
1．8．5鉴定时间
理论知识考试时间为90分钟；专业能力考试时间为90分钟；综合评审时间不少于30分钟。
1．8．6鉴定场所设备
标准教室。
综合评审在条件较好的小型会议室进行，室内需配备必要的计算设备、照明设备投影设备等，室内卫生、光线、通风条件良好。
2．基本要求
2．1职业道德
2．1．1职业道德基本知识
2．1．2职业守则
1.爱国守法、遵守行业规范。
2.敬业爱岗，尽责守信，热情主动，具有团队合作精神。
3.维护客户利益，保守机密。
2．2基础知识
2．2．1经济学的基本知识
1.宏观经济学基础知识。
2.微观经济基础知识。
2．2．2消费支出基本知识
1.住房消费。
2.汽车消费。
3.教育消费。
2．2．3保险学基本知识
1.人寿保险。
2.医疗和健康保险。
3.养老保险。
4.财产保险。
2．2．4投资学基本知识
1.货币市场投资工具。
2.资本市场投资工具。
3.外汇市场投资工具。
4.其他投资工具。
2．2．5货币金融学基本知识
1.中央银行基本知识。
2.商业银行基本知识。
3.国际金融。
4.其他金融知识。
2．2．6实业投资基本知识
1.独资企业及合伙企业基本知识。
2.公司基本知识。
2．2．7税收基本知识
1.所得税。
2.流转税。
2．2．8财务会计基本知识
1.会计学基础知识。
2.财务管理。
2．2．9相关法律法规知识
1.合同法相关知识。
2.民法相关知识。
（3）民事诉讼相关知识。
3．工作要求
本标准对理财规划师和高级理财规划师的专业能力要求依次递进，高级别涵盖低级别的要求。
3．1理财规划师
3．2 高级理财规划师
4.比重表4．1 理论知识
4．2 专业能力。