证券投资基金基础知识口诀

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证券口诀

一，赢家重在观念正确1 一年做一股！忠告，轻易不抛牛股，毕业。

首选牛股。

得半道,热点与强势股兼做，投资投机两相宜。

得全道2 操盘手最重要的是盘中的应变能力3 定性是必须做好的。

大周期定性，周线选股，月线鉴定。

分时跟踪4 定法必依，用3日均量线与18日均价线来看行情5 能力无人教，全凭自己练,重复成功经验，让赚钱成为一种习惯.常赚比大赚更重要。

二，持牛股是首选，高抛低吸，把钱赚，六大要素记心间1 套庄，2上线，3过顶，4洗盘，5回补，6上扬，五大注意要牢记，1 高位不放量，安全有保障。

2 洗盘量比不放大，下跌再大不要怕。

3 上涨量比小，庄要咱也要。

4 量比放大真上攻。

好时机莫踏空。

5 牛股也有调整期股市永远只有少数人赚钱,一赚二平七个亏是股市铁的规律!同实力私募合作,2天稳定获5-15％.偶尔空仓,与30-1000万以上资金长期诚信合作,200万以上欢迎实地签定保本收益合同,1000万以上派职业操盘手上门操作!与我们合作需要有严格投资纪律,先赚后付,通知你买卖点,电{021==2653===6790===用事实说话!三，抓热点，是小资金快速获利的法宝。

1 短线三指，股票的突破，主升浪，或弱极反弹。

2 短线精髓，出击低位首次放量，跳空高开，涨停板，伏击龙头。

只做短线发力极强的个股是实战的精髓3 短线基础，短线进出，一定要建立在中线安全的基础上,把握发的精确时间。

只有高速行进才能创造利润，小行情中也有天堂。

4 短线真功夫。

盘中做T＋0是短线真功夫。

5 短线特点与原则，热点三天，天天都有新特点，第一天，量大要封停，不封要调整，第二天，跳空上扬数它强。

十字星，重心上移，缺口不补，主力不出，前进里程碑，倒拔扬柳，收阴不要怕，主力要筹码，第三天，量价背离要出局，坚决不要追。

事不过三，高开低走把你骗，短线操作"短、平、快"三原则，超跌常有呈强时不能错过市场上的最主要上涨交易日。

四，找破绽把钱赚，十大现象面对面1 低开长阳2 上下试盘3 第一次回调准洗盘4 三次过顶要升腾5 背离不超过五天6 牛股不下十日7 低开直线上扬诱多洗盘8 高开直线走低要出局9 直线走高要封停10 多次冲顶不是顶，注意两点。

证券投资基金必考点总结

2021年版证券投资基金必考点总结第一章金融、资产打点与投资基金1.金融市场与资产打点行业考点理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成局部理解金融市场的分类和构成要素按交易东西的期限分为：货币市场、成本市场按交易标的物分为：单据、证券、衍生东西、外汇、黄金市场按交割期限分为：现货，期货市场金融市场的构成要素：市场参与者/金融东西/金融交易的组织方式理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，说明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。

理解资产打点的特征:1〕从参与方来看，包含委托方与受托方；2〕受托方资产主要为货币等金融资产3〕打点方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等资产打点行业的功能:1〕为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产物和效劳部分，提高整个社会经济的效率和出产效劳程度2〕通过资产打点行业专业的打点行为活动，帮忙投资人收集处置和投资有关的宏不雅微不雅信息，提高各种投资时机，帮忙投资者进行投资决策，并提高投资决策的最正确执行效劳；3)资产打点行业缔造十分广泛的投资产物和效劳，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便当的连接起来；4〕资产打点行为还能对金融资产合理订价，给金融市场提高流动性，是经融市场更加健康有效，最终有利于一国经济开展。

2.投资基金掌握投资基金的定义：投资基金是资产打点的主要方式之一，它是一种组合投资、专业打点、利益共享。

风险共担的调集投资方式。

投资基金的主要类别按照资金募集方式，分为公募和私募；按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型；按照运作方式，分为开放式和封闭式；按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点二、证券投资基金的特点(一)调集理财，专业打点(二)组合投资，分散风险(三)利益共享，风险共担(四)严格打点，信息透明(五)独立托管，保障安然三、证券投资基金与其他金融东西的比较(一) 基金与股票、债券的差别(共3条)1、反映的经济关系不同。

【尚择优选】《证券投资基金基础知识》考点速记(精)

第1章投资管理基础第一节财务报表财务报表包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表，外加所有者权益变动表。

一、资产负债表1.资产负债表含义（1）资产负债表也称为企业的“第一会计报表”。

资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末。

（2）资产负债表反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现。

2.会计恒等式：资产=负债+所有者权益（1）资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。

（2）负债表示企业所应支付的所有债务。

所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分，表示企业的资产净值，即在清偿各种债务以后，企业股东所拥有的资产价值。

（3）所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。

二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。

三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。

四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。

3.资产负债表通常有以下四方面的基本作用：（1）资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质。

（2）资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础。

（3）资产负债表的资产项可以揭示企业资金的占用情况，负债项则说明企业的资金来源和财务状况。

（4）资产负债表可以为收益把关。

二、利润表1.利润表含义（1）利润表（income statement），亦称损益表，反映一定时期（如一个会计季度或会计年度）的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。

利润表是一个动态报告。

（2）利润表由三个主要部分构成。

第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。

（3）在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润（EBIT）减去利息费用和税费。

三、现金流量表1.现金流量表含义（1）现金流量表（cash flow statement）也叫账务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金（包含现金等价物）的增减变动等情形。

基金从业《证券投资基金》知识点

基金从业《证券投资基金》知识点一、知识概述《证券投资基金》①基本定义：证券投资基金呢，简单说就是有好多投资者把钱凑一块儿，交给专业的基金管理人帮着去投资证券，像股票啊、债券之类的东西。

就是大家组队投资，减少风险，发挥专业人士的优势。

②重要程度：在基金从业里可是超级重要的。

这就好比我们玩游戏要先了解游戏规则一样，想要在基金行业工作或者投资基金，不懂这个就像没带武器上战场。

③前置知识：至少得先对基本的金融概念有点了解吧，比如什么是股票、债券，还有一些基础的经济常识。

④应用价值：对于投资者来说，能通过它让钱生钱。

对从业人员来说，这是工作的核心知识，就像厨师得知道食材怎么做菜一个道理。

二、知识体系①知识图谱：在基金从业《证券投资基金》这门学科里，那可是处于核心位置的，就像人的心脏，很多别的知识都跟它有联系。

②关联知识：和金融市场的知识紧密相连呀，像货币政策对基金投资的影响。

还和会计学有点关系呢，毕竟要算收益什么的。

③重难点分析：- 掌握难度：说实话还挺难的。

那概念又多又杂，特别是一些风险评估的内容。

- 关键点：我觉得是理解基金的运作模式，比如它怎么募集资金，怎么管理，又怎么分配收益。

④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，相当大的一部分题目都是出自这里的。

- 考查方式：选择题、判断题，还有可能出案例分析题呢。

三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 证券投资基金有公募基金和私募基金之分。

公募是对大众公开募集，门槛低；私募基金是针对特定的少数人或者机构募集，门槛高。

- 还可以从投资方向上分类，比如股票型基金主要投资股票，债券型基金主要投债券。

②特征分析：- 它是一种集合投资，就是把大家的小钱集合成大钱。

就像大家凑份子买东西一样。

- 由专业管理人管理，这些人就像足球队的教练，指挥着资金往哪儿投资。

- 分散风险，不能把鸡蛋放在一个篮子里嘛，通过投资好多不同的证券来分散风险。

③分类说明：- 除了前面说的公募私募、股票型债券型，还有混合型基金，它是既投股票又投债券的。

证券基础方便快速记忆

使用方法介绍：1、三色勾画法。

红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。

现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。

日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉第一章、证券市场概述知识点101（P1）：证券的含义（多选）□证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。

它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。

证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。

证券可以采取纸质形式或其他形式。

知识点102（P1）：有价证券的含义（判断）有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。

□有价证券是虚拟资本。

虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。

独立于实际资本之外。

通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。

知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断）狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。

商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。

□有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象的，不属于。

如货币、购物券等）货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。

□包括：一类是商业证券：商业汇票和商业本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。

资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

资本证券是有价证券的主要形式。

知识点104（P2）：有价证券分类标准（单选、多选、判断）□1、按发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券。

《证券投资基金基础知识》考点速记(精华版)

《证券投资基金基础知识》考点速记(精华版)哎呀，说起《证券投资基金基础知识》这本书，我就想起了那个熟悉的场景：坐在咖啡馆里，手里捧着一杯热腾腾的拿铁，眼前是厚厚的一本书，心里却是一片茫然。

这时候，我就需要一本考点速记来救急了！我们来看看什么是证券投资基金。

简单来说，就是把钱交给别人，让别人帮我们去买股票、债券等金融产品，然后分红、涨价的时候再把钱还给我们。

这就像是我们把自己的钱借给了一个朋友去创业，等到他成功了，我们再收回本金和利息。

这个过程就像是一种投资，只不过我们是直接投资在别人的身上，而证券投资基金则是通过一个中介机构来实现的。

我们来聊聊基金的分类。

按照投资策略的不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场基金等。

股票型基金就是把大部分资金都投到股票市场上，风险相对较高，但是收益也比较高；债券型基金则是把大部分资金都投到债券市场上，风险相对较低，但是收益也比较低；混合型基金则是把股票和债券的比例控制在一个合理的范围内，既能保证收益，又能降低风险；货币市场基金则是把大部分资金都投到短期债券上，风险非常低，但是收益也比较低。

再来说说基金的选择。

选择一只好的基金非常重要，因为它关系到我们的投资收益。

如何才能选到一只好的基金呢？我们要看这只基金的历史业绩如何，如果它过去的表现一直很好，那么我们就可以相信它在未来也会表现得不错；我们要看这只基金的管理团队是否专业，如果他们的经验丰富、能力突出，那么我们就可以相信他们能够带领我们走向成功；我们还要看这只基金的投资策略是否合理，如果它的投资组合符合我们的风险承受能力和投资目标，那么我们就可以放心地把它当成自己的财富管家。

当然啦，选好了基金之后，我们还要注意一些细节问题。

比如说，我们要定期关注这只基金的净值变化情况，看看它是否在正常范围内波动；我们还要关注这只基金的费率情况，看看它是否收取了一些不必要的费用；我们还要关注这只基金的市场表现情况，看看它是否受到了市场的认可和追捧。

《证券投资基金》要点三色记忆法标注

1.第一章证券投资基金概述一.知识点101（P1-3）：证券投资基金的特点证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

□基金是通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金，所募集的资金在法律上具有独立性。

基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。

与股票、债券不同（它们是直接投资工具），基金是间接投资工具。

一方面，以股票、债券等金融证券为投资对象；另一方面，投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。

□证券投资基金在美国称为共同基金，在英国和香港称为单位信托基金，在欧洲称为集合投资基金（计划），在日本和台湾称为证券投资信托基金。

□证券投资基金的特点：1、集合理财、专业管理2、组合投资、分散风险3、利益共享、风险共担。

基金托管人、管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

4、严格监管、信息透明。

（为切实保护投资者利益）5、独立托管、保障安全二．知识点102（P4）：基金与其他金融工具的比较□基金与股票、债券的差异：1、反应的经济关系不同。

股票所有权关系；债券是债权债务关系，基金是信托关系。

2、所筹资金的投向不同。

股票和债券是直接投资工具，筹集资金主要投向实业领域；基金是间接投资工具，主要投向有价证券。

3、投资收益与风险大小不同。

股票高风险高收益，债券低风险低收益，基金风险相对适中、收益相对稳健。

□基金与存款的差异：1、性质不同。

基金是收益凭证，基金管理人不承担投资损失的风险；存款是信用凭证，银行对存款负有法定的保本付息的责任。

2、收益与风险特征不同。

基金投资风险较大。

3、信息披露程度不同。

基金管理人需要定期公布基金的信息。

三.知识点103（5-7）：基金的参与主体。

基金的运作活动从基金管理人的角度看，分为市场营销、基金的投资管理与后台管理。

证券投资基金知识点

证券投资基金知识点一、知识概述《证券投资基金知识点》①基本定义：证券投资基金呢，就是好多投资者把钱凑到一起，交给一个专业的基金管理公司。

这个公司再找个专业的基金经理，让他拿着这些钱去投资各种证券，像股票、债券啥的。

它就像是一个投资的大篮子，把好多人的钱集中起来做大事。

②重要程度：在金融领域可重要了。

对于普通投资者来说，这是一种间接投资的好方式。

我们可能没那么多钱或者没那么专业去直接投资股市债市，但通过基金就可以参与。

对于市场来说，基金也能起到稳定市场、资源配置等作用。

③前置知识：得有点基本的金融知识，像什么是股票、债券，知道点投资风险这些概念。

要是连股票债券都不知道是啥，那理解基金就有点费劲了。

④应用价值：在实际生活中，如果想投资理财，又没有太多时间研究股票啥的，就可以投资基金。

比如我有个朋友，他工作特别忙，没时间天天盯着股市，但是他又想让自己的钱生钱，就买了基金，每个月投一点，现在也有挺不错的收益。

二、知识体系①知识图谱：证券投资基金在金融投资这个大的学科范畴里，是一种特殊的投资方式，和股票投资、债券投资这些是并列关系，但又有一定的联系。

②关联知识：和股票有关系，因为基金可能会部分投资股票。

和债券也相关，很多基金也会配置债券。

还和利率、宏观经济等有联系。

比如说利率上升的时候，债券价格可能会下降，那投资债券较多的基金净值可能就会受影响。

③重难点分析：掌握难度有点大。

难点可能在于理解不同类型基金的特点，比如股票型基金风险大收益高，债券型基金比较稳健。

关键点就是要搞清楚每个类型基金的投资组合和风险收益特征。

④考点分析：在金融类的考试中挺重要的。

考试的时候可能会考查基金的类型，像开放式基金和封闭式基金的区别；还会考查基金的收益计算等。

考查方式可能通过选择题、简答题等。

三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：证券投资基金的核心概念就是集中资金、专业管理、分散投资。

集中资金就是大家凑钱；专业管理交给懂行的人；分散投资是为了降低风险，不会把所有钱只投一个股票或者债券。

基金必备口诀是什么？

基金必备口诀是什么？基金必备口诀一：不买重大问题的重仓股票基金如果股票基金的重仓股票有重大问题，如果当股票基金的重仓股票下跌的时候，那么股票基金也是会跟着一起下跌的，所以在购买股票基金的时候，需要关注其重仓股票，要挑选有前景的重仓股票，只有重仓股票上涨，股票基金才会上涨，因为重仓股票是股票基金的投资标的，决定着股票基金的涨跌幅。

基金必备口诀二：低估买入高估卖出当基金被低估的时候买入，其基金净值是比较低的，基金上涨的可能性是比较大的，其获利的空间也比较大，但如果基金高估的时候，说明泡沫比较大，基金下跌的可能性是比较大的，一般需要考虑卖出，但这个也是要看情况而定。

基金必备口诀三：基金数量不在多，在精很多投资者在购买基金的时候，都是觉得不要把基金放在一个篮子里面，这样是可以分散其风险，所以就会买很多只基金，有的可能买十几只基金，其实在购买基金的时候数量不在多，在精，如果购买的基金太多，在一定程度上是会分散自己的精力。

其次就是有的基金是同一种类型的基金或者同一个板块的基金，其实还是没有分散其风险，比如说：股票型基金都是投资的股票，那如果购买的两只股票基金的重仓股票都是一样的，这样还是集中了风险，并没有分散风险。

基金必备口诀四：配置好基金很重要在购买基金的时候，是可以根据自己的情况来配置不同的基金类型的，比如说：货币基金和纯债基金的风险是比较小的，而股票型基金、混合型基金、指数型基金风险是比较大的，因此在搭配的时候，可以采用货币基金+股票型基金、纯债基金+混合型基金、货币基金+纯债基金等等方式都是可以的，这样既能减少风险，又能增加收益。

如何在熊市中选股超跌绩优股：所谓“涨时重势，跌时重质”，在熊市末期或刚刚向牛市转化期间，选股时要关注个股业绩是否优良，是否具有成长性等基本面因素。

对于有业绩支撑，在刚刚公布的中报中有良好的分配方案的个股要重点关注。

短期热点概念股：从个股动向分析，当大盘处于底部区域时，要特别关注个股中的短期热点概念股，对于此类先于大盘企稳、先于大盘启动、先于大盘放量的个股要密切跟踪观察。

基金从业科目二-知识点(总结)

基金从业之《证券投资基金基础知识》知识点记忆第一部分重点公式记忆1.（P137）资产=负债+所有者权益2.（P140）NCF（净现金流）=CFO+CFI+CFF3.（P144）流动性比率：（1）流动比率=流动资产/流动负债（2）速动比率=（流动资产-存货）/流动负债4.（P145）财务杠杆比率：（1）资产负债率=负债/资产（2）权益乘数=资产/所有者权益权益乘数=1/（1-资产负债率）负债权益比=负债/所有者权益负债权益比=资产负债率/（1-资产负债率）（3）利息倍数=EBIT（息税前利润）/利息5.（P146）营运效率比率：（1）存货周转率=年销售成本/年均存货存货周转天数=365天/存货周转率（2）应收账款周转率=销售收入/年均应收账款应收账款天数=365天/应收账款周转率（3）总资产周转率=年销售收入/年均总资产6.（P147）盈利能力负债率：（1）销售利润率（ROS）=净利润／销售收入（2）资产收益率（ROA）=净利润／总资产（3）净资产收益率（ROE）=净资产／所有者权益7.（P147）杜邦公式：（1）净资产收益率=净利润/所有者权益=(净利润/总资产)×(总资产/所有者权益)=资产资产收益率×权益乘数（2）资产收益率=净利润/总资产=(净利润/销售收入)×(销售收入/总资产)=销售利润率×总资产周转率（3）净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数8.（P150）内现金流量的代数和，即：净现金流量=现金流入-现金流出9.（P151）第n 期期末终值计算公式为：FV=PV×（1+i）n 现值计算公式为：PV =FV／(1+i)n（FV 表示终值，即在第n 年年末的货币终值；n 表示年限；i 表示年利率；PV 表示本金或现值。

）10.（P151）名义利率和实际利率的区别(费雪方程式)：i r=i n－P（i n为名义利率；i r 为实际利率；p 为通货膨胀率。

证券投资基金基础知识考点速记内容整理

证券投资基金基础知识考点速记内容整理1. 什么是证券投资基金证券投资基金是一种以集合投资方式，由基金管理公司从公众募集资金，投资于股票、债券、金融衍生品等证券品种，并通过份额的方式向投资者分配收益的金融工具。

2. 基金的分类2.1 按投资标的分类- 股票基金：主要投资于股票市场，并以股票作为基金的主要投资标的。

- 债券基金：主要投资于债券市场，以各类债券作为基金的主要投资标的。

- 混合基金：既投资于股票市场，又投资于债券市场，基金经理灵活配置资产。

- 指数基金：通过复制某个指数的投资策略，追踪指数表现。

2.2 按运作方式分类- 开放式基金：投资者可以随时申购或赎回基金份额。

- 封闭式基金：发行期限内投资者可以申购，但不能赎回基金份额。

- ETF基金：交易所交易基金，可以在证券交易所上市交易的开放式基金。

3. 基金的投资策略3.1 主动投资策略- 定向增发与配售：通过参与上市公司定向增发或配售活动，获取增发或配售股票。

- 偏股投资策略：将基金投资于具有明确盈利模式、成长性较好的上市公司龙头股票。

- 价值投资策略：寻找低估值、高分红、发展潜力较好的公司进行投资。

3.2 主动投资策略- 被动投资策略：通过追踪某一指数的成分股，实现与指数相近的投资回报。

- 典型的被动投资策略是指数基金，追踪不同市场内的指数表现，如上证50指数、标普500指数等。

4. 基金投资风险4.1 市场风险：市场整体下跌导致基金净值下降。

4.2 信用风险：投资标的发行人或发行机构违约导致基金资产减值。

4.3 流动性风险：基金投资于流通性较差的资产，如果市场需求下降，可能无法迅速变现。

4.4 利率风险：利率上升导致债券价格下降，影响债券基金净值。

4.5 操作风险：基金管理人的投资决策和操作失误导致基金净值下降。

4.6 波动性风险：基金可能经历较大波动，投资者可能出现投资心理的波动。

5. 持有基金的注意事项5.1 投资目标与风险承受能力匹配：根据个人的投资目标和风险承受能力，选择适合自己的基金产品。

证券投资基金基础知识计算题必备公式

证券投资基金基础知识计算题必备公式证券投资基金基础知识计算题必备公式1.资产=负债+所有者权益收入-费用=利润2.净现金流(NCF)公式：NCF=CFO+CFI+CFF3.流动比率=流动资产÷流动负债4.速动比率=(流动资产存货)÷流动负债5.资产负债率=负债÷资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。

6.权益乘数(杠杆比率)=资产÷所有者权益=1÷(1-资产负债率)负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷(1-资产负债率)数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重。

7.利息倍数=EBIT÷利息，EBIT是息税前利润。

利息倍数衡量企业对于长期债务利息保障程度。

资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长期债务的本金保障程度。

8.存货周转率=年销售成本÷年均存货存货周转天数=365天÷存货周转率9.应收账款周转率=销售收入÷年均应收账款应收账款周转天数=365天÷应收账款周转率10.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。

11.销售利润率=净利润÷销售收入12.资产收益率=净利润÷总资产13.净资产收益率(权益报酬率)=净利润÷所有者权益14.FV=PV*(1+i)n，PV= FV ÷(1+i)nFV表示终值，即在第n年年末的货币终值;n表示年限;i表示年利率;PV表示本金或现值。

15.ir=in-P式中：in为名义利率;ir为实际利率;P为通货膨胀率。

16.I=PV*i*t式中：I为利息;PV为本金;i为年利率;t为计息时间。

17.单利终值的计算公式为：FV=PV*(1+i*t)18.单利现值的计算公式为：PV=FV÷(1+i*t)≈FV*(1-i*t)19.贴现因子dt=1÷(1+St)t，其中st为即期利率。

《基金基础知识》数字记忆

《基金基础知识》数字速记1. 流动比率大于 2，意味着即使流动资产只有一半能在短期内变现，企业也可以足额偿付其短期债务，这是企业的短期债权人所希望看到的。

2. 一般来说，速动比率大于 1 时，企业才能维持良好的短期偿债能力和财务稳定状况。

3. 对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为 1，并且越高越好。

4. 相关系数ρ ij 总处于+1~-1，即|ρ ij |≤1。

若ρ ij =1，则表示两个变量完全正相关；相反，若ρ ij =-1，则表示两个变量完全负相关。

如果两个变量间完全独立，无任何关系，即零相关，则它们之间的相关系数ρ ij =0。

5. 一家拥有100%权益资本的公司被称为无杠杆公司，因为它没有债权资本。

6. 可转换债券应半年或1 年付息 1 次，到期后 5 个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息。

7. 我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为 1 年，最长为 6 年，自发行结束之日起 6 个月后才能转换为公司股票。

8. 认股权证的内在价值=Max {（普通股市价-行权价格）x 行权比例，0}9. 当标的资产的市场价格低于行权价格时，认股权证持有者不会执行权证，因此权证的内在价值等于 0。

10. 当 PMI（采购经理指数）大于 50 时，说明经济在发展；当 PMI 小于50 时，说明经济在衰退。

11. 一般而言，短期债券偿还期在 1 年以下，中期债券的偿还期一般为1~10 年，而长期债券的偿还期一般为 10 年以上。

12. 国际惯例将利差用基点表示，1 个基点（1bps)等于0.01%。

13. 货币市场工具—般指短期的（1 年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。

14. 按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为 1 天（隔夜回购）、2 天、3 天、4天、7 天、14 天、28 天、91 天以及 182 天。

基民购买基金的经典口诀！

基民购买基金的经典口诀！基金理财越来越受到老百姓的欢迎，专业的事让专家去做是非常棒的投资理念，相比于老百姓自已投资股市，基金都有非常专业的分析团队、实地调查研究团队，操盘团队等等专业团队。

挑选能够带来稳定回报的基金成了散户投资者关心的话题，购买基金的经典口诀来了：一、买阴不买阳，卖阳不卖阴，逆势而动，方为英雄阴是下跌的意思，阳为上涨的意思；这句口诀适应于基金上涨趋势上涨过程的买卖，意思是在上涨过程中，连续上涨不追买，虽然是上涨趋势，但也不会天天上涨，等待基金连续上涨后的回调买入，最好是回调结束时买入。

卖阳不卖阴，意思是基金连续上涨卖出，而不在基金上涨过程的调整中卖出，以免卖在低位，这句是和上文结合使用的，适应趋势也是一样的，其它趋势不可以。

这里的逆势而动，可就非常关键了；如果理解错误，就会带来非常大的亏损。

这里的势，指的是基金上涨趋势的上涨过程，逆势，指的是基金上涨趋势上涨过程的回调，这一点要清楚，不能用在其它的趋势上。

比如，如果基金在大的下跌趋势中，这时候基金是下跌过程，这种大的下跌时间会非常长，幅度也会大，如果这种时候逆势买入，那就会带来非常大的亏损，是用错地方，投资者千万要注意。

二、高位横盘再冲高，抓紧时机赶紧抛这句口诀的关键词是“高位”二字，这里的高位，指的是基金的顶部，也就是基金价格到了这里，后市就要下跌了。

如果在基金的底部震荡区域突破高位，就千万不能卖了，那是基金大涨开始的时候，是买进的时候，投资者这一点一定要区分清楚。

三、不冲高不卖，不跳水不买，横盘不交易。

这句口诀对基金趋势位置把握要求非常高，横盘不交易，指的是基金未来的趋势方向不明，基金有可能上涨，也可能下跌，在市场没有选择出方向之前，不进行交易。

不冲高不卖，指的是底部冲高可以卖，也可以是上涨途中连续高位可以卖，震荡趋势震荡高位同样可以卖，当然，底部冲高更加必须卖。

不跳水不买，这里投资者要特别留意，这里的跳水，指的是下跌(一般指幅度大的下跌)，在大的下跌趋势中跳水是不可以买的，下跌趋势，不适合买。

炒基金十句口诀

炒基金十句口诀
炒基金可以是一种风险较高的投资活动，因此需要谨慎考虑。

以下是十句关于炒基金的口诀，以提醒投资者保持谨慎和理性：
1.深入研究，谨慎选择。

2.分散风险，降低压力。

3.长期投资，不盲从短线。

4.技术分析，辅助决策。

5.不贪不恐，心态平稳。

6.注意成本，费用透明。

7.市场波动，理性对待。

8.关注趋势，把握机会。

9.适度杠杆，防范风险。

10.持续学习，提升投资能力。

这些口诀旨在提醒投资者要充分了解基金投资的风险和特点，并以谨慎和理性的态度进行决策。

同时，也强调长期投资的重要性、对市场的理性认知、对风险的防范，以及不断学习和提升自身投资能力的重要性。

请注意，这些口诀只是一些基本原则，具体的投资决策还需根据个人情况和市场状况进行判断。

基金顺口溜

基金顺口溜一、引言基金是一种投资工具，受到越来越多人的青睐。

然而，对于新手投资者来说，基金知识可能会让人感到困扰。

为了帮助大家更好地了解基金，本文将通过编写顺口溜来讲解基金的基本概念、分类、运作方式以及注意事项，希望能让读者轻松掌握基金知识。

二、顺口溜一：基金是什么？基金小白何问问，基金投资如何入门？基金是一种集资买股票，规模大了可投资债券。

基金公司专门设，管理费率得先检，业绩抄袭要追赔，基金投资需慎重。

三、基金的分类3.1 股票基金1.具备高风险高收益特点2.投资于股票市场3.适合投资经验丰富的人士3.2 债券基金1.以债券为主要投资标的2.收益稳定但相对较低3.适合保守投资者3.3 混合基金1.投资于股票和债券市场2.风险较股票基金低，收益也相对较低3.可根据投资者风险承受能力选择3.4 指数基金1.投资于特定指数，如上证指数、纳斯达克指数等2.相对于主动管理基金，管理费用较低3.追踪指数表现，收益较为稳定四、顺口溜二：基金运作基金公司如何运作？看这段顺口溜告诉你。

基金发行是第一步，投资者抢购趋。

基金经理买股票，按仓位分开展。

风险控制要牢记，业绩兜底不能信。

基金净值每日算，定期披露给投资人。

看净值看涨跌，选好基金你不赔。

五、基金的运作方式5.1 开放式基金1.随时可以申购和赎回2.基金份额不固定3.份额净值根据投资组合实时计算5.2 封闭式基金1.与开放式基金相反，有固定的份额和开放期限2.不可以随时赎回，需等到开放期结束3.份额净值按市场规则定价5.3 ETF（交易型开放式指数基金）1.类似股票，可在交易所上市买卖2.追踪特定指数的表现3.份额净值随市场变化波动5.4 LOF（上市开放式基金）1.类似ETF，可在交易所上市交易2.独立交易，不追踪特定指数3.份额净值根据投资组合实时计算六、顺口溜三：基金注意基金是个好投资，风险需注意讲解。

选择基金要了解，过去表现须看准。

简单的描述记数值，大数据分析看基金。