第7章 金融系统中的金融机构
第7章 中央银行
二、中央银行的建立
中央银行产生的途径： 私人商业银行—较重要的银行 —银行券发行 银行—银行的银行—政府的银行—职能健全的 中央银行。
1、中央银行的初步建立：1656-1914
最早的中央银行：瑞典里斯克银行 1656； 商业银行执行中央银行职能：英格兰银行 1844； 政府组建中央银行：美国联邦储备银行 1914；
（1）存款创造的条件
首先是部分准备制度（法定准备金制度）
其次是非现金结算制度（即只有部分现金 被提取）
另外，存款的创造是整个银行系统的整体 行为结果，不是由某一家银行创造的
（2）影响货币乘数大小的因素 ①流通中现金和活期存款的比例k； ②活期存款的法定存款准备率rd； ③活期存款的超额存款准备率re； ④非交易存款的法定存款准备率rt； ⑤非交易存款与活期存款的比例t。
第七章 中央银行
中央银行的概念
是由一国政府组建，负责控制国家货币供给、 信贷规模，金融监管及制定金融政策和法规， 在金融体系中居于主导地位的金融管理机构。
第一节 中央银行及其职能
一、中央银行的产生
中央银行产生的必要性
1、统一银行券发行的需要 在中央银行制度确立之前，许多银行都能发行
银行券。随着经济的发展，市场的扩大，银行 券分散发行的弊端日益明显。客观上要求有一 个资力雄厚，并在全国范围内有权威的大银行 来集中发行银行券。
M0＝ 流通于银行体系之外的现钞 M1＝ M0＋银行活期存款 M2＝ M1＋定期存款+储蓄存款+政府债券
我国的货币层次划分
• M0＝ 现金 • M1＝ M0＋单位活期存款 • M2＝ M1＋个人储蓄存款+单位定期存款 • M3＝ M2＋商业票据＋大额可转让定期存单
第7章金融市场风险计量模型VaR(金融工程与风险管理-
长时期的历史数据在实际中可能无法获得，而且距 离当前时刻过于遥远的历史数据，由于市场情形的 变 化 可 能 使 早 期 的 数 据 对 Va R 计 算 具 有 很 大 的 干 扰 性。
1 c Pr( VaR)
（7.1）
由于约定俗成的惯例，一般将VaR取为正值，故在（1.1）中 的VaR前面加负号。1999年，Artzner等给出严格的VaR数学 定义式
VaR inf y Pr y 1 c （7.2）
7.3.1 连续情形
由7.2，VaR就是对应于置信水平c的损益
分布的下分位数，由于其值为负，故在 （7.2）等号右边加负号，这表明VaR计 量的是资产组合的下方风险（Downside Risk）。在连续的情形下VaR满足
若以绝对VaR来计算
AVaR v0 v* v0 v0 (1 r ) v0r $100, 000, 000 (0.465) $46,500, 000
计算结果表明：在10天内，这家期初有1亿美元资产的银行， 我们可以以99％概率确信：其绝对损失不大于4650万美元，或 者说绝对损失大于4650万美元的可能性只有1％。
《4.15 报告》只产生一个数字：计量不同交易工具， 不同部门综合后的风险。 截止到1999年，BCBS监管下的71家银行中有66家 对公众披露VaR。
缺点：VaR并没有告诉我们在可能超过VaR损 失的时间内（如95％置信度的5/100天中；或 99％的1/100天中）的实际损失会是多少。
《金融风险管理》第7章信用风险和管理
——j银行的贷款比例安排相对于市场组合的比例安排的标准差；j=A、B——j银行的第i部门贷款在其组合中的比例——市场组合中第i部门的贷款比例N——贷款部门的数量
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式中：
计算A、B银行贷款组合偏离市场贷款组合的程度
A银行
B银行
0.06
0.08
注：(*)5%的VAR近似地由6.70%的VAR给出，即：5.60%+0.90%+0.20%=6.70%。1%的VAR近似地由1.10%VAR给出，即：0.90%+0.20%=1.10%。
贷款组合的实际概率分布
第*页
0.9% 2.33
（*）2.33 为正态分布假定下1%的置信水平的VAR,在这里为了便于比较，将正态分布假定下1%的置信水平的贷款组合价值放在贷款组合价值的实际分布图中。
第*页
第*页
表7.1 信用等级专业矩阵
年初的风险 等级
年末的风险等级
A
B
C
违约
A
0.85
0.10
0.04
0.01
B
0.12
0.83
0.03
0.02
C
0.03
0.13
0.80
0.04
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贷款集中限制
金融机构在管理一个贷款组合的的时候，往往还需要对贷款组合中的单个借款人或部门设立最大贷款规模或者最大贷款比例限制，以控制其在贷款组合中的风险集中程度。这种外部限制的方法就是贷款集中限制。贷款集中限制常常用来控制对某一行业、某一部门的贷款集中风险。『例1』计算贷款组合的信用限制比率如果某银行的贷款管理者要求其贷款组合总体损失率不超过5%，假设目前贷款组合中个部门的历史违约率如下：汽车制造业：8%；煤矿开采：15%;房地产:12%.因为 信用限制比率=贷款组合的最大损失比率×
第七章金融机构往来业务的核算
第七章⾦融机构往来业务的核算第七章⾦融机构往来业务的核算第⼀节⾦融机构往来业务概述⼀、⾦融机构往来的概念和内容（⼀）⾦融机构往来的概念⾦融机构往来是指商业银⾏与商业银⾏之间、商业银⾏与⼈民银⾏之间、商业银⾏与⾮银⾏⾦融机构之间，由于办理资⾦划拨、结算等业务⽽引起的资⾦账务往来。
（⼆）⾦融机构往来的内容同城票据交换及清算1、商业银⾏之间的往来异地跨系统汇划款项相互转汇（也称同业往来）同业拆借及转贴现等商业银⾏向中央银⾏存取现⾦2、商业银⾏与中央银⾏的往来缴存（⽀取）存款准备⾦向中央银⾏借款、办理再贴现及通过央⾏汇款项等保险公司、信托投资公司、3、商业银⾏与⾮银⾏⾦融租赁公司、财务公司等⾮银⾏⾦融机构⾦融机构的往来之间由于资⾦划转、票据交换引起的资⾦账务往来⼆、⾦融机构往来的核算要求1、坚持“资⾦分开，独⽴核算”的原则2、商业银⾏在中央银⾏的存款账户要严格管理在央⾏的存款账户不得透⽀；计划内借款不得超过⼈⾏核定的贷款额度；同业拆借通过在⼈⾏的存款账户办理转账,不得提取现⾦，不能直接拆借3、商业银⾏之间临时资⾦占⽤要及时清算4、商业银⾏跨系统汇划款项和商业银⾏系统内50万元（含）以上的汇划款项，⼀律通过⼈民银⾏办理转汇并清算资⾦。
第⼆节商业银⾏与⼈民银⾏往来的核算指商业银⾏向中央银⾏由于办理缴存（⽀取）现⾦和存款、再贷款、再贴现，以及必须通过中央银⾏开⽴的存款户进⾏清算资⾦往来等业务往来。
⼀、商业银⾏与⼈民银⾏的往来关系商业银⾏上下级⾏、处之间的业务资⾦调拨，可通过⼈民银⾏汇拨。
商业银⾏与其他商业银⾏的资⾦清算，要通过⼈民银⾏办理商业银⾏的业务现⾦，要向⼈民银⾏发⾏库或发⾏保管库办理存取商业银⾏要按规定向⼈民银⾏缴存法定的存款准备⾦商业银⾏可以接受⼈民银⾏的委托，办理⼈民银⾏的委托贷款业务⼆、商业银⾏与⼈民银⾏往来会计科⽬设置1、“存放中央银⾏款项”资产类科⽬，⽤于核算商业银⾏存放于中央银⾏的各种款项，包括业务资⾦的调拨、办理同城票据交换和异地跨系统资⾦汇划、提取或缴存现⾦等。
《金融机构的组成》课件
政策性银行通常不吸收公众存款，主要通过发行政策性金 融债券等方式筹集资金，为政府支持的重点建设项目的融 资提供支持。
政策性银行的机构设置
政策性银行通常设立多个分支机构，负责不同地区的业务 。
PART 03
非银行金融机构
证券公司
证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立，并经国务院证券监督管理机构审查 批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。
金融机构主要包括银行、证券公 司、保险公司、基金公司等，这 些机构在金融市场上发挥着重要 的作用。
金融机构的分类
按照业务类型，金融机构可分为银行业金融机构、证券业金融机构、保险业金融机 构等。
按照所有权，金融机构可分为国有金融机构、民营金融机构和外资金融机构等。
按照地域，金融机构可分为地方性金融机构和全国性金融机构。
期货公司
期货公司概述
期货公司是从事期货交易代理和 相关业务的金融机构，为客户提
供期货交易服务。
期货业务范围
包括代理期货交易、风险管理、资 产管理等，为客户提供全方位的期 货交易服务。
期货市场监管
期货市场受到相关监管机构的监管 ，以确保市场公平、透明和规范。
外汇交易商
外汇交易商概述
外汇交易商主要从事外汇交易业 务，为客户提供货币兑换和汇率
中央银行的职能
作为国家的银行，中央银行代表国家 管理金融，制定和执行货币政策，维 护金融稳定，管理金融市场等。
商业银行
商业银行概述
商业银行是吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的金融机 构。
商业银行的业务
主要包括存款业务、贷款业务、结算业务、外汇业务等。
商业银行的机构设置
金融机构风险管理练习题
【经典资料，ＷＯＲＤ文档，可编辑修改】【经典考试资料，答案附后，看后必过，ＷＯＲＤ文档，可修改】金融机构风险管理练习题第七章金融中介机构的风险练习1.描述下列金融机构在交易中遇到的风险敞口，请选出下面的一种或几种。
a利率风险b信用风险c表外风险d技术风险e汇率风险f国家风险(1)银行通过出售一年期CD为价值$2000万的五年期固定汇率的商业贷款融资。
(2)保险公司把保险费投在长期政府债券组合中。
(3)一家德国银行出售2年期、固定利率债券为波兰公司提供的2年期、固定利率贷款融资。
(4)英国银行收购澳大利亚银行减少结算操作的麻烦。
(5)使用远期或有合约对利率风险敝口进行了完全的套期保值。
Onshore bank has $20 million in assets, with risk-adjusted assets of $10 million, Tier 1 capital is $500000, and Tier 2 capital is $400000. How will each of following tractions affect the value of Tier 1 and total capital ratios? What the new values of each ratio be?1.The bank repurchases $100000 of common stock2.The bank issues $2000000 of CDs and uses the proceeds for loans to home-owners.3.The bank receives $500000 in deposits and invests them in T-bills.4.The bank issued $800000 in common stock and lends it to help finance a new shopping mall.5.The bank issued $1000000 in nonqualifying perpetual preferred stock and purchases general obligation municipal bonds.6.Homeowners pay back $4000000 of mortgages, and the bank used the proceeds to build new ATMs.练习3：What is the bank’s capital adequacy level (under Basel I and Basel II)Off-balance-sheet items:Risk weight 100%:1.$80m in 2-year loan commitments to a large BB+ rated U.S. corporation.2.$10m direct credit substitute standby letters of credit issued to a BBB rated U.S. corporation.3.$50m in commercial letters of credit issued to a BBB- rated U.S. corporation.Risk weight 50%:1.One fixed-floating interest rate swap for 4 year with notional dollar value of $100m and replacement cost of $3m.2.One two year Euro$ contract for $40m with a replacement cost of -$1m练习4：Third bank has following balance sheet (in millions) with the risk weights in parentheses.Assets Liabilities and EquityCash(0%)$20 Deposits$175 OECD interbank deposits(20%)25Subordinated debt(2.5 years)3 Mortgage loans(50%)70cumulative preferred stock5 Comsumer loan(100%)70Equity2total assets$185 total liabilities and equity$185。
7.-第7章--金融信托与金融租赁
五、信托业务
以信托财产的性质为标准，信托业务分为 资金信托 动产信托 不动产信托 有价证券信托 其他信托（债券信托）
第9页，共30页。
资金信托
它是指在设立信托时委托人转移给受托人的信托财产是金钱， 即货币形态的资金，受托人给付受益人的也是货币资金，信托 终了，受托人交还的信托财产仍是货币资金。
至诚新华企业年金计划共设立如下3个投资组合：博时
财富增长投资组合、博时灵活配置投资组合、博时稳健收益 投资组合。
第18页，共30页。
第19页，共30页。
第20页，共30页。
一、融资租赁
通过出租物件获取租金的一种经济活动。分经 营性租赁和融资性租赁。
经营性租赁：短期实物租赁。 融资性租赁：长期融物与融资结合。
有单只股票不超过信托计划净值的10%；
3、信托计划止损线设为信托计划单位净值0.88元。在信托计划存续期内，一般委托
人可以在信托计划财产单位净值低于0.95元但高于止损线0.88元的区间内，向本信
托计划追加增强信托资金。
第16页，共30页。
☆ 案例：上海逸仙钢材市场经销商贷款
项目信托计划
产品类型：公司及项目金融类(动产) 信托规模：总规模为人民币1.11亿元人民币，其中优先受益权7400万元人民币 产品期限：1年 预期收益：预计优先受益权信托年收益率4.0%，信托结束时一次性支付信托利益 收益来源：逸仙钢材市场钢材经销商借款到期还本付息。 资金运用： 信托计划集合资金以贷款的方式为上海逸仙钢材现货市场钢材经销商提供库存融资。
我们以年利率8%折现），各年的折现系数分别为： 0.9259、0.8573、0.7938。
根据会计准则规定，贷款购置时，折旧可以税前提取或
36高级经济师金融专业考点梳理第7章-金融监管体制改革与现代金融监管框架构建-第2节
第二节现代金融监管框架构建【本节知识点】【知识点】现代金融监管框架的内涵及构成要素【知识点】我国推进金融监管框架改革的主要举措与成效【本节内容精讲】【知识点】现代金融监管框架的内涵及构成要素总述：金融监管框架是现代金融的重要组成部分，理顺监管机制、构建完善的现代金融监管框架，是我国实现实体经济发展和金融风险防范化解过程中不可缺失的重要一环。
一、现代金融监管框架定义是指符合现代金融特点、统筹协调监管、有力有效的一系列监管制度安排。
二、现代金融监管框架的构成要素协调统一监管、加强宏观审慎管理、重视行为监管与功能监管、加强金融基础设施统筹监管等。
（一）协调统一监管1.横向协调：指中央金融监管部门之间的政策配套与呼应。
增强金融监管的横向协调是建设现代金融监管体系的必然要求。
2.纵向协调：指中央与地方增强金融协作，促进中央顶层制度设计落地，形成监管合力。
优点：使金融监管体系更顺畅、高效，保障中央制定的监管政策在地方能有效执行，避免出现监管真空，并保证执行力度的一致性。
（二）加强宏观审慎管理我国金融监管改革的趋势：微观审慎监管→宏观审慎监管→宏观与微观审慎监管协调。
1.微观审慎监管：为控制个体风险，避免单个金融机构发生危机，从而保护金融参与者的利益；2.宏观审慎监管：为确保整个金融体系的稳定，防范系统性金融风险，减少金融危机带来的宏观经济损失。
为了审慎管理的协调性，构建现代金融监管框架，有必要强化央行在宏观审慎管理方面的突出地位和作用。
（三）重视行为监管与功能监管1.重视行为监管体现了“双峰”监管理念。
“双峰”：（1）实施审慎监管来维护金融机构的稳健经营和金融体系的稳定，防范系统性风险；（2）实施行为监管来纠正金融机构的机会主义行为，防止欺诈和不公正交易，保护金融参与者利益。
2.功能监管是指依据金融体系的基本功能和金融产品的性质而设计的监管，是对产品的横向全链条实行的穿透式监管，目的在于消除监管套利，缓和监管职能冲突，减少监管真空及监管重叠，提高市场效率、促进公平竞争。
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第7章金融系统中的金融机构
第7章金融系统中的金融机构
1.简要描述中国的商业银行体系，你认为中国商业银行体系未来会朝着什么方向发展？
中国的商业银行体系主要有以下几个层次
构成：国家控股的商业银行、其他股份制商业银行、城市与区域性商业银行、其他中小商业银行。
中国商业银行体系未来会朝着以下方向发展：大型商业银行逐步搭建起有效的公司治理架构及管理机制，股份制商业银行积极探索市场化的公司治理机制，中小金融机构及政策性银行积极向股份制商业银行转变，外部治理环境和监管标准逐步健全。
2．政策性银行在一国经济当中有什么样的作用？
政策性银行在一国经济当中有以下的作用：
(1)倡导性职能。
政策性银行一旦决定对某些产业提供资金，则反应了经济发展的长远目
标，表明政府对这些产业的扶持意向，从而增加其它金融机构对这些产业的投资信心,纷纷放宽审查，协同投资。
一旦其它金融机构对某一产业的投资热情高涨起来，政策性银行就会逐渐减少其份额，转而扶持别的产业。
(2)选择性职能。
政策性银行投资的主要领域如中小企业、农业、住房、落后地区开发等都是商业性银行不愿选择投资的，因而，政策性银行的融资活动对这些领域的发展，尤其对于产业结构调整有明显的积极作用，体现出政策性融资的特有性质。
(3)补充性职能。
政策性银行在对技术、市场风险较高的领域以及投资回收期长、收益低的项目进行融资补充，可以解决商业性银行主要以提供短期资金融通而对长期资金融通不足的问题。
(4)服务性职能。
政策性银行一般为专业性的银行，在本领域内经验丰富，可作为政府在某一方面事务的助手或顾问，参与政府相关规划的制定，甚至代表政府组织实施。
总之，政策性银行以更主动、更直接、更具内在动力的方式贯彻实施宏观经济政策，尤其是产业政策，所以各国
政策性银行往往被视为“特殊银行”。
3、保险公司的保险业务可以分为哪几种类
型？
按保障范围来划分，保险公司的保险业务主要可以分为四大类：财产保险、责任保险、保证保险、人身保险。
4、证券公司有何作用？证券公司的主要业
务有哪些？
证券公司是以承销证券、经纪和自营买证券为主要业务的金融机构。
即证券公司主要有三大业务：（1）证券经纪业务。
代理买卖证券，接受投资人委托、代为买卖证券，并收取一定手续费即佣金。
（2）证券自营。
利用自有资金在自己的账户上为自己买卖股票或其它有价证券。
（3）证券承销。
以包销或代销形式帮助发行人发售证券的机构。
经纪、投资银行和自营是我国证券公司传统的三大业务，也是证券公司收入的主要来
源。
由证券公司的三大主要业务可以看出，证券公司具有以下几方面的职能和作用：首先，帮助企业发行股票或债券，为筹集足够的资金，这一过程有助于储蓄向投资的转化。
为了帮助企业发行有价证券，证券公司还必须充当专业的信息收集和加工的机构，协助证券发行人充分、完整、准备地披露相关信息，以便于投资者对风险和价值进行评估。
其次，证券经纪业务促进了广大投资深入地参与资本市场交易。
最后，证券公司还会根据自身对未来经济发展和市场变动趋势的判断，买入或卖出有价证券，这可能有利于活跃市场，让资本市场价格更好地反映宏观经济、企业基本面的变化，提高资本市场效率。
5、证券交易所有何作用？证券交易所的组
织形式有哪些类型？
作为有价证券交易的公开场所，它主要由以下几个方面的功能：首先，为交易双方提供一个完备、公开的证券交易场所，它通过组织众多的
投资者，大大降低了证券买卖双方搜寻交易对方的时间和成本，从而提高了证券交易的效率。
其次，保证了证券交易的连续性，通过集合竞价和电脑撮合，可以实现在开市的时间里大规模地不间断交易。
第三，证券交易所随时公布市场成交数量、价格等行情信息，便于投资者进行投资决策。
最后，证券交易所是组织和调控证券交易活动的重要机构，它方便地监控证券交易行为，减少价格操纵等违法交易。
世界各国证券交易所的组织形式大致可以分为两类：公司制证券交易所和会员制证券交易所。
6、中央银行与商业银行之间有何重要区
别？
中央银行与商业银行之间有以下重要区别：(1)中央银行是制定和执行货币政策的金融机构，它拥有货币发行权，还代表国家参与国际金融事务，不以营利为目的。
而国家机关而商业银行是企业法人，它以营利为目的，且一般不享有货币发行权；(2)中央银行是在国务院领导下制
定和实施货币政策的国家职能部门，商业银行则是经营存贷款，办理结算业务的企业法人，通常而言，商业银行的业务范围比中央银行要广泛得多；(3)中央银行对商业银行等金融业实施管理，而商业银行则是被管理的对象；(4)作为中央银行行长的人选根据国务院总理提名，由全国人大或人大常委会决定，由国家主席任免，而商业银行组织机构的设置则根据《公司法》和《商业银行法》的规定办理。
7、什么是金融控股公司，它有哪几种类型？金融控股公司与一般的金融机构相比，有何优点？
金融控股公司是指以银行、证券和保险等金融机构作为子公司的一种纯粹型控股公司。
在金融控股公司中，以银行作为子公司的称作银行控股公司；以证券公司作为子公司的称作证券控股公司；以保险公司作为子公司的称作保险控股公司，而同时拥有银行、证券和保险两种以上子公司的称作金融服务控股公司。
金融控股公司相对于单一业务经营的金融机构而言，具有以下几个方面的优势：（1）可以充分利用其有限资源，实现金融业的规模效益，降低成本，提高盈利水平；（2）金融各业的结合有益于降低金融业务自身的风险，一种业务收益的下降，可以用另一种业务的收益来弥补，从而保障利润的稳定性；（3）在金融控股公司中，商业银行在贷款时和投资银行在办理证券承销时可以充分掌握企业的经营状况，从而降低贷款的呆账率和投资银行承销业务的风险；（4）金融控股公司中的“一条龙”金融服务的竞争，有利于优胜劣汰，有利于提高效益和促进社会总效用的提高。
7、中国银行业监督管理委员会的职责是什
么？
中国银行业监督管理委员会具有以下几个方面的职能：（1）依法对全国银行业和信托业实行集中统一的监督管理。
研究和拟定银行业和信托业的发展方针政策、战略和行业规划，起草有
关的法律法规。
（2）审批和管理银行、信托等金融机构的设立、变更和终止；参与、组织银行和信托机构的破产和清算。
（3）对银行业、信托等日常业务进行监督管理，促进银行、信托机构谨慎经营，保证金融稳健运行。
（4）对银行和信托等金融机构的经营活动进行定期和不定期的稽核、检查，审查这些金融机构的财务状况，及时化解潜在的金融风险。
（5）对银行、信托等金融机构的违法违规行为予以及时查处。
9、中国证券监督管理委员会的主要职责是什么？
中国证监会依法对证券、期货业实施监督管理，其职责大致可以归纳为四个方面：（1）研究和拟定证券、期货市场的方针政策和发展规划，起草证券、期货市场有关法律法规。
（2）统一监管证券、期货机构。
监管各类证券、期货机构和证券交易所，负责证券、期货机构高级管理人员任职资格和从业人员的资格管理，依法对证券、期货违法行为进行调查、处罚。
（3）负责对有价
证券的发行和交易进行监督管理。
审批和监督股票、可转换债券、证券投资基金的发行、交易、托管和清算；批准和审查企业股票上市，监管上市国债和企业债券的交易活动，监管境内期货合约市场的交易和清算。
（4）负责对上市公司及其信息披露的监管，提高信息披露的质量。
10、中国保险监督管理委员会的主要职责
是什么？
中国保监会是全国商业保险的主管部门，其主要职责有以下六类：（1）依法对全国保险市场实行集中统一的监督管理。
研究和拟定保险业的方针政策、发展战略和行业规划，起草有关保险业的法律法规。
（2）审批和管理保险公司、保险代理人和保险经纪人机构的设立、变更和终止；参与、组织保险机构的破产和清算。
（3）制定主要保险险种的基本条款和费率，对保险公司上报的其他保险条款和费率审核备案，维护保险市场的秩序。
建立保险风险评价、预警和监控体系，跟踪分析、监测和预测保险市场运行态势。
（4）
监督、检查保险业务经营活动。
对保险公司的业务状况、财务状况和资金运用状况进行定期或不定期的现场检查和非现场检查，以保证保险公司具备足够的偿付能力。
（5）依法对保险机构业务及其从业人员的违法、违规行为，以及非保险机构经营保险业务或变相经营保险业务进行调查、处罚。
（6）集中统一管理保险业的对外交往和国际合作事务。
11、中国国家外汇管理局的职责是什么？
它主要有以下几个方面的职责：（1）负责国际收支的统计与管理，拟订并组织实施国际收支统计申报制度，负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表，提出维护国际收支平衡的政策建议。
（2）负责外汇市场的管理，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场。
（3）负责外汇外债管理，制定经常项目下的汇兑管理办法，依法监督经常项目下的汇兑行为；规范外汇账户管理，依法监督管理资本项目下的交易和外汇的汇入、汇出及兑付。
（4）受中国人民银行的委托，经营国家外汇储备。