理财试卷复习资料基础知识

理财中心考试卷（基础60分）

姓名：岗位：考试成绩：分

一、单项选择题（每空格1分，共25分）

1、《中华人民共和国信托法》自（D）起施行。

A、2000年4月28 日

B、2000年10月1日

C、2001年4月28日

D、2001年10月1日

2、信托行为设立的基础是（C ）。

A、委托

B、金钱

C、信任

D、股权

3、下列关于《中华人民共和国信托法》调整对象的表述正确的是( D )。

A、民事信托

B、营业信托

C、公益信托

D、以上都是

4、受益人是由( D )指定的。

A、受托人

B、信托财产的保管人

C、中国银监会与其派出机构

D、委托人

5、委托人将财产转移给受托人以后，委托人对转移的这部分财产（C ）处置权。

A、绝对拥有

B、相对拥有

C、不再拥有

D、以上均不对

6、受益人自（C）起享有信托受益权。

A、自签订信托合同之日

B、自委托人指定受益人之

日

C、自信托生效之日

D、自信托终止之日

7、在我国设立信托公司，应当经（C）批准，并领取金融许可证。

A、工商行政管理局

B、中国人民银行

C、中国银监会

D、国务院

8、在我国设立信托公司，其最低注册资金为（C）元人民币。

A、1 亿元

B、2 亿元

C、3 亿元

D、5 亿元

9、下列关于受托人的表述，不正确的是( B )。

A、受托人以其固有财产先行支付在处理信托事务时发生的费用的，对信托财产享有优先受偿权利

B、受托人为受益人的最大利益处理信托事务，可以将信托财产转为其固有财产

C、经委托人或者受益人同意，受托人可以以公平的市场价格将其固有财产与信托财产进行交易

D、受托人必须保存处理信托事务的完整记录

10、集合资金信托计划推介期限届满，未能满足信托文件约定的成立条件的，信托公司应当返还委托人已缴付的款项，并加计（D）。

A、银行贷款罚息

B、银行同期贷款利息

C、同业拆借利息

D、银行同期存款利息

11、信托公司管理集合资金信托计划，向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（C）。

A、10%

B、20%

C、30%

D、50%

12、集合资金信托计划终止，信托公司应当于终止后（C）个工作日内做出处理信托事务的清算报告。

A、3

B、5

C、10

D、

30

13、下列关于信托受益人的说法不正确的是( C )。

A、委托人和受托人可以共同作为同一信托的受益人

B、受益人可以放弃信托受益权

C、受益人的信托受益权可依法转让，但不能继承

D、受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务

14、信托公司开展银信理财合作业务，信托产品期限均不得低于（B）。

A、半年

B、1年

C、2 年

D、3年

15、信托书面文件上载明的事项中不包括下列中的( C )。

A、信托目的

B、委托人、受托人与受益人

C、信托收益率

D、信托财产的范围

16、理财中心员工的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是( A )。

A、在受雇期间妥善保存客户资料与其交易信息档案

B、任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

C、与同事谈论客户的社会地位

D、将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

17、信托公司以结构化方式设计房地产集合资金信托计划的，其优先和劣后受益权配比比例不得高于（B）。

A、2：1

B、3：1

C、3：2

D、4：1

18、客户王先生持有100万元某集合信托计划，该信托计划期限2年，预期收益率年8%，半年后李女士以总价款102万元受让该信托受益权，李女士持有该信托的预期收益率为年（C ）。

A、8%

B、8.6%

C、 9.15%

D、

9.5%

19、某客户以自己对某金融产品的收益、风险的理解不够为由，礼貌地邀请办理业务的工作人员下班后单独为其解析，该从业人员恰当的做法是( D )。

A．认为该客户的要求属于职责范围之内，应该满足其要求

B．认为这是不合理的邀请，委婉拒绝

C．通知保安请客户离开

D．耐心向客户解析，如果是对业务不够了解，应尽量在上班时间工作场所内进行

20、房地产信托贷款需满足“四三二”的条件，其中“四”指的项目需具备以下“四证”：（D）

A、企业法人营业执照、国有土地使用证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证

B、房地产开发企业资质证、国有土地使用证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证

C、国有土地使用证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证商品房预售许可证

D、建设用地规划许可证、国有土地使用证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证

21、根据相关法律规定，( D )可以办理资金信托业务。

A、十岁以上的未成年人

B、不能辨别自己行为的人

C、十岁以下的未成年人

D、限制民事行为能力人的监护人

22、甲信托公司设立“某集合资金信托计划”，募集信托资金5000 万元，用于向乙商贸公司发放流动资金贷款。该信托计划的发行情况是：丙银行以理财资金认购了3000万元，丁公司认购了1500 万元，张某某个人认购了500 万元。问：

（1）丁公司欲转让其持有的信托收益权，下面说法不正确的是：（A）

A、丁公司享有的信托收益权可以转让给张某某

B、丁公司享有的信托收益权不得转让给王某

C、丁公司享有的信托收益权可以转让给戊公司

D、丁公司享有的信托收益权可以拆分转让给戊公司和己公司

（2）假设张某某放弃了信托受益权，而信托文件中对此情况没有约定，那么被放弃的信托受益权应当归属于（D）。