第七章 社会保障的理论思考

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（2）公平优先论
公平优先论是指在处理公平与效率的关
系时，以平等作为衡量分配是否公平的标准，
在二者发生矛盾的时候，强调平等的最终目
的价值。因此，在市场分配之外，应该通过
国家的经济干预、制定新的合乎正义的制度
等手段对分配进行调节。持这一观点的有罗 尔斯和德沃金等思想家。
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• 罗尔斯认为：在作为公平的正义中，正义 原则是先于对效率的考虑的，因此，大致 来说，代表正义的分配的内部点一般要比 代表不正义分配的效率点更可取。
社保领域中关注公平，实现在一个有
效率的经济体系中增进平等。
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• 社会保障制度对社会效率的促进作用，可以分
为间接和直接两个方面：
间接促进作用：
（l）社会保障可以为经济发展创造良好的社会环境。
（2）免除社会成员的后顾之忧，调动生产积极性。 （3）可以保证社会再生产所需的劳动力的供给和市场流 动。
直接促进作用：社会保障基金
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（一）何谓公平？
《管子.形势》：天公平而 无私，故美恶莫不覆；地公平 而无私，故大小莫不载。 《战国策.秦一》：商君治 秦，法令至行，公平无私。
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1．罗尔斯（Raws）的公平理论
罗尔斯的公平理论是迄今为 止西方社会上所有对公平价值观 念所作的解释中最令人满意的一
种。罗尔斯把他的公平(正义)观
概括为两个原则：
市场与政府
权利与义务 两种制度的再分配效应分析 社会保障发展规律及其效益分析
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第一节 公平与效率
公平、效率、产权
在一个有效率的经济体系中增 进平等
社会保障制度的X效率
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• 误区：社会保障的功能（目标）不是解决贫富
两极分化，而是分散风险与扶贫救济。
• 存在的问题，在70年代以前社会保障多注重公
平，但是经过了70年的危机以后人们开始思考
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• 第一个原则：每个人对与所有人所拥有的最广泛 平等的基本自由体系相容的类似自由体系都应有
一种平等的权利。
• 第二个原则：社会和经济的不平等应这样安排，
使它们：在与正义的储存原则一致的情况下，适
合于最少受惠者的最大利益；并且依系于在机会 公平平等的条件下职务和地位向所有人开放。 • 第一个原则可概括为平等自由原则，第二个原则 可概括为机会的公平原则与差别原则。
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（二）何谓效率？
效率是一个经济学范畴。是指在经
济水平和资源存量一定的条件下，通过
资源的最优配置和使用。给社会带来最
大福利。“效率”即资源配置是社会成
员得到的总剩余量最大化的性质。总剩
余量包括消费者剩余与生产者剩余。
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1、效率的具体形式：
• 资源配置效率（价格效率）：指资源的有效配置 和使用。
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•
危机——改革——重新思考社会保障理
论：探索社会保障深层次机理
•
社会保障其实是一种公共政策和社会工
作，注重实务和可操作性，但即使如此，也
离不开必要的理论指导。而且在开展社会保
障实务时，常会遇到公平和效率、权利和义 务、市场和政府相互关系问题，深刻认识和 正确处理这些关系，本身也就是理论问题。
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公平与效率
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• 效率表现人类征服自然的能力,体现的是人与自然
的关系;公平表现出人的权利和对劳动成果占有的
基本平等,体现出的是人与人的关系。
• 效率纯粹是基于客体和事实的客观性或事实性判
断,人们容易取得共识,鲜有分歧;而公平是一种价
值判断,是主体在与别的客体或群体进行比较后,
对自身经济地位与社会地位的体会与评价,具有一 定的主观性或主观色彩。而且对同一现象是否公 平,不同的人有不同的、甚至是相反的评价。
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• 例如，每一个人都享有在生病时能够得到医疗服
务的平等权利，但事实上，老、弱、病、残者可
能得到了更多医疗服务，导致过程不平等和结果
不平等。
• 再如，享受同样的医疗服务机会，结果也可能不
同。因疾病的严重程度不同，所得到的医疗服务
和医疗费用是有差别的。由于三种平等形式有时 是相互矛盾的，因此在社会保障中，要尽可能对 这三种平等加以平衡。
率。在两者发生矛盾冲突时，应该根据具
体情况，有时强调公平，有时又强调效率。
持这种观点的主要是阿瑟· 奥肯。
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• 奥肯认为平等和效率都是重要的，在不同的领域
中，两种价值占据着不同的位置。在社会和政治
权利领域中，“社会至少在原则上把平等的优先 权置于经济效率之上。当我们转入市场和其他经 济制度时，效率获得了优先权”。 • 奥肯表示，面对平等和效率的冲突，应该寻求妥 协，而不应该明确地给他们排列次序。当遭遇平 等与效率的不可调和的冲突时，我们既可以选择
入分配的不公平，这是市场失灵的一个重要表现。 • 为了克服市场带来的不公平，又不至于造成效率的大 幅度下降，就要求政府在微观领域遵循市场规律、体 现效率原则的同时，介入经济生活，把工作的重点放 在宏观领域社会收入分配上，通过对社会收入再分配 的调节，克服市场带来的分配不公，体现公平原则。
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•
审视一下中国的情况，我们发现公平 与效率之间并不存在明显的替代关系。
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三、社会保障制度的X效率
社会保障自身的运作效率— —X效率，我们从漏出量，即非 效率角度分析，包括四个方面： 行政管理成本、工作积极性、储
蓄与投资和社会信号。
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1、行政管理成本
费性资金的合理配臵；
• X效率：基金管理（合理使用），以
最小资源成本获得最大的社会效用。
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（三）产权
1、何谓产权？
产权是指对对稀缺资源的占有、 使用、收益、与处臵。产权是市场的
前提和交换的基础。
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2、来自百度文库权的界定：
实际上权利的划分。但研究产权的目的不在于 “划分”的结果是公还是私，而在于说明产权的界 定对于效益最大化或激励机制的作用。不同的产权 界定，会带来不同的效率的资源配置。 如果对某种资源的产权界定清晰，并且划分后 的产权完整、充分、个人就会有长期稳定的预期， 从而限制短期行为与偷懒、产生好的经济效益。
社会保障的效率问题。
• 社会保障制度的价值取向是什么？（公平、效
率？）
• 公平与效率的关系（对立还是互补？）
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一、公平、效率、产权
平等是人类社会的美好向往。 自从人类社会产生不平等以来，人 们就为实现社会平等作出了不懈的 努力。今天，追求平等已经成为一 个现代文明社会的基本发展目标， 享受平等已经成为每一个社会成员 的基本权利。
市场主体区别对待。
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三级内涵：起点公平、过程公平、结果公平
• 起点公平，即从制度结构、制度安排角度理解的
规则公平。（制度公平）
• 过程公平，即从商品等价交换的原则出发理解的
公平，或曰市场公平。（机会公平）
• 结果公平，即从价值分配的法则出发理解的公平。
（补偿公平）
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需要注意两个问题：
公平不是一种纯经济学的概念，它含
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2、米勒（Miller）的社会公平分析
• 米勒认为，社会公平包括三个基本要素，即权利、 赏罚和必需品。
（1）权利。每一个人都享有一种平等的权利，如自由平等、
法律面前人人平等等； （2）赏罚。即对个人行为的素质和能力的判断，如工作时 间长的人得到更多的报酬； （3）必需品。必需品是个人生活的先决条件，即使无工作
平等，也可以选择效率，但前提是这种选择必须
以公正为尺度。
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3、公平与效率的协调
（公 无平 效以 公效 平率 ）为 前 提
（效 差率 距以 过公 大平 ）为 保 障
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（1）微观领域效率优先，宏观领域公平优先
• 纯粹的市场经济不能实现公平与效率的最优组合。
市场能够保证效率的不断提高，但却必然带来社会收
• 美国伦理学家德沃金：真正的平等应该是 资源的平等，造成人类经济不平等的主要 原因在于资源占有上的不平等，而资源分 配上的不平等很大程度上源于人们不同的 家庭背景、天赋等因素，这是不正义的。
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（3）、公平与效率并重论
公平与效率并重论是指在处理两者关系
时，强调公平与效率同等重要，既不应该
用效率取代公平，也不应该以公平替代效
平均主义+低效率 贫富加剧+低效率
•
总之，我们目前在公平与效率的关系 上，任务不是公平与效率二者相互替代， 而是二者同时提高。微观领域效率优先， 宏观领域公平优先，可以帮助我们做到这 一点。
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（2）社会保障与公平和效率
• 社会保障领域公平与效率，成本
大于收益二者矛盾，成本小于收益二
者互补。在初次分配中追求效率，在
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5、从经济学的角度评价公平
两方面含义 ：
a、横向公平：对同等经济地位
的人实行同等待遇。
b、纵向公平：对不同经济地位
的人实行差别待遇，抑制地位高的人
而照顾经济地位低的人。
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追求公平就是在经济活动中既讲 求横向公平也讲求纵向公平，既给同 等经济地位的市场主体创造同等的竞 争环境，同时，又对不同经济地位的
有伦理学的意义。它既包括一定的基于
各种物质关系的客观公正度，也包括着
人们对这种客观公正度的主观理解。它
是客观公正性和主观认同性的统一。
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公平只是相对的，即相对 于某一衡量标准而言。也就是
说，公平与否本身包含着衡量
标准的选择而视。
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在社会保障研究中， 对平等的考虑，需要对起 点平等、过程平等和结果 平等同时加以考虑。 因为三者有时是相互矛盾的，起 点平等不一定会保证过程平等，而过 程平等也不一定能够保证结果平等。
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3、社会保障制度的产权界定
• 产权界定不清晰，基金管理中：挪用、 流失、浪费；管理体制上存在多头管理。 存在‚共享区间‛，这使人们不能确定 其努力能换来多少成果，究竟有多少能
归自己所有。
• 产权界定不合理：低、无效（医保）
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二、在一个有效率的经济 体系中增进平等
1、公平与效率的比较: • 效率问题,涉及生产力发展的快慢,主要的或 更多的是个经济问题;公平问题涉及生产关 系和社会关系,关系到社会的稳定和和谐,主 要的或更多的是个社会问题。
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2、西方有关公平与效率的一些典型观点
（1）效率优先论
市场机制不会自动缩短贫富之间的距离， 达到平等主义者所追求的结果平等，这一任 务往往是由国家对经济进行干预、实施再分 配来完成的。因此，要求分配上的平等，就
等于赋予国家强行从那些在市场中处于优势
的人的手中拿去一部分财产的权力，这是对 人的自由权利的干涉。
• 生产效率：包括动态的效率和技术的效率。动态 的效率取决于企业和经济系统生产和维持经济增 长的能力，这种能力是通过发展新技术从而降低 成本，改善质量，或开发新的有市场前途的产品 来获得。而技术效率着重于企业寻找和使用那些 目前可能最好的，能够使产出本降低或质量提高 的技术能力。
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• X效率：
（美，哈维莱宾斯坦，1966）在研究
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4、平等、自由、博爱的公平观
来自于集体主义的平等、自由、博爱的公
平观认为，平等是社会公平最重要的元素，是 实现社会公平的前提。平等最主要的是经济收 入和经济地位的平等。有了平等，才有个人选 择的自由，这种自由通过法律和政治的联系而
扩展到经济生活和社会生活；并倡导“博爱”，
即个人行为应该是利他的非自私的。
“非资源配置”效率课题最初阶段，莱宾斯
坦没有找出一个恰当的名字来表示。
非资源配置使用未知数X来代替，把非资
源配置效率称为X效率。是指在既定的市场
条件下，经济单位内，因为成员努力或管理
水平提高，使现有资源能产生更多的产量或 效用而导致的一种效率。
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2、社会保障制度的效率问题
• 资源配臵效率：生产性资金——消
平三要素的构成与组合不同。在纯粹的市场经济下，社会 公平主要是以权利和赏罚来定义的；而在纯粹的集体主义 中，社会公平主要是以必需品来定义的。
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3、天赋平等观
源于基督教教义的天赋平等观认
为：’‘人生来就是平等的‛，因此，
每一个人都应该享有平等的权利。每
一个人的人格和尊严不容侵犯，而且
始终是彼此一样的。
能力的人也不能挨饥。
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• 米勒认为，一个纯粹的一般概念的公平理论是不
成立的。
社会公平是与一定的社会制度、经济、政治和社会文 化相联系的观点，不同的社会公平观点导出了不同的社会 公平原则。因此，社会公平的定义在很大程度上依赖于社 会类型，只有在一定的社会类型下，才能得到具体化的社
会公平原则。在不同社会类型的社会公平原则中，社会公
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• 哈耶克：反对国家对收入分配的任何形式的调节,
认为用国家的行政手段去实现“平等”,不仅是人
为地破坏了市场的自然秩序,损害了效率,而且最
终也实现不了平等。
• 弗里德曼：也主张市场优先、效率优先。认为自
由市场具有足够的能力来解决生产和分配的问题,
反对政府对经济的干预及以政府为主对收入分配 进行的调节,因为政府干预只能导致无效率、腐败 和危害个人自由。