XX银行国际业务反洗钱名单核查管理规定

XX银行合规体系文件

国际业务反洗钱名单核查管理规定

1 目的

为配合我行反洗钱调查工作，依法履行反洗钱调查职责，加强我行国际结算业务资金安全，维护我行客户的合法权益，促进我行国际结算业务健康发展，特制定本规定。

2 适用范围

本办法适用于我行国际结算业务反洗钱名单核查的管理和操作。

3 定义

4 职责分工

5 基本要求

5.1反洗钱名单系统的功能设置

5.1.1我行使用的反洗钱名单系统由厦门恒隆兴公司提供，名单由道琼斯公司提供，包括了OFAC、联合国、欧盟、及中国公安部制裁名单，系统与名单连接并自动更新。

5.1.2反洗钱名单系统独立安装在我行系统中，可根据业务需要与其他系统对接。系统对侦测范围、侦测等级、规则引擎等进行了参数设置，参数设置可随业务发展情况进行调整。

5.2国际业务反洗钱名单核查管理

5.2.1我行国际结算系统与反洗钱名单系统实现对接，监测范围涵盖国际业务所有支付渠道的支付业务，具体包括SWIFT、境内外币和二代支付渠道。

5.2.2反洗钱名单系统校验设置在国际业务记账完成前。即当业务在提交报文时，实时调用反洗钱名单系统对报文中的所有字段进行检测。如发现与名单匹配的可疑业务，由系统自动拦截并流转到反洗钱审查人员处进行审查。

6 管理/操作规定

6.1岗位职责

总行国际结算部设立反洗钱审查岗和反洗钱管理岗：

⑴反洗钱审查岗负责对落入可疑名单队列的业务进行逐笔审查。反洗钱审查岗在国际结算系统设置为二级授权岗，并开通反洗钱名单系统的查询权限。

⑵反洗钱管理岗负责反洗钱后督管理工作，负责系统侦测参数设置，并定期进行分析和调整。反洗钱管理岗在反洗钱名单系统中开通系统管理权限，可根据使用情况及业务风险，对系统的侦测等级和规则引擎进行设定和调整。

⑶各岗位人员在反洗钱名单系统中开通用户及相关权限，开通后应妥善保管个人账号并定期更换密码。

6.2处理流程

6.2.1如果业务不与反洗钱名单相匹配，仍按原业务流程处理。如果业务与反洗钱名单相匹配，则由系统拦截落入授权队列后，分别经过一级授权和二级授权处理。

6.2.2一级授权人员对与反洗钱名单匹配业务直接点击通过，该业务进入二级授权队列，等待二级授权处理。

6.2.3反洗钱审查岗拥有二级授权岗权限，需对与反洗钱名单匹配业务进行逐笔审核，审核流程如下：

⑴对被拦截业务的报文中如收款人名称、国家、地址、身份证件等关键性字段完全相符的，反洗钱审查岗应驳回业务。

⑵对被拦截业务的报文中如收款人名称、国家、地址、身份证件等关键性字段不完全相符的，由反洗钱审查岗通知业务经办人员，业务经办人员或分行国际结算部/支行交易银行部联系客户，经客户书面确认后，在《反洗钱名单确认登记簿》上确认并签名。反洗钱审查岗在经办人员确认后，对授权队列中的业务放行，反之则驳回业务。

⑶对被拦截业务的报文中非关键性字段匹配的，由反洗钱审查岗确认后放行。