保险公司继续率与各职级营销人员收入的关系(ppt 23页)
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督管专员作业流程—保险公司续期保费部早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料
时间 计划安排 计划调整 事后心得 备注
三、督管专员工作流程
第二周工作流程
5、迷失业务员陪导，准离业务员直接收费，并为
有疑难问题的业务员提供解决的方案；对于死单 则直接 陪同业务员上门收取。
6、跨月清单信息不全的客户上门回访结束，所有
客户 回访完毕并在本周末上报三类单 跨月清单回访登记表
交费对应日
二、督管专员工作职责
2、在职单督导
（ 1 ）负责辖区在职单业务的追踪、监控 和督促，提升继续率。 （2）根据继续率、达成指标，结合应收 清单、应收未收清单、划帐不成功清单 等，制定年、季、月、周绩效目标和工 作计划。
二、督管专员工作职责
3、业务甄别
（1）应收业务甄别：根据次月应收清单，通过业务员反 馈、电话落实、上门拜访等方式甄别分类；正常单— 有意愿交费的保单；疑难单——有经济能力但无意愿 交费的保单及经济能力不足但有交费意愿的保单；死 单——无经济能力或特定状态下的保单。按照应收业 务甄别分类制定次月达成目标；按照续期保单状态， 对正常单采用早会和电话督收；对疑难单进行电话和 陪导督收；对死单实施上门收费
一、督管专员岗位定位 二、督管专员工作职责
三、督管专员工作流程 四、督管专员会报管理
三、督管专员工作流程
• 督管专员以自然月为经营单位，将 每月划分四周进行阶段经营，实施 四周经营工作流程。
三、督管专员工作流程
第一周工作流程
1、早会经营 （1）辖区本周第一个大早会公布上月继续率完成情况、 本月续期佣金及继续率奖金预测、本月月度及四阶 段达成目标，并将此三项内容登录到职场的展板公 告，做到人人皆知。 （2）根据具体情况在二次早会上对部、组、个人进行有 针对性的沟通。
二、督管专员工作职责
三、督管专员工作流程
第二周工作流程
5、迷失业务员陪导，准离业务员直接收费，并为
有疑难问题的业务员提供解决的方案；对于死单 则直接 陪同业务员上门收取。
6、跨月清单信息不全的客户上门回访结束，所有
客户 回访完毕并在本周末上报三类单 跨月清单回访登记表
交费对应日
二、督管专员工作职责
2、在职单督导
（ 1 ）负责辖区在职单业务的追踪、监控 和督促，提升继续率。 （2）根据继续率、达成指标，结合应收 清单、应收未收清单、划帐不成功清单 等，制定年、季、月、周绩效目标和工 作计划。
二、督管专员工作职责
3、业务甄别
（1）应收业务甄别：根据次月应收清单，通过业务员反 馈、电话落实、上门拜访等方式甄别分类；正常单— 有意愿交费的保单；疑难单——有经济能力但无意愿 交费的保单及经济能力不足但有交费意愿的保单；死 单——无经济能力或特定状态下的保单。按照应收业 务甄别分类制定次月达成目标；按照续期保单状态， 对正常单采用早会和电话督收；对疑难单进行电话和 陪导督收；对死单实施上门收费
一、督管专员岗位定位 二、督管专员工作职责
三、督管专员工作流程 四、督管专员会报管理
三、督管专员工作流程
• 督管专员以自然月为经营单位，将 每月划分四周进行阶段经营，实施 四周经营工作流程。
三、督管专员工作流程
第一周工作流程
1、早会经营 （1）辖区本周第一个大早会公布上月继续率完成情况、 本月续期佣金及继续率奖金预测、本月月度及四阶 段达成目标，并将此三项内容登录到职场的展板公 告，做到人人皆知。 （2）根据具体情况在二次早会上对部、组、个人进行有 针对性的沟通。
二、督管专员工作职责
保险行业续收讲义课件pptx
保险行业续收讲义课件 pptx
目录
• 保险行业续收概述 • 保险产品解读与选择 • 客户关系管理与维护技巧 • 风险评估与防范策略制定 • 续收流程优化与效率提升途径 • 团队协作与激励机制构建
01 保险行业续收概 述
续收定义与重要性
续收定义
在保险合同有效期内，保险公司 根据合同约定向投保人收取的用 于维持合同效力的费用。
表达技巧
清晰、准确地表达保险产 品的特点和优势，以及自 己的专业见解。
情感共鸣
与客户建立情感联系，理 解客户的感受和需求，增 强客户黏性。
客户满意度提升方法探讨
01
02
03
04
优质服务
提供快速响应、专业解答和贴 心服务，让客户感受到关心和
重视。
个性化服务
根据客户的喜好和需求，提供 个性化的服务方案和增值服务
流程优化方案设计思路展示
优化目标设定
提高续收效率、减少错误率、提 升客户满意度等。
优化方案设计
包括改进收款方式、优化核对流程 、提高系统自动化程度等。
方案实施计划
包括时间表、责任人、所需资源等 。
提高续收效率具体措施建议
加强人员培训
提高员工对续收流程的理解和 操作技能。
改进收款方式
如采用电子支付方式，减少现 金收款，提高收款效率。
通过定期的团队建设活动和有效 的沟通渠道，增强团队成员之间
的信任感，提高协作效率。
分工协作
根据团队成员的特长和优势，合 理分配任务和资源，实现团队效
能最大化。
激励机制设计及实施效果评估
物质激励
通过设立奖金、提成等 物质奖励，激发团队成 员的工作积极性和创造
力。
精神激励
目录
• 保险行业续收概述 • 保险产品解读与选择 • 客户关系管理与维护技巧 • 风险评估与防范策略制定 • 续收流程优化与效率提升途径 • 团队协作与激励机制构建
01 保险行业续收概 述
续收定义与重要性
续收定义
在保险合同有效期内，保险公司 根据合同约定向投保人收取的用 于维持合同效力的费用。
表达技巧
清晰、准确地表达保险产 品的特点和优势，以及自 己的专业见解。
情感共鸣
与客户建立情感联系，理 解客户的感受和需求，增 强客户黏性。
客户满意度提升方法探讨
01
02
03
04
优质服务
提供快速响应、专业解答和贴 心服务，让客户感受到关心和
重视。
个性化服务
根据客户的喜好和需求，提供 个性化的服务方案和增值服务
流程优化方案设计思路展示
优化目标设定
提高续收效率、减少错误率、提 升客户满意度等。
优化方案设计
包括改进收款方式、优化核对流程 、提高系统自动化程度等。
方案实施计划
包括时间表、责任人、所需资源等 。
提高续收效率具体措施建议
加强人员培训
提高员工对续收流程的理解和 操作技能。
改进收款方式
如采用电子支付方式，减少现 金收款，提高收款效率。
通过定期的团队建设活动和有效 的沟通渠道，增强团队成员之间
的信任感，提高协作效率。
分工协作
根据团队成员的特长和优势，合 理分配任务和资源，实现团队效
能最大化。
激励机制设计及实施效果评估
物质激励
通过设立奖金、提成等 物质奖励，激发团队成 员的工作积极性和创造
力。
精神激励
保险继续率
继续率
2020/3/20
张明富
一、什么是继续率？
• 寿险的继续是指经过一段时间后保单仍然有效。 • 继续率指经过一段时间后有效保单(件数或保费)
的比率,通常为13个月继续率，也有25个月继续率。 外勤队伍基本法里的继续率为13个月继续率。
• 计算公式分别如下:
13个月继续率=(当月前推13个月承保至当月 仍然有效的保单保费)/(当月前推13个月之 该月承保的保单保费)*100％
三、继续率对业务人员的影响
1、维持考核的影响 各个职级维持考核继续率都必须75%以上
2、晋升考核的影响 各个职级晋升考核继续率都必须80%以上
3、续佣的影响 没有收来续期保费，就没有续期佣金
4、继续率对继续率奖金的影响（旧基本法）
直辖单位当月继续率 80%以下 80% 85% 90% 95%以上
继续率奖金 0
60% 90% 100% 110%
例：一业务员当月续期佣金1500，继续率95%， 则继续率奖金为1500*110%=1650
5、职务底薪的影响（旧基本法）
直辖单位当月继续率 70%以下 70% 75%
职务底薪比率 30% 50% 100%
四、如何提高继续率？
• 1、签单时考虑第二年的交费问题 • 2、做好售后服务，经常和客户保持联系，
新闻
民生人寿今年完成个人续期保费3.98亿元，个 险累计13个月继续率为80.44%，累计25个月继续 率达到94.26%，两项推动公司价值持续增长的 “生命指标”，位于国内寿险市场先进行列。
为持续提升保单继续率，民生人寿同时大力推 行标准化续收服务，加强队伍规范化建设，以续收 基本法为主线，通过培训、例会、竞赛推动等方式 对续收团队加强服务意识、行为准则和品质管理的 考核。
2020/3/20
张明富
一、什么是继续率？
• 寿险的继续是指经过一段时间后保单仍然有效。 • 继续率指经过一段时间后有效保单(件数或保费)
的比率,通常为13个月继续率，也有25个月继续率。 外勤队伍基本法里的继续率为13个月继续率。
• 计算公式分别如下:
13个月继续率=(当月前推13个月承保至当月 仍然有效的保单保费)/(当月前推13个月之 该月承保的保单保费)*100％
三、继续率对业务人员的影响
1、维持考核的影响 各个职级维持考核继续率都必须75%以上
2、晋升考核的影响 各个职级晋升考核继续率都必须80%以上
3、续佣的影响 没有收来续期保费，就没有续期佣金
4、继续率对继续率奖金的影响（旧基本法）
直辖单位当月继续率 80%以下 80% 85% 90% 95%以上
继续率奖金 0
60% 90% 100% 110%
例：一业务员当月续期佣金1500，继续率95%， 则继续率奖金为1500*110%=1650
5、职务底薪的影响（旧基本法）
直辖单位当月继续率 70%以下 70% 75%
职务底薪比率 30% 50% 100%
四、如何提高继续率？
• 1、签单时考虑第二年的交费问题 • 2、做好售后服务，经常和客户保持联系，
新闻
民生人寿今年完成个人续期保费3.98亿元，个 险累计13个月继续率为80.44%，累计25个月继续 率达到94.26%，两项推动公司价值持续增长的 “生命指标”，位于国内寿险市场先进行列。
为持续提升保单继续率，民生人寿同时大力推 行标准化续收服务，加强队伍规范化建设，以续收 基本法为主线，通过培训、例会、竞赛推动等方式 对续收团队加强服务意识、行为准则和品质管理的 考核。
保险继续率
.
新闻
民生人寿今年完成个人续期保费3.98亿元，个 险累计13个月继续率为80.44%，累计25个月继续 率达到94.26%，两项推动公司价值持续增长的“生 命指标”，位于国内寿险市场先进行列。
为持续提升保单继续率，民生人寿同时大力推 行标准化续收服务，加强队伍规范化建设，以续收 基本法为主线，通过培训、例会、竞赛推动等方式 对续收团队加强服务意识、行为准则和品质管理的 考核。
继续率
张明富
.Hale Waihona Puke 一、什么是继续率？• 寿险的继续是指经过一段时间后保单仍然有效。 • 继续率指经过一段时间后有效保单(件数或保费)
的比率,通常为13个月继续率，也有25个月继续率。 外勤队伍基本法里的继续率为13个月继续率。
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• 计算公式分别如下: 13个月继续率=(当月前推13个月承保至当月
仍然有效的保单保费)/(当月前推13个月之 该月承保的保单保费)*100％
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三、继续率对业务人员的影响
1、维持考核的影响 各个职级维持考核继续率都必须75%以上
2、晋升考核的影响 各个职级晋升考核继续率都必须80%以上
3、续佣的影响 没有收来续期保费，就没有续期佣金
.
4、继续率对继续率奖金的影响（旧基本法）
直辖单位当月继续率 80%以下 80% 85% 90% 95%以上
继续率奖金 0
60% 90% 100% 110%
例：一业务员当月续期佣金1500，继续率95%， 则继续率奖金为1500.*110%=1650
5、职务底薪的影响（旧基本法）
直辖单位当月继续率 70%以下 70% 75%
职务底薪比率 30% 50% 100%
.
四、如何提高继续率？
新闻
民生人寿今年完成个人续期保费3.98亿元，个 险累计13个月继续率为80.44%，累计25个月继续 率达到94.26%，两项推动公司价值持续增长的“生 命指标”，位于国内寿险市场先进行列。
为持续提升保单继续率，民生人寿同时大力推 行标准化续收服务，加强队伍规范化建设，以续收 基本法为主线，通过培训、例会、竞赛推动等方式 对续收团队加强服务意识、行为准则和品质管理的 考核。
继续率
张明富
.Hale Waihona Puke 一、什么是继续率？• 寿险的继续是指经过一段时间后保单仍然有效。 • 继续率指经过一段时间后有效保单(件数或保费)
的比率,通常为13个月继续率，也有25个月继续率。 外勤队伍基本法里的继续率为13个月继续率。
.
• 计算公式分别如下: 13个月继续率=(当月前推13个月承保至当月
仍然有效的保单保费)/(当月前推13个月之 该月承保的保单保费)*100％
.
三、继续率对业务人员的影响
1、维持考核的影响 各个职级维持考核继续率都必须75%以上
2、晋升考核的影响 各个职级晋升考核继续率都必须80%以上
3、续佣的影响 没有收来续期保费，就没有续期佣金
.
4、继续率对继续率奖金的影响（旧基本法）
直辖单位当月继续率 80%以下 80% 85% 90% 95%以上
继续率奖金 0
60% 90% 100% 110%
例：一业务员当月续期佣金1500，继续率95%， 则继续率奖金为1500.*110%=1650
5、职务底薪的影响（旧基本法）
直辖单位当月继续率 70%以下 70% 75%
职务底薪比率 30% 50% 100%
.
四、如何提高继续率？
续保专员工作总结汇报及工作计划PPT
06
CHAPTER
下季度重点工作展望
续保业务发展趋势分析
续保业务量增长趋势
随着客户基数的扩大和保险意识的提 高，预计下季度续保业务量将呈现稳 步增长态势。对保 险产品的需求将更加多样化，需要我 们提供更加个性化、专业化的服务。
应对市场变化的策略与措施
优化客户服务流程
对改进措施的实施效果进行评估 ，确保改进措施的有效性。
03
CHAPTER
续保专员工作计划
下季度续保目标及策略
续保目标：在下季度内，实现车险续保 率达到85%，寿险续保率达到90%。
优化内部流程，提高工作效率，缩短续 保办理时间。
建立完善的客户信息管理系统，对客户 进行分类管理，提高续保工作的针对性 。
分析客户更倾向于通过何种渠道进 行续保，如线上、电话或线下门店 等。
续保时间偏好
了解客户更倾向于在哪个时间段进 行续保，以便更好地安排工作。
客户反馈及改进建议
客户满意度调查
通过调查了解客户对续保服务的 满意度，找出服务中的不足之处
。
改进措施制定
根据客户反馈，制定相应的改进 措施，提高服务质量。
改进效果评估
保费收入
客户满意度
通过优化服务流程和提升服务质量， 客户满意度得到明显提升，投诉率下 降20%。
本季度保费收入达到1000万元，同比 增长10%。
续保专员工作亮点
01
02
03
创新续保策略
针对不同客户群体制定个 性化的续保方案，有效提 升了续保率。
优化服务流程
简化续保手续，缩短客户 等待时间，提高了服务效 率。
THANKS
谢谢
05
CHAPTER
团队协作与沟通
中国人寿公司销售员工薪酬制度设计pptx
短期利益等漏洞。
绩效薪酬的设计方法
明确绩效薪酬的构成
绩效薪酬通常由基本工资、绩效奖金、业绩提成等多种 部分组成。
设计合理的绩效奖金制度
绩效奖金制度的设计需要考虑到员工的工作性质、工作 难度和风险等因素，以确保绩效奖金的分配公平合理。
对业绩提成进行合理规定
业绩提成制度的设计需要考虑提成的比例、提成的周期 、提成的计算方式等因素，以激发员工的销售积极性， 同时保障企业的利益。
绩效与薪酬的结合方式
01
绩效与薪酬的关联方式
常见的绩效与薪酬的关联方式包括业绩提成、绩效奖金、年终奖金等
方式。
02
确定薪酬与绩效的比例
根据企业的实际情况和员工的接受程度，合理确定薪酬与绩效的比例
，以保证员工既有足够的激励，又能够得到合理的回报。
03
避免绩效薪酬的漏洞
在绩效薪酬的设计中，要注意避免出现绩效评价不公、员工过分追求
05
薪酬制度的实施与调整
薪酬制度的实施步骤
调研市场需求和行业情况
通过对市场和行业的深入了解，为公司制定合理的薪酬制度提 供数据支持。
设定薪酬标准
根据市场需求和行业情况，制定符合公司战略发展的薪酬标准和 福利政策。
制定实施方案
根据薪酬标准和福利政策，制定具体的实施方案，包括薪酬计算 方法、支付方式等。
度
建立科学的激励机制
在分析员工需求的基础上，设计合理的激励制度，包括奖励措施、晋升机制 、培训计划等，以提高员工积极性和工作效率。
明确激励目标
为了使激励制度更加有针对性，需要设定明确、具体的激励目标，例如提高 销售额、降低成本等。
设计激励薪酬
设计合理的薪酬结构
为了更好地激励员工，需要设计合理的薪酬结构，包括固定工资、绩效奖金、业 绩提成等，以激发员工的工作动力。
续保专员工作总结汇报和工作计划PPT
定期对续保专员进行培训，提高业务能力和服务水平。
下一步工作计划
优化内部协作流程，提高工作效率。
拓展更多续保渠道，扩大市场份额。
长期计划
下一步工作计划
01
建立完善的客户管理系统，提高 客户满意度。
02
加强团队建设，提升整体凝聚力 。
对公司的建议与期望
建议 加大对续保专员的培训投入，提高专业素养。 优化公司内部沟通机制，促进信息流通。
风险防范计划
制度建设
建立健全的风险防范制度，明确各级人员的职责和操作规范，确保风险防范工 作的有序开展。
培训与宣传
定期开展风险防范培训和宣传活动，提高续保专员的风险意识和应对能力，形 成全员参与的风险管理文化。
05
总结与展望
工作成果与不足
工作成果 成功完成续保率目标，提高了客户留存率。
优化了续保流程，减少了客户等待时间。
提升客户体验的措施
优化服务流程
01
简化续保流程，提高服务效率，降低客户等待时间。
提升服务质量
02
加强员工培训，提高服务水平，确保客户得到专业、周到的服
务。
创新服务方式
03
利用科技手段，如线上服务平台和移动应用，提供更加便捷、
高效的服务。
团队建设与培训计划
团队建设
加强团队凝聚力，提高团队整体素质，打造高效、专业的续保团 队。
对公司的建议与期望
• 完善客户反馈机制，及时了解客户需求。
对公司的建议与期望
期望 提高福利待遇，吸引和留住优秀人才。
公司能够给予续保专员更多的发展空间和支持。 加强与其他部门的协作，共同推动公司业务发展。
THANKS
感谢观看
性等。
下一步工作计划
优化内部协作流程，提高工作效率。
拓展更多续保渠道，扩大市场份额。
长期计划
下一步工作计划
01
建立完善的客户管理系统，提高 客户满意度。
02
加强团队建设，提升整体凝聚力 。
对公司的建议与期望
建议 加大对续保专员的培训投入，提高专业素养。 优化公司内部沟通机制，促进信息流通。
风险防范计划
制度建设
建立健全的风险防范制度，明确各级人员的职责和操作规范，确保风险防范工 作的有序开展。
培训与宣传
定期开展风险防范培训和宣传活动，提高续保专员的风险意识和应对能力，形 成全员参与的风险管理文化。
05
总结与展望
工作成果与不足
工作成果 成功完成续保率目标，提高了客户留存率。
优化了续保流程，减少了客户等待时间。
提升客户体验的措施
优化服务流程
01
简化续保流程，提高服务效率，降低客户等待时间。
提升服务质量
02
加强员工培训，提高服务水平，确保客户得到专业、周到的服
务。
创新服务方式
03
利用科技手段，如线上服务平台和移动应用，提供更加便捷、
高效的服务。
团队建设与培训计划
团队建设
加强团队凝聚力，提高团队整体素质，打造高效、专业的续保团 队。
对公司的建议与期望
• 完善客户反馈机制，及时了解客户需求。
对公司的建议与期望
期望 提高福利待遇，吸引和留住优秀人才。
公司能够给予续保专员更多的发展空间和支持。 加强与其他部门的协作，共同推动公司业务发展。
THANKS
感谢观看
性等。
保险继续率
A
3
二、如何计算继续率？
• 例：2009年4月入司新人 • 2009年4月10000元标保 • 2009年5月5000元标保 • 2009年6月10000元标保 • 2010年6月前收了2009年4月的9000来，则2010年6月继续率
为9000/10000*100%=90% 如果7月前收了2009年5月5000元标保，则2010年7月继续率为 （9000+5000）/（10000+5000）*100%=93.3% 如果8月前收了2009年6月10000元标保，则2010年8月继续率为 （9000+5000+10000）/（10000+5000+10000）*100%=96%
公司有什么重大事件及时通知客户，如产 品停售、新产品上市、新保险法实施等等； 客户有事，尽力帮忙； 客户重要日子打电话问候、祝贺 • 3、不要让客户轻易退保，实在交不起保费 考虑减保
A
9
• 总之，高继续率是保险公司赖以生存的一 项指标，也是保险营销员收入的一项保证。
A
10
2011.12.09
A
11
A
4
新闻
民生人寿今年完成个人续期保费3.98亿元，个 险累计13个月继续率为80.44%，累计25个月继续 率达到94.26%，两项推动公司价值持续增长的“生 命指标”，位于国内寿险市场先进行列。
为持续提升保单继续率，民生人寿同时大力推 行标准化续收服务，加强队伍规范化建设，以续收 基本法为主线，通过培训、例会、竞赛推动等方式 对续收团队加强服务意识、行为准则和品质管理的 考核。
继续率奖金 0
60% 90% 100% 110%
例：一业务员当月续期佣金1500，继续率95%，
《保险续收培训》PPT课件
困难，收入下降，恶性循环，脱落难免．
✓公司认同度降低，失去成长机会，丧失公司资源，发
展受限；
✓行业价值受损，个人信心受挫，，走上行业辛酸路．
a
9
结论
继 续价 发 地荣财 率值 展 位誉富
１０ ０ ０ ０ ０
……
有了品质，一切才有意义
a
10
结论
价 发 地荣财 值 展 位誉富
０ ０ ０００
……
失去了品质，只会有昙花一现的快感
入围标准：我当们月保的费目达标成：率≥90%
让您感受转账续收 当月应缴的保费快(乐包括真2谛-6次！)转账成功
金额在4000—10000元之间,均可获得精美 奖品一份。
a
45
我们所作的一切都是要给客户提供最好的服务，事无巨细，点点滴滴，用真心 感动客户!
只有感动的客户才会记住我们，被客户认同所铭记的品牌才会在市场上存在、 发展下去!
• 个人组织的生存状态
• 个人和组织在行业里的
生命力
• 对公司是否有利润贡献
的标准
• 是最大限度得到公司资
源的能力
a
7
因此，高继续率体现了
客户的认同：能形成良性循环，工作更轻松 公司的认同：能获得更多资源的倾斜，取得更大的发展
最后就能提高行业价值，体现品牌价值！
a
8
相反，低继续率会带来什么？
✓客户认同度降低，美誉度下降，没有口碑，工作开展
以降低宽限期末的压力，形成良性循
环，还能提高客户的认同度和对我们
良好的口碑，一举多得，何乐而不为？
a
31
方法篇
a
32
关于到期交费
• 在交费日一周前，一定要对客户进行电话通知及基 本资料（电话，地址，邮编，帐号）的核对；
个险继续率
例如：2013年3月的第13个月年度保费继续率=2011
年2月1日至2012年1月30日生效的新契约业务于
2013年3月31日之内实收的第二年保费（含附加险
保费）/2011年2月1日至2012年1月30日生效保单的
新契约保费（含附加险保费）
注：第13个月年度保费继续率反映连续12个月承保
的期交业务在第二年的存续情况，每月滚动计算。
在学习中成长
继续率很温柔
一、什么是继续率?
寿险的继续是指经过一段时间后保单仍然 有效。 继续率指经过一段时间后有效保单(件数和 保费)的比率,通常为13个月继续率，也有25个 月继续率。本公司营销队伍基本法里的继续率 为13个月继续率和25个月继续率。
“第13个月年度保费继续率”的计算公式如下：
如果4月当月收了2011年4月10000元标保，则2012年6月继续率 为（9000+5000+10000）/（10000+5000+10000）*100%=96%
三、继续率对业务人员的影响
1、续佣的影响
没有收来续期保费，就没有续期佣金；没有续
期佣金就没有继续率奖金，考核晋升更无从谈起。
a 个人继续率奖金=实收上上月应收的第二年保单
祝贺；
3、不要让客户轻易退保，实在交不起保费考虑减保。
总之，高继续率 是保险 公司赖以生存的一项指标，也是 保险营销员收入的一项保证。
感谢聆听
兰
二、如何计算继续率？
例： 2011年2月入司新人 • 2011年2月10000元标保 • 2011年3月5000元标保 • 2011年4月10000元标保 • 2012年2月当月收了2011年2月的9000元保费来，则2012年4月 继续率为9000/10000*100%=90% 如果3月当月收了2011年3月5000元标保，则2012年5月继续率为 （9000+5000）/（10000+5000）*100%=93.3%
年2月1日至2012年1月30日生效的新契约业务于
2013年3月31日之内实收的第二年保费（含附加险
保费）/2011年2月1日至2012年1月30日生效保单的
新契约保费（含附加险保费）
注：第13个月年度保费继续率反映连续12个月承保
的期交业务在第二年的存续情况，每月滚动计算。
在学习中成长
继续率很温柔
一、什么是继续率?
寿险的继续是指经过一段时间后保单仍然 有效。 继续率指经过一段时间后有效保单(件数和 保费)的比率,通常为13个月继续率，也有25个 月继续率。本公司营销队伍基本法里的继续率 为13个月继续率和25个月继续率。
“第13个月年度保费继续率”的计算公式如下：
如果4月当月收了2011年4月10000元标保，则2012年6月继续率 为（9000+5000+10000）/（10000+5000+10000）*100%=96%
三、继续率对业务人员的影响
1、续佣的影响
没有收来续期保费，就没有续期佣金；没有续
期佣金就没有继续率奖金，考核晋升更无从谈起。
a 个人继续率奖金=实收上上月应收的第二年保单
祝贺；
3、不要让客户轻易退保，实在交不起保费考虑减保。
总之，高继续率 是保险 公司赖以生存的一项指标，也是 保险营销员收入的一项保证。
感谢聆听
兰
二、如何计算继续率？
例： 2011年2月入司新人 • 2011年2月10000元标保 • 2011年3月5000元标保 • 2011年4月10000元标保 • 2012年2月当月收了2011年2月的9000元保费来，则2012年4月 继续率为9000/10000*100%=90% 如果3月当月收了2011年3月5000元标保，则2012年5月继续率为 （9000+5000）/（10000+5000）*100%=93.3%
颗粒归仓 金银满箱——继续率与各职级营销人员收入的关系
权重
90% 10%
计分规则
得分=100*计划达成率*90% 得分=100*计划达成率*10% 低于目标值时，每减少一个百分点扣1分，每超过一个百分点加1分 低于目标值时，每减少一个百分点扣1分，每超过一个百分点加1分 低于目标值时，每低1个百分点，扣0.5分；每超过1个百分点，加0.5分 低于目标值，达成率80-90%扣3分，70-80%扣5分，70%以下扣10分； 达到目标值，达成率90-100%加3分，100-110%加5分，110%以上加10 分 低于目标值时，每减少一个百分点扣1分，每超过一个百分点加1分
颗粒归仓 金银满箱
——继续率与各职级营销人员收入的关系 继续率与各职级营销人员收入的关系
安阳中支保费部
前
言
继续率是评价一个业务员，一个团队， 一个中支，乃至一家寿险公司的重要品质指 标，关系着一个人或一个组织发展的荣辱兴 衰。重视它使你永续经营，事业长青，忽视 它终会害人害己，自取灭亡！ 为了引起各职级伙伴及各层级管理人员 的高度重视，在《基本法》和各层级的考核 中继续率与我们的切身利益都密切相关。 以下就继续率与各层级的利益关系做一 分析。
继续率系数P
个人继续率K K<50% 50%≤K<75% 75%≤K<85% K≥85% 系数P 0% 80% 100% 105%
继续率与个人年终奖金 继续率与个人年终奖金
举例： 举例：
一个业务员，当年累计佣金为36000元，在不同的继 续率情况下获得年终奖的差别！ 在继续率小于50%时： 个人年终奖金为：36000×7%×0% = 0元 在继续率大于50%时： 个人年终奖金为：36000×7%×80% = 2016元 在继续率大于85%时： 个人年终奖金为：36000×7%×105% = 2646元
保险继续率ppt课件
继续率
张明富
2020/4/30
1
一、什么是继续率？
• 寿险的继续是指经过一段时间后保单仍然有效。 • 继续率指经过一段时间后有效保单(件数或保费)
的比率,通常为13个月继续率，也有25个月继续率。 外勤队伍基本法里的继续率为13个月继续率。
2
• 计算公式分别如下: 13个月继续率=(当月前推13个月承保至当月
为9000/10000*100%=90% 如果7月前收了2009年5月5000元标保，则2010年7月继续率为 （9000+5000）/（10000+5000）*100%=93.3% 如果8月前收了2009年6月10000元标保，则2010年8月继续率为 （9000+5000+10000）/（10000+5000+10000）*100%=96%
5
三、继续率对业务人员的影响
1、维持考核的影响 各个职级维持考核继续率都必须75%以上
2、晋升考核的影响 各个职级晋升考核继续率都必须80%以上
3、续佣的影响 没有收来续期保费，就没有续期佣金
6
4、继续率对继续率奖金的影响（旧基本法）
直辖单位当月继续率 80%以下 80% 85% 90% 95%以上
4
新闻
民生人寿今年完成个人续期保费3.98亿元，个 险累计13个月继续率为80.44%，累计25个月继续 率达到94.26%，两项推动公司价值持续增长的 “生命指标”，位于国内寿险市场先进行列。
为持续提升保单继续率，民生人寿同时大力推 行标准化续收服务，加强队伍规范化建设，以续收 基本法为主线，通过培训、例会、竞赛推动等方式 对续收团队加强服务意识、行为准则和品质管理的 考核。
仍然有效的保单保费)/(当月前推13个月之 该月承保的保单保费)*100％
张明富
2020/4/30
1
一、什么是继续率？
• 寿险的继续是指经过一段时间后保单仍然有效。 • 继续率指经过一段时间后有效保单(件数或保费)
的比率,通常为13个月继续率，也有25个月继续率。 外勤队伍基本法里的继续率为13个月继续率。
2
• 计算公式分别如下: 13个月继续率=(当月前推13个月承保至当月
为9000/10000*100%=90% 如果7月前收了2009年5月5000元标保，则2010年7月继续率为 （9000+5000）/（10000+5000）*100%=93.3% 如果8月前收了2009年6月10000元标保，则2010年8月继续率为 （9000+5000+10000）/（10000+5000+10000）*100%=96%
5
三、继续率对业务人员的影响
1、维持考核的影响 各个职级维持考核继续率都必须75%以上
2、晋升考核的影响 各个职级晋升考核继续率都必须80%以上
3、续佣的影响 没有收来续期保费，就没有续期佣金
6
4、继续率对继续率奖金的影响（旧基本法）
直辖单位当月继续率 80%以下 80% 85% 90% 95%以上
4
新闻
民生人寿今年完成个人续期保费3.98亿元，个 险累计13个月继续率为80.44%，累计25个月继续 率达到94.26%，两项推动公司价值持续增长的 “生命指标”，位于国内寿险市场先进行列。
为持续提升保单继续率，民生人寿同时大力推 行标准化续收服务，加强队伍规范化建设，以续收 基本法为主线，通过培训、例会、竞赛推动等方式 对续收团队加强服务意识、行为准则和品质管理的 考核。
仍然有效的保单保费)/(当月前推13个月之 该月承保的保单保费)*100％
阳光人寿续期合规品质管理19页
品质管理
目录
一
续期品质管理
二
合规品质管理
2
一、续期对各层级的重要性 品质是一切成功的起点
红 线
继续率不达标，不得晋升、维持
营销基本法中，关于各层级业务人员的晋升、维持指标，都 有继续率底线要求，继续率不达标，发展之路无望。
各层级维持：80%（除TA外） 晋升继续率：85%
二、继续率对各层级的影响-品牌
思考：
• 如果去买电器，你会选什么牌子？
• 手机： 华为、苹果 • 冰箱： 美的、海尔 • 空调： 格力
试想：
如果你拥有30个忠实客户，每年服务都 很好，继续率100%，若有1/3的老客户为你 转介绍，那么你的未来又是什么样？
客户买保险？会选谁？
个人品牌 Personal brand
1
各项竞赛方案案ຫໍສະໝຸດ -阳光人寿海南分公司风险事件谢 谢!
END
可能面临的风险： 公司：声誉、舆情风险；基于销售人员违规销售行为的损失风险；监 管处罚风险...... 销售人员：构成刑事犯罪
二、禁止各种形式销售误导
“六个严禁”： 严禁代客户签名； 严禁长险短做； 严禁收客户现金； 严禁混淆保险和银行储蓄； 严禁业务员长期缴费险种投保再退套取聘才、底薪； 严禁误导业务员超过缴费能力投保。
个人续保率（K2） K2<85%
85%≤K2<90% K2≥90%
不分职级
续保优质奖金 0%×RYC总额 110%×RYC总额 120%×RYC总额
继续率在90%以上即可获得220％的续期利益！
注：同时要满足营销条线对首期业绩的要求规定
辅导利益
➢ 业务主任（AS）以上职级享受辅导利益 ➢ 辅导利益=直辖团队当月DFYC*直辖组辅导利益计提系数*直辖组
目录
一
续期品质管理
二
合规品质管理
2
一、续期对各层级的重要性 品质是一切成功的起点
红 线
继续率不达标，不得晋升、维持
营销基本法中，关于各层级业务人员的晋升、维持指标，都 有继续率底线要求，继续率不达标，发展之路无望。
各层级维持：80%（除TA外） 晋升继续率：85%
二、继续率对各层级的影响-品牌
思考：
• 如果去买电器，你会选什么牌子？
• 手机： 华为、苹果 • 冰箱： 美的、海尔 • 空调： 格力
试想：
如果你拥有30个忠实客户，每年服务都 很好，继续率100%，若有1/3的老客户为你 转介绍，那么你的未来又是什么样？
客户买保险？会选谁？
个人品牌 Personal brand
1
各项竞赛方案案ຫໍສະໝຸດ -阳光人寿海南分公司风险事件谢 谢!
END
可能面临的风险： 公司：声誉、舆情风险；基于销售人员违规销售行为的损失风险；监 管处罚风险...... 销售人员：构成刑事犯罪
二、禁止各种形式销售误导
“六个严禁”： 严禁代客户签名； 严禁长险短做； 严禁收客户现金； 严禁混淆保险和银行储蓄； 严禁业务员长期缴费险种投保再退套取聘才、底薪； 严禁误导业务员超过缴费能力投保。
个人续保率（K2） K2<85%
85%≤K2<90% K2≥90%
不分职级
续保优质奖金 0%×RYC总额 110%×RYC总额 120%×RYC总额
继续率在90%以上即可获得220％的续期利益！
注：同时要满足营销条线对首期业绩的要求规定
辅导利益
➢ 业务主任（AS）以上职级享受辅导利益 ➢ 辅导利益=直辖团队当月DFYC*直辖组辅导利益计提系数*直辖组
保险公司继续率与各职级营销人员收入的关系
90%
计分规则
得分=100*（各系列业务达成率与各系列相应的权重乘积之和）*5%
得分=100*计划达成率*90%
分值范围
交叉销售达成率≥100%
5%
得分=100*计划达成率*5%
个险总人力计划达成率 ≥100%
低于目标值时，每低于一个百分点扣1分，每超过一个百分点加1分
[-10，10]
月均2000P实动率≥30%
3
继续率与管理层级的利益关系
4
结束语
继续率与管理津贴
管理津贴＝ 直辖组当月累计FYC×奖励 系数C×继续率系数P
直辖组当月累计FYC（元） 奖励系数C
4000以下
12％
4000-11999.99
13％
12000
15％
直辖组继续率
继续率系数 P
80%以下
85%
80%－84.99%
100%
85%－89.99%
85%≤K<90%
11%
90%
90%≤K<95%
15%
100%
≥95%
20%
120%
继续率与优质续保奖
举例：
一个业务员，当月第二年续期佣金为1000元，在不同 的继续率情况下获得优质续保奖的差别！ 在继续率小于80%时：
优质续保奖为：1000×0% = 0元
在继续率大于80%时：
优质续保奖为：1000×80% = 800元
低于目标值时，每减少一个百分点扣1分，每超过一个百分点加1分
[-10，10]
营业组合格率≥90%
专业管 3万以上营业组数量计划达
理指标
成率≥100%
低于目标值，达成率80-90%扣3分，70-80%扣5分，70%以下扣10分；达到 目标值，达成率90-100%加3分，100-110%加5分，110%以上加10分
续保销售专员个人工作总结PPT
与同事交流
与同事分享经验和见解，互相学习 和借鉴，共同提高产品知识水平。
团队协作与沟通机制
明确分工
与团队成员明确分工和职责，确 保工作顺利进行。
定期团队会议
定期召开团队会议，分享工作进 展、交流经验和解决问题。
有效沟通
保持与团队成员之间的有效沟通 ，及时传递信息、反馈问题和寻
求支持。
PART 04
与去年相比，续保保费收入增长了10%。
客户满意度调查结果
客户满意度调查得分
通过对500位客户进行满意度调查， 平均得分为90分（满分100分）。
客户满意度调查反馈
95%的客户表示对续保服务满意，其 中70%的客户表示非常满意。
PART 03
工作方法与策略
客户关系维护方式
定期回访
通过电话、邮件或面对面 会议，定期回访客户，了 解他们的需求和反馈。
问题分析与解决方案
客户流失原因剖析
服务质量不佳
客户对售后服务、理赔等体验不满意，导致失去 信任。
产品性价比低
与市场同类产品相比，公司产品价格偏高或保障 范围不足。
客户需求变化
客户自身保险需求发生变化，而公司未能及时调 整产品策略满足其需求。
销售难点与瓶颈识别
市场竞争激烈
同类保险产品众多，难以脱颖而出吸引客户。
续保客户数量统计
01
02
03
续保客户总数
在本年度内，成功为1200 位客户提供了续保服务。
新增续保客户数
通过积极拓展市场，新增 了300位续保客户。
流失续保客户数
本年度共有50位客户选择 其他保险公司，流失率为 4%。
保费收入及增长率
续保保费总收入
本年度续保保费总收入达到500万元。
与同事分享经验和见解，互相学习 和借鉴，共同提高产品知识水平。
团队协作与沟通机制
明确分工
与团队成员明确分工和职责，确 保工作顺利进行。
定期团队会议
定期召开团队会议，分享工作进 展、交流经验和解决问题。
有效沟通
保持与团队成员之间的有效沟通 ，及时传递信息、反馈问题和寻
求支持。
PART 04
与去年相比，续保保费收入增长了10%。
客户满意度调查结果
客户满意度调查得分
通过对500位客户进行满意度调查， 平均得分为90分（满分100分）。
客户满意度调查反馈
95%的客户表示对续保服务满意，其 中70%的客户表示非常满意。
PART 03
工作方法与策略
客户关系维护方式
定期回访
通过电话、邮件或面对面 会议，定期回访客户，了 解他们的需求和反馈。
问题分析与解决方案
客户流失原因剖析
服务质量不佳
客户对售后服务、理赔等体验不满意，导致失去 信任。
产品性价比低
与市场同类产品相比，公司产品价格偏高或保障 范围不足。
客户需求变化
客户自身保险需求发生变化，而公司未能及时调 整产品策略满足其需求。
销售难点与瓶颈识别
市场竞争激烈
同类保险产品众多，难以脱颖而出吸引客户。
续保客户数量统计
01
02
03
续保客户总数
在本年度内，成功为1200 位客户提供了续保服务。
新增续保客户数
通过积极拓展市场，新增 了300位续保客户。
流失续保客户数
本年度共有50位客户选择 其他保险公司，流失率为 4%。
保费收入及增长率
续保保费总收入
本年度续保保费总收入达到500万元。
续期与营销伙伴的关系
5、通过晋升培训考试和业务品质考核
高级业务主任
高级业务主任晋升业务经理的标准： 高级主任连续6个月达到下列条件，晋升为高级业务主任： 1、个人月均FYC300， 2、直辖组月均FYC3000（含本人），月均有效人力4人
（含本人） 3、直辖组和育成组月均FYC22000（含本人）月均有效
人力15人 4、累计育成营业组数3个
业务经理
业务经理晋升高级业务经理的标准： 业务经理连续12个月达到下列条件，晋升为高级经理： 1、个人月均FYC300， 2、直辖组月均FYC9000（含本人），月均有效人力4人
（含本人） 3、直辖部月均FYC40000（含本人），月均有效人力30 4、直辖部组数4个 5、累计增部1个
6、直辖组第13个月保单继续率不低于75%
1500≤月均FYC ＜3500
3500≤月均FYC ＜5000
5000≤月均FYC
0% 4% 7% 10% 12%
比率2： 个人13个月继续率＜ 70% 0 % 个人13个月继续率≥70% 100%
续期奖金
业务专员
续期奖金=续期佣金*比率
个人13个月继续率＜70% 70%≤个人13个月继续率＜75% 75%≤个人13个月继续率＜85% 85%≤个人13个月继续率
发展津贴 入司第13个月前晋升为业务主任以上职级且入司第12 个月时仍为业务主任以上职级，则可在入司第13—18 个工作月期间享受发展津贴。
B、1.个人FYC ≥500 2.2500≤直辖组当月FYC＜4500 3.有效人力2人
4.直辖组第13个月保单继续率≥70%
享受津贴1000元
见习业务专员
发展津贴
比率1:
月均FYC＜800
0%
800≤月均FYC ＜1500
高级业务主任
高级业务主任晋升业务经理的标准： 高级主任连续6个月达到下列条件，晋升为高级业务主任： 1、个人月均FYC300， 2、直辖组月均FYC3000（含本人），月均有效人力4人
（含本人） 3、直辖组和育成组月均FYC22000（含本人）月均有效
人力15人 4、累计育成营业组数3个
业务经理
业务经理晋升高级业务经理的标准： 业务经理连续12个月达到下列条件，晋升为高级经理： 1、个人月均FYC300， 2、直辖组月均FYC9000（含本人），月均有效人力4人
（含本人） 3、直辖部月均FYC40000（含本人），月均有效人力30 4、直辖部组数4个 5、累计增部1个
6、直辖组第13个月保单继续率不低于75%
1500≤月均FYC ＜3500
3500≤月均FYC ＜5000
5000≤月均FYC
0% 4% 7% 10% 12%
比率2： 个人13个月继续率＜ 70% 0 % 个人13个月继续率≥70% 100%
续期奖金
业务专员
续期奖金=续期佣金*比率
个人13个月继续率＜70% 70%≤个人13个月继续率＜75% 75%≤个人13个月继续率＜85% 85%≤个人13个月继续率
发展津贴 入司第13个月前晋升为业务主任以上职级且入司第12 个月时仍为业务主任以上职级，则可在入司第13—18 个工作月期间享受发展津贴。
B、1.个人FYC ≥500 2.2500≤直辖组当月FYC＜4500 3.有效人力2人
4.直辖组第13个月保单继续率≥70%
享受津贴1000元
见习业务专员
发展津贴
比率1:
月均FYC＜800
0%
800≤月均FYC ＜1500
继续率
继续率一、继续率定义：保险行业指标，意同“续保率”，一般用于统计分析寿险或者产险（多为寿险）保单继续有效的比率，包括件数继续率、保费继续率和保额继续率，被视为对保险公司持续经营能力的表达。
详细分，继续率又可分为13个月继续率，25个月继续率，37个月继续率等。
以13个月保费继续率为例，介绍继续率的计算公式：继续率=考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费(含附约)÷考察期间内出单之寿险新契约保费(含附约)×100%。
举例：2003年6月继续率=2001年5月1日-2002年4月30日生效的新契约，在2002年5月-2003年6月30日区间内实收的第二年保费（含附约）/2001年5月1日-2002年4月30日生效的新契约保费（含附约）×100%。
因为有两个月宽限期，所以这里的分子是14个月而不是12个月。
二、渠道继续率前台介绍：1、后台程序处理流程：2、继续率函数介绍: 12个计算分子和分母的函数，分别是: 13个月保费继续率分母：AssComFirMonthPrem25个月保费继续率分母：AssComFirMonthPremB2537个月保费继续率分母：AssComFirMonthPremB3713个月保费继续率分子：AssComThtMonthPrem25个月保费继续率分子：AssComThtMonthPremB2537个月保费继续率分子：AssComThtMonthPremB3713个月件数继续率分母：AssComFirMonthPremJ1325个月件数继续率分母：AssComFirMonthPremJ2537个月件数继续率分母：AssComFirMonthPremJ3713个月件数继续率分子：AssComThtMonthPremJ1325个月件数继续率分子：AssComThtMonthPremJ2537个月件数继续率分子：AssComThtMonthPremJ37。
保险公司经济效益员工之间的关系
保险公司经济效益员工之间的关系曾经看到过一则太平洋保险公司的招聘广告，其广告有十分吸引人的员工待遇，如丰厚的收入、完美的福利待遇、广泛的业务范围、系统的培训、高尚的职业和广阔的发展空间、自由的工作时间和高频率的免费旅游。
看到这则广告不禁感慨，为什么保险公司的员工待遇这么优越，那么保险公司能因此创造出经济效益吗？通过保险公司和员工之间的关系，深入探究以上问题！一个企业激励机制的优劣，事关经营管理者和员工的工作责任、工作激情、创造能力的发挥，以及队伍的稳定和企业的兴衰，其更重要的手段是公司福利待遇把员工的利益与公司的利益更紧密地连接在一起。
（一）投入越大回报越大在保险公司的薪酬结构中比重最大的是基本薪酬,可变薪酬又被称为奖金或浮动薪酬,它随着员工的绩效变化而变化,而员工福利所属的间接薪酬只占总体薪酬的一小部分。
从人力资源投资收益的角度来看,基本的薪酬收益仅仅只是劳动者的基本生活的保障,而可变薪酬却使得员工保持了高绩效成为可能,但是间接薪酬在三者当中所占比例的最小,但在其收益方面往往是最大的。
从另一个角度而言,如果企业利用员工福利计划来合理的避税,增加员工在福利待遇方面占员工总收入的比重,就可以在企业总体薪酬不变的情况下提高员工的待遇,进而也提高员工的工作积极性。
因此,员工福利投资回报率较高,是每个保险公司所必须投入的。
（二）降低离职率，保留人才“一个有效的、合适的薪酬制度,是有助于吸引以及拥有能干的、有能力的员工的,正是由于他们帮助保险公司实现使命和目标。
”一个保险公司的人力资源的管理目标就在于通过员工的努力去完成公司的目标,从而实现利润最大化的目标。
“公司的薪酬是指员工因为雇佣关系的存在而从雇主那里获得的所有各种形式的经济收入以及有形服务和福利。
”只有保证员工的福利待遇优越才会保留住人才，这样公司也不必从新培育新的人才，使保险公司在保证员工的优越的待遇的同时也节省了公司本身的资源。
（三）有利于减少劳资纠纷现今社会,劳资的纠纷不断,其中绝大部分是因为薪资的问题,加之我国并没有一部成文的社会保障法典,就加剧了劳资的矛盾。
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5%
得分=100*计划达成率*90% 得分=100*计划达成率*5%
分值范围
个险总人力计划达成率 ≥100%
低于目标值时，每低于一个百分点扣1分，每超过一个百分点加1分
[-10，10]
个人年终奖金为：36000×7%×0% = 0元
在继续率大于50%时：
个人年终奖金为：36000×7%×80% = 2016元
在继续率大于85%时：
个人年终奖金为：36000×7%×105% = 2646元
继续率越高个人年终奖越高！
继续率与维持晋升
• 各职级维持考核：继续率≥75% • 各职级晋升考核：继续率≥80%
在继续率大于90%时：
当月管理津贴为：15000×15%×110% = 2475元
2475元-1912.5元 = 562.5元
继续率相差10%，管理收入相差近600 元，相反，继续率越高管理津贴越高
继续率与直辖组年终奖金
直辖组年终奖金 〓 当年直辖组累计FYC ×奖励系数Y ×继 续率系数P
当年直辖组月均FYC
无论晋升还是维持考核
目录
1
继续率与业务继续率与管理层级的利益关系
4
结束语
继续率与管理津贴
管理津贴＝ 直辖组当月累计FYC×奖励 系数C×继续率系数P
直辖组当月累计FYC（元） 奖励系数C
4000以下
12％
4000-11999.99
13％
12000
15％
85%≤K<90%
11%
90%
90%≤K<95%
15%
100%
≥95%
20%
120%
继续率与优质续保奖
举例：
一个业务员，当月第二年续期佣金为1000元，在不同 的继续率情况下获得优质续保奖的差别！ 在继续率小于80%时：
优质续保奖为：1000×0% = 0元
在继续率大于80%时：
优质续保奖为：1000×80% = 800元
颗粒归仓 金银满箱
——继续率与各职级营销人员收入的关系
安阳中支保费部
前言
继续率是评价一个业务员，一个团队， 一个中支，乃至一家寿险公司的重要品质指 标，关系着一个人或一个组织发展的荣辱兴 衰。重视它使你永续经营，事业长青，忽视 它终会害人害己，自取灭亡！
为了引起各职级伙伴及各层级管理人员 的高度重视，在《基本法》和各层级的考核 中继续率与我们的切身利益都密切相关。
3
继续率与管理层级的利益关系
4
结束语
继续率与支公司（营销服务部）经理KPI考核指标
分类
指标
权重
计分规则
银保、续期保费计
业务开 划达成率≥100%
5%
得分=100*（各系列业务达成率与各系列相应的权重乘积之和）*5%
拓指标 关注赢得绩效加分 营销新单标准保费计划达成 率≥100%
90%
交叉销售达成率≥100%
δ≥50000
直辖部继续率K K<50%
50%≤K<75% 75%≤K<85%
K≥85%
奖励系数Y 0.00% 0.30% 0.80% 1.30% 1.80% 2.80%
系数P 0% 80%
100% 105%
继续率与直辖部年终奖金
举例：
一个业务经理，当年直辖部累计FYC500000元，在不 同的继续率情况下获得直辖部年终奖的差别！ 在继续率小于50%时：
在继续率大于95%时：
优质续保奖为：1000×120% = 1200元
继续率越高优质续保奖金越 高！
继续率与个人年终奖金
个人年终奖金
＝当年个人累 计FYC ×奖励 系数 Y×继续 率系数P
奖励系数Y
当年个人月均FYC δ<800
800≤δ<1500 1500≤δ<3000 3000≤δ<5000
δ≥5000
100% 105%
继续率与直辖组年终奖金
举例：
一个业务主管，当年直辖组累计FYC150000元，在不 同的继续率情况下获得直辖组年终奖的差别！ 在继续率小于50%时：
直辖组年终奖金为：150000×3%×0% = 0元
在继续率大于50%时：
直辖组年终奖金为：150000×3%×80% = 3600元
继续率系数P
个人继续率K K<50%
50%≤K<75% 75%≤K<85%
K≥85%
系数Y 0.0% 2.5% 4.5% 7.0% 9.0%
系数P 0% 80%
100% 105%
继续率与个人年终奖金
举例：
一个业务员，当年累计佣金为36000元，在不同的继 续率情况下获得年终奖的差别！ 在继续率小于50%时：
以下就继续率与各层级的利益关系做一 分析。
目录
1
继续率与业务员层级的利益关系
2
继续率与主管层级的利益关系
3
继续率与管理层级的利益关系
4
结束语
继续率与优质续保奖
优秀续保奖＝当月第二年RYC×奖励系数 P
个人继续率K 奖励系数P 07年11月后上市产品系数P
<80%
0%
0%
80%≤K<85%
8%
80%
直辖组年终奖金为：500000×1.8%×0% = 0元
在继续率大于50%时：
直辖组年终奖金为：500000×1.8%×80% = 7200元
在继续率大于85%时：
直辖组年终奖金为：500000×1.8%×105% = 9450元
继续率越高直辖部年终奖越 高！
目录
1
继续率与业务员层级的利益关系
2
继续率与主管层级的利益关系
δ<4000 4000≤δ<5000 5000≤δ<7500 7500≤δ<10000 10000≤δ<13500
δ≥13500
直辖组继续率K K<50%
50%≤K<75% 75%≤K<85%
K≥85%
奖励系数Y
0.00% 1.00% 1.50% 2.00% 3.00% 4.00%
系数P 0% 80%
直辖组继续率
继续率系数 P
80%以下
85%
80%－84.99%
100%
85%－89.99%
105%
90%以上
110%
继续率与管理津贴
举例：
一位业务主任，当月直辖组累计FYC为15000元，在 不同的继续率情况下拿到管理津贴的差别！ 在继续率小于80%时：
当月管理津贴为：15000×15%×85% = 1912.5元
在继续率大于85%时：
直辖组年终奖金为：150000×3%×105% = 4725元
继续率越高直辖组年终奖越 高！
继续率与直辖部年终奖金
直辖部年终奖＝当年 业务经理直辖部累计 FYC ×奖励系数Y × 继续率系数P
当年直辖部月均FYC δ<16000
16000≤δ<24000 24000≤δ<32000 32000≤δ<40000 40000≤δ<50000