金融监管学复习提纲
金融监管复习资料
金融监管得含义狭义:金融监管就是指一个国家（地区)得中央银行或其她金融监督管理当局依据国家法律法规得授权,对金融业实施监督管理.广义:不仅包括中央银行或其她金融监督管理当局对金融体系得监管以外，还包括各金融机构得内部控制、同业自律性组织得监管、社会中介组织得监管等。
金融监管目标:监管行为取得得最终效果或达到得最终目标,就是实现金融有效监管得前提与监管当局采取监管行动得依据。
四个具体目标:①确保金融稳定、安全,防范金融风险②保护金融消费者权益③增进金融体系得效率④规范金融机构得行为,促进公平竞争金融监管得原则①依法监管与严格执法原则②不干涉金融机构内部管理得原则③综合性与系统性监督原则④公平、公正、公开原则⑤有机统一原则⑥内控与外控相结合得原则⑦监管适度与合理竞争原则⑧稳健运行与风险预防原则⑨监管成本与效率原则金融创新与金融监管之间得关系:金融创新就是当金融业发展得主流趋势,与金融监管相互影响、相互促进。
一方面,金融监管刺激了金融创新得产生;另一方面,金融创新又对传统金融监管提出了挑战。
金融工具得创新：就是指票据发行便利、货币与利率互换，外汇期权与利率期权、远期利率协议.金融创新得三大趋势①金融领域得证券化趋势②资产表外业务与日俱增得趋势③金融市场越来越全球一体化得趋势金融创新得原因（金融创新反映得就是商品经济发展得客观要求）①国际金融业得飞速发展与日趋激烈得竞争。
②经济环境中得风险性增大，尤其就是通货膨胀率与市场利率变幻莫测。
③技术进步，尤其就是电子技术得飞速发展为金融业发展铺平了道路。
④金融管理环境得变化。
金融创新对金融机构得积极影响金融创新对金融市场得积极影响①大幅度增加了金融机构得资产与盈利率①增强了金融市场得活力②增强了金融机构得竞争能力②推动了国际金融市场融资证券化③金融业得发展空间扩大③促进了金融市场自由化④金融机构规避风险得能力增强金融创新对金融制度得影响金融创新对金融发展得消极效应①促进了金融混业经营①削弱了货币政策得运行效率②导致融资制度结构变化②降低了金融体系得稳定性③推动了区域货币一体化③降低了金融监管得有效性④增加了发生金融危机得概率金融创新促使金融监管进行调整一方面放松某些管制,另一方面又促使金融管理当局在对银行业务创新本身进行全面得、慎重得评估基础上,采取一些有利于银行体系走向稳定得措施.①建立风险度保险费率制②改革会计核算③提出银行改革方案④加大监管范围⑤加强电子转账与信息系统得安全管制⑥加强金融监管得国际合作内部控制四个阶段：四个阶段:２０世纪4０年代前得内部牵制,4０年代末至70年代初得内部控制,７０年代初至9０年代末得内部控制结构，目前得内部控制一体化结构。
朱明zhubob金融监管学-复习1
2、微观金融风险
4、从监管当局角度，监管组织体系大体上包括监管系统和
5、关于金融风险的表述
8、牵头监管最大的问题是
9、综观各国历史的内部牵制，它的基本目的是
12、我国要求商业银行对同业借款人的贷款余额与商业银行资本金余额的比率不得超过
13、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的
15、中国保监会成立于
1、金融风险
2、管制的供求说
3、存款保险制度
4、证券欺诈
1、金融创新的内容主要有哪些？
2、处理问题银行的一般措施有哪些？
3、试比较分析保险监管的三种方式？
试论述中国现行的金融监管体制是什么？这种金融监管体制存在哪些问题？如何进行改革？请进行详细分析。
金融学复习提纲及解答
金融学复习提纲及解答一、金融市场1.金融市场的分类及特点金融市场根据交易工具的种类可以分为货币市场和资本市场。
货币市场主要交易短期债务工具，资本市场则交易长期债务工具和股权工具。
金融市场的特点包括流动性、风险性、权益性和信息性。
2.金融市场的功能金融市场具有资金调剂、风险管理、信息传递和资源配置等功能。
通过金融市场，资金从蓄储者流向需求者，同时市场价格反映了市场参与者对风险和回报的评估。
3.金融市场的参与者金融市场的参与者包括金融机构、非金融企业、个人投资者和政府等。
金融机构是金融市场的主要参与者，包括商业银行、投资银行、保险公司和证券公司等。
二、金融工具1.债务工具债务工具是一种承诺偿还本金和支付利息的金融工具，包括国债、公司债券、债务证券化产品等。
债务工具的收益主要来自于利息收入。
2.股权工具股权工具是一种代表股东权益的金融工具，包括普通股、优先股和证券投资基金等。
股权工具的收益主要来自于股息和资本利得。
3.衍生工具三、金融风险管理1.风险的分类金融风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等。
其中，信用风险是指债务人违约的可能性，流动性风险是指资产无法迅速变现的可能性，市场风险是指资产价格变动带来的损失，操作风险是指内部和外部交易操作过程带来的风险。
2.风险管理工具风险管理工具包括风险传递和风险规避。
风险传递通过保险合约和衍生工具将风险转移给其他市场参与者。
风险规避通过分散投资和选择低风险资产来降低风险。
3.金融风险管理的方法金融风险管理的方法包括风险度量、风险监测和风险控制。
风险度量通过风险价值和风险敞口等指标评估风险的大小。
风险监测通过市场数据和风险模型等工具追踪和识别风险。
风险控制通过限制头寸和制定风险管理策略来减少风险。
四、资本结构与成本1.资本结构的决策资本结构决策是指企业选择债务与股权融资的比例。
企业的资本结构会影响资本成本和风险水平。
企业应该通过权衡债务成本和风险承受能力，选择最优的资本结构。
金融监管提纲
1 绪论
1.1研究的背景和意义
1.2研究内容及创新点
1.2.1研究内容
1.2.2创新点
1.3研究方法及框架结构
1.3.1研究方法
1.3.2框架结构
2 文献综述
2.1 国内文献综述
2.2 国外文献综述
3 我国金融监管体制现状分析
3.1 我国金融监管体制相关概念
3.2 我国金融监管体制发展历程
3.3 我国金融监管体制现状
4 我国金融监管体制现状分析及相关问题
4.1金融监管制度不完善
4.2监管机构内外关系不顺且缺乏有效的协调4.3监管制度过于陈旧
4.4 国外金融监管的分析
5 健全我国金融监管体制的对策与建议
5.1 完善金融监管制度
5.2 提高监管机构的独立专业化水平并加强协作5.3加强与国际交流
5 结论与展望
致谢
参考文献。
金融监管复习资料
金融监管复习资料名词解释：信息披露制度：指证券市场上有关当事人在股票发行、上市和交易等一系列环节中依照法律规章，以一定方式向社会公共公开与证券有关的信息而形成的一系列行为规范和活动标准。
其目标和宗旨是为了保证所有的信息都能得到最公平的披露。
金融安全：是建立在有效的调控体系、稳健的组织体系和规范的运行秩序基础上的稳定而有活力的金融运行状态。
信托：即受人之托，代人理财，指委托人对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者其他特定目的，进行管理或者处分的行为。
货币市场分类：货币市场又称为短期资金市场，一般是指融资期限在一年以下的金融市场，它又可进一步细分为债券回购市场、商业票据市场、同业拆借市场等具体的市场类型。
存款保险制度：指为了维护存款者的利益和金融体系稳定，规定各吸收存款的金融机构将其存款到存款保险机构投保，以便在非常情况下，由存款保险机构对金融机构支付必要的保险金的一种制度。
其局限性是保险范围有限，在金融支付危机集中发生时期失效。
用脚投票：中小股东对管理层产生不满后，一走了之，流向能够提供更加优越的服务的区域。
利率风险：指由于利率的变化对经济主体因资产和负债的期限不协调、结构不均衡造成损失的可能。
利率是资金的价格，它从根本上决定着其他金融价值的变动，所以利率风险也是最为核心的一种风险。
金融监管中的市场约束：是指通过信息披露的方式由金融机构所赖以生存的市场和客户来约束其经营行为，影响金融机构的市场份额，以迫使金融机构努力提高经营管理水平和竞争能力，以维持整个金融业的稳健运行。
机构监管：按照不同机构来划分监管对象，如银行机构、证券机构、保险机构、信托机构等。
优点：容易评价、判断风险；可以避免重复监管；监管功效较大。
功能监管：指按金融业务来划分监管对象如将金融业务分为银行业务、证券业务和保险业务。
优点：监管协调性高；容易判断风险；可以避免重复和交叉监管现象。
金融监管学复习要点
金融监管学复习要点题型：单项选择题：每小题1.5分，共计18分多项选择题：每小题2分，共计22分名词解释题：每小题5分，共计20分简述题：每小题8分，共计24分论述题：16分。
第一章金融监管发展1、金融监管的严格管制时期。
2、金融监管注重效率时期。
3、英国金融大爆炸改革。
※4、金融风险国际传播途径。
5、金融监管国际合作的最新发展。
第二章金融监管系统1、金融监管目标的演进。
2、金融监管的原则。
3、中介机构的监督。
4、现场监管和非现场监管。
※5、金融监管模式的修正。
第三章金融监管理论1、公共利益的监管理论。
2、金融监管失灵理论。
第四章金融监管体制1、金融监管体制演变的一般规律。
※2、集权型金融监管的理论依据。
※3、分工型金融监管的理论依据。
※4、对分工型金融监管体制的评价。
5、合作型金融监管体制。
6、机构监管与功能监管。
第五章商业银行监管1、金融市场准入监管遵循的原则。
2、对市场准入监管的法律规定。
3、对资本充足性的监管。
※4、现场检查监管的主要过程。
5、商业银行市场退出的表现形式。
第六章证券机构监管※1、证券发行审核制度的类型。
2、美国对证券公司的市场准入监管。
3、我国对证券公司市场准入监管。
4、对上市公司关联交易的监管制度。
5、上市公司市场退出监管。
第七章保险机构监管1、保险公司设立的形式。
2、对资本金的监管第八章其他金融机构监管1、对政策性银行高级管理人员的市场准入监管。
2、对金融租赁公司的整顿。
3、财务公司设立的条件。
4、省级信用联合社的股权设置。
第九章涉外金融机构监管1、金融风险监管。
2、本国境外金融机构监管的原则。
第十章金融衍生品监管1、金融衍生品监管的借鉴。
江西财经大学金融监管复习重点
①简述金融监管演变经历了哪几个过程？金融监管发展的历史演变过程，主要包括：金融监管的逐步形成时期；金融监管的严格管制时期；金融监管注重效率的时期；金融监管的国际合作时期。
16-19世纪是金融监管的逐步形成时期。
1929-1933年的世界经济大危机，是金融监管从自由到严格管制的分水岭。
20世纪70年代末，困扰西方国家长达十年之久的“滞涨”宣告了凯恩斯主义的破产，金融自由化理论随之发展，形成了金融监管注重实效的时期。
20世纪90年代以来，金融全球化、国际金融风险的扩散蔓延、现代金融市场的脆弱性都要求金融监管的国际合作。
导致各国逐步放松金融监管制的原因是什么？主要原因是随着经济的发展和金融创新工具的不断涌现，原有的金融管制制约了金融成长，不适应经济发展的需要，金融机构以创新来规避管制，原有的金融管制对新的金融工具无能为力，形成真空状态，金融监管也从强调稳定向注重效率转变。
②金融监管的一般目标？（一）维护金融体系的安全与稳定金融监管必须确保国家金融体系的正常运行和安全稳定，为国家经济稳健发展创造良好金融环境，这是金融监管的首要目标。
（二）保护全体存款人的合法利益保护存款人的利益实质上是维护国家信用制度，也是保护金融机构的长期利益，更是保护国家经济和社会的利益。
（三）实现金融有序竞争和提高效率金融监管是在统一法律之下实现金融机构的公平有序竞争，防止出现因为金融过度竞争导致的金融混乱。
同时，对金融创新和金融违规进行及时的鉴别判断，肯定金融创新和约束金融违规，提高服务效率。
金融监管原则包括哪些方面？一、依法监管原则：必须依据金融法规，保持监管的严肃性、权威性、强制性和一贯性，不能随心所欲。
二、公平公正原则：不论金融机构的性质、规模和背景如何，监管机构都必须在统一标准下按照统一、公正和公平的监管标准对其实施监管，加强金融监管的透明度。
三、适度竞争原则：要通过金融监管形成金融业适度竞争的环境，检验监管效果的根本标准是看其能否促进金融和经济的顺利发展。
金融监管复习资料
金融监管复习资料名词解释：信息披露制度：指证券市场上有关当事人在股票发行、上市和交易等一系列环节中依照法律规章，以一定方式向社会公共公开与证券有关的信息而形成的一系列行为规范和活动标准。
其目标和宗旨是为了保证所有的信息都能得到最公平的披露。
金融安全：是建立在有效的调控体系、稳健的组织体系和规范的运行秩序基础上的稳定而有活力的金融运行状态。
信托：即受人之托，代人理财，指委托人对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者其他特定目的，进行管理或者处分的行为。
货币市场分类：货币市场又称为短期资金市场，一般是指融资期限在一年以下的金融市场，它又可进一步细分为债券回购市场、商业票据市场、同业拆借市场等具体的市场类型。
存款保险制度：指为了维护存款者的利益和金融体系稳定，规定各吸收存款的金融机构将其存款到存款保险机构投保，以便在非常情况下，由存款保险机构对金融机构支付必要的保险金的一种制度。
其局限性是保险范围有限，在金融支付危机集中发生时期失效。
用脚投票：中小股东对管理层产生不满后，一走了之，流向能够提供更加优越的服务的区域。
利率风险：指由于利率的变化对经济主体因资产和负债的期限不协调、结构不均衡造成损失的可能。
利率是资金的价格，它从根本上决定着其他金融价值的变动，所以利率风险也是最为核心的一种风险。
金融监管中的市场约束：是指通过信息披露的方式由金融机构所赖以生存的市场和客户来约束其经营行为，影响金融机构的市场份额，以迫使金融机构努力提高经营管理水平和竞争能力，以维持整个金融业的稳健运行。
机构监管：按照不同机构来划分监管对象，如银行机构、证券机构、保险机构、信托机构等。
优点：容易评价、判断风险；可以避免重复监管；监管功效较大。
功能监管：指按金融业务来划分监管对象如将金融业务分为银行业务、证券业务和保险业务。
优点：监管协调性高；容易判断风险；可以避免重复和交叉监管现象。
国际金融监管_复习提纲答案
1.简述次贷危机后银行监管制度改革的基本取向•微观监管与宏观审慎统筹兼顾（ppt）•资本监管和流动性监管同等重要•银行监管的“质”与“量”同步提升•银行内部约束与外部监管有机结合（网上资料）以安全与效率并重作为监管理念的核心价值目标；银行业在整个金融体系中的核心地位，每次金融市场动荡它都会首当其冲。
因此，构建一套科学合理的国际银行资本监管制度，是使世界经济尽快恢复活力、维持国际金融市场长久稳定的关键。
历史的经验证明，要维持全球银行系统的长期稳定，要确保国际金融市场的持续繁荣，我们需要构建一套安全和效率并重的银行资本监管制度。
一味强调金融安全、抑制金融效率必然不是可取之道。
若要实现维持全球金融市场持续稳定这一核心价值目标，就必须在构建国际银行资本监管制度的过程中，强调安全和效率并重。
金融监管和金融创新的有效互动；金融创新在给银行带来高额利润的同时，也给银行经营带来了巨大的交易风险，强调加强金融监管的目的不在于阻碍金融创新的发展，而应是在保障金融秩序稳定的前提下，鼓励金融创新，进而提高银行业整体的竞争力在监管规则制定中注重由微观审慎向宏观审慎的转变；仅靠微观审慎监管并不足以确保银行系统的安全和稳定，为此需要引入宏观审慎监管作为其有力的补充。
虽然宏观审慎和微观审慎关注的角度有所不同，但其最终目的都是为了维持国际金融市场的长久稳定，而且良好的宏观与微观审慎监管可以相互促进，增强彼此的监管效果。
为此，应当在以往注重强调微观审慎作用的基础上，进一步加强有关宏观审慎监管措施的研究，尽快制定行之有效的宏观审慎监管规则。
以市场为基础构建监管制度增强市场约束的作用。
第一，能够有效弥补政府监管的不足，增强银行监管的有效性。
第二，市场约束可以确保银行完善治理结构，提高银行管理的效率。
第三，市场约束可以对市场参与者提供有效的刺激，使其积极维护自身利益。
2.交易对手信用风险的特征，银行实务中产生交易对手信用风险的主要业务类型。
国际金融监管_复习提纲
可以下课了，课后准备
对不起了！同学们，感冒了，讲不了话，今天不上新课。
下面是部分复习题，请同学们做好准备。
抄，拷均行！
国际金融监管复习题
1. 简述次贷危机后银行监管制度改革的基本取向
2.交易对手信用风险的特征，银行实务中产生交易对手信用风险的主要业务类型。
3.危机暴露出新资本协议的缺陷主要表现在哪些方面？
4.论述扩大新资本协议的风险覆盖面的三大支柱的修改的具体方面
5.全面改革资本监管制度
6. 什么是金融监管，其监管目标是什么？
7.为何要对金融市场进行监管？金融监管体系在多大程度上适应当今的资本市场？
8.监管当局为什么要亲力亲为，为什么要实施持续性监管
9.简述商业行为和道德准则适用性？
10为什么说维护并促进金融稳定已成为监管的一个重要依据
11.简述美国货币监理署的监管框架
12.简述美国货币监理署推行的银行分类监管内容
13. 货币监理署认为银行面临的风险主要有哪9类？
14. 合规风险
15.美国货币监理署在银行监管方面的发展动向
16.如何认识统一监管模式？并阐述支持和反对的主要理由。
17.简述金融监管的手段有哪些？
18.有效金融监管的原则
19. 审慎监管包括哪些方面内容？
20. 金融监管现行模式有哪些？各自主要特征是什么？
21. 论述美国众议院金融监管改革的五个方面内容
22. 美国众议院法案是如何强化了对系统重要性金融机构的监管？
23.美国参议院的金融改革方案设计那些领域？核心内容是什么？
24. 简述英国“分离”式的监管改革背景及内容
25. 简述美国参众两院版本的主要异同点。
金融监管复习资料
金融监管复习资料XX学院俞晓星一．名词解释1.【金融监管】P52 第三章金融监管概述狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律、法规的授权对整个金融业(包括金融机构以与金融机构在金融市场上所有的业务活动)实施的监督管理。
广义的金融监管除包括上述监管之外，还包括金融机构的内部控制与稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。
2、【现场检查】P244 银行业监管现场检查是指商业银行监管当局派专人到商业银行进行实地检查的一种监管方式。
3、【非现场检查】P247 银行业监管非现场检查是指银行监管机构通过对银行报送的有关经营活动的报表、数据和资料进行整理分析，以此来确定商业银行经营状况、风险程度的一种监管方式。
4、【内部控制】P143 第六章内部控制是公司、企业最高管理层为保证经营目标的实现而制定并组织实施的，对内部各部门和人员进行相互制约和相互协调的一系列制度、措施、程序和方法。
5、【审批制】P279又称许可制，即所谓的实质管理原则。
在这一制度下，证券发行不但要满足信息公开的条件，而且还必须符合法律规定的实质要求，并经证券监管部门实质审查并批准。
6、【注册制】又称登记制、申报制，指符合法律规定条件的申请人，即可以直接进行证券公司登记，无须在公司成立之前再经过专门机构的审批。
7、【存款保险制度】P199为了保护存款人的合法利益，维护金融体系的安全与稳定，设立专门的存款保险机构，规定经办存款的金融机构必须或自愿根据存款额大小按一定的费率向存款保险机构投保，当投保的存款机构出现经营危机或陷入破产境地时，由存款保险机构向其提供流动性支持或直接向其存款人支付部分或者全部存款的一种制度。
8、【资本充足率】P234 银行业监管资本对加权风险资产的比例，是评价银行自担风险和自我发展能力的一个重要标志。
银行资本应该分为核心资本（一级资本）和附属资本（二级资本），核心资本不低于总资本的50%，附属资本不能超过核心资本。
金融监管学复习大纲_整理
金融监管学复习大纲题型：一名词解释（每题3分，5题，共15分）二案例分析题（每题10分，2题，20分）三单选题（每题2分，10题，20分）四计算题（每题10分，1题，10分）五问答题（10分，10分，15分，共35分）一、金融监管史（1）罗斯福新政改革金融监管的主要法案。
1933年、1935年银行法内容。
答：1、禁止美国商业银行从事证券投资业务——分业经营开始；2、建立联邦存款保险制度；3、限制存款利息（定期存款）；4、货币监理署OCC执行的银行准入条件；（自由载量权）5、联邦储备委员会有权在一定百分比内调整对成员银行的准备金要求；6、允许国民银行开设分支机构；（只有在总行所在的城市内开立分支机构）其它：1999年克林顿总统签署的法案分业经营结束混业经营开始；原存款保险制度为补偿额为2500美元，该法案后为20万美元；制定存款保险制度的目的是：防止挤兑，以保证商业银行经营稳定；银行经营的安全网的构成：中央银行最后贷款人职能制度、存款保险制度；（2）金融业监管的目标/严格管制金融业的目的（问答题）1、防止金融危机，维护金融体系稳定2、保护金融消费者、小投资者利益3、促进金融市场的良性有序竞争（3）1933年证券法，1934年证券交易法的内容。
1、1933年证券法（一级市场）：证券的公开发行从政府的审批制→注册制（信息披露制结合），原证券监管机构责任较大。
2、1934年证券交易法（二级市场）：贡献了三公原则：公平、公开、公正。
P9（3）美国次贷危机后金融监管改革法案《多德—弗兰克法案》的主要内容（选择题）1.成立金融稳定监管委员会，负责监测和处理威胁国家金融稳定的系统性风险。
2.在美国联邦储备委员会下设立新的消费者金融保护局。
3.将之前缺乏监管的场外衍生品市场纳入监管视野。
4.限制银行自营交易及高风险的衍生品交易。
5.设立新的破产清算机制，由联邦存款保险公司负责。
6.美联储被赋予更大的监管职责，但其自身也将受到更严格的监督。
金融监管知识框架
金融监管金融监管的 经济学分析金融监管的收益分析：金融监管存在外部效应，能改善金融市场和金融机构的低效率 金融监管的成本分析 显性成本：执法成本 隐形成本：守法成本、道德风险（忽视监管、挤兑压力弱化、投资高风险高收益资产）金融监管的失灵分析 监管者的经济人特性:因为监管人员作为经济人，具有实现个人利益最大化动机 监管行为的非理想化：一些不利的客观因素的存在会阻碍金融监管目标的实现 由于监管机关是监管制度的制定者和实施者，不受市场制约，没有改进监管效率的动力和压力，效率低下银行业监管商业银行的准入监管 类型：自由主义、特许主义、准则主义、核准主义 目的：为了保证新设立的银行具有良好的品质；保持银行的数量和社会需要相适应，促进银行业的适度有效竞争 判断标准：质和量两个方面商业银行的日常监管 商业银行业务运营的监管：资本充足条件、清偿能力、贷款集中度、信息披露 商业银行内部控制的监管：核心业务、资金业务、中间业务等 商业银行的稽查与检查：业务经营的合法性、资本充足性、资产质量、盈利情况、经营管理状况等存款保险制度 含义：要求存款的金额机构为其吸收的存款向存款保险机构投保，当投保机构无力支付存款时，由存款保险机构代为支付限定数额的保险金 目的 保护存款人的利益，尤其是保护居于数额的小额存款人的利益 建立对出现严重问题的银行进行处置的合理程序 提高公众对银行的信心，保证银行体系的稳定 组织形式：官办、官办和银行合办、银行同业合办 道德风险 对存款人而言，存款人可能减少审慎选择银行的动力，减弱了银行的外部约束 对银行而言，由于存款者的挤兑动机减少，是银行放松经营 风险高的银行并不缴纳更多的保险费，但是从事风险高的经营活动可能获得高收益 平衡措施 监管当局的审慎监管 中央银行充当最后贷款人 政府出资维护金融体系的完整 银行危机处理与退出管理 银行监管的基本类型 政府安全网 存款保险的必要性一旦银行倒闭，存款者将蒙受损失，存款者对银行不了解使其在存款时十分犹豫，影响银行生存 存款者缺乏关于银行资产质量的信息，导致好与坏的银行同时出现挤兑，一家银行倒闭会加速其他银行倒闭 存款保险的问题 道德风险：保险的存在增强了冒险的动机，进而导致保险赔付的存在 逆向选择：那些最有可能产生不利结果的人正是想充分利用保险优势的人 大而不倒：监管机构不愿意让大银行倒闭，因为大银行倒闭更像是一场金融灾难 这一政策增强了大银行的道德风险动机，并且对于中小银行也是不公平的 金融并购：使得银行规模增大，从而增大了大而不倒的问题； 意味着政府的安全网需要拓展到更多新的领域，增大从事高风险业务的动机，从而削弱了金融体系的稳定性 对持有资产的限制：对资产的限制包括限制银行持有的风险资产，例如股票； 鼓励银行资产的多样化，比如对银行各类贷款以及各个借款者的贷款数量限制 银行资本金的要求 银行的监管：注册和审查 风险管理评估：银行监管者更加关注的是银行控制风险的管理程序的健全性 信息披露要求：服从标准会计准则和披露一定信息 消费者保护 即时整改行动 对竞争的限制：加剧的竞争会导致银行盈利能力下降。
金融监管学复习提纲
金融监管第一章：1. 金融监管：狭义：金融监管是指一个国家（地区）的中央银行或其他金融监督管理当局依据国家法律法规的授权，对金融业实施监督管理。
广义：不仅包括中央银行或其他金融监督管理当局对金融体系的监管以外，还包括各金融机构的内部控制、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。
2. 金融监管三要素：金融监管主体（监管当局）、金融监管客体（监管对象）、金融监管工具（方式、方法、手段）3. 金融监管主体按照权利层次划分，可以分为以下三类：（1）一线多头模式：指全国的金融监管权集于中央，由中央一级的两家或两家以上的机构共同负责，地方没有独立的权力。
如德国、日本、法国等国家。
（2）双线多头模式：指中央和地方都对金融机构有监管权（双线），同时，每一级又有若干机构共同来行使监管的职能（多头）。
如美国和加拿大等国家。
（3）集中单一模式：指由一家机构进行集中监管。
如英国和大部分发展中国家等。
4. 金融监管主体按照功能和机构划分，可以分为以下两类：（1）统一监管模式：指由一个监管当局监管不同的金融机构和金融业务。
如英国、日本和、韩国等国家。
（2）多头监管模式：指设置不同的监管当局，分别监管银行、证券、保险业。
如美国、中国等国家。
5. 由功能和机构的组合中派生出的三种模式：牵头监管模式：指设置不同的监管当局，并指定一个监管机构为牵头监管机构，负责协调不同监管主体，共同开展监管。
“双峰”监管：是依据金融监管目标设置两类监管机构，一类机构专门对金融机构和金融市场进行审慎监管，另一类机构专门对金融机构的经营业务和相关机构的金融业务进行监管，代表国：澳大利亚“伞式”+功能监管模式：指对特定金融机构，由一家监管机构负责综合监管，其他监管机构按企业经营业务的种类开展具体监管。
如美国。
6. 金融监管的一般目标：确保金融稳定、安全，防范金融风险；保护金融消费者权益；增进金融体系的效率；规范金融机构的行为，促进公平竞争7. 金融监管内容的分类：一是按金融机构监管范畴划分为金融机构行政监管和业务监管；二是按监管性质可划分为合规性监管和风险性监管；三是从监管的主要内容或范围看，主要分为市场准入监管、业务运营监管和市场退出监管。
金融监管复习提要
金融监管学复习提要论述题（仅供参考）1、对我国当前的农村金融监管方面选择某一方面进行论述。
2、我国建立存款保险制度的必要性分析或是否建立我国存款保险制度的观点？P202－203(从赞成和不赞成的角度分析)或对存款保险制度的认识和评价或如何认识存款保险制度。
P207-2083、金融监管与宏观金融稳定的论述。
4、国际金融监管的协调进行论述。
导论金融监管的产生、发展与最新趋势金融监管包括三大类，它经历的演变过程；（P1-7）第一家银行：1694年英国英格兰银行；P1美国的第一个政券交易所；P120世纪金融监管的特征P2；三个重大法案：《格拉斯-斯蒂格尔法》、《银行控股法》、《社区再投资法》；P21929年美国监管的分水岭；P21970年美国金融监管放松开始；P3四大目标P3英国在1997年10月28日成立FSA，目标，它所追求的是。
P3国际金融监管模式的变革呈现方面趋势；P4通过对金融监管理论与实践的回顾，得到了哪些启示P5第一章金融监管与金融稳定P8第一节金融稳健运行与金融安全网的构建国际清算银行于1999年发起成立“金融稳定论坛”；P84种代表人物：托马斯-普多希普、麦克-福特、罗杰-佛古森、十国集团；P9金融稳定的三个层次P9-11职能P9金融稳定概念的内涵理解P11金融稳定评估的重要方法是金融部门评估规划FSAP。
它的三个层次。
它的三个分析工具。
P12-13金融安全网划分，它所使用的工具，组成部分的关系P13-14金融安全网的4种功能与收益P14金融安全网的负效应4种P15我国金融安全网的构建主要不足P15-16第二节金融风险的防范与金融监管金融风险的内涵广、狭义P17金融风险、金融危机、金融安全三者联系，区别P17金融危机按国际货币基金组织划分P18金融安全包括金融资产的安全、金融机构的安全和金融发展的安全。
各自含义P19金融风险的特征6点P20金融风险的种类4种P21金融风险的监管效应3点、金融监管的风险效应后果；P23第三节金融监管的信息建设金融监管信息化建设原则6种P26-27金融监管信息建设的要求5种、金融风险预测方法P27-28金融监管的信息监测与共享制度P29-30加强会计、统计在金融监管信息系统中的作用P30-32第二章金融监管与金融创新第一节金融创新与金融业的发展金融创新狭、广义P34、金融创新活动包括P35金融监管创新与其背景1912年《经济发展理论》、20世纪50年代—70年代（填空）P38各国金融监管当局在进行持续性监督管理中原则、金融监管制度的基本内容P39金融监管创新二者一个互动的过程P39第二节金融创新对金融监管的效应金融创新的作用分析第1—第6P39-40金融创新的消极作用体现5点P41开放经济条件下的金融创新与金融监管的关系（论）P43-45金融创新和金融监管在本质上目标一致体现在3点P46在金融监管的积极促动下应该怎样深化金融创新？P47-48第三章金融监管概述第一节金融监管概述5W why who whom what how P52金融监管的必要性（2个方面）与其基本内容（3道防线）P53根据金融监管的主体划分P55▲根据金融监管客体划分（细分）P56金融监管的职能与作用4点P57第二节金融监管的目标与原则金融监管的目标经济学家Long Millard and Dimitri Vittas……P58BIS=国际清算银行当代金融监管目标具有多重性，目标：20世纪30年代之前、之后P58-59世界各国金融监管目标3种类型P59金融监管目标蕴涵着规律性的表现P59-60金融监管的原则9个方面P61-63第三节金融监管的构成体系理论体系：三个层次P63金融关系3个：P64法律支持系统2个、法律调整对象4个：P649部法一览表（包括：基础法律和监管法律的关系）：P65监管法律法规的内容3个(加强金融机构市场准入监管目的)、层次：P66监管组织体系,按对象分四部分：P67从监管当局的角度看，金融监管的组织体系包括2种P68监管内容体系3个：P68第四节金融监管的内容、方法和手段内容(准入监管的表现,设立申请三个方面\三性原则\市场退出原因和方式\对危机金融机构采取救助方式7种)、：P69-72资产证券化：P71市场退出3种类型.P721998年,中国人民银行第一次采用这种市场退出方式,关闭了广东国际信托投资公司. P72(其他被关闭破产表P73)如何放宽对危机金融机构的监管标准：P73方法种类、方法体系：P74形成有效的金融监管方法体系/金融风险预警系统：P744种手段：P75第四章金融监管理论第一节金融监管理论的形成与发展论金融监管理论演化的经济学背景P77金融监管理论的演化4个(1早期20世纪30年代前2全面控制20世纪30-70年代3放松20世纪70-90年代4重新20世纪90年代至今)P78-80金融监管理论的历史发展概览P81表第二节金融监管理论管理学形成后三个阶段P83除阿罗-德布鲁模型外的又一选择.激励性调整帕雷托最优概念P84为什么信息不对称理论导致了金融市场的效率下降,并且有可能导致其他福利损失?P84金融脆弱理论：P85派生理论：P85<新巴塞尔协议>正式出台,增加了...三大支柱/两个框架/内部模型法/预先承诺法：P97国际金融监管的新趋势/宏观谨慎与微观谨慎不同/为什么宏观经济学家们认为重视宏观谨慎监管：P98监管组织结构3种安排P99泰勒提出"双峰论",即建立单一的市场行为监管机构和单一的审慎监管机构以分别保护消费者和系统稳定性P99跨国监管理论具体表现：P1011995年10月18日,美国诞生了世界上第一家网络银行"安全第一网络银行";在英国1998年10月诞生了第一家网络银行--鸡蛋P101第三节博弈论与金融监管行为的经济学分析博弈论简介P102纳什\泽尔腾和海萨尼三位博弈论学者的贡献主要在于非合作博弈方面.1022005年诺贝尔经济学奖得主奥曼和谢林进一步发展了非合作博弈理论,并开始涉及社会学领域中的一些主要问题.P1031992年,美国学者加里.贝克因将微观经济理论扩展到对人类相互行为的分析而获得了诺贝尔经济学奖.P1042002年诺贝尔经济学奖授予了实验经济学这一领域的研究者弗农.史密斯,标志着这一方法在经济学领域已经占有一席之地.104主流经济学的行为研究观点有哪些内容P106第五章金融监管体制第一节金融监管的主体与客体监管当局的特性/模式/各国差异性：P110-111监管客体：P111中央银行形成的模式/标志/金融调控决策和实施过程与金融监管的联系：P112第二节金融监管体制的发展含义、六个因素、模式：P114不完全集中监管体制的比较(表)P115经营与监管的联系：P116金融监管体制变迁从纵向横向两个方面加以分析P116混业经营与集中监管、分业经营与分业监管是否存在必然的对应关系P116-1191900年之后，大批国民银行把证券业务转交其附属的州银行经营；1927年的《麦克法登法》授权国民银行承销和自营“投资性证券”P117为了加强对证券业的监管，1933年，1934年，1939年，1940年，1934年出台P118 20世纪末以来国际金融监管体制变革的背景有哪些P119第三节金融监管体制分业经营、缺点（从混业看）：P121央行在监管中的模式选择：P122正像格林斯潘所说的那样，“监管必须与监管对象的结构相一致”P122各国中央银行的起源/中央银行在金融监管中的模式P122类型：P123发展中国家的银行监管体系/集中单一制利弊P124第四节国际金融监管体制比较1999年11月12日，美国总统签署了《金融服务现代化法案》P126美国现行金融监管体制对我国当代金融监管有什么启示？P127美国金融监管手段及其改革P1281979年以前英国监管体制P129JMB事件背景P130《1987年银行法》的内容是什么P1302001年12月1日在英国成立了金融服务监管局P130日本P130-133对各国金融监管体制的评价P135-137第五节中国金融监管体制的发展演变我国金融监管体制概述P1371994年《外资金融机构管理条例》《金融机构管理规定》。
金融监管复习提要
金融监管学复习提要论述题（仅供参考）1、对我国当前的农村金融监管方面选择某一方面进行论述。
2、我国建立存款保险制度的必要性分析或是否建立我国存款保险制度的观点？P202－203(从赞成和不赞成的角度分析)或对存款保险制度的认识和评价或如何认识存款保险制度。
P207-2083、金融监管与宏观金融稳定的论述。
4、国际金融监管的协调进行论述。
导论金融监管的产生、发展与最新趋势金融监管包括三大类，它经历的演变过程；（P1-7）第一家银行：1694年英国英格兰银行；P1美国的第一个政券交易所；P120世纪金融监管的特征P2；三个重大法案：《格拉斯-斯蒂格尔法》、《银行控股法》、《社区再投资法》；P21929年美国监管的分水岭；P21970年美国金融监管放松开始；P3四大目标P3英国在1997年10月28日成立FSA，目标，它所追求的是。
P3国际金融监管模式的变革呈现方面趋势；P4通过对金融监管理论与实践的回顾，得到了哪些启示P5第一章金融监管与金融稳定P8第一节金融稳健运行与金融安全网的构建国际清算银行于1999年发起成立“金融稳定论坛”；P84种代表人物：托马斯-普多希普、麦克-福特、罗杰-佛古森、十国集团；P9金融稳定的三个层次P9-11职能P9金融稳定概念的内涵理解P11金融稳定评估的重要方法是金融部门评估规划FSAP。
它的三个层次。
它的三个分析工具。
P12-13金融安全网划分，它所使用的工具，组成部分的关系P13-14金融安全网的4种功能与收益P14金融安全网的负效应4种P15我国金融安全网的构建主要不足P15-16第二节金融风险的防范与金融监管金融风险的内涵广、狭义P17金融风险、金融危机、金融安全三者联系，区别P17金融危机按国际货币基金组织划分P18金融安全包括金融资产的安全、金融机构的安全和金融发展的安全。
各自含义P19金融风险的特征6点P20金融风险的种类4种P21金融风险的监管效应3点、金融监管的风险效应后果；P23第三节金融监管的信息建设金融监管信息化建设原则6种P26-27金融监管信息建设的要求5种、金融风险预测方法P27-28金融监管的信息监测与共享制度P29-30加强会计、统计在金融监管信息系统中的作用P30-32第二章金融监管与金融创新第一节金融创新与金融业的发展金融创新狭、广义P34、金融创新活动包括P35金融监管创新与其背景1912年《经济发展理论》、20世纪50年代—70年代（填空）P38各国金融监管当局在进行持续性监督管理中原则、金融监管制度的基本内容P39金融监管创新二者一个互动的过程P39第二节金融创新对金融监管的效应金融创新的作用分析第1—第6P39-40金融创新的消极作用体现5点P41开放经济条件下的金融创新与金融监管的关系（论）P43-45金融创新和金融监管在本质上目标一致体现在3点P46在金融监管的积极促动下应该怎样深化金融创新？P47-48第三章金融监管概述第一节金融监管概述5W why who whom what how P52金融监管的必要性（2个方面）与其基本内容（3道防线）P53根据金融监管的主体划分P55▲根据金融监管客体划分（细分）P56金融监管的职能与作用4点P57第二节金融监管的目标与原则金融监管的目标经济学家Long Millard and Dimitri Vittas……P58BIS=国际清算银行当代金融监管目标具有多重性，目标：20世纪30年代之前、之后P58-59世界各国金融监管目标3种类型P59金融监管目标蕴涵着规律性的表现P59-60金融监管的原则9个方面P61-63第三节金融监管的构成体系理论体系：三个层次P63金融关系3个：P64法律支持系统2个、法律调整对象4个：P649部法一览表（包括：基础法律和监管法律的关系）：P65监管法律法规的内容3个(加强金融机构市场准入监管目的)、层次：P66监管组织体系,按对象分四部分：P67从监管当局的角度看，金融监管的组织体系包括2种P68监管内容体系3个：P68第四节金融监管的内容、方法和手段内容(准入监管的表现,设立申请三个方面\三性原则\市场退出原因和方式\对危机金融机构采取救助方式7种)、：P69-72资产证券化：P71市场退出3种类型.P721998年,中国人民银行第一次采用这种市场退出方式,关闭了广东国际信托投资公司. P72(其他被关闭破产表P73)如何放宽对危机金融机构的监管标准：P73方法种类、方法体系：P74形成有效的金融监管方法体系/金融风险预警系统：P744种手段：P75第四章金融监管理论第一节金融监管理论的形成与发展论金融监管理论演化的经济学背景P77金融监管理论的演化4个(1早期20世纪30年代前2全面控制20世纪30-70年代3放松20世纪70-90年代4重新20世纪90年代至今)P78-80金融监管理论的历史发展概览P81表第二节金融监管理论管理学形成后三个阶段P83除阿罗-德布鲁模型外的又一选择.激励性调整帕雷托最优概念P84为什么信息不对称理论导致了金融市场的效率下降,并且有可能导致其他福利损失?P84金融脆弱理论：P85派生理论：P85<新巴塞尔协议>正式出台,增加了...三大支柱/两个框架/内部模型法/预先承诺法：P97国际金融监管的新趋势/宏观谨慎与微观谨慎不同/为什么宏观经济学家们认为重视宏观谨慎监管：P98监管组织结构3种安排P99泰勒提出"双峰论",即建立单一的市场行为监管机构和单一的审慎监管机构以分别保护消费者和系统稳定性P99跨国监管理论具体表现：P1011995年10月18日,美国诞生了世界上第一家网络银行"安全第一网络银行";在英国1998年10月诞生了第一家网络银行--鸡蛋P101第三节博弈论与金融监管行为的经济学分析博弈论简介P102纳什\泽尔腾和海萨尼三位博弈论学者的贡献主要在于非合作博弈方面.1022005年诺贝尔经济学奖得主奥曼和谢林进一步发展了非合作博弈理论,并开始涉及社会学领域中的一些主要问题.P1031992年,美国学者加里.贝克因将微观经济理论扩展到对人类相互行为的分析而获得了诺贝尔经济学奖.P1042002年诺贝尔经济学奖授予了实验经济学这一领域的研究者弗农.史密斯,标志着这一方法在经济学领域已经占有一席之地.104主流经济学的行为研究观点有哪些内容P106第五章金融监管体制第一节金融监管的主体与客体监管当局的特性/模式/各国差异性：P110-111监管客体：P111中央银行形成的模式/标志/金融调控决策和实施过程与金融监管的联系：P112第二节金融监管体制的发展含义、六个因素、模式：P114不完全集中监管体制的比较(表)P115经营与监管的联系：P116金融监管体制变迁从纵向横向两个方面加以分析P116混业经营与集中监管、分业经营与分业监管是否存在必然的对应关系P116-1191900年之后，大批国民银行把证券业务转交其附属的州银行经营；1927年的《麦克法登法》授权国民银行承销和自营“投资性证券”P117为了加强对证券业的监管，1933年，1934年，1939年，1940年，1934年出台P118 20世纪末以来国际金融监管体制变革的背景有哪些P119第三节金融监管体制分业经营、缺点（从混业看）：P121央行在监管中的模式选择：P122正像格林斯潘所说的那样，“监管必须与监管对象的结构相一致”P122各国中央银行的起源/中央银行在金融监管中的模式P122类型：P123发展中国家的银行监管体系/集中单一制利弊P124第四节国际金融监管体制比较1999年11月12日，美国总统签署了《金融服务现代化法案》P126美国现行金融监管体制对我国当代金融监管有什么启示？P127美国金融监管手段及其改革P1281979年以前英国监管体制P129JMB事件背景P130《1987年银行法》的内容是什么P1302001年12月1日在英国成立了金融服务监管局P130日本P130-133对各国金融监管体制的评价P135-137第五节中国金融监管体制的发展演变我国金融监管体制概述P1371994年《外资金融机构管理条例》《金融机构管理规定》。
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第一章：1.金融监管：包括广义和狭义2.金融监管三要素3.金融监管主体按照权利层次划分，可以分为以下三类：（1）一线多头模式：指全国的金融监管权集于中央，由中央一级的两家或两家以上的机构共同负责，地方没有独立的权力。
如德国、日本、法国等国家。
（2）双线多头模式：指中央和地方都对金融机构有监管权（双线），同时，每一级又有若干机构共同来行使监管的职能（多头）。
如美国和加拿大等国家。
（3）集中单一模式：指由一家机构进行集中监管。
如英国和大部分发展中国家等。
4.金融监管主体按照功能和机构划分，可以分为以下两类：（1）统一监管模式：指由一个监管当局监管不同的金融机构和金融业务。
如英国、日本和、韩国等国家。
（2）多头监管模式：指设置不同的监管当局，分别监管银行、证券、保险业。
如美国、中国等国家。
5.由功能和机构的组合中派生出的三种模式：牵头监管模式：指设置不同的监管当局，并指定一个监管机构为牵头监管机构，负责协调不同监管主体，共同开展监管。
“双峰”监管：是依据金融监管目标设置两类监管机构，一类机构专门对金融机构和金融市场进行审慎监管，另一类机构专门对金融机构的经营业务和相关机构的金融业务进行监管，代表国：澳大利亚“伞式”+功能监管模式：指对特定金融机构，由一家监管机构负责综合监管，其他监管机构按企业经营业务的种类开展具体监管。
如美国。
6.金融监管的一般目标7.金融监管内容的分类：一是按金融机构监管范畴划分为金融机构行政监管和业务监管；二是按监管性质可划分为合规性监管和风险性监管；三是从监管的主要内容或范围看，主要分为市场准入监管、业务运营监管和市场退出监管。
第二章：1.金融风险：在金融服务交易中给金融交易者带来损失的可能性，或是实际收益低于预期收益，或是实际成本高于预期成本。
2.根据国际货币基金组织的划分，金融危机主要包括货币危机、银行业危机、外债危机三种类型。
3.金融风险的种类：按照遭受风险的金融企业的面积，金融风险可分为系统性金融风险和非系统性金融风险按照影响因素可以分为信用风险，市场风险，营业风险，环境风险和行为风险按照衡量风险的范围角度可以分为宏观金融风险，中观金融风险和微观金融风险按照来源划分可以分为内源性金融风险和外源性金融风险4.金融创新：是指经济发展过程中金融要素的重新组合，以满足经济发展的新的需要，同时获取潜在的金融利润。
狭义：仅指金融工具的创新（微观）。
广义：包括金融工具、金融市场、金融制度在内的整个金融体系的创新（微观+宏观）。
5.金融创新与金融监管的关系第四章：1.金融监管当局的特性：权威性、独立性、公共性2.金融监管模式：功能监管：按照经营业务的性质来划分监管对象机构监管：按照不同机构来划分监管对象3.美国金融监管机构分工4.中国现行金融监管体制构成第五章：1.金融机构内部控制商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制和事后评价的动态过程和机制。
2.金融机构内部控制的主体有：金融机构业务部门、金融机构内审部门、金融监管当局和外部审计机构。
3.巴塞尔委员会提出的金融机构内部控制的三大目标分别是：运作性目标：各岗位运行的效率和各项经营活动的效果，是否存在无效运作。
信息性目标：银行经营管理信息传递、反馈和财务运行信息全过程，是否可靠和完整。
合规性目标：整体运作是否受制于法律、法规和内部规章制约，依法合规经营。
4.金融机构内部控制机制建立的原则有：全面：内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
审慎：内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。
有效：内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。
独立：内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。
5.1997年9月巴塞尔委员会通过的《有效银行监管的核心原则》第一次提出具有普遍意义的内部控制原则，以指导和加强银行业的内部控制。
6.金融风险防范的“三道防线”分别是：建立预防管理、建立和健全风险补偿制度、建立特大风险应急制度。
7.外部监管与金融机构内部控制的联系与区别:第六章1.自律组织的功能2.市场约束：市场约束是通过信息批露的方式由金融机构所赖以生存的市场和客户来约束其经营行为，影响金融机构的市场份额，以迫使金融机构努力提高经营管理水平和竞争行为，以维持整个金融业的稳健运行。
3.金融机构市场约束的主体包括：债权人、股东、客户、会计师事务所、审计师事务所、市场分析家、新闻媒体等。
4.市场约束发挥作用的条件5.“金融安全网”三要素：存款保险制度、央行的最后贷款人、官方的审慎监管。
6.存款保险制度：为了保护存款人的合法利益，维护金融体系的安全与稳定，设立专门的存款保险机构，规定经办存款的金融机构必须或自愿根据存款额大小按一定的费率向存款保险机构投保，当投保的存款机构出现经营危机或陷入破产境地时，由存款保险人支付部分或全部存款的一种制度。
7.美国国会在1933年通过《格拉斯--斯蒂格尔法》，联邦存款保险公司（FDIC）作为一家为银行存款保险的政府机构于1934年成立并开始实行存款保险，以避免挤兑，保障银行体系的稳定。
8.存款保险制度的功能和必要性第八章：银行业监管1.历史上对商业银行的市场准入有过四种不同的原则：自由主义、特许主义、准则主义、核准主义（审批制）。
2.金融机构的市场准入包括三个方面：机构准入、业务准入、高管人员准入。
3.商业银行贷款损失准备金包括：一般准备、专项准备和特种准备。
一般准备：根据全部贷款余额的一定比例计提的，用于弥补尚未识别的可能性损失的准备；专项准备：根据贷款风险分类原则对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备；特种准备：针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备。
4.审慎监管：指监管部门以防范和化解银行业风险为目的，通过制定一系列金融机构必须遵守的周密而谨慎的经营规则，客观评价金融机构的风险状况，并及时进行风险监测、预警和控制的监管模式。
5.我国对金融机构的风险类别和风险水平的最后评价主要有加权评价法和特征评价法两种。
6.特征评价法是根据金融机构所表现出来的风险特征与风险水平，将金融机构判断为基本正常机构、关注机构、有问题机构和危机机构。
7.市场退出:指停止办理金融业务,吊销金融营业许可证,取消其作为金融机构的资格。
8.我国自2004年3月1日起实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%。
9. 现场检查与非现场检查的内容及其优缺点比较10.2004年6月，巴塞尔银行监管委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，建立了有效资本监管的三大支柱：最低资本要求、监管当局的监督检查、信息披露。
11.处理问题银行的一般措施：贷款挽救、担保、并购、设立过渡银行、设立专门的问题银行处理机构。
12.我国对问题银行的处理办法有：接管、兼并、破产。
13.银行监管的骆驼评级体系：通过对商业银行的自有资本是否充足、资产质量的好坏、经营管理能力、盈利数量和质量、流动性等五项指标数量化，逐渐形成一套统一的、规范化的商业银行业务综合等级评价体系。
五个方面C（capital，资本状况）、A（asset quality，资产质量）、M（management ，管理水平）、E（earnings，盈利状况）、L （liquidity，流动性），这五个部分的英文词组成了CAMEL（骆驼），因此，世界各国通常就将美国评级制度称为“骆驼评级体系”14.我国如何对银行进行评级：参照骆驼评级体系，目前对我国商业银行评价的基本要素确定为以下六个方面（我国《股份制商业银行风险评级体系》中的规定）（1）资本充足性（2）资产质量（3）管理状况（4）盈利指标（5）流动性状况（6）风险综合评级第九章：证券业监管1.三公原则:公开原则：中介机构和有关人员必须全面履行信息披露, 保证投资者及时、充分、全面和准确地了解证券发行人的各种信息从而增强证券发行和交易的透明度。
公正原则：证券业监管机构及其工作人员行为必须公正，禁止欺诈、操纵、内幕交易等违法行为。
公平原则：要求证券市场为各类投资者提供获得信息和进行交易的同等机会。
公平原则要求证券监管机构按照相同的尺度规范其监管范围内的行为，同样的违法行为应受到同样的处罚结果。
2.信息披露制度：又称信息公开制度或公示制度，指证券发行公司在证券的发行与流通诸环节中，依法将其经营、财务信息向证券管理部门、社会公众予以充分、完整、准确、及时地公开，以供证券投资者作投资价值判断的法律制度。
3.证券业监管的三个目标是：保护投资者合法权益、确保市场公平高效和透明、降低系统性风险。
第十章：保险业监管1.公告管理：又称公告主义，指政府对保险人的经营不做任何直接的监督和干预，公要求保险人必须按照法律规定的方式及内容,定期将经营情况呈报主管机关予以公告。
2.规范管理：又称准则主义，是由国家制定一系列有关保险经营的法律法规，要求保险业共同遵守。
3.保险业的特殊性：社会公益性，技术的特殊性，偿付能力的重要性4.保险监管的内容：资金的运用和保险市场道德风险的防范5.保险业法律法规的萌芽：英国曾于1774年颁行《赌博法》（也称《人寿保险法》）。
该法可谓保险业法的萌芽，原因是其从法律上明确认可保险利益原则，禁止签订无保险利益的保障合同。
另：金融监管历史上的标志性事件。