基金公司合格投资者与销售适当性管理规定

上海X X投资管理有限公司合格投资者与销售适当性管理制度

第一章总则

第一条为了规范公司上海XX投资管理有限公司以下简称“公司”或“本公司”销售行为,确保基金和相关产品销售的适用性,履行合格投资者识别义务,充分提示投资风险.根据中华人民共和国证券投资基金法、私募投资基金监督管理暂行办法、私募投资基金管理人内部控制指引等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度.

第二条销售适用性是指销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的投资者.

第三条公司在实施销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则：

一投资者利益优先原则.当公司利益与投资者的利益发生冲突时,应当优先保障投资者的合法利益.

二全面性原则.公司应当将销售适用性作为内部控制的组成部分,将销售适用性贯穿于基金和相关产品销售的各个业务环节,对基金产品或相关产品,下同和投资者都要了解并做出评价.

三客观性原则.公司产品市场部对基金产品和投资者的调查和评价,应当尽力做到客观准确,并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品的重要依据.

四及时性原则.产品的风险评价和投资者的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新.

第二章合格投资者识别

第四条公司应当向合格投资者募集资金,单只私募基金的投资者人数累计不得超过证券投资基金法、公司法、合伙企业法等法律规定的特定数量.

第五条公司单一产品的投资者数量不得超过200人.以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算.

第六条投资者转让本公司管理的基金份额的,受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规定.

第七条公司仅对合格投资者进行销售,合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：

一净资产不低于1000万元的单位；

二金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万的个人.前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等.

根据相关规定,下列投资者视为合格投资者：

一社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金；

二依法设立并在基金业协会备案的投资计划；

三投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；

四中国证监会规定的其他投资者.

第八条公司市场部负责合格投资者的识别工作,公司产品部负责合格投资者的复核工作.

第九条在识别合格投资者的过程中,应根据不同的投资者类型要求提交以下材料:

一金融机构出具的相关财产证明文件,包括：

1.银行开具的存款证明文件；

2.证券公司、基金公司开具的持有证券价值总额的证明文件；

3.信托机构开具的持有信托产品的认购总额的证明文件；

4.保险公司开具的保险单现金价值总额的证明文件；

5.其他金融机构开具的相关财产证明文件.

二金融资产有效证明文件,包括：

1.客户银行存折及复印件；

2.银行卡对帐单；

3.银行理财产品有效认购文件及复印件；

4.证券公司、基金公司的对账单包括网上交易的对帐单,须显示

客户持有有价证券的价值总额.

5.信托产品的有效认购文件关键页包括合同编号、金额、签字页

及复印件；

6.记名式债券及复印件等.

三个人、夫妻收入证明

最近三年内个人所得税完税证明或单位出具最近三年内年收入证明.

以上证明文件涉及到家庭金融资产的,除提供相关财产证明外,还需提供户口簿或其他家庭关系的证明文件.

以上证明文件涉及到夫妻双方合计收入的,除提供相关收入证明外,还需提供结婚证、户口簿或其他夫妻关系的证明文件.

四机构相关：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、最近一个会计年度财务报表经审计为佳,最近一期财务会计报表.

五中国基金业协会登记备案证明材料.

六其他证明产品身份的材料.

第十条为避免变相突破合格投资者的规定,在合规投资者识别环节,业务人员应主动告知任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金,不得将私募基金份额或其收益权进行拆分转让,或从事其他变相突破合格投资者标准行为.同时,在产品设计环节,公司产品部应在基金合同约定产品转让条件.

第十一条确认投资者为合格投资者之后,应要求投资者签字承诺其符合合格投资者标准,并承诺其为自己购买私募基金.

第十二条在完成合格投资者确认程序后,募集机构应给予投资者不少于一天的投资冷静期,投资者在冷静期满后方可签署私募基金合同.

第三章产品风险评价

第十三条对我司产品的风险评价由公司风控合规部负责.

第十四条产品风险评价结果应当作为公司向投资者推介产品的重要依据.

第十五条产品风险评价以产品的风险等级来具体反映,产品风险包括以下三个等级：

一低风险等级；

二中风险等级；

三高风险等级.

第十六条产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

一招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；

二产品的历史规模和持仓比例；

三产品的过往业绩及产品净值的历史波动程度；

四产品成立以来有无违规行为发生.

第十七条产品风险评价方法以及说明,在公司直销柜台接单处、网上直销系统中,向投资者公开.

第十八条产品风险评价的结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存.

第四章投资者调查评价与风险揭示

第十九条公司市场部负责对投资者的风险承受能力进行调查评价,开展相关业务前,应当执行投资者身份认证程序,核查投资者的合格投资者身份,切实履行反洗钱等法律义务.

第二十条投资者评价应以投资者的风险承受能力类型来具体反映,公司将投资者风险承受能力分为以下五个类型：