操作风险考试题库及答案
银行风险经理考试：操作风险管理考试题四
银行风险经理考试：操作风险管理考试题四1、判断题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。
正确答案：错2、多选通过操作风险与控制自我评估(RCSA),银行可以OOA.评估业务及经营管理活动各流程环节中的操(江南博哥)作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制B.分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足C.综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制D.根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案正确答案：A,B,C,D3、多选操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下O等主要属性A风险事件的类型B.发生时间C.损失金额D.产生原因、重要细节描述正确答案：A,B,C,D4、判断题在操作风险事件中，实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件，不包括恐怖袭击所造成的损失。
正确答案：错5、单选以下对操作风险点的理解完全正确的是OoA.风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题B.风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节，如金库管理。
C.风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。
如未执行一日三碰库制度。
D.风险点是导致操作风险发生的风险因素。
如自然灾害、硬件故障等正确答案：C 6、单选风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的O存在问题。
A.柜员岗位管理B.柜员行为管理C.柜员现金箱管理D.重要空白凭证管理正确答案：B7、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。
该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A8、单选重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。
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一、单选题： 1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？ A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险 B. 包括法律风险 C. 包括声誉风险 D. 不包括策略风险 答案：C 2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是： A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程 B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报 告程序 C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况 D. 为操作风险管理配备适当的资源 答案：D 3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指： A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会 B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门 C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门 D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门 答案：D 4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是： A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失 B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失 C. 因贷款客户违约导致银行损失 D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失 答案：C 5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法 b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依 照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是： A. c/a/b B. c/b/a C. a/b/c D. a/c/b 答案：C 6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？ A. 标准法 B. 替代标准法 C. 基本指标法 D. 高级计量法 答案：C 7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：
商业银行操作风险管理指引试题及答案
商业银行操作风险管理指引试题及答案商业银行操作风险管理指引考试试题一、填空题1、业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，如使用量化方法对各部门的操作风险进行评估，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理;2、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告;3、为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。
管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息;4、商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用；5、操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求;6、应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求二、单项选择题1、下列不属于关键风险指标的是：（D ）A、每亿元资产损失率;B、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率;C、客户投诉次数、错误和遗漏的频率;D、利率变化频率2、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（ D ）A、高管人员严重违规;B、涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件;C、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元;D、诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件3、商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（ D ）A、评估操作风险和内部控制、损失事件的报告;B、数据收集、关键风险指标的监测;C新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试; D、外部监管措施4、谁承担监控操作风险管理有效性的最终责任？（B ）A、当事行行长;B、当事行董事会;C、当事行高级管理层;D、当事行当事员工D、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理答案一、填空题1、量化、操作风险损失2、董事会、相关管理人员3、报告、记录4、第三方、缓释；5、频率、各部门;6、业务活动、外部因素二、单项选择题1、D2、D3、D4、B三、多项选择题1、ABCD2、BC3、ABCD4、ABCD。
电子银行业务操作风险与防范 课后题
电子银行业务操作风险与防范课后题
课后测试
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多选题
1. 下列那些行为可以提升个人网银的安全性？√
A 定期对个人电脑进行病毒查杀
B 设置数字+字母+符号的高安全级别密码
C 使用生日作为网银密码
D 将网银密码存入电脑
正确答案： A B
判断题
2. 办理个人网银、手机银行等电子银行业务时，如办理本人没有时间可由他人携带办理人证件代为办理×
正确
错误
正确答案：错误
3. 办理企业网银业务时应该双人操作。
×
正确
错误
正确答案：正确
4. 由于网银具备一定安全性，客户可以将大量资金存入网上支付账户。
√
正确
错误
正确答案：错误
5. 由客户自身原因造成业务差错的，银行可和客户解释清楚，不需要协助客户查明原因。
√
正确
错误
正确答案：错误。
会计考试题库-下列属于操作风险产生原因的有( )。.txt
[多选]下列属于操作风险产生原因的有（ ）。
A.人员B.系统C.信息渠道D.流程E.外部事件● 操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险。
[单选]某债券息票率为12%，面值1000元，每年付息1次，还有10年到期，当前价格为880元，那么，它的到期收益率为（ ）。
A.高于14%B.介于13%与14%之间C.介于12%与13%之间D.低于12%● 由于本题要求的到期收益率不是精确数字，所以可以利用近似公式：YTM={I+[(FV-P)÷N]}÷[(FV+P)÷2]={120+[(1000-880)÷10]}÷[(1000+880)÷2]=14．04％，即至0期收益率高于14％。
[单选]郑某11月1号贷款2万元，年利率为5．9%，贷款期限为12个月，还款方式为等额本息还款法，则月均还款为（ ）元。
A.1721．58B.1719．45C.1720．41D.1722.23● 还款本息总和：Y=贷款额×i×(1+i)^n÷((1+i)^n-1)，故答案为C。
[多选]资产证券化可以分为（ ）。
A.资产支持债券B.住房抵押贷款证券C.消费贷款支持证券D.企业贷款支持证券E.其他贷款支持证券● 根据产生现金流的基础资产类型的不同，可分为住房抵押贷款证和资产支持证券两大类。
[多选]贷款审查是提高银行贷款资产安全性的重要环节，发放公司贷款时，要特别注意的有（ ）。
A.项目建议书B.可行性研究报告C.借款人的资产负债状况D.预测借款人的现金流量E.关联企业互保情况● 本题暂无解析[单选]网点机构随着对客户定位的不同而各有差异，专业性网点机构营销渠道（ ）。
A.有自己的细分市场B.专门从事零售业务C.为高端客户提供一定范围内的金融定制服务D.为公司和个人提供各种产品和全面的服务● 专业性网点机构营销渠道有自己的细分市场。
银行风险经理考试：操作风险管理必看题库知识点(最新版)
银行风险经理考试：操作风险管理必看题库知识点（最新版）1、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。
正确答案：对2、多选柜面业务应关注的风险因素包括（）。
A.个人账户开户。
主要表现为个人客户利用伪造的（江南博哥）身份证件办理开户B.个人存、取款。
主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认C.无折/无卡存款。
主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议D.单位存、取款业务。
主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金正确答案：A, B, C, D3、判断题我行开展代理保险业务须与保险公司签订《保险代理业务合作协议》。
正确答案：对4、单选风险经理检查金库守库时，应调阅《守库登记簿》查看守库值班是否为（）签字，查看守库值班监控录像看是否为（）守库。
A.单人；双人B.单人；单人C.双人；单人D.双人；双人正确答案：D5、判断题风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。
正确答案：错6、单选风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。
A.调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据B.查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪C.根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪D.查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可正确答案：B7、判断题风险经理对于金库安全的检查应包括金库技防、库房管理、金库守库、现金调拨和押运等方面。
正确答案：对8、单选风险管理部门委派的风险经理应当按（）从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。
A.周B.旬C.月D.季正确答案：C9、单选风险经理在检查客户资料时，对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的（）。
银行从业资格考试《风险管理》第六章-操作风险管理(真题库)
第六章操作风险管理一、判断题（请对下列各题的描述做出判断, 正确的用A表示, 错误的用B表示）1.如果商业银行员工自己意识不到缺乏必要的知识/技能, 仍按照自己认为正确而实际错误的方式工作, 那么这种行为归属于操作风险中的内部欺诈类别。
（）[2018年6月真题]【答案】B【详解】内部欺诈事件, 是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件。
此类事件至少涉及内部一方, 但不包括歧视及差别待遇事件。
2、商业银行的代理业务即使发生操作风险损失也不大, 因此不必过于关注。
（）[2018年6月真题]【答案】B【详解】代理业务指商业银行接受客户委托, 代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。
代理业务操作风险的成因之一是风险防范意识不足, 认为即使发生操作风险, 损失也不大。
3、商业银行应当根据自身特点制定适当的业务连续性管理政策措施, 建立业务连续性管理应急计划。
（）[2017年10月真题]【答案】A【详解】商业银行应根据自身业务的性质、规模和复杂程度制定适当的业务连续性规划, 以确保在出现无法预见的中断时, 系统仍能持续运行并提供服务。
4、洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质, 把它变成看似合法资金的行为和过程。
（）[2017年10月真题]【答案】A【详解】洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒违法所得及其产生收益的来源和性质, 通过交易、转移、转换等各种方式把违法资金及其收益加以合法化, 以逃避法律制裁的行为和过程。
通常来讲, 一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段。
5、洗钱的放置阶段是指通过错综复杂的金融交易, 模糊和掩盖非法资金的来源、性质, 以及与犯罪主体之间的关系, 使得非法资金与合法资金难以分辨。
（）[2015年10月真题]【答案】B【详解】一个典型和完整的洗钱过程包括: ①放置阶段, 是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构, 或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外, 其目的就是让非法资金进入金融机构, 以便于下一步的资金转移；②离析阶段, 是指不法分子通过错综复杂的金融交易, 模糊和掩盖非法资金的来源、性质, 以及与犯罪主体之间的关系, 使得非法资金与合法资金难以分辨；③融合阶段, 是指不法分子将清洗后的非法资金融合到正常经济体系内和合法商业活动中。
操作风险题库及答案
操作风险防控知识题库一、判断题1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
（×）2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。
（√）3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。
（×）4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。
（×）5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。
（×）6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。
（√）7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。
（×）8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。
（×）9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。
（√）10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。
（×）11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。
（√）12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。
（×）13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。
（×）14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。
（×）15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。
（√）16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。
（×）17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。
（√）18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。
（×）19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
（√）19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进行报告。
（×）20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应向监管部门提交外部审计报告。
（√）21、高管人员一旦违规就应该作为重大操作风险事件对外部机构报告。
中级银行从业资格之中级风险管理通关试题库(有答案)
2023年中级银行从业资格之中级风险管理通关试题库(有答案)单选题（共100题）1、在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。
它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。
以下不属于银行面临的政治风险的是()。
A.政府财政政策的改变B.公共利益集团持续的压力／运动C.极端组织的行动D.政权发生更替【答案】 A2、下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是（）。
A.银行应根据经济形势变化，建立定期评估、更新压力测试方法的机制B.压力测试仅适宜选择多因素压力变量，构建综合性的情景假设C.银行所选择的压力测试应确保所设计情景能有效传导至各类实质风险D.银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景【答案】 B3、关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是（）。
A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包B.通过业务外包，商业银行也把相应的风险转移给了外包商，商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任C.虽然业务可以外包，但对外包业务可能产生的不良后果，商业银行仍然承担责任D.过多的外包业务可能产生额外的操作风险或其他隐患【答案】 B4、通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越短，并且在到期日之前支付的金额越大，则久期的绝对值（）。
A.不变B.越高C.越低D.无法判断【答案】 C5、在资本供给方面，一般情况下应以（）合格标准为准，适当考虑可以使用的资本工具等确定。
A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 B6、高级计量法中较为推荐的几种类型不包括（）。
A.打分卡法B.损失分布法C.内部衡量法D.外部衡量法【答案】 D7、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。
该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。
A.风险成因、风险指标和风险类别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 A8、2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券。
风险管理试题题库(121题)
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2 下列情形中，本行对自然人类贷款风险预警信号有（ ）
2 下列情形中，对不良贷款风险预警信号有（ ）
支行客户经理在发现风险预警信号后，应及时口头或书面向支行行长反
2 下列情形中，大额企事业贷款五级分类认定为次级的有（ ）
2 下列情形中，大额企事业贷款五级分类认定为可疑的有（ ） 1 五级分类大额企事业单位贷款金额起点（ ）
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1 按照《中华人民共和国担保法》，可以抵押的财产有（ ）。
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《中华人民共和国担保法》规定，以动产质押，质押合同生效日是（ ） 。
1 下列代理行为中，由被代理人直接承担代理后果的是（ ）
1 甲委托乙去银行取出甲的存款,代理人是（ ）
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申请人在人民法院采取保全措施后（）日内不起诉的，人民法院应当解 除财产保全
2 下列情形中，大额自然人贷款五级分类至少认定为次级的有（ ）
1
大额自然人经营已停止，且目前无明确的还款来源，贷款五级分类一般 划为可疑。
2 已诉诸法律追收的大额自然人贷款，五级分类一般划入次级。
1 恶意逃废债贷款，无论何种形式，至少归为次级类。
1
住房按揭贷款，借款人连续违约期数达4-6次，或贷款本息逾期91-180天 以内，贷款五级分类为次级。
银行风险经理考试：操作风险管理测试题
银行风险经理考试：操作风险管理测试题1、单选操作风险点报告单上的O需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。
A.报送说明B.识别事由C.事由说明D.其他品种流程正确答案：C2、判断（江南博哥）题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。
正确答案：错3、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。
该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A4、单选RCSA实施过程中，O负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。
A.风险管理部门B.评估小组C.评估人员D.RCSA主办业务部门正确答案：D5、单选风险经理要调阅O抽查现金调拨情况，检查“现金调拨单”是否有审批人签字，是否坚持“根据指令，见单调拨”原则。
A.《查库登记簿》B.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》C.《守库登记簿》D.《库房现金登记簿》正确答案：D6、判断题对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。
正确答案：错7、单选操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果A.①②③④B.①②③C.②③D.②③④正确答案：A8、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。
正确答案：对9、多选以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）A.刑事案件B.群体性事件C.自然灾害D.信息安全事件正确答案：A,B,C,D10、判断题操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
正确答案：错11、单选风险经理检查挂失业务时，要调阅挂失登记簿，看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满OOA.3天B.3个工作日C.7天D.7个工作日正确答案：C12、单选操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括（），但不包括OOA.声誉风险；法律风险和战略风险B.战略风险；法律风险和流动性风险C.法律风险；战略风险和声誉风险D.流动性风险；法律风险和声誉风险正确答案：C13、多选账户挂失解挂解锁的检查要点包括OoA.调阅ABIS系统挂失登记簿，现场查看专夹保管的挂失资料，看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等；看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整，联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致，如果联网核查不一致，是否有其他有效身份证明做佐证B.针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请，要调阅ABIS系统挂失登记簿，查询相应客户账户明细，看账户冻结情况C.调阅ABIS系统挂失登记簿，看挂失后补发存单（折）等是否相隔满七天（借记卡除外）D.借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿，调阅《特殊业务信息核对表》和ABIS系统中3093交易查询结果核对，看《特殊业务信息核对表》问题解答情况正确答案：A,B,C,D14、单选下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证A.③②④①B.①②③④C.②③④①D.②④③①正确答案：B15、单选风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的O个工作日内报送至风险管理部门。
操作风险管理 练习题含答案及分析
第五章操作风险管理一、单项选择题1. 下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（）。
A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现2. 在操作风险经济资本计量的方法中，（）的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线。
对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本。
即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。
A.高级计量法B.基本指标法C.标准法D.内部评级法3. 操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（）。
A.由内而外、自上而下和从已知到未知B.由表及里、自下而上和从已知到未知C.由内而外、自下而上和从已知到未知D.由表及里、自上而下和从已知到未知4. 根据我国监管机构的要求，商业银行可选择的计量操作风险资本的方法中风险敏感度最高的是（）。
A.高级计量法B.标准法C.基本指标法D.内部评级法5. （）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。
A.资金交易业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.代理业务6. 下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是（）。
A.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险B.不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金7. 在操作风险资本计量的方法中，（）是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。
中级银行从业资格之中级风险管理通关提分题库及完整答案
2023年中级银行从业资格之中级风险管理通关提分题库及完整答案单选题（共100题）1、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的β值为（）。
A.8％B.12％C.18％D.15％【答案】 D2、下列关于留置的说法，不正确的是( )。
A.留置这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损失赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人须经法院判决后方可以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】 C3、商业银行采用内部模型法计算市场风险加权资产时，VaR乘数因子不得低于（）。
A.4B.3C.2D.5【答案】 B4、资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少（）一次。
A.3个月B.半年C.9个月D.1年【答案】 D5、下列不属于战略风险识别的层面的是( )。
A.技术层面B.宏观战略层面C.中观管理层面D.微观执行层面【答案】 A6、采用权重法计量信用风险资本时，商业银行持有的其他银行的次级债务工具的风险权重为（）。
A.100％B.20％C.0％D.50％【答案】 A7、以下因素不会影响商业银行的资产负债期限结构的是（）。
A.央行宣布上调利率0.3％B.沪市投资收益率上涨7％C.贷款人推进新的贷款请求D.商业银行增加网点数量【答案】 D8、《商业银行资本管理办法(试行)》是（）正式施行的。
A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日【答案】 B9、商业银行在使用内部评级法计量信用风险监管资本时，（??）不属于合格信用缓释工具。
A.黄金B.上市公司发行的企业债券C.商业银行承兑的汇票D.人民银行发行的票据【答案】 B10、客户信用评级的发展过程是（）。
操作风险考题
1.在监控下，上解金库的款项可以单人清点（错）2.业务人员应妥善保管个人名章（对）3.小王休假十天，操作员卡随身携带，不丢失（错）4.三清原则是客户认清，钞券点清，一笔一清（对）5.领取钱箱后，必须逐张清点核对钱箱中的库存现金（对）6.当日追回的现金出门虚错，可以不作差错处理（错）7.在客户视线及监控视线的范围内没收假币（对）8.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定（对）9.修改密码：可以非本人（亲属）（错）10.自助银行的门禁无需输入任何银行卡密码（对）11.坚持”卡点卡”,钞票点清（对）12.发生差错及时分析查找，及时进行“三立一定”（立即清查立即分析原因立即采取预防措施定期总结经验）活动（对）13.营业结束，本行四位员工留下来打牌（错）14.在监控下，单人装入和取出ATM现钞是可以的（错）15.老王全家去了美国，柜员小张帮他保管未到期的定期存单（错）16.岗位责任制只是空洞的理论，实用性不大（错）17.柜面操作风险有操作失误主观违规内部案件外部欺诈技术风险等类型（对）18.银行操作风险导致客户资金财产造成损失（错）19.减少操作风险，不仅仅是内控，审计的事情（对）20.某企业是本行的重点客户，司法部门因该企业涉案的需要来行查询，手续齐全。
某柜员私下将此情况电告该企业，这是正常维护重点客户（错）实务题：一．赵某于某日上午8:47来银行柜面办理挂失，完成了书面挂失手续以后，赵随即提出，自己的密码是写在卡面上的，因此该行柜员在客户未提出撤销的情况下，立即解除挂失，此时已是9:04，在9:06和9：07分别完成了密码挂失和书面挂失，但是，当手续完成以后，发现卡内21万元，在解除挂失的16秒之内转划到他人账户。
赵某起诉，法院判银行败诉。
问为什么银行败诉？（答案：银行操作失误。
撤销挂失只有在客户主动提出的情况下可以操作。
卡没找到，挂失应当生效，不能随意操作。
）二．泸州市某行ATM机管理员只有一人，张某，四年里在十余台ATM机里以“拆东墙补西墙”的方式窃取108万，职务犯罪被判刑。
操作风险考试题库及答案
操作风险考试题库及答案一、单项选择题：1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B. 包括法律风险C. 包括声誉风险D. 不包括策略风险答案：C2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况D. 为操作风险管理配备适当的资源答案：D3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指：A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C. 因贷款客户违约导致银行损失D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失答案：C5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中， a.基本指标法b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是：A. c/a/bB. c/b/aC. a/b/cD. a/c/b答案：C6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？A. 标准法B. 替代标准法C. 基本指标法D. 高级计量法答案：C7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：A. 识别B. 评估C. 控制D. 审计答案：D8. “商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
2023年银行从业资格-风险管理(初级)考试备考题库附带答案8
2023年银行从业资格-风险管理（初级）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(多项选择题)(每题 1.00 分) 操作风险的类别包括（)。
A. 人员因素B. 内部流程C. 系统缺陷D. 外部事件E. 内部事件正确答案：A,B,C,D,2.(多项选择题)(每题 2.00 分) 商业银行流动性风险预警信号包括（）。
A. 盈利水平显著降低B. 负面的公众报道C. 资产快速增长主要来源于临时性大宗融资D. 零售存款大量流出E. 融资成本大幅上升正确答案：A,B,C,D,E,3.(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于（）。
A. 风险转移B. 风险补偿C. 风险分散D. 风险规避4.(单项选择题)(每题 0.50 分) 在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁变动，一般不具有实质性意义的是()。
A. 名义价值B. 市场价值C. 公允价值D. 实际价值正确答案：A,5.(单项选择题)(每题 0.50 分) 《商业银行资本管理办法（试行）》对国内银行2013年前已发行的不合格资本工具规定了（）的过渡期。
A. 10年B. 5年C. 7年D. 3年正确答案：B,6.(判断题)(每题 1.00 分) 商业银行市场风险管理的目标并不是要完全消除市场风险，而是将市场风险控制在可承受范围内，实现风险－收益的平衡。
（）正确答案：A,7.(单项选择题)(每题 0.50 分) 主要职责是执行风险管理政策的机构的是（）。
A. 董事会B. 监事会C. 高级管理层D. 风险管理部门正确答案：C,8.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（）。
A. 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年C. 通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务D. 商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证正确答案：D,9.(多项选择题)(每题 1.00 分) 商业银行处于资产敏感型缺口的情况下，假设其他条件不变，则下列表述正确的有（）。
操作风险题库及答案
操作风险防控知识题库一、判断题1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
（×）2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。
（√）3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。
（×）4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。
（×）5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。
（×）6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。
（√）7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。
（×）8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。
（×）9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。
（√）10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。
（×）11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。
（√）12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。
（×）13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。
（×）14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。
（×）15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。
（√）16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。
（×）17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。
（√）18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。
（×）19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
（√）19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进行报告。
（×）20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应向监管部门提交外部审计报告。
（√）21、高管人员一旦违规就应该作为重大操作风险事件对外部机构报告。
操作风险管理知识题库
操作风险管理知识题库一、什么是操作风险管理？操作风险管理是指在金融领域中，对金融机构或企业的业务操作中可能出现的风险进行识别、评估、控制和监控的一种管理活动。
操作风险管理旨在减少金融机构或企业由于运作失误、技术故障、人为错误等因素而引发的风险，以保障金融机构或企业的资金安全和经营稳定。
二、什么是操作风险？操作风险是指由内部系统、人员或过程错误、失误或故障以及外部事件导致的，可能对金融机构或企业的经济利益或声誉造成负面影响的风险。
操作风险通常包括技术风险、人为风险、管理风险和外部风险等方面。
三、操作风险管理的核心内容有哪些？1. 风险识别与评估•风险识别：即对金融机构或企业的各项业务操作进行全面审查，识别可能存在的操作风险。
•风险评估：对已识别的风险进行评估，确定其可能对金融机构或企业造成的潜在影响。
2. 风险控制与监控•风险控制：制定适当的风险控制措施，避免或减轻操作风险的发生和影响。
•风险监控：持续对操作风险进行监控，及时发现和应对潜在风险。
3. 风险应对与处置•风险应对：对风险事件的发生进行预案规划，建立应对措施，保障金融机构或企业在风险事件发生时能够迅速有效应对。
•风险处置：一旦风险事件发生，及时处置，减少损失。
四、操作风险管理知识题库1. 以下哪些属于操作风险的类型？a)技术风险b)信用风险c)市场风险d)人为风险2. 操作风险管理的核心内容包括哪些？a)风险识别与评估b)风险控制与监控c)风险预测与操作d)风险传递与规避3. 操作风险管理的目的是？a)提高企业的市场竞争力b)降低企业运营成本c)减少运作失误可能带来的风险d)扩大企业规模4. 风险监控的目的是什么？a)避免风险发生b)及时发现风险事件c)扩大风险影响范围d)降低损失规模5. 对于操作风险事件，企业应建立哪些应对措施？a)预案规划b)面对面交涉c)等待上级处理d)置之不理五、总结通过对操作风险管理知识的学习和了解，可以帮助金融机构或企业更好地识别、评估、控制和监控潜在的操作风险，提高经营的稳定性和可持续性。
柜面操作风险题库
第一部分：人民币结算账户管理单选：1.注册验资的临时账户在验资期间如何运作？（A ）A.只收不付B.可收可付C.只付不收D.不收不付理由：注册验资的临时账户用途唯一，是为了单位注册验资，在验资期间只能用于注册资金的现金或转账存入，不得办理支付结算，验资成功后方能一次性转出至基本户。
验资不成功的按照要求提供工商行政管理部门等相关证明方可把注册资金原路返还给出资人。
2.存款人的工资、奖金等现金支出可以通过（ D ）账户支取？A.一般存款账户B.临时存款账户C. 专用存款账户D.基本存款账户理由：根据人民币结算账户管理办法第三章第三十三条规定：基本存款账户是存款人的主办账户。
存款人日常经营活动的资金收付及其工资奖金和现金的支取，应通过该账户办理。
3. 单位申请撤销账户，以下不需要进行核对的环节有：（B ）A．销户申请书上公章与电子验印系统预留公章、纸质印鉴卡背面公章的核对。
B．核对授权经办人同开户时经办人员是否一致。
C．法定代表人或单位负责人身份证的核对。
D．单位未缴回空白重要凭证的核对。
E. 结算账户余额的核对。
理由：1.撤销账户时只有通过核对销户申请书上的公章才能确定单位销户申请的有效性，如果电子验印系统预留公章不清楚或提取不上的，必须同原预留印鉴卡背面公章进行核对，避免操作风险。
2.销户时的经办人可以不是原开户经办人，根据结算账户管理实施细则第38条规定：必须提供授权经办人有效身份证件，同时提供法人或单位负责人身份证件。
3.人民币结算账户管理办法第五十四条规定：存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。
存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。
多选1.下列人员可以办理结算账户开户手续：（ABC ）A．单位法定代表人 B.单位负责人C. 授权经办人员。
D.负责营销的客户经理。
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1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？A. 由不完善或者有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B. 包括法律风险C. 包括声誉风险D. 不包括策略风险答案：C2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况D. 为操作风险管理配备适当的资源答案：D3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指：A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门答案：D4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C. 因贷款客户违约导致银行损失D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失答案：C5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法b.标准法(含替代标准法) c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难罗列，正确的顺序是：A. c/a/bB. c/b/aC. a/b/cD. a/c/b答案：C6. 根据银监会指引，下列我国商业银行普通不采用以下哪种操作风险计量方法？A. 标准法B. 替代标准法C. 基本指标法D. 高级计量法答案：C7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：A. 识别B. 评估C. 控制D. 审计答案：D8. “商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具？A. 风险与控制自我评估B. 损失数据采集C. 关键风险指标D. 行动计划答案：A9. 如果把银行的风险暴露状况比喻成人体的健康状况，那末下列选项中，对损失数据采集(LDC)比喻最恰当的一项是：A. 病史记录B. 例行体检C. 血压监测装置D. 急救包答案：A10. 根据损失事件类型的定义，内外勾结盗取金库存款应属于以下哪一类损失事件？A. 内部欺诈B. 外部欺诈C. 客户、产品和业务活动D. 以上皆非答案：A11. 产品销售时刻意隐匿产品风险，客户遭受损失后状告银行，导致银行赔偿客户并支付法律诉讼的相关费用，上述事件属于以下哪一类损失事件？A. 内部欺诈B. 客户、产品和业务活动事件C. 执行、交付或者交割、及过程管理事件D. 以上皆非答案：B12. 下列操作风险事件影响类型中，普通不会对财务报表造成直接冲击的是：A. 支付赔偿费用B. 声誉影响C. 支付诉讼相关费用D. 支付罚款答案：B13. 流程梳理工作属于操作风险管理流程中的A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制与缓释D. 风险监测答案：A14. 对于不同频率和严重度特点的操作风险事件，以下哪一类事件适宜采用保险的方式进行风险缓释？A. 低危低频事件B. 低危高频事件C. 高危低频事件D. 高危高频事件答案：C15. 风险与控制自我评估(RCSA)中，对于固有风险暴露和剩余风险暴露的关系，以下理解不正确的一项是：A. 固有风险是假设不存在任何控制的情况下的风险暴露B. 固有风险的评分需要进行主观判断，现实中的风险暴露都是剩余风险暴露C. 剩余风险是目前的控制现状下的风险暴露D. 剩余风险是所有控制均在理想状况下的风险暴露答案：D16. 在RCSA 中，某一个风险事件的风险暴露数值落在黄区，评分者注意到该事件的间接损失非常严重，下列选项中，最恰当的做法是：A. 手工将落点调整到橙区B. 无需进行处理C. 调整风险地图界限D. 重新进行该风险事件的评分答案：A17 下列那个控制措施普通不会降低风险事件发生的频率？A. 复核制度B. 保险制度C. 培训制度D. 权限管控答案：B18. 根据新协议和银监会指引，商业银行采用标准法进行操作风险资本计量时，如某项业务无法划入八大业务线，则其对应的计算系数为A. 0％B. 12％C. 15％D. 18％答案：D19 根据新协议和银监会指引，商业银行使用高级法计量操作风险的内部损失数据至少应符合：A. 商业银行应具备至少5 年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，必须使用5 年期的内部损失数据B. 商业银行应具备至少5 年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用3 年期的内部损失数据C. 商业银行应具备至少3 年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，必须使用3 年期的内部损失数据D. 商业银行应具备至少3 年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用1 年期的内部损失数据答案：B20. 下列哪项，不是影响风险容忍度的要素：A. 操作风险偏好B. 历史损失数据C. 业务量D. 获利率答案：B21. 根据巴塞尔新资本协议关于损失事件类型的定义，薪酬，福利，解聘纠纷应属于以下哪一类损失事件？A. 内部欺诈B. 外部欺诈C. 就业政策和工作场所安全D. 以上皆非答案：C22. 某操作风险事件：内部人员在办理同城交换提出业务时，利用职务之便伪冒客户身份申请业务或者服务，造成客户投诉或者损失，导致银行须支付由此引起的赔偿费用及诉讼费用，同时遭到监管机构的处罚支付罚款，并使声誉受损。
请问属于以下哪一类型的损失事件？A. 内部欺诈B. 内部系统安全C. 越权D. 以上皆非答案：A23. 下列哪项，合用于操作风险监测？A. 损失数据采集B. 风险与控制自我评估C. 流程分析D. 关键风险指标答案：D24. “针对操作风险事件的相关信息，进行数据采集、内容分析、整改分析设计与执行、损失分配、内外部报告等程序。
”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具？A. 风险与控制自我评估B. 损失数据采集C. 关键风险指标D. 行动计划答案：B25. 依据本行损失数据管理办法的规范，下列哪些条线的损失金额采集起点为人民币10 万元以上A. 会计业务B. 公司信贷类业务C. 后勤类业务D. 个金类业务答案：B26. 依据以下定义― ―差错(incident)：可能导致”损失事件”的事故。
事件(event)：有可能直接导致直接损失(财务损失)或者间接损失(银行所特殊关注)的事故。
请选出下列说明不为事件的是：A. 零售部门在向客户寄送对账单时寄错地址，遭到客户投诉。
B. 授信过程中遗失了客户税务登记证原件，但客户表示可自行补办，对银行未予追究。
C. 受理信用卡申请时被不法份子以假冒证件办理信用卡，造成信用卡透支额无法追索。
D. 地震导致银行办公大楼崩塌，未造成人员伤亡。
答案：B27. 下面两个风险地图哪一个风险容忍度比较大？A. 第一张图B. 第二张图答案：A 28. 操作风险与控制自我评估主要包括两方面：操作风险暴露的评估以及控制有效性的评估。
总行、分行和网点评估的内容分别为：A. 总行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估，分行和网点仅对控制评估。
B. 总行和分行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估，网点只对控制措施的落实度进行评估。
C. 总行的评估工作包括对固有风险和剩余风险暴露评估，分行对固有风险暴露和剩余风险，网点对控制设计和落实度进行评估。
D. 总行和分行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估，网点对控制的设计和落实度进行评估。
答案：B 29. 请问起因于操作风险事件的市场风险损失，是否需要计提操作风险资本？：A. 不需要B. 需要C. 看情况答案：B30. 操作风险管理政策的合用范围是：A. 境内分行B. 总行各部门、境内外分支机构及本行控股子公司C. 子公司D. 境内外分支机构答案：B 31. 成功的操作风险管理有赖于良好的风险文化。
风险文化包括员工对风险的意识、态度及行为等。
以下哪项不是操作风险文化要素：A. 全体员工明确自身在操作风险管理中的职责，每一个岗位、员工均是操作风险的直接责任人B. 董事会、高管层对操作风险文化持续推进、宣传C. 业务、风险管理应由具备相关资质的人员完成D. 对识别和评估出的操作风险事件内部处理消化，不计入自评估的结果答案：D 32. 业务连续性管理作为操作风险管理的一个重要组成部份，其目标是将服务运行中断的影响最小化，保证关键业务中断时及时恢复，保护银行的声誉和品牌。
以下关于业务连续性管理的描述不正确的是：A. 业务连续性计划和灾难恢复计划至少应考虑系统不可用、人员不可用、办公场所不可用、外部供应商不可用等场景下的恢复步骤、行动和措施。
B. 业务连续性管理计划主要包括危机管理计划、业务连续性计划和灾难恢复计划。
C. 只需要针对关键部门的关键业务制定业务连续性计划或者灾难恢复计划。
D. 业务连续性计划是针对银行日常运营过程中的普通业务中断事件而制定的。
答案：D33. 业务连续性管理的基本原则请按照重要性进行顺序罗列：A. 有限保障原则、人员安全原则、成本效益原则、重要业务战略优先原则B. 人员安全原则、有限保障原则、成本效益原则、重要业务战略优先原则C. 重要业务战略优先原则、人员安全原则、有限保障原则、成本效益原则D. 有限保障原则、重要业务战略优先原则、人员安全原则、成本效益原则答案：B34. 依据本行新产品(新业务)操作风险自评估管理办法的规范，新产品(新业务)的牵头单位必须在新产品(新业务) 上线后多久的时间内牵头完成风险地图设定以及风险与控制的自我评估工作？：A. 一周B. 一个月C. 三个月D. 半年答案：C1. 在执行RCSA 的过程中，需要对控制落实度进行评分的机构有：A. 政策制定部门B. 总行业务部门C. 分行业务部门D. 支行及网点答案：BCD2. 在对剩余风险暴露进行评分时，可供参照的依据有：A. 本行的历史损失数据B. 外部的历史损失数据C. 本流程的平均交易金额D. 本流程业务专家的经验答案：ABCD3. 影响风险地图界限设置的主要原因包括：A. 评估对象管理层的风险偏好B. 评估对象的业务规模C. 历史损失数据D. 外部事件答案：AB4. 以下事件中，符合LDC 采集条件的有A. 某支行失窃现金20,000 元，达到该条线LDC 采集金额门坎B. 某省份行重要涉密资料被盗，损失金额未达到LDC 采集金额门坎C. 某支行运钞车被歹徒抢劫，损失金额暂时无法估计D. 某支行广告牌掉落砸碎大门玻璃，损失未达到条线LDC 采集金额门坎答案：ABC5. 下列事件中，属于银监会规定必须报告的重大操作风险事件的有：A. 高管人员严重违规B. 某金库失窃100 万元人民币C. 重要空白凭证在运送途中被抢劫D. 省份行核心系统中断业务8 小时答案：ABCD6. 选择KRI 的考虑依据主要有：A. 指标的个数B. 指标数据的采集成本C. 指标与风险要素的相关度D. 指标采集的频率答案：BC7. 以下哪些损失属于间接损失的范畴？A. 无法追索资产或者资金B. 泛博客户服务质量受损C. 运营中断D. 员工人身安全受到威胁答案：BCD8. 根据银监会指引，操作风险管理系统应至少能够A. 记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息B. 支持操作风险和控制措施的自我评估C. 动态显示外部操作风险损失事件的情况D. 监测关键风险指标答案：ABD9. 下列选项中，属于LDC 采集重要数据项的是：A. 事件发生的时间B. 事件发生的地点C. 事件责任人D. 事件预估的损失金额答案：ABD10. 下列机构中，需要对固有风险进行评分的是：A. 总行业务部门B. 分行业务部门C. 支行和网点D. 以上皆是答案：A、B11. 根据新资本协议和银监会『商业银行操作风险管理指引』指引，下列哪些属于操作风险的范畴？A. 由不完善或者有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B. 声誉风险C. 法律风险D. 策略风险答案：A C12. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体包括下列哪些部门或者单位：A. 业务经营部门B. 条线管理部门C. 法律合规部门D. 风险管理部门E. 内部审计部门答案： A B D E13. 请由下列选项说明，判断哪些属于操作风险损失事件：A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C. 因贷款客户违约导致银行损失D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失答案： A B D14. 依据银监会的规范，国内商业银行可以采用下列哪些方式来计量操作风险监管资本：A. 高级计量法B. 基本指标法C. 替代标准法D. 标准法答案： A C D15. 下列选项中，哪些属于操作风险管理流程的重要环节：A. 识别B. 评估C. 控制D. 审计答案： A B C16. 依据银监会的『商业银行操作风险监管资本计量指引』，商业银行应基于以下哪些要素来建立银行的操作风险计量系统(高级计量法)？A. 内部损失数据B. 外部损失数据C. 情景分析D. 本行业务经营环境和内部操纵情形答案： A B C D17. 根据新资本协议和银监会『商业银行操作风险监管资本计量指引』指引，若使用标准法计量操作风险监管资本，下列哪些业务条线所对映的系数为18%？A. 公司金融B. 零售银行C. 支付和清算D. 资产管理答案： A C18. 根据新资本协议和银监会『商业银行操作风险监管资本计量指引』指引，若使用标准法计量操作风险监管资本，下列哪些业务条线所对映的系数为15%？A. 商业银行B. 交易和销售C. 代理服务D. 零售经纪答案： A C19. 依据本行损失数据管理办法的规范，进行损失数据采集时应遵循下列哪些原则：A. 重要性B. 及时性C. 完整性D. 统一性答案： A B D20. 依据本行损失数据管理办法的规范，下列哪些条线的损失金额采集起点为人民币10 万元以上A. 会计业务B. 公司信贷类业务C. 国际类业务D. 个金类业务21. 依据本行关键风险指标管理办法的规范，关键风险指标的选择应遵循下列哪些原则？A. 可测量性B. 风险敏感性C. 方便性D. 实用性答案： A B D 22. 依据本行关键风险指标管理办法的规范，下列哪些颜色可用来区分关键风险指标的监控门坎：A. 红色B. 橙色C. 蓝色D. 绿色答案： A B D23. 下列哪些英文简称，为本行主要应用的操作风险管理工具：A. RCSAB. LDCC. KPID. KRI24. 依据本行风险与控制自我评估管理办法的规范，可从下列哪些方面来进行控制有效性的评估：A. 控制设计有效性B. 控制复杂性C. 控制落实度D. 控制完整性答案： A C 25. 依据本行操作风险管理实施办法的规范，下列哪些属于分行风险管理操作风险管理岗的主要职责？A. 拟定全辖操作风险管理实施办法和细则B. 根据操作风险评估报告要求，对全辖及分行操作风险进行整体评估C. 牵头拟定及修订全行层面的操作风险偏好和关键风险指标，审核全行层面的操作风险容忍度D. 为分行各部门提供操作风险管理方面的培训，协助各部门提高操作风险管理水平答案：A B D1. 商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。