银行上半年合规案防类考试题库

＃＃银行上半年合规案防类考试题库

一、填空题

1、银监会“七不准”是指：不准以贷转存、（）、不准以贷收费、（）、不准借贷搭售、不准一浮到顶、（）。

2、银监会“八项整治重点”是指：以贷转存、存贷挂钩；（）；以贷收费、浮利分费；转嫁成本、增加负担；（）；强制捆绑、不当搭售；高息揽存、借道收息；套餐服务、蒙骗客户。

3、银监会“四公开”原则是指建立项目、（）、效能和（）“四公开”的业务管理制度，促进金融服务行为的持续规范和服务质量的持续提升。

4、“不规范经营”自查自纠工作按照（）、消耗资本收息收费两条主线进行检查。

5、小微企业“两禁两限”政策是指：“除银团贷款外，商业银行不得对小型微型企业贷款收取（）、资金管理费，严格限制对小型微型企业收取（）、咨询费等费用”。

6、不准转嫁成本是指按照（）的原则，依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。

7、不准一浮到顶是指在充分反映资金成本、（）和管理成本的基础上制定利率价格，不得毫无根据地将贷款利率一浮到顶。

8、根据总行通知要求，自＃＃年3月8日起，除零售银行部和投资银行中心可继续收取与贷款无关、且能举证的理财业务资产管理费外，其他（）、咨询服务费、资产管理费三类费用暂停。

9、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中提出：要把握“（）；贷款计价，收息合规；市场公允，契约约束”三个原则。

10、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中强调：将整治不规范经营活动与（）、合规经营的理念相结合。

11、根据分行机构案防考核管理办法，各单位应（）定期召开案防工作会议。

12、“一案四问”制度是指：问（）；问（）的相关人员；问与作案人交往较多的知情人；问发案单位两级领导人之责。

13、今年，分行将继续开展“啄木鸟合规行动”活动，通过对（）的学习梳理，进一步查找本条线的管理制度、业务流程、产品设计等方面的缺陷漏洞和（）环节，并积极提出建议，进行完善，以有效提高制度执行力。

14、营业机构负责人严禁任何形式的（）经营和各种形式的（）。

15、案件风险事件发生后，银行业金融机构应立即向河北银监局报送案件风险信息，案件风险信息报送时点为案件风险事件发生后（）小时内，案件信息报送时点为案件

确认后（）小时内。

二、单项选择题

1、《关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知》（银监发[2011]94号）的发文之日为（）

A、2011年10月14日

B、＃＃年3月1日

C、2011年10月24日

D、＃＃年4月1日

2、根据“不规范经营”专项治理活动安排，（）之前，各营业网点要对涉及到信贷业务的“七不准”进行公示。

A、＃＃年2月底

B、＃＃年3月底

C、＃＃年4月底

D、＃＃年5月底

3、根据“不规范经营”专项治理活动安排，（）之前，要按照总行统一部署，张贴收费价目表，印制收费手册。

A、＃＃年2月底

B、＃＃年3月底

C、＃＃年4月底

D、＃＃年5月底

4、制度管理方面，结合内控梳理、内外部发现问题、外规变化、监管风险提示、啄木鸟行动员工建议等渠道获取的信息，利用（）左右的时间完成存量规章制度的梳理、完善与后评价工作。

A、5年

B、3年

C、1年

D、2年

5、下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：（）

A、因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失

B、因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失

C、因贷款客户违约导致银行损失

D、因大规模停电使银行不能营业所造成的损失

6、根据《企业内部控制基本规范》，举报投诉制度和举报人保护制度应当传达至（）

A、董事会

B、监事会

C、经理层

D、全体员工

7、根据《企业内部控制基本规范》，企业应对风险的策略不包括（）

A、风险规避

B、风险降低

C、风险转嫁

D、风险分担

8、根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险不包括（）

A、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可能遭受法律制裁。

B、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可能遭受监管处罚。

C、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可能遭受重大财务损失。

D、因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失。

9、根据银监会要求，“不规范经营”自查自纠要做到三查，不包括（）

A、查源头

B、查法人

C、查行为

D、查程序

10、根据《关于明确合规经营禁止性规定及整改要求的通知》要求，自＃＃年3月1日起，所有财务顾问费等重点收费项目必须遵循的原则不包括（）

A、为企业提供实质性服务

B、为企业带来实际利益

C、提高企业效率

D、为企业提供套餐服务

11. 各银行业机构要建立（）的案件防控责任落实机制。

A．自下而上B．自上而下

12. 监管部门在进行案防现场检查时，会把各机构（）作为“逢查必看、逢查必问”的内容。

A．案件风险隐患清查问题台帐

B．案件风险信息台帐

C．合规风险信息台帐

13. 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中规定：案件涉及金额以（）为准。

A．立案时公安、司法机关确认的金额为准

B．金融机构案件信息确认报告中的金额

C．银行业金融机构总部认定的金额

D．银监会认定的金额

14. 银行业金融机构自查发现案件的情形中包括：在业务流程中，( )员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。

A. 关联岗位

B.会计岗位

C. 信贷岗位

D.管理岗位

15. 商业银行发生（）案件为重大操作风险事件。

A．盗窃银行业金融机构现金20 万元以上的案件、诈骗商业银行或其他涉案金额100万元以上的案件;

B．盗窃银行业金融机构现金50万元以上的案件、诈骗商业银行或其他涉案金额100万元以上的案件;

C．盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件、诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件;

三、多项选择题