银行上半年合规案防类考试题库

＃＃银行上半年合规案防类考试题库一、填空题1、银监会“七不准”是指：不准以贷转存、（）、不准以贷收费、（）、不准借贷搭售、不准一浮到顶、（）。

2、银监会“八项整治重点”是指：以贷转存、存贷挂钩；（）；以贷收费、浮利分费；转嫁成本、增加负担；（）；强制捆绑、不当搭售；高息揽存、借道收息；套餐服务、蒙骗客户。

3、银监会“四公开”原则是指建立项目、（）、效能和（）“四公开”的业务管理制度，促进金融服务行为的持续规范和服务质量的持续提升。

4、“不规范经营”自查自纠工作按照（）、消耗资本收息收费两条主线进行检查。

5、小微企业“两禁两限”政策是指：“除银团贷款外，商业银行不得对小型微型企业贷款收取（）、资金管理费，严格限制对小型微型企业收取（）、咨询费等费用”。

6、不准转嫁成本是指按照（）的原则，依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。

7、不准一浮到顶是指在充分反映资金成本、（）和管理成本的基础上制定利率价格，不得毫无根据地将贷款利率一浮到顶。

8、根据总行通知要求，自＃＃年3月8日起，除零售银行部和投资银行中心可继续收取与贷款无关、且能举证的理财业务资产管理费外，其他（）、咨询服务费、资产管理费三类费用暂停。

9、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中提出：要把握“（）；贷款计价，收息合规；市场公允，契约约束”三个原则。

10、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中强调：将整治不规范经营活动与（）、合规经营的理念相结合。

11、根据分行机构案防考核管理办法，各单位应（）定期召开案防工作会议。

12、“一案四问”制度是指：问（）；问（）的相关人员；问与作案人交往较多的知情人；问发案单位两级领导人之责。

13、今年，分行将继续开展“啄木鸟合规行动”活动，通过对（）的学习梳理，进一步查找本条线的管理制度、业务流程、产品设计等方面的缺陷漏洞和（）环节，并积极提出建议，进行完善，以有效提高制度执行力。

14、营业机构负责人严禁任何形式的（）经营和各种形式的（）。

15、案件风险事件发生后，银行业金融机构应立即向河北银监局报送案件风险信息，案件风险信息报送时点为案件风险事件发生后（）小时内，案件信息报送时点为案件确认后（）小时内。

二、单项选择题1、《关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知》（银监发[2011]94号）的发文之日为（）A、2011年10月14日B、＃＃年3月1日C、2011年10月24日D、＃＃年4月1日2、根据“不规范经营”专项治理活动安排，（）之前，各营业网点要对涉及到信贷业务的“七不准”进行公示。

A、＃＃年2月底B、＃＃年3月底C、＃＃年4月底D、＃＃年5月底3、根据“不规范经营”专项治理活动安排，（）之前，要按照总行统一部署，张贴收费价目表，印制收费手册。

A、＃＃年2月底B、＃＃年3月底C、＃＃年4月底D、＃＃年5月底4、制度管理方面，结合内控梳理、内外部发现问题、外规变化、监管风险提示、啄木鸟行动员工建议等渠道获取的信息，利用（）左右的时间完成存量规章制度的梳理、完善与后评价工作。

A、5年B、3年C、1年D、2年5、下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：（）A、因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B、因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C、因贷款客户违约导致银行损失D、因大规模停电使银行不能营业所造成的损失6、根据《企业内部控制基本规范》，举报投诉制度和举报人保护制度应当传达至（）A、董事会B、监事会C、经理层D、全体员工7、根据《企业内部控制基本规范》，企业应对风险的策略不包括（）A、风险规避B、风险降低C、风险转嫁D、风险分担8、根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险不包括（）A、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可能遭受法律制裁。

B、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可能遭受监管处罚。

C、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可能遭受重大财务损失。

D、因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失。

9、根据银监会要求，“不规范经营”自查自纠要做到三查，不包括（）A、查源头B、查法人C、查行为D、查程序10、根据《关于明确合规经营禁止性规定及整改要求的通知》要求，自＃＃年3月1日起，所有财务顾问费等重点收费项目必须遵循的原则不包括（）A、为企业提供实质性服务B、为企业带来实际利益C、提高企业效率D、为企业提供套餐服务11. 各银行业机构要建立（）的案件防控责任落实机制。

A．自下而上B．自上而下12. 监管部门在进行案防现场检查时，会把各机构（）作为“逢查必看、逢查必问”的内容。

A．案件风险隐患清查问题台帐B．案件风险信息台帐C．合规风险信息台帐13. 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中规定：案件涉及金额以（）为准。

A．立案时公安、司法机关确认的金额为准B．金融机构案件信息确认报告中的金额C．银行业金融机构总部认定的金额D．银监会认定的金额14. 银行业金融机构自查发现案件的情形中包括：在业务流程中，( )员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。

A. 关联岗位B.会计岗位C. 信贷岗位D.管理岗位15. 商业银行发生（）案件为重大操作风险事件。

A．盗窃银行业金融机构现金20 万元以上的案件、诈骗商业银行或其他涉案金额100万元以上的案件;B．盗窃银行业金融机构现金50万元以上的案件、诈骗商业银行或其他涉案金额100万元以上的案件;C．盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件、诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件;三、多项选择题1、根据《中信银行石家庄分行合规经营考核管理办法（试行）》，下列属于合规经营考核范畴的是（）A、定价收费制度的制定情况B、定价收费制度的执行情况C、定价收费制度的学习培训情况D、“定价收费业务检查监督及整改情况2、根据银监会要求，“不规范经营”自查自纠要做到三查，即（）A、查源头B、查法人C、查行为D、查程序3、根据银监会要求，“不规范经营”自查自纠要做到（）的地毯式、无死角的自查清理。

（）A、全层级B、全流程C、全品种D、基本覆盖4、下列属于查行为范畴的是（）A、附件不合理贷款条件B、变相抬高利率C、擅自设关设卡D、欺瞒客户5、根据《关于明确合规经营禁止性规定及整改要求的通知》要求，自＃＃年3月1日起，所有财务顾问费等重点收费项目必须按照（）等原则开展。

A、为企业提供实质性服务B、为企业带来实际利益C、提高企业效率D、为企业提供套餐服务6、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中提出:活动的原则包括：（）A、统一领导，统一行动B、吃透政策，把握边界C、既要搞好专项治理，又要搞好结构调整D、既要搞好阶段性整治工作，又要兼顾长远发展的原则7、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中提出:活动要体现几个相结合（）A、将整治不规范经营活动与从严治行、合规经营的理念相结合。

B、将整治不规范经营活动与案件防控相结合。

C、将整治不规范经营活动与提升综合管控能力相结合。

D、将整治不规范经营活动与建立长效激励机制相结合。

8、韩光聚行长在分行周例会中提出职业经理人应具备的“三种意识”包括：（）A、责任意识B、从严意识C、公平意识D、大局意识9、＃＃年分行的工作思路包括（）A、多措并举促发展B、加大调整促转型C、强化管理控风险D、凝聚信心再超越10、《中信银行石家庄分行＃＃年关于进一步加强各类风险防范工作的通知》（信银石字〔＃＃〕1号）明确风险管理理念包括（）A、全面的风险管理范围B、全程的风险管理过程C、全新的风险管理方法D、全员的风险管理文化11. 今年我行将根据总行统一要求，借助非现场审计系统，运用飞行检查、现场检查等手段，并遵循“统一部署，突出重点，半年滚动，条线配合”的原则，重点对（）和敏感岗位人员异常行为情况进行半年一周期的滚动排查，强化排查力度，有效防范各类风险。

A．信贷类B．账户及存款类C．银行卡D．POS机具类12. 去年，全国票据业务领域发生多起重大恶性案件（事件），涉及金额数以百亿计。

这与银行机构追求票据业务增长，忽视（）不无关系。

A．操作风险B．法律风险C．声誉风险D．信息风险13. 银监会的三项制度是指（），这些制度的颁布实施，使银行业机构和监管机构在案件防控工作中的职责边界更加清晰，程序和要求更加明确，是进一步规范案件防控工作的重要依据，监管部门和银行业机构要认真贯彻落实。

A．《银行业金融机构案件处置工作规程》B．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》C．《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》D．《案件防控责任书》14. 根据银监会《关于对银行从业人员违反职业操守问题进行风险提示并组织专项排查的通知》要求，排查对象包括全部从业人员，着重对有关（）人员进行重点排查。

A．业务部门B．关键岗位C．敏感环节 D. 营业部门负责15. 营业机构负责人十个严禁中规定：严禁个人经商或违规参与协助客户之间的( )等活动。

A. 资金借贷B. 融资担保C. 集资经商D. 资金对帐四、判断题1、“存款自愿、取款自由”是银行办理存款业务的基本原则。

（）2、在为客户提供融资时可以搭售理财、保险、基金等金融产品。

（）3、信贷业务应严格按监管要求开展，坚持实贷实付和受托支付原则，不强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款。

（）4、在授信业务中，应以客户能够带来的派生存款作为审批和发放贷款的前提条件。

（）5、根据《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知（银监发［2011］22号）》要求，收费要实行“公开、透明、充分履行告知义务”。

（）6、经营单位可以借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务，从而收取费用。

（）7、贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等本应由银行承担的成本，不得以费用形式转嫁给客户，导致客户财务负担不合理增加。

（）8、为提高分行议价水平，可以将利息分解为费用收取。

（）9、贷款定价应充分反映资金成本、风险成本和管理成本，不毫无根据地将贷款利率一浮到顶。

（）10、《关于推行“不规范经营”专项治理工作责任制的通知》（信银石字〔＃＃〕343号）规定“涉及到哪一级就追究哪一级的责任”，对尽职人员免予追究，对失职人员严厉问责、绝不姑息。

（）11. 各单位对各项内外部检查（包括分行审计部及外部监管部门）中所指出问题，应建立问题管理台帐，制定切实可行的整改措施，明确整改期限、责任人，做到及时整改并上报整改进展情况，防止屡查屡犯情况的发生。

（）12. 目前分行仅在各二级分行、各支行设立了兼职合规员、兼职操作风险人员作为案防工作的兼职管理人员。