单位银行结算账户(ppt 15页)

• 一般户 一式一份
• 基本户 一式两份
在柜台填写的资料
• 授权委托书；（指法人授权XXX前往银行办理业务，银行有固定版本格式， 携带印鉴前往银行即可）；
• 填写“开立单位银行结算账户申请书”（一式三联），每联加盖公章和法定 代表人私章；
• 填写“招商银行人民币单位银行结算账户管理协议”（一式两份），每份填 写后加盖公章和法定代表人私章；
希望在大堂辛勤工作滴同志们在遇到咨询公司 业务的客户时，能及时联系我们，主动留下周末来 我行咨询的客户联系方式。
这样，即使我们部门的同事不在支行，也能在 及时抓住线索立即回复客户。
谢谢！
企业的成功，20%在策略，80%在执 行 P197 企业的核心竞争力，就在于执行力。 没有执 行力， 一切都 是空谈 。 执行力决定企业的成败，任何企业的 失败都 是执行 的失败 ，任何 企业的 成功都 必然是 执行的 成功。
• “电话银行申请书”（一式两联），加盖“单位预留印鉴”，每联加盖预留 印鉴；
• 一套印鉴卡（一式三份），印鉴卡正面盖财务章和私章，反面在公章处盖公 章；若预留印鉴不是法人的私章，请填写“法人授权书”。
开立验资账户所需资料
• 1、营业执照正本原件及复印件（非当年颁发的证件需要提供有效年检记录的副本原件 及复印件）；
• 适用对象 1. 设立临时机构。 2. 异地临时经营活动。 3. 注册验资（新公司注册需开验资户验
注册资本）。
专用存款账户
•
专用存款账户，是指存款人按照法律、行政
法规和规章，对有特定用途资金进行专项管理和
使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理
和使用，存款人可申请开立专用存款账户：
•
（1）基本建设资金；
个基本存款账户，不得同时开立多个基本存款账
户。
Tips：考虑到取现的方便，客户通常会根据地理位置选择
银行开立基本户。但我行的变码印鉴是可以使在我支行开 立基本户的客户在招行其他支行享受取现业务。
一般存款账户
• 一般存款账户是存款人的辅助结算账户，借款转 存、借款归还和其他结算的资金收付可通过该账 户办理。该账户可以办理现金缴存，但不得办理 现金支取。该账户开立数量没有限制。
单位银行结算账户
单位银行结算账户
1.基本存款账户 2.一般存款账户 3.临时存款账户 4.专用存款账户
基本存款账户
•
基本存款账户是办理转账结算和现金收付的
主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、
奖金和现金的支取均可通过该账户办理。
•
现金支取，只能通过基本存款账户办理。一
个单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一
•
（2）更新改造资金；
•
（3）财政预算外资金；
•
（4）粮、棉、油收购资金；
•
（5）证券交易结算资金；
•
（6）期货交易保证金；
•
（7）信托基金；
•
（8）金融机构存放同业资金；
•
（9）政策性房地产开发资金；
•
（10）单位银行卡备用金；
•
（11）住房基金；
•
（12）社会保障基金；
•
（13）收入汇缴资金和业务支出资金；
84、制定正确的战略固然重要，但更 重要的 是战略 的执行 ——联想集团总裁兼CEO杨元庆
85、战略越精炼，就越容易被彻底地 执行 ——花旗银行董事长约翰?里德
86、三流的点子加一流的执行力，永 远比一 流的点 子加三 流的执 行力更 好。 ——日本软银公司董事长孙正义
87、让流程说话，流程是海尔集团总裁张瑞敏 90、危机不仅带来麻烦，也蕴藏着无 限商机 ——美国大陆航空公司总裁格雷格?布 伦尼曼
91、微软离破产永远只有18个月 ——世界首富比尔?盖茨
92、预防是解决危机的最好方法 ——英国危机管理专家迈克尔?里杰斯 特 93、21世纪，没有危机感是最大的危 机
• 该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 。
Tips：选择我行开立一般账户的客户大多数是看上我行网
上“企业银行”。目前我行“企业银行”在账户开立的7 个工作日内激活是不收取账户管理费50元/月的。
并且使用量达到一定笔数还会有相关活动的奖励，例如 ，100元手机话费的赠送
临时存款账户
• 临时存款账户，是指存款人因临时需要并 在规定期限内使用而开立的银行结算账户 临时存款账户的有效期最长不得超过2年。
• 4，公司注册资本（至少100万以上） • 5，了解公司人数（代发、信用卡、团险） • 6，询问公司除了开立结算账户，有无贷款
融资及国际业务需求。
开立一般存款账户所需资料
• 1、营业执照正本原件及复印件（非当年颁发的证件需要 提供有效年检记录的副本原件及复印件）；
• 2、组织机构代码证正本及复印件； • 3、国税税务登记证原件正本及复印件； • 4、地税税务登记证原件正本及复印件； • 5、基本户开户许可证正本原件及复印件； • 6、法人代表身份证原件及复印件； • 7、开户经办人身份证原件及复印件； • 8、验资报告 • 9、公司章程 • 10、其他特殊情况（如：临时经营地工商部门批文）。
• 2、组织机构代码证正本及复印件； • 3、国税税务登记证原件正本及复印件； • 4、地税税务登记证原件正本及复印件； • 5、基本户开户许可证正本原件及复印件； • 6、法人代表身份证原件及复印件； • 7、开户经办人身份证原件及复印件； • 8、验资报告 • 9、公司章程 • 10、其他特殊情况（如：临时经营地工商部门批文）。
88、企业的执行力靠的就是纪律 ——中国台湾华建公司总裁卢正昕 第十三章 现代企业离不开危机管理 P211 斯坦福大学教授理查德?帕斯卡尔说过 一句至 理名言 ：“21世纪， 没有危 机感是 最大的 危机。 ”没有 危机感 ，其实 就有了 危机； 有了危 机感， 才能有 效地避 免危机 。 89、一个伟大的企业，对待成就永远 都要战 战兢兢 ，如覆 薄冰
•
（14）党、团、工会设在单位的组织机构经费
•
（15）其他需要专项管理和使用的资金。
专用存款账户特点
只收不付，不得支取现金
简单了解客户
• 1，公司需要开立哪种结算账户？ • 2，公司所属行业？主营业务？（是否为网
上经营的企业，可以考虑电子商户）
• 3，公司性质：国有企业、外资企业、中国 合资、民营企业等