单位银行结算账户(ppt 15页)

希望在大堂辛勤工作滴同志们在遇到咨询公司 业务的客户时，能及时联系我们，主动留下周末来 我行咨询的客户联系方式。
这样，即使我们部门的同事不在支行，也能在 及时抓住线索立即回复客户。
谢谢！
企业的成功，20%在策略，80%在执 行 P197 企业的核心竞争力，就在于执行力。 没有执 行力， 一切都 是空谈 。 执行力决定企业的成败，任何企业的 失败都 是执行 的失败 ，任何 企业的 成功都 必然是 执行的 成功。
• 2、组织机构代码证正本及复印件； • 3、国税税务登记证原件正本及复印件； • 4、地税税务登记证原件正本及复印件； • 5、基本户开户许可证正本原件及复印件； • 6、法人代表身份证原件及复印件； • 7、开户经办人身份证原件及复印件； • 8、验资报告 • 9、公司章程 • 10、其他特殊情况（如：临时经营地工商部门批文）。
单位银行结算账户
单位银行结算账户
1.基本存款账户 2.一般存款账户 3.临时存款账户 4.专用存款账户
基本存款账户
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基本存款账户是办理转账结算和现金收付的
主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、
奖金和现金的支取均可通过该账户办理。
•
现金支取，只能通过基本存款账户办理。一
个单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一
84、制定正确的战略固然重要，但更 重要的 是战略 的执行 ——联想集团总裁兼CEO杨元庆
85、战略越精炼，就越容易被彻底地 执行 ——花旗银行董事长约翰?里德
86、三流的点子加一流的执行力，永 远比一 流的点 子加三 流的执 行力更 好。 ——日本软银公司董事长孙正义
87、让流程说话，流程是将说转化为 做的惟 一出路 ——战略专家姜汝祥
88、企业的执行力靠的就是纪律 ——中国台湾华建公司总裁卢正昕 第十三章 现代企业离不开危机管理 P211 斯坦福大学教授理查德?帕斯卡尔说过 一句至 理名言 ：“21世纪， 没有危 机感是 最大的 危机。 ”没有 危机感 ，其实 就有了 危机； 有了危 机感， 才能有 效地避 免危机 。 89、一个伟大的企业，对待成就永远 都要战 战兢兢 ，如覆 薄冰
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（14）党、团、工会设在单位的组织机构经费
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（15）其他需要专项管理和使用的资金。
专用存款账户特点
只收不付，不得支取现金
简单了解客户
• 1，公司需要开立哪种结算账户？ • 2，公司所属行业？主营业务？（是否为网
上经营的企业，可以考虑电子商户）
• 3，公司性质：国有企业、外资企业、中国 合资、民营企业等
——海尔集团总裁张瑞敏 90、危机不仅带来麻烦，也蕴藏着无 限商机 ——美国大陆航空公司总裁格雷格?布 伦尼曼
91、微软离破产永远只有18个月 ——世界首富比尔?盖茨
92、预防是解决危机的最好方法 ——英国危机管理专家迈克尔?里杰斯 特 93、21世纪，没有危机感是最大的危 机
•
（2）更新改造资金；
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（3）财政预算外资金；
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（4）粮、棉、油收购资金；
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（5）证券交易结算资金；
•Hale Waihona Puke Baidu
（6）期货交易保证金；
•
（7）信托基金；
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（8）金融机构存放同业资金；
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（9）政策性房地产开发资金；
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（10）单位银行卡备用金；
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（11）住房基金；
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（12）社会保障基金；
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（13）收入汇缴资金和业务支出资金；
• 4，公司注册资本（至少100万以上） • 5，了解公司人数（代发、信用卡、团险） • 6，询问公司除了开立结算账户，有无贷款
融资及国际业务需求。
开立一般存款账户所需资料
• 1、营业执照正本原件及复印件（非当年颁发的证件需要 提供有效年检记录的副本原件及复印件）；
• 2、组织机构代码证正本及复印件； • 3、国税税务登记证原件正本及复印件； • 4、地税税务登记证原件正本及复印件； • 5、基本户开户许可证正本原件及复印件； • 6、法人代表身份证原件及复印件； • 7、开户经办人身份证原件及复印件； • 8、验资报告 • 9、公司章程 • 10、其他特殊情况（如：临时经营地工商部门批文）。
• 一般户 一式一份
• 基本户 一式两份
在柜台填写的资料
• 授权委托书；（指法人授权XXX前往银行办理业务，银行有固定版本格式， 携带印鉴前往银行即可）；
• 填写“开立单位银行结算账户申请书”（一式三联），每联加盖公章和法定 代表人私章；
• 填写“招商银行人民币单位银行结算账户管理协议”（一式两份），每份填 写后加盖公章和法定代表人私章；
• “电话银行申请书”（一式两联），加盖“单位预留印鉴”，每联加盖预留 印鉴；
• 一套印鉴卡（一式三份），印鉴卡正面盖财务章和私章，反面在公章处盖公 章；若预留印鉴不是法人的私章，请填写“法人授权书”。
开立验资账户所需资料
• 1、营业执照正本原件及复印件（非当年颁发的证件需要提供有效年检记录的副本原件 及复印件）；
• 适用对象 1. 设立临时机构。 2. 异地临时经营活动。 3. 注册验资（新公司注册需开验资户验
注册资本）。
专用存款账户
•
专用存款账户，是指存款人按照法律、行政
法规和规章，对有特定用途资金进行专项管理和
使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理
和使用，存款人可申请开立专用存款账户：
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（1）基本建设资金；
• 该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 。
Tips：选择我行开立一般账户的客户大多数是看上我行网
上“企业银行”。目前我行“企业银行”在账户开立的7 个工作日内激活是不收取账户管理费50元/月的。
并且使用量达到一定笔数还会有相关活动的奖励，例如 ，100元手机话费的赠送
临时存款账户
• 临时存款账户，是指存款人因临时需要并 在规定期限内使用而开立的银行结算账户 临时存款账户的有效期最长不得超过2年。
个基本存款账户，不得同时开立多个基本存款账
户。
Tips：考虑到取现的方便，客户通常会根据地理位置选择
银行开立基本户。但我行的变码印鉴是可以使在我支行开 立基本户的客户在招行其他支行享受取现业务。
一般存款账户
• 一般存款账户是存款人的辅助结算账户，借款转 存、借款归还和其他结算的资金收付可通过该账 户办理。该账户可以办理现金缴存，但不得办理 现金支取。该账户开立数量没有限制。