对公银行结算账户ppt.pptx

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（2）更新改造资金；
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（3）财政预算外资金；
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（4）粮、棉、油收购资金；
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（5）证券交易结算资金；
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（6）期货交易保证金；
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（7）信托基金；
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（8）金融机构存放同业资金；
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（9）政策性房地产开发资金；
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（10）单位银行卡备用金；
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（11）住房基金；
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（12）社会保障基金；
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（13）收入汇缴资金和业务支出资金；
单位银行结算账户
单位银行结算账户
1.基本存款账户 2.一般存款账户 3.临时存款账户 4.专用存款账户
基本存款账户
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基本存款账户是办理转账结算和现金收付的
主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、
奖金和现金的支取均可通过该账户办理。
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现金支取，只能通过基本存款账户办理。一
个单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一
• 一般户 一式一份
• 基本户 一式两份
在柜台填写的资料
• 授权委托书；（指法人授权XXX前往银行办理业务，银行有固定版本格式， 携带印鉴前往银行即可）；
• 填写“开立单位银行结算账户申请书”（一式三联），每联加盖公章和法定 代表人私章；
• 填写“招商银行人民币单位银行结算账户管理协议”（一式两份），每份填 写后加盖公章和法定代表人私章；
• 适用对象 1. 设立临时机构。 2. 异地临时经营活动。 3. 注册验资（新公司注册需开验资户验
注册资本）。
专用存款账户
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专用存款账户，是指存款人按照法律、行政
法规和规章，对有特定用途资金进行专项管理和
使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理
和使用，存款人可申请开立专用存款账户：
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（1）基本建设资金；
希望在大堂辛勤工作滴同志们在遇到咨询公司 业务的客户时，能及时联系我们，主动留下周末来 我行咨询的客户联系方式。
这样，即使我们部门的同事不在支行，也能在 及时抓住线索立即回复客户。
谢谢！
• 9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。20. 7.1120.7.11Saturday, July 11, 2020
• 4，公司注册资本（至少100万以上） • 5，了解公司人数（代发、信用卡、团险） • 6，询问公司除了开立结算账户，有无贷款
融资及国际业务需求。
开立一般存款账户所需资料
• 1、营业执照正本原件及复印件（非当年颁发的证件需要 提供有效年检记录的副本原件及复印件）；
• 2、组织机构代码证正本及复印件； • 3、国税税务登记证原件正本及复印件； • 4、地税税务登记证原件正本及复印件； • 5、基本户开户许可证正本原件及复印件； • 6、法人代表身份证原件及复印件； • 7、开户经办人身份证原件及复印件； • 8、验资报告 • 9、公司章程 • 10、其他特殊情况（如：临时经营地工商部门批文）。
• 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。09:42:4309:42:4309:427/11/2020 9:42:43 AM
• 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。20.7.1109:42:4309:42Jul-2011-Jul-20
• 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。09:42:4309:42:4309:42Saturday, July 11, 2020
• 2、组织机构代码证正本及复印件； • 3、国税税务登记证原件正本及复印件； • 4、地税税务登记证原件正本及复印件； • 5、基本户开户许可证正本原件及复印件； • 6、法人代表身份证原件及复印件； • 7、开户经办人身份证原件及复印件； • 8、验资报告 • 9、公司章程 • 10、其他特殊情况（如：临时经营地工商部门批文）。
• “电话银行申请书”（一式两联），加盖“单位预留印鉴”，每联加盖预留 印鉴；
• 一套印鉴卡（一式三份），印鉴卡正面盖财务章和私章，反面在公章处盖公 章；若预留印鉴不是法人的私章，请填写“法人授权书”。
开立验资账户所需资料
• 1、营业执照正本原件及复印件（非当年颁发的证件需要提供有效年检记录的副本原件 及复印件）；
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（14）党、团、工会用的资金。
专用存款账户特点
只收不付，不得支取现金
简单了解客户
• 1，公司需要开立哪种结算账户？ • 2，公司所属行业？主营业务？（是否为网
上经营的企业，可以考虑电子商户）
• 3，公司性质：国有企业、外资企业、中国 合资、民营企业等
• 13、志不立，天下无可成之事。20.7.1120.7.1109:42:4309:42:43July 11, 2020
• 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If I'd gone alone, I couldn't have seen nearly as much, because I wouldn't have known my way about.
• 该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 。
Tips：选择我行开立一般账户的客户大多数是看上我行网
上“企业银行”。目前我行“企业银行”在账户开立的7个 工作日内激活是不收取账户管理费50元/月的。
并且使用量达到一定笔数还会有相关活动的奖励，例如 ，100元手机话费的赠送
临时存款账户
• 临时存款账户，是指存款人因临时需要并 在规定期限内使用而开立的银行结算账户 临时存款账户的有效期最长不得超过2年。
个基本存款账户，不得同时开立多个基本存款账
户。
Tips：考虑到取现的方便，客户通常会根据地理位置选择
银行开立基本户。但我行的变码印鉴是可以使在我支行开立 基本户的客户在招行其他支行享受取现业务。
一般存款账户
• 一般存款账户是存款人的辅助结算账户，借款转 存、借款归还和其他结算的资金收付可通过该账 户办理。该账户可以办理现金缴存，但不得办理 现金支取。该账户开立数量没有限制。