准入培训学习资料

准入培训学习资料一、多选题：《《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过第三方识别数“不指由（）识别的？A、公安机关B、工商管理部门D、代理行《《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”不含？C、公安机关D、中国人民银行《《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？合规。

基本合规。

部分合规。

不合规。

不适用。

B 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合？A、提供必要的工作条件B、配合进行现场会谈C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D、做好检查保密工作B 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？提供必要的工作条件。

配合进行现场会谈。

及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据。

做好检查保密工作。

C 从存款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象。

通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款。

现金存取金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准。

存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据。

C 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区。

企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或者其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区。

客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来。

账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构。

C 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？交易人员所称职业同交易量或交易类型不符。

非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的。

在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾。

C 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为？C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为C 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为。

主体为他人或其他组织的融资行为。

C 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？互联网。

银行“黑名单”系统。

公民身份联网核查系统。

C 从账户开立和使用特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕。

用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平。

同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不符。

D 对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？实地查访。

要求客户补充身份资料。

回访客户。

向公安机关核查。

D 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向。

银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息，以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。

销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

D 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？开户银行需与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求其出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。

若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或者其他身份证明文件。

D 对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？单位因撤并、解散需终止的。

单位因宣告破产或关闭原因终止的。

注销、被吊销营业执照的。

因迁址等需要变更开户银行的。

D 对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份对象有哪些？客户。

代理人。

D 对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员？银行营业网点经办人员。

国际业务结算人员。

客户经理。

经营部门负责人。

D 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施？A、在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易D 对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务。

对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。

D 对可疑客户采取的风险控制措施包括？B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C、对于可疑类客户，金融机构应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告D 对可疑类客户采取哪些风险控制措施？在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。

对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。

可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。

D 对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？军人出具军官证、武警出具武警警官证、16岁以下公民应由监护人代理开户。

出具代理人身份证及使用人户口簿、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证、华侨出具中国护照、香港澳门人出具港澳居民往来内地通行证、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件、外国公民出具护照或外国人永久居留证或者国家法律法规及有关文件规定的其他有效证件。

D 对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？客户的住所或者工作单位地址、客户的联系方式、客户的身份证件或者身份证明文件的种类、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限。

D 对于符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理？B、除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质C、对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报D 对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项？属于银行内部保密信息。

直接关系到客户风险分类。

需要对客户严格保密。

避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施。

D 对于违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的金融机构，中国人民银行区别不同情况建议中国银行业监督管理委员会采取选项中措施：（）责令金融机构停业整顿或吊销其经营许可证。

取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分。

D 对以下临时冻结措施说法正确的有？客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。

中国人民银行当地分支机构报告接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。

临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。

金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知。

D 对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括？A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，金融机构应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易F 法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括？A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限F 反洗钱非现场监管的步骤包括？A、信息收集B、信息分析评估C、非现场监管措施D、信息归档F 反洗钱非现场监管数据报表包括？A、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表B、金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表C、金融机构可疑交易报告情况报表D、金融机构客户身份识别情况（重新识别客户）报表F 反洗钱岗位人员包括？A、反洗钱工作负责人B、反洗钱合规官C、反洗钱合规专员D、反洗钱情报专员F 反洗钱内部控制的目标是：保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内、确保金融机构各项业务的稳健运行。

F 反洗钱内部审计包括哪些环节？A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定F 反洗钱培训包括哪些内容？基础知识。

法律法规培训。