流动资金贷款需求量测算参考计算表
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制表人：胡宝栋
引
入
数
据
日期：2010年9月10日
60.00
应付账款周转天数（天）
#DIV/0!
应付帐转周转率（次）
预收账款周转天数（天）90.00预收账款周转率（次）#DIV/0!
77.00
预付账款周转天数（天）
预付账款周转率（次）#DIV/0!
1.88营运资金周转次数Tw（次）
新增流动资金贷款额度=营运
资金量-借款人自有资金-现有
#DIV/0!
流动资金贷款-其他渠道提供
的营运资金=
量测算参考计算表
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
注：绿色需填入数据
应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额
预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额
存货周转次数＝销售成本/平均存货余额
预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额
应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额
周转天数=360/周转次数
#DIV/0!
#DIV/0!预计销售收入年增长率Rp （%）10.00%#DIV/0!
#DIV/0!m 最后一个完整年报距贷款预计发放月份数）0#DIV/0!
#DIV/0!(1+Rp)(12+m) 3.14#DIV/0!
#DIV/0!公式一：营运资金量W #DIV/0!#DIV/0!
#VALUE!公式二：W={S×(1-M)×(1+Rp)(12+m)}/Tw #DIV/0!#DIV/0!
#VALUE!#DIV/0!#VALUE!借款人自有资金（银行
存款）
#REF!现有贷款（人民币）#REF!
现有贷款（美元折合人
民币）
其他渠道提供的营运资
金#REF!
30.00%30.00% #DIV/0!#VALUE!。