2009年基金基础知识考试真题及答案
基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0112-98
基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0112-981、证券投资组合p的收益率的标准差为0.5，市场收益率的标准差为0.45，投资组合p与市场收益的相关系数为0.8，则该投资组合的贝塔系数为（）。
【单选题】A.0.8B.0.89C.0.82D.0.85正确答案:B答案解析:此题考的是贝塔系数（β）相关内容，答案是B选项，贝塔系数（β）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。
，其中表示证券P与市场的相关系数，，为证券P的标准差，为市场的标准差，β=0.8*（0.5/0.45）=0.892、下列关于债券，说法错误的是（）。
【单选题】A.固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类B.确定浮动利率时，Shibor是被广泛采纳的货币市场基准利率C.零息债券以低于面值的价格发行D.发行固定利率债券后，发行人的信用等级改变，其要偿付的利息会随之变化正确答案:D答案解析:固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值。
即使市场利率或者发行人的信用等级改变，债券发行人要偿付的利息也不会变。
故D错误；固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类。
故A正确；确定浮动利率时，Shibor是被广泛采纳的货币市场基准利率。
故B正确；零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。
故C正确。
3、（）是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。
【单选题】A.房地产B.不动产C.固定资产D.流动资产正确答案:B答案解析:不动产是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。
4、对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为（）。
【单选题】A.0B.0.5C.1D.2正确答案:C答案解析:对于债权人来说，利息倍数越高越安全。
证券从业资格(证券投资基金)历年真题试卷汇编2(题后含答案及解析)
证券从业资格（证券投资基金）历年真题试卷汇编2(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．(2011、2009年考试真题)基金公司的内部机构中最高投资决策机构是( )。
A．基金持有人大会B．董事会C．基金总经理D．投资决策委员会正确答案：D解析：本题考查重点是对“专业委员会”的熟悉。
投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。
因此，本题的正确答案为D。
知识模块：基金管理人2．(2011、2009年考试真题)基金管理公司的核心业务是( )。
A．基金设立B．基金投资C．基金发行D．风险管理正确答案：B解析：本题考查重点是对“投资决策机构”的了解。
基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。
因此，本题的正确答案为B。
知识模块：基金管理人3．(2010年考试真题)( )担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。
A．市场部B．交易部C．投资部D．研究部正确答案：C解析：本题考查重点是对“基金管理公司机构设置”的熟悉。
基金管理公司的投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。
同时，投资部还担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。
因此，本题的正确答案为C。
知识模块：基金管理人4．(2010年考试真题)一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是( )。
A．投资决策委员会B．风险控制委员会C．董事会D．基金份额持有人大会正确答案：B解析：本题考查重点是对“基金管理公司机构设置”的熟悉。
基金管理公司的风险控制委员会是非常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。
2009年11月份《证券投资基金》全真试卷及
2009年11月份证券投资基金真题及答案一.单选题1.在美国，证券投资基金一般被称为：()A.共同基金B.单位信托基金C. 证券投资信托基金D.私募基金答案：A2.封闭式基金价格的主要决定因素是：()A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值答案：A3.证券投资基金运作中的制衡机制指的是：()A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制.C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：()A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：B5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：()A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：A6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：()A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：C7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：()A.股票基金B.债券基金C.债权基金D.货币市场基金答案：D8.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：()A.收入型基金B.成长型基金C.平衡型基金D.指数型基金答案：D9.公认设立最早的投资基金是：()A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金答案：A10.我国第一只上市交易的投资基金是：()A.武汉证券投资基金B.深圳南山风险投资基金C.淄博乡镇企业基金D.建业基金答案：C11.国内第一只契约型开放式证券投资基金是：()A.基金金泰B.基金开元C.华安创新证券投资基金D.南方稳健发展证券投资基金答案：C12.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为：()A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人答案：C13.以下投资策略属于债券互换策略的是：()A.子弹式策略B.两极策略C.免疫互换D.税差激发互换答案：D14.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为：()A. 1000万元人民币B. 5000万元人民币C. 1亿元人民币D. 3亿元人民币答案：A15.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：()年以上年以上年以上年以上答案： D16.基金清算后的剩余资产归下列何者所有：()A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：C17.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：()A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：D18.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金发起人的实收资本最低应为：()A. 1000万元人民币万元人民币亿元人民币亿元人民币答案：D19.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：()A.基金契约B.发起人协议C.基金托管协议D.基金招募协议答案：A20.投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：()A.在基金契约上签字盖章B.认购基金单位C.签署个人授权委托书D.在基金章程上签字盖章答案：C21.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立：()％ % % %答案：C22.采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：()A.“回拨机制”B.“回购机制”C.“比例配售”D.“时间优先机制”答案：A23.发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有.这种基金发行方式称为：()A.基金承销B.基金代销C.基金包销D.敞开发售答案：C24.封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为().A.1.00元元元元答案：B25.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定认购费率不得超过申购金额的：()% % % % 答案：C26.封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日：().2 C 答案：A27.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回：()A. 5% % % % 答案：B28.基金管理公司的回报主要来源于：()A.自有资产的运用B.管理费和手续费C.基金资产回报D.佣金答案：B 29.基金管理公司董事会中应当至少有()以上的独立董事.A.一名B.二名C.三名D.四名答案：C30.基金管理公司是以()为经营宗旨.A.取信于市场、取信于社会”B.利益公平、信息透明C.信誉可靠、责任到位D.利益公平、信誉可靠答案：A31.在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的().% % % % 答案：C32.在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的().% % % % 答案：C33.根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的().% % % % 答案：B34.我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的().% % % % 答案：C35.什么是证券投资基金市场营销的中心().A.产品设计B.定价C.促销D.分销答案：A36.基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和().A.顾客导向型、B.营销导向型C.渠道导向型D.投资顾问型答案：B37.在我国，基金日常估值由()同时进行.A.基金托管人与外部专业机构B.基金管理人与基金持有人C.基金管理人和基金托管人D.基金管理人与外部专业机构答案：C38.基金买卖股票时，印花税税率为：()A.1.0‰答案：C39.对基金信息披露质量的最低要求是：()A.通俗性B.真实性C.时效性D.全面性答案：B40.封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过：()A. 30日B. 60日C. 90日D. 120日答案：A41.开放式基金公开说明书的报告截止日为().A.开放式基金成立后每年6月30日B.开放式基金成立后每6个月的最后一日C.开放式基金成立后每年12月31日D.开放式基金成立后每会计年度最后工作日答案：B42.与国际证监会组织(IOSCO)于1998年制定的《证券监管目标与原则》中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条：()A.保护投资者B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业发展答案： D43.中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：()A.不定期要求监管对象报送相关报备材料B.随机抽样调查C.针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查D.对检查对象报送材料的审核时间长短不确定答案：A44.根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是：()A.每月终了后3个工作日内B.每月终了后5个工作日内C.每月终了后7个工作日内D.每月终了后10个工作日内答案： C45.资本资产定价模型的提出者是：()A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬.罗斯D.尤金.法玛答案：B46.在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策.这称为：()A.永久性资产配置B.突发性资产配置C.战略性资产配置D.战术性资产配置答案：D47.在期望收益率相等的情况下，下列何种人会选择波动性较大的投资：()A.风险中立者B.风险爱好者C.风险厌恶者D.风险变动者答案：B48.建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是：()A.资产组合理论B.资本资产定价模型C.套利定价模型D.有效市场假说答案：C49.根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：()A.低估证券的实际风险，进行过度交易B.对不熟悉的股票、资产敬而远之C.选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来D.追涨杀跌答案：D50.一般情况下,对于个人投资者而言,影响资产配置的最主要因素是：()A.个人的生命周期B.投资者的资产负债状况C.投资者的财务变动状况与趋势D.投资者的财富净值答案：A51.以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变.这种资产配置方式是：()A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案： A52.在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是().A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：B53.当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时，下列何种说法正确：()A.投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略B.买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略C.恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略D.恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略答案：A54.采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票().A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：D55.在风险-收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券A和无风险证券B建立的证券组合一定位于().A.连接A和B的直线上B.连接A和B的直线的延长线上C.连接A和B的曲线上，且该曲线凹向原点D.连接A和B的曲线上，且该曲线凸向原点答案：A56.假设σp、αp和分别表示证券组合P的标准差、β系数和α系数，σM表示市场组合的标准差.那么，反映证券组合P的非系统风险水平的指标是().A.B.C.D.答案：A57.在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要().A.开盘价B.收盘价C.全天最高价D.全天最低价答案：B58.下列针对有效市场假说的看法中，基本分析流派赞同哪一种：()A.市场是强有效的B.市场是次强有效的C.市场未达到弱有效程度D.市场未达到次强有效程度答案：D59.某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为：()% % % 答案：A60.关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是：()A.现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率B.在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论C.到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强D.市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较大答案：D61.优先置产理论认为()。
2009年9月证券从业资格(证券投资基金)真题试卷(题后含答案及解析)
2009年9月证券从业资格（证券投资基金）真题试卷(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是( )。
A．基金投资B．债券投资C．股票投资D．期货投资正确答案：C解析：通常情况下，股票价格的波动性比较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资相对于众多股票来说，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
2．与股票、债券不同，证券投资基金反映的经济关系是( )。
A．所有权关系B．债权债务关系C．信托关系D．合伙投资关系正确答案：C解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
3．一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期的是( )。
A．封闭式基金B．开放式基金C．公司型基金D．契约型基金正确答案：A解析：封闭式基金一般有一个固定的存续期；我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。
4．下列各项中，不属于基金合同当事人的是( )。
A．基金销售机构B．基金份额持有人C．基金管理人D．基金托管人正确答案：A解析：基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构，属于证券投资基金的市场服务机构。
5．基金产品的募集者是( )。
A．基金发起人B．基金管理人C．基金持有人D．基金托管人正确答案：B解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者。
最新2009年基金销售考试模拟试题1及答案
12009年基金销售考试试题及答案（模拟题之一含答案）23一、单选题4二、5三、 1.资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。
6四、7五、A．商业投资B．金融投资C．房地产投资D．项目投资8六、9七、 2.按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。
10八、11九、A．上市证券与非上市证券B．国内证券和国际证券 C．公募和12私募证券D．政府证券和公司证券13十、14十一、3.证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，15是证券的（）特征。
16十二、17十三、A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性18十四、19十五、4.股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。
20十六、21十七、A．长期负债B．应付账款C．资本公积D．自有资本22十八、23十九、5.证券市场按品种结构关系，可以分为（）。
24二十、25二十一、A．股票市场、债券市场和基金市场B．发行市场和流通市场26C．集中市场和场外市场D．国内市场和国际市场27二十二、28二十三、 6.证券自律性组织包括（）。
29二十四、30二十五、A．证券交易所和证券监管机构B．证券交易所和证券行业协31会32二十六、33二十七、C．证券监管机构和证券行业协会D．证券公司和证券行业协34会35二十八、36二十九、7.股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（）37特征。
38三十、39三十一、A．风险性B．收益性C．流动性D．参与性40三十二、41三十三、8.下面说法正确的是（）。
42三十四、43三十五、A．债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利44的行使和转让 B．债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使45和转让 C．债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和46转让 D．债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让47三十六、48三十七、9.先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的49盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。
基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0113-48
基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0113-481、某公司分派红利，每10股配5股，派4元红利，配股价为8元；除权前一日该公司股票收盘价18元，计算除权参考价（）。
【单选题】A.22.15B.21.42C.14.4D.21.15正确答案:C答案解析:本题考查除权参考价的计算，除权（息）参考价=（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）=（18-0.4+0.5*8）/（1+0.5）=14.4元2、在深圳证券交易所，接受大宗交易申报的时间为每个交易日9：15至11：30、（）。
【单选题】A.15：00至15：30B.13：00至15：30C.15：30至16：00D.13：00至15：00正确答案:B答案解析:深圳证券交易所于2009年1月12日起，启用综合协议交易平台，取代原有大宗交易系统。
协议平台接受交易用户申报的时间为每个交易日9：15至11：30、13：00至15：30。
3、当交易量放大时，同样放大下单成交量的算法是（）。
【单选题】A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法正确答案:C答案解析:跟量算法旨在帮助投资者跟上市场交易量，若交易量放大则同样放大这段时间内的下单成交量，反之则相应降低这段时间内的下单成交量。
交易时间主要依赖交易期间市场的活跃程度；时间加权平均价格算法是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法，旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格；成交量加权平均价格算法是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击；执行偏差算法是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。
4、下列选项中，不属于房地产投资信托基金特点的是（）。
【单选题】A.风险较低B.抵补通货膨胀效应C.流动性强D.信息不对称程度较高正确答案:D答案解析:房地产投资信托基金具有以下特点：（1）流动性强。
2009证券投资基金真题(单选)
一、单选题(60*0.5=30)1、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是( )。
A.加权平均收益率B.算术平均收益率C.时间加权收益率D.几何平均收益率b 算术平均收益率是对平均收益率的一个无偏估计，常用于对将来收益率的估计。
2、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )。
A.50%B.33%C.25%D.10%c 解析：基金赎回费由赎回人承担，在扣除必要的手续费后，赎回费余额不得低于赎回费总额的25%，并归入基金财产。
3、信息披露人应在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。
A.5B.3C. 2D. 1标准答案： c4、按照对未来股利支付的不同假定，股利贴现模型可以分为很多类型。
下列表述中不属于股利贴现模型的是( )。
A.现值增长模型B.固定增长模型C.三阶段股利贴现模型D.随机股利贴现模型标准答案： a解析：股利贴现模型简称DDM，就是将未来各期支付的股利(通常还包括未来某时股票的预期售价)通过选取一定的贴现率折合为现值的方法，考察即期资产价格与预期未来现金流量折现后的现值之间的差异，即净现值(NPV)，据此判断股票是否被错误定价。
按照对未来股利支付的不同假定，DDM可演化为固定增长模型、三阶段DDM或随机DDM等具体表现形式。
5、下列关于基金托管人的内部控制的说法，错误的是( )。
A.基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开B.基金托管人应以自己名义代基金开立账户C.基金托管人应实行严格的岗位分离制度D.基金托管人应建立会计复核制度标准答案： b解析：基金资产账户主要包括银行存款账户、清算备付金账户和证券账户三类。
基金托管人应以基金名义代基金开立账户。
6、假设上证A股指数上周上涨了10%，本周下跌了10%，下列说法正确的是。
( )A.两周累计收益为0B.两周累计上涨1%C.两周累计下跌1%D.两周累计收益率无法计算标准答案： c7、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的条件包括( )。
【最新】基金证券投资基金基础知识考试题库及答案16
【最新】基金证券投资基金基础知识考试题库及答案16考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于（）元人民币。
A.1亿B.2亿C.3亿D.4亿答案：C；解析《证券投资基金管理暂行办法》对基金管理公司的设立规走了较高的准入条件：基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币。
2、（）是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。
A.信用评级B.信用利差C.债券评级D.债券利差答案：B解析：信用利差是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。
3、某货币市场基金周一进行利润分配时，投资者可以得到下列（）的利润。
Ⅰ.周一Ⅱ.周二Ⅲ.上周六Ⅳ.上周日A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、ⅠD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为C【解析】本题考查基金利润分配。
货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润；每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。
4、特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是（），而夏普比率则对（）进行了衡量。
A.系统风险；非系统风险B.非系统风险；系统风险C.系统风险；全部风险D.非系统风险；全部风险答案：C解析：特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对全部风险进行了衡量。
5、债券基金指的是基金资产（）以上投资于债券的基金。
A.60%B.70%C.80%D.90%答案：C解析：债券基金指的是基金资产80%以上投资于债券的基金。
故选C。
6、关于基金资产估值需要考虑的因素，以下表述错误的是（）。
A、海外基金多数是每周估值一次B、交易活跃的证券，直接采用交易价格对其估值C、开放式基金的估值时间通常与其申购、赎回的时间一致D、我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值答案为A【解析】本题考查基金资产估值需考虑的因素。
基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0113-96
基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0113-961、风险分散化的效果与资产组合中资产数量的关系是（）。
【单选题】A.正相关的B.负相关的C.不确定的D.无关的正确答案:A答案解析:风险分散化的效果与资产组合中资产数量是正相关的，但这并不意味着投资组合的收益风险会随着资产数量的增加而逐渐降到零。
2、下列流动性资产中，流动性最差的是（）。
【单选题】A.现金及现金等价物B.存货C.应收票据D.应收账款正确答案:B答案解析:企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。
相对于其他流动资产来说，存货的流动性较差，因为存货的变现需要通过销售来实现，而销售面临诸多的市场环境限制和风险。
3、证券投资基金持有证券的上市公司的如下行为中，不需要证券投资基金进行会计核算的有（）。
【单选题】A.发行新股B.资产出售C.发放红利D.配股正确答案:B答案解析:权益核算是指与基金持有证券的上市公司有关的、所有涉及该证券权益变动并进而影响基金权益变动的事项，包括发行新股、发放股息和红利、配股等公司行为的核算。
4、（）是贵金属类大宗商品的典型代表。
【单选题】A.黄金B.白银C.铂金D.铱正确答案:A答案解析:贵金属类大宗商品，通常具备相对较好的物理属性、高度的发展性和稀少等特点，其中，黄金是贵金属类大宗商品的典型代表。
作为一种特殊的通货，黄金通常可用于储备和投资，又联系到从低级到高级不同层次的制造业。
5、时间加权收益率衡量的是基金经理人的（）。
【单选题】A.绝对表现B.超常表现C.相对表现D.基准表现正确答案:A答案解析:时间加权收益率是核算绝对收益的指标，反映了1元投资在不取出的情况下（分红再投资）的收益率。
时间加权收益率给出了基金经理人的绝对表现，也就是说时间加权收益率衡量的是基金经理人的绝对表现，但投资者却无法据此判断基金经理人业绩表现的优劣，基金表现的优劣只能通过相对表现才能作出评判。
基金销售考试试题及答案
2009年基金销售考试试卷及答案一、单选题1.资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。
A．商业投资B．金融投资C．房地产投资D．工程投资2.按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。
A．上市证券与非上市证券B．国内证券和国际证券 C．公募和私募证券D．政府证券和公司证券3.证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。
A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性4.股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。
A．长期负债B．应付账款C．资本公积D．自有资本5.证券市场按品种结构关系，可以分为（）。
A．股票市场、债券市场和基金市场B．发行市场和流通市场 C．集中市场和场外市场D．国内市场和国际市场6.证券自律性组织包括（）。
A．证券交易所和证券监管机构B．证券交易所和证券行业协会C．证券监管机构和证券行业协会D．证券公司和证券行业协会7.股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（）特征。
A．风险性B．收益性C．流动性D．参与性8.下面说法正确的是（）。
A．债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让B．债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让 C．债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让 D．债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让9.先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。
A．多头套期保值B．空头套期保值C．交叉套期保值D．平行套期保值10. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。
A．会员大会B．理事会C．专门委员会D．董事会11. 贴现债券到期时按（）偿还。
A．发行价格B．市场价格C．票面金额D．本息总额12. 在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。
A．信用风险B．购买力风险C．经营风险D．财务风险13. 收益和风险的基本关系是（）。
2009年9月证券从业资格(证券基础知识)真题试卷(题后含答案及解析)
2009年9月证券从业资格（证券基础知识）真题试卷(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付( )。
A．申购费B．赎回费C．管理费D．手续费正确答案：D解析：投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。
2．目前我国金融市场上的私募证券不包括( )。
A．信托投资公司发行的集合资金信托计划B．商业银行和证券公司发行的理财计划C．上市公司定向增发方式发行的有价证券D．证券交易所交易基金正确答案：D解析：证券交易所交易基金属于公募证券。
3．证券市场可分为发行市场和交易市场，这反映了证券市场的( )。
A．交易结构B．层次结构C．品种结构D．主体结构正确答案：B解析：按层次结构划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。
4．( )是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。
A．信用公司债券B．不动产抵押公司债券C．保证公司债券D．收益公司债券正确答案：A解析：本题是对信用公司债券定义的考查。
信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。
信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。
5．我国证券业中，( )属于行业性自律性组织。
A．证券公司B．证券业协会C．证监会D．证券登记结算公司正确答案：B解析：中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。
6．随着( )的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行的第一张股票诞生。
A．江南制造总局B．安庆军械所C．福州船政局D．上海轮船招商局正确答案：D解析：1872年，北洋通商大臣、直隶总督李鸿章，委派上海商人朱其昂、朱其诏筹建上海轮船招商局。
基金考试题库及答案详解
基金考试题库及答案详解1. 基金基础知识- 什么是基金？基金是一种集合投资工具，由基金管理人管理，投资者通过购买基金份额参与投资，共同承担风险，分享收益。
- 基金有哪些类型？基金主要分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。
2. 基金法律法规- 基金管理人应遵守哪些法律法规？基金管理人应遵守《证券投资基金法》、《基金管理公司管理办法》等相关法律法规，确保基金运作的合规性。
- 投资者购买基金时应注意哪些法律风险？投资者在购买基金时应注意基金合同中的投资范围、费用收取、信息披露等条款，以及自身的风险承受能力。
3. 基金投资策略- 什么是资产配置？资产配置是指根据投资目标和风险偏好，将资金分配到不同类别的资产上，如股票、债券、现金等。
- 基金经理如何进行市场分析？基金经理通过宏观经济分析、行业分析、公司基本面分析等方法，评估市场趋势，制定投资策略。
4. 基金风险管理- 基金投资存在哪些风险？基金投资存在市场风险、信用风险、流动性风险等多种风险。
- 如何进行风险控制？基金管理人通过分散投资、设置止损点、定期评估投资组合等方式进行风险控制。
5. 基金业绩评价- 基金业绩如何评价？基金业绩评价通常采用绝对收益、相对收益、夏普比率等指标进行评价。
- 投资者如何选择基金？投资者应根据基金的历史业绩、风险控制能力、管理团队等因素综合评价，选择适合自己风险偏好的基金。
6. 基金费用与税收- 基金有哪些费用？基金费用包括管理费、托管费、销售服务费等。
- 基金投资需要缴纳哪些税收？基金投资可能涉及的税收包括资本利得税、利息税等，具体税率和政策依据国家法律法规而定。
7. 基金信息披露- 基金管理人需要披露哪些信息？基金管理人需要定期披露基金净值、投资组合、业绩报告等信息。
- 投资者如何获取基金信息？投资者可以通过基金管理人的官方网站、基金销售平台等渠道获取基金信息。
8. 基金交易流程- 基金的申购和赎回流程是怎样的？投资者通过基金销售渠道提交申购或赎回申请，基金管理人根据申请执行交易，并在规定时间内完成资金结算。
基金基础知识考试真题及答案
基金基础知识考试真题及答案39。
建立基金品牌的最重要的因素是________ 。
A. 基金营销B. 基金个性C. 基金业绩D. 基金产品和服务的能见度答案：C40。
后端收费属于________ ，只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。
A. 销售费用B. 管理费用C. 惩罚性收费D. 托管费答案：A41。
基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止____ 。
A. 按市价高于配股价的差额估值B. 按该股的市价估值C. 按配股价估值D. 暂不估值答案：A42。
目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照____ 的比例计提基金管理费。
A. 1％B. 1.5％C. 2％D. 2.5％答案：B43。
相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是。
A. 监管当局对基金投资者承担的风险负责B. 基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”C. 基金管理人对基金投资者承担的风险负责D. 基金托管人对基金投资者承担的风险负责答案：B44。
下列哪个文件属基金定期报告_______ 。
A. 基金资产净值公告B. 开放式基金公开说明书C. 基金持有人大会决议D. 澄清公告答案：A45。
英国证券投资基金的监管模式是：A. 基金行业自律模式B. 法律约束下的公司自律管理模式C. 政府严格管理模式D. 政府监管与行业自律相结合模式答案：A46。
基金监管“三公原则”中的公开原则是指_______ 。
A. 公开监管机构全部业务活动内容B. 要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C. 市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D. 监管部门对被监管对象给予公正待遇答案：B47。
中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段__ 。
A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. _____________________________ 教育手段答案：B48。
基金基础考试题及答案
基金基础考试题及答案1. 以下哪项不是基金的分类依据？A. 基金的组织形式B. 基金的投资对象C. 基金的运作方式D. 基金的投资者国籍答案：D2. 开放式基金与封闭式基金的主要区别是什么？A. 基金规模的可变性B. 基金的交易价格C. 基金的投资策略D. 基金的托管银行答案：A3. 基金管理人的主要职能包括哪些？A. 基金资产的投资运作B. 基金资产的保管C. 基金份额的登记过户D. 以上都是答案：A4. 基金托管人的主要职能是什么？A. 基金资产的投资运作B. 基金资产的保管C. 基金份额的登记过户D. 以上都不是答案：B5. 基金的净值是如何计算的？A. 基金资产总值除以基金份额总数B. 基金资产总值加上基金负债C. 基金资产总值减去基金负债D. 基金负债除以基金份额总数答案：A6. 基金的申购和赎回价格是如何确定的？A. 由基金管理人随意设定B. 根据基金净值和市场供求关系确定C. 由基金托管人决定D. 由监管机构规定答案：B7. 基金的风险主要来源于哪些方面？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 以上都是答案：D8. 基金的收益主要来源于哪些方面？A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 以上都是答案：D9. 基金的监管机构通常负责哪些方面的监管？A. 基金的设立和运作B. 基金的信息披露C. 基金的合规性D. 以上都是答案：D10. 基金的投资者在投资基金时应该注意哪些事项？A. 了解基金的投资策略和风险B. 关注基金的历史业绩C. 考虑自身的风险承受能力D. 以上都是答案：D。
2009年11月证券从业资格(证券投资基金)真题试卷
2009年11月证券从业资格（证券投资基金）真题试卷一、单选题（本大题60小题．每题0.5分，共30.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为( )。
A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金D．私募基金【正确答案】：B【本题分数】：0.5分【答案解析】解析：世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。
证券投资基金在美国被称为共同基金；在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金；在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划；在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。
第2题基金持有人获取收益和承担风险的原则是( )。
A．“收益保底，超额分成”B．“利益共享、风险共担”C．按“先进先出法”实现收益和风险D．获取无风险收益【正确答案】：B【本题分数】：0.5分【答案解析】解析：证券投资基金实行“利益共享、风险共担”的原则。
第3题开放式基金的买卖价格以( )为基础。
A．市场供求关系B．市场存款利率C．基金份额净值D．基金份额总额【正确答案】：C【本题分数】：0.5分【答案解析】解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
第4题下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是( )。
A．证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任B．证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用C．证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息D．证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入【正确答案】：B【本题分数】：0.5分【答案解析】解析：证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。
[财经类试卷]2009年下半年银行从业资格(个人理财)真题试卷及答案与解析
![[财经类试卷]2009年下半年银行从业资格(个人理财)真题试卷及答案与解析](https://img.taocdn.com/s3/m/23caea43f5335a8103d2200e.png)
2009年下半年银行从业资格（个人理财）真题试卷及答案与解析一、单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1 风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的( )。
（A）资源配置的功能（B）聚敛资金的功能（C）调节微观经济的功能（D）风险再分配功能2 对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括( )（A）房地产购买（B）房地产租赁（C）房地产信托（D）购买房地产公司的股票3 老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于( )。
（A）直接融资市场（B）场内市场（C）一级市场（D）资本市场4 下列不属于我国货币市场组成部分的是( )。
（A）同业拆借市场（B）公司债市场（C）债券回购市场（D）票据市场5 ( )是指如果期权立即执行，买方具有正的现金流(这里暂不考虑期权费因素)。
（A）溢价期权（B）平价期权（C）折价期权（D）货币期权6 关于遗产继承，下列说法正确的是( )（A）我国遗产继承的方式主要包括：遗嘱继承、法定继承、遗赠和遗赠抚养协议四种方式（B）第一法定继承顺序包括父母、子女；第二法定继承顺序包括配偶、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母（C）被继承人的子女先于被继承人死亡的，由被继承人的子女的晚辈直系血亲代位继承。
代位继承人一般只能继承他的父亲或者母亲有权继承的遗产份额（D）第一法定继承顺序中的子女包括婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女，不包括非婚生子女7 根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为( )（A）理财寻求稳定，不愿意承担太大风险（B）愿意承担一些风险投资，加大投资比例（C）愿意承担一些风险，有理财规划和目标（D）保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强8 从本质上说，回购协议是一种( )。
（A）信用贷款（B）融资租赁（C）以证券为质押品的质押贷款（D）金融衍生品9 在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资的投资工具的时期是( )。
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2009 年基金基础知识考试真题及答案（1）发表日期：2009-12-6 来源：中国基金从业资格考试网一．单选题[在线考试]1。
在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为A. 共同基金B .单位信托基金C•证券投资信托基金D.私募基金答案：B2。
基金持有人获取收益和承担风险的原则是______________A. “收益保底，超额分成”B. “利益共享、风险共担”C. 按“先进先出法”实现收益和风险D. 获取无风险收益答案：B3。
开放式基金价格的主要决定因素是 ______________ 。
A. 市场供求关系B. 市场存款利率C. 基金单位净值D. 基金单位面值答案：C4。
下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是 __________________ 。
A. 证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；B. 证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。
C. 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。
D. 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案：B5。
目前，我国的证券投资基金主要是 _______________A. 公司型基金B. 契约型基金C. 单位信托基金D. 对冲基金答案：B6。
以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是___________________ 。
A. 指数基金B. 成长型基金C. 收入型基金D. 平衡型基金 答案： D7。
一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券 市场的证券投资基金是 __________________ 。
A. 全球基金B. 国际基金C. 离岸基金D. 在岸基金 答案： C8。
母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要 转换子基金，不用支付转换费用的基金是 _______________________ 。
A. 指数基金B. 对冲基金C. 雨伞基金D. 开放式基金 答案： C9。
全球第一个公司型开放式投资基金是 ____________A. 英国“海外及殖民地政府信托”B. 富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C. 波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D. 麦哲伦基金 答案： C10。
中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》 开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是A. 1997 年 11月 14日B. 1998年3月1日C. 2000年10月8日D. 2001 年 9 月 1 日答案： C 11。
下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出 _____________A. 雨伞基金B. 保底基金C •指数基金D. 交易所交易基金 答案： C 12。
我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的设立主体为A. 基金持有人B. 基金发起人C. 基金管理人D. 基金托管人答案： B以下简称《试点办法》 ），对我国 ______ 。
13。
在我国，基金管理人和托管人之间的关系是 ________________ 。
A. 由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系B. 管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系C. 平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责D. 交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人答案：C14。
根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续____________________ 。
A. 中国证监会的批准设立文件B. 中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》C. 中国人民银行的批准设立文件D. 中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》答案：A15。
我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于A. 20 亿元人民币B. 50 亿元人民币C. 60 亿元人民币D. 80 亿元人民币答案：D16。
基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是 ____________ 。
A. 所持每份基金单位有一票B. 基金持有人每人一票C. 作为基金发起人的基金持有人具有否决权D. 作为基金托管人的商业银行具有否决权答案：A17。
基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告 __________ 。
A. 2个B.3个C.4个D.5个答案：A18。
基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业。
逾期没有开业的．原批准文件自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》A. 1 个月B. 3 个月C. 6 个月D. 12 个月答案：C19。
基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担____________A. 证券交易所和登记结算公司B. 基金自身设立的注册登记机构C. 基金托管人D. 基金销售机构答案：A20。
根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为 _________________ 。
A. 1 年B. 2 年C. 3 年D. 5 年答案：C21。
封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系。
A. 基金契约B. 发起人协议C. 基金上市公告书D. 基金招募说明书答案：B22。
契约型封闭式基金最基本的法律文件是 _________ 。
A. 基金契约B. 发起人协议C. 基金上市公告书D. 基金招募说明书答案：A23。
依据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完成募集 ________ 。
A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 12 个月答案：A24。
2002 年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是。
A. 后者更为公平B. 封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃C. 后者发行费用较低D. 后者发行时间较短答案：B25。
封闭式基金交易的价格变化单位为 ___________ 。
A. 0.001 元B. 0.01 元C. 0．10元D. 1.00 元答案：A26。
根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是。
A. 3 个工作日内B. 3 日内C. 5 个工作日内D. 5 日内答案：A27。
开放式基金名称显示投资方向的，基金的非现金资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投资内容 ______________。
A. 65%B. 70%C. 75%D. 80%答案：D28。
在我国，根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过A. 1 个月B. 2 个月C. 3 个月D. 6 个月答案：C29。
基金公司的内部机构中最高投资决策机构是 __________A. 基金持有人大会B. 董事会C. 基金总经理D. 投资决策委员会答案：D30。
基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是A. 获得更多的投资收益B. 保护投资者的利益C. 控制投资风险D. 防止内部人控制答案：B31。
下列不属于美国公司治理结构特征的是 _______ 。
A. 股东大会基本上是流于形式B. 董事会一般由内部董事和外部董事组成C. 美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行D. 大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营，经营管理者有较大的答案：A32。
基金管理公司的核心业务是_________A. 基金设立B. 基金投资C. 基金发行D•风险管理答案：B33。
基金管理公司投资管理的基本目标是 __________ 。
A. 高回报B. 分散风险C. 高管理费和手续费D. 为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全答案：D34。
基金会计的计量属性属于_______。
A. 历史成本B. 公允价值C. 重置成本D .直接成本答案：B35。
根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的 _______ 。
A. 10%B. 30%C. 15%D. 20%答案：A36。
根据《基金契约》，指数基金（或指标股基金）应将资产的 _____________ 用于指数化投资（或指标股基金）。
A. 50%B. 40%C. 30%D. 20%答案：A37。
我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为_______________ 。
A. 7 天B. 1 个月C. 三个月答案：D38。
基金产品的特性是____________ 。
A. 易模仿性B. 无风险性C. 持久性D. 专利性答案：A39。
建立基金品牌的最重要的因素是______________ 。
A. 基金营销B. 基金个性C. 基金业绩D. 基金产品和服务的能见度答案：C40。
后端收费属于___________ ，只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。
A. 销售费用B. 管理费用C. 惩罚性收费D. 托管费答案：A41。
基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止A. 按市价高于配股价的差额估值B .按该股的市价估值C. 按配股价估值D. 暂不估值答案：A42。
目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照 ____________ 的比例计提基金管理费。
A. 1％B. 1.5％C. 2％答案：B43。
相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是A. 监管当局对基金投资者承担的风险负责B. 基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”C. 基金管理人对基金投资者承担的风险负责D. 基金托管人对基金投资者承担的风险负责答案：B44。
下列哪个文件属基金定期报告____________A. 基金资产净值公告B. 开放式基金公开说明书C. 基金持有人大会决议D .澄清公告答案：A45。
英国证券投资基金的监管模式是：A. 基金行业自律模式B. 法律约束下的公司自律管理模式C. 政府严格管理模式D. 政府监管与行业自律相结合模式答案：A46。
基金监管“三公原则”中的公开原则是指 _______________A. 公开监管机构全部业务活动内容B. 要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C. 市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D. 监管部门对被监管对象给予公正待遇答案：B47。