推荐-国际支付国际签发、兑付外币银行汇票业务培训XXXX09013 精品
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签发汇票-前台挂失/申请借记
前台挂失(申请借记)操作流程图
用
ຫໍສະໝຸດ Baidu
户 在 系
55467 汇出汇票调阅提
统
示画面
中
的
操
作
55468 汇出汇票 调阅清单
挂失/申请借记
22174 汇出汇票调阅挂失/申请借记
生成MT111 汇票状态改变
签发汇票-前台挂失/申请借记
签发汇票-前台挂失/申请借记
前台挂失:是指在“55468外币银行汇票签发调阅—清单”界 面对“出票-N”类型的汇票选择“挂失”功能,系统返回 “22174外币银行汇票签发调阅—申请借记\申请止付”界面, 交易提交后汇票状态变为“申请挂失”,同时可以联动发送 MT111止付报文。发送MT111报文的目的是通知解付银行不 要向受益人支付本金融机构已签发的外币银行汇票的款项。
在
系
统
中 的 操
客户签收汇票, 留底联收妥备查
汇票有权 签字人签字
打印汇票及收付 款业务通知书
20800 生成报文MT110
作
签发汇票-21093
1、自由格式汇票 2、中行纽约分行磁性汇票 3、中行伦敦分行磁性汇票 4、中行巴黎分行磁性汇票
签发汇票-21318
签发汇票-27502
签发汇票-20800
统
示画面
中
的
操
作
55468
签发外币银行汇票概述
签发外币银行汇票是指我行根据客户的申请,向客户收取资 金和费用之后,开出由指定解付行付款的外币汇票的行为。
签发外币银行汇票概述
1、提出申请 2、开出汇票
出口商/汇款人
3、交付汇票 4、提示汇票 5、解付
进口商/汇款人
12
中国银行
3
解付行(收款人账户行、中 国银行的代理行或者联行)
签发汇票-重打汇票
汇票调阅及前台重打操作流程图
用
户 在
55467
系 汇出汇票调阅提示
统 中
画面
的
操
作
55468
汇出汇票调阅清单
55489
重打
外币汇票签发调阅-重打
重打汇票
联动更新 MT110
签发汇票-重打汇票
签发汇票-重打汇票
1、汇票只允许由签发原汇票的用户在签发原汇票的同一日被 重新打印且报文状态必须为RELS(未发送)状态。 2、两种重新打印汇票的情况,一种情况是用户不更改汇票号 码和收款人,只是使用原需要签发的汇票进行补打印;另一 种情况是更改原汇票号码或者收款人(受益人)后重新打印。 3、系统会联动重空检查汇票的连续性。 4、自动检查MT110汇票证实电报的状态并自动更新票据的重 空状态。
联动冲正 费用
签发汇票-55193
签发汇票-21418
签发汇票-BGL流水查询
签发冲正
1、只有“出票”状态的汇票才能用55193进行冲正。 2、汇票允许由签发原汇票的同一用户在签发原汇票的同一日 被冲正,也允许隔日冲正。 3、冲正业务是对用户错误的修正,如客户在向我行提出汇款 申请后又撤销时,不使用本交易,而使用退款交易。 4、进行冲正是将原交易反向冲回,使用原牌价。交易必须经 核准后才能成功。
签发前
汇票号: 1、用户重空存量查询 2、重空入库 3、重空用户领用
用户重空存量查询
用户重空存量查询
重空入库
重空用户领用
签发外币银行汇票
签发前 签发 签发后
前台签发汇票-无折流程图
前台签发操作流程图
用
21093 汇款提示画面
21318 转账出票(无折)
核准授权
户
21038 收费预览
27502(或有) 申报/核销补录返回
NOSTRO与VOSTRO账户举例
NOSTRO表:BKCHUS33XXX USD RT 9003500149011070 VOSTRO表:BKCHUS33XXX CNY RT 441659213340 1、如果我们签发一笔美元的汇票,解付行为纽中银行,那 么这笔汇票对于我们来说是出票-N;对于纽中来说是来票-V。 2、如果我们签发一笔人民币的汇票,解付行为纽中银行, 那么这笔汇票对于我们来说是出票-V,对于纽中来说是来票N
签发汇票-BGL流水查询
贷:8322 借:客户帐 隔日查Glif
签发外币银行汇票
签发前 签发 签发后
签发汇票-前台冲正
前台冲正签发交易操作流程图
用
户
在
55193
系 统 中
外币银行汇票签发 冲正
的
操
作
21419
冲正现金签发
20418
冲正有折签发
21418
冲正无折签发
联动作废 重空
核准
交易成功
退回客户 资金
状态改变
签发汇票-后台止付
签发汇票-后台止付
1、后台人员收到汇票解付行的MT112(或其他同意止付的通 知),在汇票状态为“申请止付”时,可办理止付手续。 2、状态为“止付”状态的汇票,汇票头寸的核销将不能进行, 退款的功能将不能进行。
签发汇票-前/后台解挂
前后台解挂操作流程图
用
户 在 系
55467 汇出汇票调阅提
54
出口商/收款人
签发外币银行汇票
签发前 签发 签发后
签发前
业务受理: 1、经办柜员收到客户提交的境外汇款申请书后,审核其中 的要素是否完整、合规,包括:票汇D/D 标识、申请日期、 汇款币种及金额、金额大小写、汇款账号、汇款人名 称及地址(英文或拼音)、汇款人身份证号码、国别、收款 人名称及地址、联系方式、客户签章等。 2、对客户身份进行联网核查。 3、遵照反洗钱规定对收付款人、汇入国家和地区等信息进 行审查。
签发、兑付外币银行汇票业务培训
张培涛 2012年9月13日
目录
NOSTRO与VOSTRO账户
签发外币银行汇票
兑付外币银行汇票
NOSTRO与VOSTRO账户
NOSTRO账户:我行在他行开立帐户,我行是开户行,他行 是帐户行。 VOSTRO账户:他行在我行开立帐户,我行是帐户行,他行是 开户行。 出票-N:签发的汇票使用的清算账户是NOSTRO账户。 出票-V:签发的汇票使用的清算账户是VOSTRO账户。 待解付-N:待解付的汇票使用的清算账户是NOSTRO账户。 待解付-V:待解付的汇票使用的清算账户是VOSTRO账户。 来票待清算-N:待清算的汇票使用的清算账户是NOSTRO账户。
前台申请借记:系统的返回界面与“前台挂失”相同,也联 动发送MT111报文。与“前台挂失”的区别在于此功能是针 对“出票-V”类型的汇票进行挂失,在MT111报文中有申请 借记的描述。
签发汇票-后台止付
后台止付操作流程图
用
户
在
55467
55468
系 统
汇出汇票调阅
汇出汇票
中
提示画面
调阅清单
的
操
作
55024 止付