银行电子商业汇票培训ppt课件
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✓ 分类的依据是承兑人。 ✓ 注意：电子银承承兑人包括：银行+财务公司
这是与纸票很大的不同点！
B 电子商业承兑汇票
电子商业汇票与纸质商业汇票的区别
电票
PK
纸票
数据电文
计算机录入、网络传输
电子签名 最长一年 电子银行承兑汇票
形式 票据行为
签章
纸张作为记载媒介 手工书写、人工传递
传统预留印鉴章
期限
承兑人为 财务公司
网银电子商业汇票功能——电子银行承兑汇票
2 背书转让
除出票外，其他申请交易均 是先查询、后申请
有“不得转让”的票据不能 背书流转。
企业为持票人，基于货物买卖、 债务清偿等原因将票据转让给 其他企业。
操作栏，点击“转让申请”，录 入被背书人名称、被背书人账户、 被背书人开户行、不得转让标志
后，进行背书转让申请
网银电子商业汇票功能
1 电子银行承兑汇票
一期电子银 行承兑汇票 功能
网银电子商业汇票功能——电子银行承兑汇票
1 出票
1必非21必非、、、须必须必人人我：须：须行行行： ：出 出出出 出出 出票 票票票 票登 登票 票流环 环记 记保 保程节 节证 证++： ：承 承、 、兑 兑承 承++兑 兑收 收保 保票 票证 证、 、撤 撤票 票
可在线存入保证金：另在“出票与承 兑申请”、收款付款>存保证金>新开 保证金，保证金与票据后续关联在柜 面； 也可在柜面缴存
及时通知管户人，以便在信 贷系统认领并发起授信申报
选择“手工输入”， 每批最多输入10 笔； 选择“文件导入”， 每批最多可录入100
笔
个性化信息录入，包括：收款人账号、收 款人名称、收款人开户行，票据金额、票 据期限（月）、不得转让标志等
提交后，客户应及时通知管户人； 银行必须当天处理完出票、承兑整个流程
无需另行提交纸质申请书，但贸易合同、 担保协议等仍按原流程提交
收票流程：提示收款人 收票、提示收款人收票 撤销
在我行承兑后，出票企 业可向收款人提示收票
查询到的票据处于 “承兑已签收”状 态； 点击操作栏的“提示收票”，发起收 票交易。
公共信息录入，包括：票据 种类、出票人账号、业务金 企额业、在保线证向金本比行例提等出电子银行承兑 汇票承兑申请 ； 申请信息将流转至信贷系统； 客户可在“出票与承兑申请”中查 询信贷审批结果； 注选意择：的本出申票请人不账同号于开一户般行的，本即外系币统 综默合认授的信承额兑度行申；请申，请不信能息循将环流使转用至！ 该网点信贷系统
宁波银行公司网银 电子商业汇票介绍
交易银行部 2017年6月
网银电子商业汇票功能
1 电子商业汇票相关定义 2 电子商业汇票签约资料 3 电子银行承兑汇票 4 电子商业承兑汇票
电子商业汇票定义
电子商业汇票是指：
出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托 付款人在指定日期 无条件支付 确定金额给收款人或者持票人 的票据。
被背书人在线进行背书转让签 收； 签收后可在银票综合查询>持 有银票查询中查询票据
企业发起背书转让申请后，被 被背书人尚未回复，用户可撤 销背书转让交易
网银电子商业汇票功能——电子银行承兑汇票
3 贴现
标明“不得转让” 的票据不得发起贴 现申请。 应事先与贴现行商定 贴现种类、利率、 实 付金额。
✓ 注意1：电子+商业汇票，形式与实质
✓ 注意2：必须通过电子商业汇票系统生成。 我行目前加入电子商业汇票系统的分支机构是分行、
宁波地区一级支行
资金清算方式： 涉及电票资金清算的交易有：贴现、转贴现、再贴现、提 示付款等
✓ 线上清算：又称票款对付（DVP），指票据交付和资金 交割同时完成并互为条件的一种交易方式。ECDS与大 额支付系统交互，ECDS负责电子票据的变更，大额系 统负责资金交割。
点击“添加”，票据 信息至“已录入列表”
点击“Excel样本下 载”
“承兑汇票额度申请”发至信贷后，用户在此查 询信贷审批结果：审批通过、审批不通过； 对于“审批通过”的，可提起出票与承兑申请； 如选择部份出票，其余均作废，不得再提起！
除到期日外，不得对其他票据信息进行修改； 无需审核，由经办提起； 可在线存入保证金。
最长六个月 商业承兑汇票
我行行内电票系统计划
行内电票系统一期
行内电票系统二期
2010年 8月19日
• 系统一期上线开始试运行 • 涉及的系统：AS/400、公 司网银、信贷管理、大前置、 新柜面等。 •操作规程：2010年9月8日发 布，甬银总发（2010）491 号
2010年 11月4
日
公司网银：客户接收/发送 电票行为；客户查询相关票 AS/400：与人据行信E息CDS交 互，接收/发送电票报文； 记录、发送行内相关票据信 息、票据行为信息；承兑、 贴现、信付贷款管等理电：票电业票务贴账现务、电子
持票人可选票后“批量贴现”或点击操作栏 “贴现”按钮申请单票贴现 提交后及时联系管户人
收款人通过开户行系统， 进行签收，完成收票流 程
已提示收款人收票，但收款人尚未回复，出票人 可撤销提示收票； 票据状态处于“提示收票待签收”
未用退回后，票据不得再流通！ 我行平掉承兑账务、退回保证金 不同于提示收款人收票撤销。
即为撤票； 出票人在线撤销本行已承兑、但还未发送 收款人的电子银行承兑汇票
✓ 线下清算：是另一种清算方式，与线上清算相对应。即 ECDS不与现代支付系统交互，只负责票据状态变更，票 据行为记录。 注意： 目前再贴现只采用线下清算； 资金收付双方均开户在我行，也必须采用线下清算。如持 票人开户在我行，对我行承兑银票进行提示付款
电子商 业汇票
电子商业汇票种类
A 电子银行承兑汇票
银处票理承兑的业务审批
我行行内电票系统计划
行内电票系统一期
ห้องสมุดไป่ตู้
行内电票系统二期
2010年 8月19日
• 目前客户只能通过网银渠 道操作电票； • 注意：有人民币结算账户；
必须为2人标准版或专业版 客户，1人标准版不能做！
2010年 11月4
日
电子商业汇票业务签约资料
签约过程及资料
•客户提交《宁波银行网上银行电子商业汇票 业务功能开通/修改/取消申请表》、《宁波银 行电子商业汇票业务服务协议》，正反面； •公章、财务章、法人章； •营业执照、代码证、经办人身份证/法人身份 证及法人授权书（采用运营部统一格式）；
这是与纸票很大的不同点！
B 电子商业承兑汇票
电子商业汇票与纸质商业汇票的区别
电票
PK
纸票
数据电文
计算机录入、网络传输
电子签名 最长一年 电子银行承兑汇票
形式 票据行为
签章
纸张作为记载媒介 手工书写、人工传递
传统预留印鉴章
期限
承兑人为 财务公司
网银电子商业汇票功能——电子银行承兑汇票
2 背书转让
除出票外，其他申请交易均 是先查询、后申请
有“不得转让”的票据不能 背书流转。
企业为持票人，基于货物买卖、 债务清偿等原因将票据转让给 其他企业。
操作栏，点击“转让申请”，录 入被背书人名称、被背书人账户、 被背书人开户行、不得转让标志
后，进行背书转让申请
网银电子商业汇票功能
1 电子银行承兑汇票
一期电子银 行承兑汇票 功能
网银电子商业汇票功能——电子银行承兑汇票
1 出票
1必非21必非、、、须必须必人人我：须：须行行行： ：出 出出出 出出 出票 票票票 票登 登票 票流环 环记 记保 保程节 节证 证++： ：承 承、 、兑 兑承 承++兑 兑收 收保 保票 票证 证、 、撤 撤票 票
可在线存入保证金：另在“出票与承 兑申请”、收款付款>存保证金>新开 保证金，保证金与票据后续关联在柜 面； 也可在柜面缴存
及时通知管户人，以便在信 贷系统认领并发起授信申报
选择“手工输入”， 每批最多输入10 笔； 选择“文件导入”， 每批最多可录入100
笔
个性化信息录入，包括：收款人账号、收 款人名称、收款人开户行，票据金额、票 据期限（月）、不得转让标志等
提交后，客户应及时通知管户人； 银行必须当天处理完出票、承兑整个流程
无需另行提交纸质申请书，但贸易合同、 担保协议等仍按原流程提交
收票流程：提示收款人 收票、提示收款人收票 撤销
在我行承兑后，出票企 业可向收款人提示收票
查询到的票据处于 “承兑已签收”状 态； 点击操作栏的“提示收票”，发起收 票交易。
公共信息录入，包括：票据 种类、出票人账号、业务金 企额业、在保线证向金本比行例提等出电子银行承兑 汇票承兑申请 ； 申请信息将流转至信贷系统； 客户可在“出票与承兑申请”中查 询信贷审批结果； 注选意择：的本出申票请人不账同号于开一户般行的，本即外系币统 综默合认授的信承额兑度行申；请申，请不信能息循将环流使转用至！ 该网点信贷系统
宁波银行公司网银 电子商业汇票介绍
交易银行部 2017年6月
网银电子商业汇票功能
1 电子商业汇票相关定义 2 电子商业汇票签约资料 3 电子银行承兑汇票 4 电子商业承兑汇票
电子商业汇票定义
电子商业汇票是指：
出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托 付款人在指定日期 无条件支付 确定金额给收款人或者持票人 的票据。
被背书人在线进行背书转让签 收； 签收后可在银票综合查询>持 有银票查询中查询票据
企业发起背书转让申请后，被 被背书人尚未回复，用户可撤 销背书转让交易
网银电子商业汇票功能——电子银行承兑汇票
3 贴现
标明“不得转让” 的票据不得发起贴 现申请。 应事先与贴现行商定 贴现种类、利率、 实 付金额。
✓ 注意1：电子+商业汇票，形式与实质
✓ 注意2：必须通过电子商业汇票系统生成。 我行目前加入电子商业汇票系统的分支机构是分行、
宁波地区一级支行
资金清算方式： 涉及电票资金清算的交易有：贴现、转贴现、再贴现、提 示付款等
✓ 线上清算：又称票款对付（DVP），指票据交付和资金 交割同时完成并互为条件的一种交易方式。ECDS与大 额支付系统交互，ECDS负责电子票据的变更，大额系 统负责资金交割。
点击“添加”，票据 信息至“已录入列表”
点击“Excel样本下 载”
“承兑汇票额度申请”发至信贷后，用户在此查 询信贷审批结果：审批通过、审批不通过； 对于“审批通过”的，可提起出票与承兑申请； 如选择部份出票，其余均作废，不得再提起！
除到期日外，不得对其他票据信息进行修改； 无需审核，由经办提起； 可在线存入保证金。
最长六个月 商业承兑汇票
我行行内电票系统计划
行内电票系统一期
行内电票系统二期
2010年 8月19日
• 系统一期上线开始试运行 • 涉及的系统：AS/400、公 司网银、信贷管理、大前置、 新柜面等。 •操作规程：2010年9月8日发 布，甬银总发（2010）491 号
2010年 11月4
日
公司网银：客户接收/发送 电票行为；客户查询相关票 AS/400：与人据行信E息CDS交 互，接收/发送电票报文； 记录、发送行内相关票据信 息、票据行为信息；承兑、 贴现、信付贷款管等理电：票电业票务贴账现务、电子
持票人可选票后“批量贴现”或点击操作栏 “贴现”按钮申请单票贴现 提交后及时联系管户人
收款人通过开户行系统， 进行签收，完成收票流 程
已提示收款人收票，但收款人尚未回复，出票人 可撤销提示收票； 票据状态处于“提示收票待签收”
未用退回后，票据不得再流通！ 我行平掉承兑账务、退回保证金 不同于提示收款人收票撤销。
即为撤票； 出票人在线撤销本行已承兑、但还未发送 收款人的电子银行承兑汇票
✓ 线下清算：是另一种清算方式，与线上清算相对应。即 ECDS不与现代支付系统交互，只负责票据状态变更，票 据行为记录。 注意： 目前再贴现只采用线下清算； 资金收付双方均开户在我行，也必须采用线下清算。如持 票人开户在我行，对我行承兑银票进行提示付款
电子商 业汇票
电子商业汇票种类
A 电子银行承兑汇票
银处票理承兑的业务审批
我行行内电票系统计划
行内电票系统一期
ห้องสมุดไป่ตู้
行内电票系统二期
2010年 8月19日
• 目前客户只能通过网银渠 道操作电票； • 注意：有人民币结算账户；
必须为2人标准版或专业版 客户，1人标准版不能做！
2010年 11月4
日
电子商业汇票业务签约资料
签约过程及资料
•客户提交《宁波银行网上银行电子商业汇票 业务功能开通/修改/取消申请表》、《宁波银 行电子商业汇票业务服务协议》，正反面； •公章、财务章、法人章； •营业执照、代码证、经办人身份证/法人身份 证及法人授权书（采用运营部统一格式）；