基金从业资格考试网上题库

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1、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。 [单选题] *

A 、根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项(正确答案)

B 、董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估

C 、批准公司合规管理部门的设置及其职能

D 、董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

答案解析：董事会履行以下合规管理职责：

(1)审议批准合规管理的基本制度。

(2)审议批准公司年度合规报告。

(3)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。

(4)决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。

(5)建立与合规负责人的直接沟通机制。

(6)评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。

(7)公司章程规定的其他合规管理职责。

此外，中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。

2、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。 [单选题] *

A 、发售基金份额

B 、建立并管理投资者资金账户

C 、建立并保管基金投资者名册(正确答案)

D 、负责基金资产的保管

答案解析：基金注册登记机构的主要职责包括：

(1)建立并管理投资者基金份额账户；

(2)负责基金份额登记，确认基金交易；

(3)发放红利；

(4)建立并保管基金投资者名册；

(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

3、关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是( )。 [单选题] *

A 、该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案(正确答案)

B 、该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度

C 、该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D 、该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

答案解析：解析：从事公募基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照证监会的规定进行注册或者备案。

4、关于投资者教育,以下描述正确的( )

Ⅰ．在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能

Ⅱ．投资决策教育是投资者教育体系的基础

Ⅲ．资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制

Ⅳ．权益保护教育不是市场化的要求 [单选题] *

A 、Ⅰ、Ⅱ

B 、Ⅲ、Ⅳ

C 、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)

D 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。

1.投资决策教育：投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

2.资产配置教育：资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。

3.权益保护教育：权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。这不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。

5、关于基金职业道德修养，以下选项错误的是( )。 [单选题] *

A 、正确树立基金职业道德观念

B 、侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输(正确答案)

C 、积极参加基金职业道德实践

D 、深刻领会基金职业道德规范

答案解析：基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。主要包括：

1.正确树立基金职业道德观念；

2.深刻领会基金职业道德规范；

3.积极参加基金职业道德实践。

6、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是( ) [单选题] *

A 、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

B 、基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

C 、基金管理人和托管人之间的互相监督和核查(正确答案)

D 、基金托管人和基金投资者之间的互相监督和核查

答案解析：基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

7、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费,下列说法错误的是( ) [单选题] *

A 、销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提(正确答案)

B 、申购费用由申购人承担,不列入基金资产

C 、基金管理人可以根据情况调整申购费率

D 、赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的25%计入基金资产

答案解析：基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

8、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( ) [单选题] *

A 、道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律(正确答案)

B 、法律的实施主要靠国家强制力

C 、相比法律，道德约束是软约束

D 、相比法律，道德的调整手段更多

答案解析：法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。因此，法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。

9、关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是( ) [单选题] *

A 、基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

B 、基金合同应约定基金的投资范围和投资策略

C 、基金合同中约定净值的计算方式和披露方式

D 、开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限(正确答案)

答案解析：基金合同需披露封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。