财务公司运作特点及基本服务(龚晓伟)

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三、财务公司运作——运行体系的基础 财务公司运作——运行体系的基础
♦有效的资金管理信息系统 有效的资金管理信息系统
- 核心业务平台：财务公司办理资金结算、开户、存款、贷款核算、计息等业务； - 客户服务平台：成员单位办理查询、内外部转账、预算申报、申请贷款等业务； - 监控与决策支持平台：资金监管分析系统； - 系统接口平台：实现与银行系统的连通。
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四、酒钢集团财务有限公司基本情况
♦股东构成 股东构成
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四、酒钢集团财务有限公司基本情况
♦组织架构 组织架构
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结语
谢谢！祝工作顺利！
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财务公司的管理 - 风险管理 流动性风险 操作风险 市场风险 信用风险等 - 资产负债管理 安全性 流动性 收益性 安全性、流动性、收益性之间的矛盾
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三、财务公司运作——运行体系 财务公司运作——运行体系
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三、财务公司运作——运行体系的基础 财务公司运作——运行体系的基础
♦合理的账户和结算体系——资金集中管理的基础 ♦全面预算管理——资金有效使用的保证 ♦有效的资金管理信息系统——提高管理效率的保障
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二、财务公司业务范围
财务公司作为非银行金融机构， 财务公司作为非银行金融机构，为“集团成员单位”提供财 集团成员单位” 务管理服务。 务管理服务。 根据《企业集团财务公司管理办法》 （一）成员单位包括母公司及其控股５１％以上的子公司；母 公司、子公司单独或者共同持股２０％以上的公司，或者持股 不足２０％但处于最大股东地位的公司；母公司、子公司下属 的事业单位法人或者社会团体法人等。 （二）财务公司业务经营范围（需银监会批准）包括： 1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨 询、代理业务；（已批准） 2、协助成员单位实现交易款项的收付； （已批准） 3、经批准的保险代理业务； （已批准） 4、对成员单位提供担保； （已批准） 5、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；（因当前紧缩政
对企业集团来说，资金作为连接母子公司的最重要的纽带，发挥着重 要的作用，资金均衡、高效的流动是企业集团生存和发展的基础。整体上市 后，集团公司职能从经营与控股混合型向纯粹控股型转变，加强财务控制， 实施资金集中管理是酒钢集团发展的需要。
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一、设立财务公司意义：加强资金集中管理 设立财务公司意义：
怎么样进行资金集中管理？——建立财务公司 怎么样进行资金集中管理？——建立财务公司 对企业集团来说，资金作为连接母子公司的最重要的纽带 ，发挥着重要的作用，资金均衡、高效的流动是企业集团生存 和发展的基础。整体上市和不锈钢改制后，集团公司职能从经 营与控股混合型向纯粹控股型转变，加强财务控制，实施资金 集中管理是酒钢集团发展的需要。 企业集团资金集中管理的模式： （1）资金结算中心 （2）内部银行 （3）财务公司 前两种模式，职能单一，内部融通资金不合法。 财务公司为合法金融机构，业务范围广、功能完善， 财务公司为合法金融机构，业务范围广、功能完善，是酒 钢集团现阶段实行资金集中管理的理想模式。 钢集团现阶段实行资金集中管理的理想模式。
注：11-16项业务，财务公司经营一定期限后，经批准才可开展。
批准）
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三、财务公司运作——经营 财务公司运作——经营
财务公司的经营 - 负债业务（低成本融入资金） - 资产业务（保证资金安全、提高资金收益） - 中间业务（更好的为成员单位提供金融服务）
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三、财务公司运作——管理 财务公司运作——管理
策，暂未批准）
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二、财务公司业务范围
6、对成员单位办理票据承兑与贴现； （已批准） 7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算 方案设计； （已批准） 8、吸收成员单位的存款； （已批准） 9、对成员单位办理贷款及融资租赁；（因当前紧缩政策，暂未 10、从事同业拆借； （已批准） 11、经批准发行财务公司债券； 12、承销成员单位的企业债券； 13、对金融机构的股权投资； 14、有价证券投资； 15、成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。 16、经批准的外汇业务。
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一、设立财务公司意义：加强资金集中管理 设立财务公司意义：
什么是资金集中管理
资金集中管理，就是将整个集团的资金集中到总部，由总部统一协调、 统一管理和统一运用，以实现企业集团资金均衡、高效的流动。
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一、设立财务公司意义：加强资金集中管理 设立财务公司意义：
为什么要资金集中管理？ 为什么要资金集中管理？
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Βιβλιοθήκη Baidu
三、财务公司运作——运行体系的基础 财务公司运作——运行体系的基础
♦合理的账户和结算体系 合理的账户和结算体系 强调成员单位、财务公司、银行之间的无缝连接，以有效归集资 金，提高资金周转效率。
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三、财务公司运作——运行体系的基础 财务公司运作——运行体系的基础
♦全面预算管理 全面预算管理 全面预算管理是资金集中管理目标实现的保证，如果没有资金预 算，即使归集了资金，也会由于缺少规划而使集中起来的资金得不到 有效的使用。
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四、酒钢集团财务有限公司基本情况
2010年11月8 日，召开第一次股东大会、董事会。 2010年11月18日，公司正式成立酒钢集团财务有限公司（酒机编[2010]271号） 2010年11月22日，向甘肃省银监局上报财务公司开业申请材料。 2010年12月7日，甘肃省银监局召开财务公司开业申请答辩会，组织财务公司高 管人员考试和任职资格谈话。 2010年12月14日，财务公司资金管理信息系统开始模拟测试。 2011年1月28日，获得中国银监会同意酒钢集团财务有限公司开业的批复（银监 复[2011]31号） 2011年2月15日，财务公司挂牌开业。 2011年3月2日，财务公司资金管理信息系统上线试运行。 2011年3月28日，财务公司资金管理信息系统正式上线。
2011年度分子公司管理人员培训 年度分子公司管理人员培训
财务公司运作特点及基本服务
龚晓伟
2011年 2011年4月 11
主要内容
♦设立财务公司的意义 设立财务公司的意义 为什么要设立财务公司？ 为什么要设立财务公司？ ♦财务公司的基本服务 财务公司的基本服务 财务公司能为集团和分子公司做什么？ 财务公司能为集团和分子公司做什么？ ♦财务公司的运作特点 财务公司的运作特点 财务公司怎样为集团和分子公司服务？ 财务公司怎样为集团和分子公司服务？ 财务公司如何经营和发展？ 财务公司如何经营和发展？ ♦酒钢集团财务有限公司基本情况 酒钢集团财务有限公司基本情况
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概述
财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资 金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的 非银行金融机构。（《企业集团财务公司管理办法》） 成立财务公司的目的： 成立财务公司的目的： 加强资金集中管理，提高资金使用效率 ——体现财务公司在集团层面的管理职能 ——集团监管 财务公司的性质： 财务公司的性质： 非银行金融机构，提供财务管理服务 ——体现财务公司在子公司层面的服务职能 ——银监、人民银行监管
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四、酒钢集团财务有限公司基本情况
♦筹建情况 筹建情况
2010年3月24日，财务公司筹建小组成立。 2010年4月20日，获得甘肃省政府国资委关于同意酒钢集团申请设立财务公司的 批复（甘国资改革[2010]109号）。 2010年4月22日，集团公司董事会审议决定同意设立酒钢集团财务有限公司 （酒董决议[2010]43号）。 2010年5月10日，向甘肃省银监局上报财务公司筹建申请材料。 2010年9月7日，获得中国银监会同意筹建财务公司的批复（银监复[2010]430号 ） 2010年10月8日，公司召开财务公司开业筹备工作协调会。 2010年10月至12月，完成了财务公司筹建各项工作，主要包括开业申报材料的 准备，拟定公司名称，确定股东构成及出资比例，安排注册资本金到位并验资 ，设置组织架构，确定董事、高级管理人员和风险管理人员，准备营业场所， 拟定经营范围，制订公司章程和经营方针计划，完成资金管理信息系统建设， 建立业务规章及风险防范制度等事项。