电信诈骗案例分享修订稿

电信诈骗案例分享集团档案编码：[YTTR-YTPT28-YTNTL98-UYTYNN08]

前言“网络电信诈骗”是指犯罪分子借助手机、固定电话、互联网等通信工具和现代网银技术实施的非接触式诈骗犯罪。随着经济发展，特别是互联网的发展，各类电子账户、移动支付现在已经成为我们生活中不可或缺的部分。各类数据共享为我们提供巨大便捷的同时，我们个人、公司的私有信息，也更容易的被某些别有用心的人或者团伙共享；大至全国，小到贵州省，乃至贵阳市，每年受“网络电信诈骗”的次数、损失的额度都触目惊心。犯罪分子抓住一般人群的普遍心理，不断翻新花样，针对大众趋利避祸等不同心理弱点，编造虚假信息实施诈骗，有些人因为缺乏辨别常识和防范意识，往往易被迷惑导致上当受骗。为了避免我们自己和身边的人上当受骗，特别组织此次培训，望大家认真学习，以下真真切切发生的案例为前车之鉴，避免重蹈覆辙，同时希望通过此次培训，大家进一步提高私人信息和公司信息的保密警觉性，避免不必要的损失。

诈骗的主要手段解析

一、冒充公安局、检察院和法院办案

冒充邮局、银行、公安局、检察院、法院工作人员，以涉嫌犯罪、银行卡透支涉嫌洗黑钱、邮局通知领取的包裹内藏有毒品、法院通知领取传票等为理由联系您。当您辩解时，告诉您的身份信息泄露，涉嫌贩毒、洗钱等重大犯罪，威胁抓捕您及家人并判刑，要求您向指定的“安全账户”汇款、转账，证明自身清白后退还。

案例一：2015年4月30日8时许，王某某在宿豫区文昌花园家中接到一陌生电话，对方自称是公安机关民警，并告知王某某其涉嫌洗黑钱，

后王某某先后与一伙自称公安局的赵天佑大队长、检察官高晓琴等人联系，被对方多人以资金清查、缴纳保证金为由要求王某某转账、汇款，王某某未经核实即相信对方，然后到工商银行宿豫支行、中国邮政储蓄银行珠江路营业厅向对方提供的所谓安全账号转账三次，损失金额142710元。

案例二：将）其银行卡里72120元钱（被）转到对方提供的帐户上，后发现被骗。

案例三：自己邮政银行卡内49900元被转入对方账户内，后发现被骗。

警方提示：公安局、检察院、法院工作人员不会通过电话办案，也从未设立所谓“办案账户”、“安全账户”，不同单位之间的工作电话无法直接转接。接到此类电话不要与对方联系，应立即挂断并报警。

二、QQ盗号冒充亲友借款或冒充上级领导指令转款

部分公司、企业财务部门人员设立组群，QQ号被盗后，犯罪分子冒充经理或财务总监要求会计向指定账号转账实施诈骗。犯罪分子通过电子邮箱、QQ发送含木马病毒程序的链接、图片、视频等，诱使您点击查看，盗取QQ登录口令和密码，掌握您的QQ好友名单及聊天内容，远程录下您的聊天视频，然后冒充您以急需用钱为借口向您的亲友借款。

案例一：2015年3月13日上午，宿豫区某农机汽车贸易有限公司财物会计田某某，其联系人南京小张的QQ被人删除，南京小张是属于该农机汽车贸易有限公司南京分公司员工，其与田某某正常有业务往来。后有一个QQ号码冒充为田某某QQ联系人里的南京小张，并要求田某某打款25万元到一个叫孟海宁的卡上。后田某某请示该公司总经理获得批准，

通过网上转账方式从总经理的银行卡上转给孟海宁工商银行卡上25万元。事后田某某打电话联系南京小张核实，发现其被诈骗。

案例二：2015年3月5日15时许，住宿城区运河路的李某通过QQ 联系宿豫区某单位的张某，称其目前在国外出差，他的朋友现在急用钱，但其在国外汇款不能立马到账，所以请张某先把钱汇给他的朋友，而后他再把钱汇给张某，后张某通过银行自助端从自己工商银行卡上转了五万元给对方提供的账户。当日下午，李某打电话给张某告知其QQ被盗，张某方知被骗。

警方提示：遇到此类情况，不要仅仅凭聊天记录就着急汇款，一定要与对方电话联系核实确认，切勿汇完款后再联系。

三、冒充车管所、财政局、残联、税务局、教育局发放退税、补贴费用

犯罪分子以国家实施惠民政策为理由告知汽车、摩托车、家电或房产享受退税、补贴；残疾人家属领取国家补贴；在校子女享受义务教育助学补贴；新生儿享受生育补助。并套问银行卡及金额，诱骗您到ATM机上按照他的指令操作，把卡上的现金转走。。

案例一：2015年3月12日下午，宿豫区锦华名园小区张先生接到一自称交警队工作人员的陌生电话，称其购买的汽车可以退还部分购车税，并提供税务局联系电话，赵先生联系对方后被诱骗转账7万余元。

案例二：2015年2月1日15时许，残疾人庄某某在宿豫区东方花园家中，其手机接到一电话，对方自称是国家残联，以发放残疾补助为由，让其到银行ATM机上进行操作领取补助，庄某某即到宿豫区江山国际花园农业银行分三次将其银行卡上的79000元转给对方账户。

案例三：2015年1月15日14时许，宿豫区保安乡的章某接到自称卫生局工作人员电话，以发放生育补贴款为由，要求其跟财政局工作人员联系领取，章某即根据对方要求到银行ATM机上进行操作，后发现其银行卡内35800元被对方转走。

警方提示：政府部门关于税费减免、补贴，事前一定会发布文件或通告，符合条件的市民要持相关证照、发票等凭证，到当地指定部门办理，绝不会电话通知，或通过ATM机直接把钱打到银行卡内。国家对新生儿生育没有无补助政策。

四、网络购物支付故障办理退款

犯罪分子通过非法渠道获取您的网购交易信息，冒充商家客服人员，称支付系统故障交易订单失效，以办理退款等借口，诱骗您到ATM机上按他的指令操作，或登录他指定的网址或链接，进行网上银行操作，窃取用户名、密码，盗取存款、诱骗转账。

案例一：

案例二

警方提示：凡收到此类信息，一定要登录淘宝、京东商城等电商的官方网站，与客服人员电话、QQ或旺信联系确认。千万不要打开对方提供的网址登陆进行操作。

五、招聘代刷网店信誉兼职工作人员以及网上充值返现

通过互联网邮箱、QQ群发招聘为网店刷信誉度的兼职人员广告，以购买充值卡、游戏点卡等商品后返还本金及佣金为名进行诈骗。

案例一：2015年3月28日，宿豫区江山国际花园的李女士，收到一内容为招聘代刷网店信誉兼职的陌生QQ邮件，加对方为好友后，按照对