开展证券经纪业务的一般流程
浅谈证券营业部经纪业务的开展
浅谈证券营业部经纪业务的开展作者：施衡来源：《职业时空》2012年第05期摘要：经纪业务是证券公司最基本的业务，有效开展经纪业务，开发和维护目标客户群体，是开展其他业务的基础。
文章从证券公司一线部门——营业部的角度阐述了经纪业务的重要性和如何开展金融服务产品销售的基本策略。
关键词：证券公司；经纪业务；交叉销售；投资者教育一、经纪业务是证券营业部的基本业务证券经纪业务又称代理买卖证券业务，它是证券公司最基本的一项业务。
具体是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。
该项业务最大的特点就是不需要占用证券公司的资金，证券公司不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险，获得的是佣金手续费的收入，是证券公司稳定的利润来源。
因此，每一个证券公司都十分重视经纪业务的开展以及在营业收入中的占比。
二、当前证券公司经纪业务开展状况分析从供给方面看：2009年10月，证监会发布了《关于修改〈关于进一步规范证券营业网点的规定〉的决定》，放宽了券商设立营业部的资质条件，直接推动了券商“跑马占地”，在全国范围掀起了开设营业部的高潮，经济发达地区成为券商纷纷争夺的市场。
上交所《上证统计月报》统计结果显示，自2008年5月以来，全国营业部数量由3071家增加至2010年4月份的4144家，在不到两年的时间内增加了1073家，增幅达35%。
新增营业部主要集中在东部沿海地区。
目前营业部数量最多的前三个地区分别为：广东（571家）、上海（461家）、浙江（308家）。
从需求方面看：截止2011年6月24日，沪深两市共有A股账户15，782.57万户，B股账户251.31万户，有效账户13，519.84万户（数据来源于《中国证券登记结算有限责任公司公开网站》）。
以北京为例，北京目前有营业部230余家。
截至2009年末，全市常住人口1755万人，2009年北京市被调查的5000户城镇居民人均可支配收入为26738元，城镇居民家庭恩格尔系数为33.2%（数据来源于北京市统计局公开网站）。
(四)经纪业务流程及要点
自然人开立证券账户注意事项：
• 5、现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开 立股票证券账户，（目前军人，人民武装警察均有身 份证，应持身份证开立证券账户卡)； • 6、不规范的身份证号不得开立账户。不规范的身份证 号包括：首位数非“1-9”的数字、非15位数、非18位 数字；持户口本居住证不得开立证券账户（为规范合 格账户不建议使用临时身份证）； • 7、证券管理机关工作人员、证券交易所管理人员、证 券从业人员不得开立证券账户； • 8、未满16周岁的未成年人不得开立证券账户。 • 9、所有签名必须客户本人签署。
经纪业务范围
• 除了证券代理买卖以外，证券公司 所属营业部或服务部还需要从事代 理证券的还本付息和分红派息，代 理登记开户，证券代保管和鉴证， 客户投资咨询服务以及经中国证券 会批准或认可的其它业务，但所有 这些具体业务都是围绕代理证券买 卖这项业务开展的。
客户开户流程
完整的账户
证券1、客户须临柜提出证券账户开户申请，填写 《自然人证券账户注册申请表》，并按规定提 交有效身份证明文件。 2、每个投资者可开立不同类别和用途的证券账 户各一个，不得重复开户；深、沪股东代码卡 ： 都是10位，深圳A以0开头，上海A以A开头，深 圳B以2开头，上海B以C开头。 3、境外人士不得开立A股账户。 4、深圳股东卡开好后，当天就可以使用交易。 上海股东卡开好后，必须要到第二个工作日做 好指定交易后才能正常使用。
自然人证券账户开户须提供的资料明细2
• 开立B股股东卡无现金账户的营业部需先转账 120港币或19美金至我公司账户，除提供上述 资料外还需提供转账回单，待财务核实后才可 开立证券账户。各营业部转账账号详询各营业 部柜台，（如：车公庙营业部：港币账号为： 755905217321421，美元账号为： 755905217332132，账户名：招商证券股份有 限公司深圳深南大道车公庙证券营业部） • 有现金账户的营业部可以收取外币现金，只需 提供上述资料和现钞即可临柜办理。具体是收 取现金还是转账详询各营业部。
证券公司业务流程介绍
（三）受托投资管理业务流程
1、主要风险点
缺少独立的管理体系 与其他业务的防火墙 账户管理与资金清算 交易独立与权限管理 保底收益条款的委托理财
2、受托投资管理业务流程
客户接洽 提供投资建议 开立资产管理账户 转入委托管理资产
投资运作 到期清算
●客户接洽。通过交流相互了解对方的资信实力或 委托意愿。
营业部
投资者
资金划付 (实资金流
) 登记公司
清算中心
营业部
投资者
调拨头寸 调拨头寸 客户存取款
3-2、资金划付结构图
中国证券 登记结算
公司
公司总部 银行账户
客户资金 客户资金
自有资金 自有资金
营业部 银行账户
投资者
客户资金
自有资金
投资者 客户资金流
自有资金流
资金通道
禁止流动
资金划付流程说明
●客户资金与自有资金是不交叉、并行流动的，都在各自 独立循环系统中封闭运行。
开 户 及 资 金 存 入
代 理 买 入 国 债
利 用 国 债 回 购 取 得 资 金
委托投资 配资 自营 拆借
支付利息 其他
（五）投资银行业务流程
1、首次公开发行股票承销业务流程
不合格
终止项目 辅导与尽职调查 签订辅导协议
项目立项
前期调查 项目预立项 企业上市信息
不予立项 谢绝合作
建立项 目档案
业务流程的基本要素
关键环节 结构方面 流程方面
部门设置 与职责 岗位与 授权
人员构成
考核与 激励
组织 环节
组织 环节 监控
效率
信息传递
监控 效率
关键问题
执行主体 授权体系 业绩评估
经纪业务知识点总结
经纪业务知识点总结一、经纪业务概述经纪业务是指金融机构通过受托人或委托书的签订，向委托人提供一定范围内的金融产品购买、销售、交易、投资管理、信托、资产管理、代理理财等金融服务的活动。
经纪业务是金融机构的核心业务之一，通过该业务，金融机构能够为客户提供全方位的金融服务，同时也能够通过业务获得相应的手续费和佣金收入。
二、经纪业务的分类根据实际的业务性质，经纪业务可以分为多种类型，包括证券经纪业务、期货经纪业务、外汇经纪业务、保险经纪业务等。
不同类型的经纪业务有着不同的监管规定和操作流程，金融机构在开展经纪业务时需要充分了解并遵守相关规定。
三、证券经纪业务证券经纪业务是指证券公司为客户提供证券交易、投资咨询、资产管理等服务的业务。
证券经纪业务是证券公司的核心业务之一，通过该业务，证券公司可以为客户提供股票、债券、基金等证券产品的买卖交易服务，同时也可以为客户提供权益融资、融券、资产管理等服务。
证券经纪业务的操作流程包括客户开户、交易指令接收、交易执行、资金结算等环节，证券公司需要建立完善的业务流程和风险控制机制，确保业务的合规性和稳健性。
同时，证券经纪业务也需要遵守相关的法律法规和监管规定，确保客户交易的公平、公正和透明。
四、期货经纪业务期货经纪业务是指期货公司为客户提供期货交易、风险管理、投资咨询等服务的业务。
期货经纪业务是期货公司的核心业务之一，通过该业务，期货公司可以为客户提供商品期货、金融期货等期货产品的交易服务，同时也可以帮助客户进行风险管理和资产配置。
期货经纪业务的操作流程包括客户开户、交易指令接收、交易执行、保证金管理等环节，期货公司需要建立完善的业务流程和风险控制机制，确保业务的合规性和稳健性。
同时，期货经纪业务也需要遵守相关的法律法规和监管规定，确保客户交易的公平、公正和透明。
五、外汇经纪业务外汇经纪业务是指外汇经纪商为客户提供外汇交易、风险管理、投资咨询等服务的业务。
外汇经纪业务是外汇经纪商的核心业务之一，通过该业务，外汇经纪商可以为客户提供外汇现货、外汇衍生品等外汇产品的交易服务，同时也可以帮助客户进行风险管理和资产配置。
开展证券经纪业务的一般流程
证券经纪业务的一般流程投资银行的大部分经济业务是在证券交易所内进行的，客户委托其代理证券交易的程序一般包括开户、委托、成交、清算、交割、过户和结账。
(一)开户客户在委托交易之前，首先需要证券账户和资金账户。
证券账户是投资者按照法律、法规和相关规定，在证券登记结算机构开立的用于即在投资者所持有证券种类数量以及相应权益变动情况的账户。
投资者通过中国结算上海分公司、深圳分公司以及开户代理机构开立账户。
原则上，一个自然人或法人对于同一类别证券账户，只能开一个，但有特殊规定的除外。
资金账户是投资者在证券公司开立的用于记录资金变动情况和余额的专用账户。
分为现金账户、投资计划账户和保证金账户，通常按银行活期利率计息。
我国目前实行交易结算资金第三方存管制度。
(二)委托开立证券账户和资金账户之后，客户可进行委托交易，委托书上写明以下内容：（1）投资者的证券账号和资金账号；（2）委托交易的方向；（3）委托买卖证券的名称及代码；（4）委托买卖证券的数量；（5）出价方式和价格幅度；（5）委托有效期。
在委托有效期内，如果交易尚未达成，客户有权变更和撤销委托。
委托可按不同的标准分成不同的类型，委托指令当日有效，申报价格有最小变动单位（A 股0.01元，B股0.001美元）。
(三)成交投资银行接受客户委托后，立即通知证券交易所内的场内经纪人。
场内经纪人马上按照投资者指令买入或卖出股票。
代买卖成交后，场内经纪人又立即将交易情况告知投资银行，再转达给客户。
场内经纪人公开申请报价，有口头，书面，电脑竞价三种形式。
价格优先，时间优先。
公开竞价分为集合竞价和连续竞价。
连续竞价投资人委托买入或卖出，只有符合成交条件，交易可在任何时点发生，成交价格随供需涨跌，价格优先，时间优先。
集合竞价市场累计买卖申报后一次竞价成交，以“成交量最大”原则确定成交价格，所有成交以同一成交价格成交。
竞价有三种结果：全部成交、部分成交和不成交。
其中，连续市场又分为委托单驱动市场和报价驱动市场。
证券公司经纪业务的具体工作流程（大全5篇）
证券公司经纪业务的具体工作流程（大全5篇）第一篇：证券公司经纪业务的具体工作流程一、证券公司经纪业务的具体工作流程（一）代理开立证券账户持有效证件如身份证、护照等证件去证券公司开立所需要的证券账户，深圳证券账户或上海证券账户。
（二）为客户开立资金账户，建立委托—代理关系主要程序为预约开户，到营业网点开立资金账户，办理委托-代理关系，办理第三方存管，并开通网上交易。
客户开户时需阅读风险提示，其次验证手机号码，填写个人资料，最后提交注册成功；完成开户手续以后，客户设定交易初始密码、资金存取密码，同时需签订一系列协议。
客户在办理第三方存管时，个人客户持本人有效身份证件和欲对应的同名银行卡或存折，去开户营业网点签订第三方存管协议，然后客户再至存管银行办理指定确认手续；机构客户授权代理人本人需持有效身份证件并加盖机构公章和预留印鉴的营业执照副本复印、法人机构代码证复印件、法人授权委托书以及法定代表人身份证复印件去证券公司营业网点填写和签订《客户交易结算资金第三方存管申请（变更）申请表》、《客户交易结算资金第三方存管协议》，然后到证券公司协议存管银行营业网点办理存管银行确认手续。
（三）受理委托并申报客户根据柜台委托、远程自助委托等方式发布委托指令，工作人员根据客户的申请，受理并申报委托，代理客户进行证券的买进和卖出。
（四）清算交割证券公司工作人员在一个结算期内对成交的价款和数量进行清算，对证券和资金的应付和应收数额进行清理结算的处理过程。
一般是先清算后交割，证券交割是指买卖双方根据证券交易的结果，在事先约定的时间内履行合约，买方需交付款项获得所购证券，卖方需交付证券获得相应价款，在此钱货两清的过程中，资金的收付称为交收，证券的收付称为交割。
对于记名债券还要办理变更所有者的过户手续。
目前大多数证券交易所均采用电脑系统无纸化交易，过户就在交割时一并完成了。
第二篇：证券公司开展经纪业务的几方面的措施证券公司开展经纪业务的几方面的措施1、品牌建设：劵商公司方面：一个好的公司必须有好的品牌，国信证券因和银行合作较早，加之在银行布点较多，同时在银行驻点措施也完善。
经纪业务流程和规则
以下情况当天不能办理撤销指定交易业务：
(1)当天有委托的； (2)对小额休眠账户或不合格账户，需激活、规范后方可办理撤销指定交易业务； (3)尚存在未交收的股份或资金、新股申购未到期、因回购或其他事项未了结、账户被 理解使命才能塑造 内外和谐方始轻灵 司法冻结或限制撤销指定交易的，在上述原因消除后办理。
组织 机构 代码 证
税务 登记 证原 件
法定 代表 人身 份证
被授 权人 身份 证
预留 印鉴 章
基金 账户 卡如 已开 设）
理解使命才能塑造
内外和谐方始轻灵
销户业务
（一）销户流程（这里所指的销户是一般意义上的柜台系统销户）
理解使命才能塑造
内外和谐方始轻灵
销户业务
（二）销户业务要点
个人客户本人临柜办理销户手续。
理解使命才能塑造
内外和谐方始轻灵
经纪业务介绍
经纪业务部
提纲
一、开户业务
• A股开户业务 • B股开户业务 • 开放式基金开户业务
二、销户业务 三、其他业务
• 转托管 • 指定交易、撤销指定交易 • 小额休眠账户激活
理解使命才能塑造 内外和谐方始轻灵
开户业务流程
理解使命才能塑造
内外和谐方始轻灵
开户业务要点
境内机构客户不得开立B股账户。
开立证券账户
理解使命才能塑造
内外和谐方始轻灵
B股开户业务
（二）B股个人投资者开户需携带资料：
B股个人投资者需携 带资料
B股境内个人 投资者
B股境外个人 投资者
身份证 外国公民持身份证或护照；香港、澳门 特区居民身份证；台湾居民台胞证；取 得境外永久居住权的中国公民，视同境 外投资者办理，开户时需同时提供两类 证件：一是中国护照及其复印件，二是 外国政府签发的永久居住证明。 证券账户卡 （如已开设）
如何办理证券授权委托操作手续流程
如何办理证券授权委托操作手续流程
1. 选择一家证券公司开户。
找一家信誉良好、手续费较低的证券公司开设证券账户。
2. 提交授权委托申请。
在证券公司提交《证券交易授权委托书》,委托他人代为操作账户。
填写委托人和受托人的基本信息。
3. 受托人开户。
受托人也需要在该证券公司开设交易账户。
并提交身份证明等资料。
4. 签订委托协议。
委托人和受托人双方签署协议,明确委托买卖证券的权利、义务和责任。
5. 提交相关证明材料。
委托人和受托人都需要提交本人身份证明、资产证明等相关材料。
6. 审核授权。
证券公司对双方的申请材料进行审核,确认后方可激活。
7. 办理操作。
授权成功后,受托人即可在约定期限内代为进行买卖证券的操作。
8. 及时沟通。
委托人和受托人要保持沟通,委托人要监督受托人的操作。
9. 授权到期。
授权期满或提前终止授权,受托人将失去操作权限。
10. 结算利润。
待授权结束后,证券公司会将委托账户的盈利结算给
委托人。
以上是办理证券授权委托的主要流程,双方需要准备好材料,并在操作中保持良好沟通。
证券经纪业务主要业务流程
证券经纪业务主要业务流程第一篇：证券经纪业务主要业务流程操作流程图：资金账户开户流程营业部经办人员对投资者进行风险揭示投资者（代理人）持有效身份证明文件及相关凭证，提出开户申请营业部复核人员审核投资者的证件、凭证,并进行投资者身份识别否是否真实有效是二代身份证信息自动读取（一代身份证需手工输入）完成投资者风险评测投资者人像采集录入其他开户信息设置密码扫描投资者重要资料比对中登信息差异是否一致一致复核开户资料以及柜台录入信息打印开户协议、客户开户申请表交投资者确认在开户协议及客户开户申请表上加盖经办人私章和账户管理专用章在开户协议和客户开户申请表上签名确认是否合格是在开户协议及开户申请单上加盖复核人私章否复印投资者开户证件，将原件和协议书、开户申请表客户联交还投资者业务要点：1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。
如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。
2、投资者申请开立资金帐户，资料无误的，当日办妥。
不收费。
操作流程图：资金账户销户流程投资者（代理人）持有效身份证明文件、证券账户卡填写《综合业务受理单》申请营业部经办人员营业部复核人员审核投资者身份证件和证券账户卡否是否真实有效是检查投资者拟销户资金账户信息状态办理相应的证券账户销户及资金余额结清、转出，消除不可销户的情况后重新申请办理否是否可销户是复核投资者资料以及柜台录入信息通过柜台系统办理相应资金账户销户回单签字确认打印回单，交投资者签名确认是在《综合业务受理单》和回单上加盖经办人私章和账户管理专用章复印相关证件后将原件、回单客户联交还投资者是否合格否在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人员私章业务要点：１、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。
如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。
经纪业务流程讲义
一、讲解经纪业务基本流程的目的：目的一：是为了规范经纪业务的操作流程，实现标准化的管理，提高工作效率。
那么什么是经纪业务呢？经纪业务就是证券公司进行筹划、管理、经营业务的统称。
而证券公司是金融机构，是一个高风险的行业。
从事经纪业务必须严格遵守国家的法律、法规，及有关规定，必须遵守公司的各项规章制度，强化风险意识、规范操作，严格执行各项业务中的操作流程。
中国的证券市场发展到现在已经有十几年的历程了，但对中国的金融投资业还是一个较新的领域，从证券公司在金融活动中的各自摸索中得出了必须要有一个统一的标准。
我们通常所说的“标准化”，一般是指企业生产的某种产品的质量、品种、规格的技术标准，我们证券公司所生产的不是有形的产品，而是一种无形的服务与管理，而这种服务与管理我们也必须要规范化。
在这里规范化和标准化是证券公司及其营业部进行安全经营、有效管理、人性化服务的首要提。
目的二：从源头上控制经纪业务经营风险的出现，维护个人、营业部乃至公司的安全。
证券业是一个具有风险性、专业性、技术性等诸多特点的金融行业，它的风险性是其作为金融行业所特有的。
为什么说是特有的，有一句话说得好“金融无小事”，其他行业的风险无非是对个人、和其所在的公司造成一定的影响，而对其所处的行业、国家不会有太大的影响。
而金融行业就并非如此了，举一个简单的例子：原万国证券，由于国债的自营交易不善，不具有风险防范意识，导致其公司亏损、倒闭，而被申银吞并，形成了现在的申银万国证券，而大家都知道，证券业它的注册资金都是由国有企业所注入的，证券公司的亏损就是国有资产的流失，小则影响个人和公司，大则就会影响一个市场、乃至国家。
由此可见，要控制经纪业务风险，就要从源头开始控制，从基础做起、从小节做起、从个人做起。
二、概念：1、证券帐户卡：证券帐户卡是投资者购买股票所必需拥有的帐户凭证。
证券帐户卡又分为：上海A股、上海B股、深圳A股、深圳B股帐户卡（1）上海A股帐户卡是只能买卖上海A股市场股票、封闭式基金的凭证。
XX证券公司期权经纪业务客户转处置流程
XX证券公司期权经纪业务客户转处置流程
一、背景介绍
作为一家专业的证券公司，XX证券公司提供多种金融服务，其中包
括期权经纪业务。
期权是一种金融衍生品，具有高风险和高收益的特点。
为了保护客户的权益，XX证券公司制定了一套客户转处置流程，确保客
户充分了解期权的风险和收益，并做出明智的投资决策。
2.风险评估
在客户决定进行期权交易之前，XX证券公司会要求客户进行风险评估。
客户需要填写一份问卷，该问卷包括客户的投资经验、风险承受能力、投资目的等内容。
根据客户的回答，XX证券公司会评估客户是否适合进
行期权交易，并提供对应的建议。
3.开户申请
4.开通交易账户
客户提交开户申请后，XX证券公司会进行账户审核并开通交易账户。
客户需要缴纳一定的交易保证金作为账户的资金，用于进行期权交易。
5.交易操作
6.风险告知
在进行交易操作时，XX证券公司会向客户全面告知期权交易的风险
和特点。
客户需要了解期权交易的市场风险、流动性风险、操作风险等，
并确认自己已经充分了解和审慎考虑这些风险。
7.交易跟踪和更新
8.条件变更或终止
如果客户的风险承受能力发生变化，或者不再满足期权交易的条件，可以向XX证券公司申请变更或终止交易账户。
客户需要填写相应的申请表格，并提供相关的证明文件。
9.结算和清算
根据交易操作产生的盈亏情况，XX证券公司会进行结算和清算。
客户可以申请提取盈利部分的资金，或者将盈利继续用于期权交易。
三、总结。
期货股份有限公司股票期权经纪业务规程
期货股份有限公司股票期权经纪业务规程目录第一章总则 (2)第二章业务受理规程 (2)第一节意向受理规程 (2)第二节客户身份审核 (2)第三节适当性操作规程 (3)第四节客户资质审核 (4)第五节风险测评及风险揭示 (5)第六节合同协议签署 (5)第七节客户资料档案管理 (5)第三章账户业务受理规程 (6)第一节账户开户 (6)第二节账户资料变更 (8)第三节账户注销 (10)第四节账户查询 (10)第五节特殊业务办理 (11)第四章资金业务规程 (11)（一）客户入金（银行账户到客户衍生品保证金账户）： (12)（二）客户出金（客户衍生品保证金账户到银行账户）： (12)第五章交易业务规程 (12)第一节委托业务 (12)第二节行权委托 (14)第三节交割业务 (16)第六章强制平仓处理流程 (17)第七章业务差处理流程 (20)第八章特殊情形下业务处理流程 (20)（一）标的证券暂停上市和退市 (21)（二）期权价格连续涨跌停 (21)（H）客户资金被司法冻结 (21)（四）公司被暂停或终止股票期权交易权限 (21)（五）个人被暂停或中止股票期权交易权限 (21)（六）公司进入破产程序 (21)附件： (21)一.股票期权风险揭示书必备条款 (22)二.股票期权自然人投资者适当性综合评估表 (29)第一章总则第一条为规范公司代理客户上海证券交易所股票期权交易业务操作及管理，根据《上海证券交易所期货公司股票期权业务方案》、《上海证券交易所期货公司参与股票期权业务指南》、《上海证券交易所期货公司股票期权经纪业务风险控制指南》及公司相关管理制度等规定，制定本规程。
第二条本规程适用于公司总部相关业务部门和各分支机构。
第二章业务受理规程第一节意向受理规程第三条客户首先按照有关要求，在公司开立商品期货账户，并按规定程序开立金融期货账户。
第四条当客户的商品期货、金融期货交易经历满足公司《股票期权业务客户适当性管理实施细则》的有关规定后，客户方有资格提出在我公司开立股票现货账户、股票期权账户。
《证券经纪业务》课件
近年来，随着我国证券市场的规范化 发展，证券经纪业务也逐步走向规范 、健康的发展轨道。
快速发展阶段
20世纪90年代至21世纪初，随着我国 经济的快速发展和证券市场的不断完 善，证券经纪业务也得到了快速发展 。
02
证券经纪业务的种类
证券代理业务
证券代理业务是指证券公司代理客户买卖证 券的业务，是证券公司最基本的经纪业务。
详细描述：结算交收是证券经纪业务中的最后一个环节， 买卖双方通过结算交收流程完成交易的最终确认。
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总结词：资金交割
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详细描述：资金交割是指买卖双方在结算交收时进行资金 的转移，即买方支付资金给卖方，卖方交付证券给买方。
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总结词：注意事项
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详细描述：下单委托可以通过电话、网络、手机APP等 方式进行，投资者可以根据自己的习惯和喜好选择适合 自己的交易方式。
详细描述：下单委托的时间一般是在交易时间内进行， 不同证券公司的交易时间可能会有所不同，投资者需留 意。
竞价成交
总结词：市场机制 总结词：撮合原则 总结词：交易费用
详细描述：竞价成交是证券经纪业务中的市场机制，买 卖双方通过竞价方式确定最终的成交价格。
02
03
综合化服务
证券经纪业务将向综合化服务转 型，提供包括证券交易、财富管 理、投资咨询等在内的综合金融 服务。
04
经纪业务的创新方向
01
金融科技的应用
利用金融科技手段提升服务效 率和用户体验，例如智能投顾 、大数据分析、云计算等技术 的应用。
02
产品和服务的创新
根据客户需求的变化，不断进 行产品和服务的创新，提供更 加个性化、专业化和综合化的 服务。
证券经纪业务管理办法
证券经纪业务管理办法一、经纪业务内涵定义证券经纪业务是指证券公司接受客户委托，代理客户买卖证券，并收取一定佣金的业务活动。
证券公司应明确经纪业务定位，规范业务行为，优化服务流程，提高服务质量，维护市场秩序和客户合法权益。
二、客户行为管理要求证券公司应当建立客户身份识别制度，对客户进行实名认证，确保客户身份真实、合法。
证券公司应当建立健全客户信息保密制度，确保客户信息安全。
证券公司应当引导客户理性投资，防范市场风险，不得诱导客户进行高风险投资。
三、业务管理流程优化证券公司应当优化开户流程，简化手续，提高效率。
证券公司应当加强交易系统建设，提高交易速度，确保交易安全。
证券公司应当建立客户服务体系，提供个性化的投资咨询服务。
四、投资者权益保护证券公司应当保障客户的知情权、参与权、表达权和监督权，及时披露相关信息。
证券公司应当建立投资者教育机制，提高投资者的风险意识和自我保护能力。
证券公司应当建立健全投诉处理机制，及时处理客户投诉，维护客户合法权益。
五、内控合规管控规定证券公司应当建立健全内部控制体系，确保经纪业务合规运营。
证券公司应当加强对从业人员的培训和管理，确保从业人员遵守法律法规和职业道德。
证券公司应当建立风险管理制度，对经纪业务进行风险评估和控制。
六、行政监管问责制度证券监管部门应当加强对证券公司的监管力度，对违规行为进行查处。
证券公司违反本管理办法的，证券监管部门应当责令其改正，并可以依法给予行政处罚。
证券公司及其从业人员因违法违规行为给客户造成损失的，应当依法承担赔偿责任。
本办法自发布之日起施行，由证券监管部门负责解释。
各证券公司应当严格遵守本办法，确保经纪业务的合规运营，维护市场秩序和客户合法权益。
证券有限责任公司经纪业务操作规程
经纪业务操作规程＃＃证券有限责任公司索引第一章总则 (4)第二章开户业务流程 (4)一、证券帐户开户业务 (4)（一）开立自然人A股帐户、基金帐户 (4)（二）开立一般机构（法人） A 股帐户 (4)（三）开立自然人B股证券帐户 (5)（四）开立境外法人B股帐户 (6)二、资金帐户开户业务 (6)（一）自然人开户 (6)（二）法人开户 (7)三、授权委托业务 (7)（一）办理授权委托 (7)（二）解除授权委托 (7)（三）变更授权委托 (8)四、银证转帐业务 (8)（一）银行转帐开户 (8)（二）银行帐户销户 (8)五、网上交易业务 (8)（一）开通网上交易 (8)（二）取消网上交易 (9)六、代理新股配售业务 (9)（一）开通代理新股配售业务 (9)（二）取消新股代理配售 (10)七、开户资料修改业务 (10)（一）录入差错修改 (10)（二）开户资料变更 (10)1、证券帐户资料变更 (10)2、资金帐户开户资料变更 (11)八、帐户挂失业务 (11)（一）证券帐户卡挂失与补办业务 (11)（二）资金帐户挂失业务 (12)九、资金帐户解冻业务 (12)十、司法冻结业务 (13)十一、司法解冻业务 (13)十二、资金帐户清密、改密业务 (13)十三、深圳法人帐户换卡业务 (14)十四、更换资金帐户卡业务 (14)（一）资金卡破损 (14)（二）挂失后补办 (14)十五、帐户销户业务 (14)（一）证券帐户注销 (15)（二）证券帐户合并业务 (15)（三）资金帐户销户业务 (15)十六、营业终了 (16)第三章资金业务流程 (16)一、资金柜办理业务时须严格审核下列事项 (16)二、人民币保证金存取业务 (16)（一）现金存款业务 (17)（二）转帐存款业务 (17)（三）现金取款业务 (17)（四）转帐取款业务 (18)（五）法人帐户存取款业务 (18)三、外币保证金存取业务 (18)（一）外币保证金存款业务 (18)（二）外币保证金取款业务 (19)四、结息取款业务 (19)五、调帐业务 (19)六、结息业务 (19)七、营业终了 (19)第四章委托业务流程 (19)一、受理客户委托时须认真审核的事项 (19)二、委托买入业务 (19)三、委托卖出业务 (20)四、撤销委托业务 (20)五、新股申购业务 (20)六、债券回购业务 (20)七、配股缴款 (21)八、指定交易业务（仅限上海） (21)（一）办理指定交易 (21)（二）撤销指定交易 (22)（三）B股转结算会员 (22)九、转托管（仅限深圳） (22)（一）转入 (22)（二）转出 (22)（三）B股与境外券商间转托管（二类指令转托管） (23)十、非交易过户 (23)十一、营业终了 (24)第五章交割业务流程 (24)第六章查询业务流程 (24)一、证券帐户查询业务 (24)（一）证券帐户注册资料的查询、证券余额查询、交易记录查询 (24)（二）司法及其他有权机关查询 (25)二、资金帐户查询业务 (25)（一）柜台自助查询 (25)（二）柜台人工查询 (25)三、咨询服务 (26)四、营业终了 (26)第七章大宗交易业务流程 (26)一、上海证券交易所 (26)二、深圳证券交易所 (27)三、营业终了 (27)第八章债券回购 (31)一、融资回购 (31)二、融券回购 (32)第九章依法扣划 (33)第十章鉴证 (33)第十一章场内交易员 (34)第十二章其它 (34)第十三章附则 (35)附表一：证券帐户开户业务收费标准附表二：法人授权委托书附表三：大额取款审批单附表四：撤销指定交易、转托管审批单附表五：营业部柜台业务当日复核样表＃＃证券有限责任公司经纪业务操作规程第一章总则一、为规范证券经纪业务运作，防范风险，促进经纪业务发展，根据国家有关法律、法规及深沪证券交易所业务规则，结合公司实际情况，特制定本规程。
证券经纪业务流程及技巧
证券经纪业务流程及技巧一、引言证券经纪业务作为金融市场中重要的一环，对于投资者和金融机构都具有重要的意义。
本文旨在介绍证券经纪业务的基本流程，并探讨在实际操作中应用的一些技巧，以促进投资者获得更好的投资回报。
二、证券经纪业务的基本流程1. 开立证券账户开立证券账户是进行证券交易的第一步。
投资者需选择一家信誉良好的证券公司，填写开户申请表并提供相应的身份证明文件。
证券公司将根据投资者的申请审核后，为其开立证券账户。
2. 资金入账成功开立证券账户后，投资者需将资金划入该账户，以便进行买卖证券的操作。
资金可以通过银行转账等方式入账，确保账户内有足够的资金用于交易。
3. 了解市场信息作为证券经纪人，了解市场信息是至关重要的。
投资者可以通过媒体、财经网站等渠道获取最新的市场动态、公司财报等信息，并根据自己的需求选择性地订阅专业的行情分析报告。
4. 制定投资策略在了解市场信息的基础上，投资者需要制定自己的投资策略。
投资策略包括选择投资品种、确定投资期限、制定买卖点等，需要根据自己的风险承受能力和投资目标来制定。
5. 下单交易在制定好投资策略后，投资者可通过证券账户进行下单交易。
根据选择的证券品种和交易指令（买入或卖出），投资者输入交易代码和数量，确认交易信息后提交交易指令。
6. 交易成交投资者的交易指令将被发送到交易所进行撮合成交。
如果买卖双方价格匹配，交易将成交，并以成交价及数量确认。
投资者可以通过交易记录和资金变动情况来了解具体的交易结果。
7. 资金结算交易成交后，证券公司将根据交易结果进行资金结算。
对于买入交易，投资者需支付购买证券的资金；而对于卖出交易，证券公司将向投资者划付卖出证券所得。
8. 投资组合管理成功完成交易后，投资者需要进行投资组合管理。
投资组合管理包括对现有投资的监控、风险控制、资产配置和调整等，以确保投资组合的稳健和增值。
三、证券经纪业务的技巧1. 深入研究投资者应该加强对证券市场的研究，并做到深入分析。
经纪业务新业务操作流程
再进行相应的收费服务；
2、客户到营业部签订《投资顾问协议》； 3、客户选择资讯产品同时签字确认。
利益体现 资讯收费、佣金提升。 用 微 笑 传 递 智 慧 让 事 实 缔 造 杰 出
理财组合
“龙点金”模拟组合是公司核心理财产品，通过了解客户资产状况
业务介绍 及风险偏好，结合宏观经济运行现状，为客户配置合适的金融产品， 产品内容将不局限于股票市场，期货、债券、信托都将是我配置的 标的，通过合理的配置，实现客户资产的保值增值。 客户群体 公司核心客户，能承受一定风险 准入门槛 20万以上（根据不同的资产量，提供不同的服务和收费标准）
操作流程
公司客户可到所属营业部签署投资顾问协议，获得投顾服务也可通 过网上营业厅电子签约。
利益体现 营业部提升佣金收入。
用 微 笑 传 递 智 慧 让 事 实 缔 造 杰 出
经纪业务撮合服务
业务介绍 经纪业务部通过外部、营业部需求的对接跟踪，引导内外部合作 项目的顺利进行。
客户群体 有相关需求的客户 1、营业部提出需求； 2、经纪业务部将需求提交至相关部门； 操作流程 3、相关部门给予经纪业务部反馈； 4、经纪业务部将反馈内容与营业部沟通； 5、项目开始进展。 利益体现 营业部获得利差。 用 微 笑 传 递 智 慧 让 事 实 缔 造 杰 出
经纪业务创新指引
经纪业务总部
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一、背景 二、客户分类 三、创新业务介绍 四、大小非客户综合服务解决方案
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造
XX证券公司期权经纪业务客户垫资处置流程
XX证券公司期权经纪业务客户垫资处置流程第一步：风险控制
第二步：限额设定
第三步：资金调拨
客户在进行期权交易时，需要使用XX证券公司提供的垫资资金进行
交易。
XX证券公司会将垫资资金从公司资金池中转入客户交易账户，确
保客户能够顺利进行交易。
资金调拨的时间一般较快，通常在客户提出垫
资要求后的T+1个工作日内完成。
第四步：风控措施
XX证券公司在进行垫资处置时，会采取一系列的风控措施来管理风险。
例如，设置止损线，当客户账户权益低于一定比例时，会自动平仓止损。
同时，公司还会定期对客户的风险状况进行监控和报告，发现异常情
况及时采取措施。
第五步：追加保证金
第六步：平仓处置
若客户在期权交易中出现严重风险，或者客户未按照规定追加保证金，XX证券公司有权进行平仓处置。
平仓处置一般采取市价平仓的方式，通
过市场交易将客户持仓进行平仓操作，以减小风险。
总结：
XX证券公司期权经纪业务客户垫资处置流程主要包括风险控制、限
额设定、资金调拨、风控措施、追加保证金、平仓处置等环节。
通过这一
流程，XX证券公司能够合理有效地管理客户垫资风险，保护客户和公司
的利益。
在具体操作中，需要根据市场情况和客户风险状况灵活调整措施，确保风险可控，维护市场稳定。
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证券经纪业务的一般流程
投资银行的大部分经济业务是在证券交易所内进行的，客户委托其代理证券交易的程序一般包括开户、委托、成交、清算、交割、过户和结账。
(一)开户
客户在委托交易之前，首先需要证券账户和资金账户。
证券账户是投资者按照法律、法规和相关规定，在证券登记结算机构开立的用于即在投资者所持有证券种类数量以及相应权益变动情况的账户。
投资者通过中国结算上海分公司、深圳分公司以及开户代理机构开立账户。
原则上，一个自然人或法人对于同一类别证券账户，只能开一个，但有特殊规定的除外。
资金账户是投资者在证券公司开立的用于记录资金变动情况和余额的专用账户。
分为现金账户、投资计划账户和保证金账户，通常按银行活期利率计息。
我国目前实行交易结算资金第三方存管制度。
(二)委托
开立证券账户和资金账户之后，客户可进行委托交易，委托书上写明以下内容：（1）投资者的证券账号和资金账号；（2）委托交易的方向；（3）委托买卖证券的名称及代码；（4）委托买卖证券的数量；（5）出价方式和价格幅度；（5）委托有效期。
在委托有效期内，如果交易尚未达成，客户有权变更和撤销委托。
委托可按不同的标准分成不同的类型，委托指令当日有效，申报价格有最小变动单位（A 股0.01元，B股0.001美元）。
(三)成交
投资银行接受客户委托后，立即通知证券交易所内的场内经纪人。
场内经纪人马上按照投资者指令买入或卖出股票。
代买卖成交后，场内经纪人又立即将交易情况告知投资银行，再转达给客户。
场内经纪人公开申请报价，有口头，书面，电脑竞价三种形式。
价格优先，时间优先。
公开竞价分为集合竞价和连续竞价。
连续竞价投资人委托买入或卖出，只有符合成交条件，交易可在任何时点发生，成交价格随供需涨跌，价格优先，时间优先。
集合竞价市场累计买卖申报后一次竞价成交，以“成交量最大”原则确定成交价格，所有成交以同一成交价格成交。
竞价有三种结果：全部成交、部分成交和不成交。
其中，连续市场又分为委托单驱动市场和报价驱动市场。
(四)清算
清算是指投资银行在证券交易所内成交后，对应收和应付价款与证券进行结算，并最后结出应收应付的余额，然后通过证券交易所进行交割证券与价款的全过程。
普遍采用净额清算，挤在一个清算期内，对每个结算参与人价款和证券的清算只计算其各笔应收应付的净额。
一般证券交易所都有专门的清算中心，集中办理清算业务，通常以每一交易日为一个清算期。
(五)交收与交割
证券清算后，交易双方可以办理资金交收和证券交割手续，即在事先约定的时间内对清算余额办理交接和转账。
卖方交付价款，受到股票；买方交出股票，收回现金；清算交割是证券交易全过程的结束。
按照成交后至交割时间的长短划分，可分为当日交割、次日交割、第三日交割和例行交割(T＋5)。
按结算的时间划分，可分为滚动交收和会计日交收。
滚动交收指某一交易日成交的交易统一安排在成交日之后的某个营业日交收。
会计日交收是指在一段时间内的所有交易在一个特定日期交收。
(六)过户
证券交易结束后，证券所有人会发生改变。
对于记名证券必须要办理过户手续。
记名证
券是指票面上记载有持有人名称，并在公司名册上进行登记，必须经法定程序方可转让。
因此，转让时要通过登记公司过户，并把受让人的名称记载在票面上，同时在发行证券的公司变更持有人，否则转让无效。
不记名证券可以自由转让，无须办理过户。
一般股票都是记名的，而债券只有部分是记名的。
整个交易结束后，投资银行应将账单及时送交至客户，客户按经济业务协议支付足额佣金。
投资银行应按时向证券交易委员会交送报表、报告当月股票交易的名称、数量和价格等情况。