各大银行外汇期货业务介绍
中国的银行外汇交易
外汇期权交易案例
——以中信银行为例
外汇期权
外汇期权是指客户支付一定数额的期权费后, 拥有在期权到期日或以前执行或放弃按约 定的汇率向银行购入或售出一定数量的货 币的权利。
按照执行期权的日期可分为：欧式期权和美 式期权,欧式期权持有人只有在合约到期日 才能决定并宣布是否执行合约,而美式期权 持有人在合约有效期内的任何一个营业日 都可决定是否执行合约。
中国的银行外汇期货交易
中国银行是一家跨国银行，在纽约的分支 机构，可以经营各种外币业务，如外汇买 卖、外币存贷款等。其外币资金的来源由 外币的存款、外币借款取得，其中外币的 借款可以向非金融企业、同业银行以及中 央银行进行。 2003年12月31日，由于其经营需要向国外 某银行借款1000万美元，为借款期限为半 年，于到期时还款1000万美元。该银行估 计于7月1日到期时美元资产不足，由于考 虑到人民币还不能自由兑换，需要用日元 兑换成500万美元偿还借款。2003年12月 1日-2003年12月31日汇率见表5-1，得知 其汇率为107.1237,当日期货价格106.8643。
6月30日美元贬值 卖出500万美元 汇率1$=106.5738 收入53287万日元
损失=53287-53562 =-275万日元
现货市场上的亏损由期货市场上的赢 利弥补了一部分，还有净赢利（292275）=17万日元。 将9个月后支付的500万美元价值锁定 在53562-(292-275)=53545万日元的 水平上。 虽然企业没有获得美元升值的利益， 但锁定了美元的成本。期货保值成本 又相对较低，当对未来汇率走势不能 准确预测时，进行期货保值还是值得 的。
当时，中国的一家运输企业负有巨额韩元政府 贷款，贷款期限一年，利率为韩政府优惠固定 利率。面对动荡的韩国金融市场，如何抓住有 利时机保证其韩元贷款的安全，带资产进去华 尔街，恐怕连生活费都作不出来。成为该企业 当时的头等大事。这家企业采纳优惠固定利率， 汇率成本在一美元兑850韩元。如何在较低价 位用美元购买韩元，用于归还韩元贷款，或者 说，如何锁定汇率风险，是其在债务期间需主 要操纵的风险来源。
工商银行外汇业务基础知识
工商银行外汇业务基础知识外汇业务是很多银行的重要业务，所以大多数的银行管理者都会想知道银行外汇业务知识。
下面为您精心推荐了工商银行外汇业务知识，希望对您有所帮助。
工商银行外汇业务知识第一部分：产品知识1.什么是结汇?结汇，是指客户将外汇卖给中国工商银行(以下简称“工行”)，工行根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(现钞或现汇买入价)付给客户等值人民币。
2.什么是售汇?售汇，是指工行向客户出售外汇，并根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(卖出价)向客户收取等值人民币。
3.什么是个人外汇预结汇?个人外汇预结汇，是指客户在工行境外机构办理向工行境内机构的外汇汇款时，按照当日中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率约定结汇汇率，工行境内指定机构收到外汇汇款后，按照约定的结汇汇率，将所汇外币款项先结成人民币，再以人民币形式解付给收款人，从而为客户规避以外币形式解付后再结汇可能面临的汇率风险。
境内个人或境外个人均可办理个人外汇预结汇业务,但客户办理个人外汇结汇汇款的收款人需为境内居民个人。
4.现汇和现钞有什么区别?(1)来源途径不同：现汇是指从境外汇入的、没有取出就直接存入银行的外币款项，它包括从境外银行直接汇入的外币、居民委托银行代其将外国政府公债、国库券、公司债券、金融债券、境外银行存款凭证、商业汇票、银行汇票、外币私人支票等有价证券托收和贴现后所收到的外币。
现钞是指外币现金或以现金形式存入银行的外币款项。
(2)结汇时适用汇率不同，差距较大：现汇结汇时使用现汇买入价，现钞结汇时使用现钞买入价。
原因在于中国境内外币不能流通，账户上的现汇资金可以直接作为电子结算资金在世界上流通结算，而现钞需要经过一定时间的积累，运送到境外后才能进入结算领域，在积累及运送过程中银行需要承担一定的利息损失、运费、保险费等各项费用，造成现汇买入价与现钞买入价的差异。
5.工行可提供哪些币种的结售汇业务?个人客户可通过工行网点柜面办理的结售汇业务币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、新台币、马来西亚林吉特、卢布、哈萨克斯坦坚戈、泰国铢、菲律宾比索、越南盾、南非兰特、巴基斯坦卢比、巴西雷亚尔、印度尼西亚卢比等(其中部分币种的现汇或现钞结售汇业务以各营业网点实际开办情况为准)。
外汇入汇业务和出汇业务都有哪一些？
外汇入汇业务和出汇业务都有哪一些？外汇入汇业务和出汇业务?外汇汇入和汇出业务是指银行根据客户的需求，为客户提供的跨境外汇交易服务。
外汇汇入业务是指客户将外币卖给银行，换取人民币或其他外币;外汇汇出业务是指客户向银行购买外币，用于支付境外款项。
两者的区别主要在于：外汇汇入业务涉及的资金流向是从境外到境内，而外汇汇出业务涉及的资金流向是从境内到境外;外汇汇入业务需要遵守国家对结售汇的管理规定，而外汇汇出业务需要遵守国家对跨境资本项目和经常项目的管理规定;外汇汇入业务一般只需要提供有效身份证件和结售单，而外汇汇出业务一般还需要提供相关的凭证、合同、发票等证明材料。
外汇业务的主要内容包括外汇业务的主要内容包括：外国货币;外币支付凭证;外币有价证券;特别提款权、欧洲货币单位;其他外币计值的资产。
1、外国货币：包括纸币、铸币。
2、外币支付凭证：包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。
3、外币有价证券：包括政府债券、公司债券、股票等。
4、特别提款权、欧洲货币单位。
5、其他外币计值的资产。
商行经营的外汇业务：1、外汇存款：外汇存款是外贸企业经营进出口业务收入的外汇现汇资金，存入国家银行，并按需要进行支付的款项。
企业发生外币银行存款业务时,应将有关外币金额折合为人民币记账，并同时登记外国货币金额和折合率。
个人外汇业务主要业务类型个人外汇业务主要业务类型包括外币兑换业务、境外汇款业务、外币理财业务以及外币储蓄业务等。
个人外汇业务按照交易主体划分为境内个人外汇业务和境外个人外汇业务，按照交易性质划分为经常项目个人外汇业务和资本项目个人外汇业务，其相关产品主要有国际电汇汇款、外币汇款、外币兑换以及国际速汇等。
外汇市场有哪些作用以及分类外汇市场的作用①国际清算。
因为外汇就是作为国际间经济往来的支付手段和清算手段的，所以清算是外汇市场的最基本作用。
②授信。
由于银行经营外汇业务，它就有可能利用外汇收支的时间差为进出口商提供贷款。
第七章外汇期货解析
例：4月10日，某交易者在国际货币市场以1 英镑=1.5363美元的价格买进200手（ 62500英镑/手）6月到期英镑期货合约，同 时在伦敦国际金融期货交易所以1英镑 =1.5486 美元的价格卖出500手（25000英 镑/手） 6月期英镑期货合约。5月10日，该 交易者以1英镑=1.4978美元的同样价格分 别在两个交易所对冲手中合约。
卖出20手9月到期的日元期货合约对冲平 仓，成交价格为JPY/USD=0.007030 （该报价相当于即期市场报价法的 USD/JPY=142.25）
损失 盈亏 －1756230=－52070美元
盈利 20× (0.007030一0.006835) ÷ 0.000001× 12.5=48750美元
• 外汇期货套利
外汇期货卖期保值期汇率为
卖出4手6月到期的欧元期货合约，
EUR/USD=1.3432，表示1欧元兑 成交价格EUR/USD=1.3450(表
1.3432美元。购买50万欧元，付出 示1欧元兑1. 3450美元)
67.16万美元
6.1
当日欧元即期汇率为
买入4手6月到期的欧元期货合约
元、美元、瑞典克朗等。 • 澳大利亚悉尼期货交易所：澳元期货、澳元期货期权。 • 新加坡交易所：英镑、日元期货等。
外汇期货的规格
• 外汇期货合约的交易单位。每一份外汇期货合约都由 交易所规定标准交易单位。例如，芝加哥商业交易所 的离岸人民币期货合约（标准合约）规模为100000 美元。
• 交割月份。一般为每年的3月、6月、9月和12月 。
• 外汇期货卖出套期保值
• 外汇期货卖出套期保值，又称外汇期货空 头套期保值，是指在现汇市场上处于多头 地位的人，为防止汇率下跌的风险，在外 汇期货市场卖出期货合约。
世界主要外汇公司资料
CMC在NFA注册资料CMC是第一个我国批准在华设立办事处的外汇经纪商，国内很多人把它抬的很高，认为有政府认可，所以很可靠，我个人却不以为然。
因为中国政府批准的只是允许它在国内开展宣传及市场类业务，但绝对不是批准它在国内开展外汇经纪业务。
毕竟，我国的外汇保证金还没有开放。
我在美国国家期货协会（NATIONAL FUTURES ASSOCATION)（NFA）找到了CMC 的注册资料，在此奉献给大家，以让大家了解事实情况，而不是被市场中的不可靠的信息所误导。
这个资料是最权威的，也是最真实的。
在CMC的历史中曾经有这些公司：CMC FOREX ，CMC GROUP LIMITED ，CMC GROUP PLC ，CMC GROUP USA ，CMC INC ，CMC MARKETS UK PLC ，CMC MARKETS US LLC 。
现在的CMC为CMC MARKETS US LLC ，它是由CMC FOREX ，CMC GROUP LIMITED ，CMC GROUP PLC ，CMC GROUP USA ，CMC MARKETS UK PLC ，CMC MARKETS US LLC这些公司重组结合后的唯一公司。
CMC INC曾经的NFA 注册号码为0002249，注册地为美国，这个公司在1988年1月31日退出了NFA，目前已经不存在了。
CMC FOREX ，CMC GROUP PLC，CMC GROUP USA ，CMC MARKETS UK PLC，CMC GROUP LIMITED 注册地都为英国（66 PRESCOT STREET LONDON, E1 8HG UNITED KINGDOM），NFA注册号码都为：0293966，并都在2005年10月8日退出了NFA。
重组到新的CMC MARKETS US LLC 中。
CMC MARKETS US LLC注册地为美国（150 EAST 52ND STREET 10TH FLOOR NEW YORK, NY 10022 UNITED STATES）电话号码为：001-212-644 4220。
全球十大外汇平台排名
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主要经营伦敦金、伦敦银、人民币公斤条等贵金属业务。
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境内外币支付系统业务介绍
境内外币支付系统业务介绍境内外币支付系统是指在国内金融市场进行的一种支付结算业务，涉及到境内外币的支付功能。
随着国际贸易和金融的不断发展，境内外币支付系统逐渐成为金融机构和企业进行跨境支付的重要工具。
本文将对境内外币支付系统的业务进行介绍。
境内外币支付系统的业务主要包括两个方面：一是境内外币支付结算业务，二是外汇交易业务。
境内外币支付结算业务是指在国内金融市场进行的一种支付结算活动，包括人民币支付和外币支付两种形式。
人民币支付主要指在国内金融机构开立的人民币账户之间进行资金划转的支付结算业务。
外币支付则指在国内金融机构开立的外币账户之间进行资金划转的支付结算业务。
境内外币支付结算业务具有更高的效率和安全性，可以更好地满足金融机构和企业跨境支付的需求。
外汇交易业务是指在国际金融市场进行的一种外汇交易活动，包括外汇买卖、外汇衍生品交易等形式。
外汇交易业务可以满足金融机构和企业对外汇资金需求的多样化需求，提供更多的风险管理工具和策略，具有更高的灵活性和创新性。
境内外币支付系统的业务具有许多优势和特点。
其一，境内外币支付系统可以提供更快速、安全的支付结算服务，大大提高企业的资金使用效率。
其二，境内外币支付系统可以提供多种支付渠道和支付工具，如网银支付、手机支付、POS机支付等，满足不同消费者的支付需求。
其三，境内外币支付系统可以提供多种货币结算服务，如人民币清算、美元清算、欧元清算等，为跨境交易提供更便捷、高效的支付结算服务。
其四，境内外币支付系统可以提供丰富的外汇交易产品和服务，如外汇现货、外汇期货、外汇掉期等，为金融机构和企业提供更多的投资和套利机会。
但是，境内外币支付系统的业务面临一些挑战和风险。
首先，境内外币支付业务涉及到多种货币和支付工具，其运营和风险管理面临较高的难度。
其次，境内外币支付系统的业务涉及到多个国家的法律法规和监管要求，需要金融机构和企业具备更高的合规能力。
另外，境内外币支付系统的业务面临外汇市场波动、流动性不足等市场风险，需要金融机构和企业具备更高的风险管理能力。
国家外汇管理局关于国有企业境外期货套期保值业务外汇管理有关问题的通知-汇发[2013]25号
![国家外汇管理局关于国有企业境外期货套期保值业务外汇管理有关问题的通知-汇发[2013]25号](https://img.taocdn.com/s3/m/ca9952df5ebfc77da26925c52cc58bd6318693c1.png)
国家外汇管理局关于国有企业境外期货套期保值业务外汇管理有关问题的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局关于国有企业境外期货套期保值业务外汇管理有关问题的通知（汇发[2013]25号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定银行总行：为规范国有企业境外期货套期保值业务所涉外汇管理，简化操作，现就有关问题通知如下：一、本通知所指的国有企业境外期货套期保值业务（以下简称境外期货业务）是指根据《国有企业境外期货套期保值业务管理办法》（证监发[2001]81号）取得中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）颁发的《境外期货业务许可证》的国有企业（以下简称持证企业）所开展的相关业务。
国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）依法对持证企业境外期货业务相关的外汇登记、资金汇出入、结汇及购汇等实施监督管理。
二、持证企业应在本通知下发后30日内，持以下材料到企业注册地国家外汇管理局分支机构（以下简称所在地外汇局）重新办理境外期货业务外汇登记：（一）填写完备并加盖公章的《境内机构境外衍生业务登记申请表》（以下简称《申请表》，见附件1）；（二）中国证监会颁发的《境外期货业务许可证》复印件及核定的年度风险敞口批复文件；（三）外汇局要求的其他有关材料。
所在地外汇局审核材料无误后为企业办理外汇登记，依据中国证监会批复的企业年度风险敞口确认企业对外付汇额度，并向企业出具相关业务登记凭证。
三、持证企业年度风险敞口及其他登记事项（如机构名称、机构代码、许可证号等）发生变更的，应在20个工作日内，持相关批复文件或说明材料等，到所在地外汇局办理变更登记。
外汇交易的种类和特点
外汇交易的种类和特点杨长汉1在外汇交易中，一般存在着这样几种交易方式：即期外汇交易；远期外汇交易；外汇期货交易；外汇期权交易。
下面我们将对外汇交易中这几种方式的概念进行了解。
即期外汇交易又称为现货交易或现期交易，是指外汇买卖成交后，交易双方于当天或两个交易日内办理交割手续的一种交易行为。
即期外汇交易是外汇市场上最常用的一种交易方式，即期外汇交易占外汇交易总额的大部分。
主要是因为即期外汇买卖不但可以满足买方临时性的付款需要，也可以帮助买卖双方调整外汇头寸的货币比例，以避免外汇汇率风险。
即期外汇交易的方式根据交割方式不同，可将即期外汇交易分为三种。
电汇交割方式，简称电汇(Telegraphic Transfer,T/T)。
银行卖出电汇是汇款人的申请，直接用电报、电传通知国外的汇入银行，委托其支付一定金额给收款人的一种汇款方式。
电汇交割方式就是用电报、电传通知外汇买卖双方开户银行（或委托行）将交易金额收付记帐。
电汇的凭证就是汇款银行或交易中心的电报或电传汇款委托书。
票汇交割方式，简称标汇(Demand DRAFT,D/D)。
银行卖出汇标是指汇款银行应汇款人的申请，开立以国外汇入银行为付款人的汇票，交由汇款人自行寄给收款人或亲自携带前往，凭票向付款行取款的一种汇款方式。
票汇交割是指通过开立汇票、本票、支票的方式进行汇付和收帐。
这些票据即为汇票的凭证。
信汇交割方式，简称信汇(Mail Transfer)。
银行卖出信汇是汇款银行应汇款人伯申请，直接用信函通知国外的汇入银行委托其支付一定金额给收款人的一种汇款方式。
信汇交割方式是指用信函方式通知外汇买卖双方开户行或委托行将交易金额收付记帐。
信汇的凭证就是江款行或交易中心的信汇付款委托书。
远期外汇交易跟即期外汇交易相区别的是指市场交易主体在成交后，按照远期合同规定，在未来（一般在成交日后的3个营业日之后）按规定的日期交易的外汇交易。
远期外汇交易是有效的外汇市场中必不可少的组成部分。
Fezlfgn-a国外期货公司的经营模式和经验
、|!_一个人总要走陌生的路，看陌生的风景，听陌生的歌，然后在某个不经意的瞬间，你会发现，原本费尽心机想要忘记的事情真的就这么忘记了..国际期货公司状况简介美国是全球期货市场最为成熟的国家，是现代期货交易的发祥地，从1848年芝加哥期货交易所成立至今已有160年的历史。
目前美国期货市场的中介机构主要包括FCM、FB、FT、IB、AP、CPO、CTA等几种类型。
FCM（Futures Commission Merchant）是美国期货业中最主要的期货经纪中介机构，是各种期货中介机构的核心类型，相当于我国的期货公司。
FB（Floor Broker）又称交易池经纪人，他们在交易池内替客户或经纪公司执行期货交易指令。
FT（Floor Trader）与FB 刚好相反，他们在交易池内替自己所属公司做交易。
IB（Introducing Broker）一般以机构形式存在，可以开发客户和接受交易指令，但不能接受客户的资金，且必须通过FCM进行结算。
AP（Associated Person）以个人形式存在，主要从事所属的FCM、IB、CPO和CTA 等机构的业务开发、客户代理等工作。
CPO（Commodity Pool Operator）是指向个人筹集资金组成期货基金，并管理此基金在期货市场上从事投机以图获利的个人或组织,通常为有限合伙公司。
CTA（Commodity Trading Advisors）一般称为商品交易顾问，可以提供期货交易建议，如管理和指导账户、发表及时评论、热线电话咨询、提供交易系统等，但不能接受客户的资金，且必须通过FCM进行结算。
FCM也可称为期货经纪商，可以独立开发客户也可以接受IB介绍客户，FCM可以接受期货交易指令、向客户收取保证金也可以为其他中介机构提供下单通道和结算服务。
美国全国期货业协会（NFA）和CFTC对FCM的最低调整后净资本要求为25万美元，同时除了对FCM持有账户的保证金要求外，还要求8%的客户保证金和4%的非客户保证金，不过这一要求仅适用于持有账户的FCM。
外汇期货市场
分类介绍
1
期货交易所
2
交易所会员
3
期货佣金商
4
按照交易目的，市场参与者有套期保值者和投机者。两者均是期货市场不可或缺的组成部分，没有套期保值 者，则无期货交易市场，无投机者，套期保值无法实现。
感谢观看
清算所
5
市场参与者
期货交易所是具体买卖期货合同的场所。目前，世界各国期货交易所一般都是非盈利性的会员组织。只有取 得交易所会负资格的人才能进入交易所场地内进行期货交易，而非会员则只能通过会员代理进行期货交易。期货 交易所的管理机构通常由董事会、执行机构和各种委员会组成。董事会是由会员董事和非会员董事选举产生；执 行机构协助董事会履行与业务有关的职责；设总裁和执行官；下属委员会有交易管理委员会、教育与营销委员会、 会页委员会、仲裁委员会、期货合同委员会等负责具体业务工作。期货交易所本身不参加期货交易，运营资金主 要靠创立者的投资、会员费和收取的手续费，它的职能是：提供交易场地；制订标准交易规则；负责监督和执行 交易规则；制订标准的期货合同；解决交易纠纷。
交易特点
在外汇期货市场上，外汇期货交易是在交易所内，按照交易规则，通过公开竞价方式进行。交易外汇期货合 约的特点是：
外汇期货市场①买卖外汇期货合约的交易者把买卖委托书交给经纪商式交易所成员公司，由他们传递到交易 大厅，经过场内经纪人之间的“公开喊价”或电子计算机的自动撮合，决定外汇期货合约的价格。②买卖期货合 约时，不需要实际付出买入合约面值所标明的外汇，只需支付手续费。合约生效后，按照当天收市的实际外汇期 货市价作为结算价，进行当日盈亏的结算。如果结算价高于该期货合约交易时的成交价格则为买方盈利，反之， 则买方亏损，卖方受益。
商业银行业务分类大全
商业银行业务分类大全商业银行作为金融体系的一部分，是社会经济发展的重要组成部分。
它们的业务范围非常广泛，可以分为存款业务、贷款业务、国际业务、金融市场业务等多个分类。
以下将对商业银行的各项业务进行分类和介绍。
一、存款业务存款是商业银行的主要业务之一，它包括活期存款、定期存款和其他存款。
活期存款指的是存款人可以随时支取的存款，因为这种存款可以作为支付工具，所以利率较低；定期存款是指存款人按一定时限存入银行，并在一定期限后支取，这种存款利率较高；其他存款包括保证金、信用卡存款等。
二、贷款业务贷款业务是商业银行另一个重要的业务分类，它包括个人贷款和企业贷款。
个人贷款主要指向个人消费者提供的贷款，如住房贷款、教育贷款、汽车贷款等；企业贷款则是商业银行向企业提供的贷款，用于企业资金周转、扩大生产等方面。
三、国际业务随着经济全球化的加剧，商业银行的国际业务也越来越重要。
这包括境内外汇业务、进出口贸易融资、外汇贷款等。
境内外汇业务指商业银行提供的外汇兑换、外汇买卖等服务；进出口贸易融资则是商业银行为企业提供的进口信用证、出口保理等服务；外汇贷款则是指商业银行向境外机构或个人提供的贷款。
四、金融市场业务金融市场业务是商业银行与金融市场的交互活动，包括资金交易、证券交易和衍生品交易。
资金交易主要是指商业银行在货币市场上进行的资金借贷活动，如回购、拆借等；证券交易则是商业银行为客户提供的证券买卖、承销等服务；衍生品交易是指商业银行与客户之间进行的期货、期权、远期合约等交易。
五、承销业务商业银行的承销业务是指帮助企业发行证券并销售给投资者的一项重要业务。
它包括股票承销、债券承销和基金承销。
股票承销是指商业银行帮助企业在股票市场上发行新股，并将其销售给投资者；债券承销则是商业银行帮助企业发行债券并销售给投资者；基金承销是商业银行帮助基金公司销售基金产品。
六、其他业务除了以上几个主要业务分类外，商业银行还有许多其他业务。
外汇业务种类
外汇业务种类一、即期外汇业务（Spot Exchange）即期外汇业务，是在外汇买卖成交以后，原则上两天以内办理交割（Delivery）的外汇业务。
即期外汇又分为电汇（telegraphic Transfer T／T）、信汇（Mail Transfer M／T）和票汇（Demand Draft）。
1．电汇电汇即汇款人向当地外汇银行交付本国货币，由该行用电报或电传通知国外分行或代理行立即付出外币。
2.信汇信汇是指汇款人向当地银行交付本国货币，由银行开具付款委托书，用航邮寄交国外代理行，办理付出外汇业务。
3.票汇票汇是指汇出行应汇款人的申请，开立以汇入行为付款人的汇票，列明收款人的姓名、汇款金额等等，交由汇款人自行寄送给收款人或亲自携带出国，以凭票取款的一种汇款方式。
二、远期外汇、外汇期货与期权1.远期外汇交易与远期汇率远期外汇交易（Forward Exchange Transactions）是相对于即期外汇交易（Spot Exchange Transactions）而言的。
即期外汇买卖是指交易双方以当天汇价成交并在隔天交割的交易。
而远期外汇买卖则是以约定的汇价在将来某一约定的时间进行交割的交易。
约定的时间可以是：1个月，也可以是3个月或6个月。
由于远期外汇买卖使用的是远期汇率，它与即期汇率之间便有一个差额。
如果远期汇率恰等于即期汇率，没有升水也没有贴水，就称为“平价”（at Par）。
2．外币期货交易外币期货交易是指买卖双方在期货交易所以公开喊价方式成交后，承诺在未来某一特定日期，以当前所约定的价格交付某种特定标准数量的货币。
外币期货合约的买卖完全基于市场参与者对该种货币价格（即汇率）走势的预测。
购买一张标准期货契约后，若货币价格上升，那么投资者就获利；若价格下跌，则损失。
3.外币期权交易及其基本形式所谓期权就是在一特定时期内按一定汇价买进或卖出一定数量外国货币的权利，也可以叫做外币期权交易。
外币期权有两种基本形式：买方期权和卖方期权。
外汇市场外汇交易
商业银行经营外汇业务的原则是“买卖平衡”， 防止出现空头或多头，这就是对每种外汇出现 的多头或空头立即进行抛补。
外汇市场外汇交易
第二节 外汇交易方式
一、即期外汇交易 二、远期外汇交易 三、掉期交易 四、套汇交易 五、套利交易
2. 根 据 外 汇 交 易 主 体 不 同 ， 可 分 为 银 行 间 市 场 和客户市场
银行间市场：由外汇银行之间相互买卖外汇而形成的 市场。（外汇批发市场）
客户市场：外汇银行与客户（进出口商、投资者、个人 等）进行交易的市场。（外汇零售市场）
外汇市场外汇交易
三、 外汇市场的特点
1、空间上的统一性：遍布世界各地。 2、时间上的连续性：一天24小时不间断。 3、外汇交易规模巨大，交易币种集中在热门
中央银行：监管者；参与者。 客户：是外汇市场上的最终供给者和需求者。
交易性的客户：如进出口商、国际投资者、旅游者等； 保值性的客户：如套期保值者； 投机性的客户：外汇投机商。
外汇市场外汇交易
商业银行经营外汇业务的原则：
空头（Short Position）：指商业银行在经营外 汇业务时卖出多于买进的不平衡情况。
外汇市场外汇交易
第一节 外汇市场概述
一、外汇市场的概念 二、外汇市场的种类 三、外汇市场的特点 四、外汇市场的参与者
外汇市场外汇交易
一、外汇市场的概念
外汇市场（Foreign Exchange Market）是指 从事外汇买卖的场所或领域。是国际金融市场 的重要组成部分。
外汇买卖的两种形式： 本币与外币 外币与外币
外汇市场外汇交易
外汇市场外汇交易
中国商业银行业务分类
中国商业银行业务分类一、引言中国商业银行作为我国金融体系的核心组成部分，具有广泛的业务范围和多样化的服务内容。
为了更好地适应市场需求和满足客户的不同需求，商业银行将其业务分为不同的分类。
本文将对中国商业银行业务分类进行探究和介绍。
二、个人银行业务个人银行业务是商业银行针对个体客户开展的金融服务业务。
主要包括储蓄存款、贷款和信用卡等。
储蓄存款是个人银行业务的核心，包括活期存款、定期存款和储蓄存款等。
贷款业务涵盖个人消费贷款、个人住房贷款、个人汽车贷款等，为个人提供资金支持和消费需求的满足。
信用卡业务则为个人提供便捷的支付方式和额度透支等服务。
三、企业银行业务企业银行业务是商业银行为企业客户提供的金融服务业务。
主要包括企业存款、融资贷款和国际结算等。
企业存款是企业银行业务的基础，商业银行通过提供活期存款、定期存款和保证金等方式为企业提供资金存管和增值服务。
融资贷款是商业银行为企业提供融资支持的方式，包括企业经营贷款、固定资产贷款和贸易融资等。
国际结算是商业银行为企业提供的跨境支付和外汇服务，促进国际贸易的顺利进行。
四、金融市场业务金融市场业务是商业银行在金融市场上开展的各类金融交易和服务。
主要包括资金投资、证券承销和外汇买卖等。
资金投资是商业银行通过购买债券、股票和金融衍生品等方式，将闲置资金进行理财和投资。
证券承销是商业银行为企业发行证券、债券和股票等提供保荐、承销和增发等服务。
外汇买卖是商业银行为客户提供外汇兑换和汇率咨询等服务，促进国际金融交流和跨境资金流动。
五、金融衍生品业务金融衍生品业务是商业银行通过衍生工具进行的金融交易和风险管理。
主要包括利率互换、期货、期权和远期等。
利率互换是商业银行与客户之间基于利率差异进行的交换合约，用于对冲利率风险和实现利率收益。
期货和期权是商业银行在期货市场和期权市场进行的金融衍生品交易，用于投资和风险管理。
远期交易是商业银行与客户之间达成的定期外汇兑换协议，用于规避汇率波动风险。
远期外汇和外汇期货相关知识
10年 ➢ 合约到期只需看远期汇率与实际汇率的差额进行交割清算，与
本金金额、实际收支无关。 ➢ 结算货币是自由兑换的货币，如美元。 ➢ 无本金交割远期外汇交易一般用于实行外汇管制国家的货币。
合约月份
13个连续的自然月，再加上第13个自然月后最近的2个季度月。
最后交易日
北京时间每个月第 3 个周三的前一个工作日（通常是周二）的上午 9:00 ，当月的合约停止交易。换算到美国中部时间，是每个月第 3 个周三的前两个工作日（通常是周一）的晚上 7:00 或者夏令时 时间晚上 8:00 。
清算方式
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5.3外汇期货
现钞管理更严格 现钞大额汇出，兑换成现汇，有汇价损失
2
5.2 远期外汇合约
5.2.1为什么需要远期外汇合约
➢ 2007年4月，中国一家贸易公司签订一个钢材出口合同，货 款6个月后支付，价款100万美元。2007年4月20日美元汇率 为772.9元/100美元，2007年10月22日美元汇率为750.74元 /100美元。
未来现金流
签订多头远期合约
0
美元贷款
100/1.04＝96.154美元
100美元 - F元
-100美元
兑换成人民币
96.154×6.83＝656.74元 -96.154美元
人民币存款
-656.74元
656.74×1.0225＝671.51元
合计
0
（ 671.51- F ）元
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5.2.2远期汇率及其计算
➢ 例如：设美元即期汇率为683元/100美元，人民币利率为 2.25％（一年期存款利率），美元利率为1.25％，假设存 贷款利率相等，求一年期美元远期汇率价格？
外汇交易及AETOS简介
外汇交易简介外汇是伴随着国际贸易而产生的，外汇交易是国际间结算债权债务关系的工具。
但是，近十几年，外汇交易不仅在数量上成倍增长，而且在实质上也发生了重大变化。
外汇交易不仅是国际贸易的一种工具，而且已成为国际上最重要的金融商品。
外汇交易的种类也随着外汇交易的性质变化而日趋多样化。
外汇交易主要可分为现钞、现货、合约现货、期货、期权、远期交易等。
具体来说，现钞交易是旅游者以及由于其他各种目的需要外汇现钞者之间进行的买卖，包括现金、外汇旅行支票等；现货交易是大银行之间，以及大银行代理大客户的交易，买卖约定成交后，最迟在两个营业日之内完成资金收付交割；合约现货交易是投资人与金融公司签定合同来买卖外汇的方式，适合于大众的投资；期货交易是按约定的时间，并按已确定汇率进行交易，每个合同的金额是固定的；期权交易是将来是否购买或者出售某种货币的选择权而预先进行的交易，远期交易是根据合同规定在约定日期办理交割，合同可大可小，交割期也较灵活。
从外汇交易的数量来看，由国际交易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断减少，据统计，目前这一比重只有1%左右。
那么，可以说现在外汇交易的主流是投资兴的，是以在外汇汇价波动中赢利为目的的。
因此，现货、合约现货以及期货交易在外汇交易中所占的比重较大。
1、现货外汇交易（实盘交易）现货交易是大银行之间，以及大银行代理大客户的交易，买卖约定成交后，最迟在两个营业日之内完成资金收付交割。
本文主要介绍国内银行面向个人推出的，适于大众投资者参与的个人外汇交易。
个人外汇交易，又称外汇宝，是个人委托银行参照国际外汇市场实时汇率，把一种外币买卖成另一种外币的交易行为。
由于投资者必须持有足额的要卖出外币，才能进行交易，较国际上流行的外汇保证金交易缺少保证金交易的卖空机制和融资杠杆机制，因此也被称为实盘交易。
自从1993年12月上海工商银行开始代理个人外汇买卖业务以来，随着我国居民个人外汇存款的大幅增长，新交易方式的引进和投资环境的变化，个人外汇买卖业务迅速发展，目前已成为我国除股票以外最大的投资市场。
大宗交易业务介绍
大宗交易业务介绍大宗交易是指以大额交易为主要特征的一种交易方式，其交易规模通常要远远超过一般个人或小额交易。
大宗交易通常包括金融资产的买卖、商品交易等各种类型的交易。
大宗交易通常被用于满足机构投资者、大型企业、金融机构等机构性投资者的需求，他们在进行大宗交易时既能够享受价格优惠，又能够大幅度提高交易效率。
与此相对应，大宗交易相对于一般个人或小额交易，往往需要更高的专业知识和资金实力。
大宗交易业务常见于股票、债券、期货、外汇等金融市场。
对于股票市场而言，大宗交易是指股市场上两个账户间单次交易量超过一定规模的交易。
对于债券市场而言，大宗交易可通过直接交易或者场外交易完成，通常按面值计价，运营商可以根据市场需求组织交易，也可以提供撮合交易的平台。
对于期货市场而言，大宗交易多通过期货公司、期货交易所等完成，根据合约标准化进行交易，主要面向机构和专业投资者。
而外汇市场的大宗交易则通常由银行或金融机构承担，交易规模庞大，涉及多种货币的交易。
大宗交易业务的特点主要包括：交易规模大、交易对象专业、交易速度快以及交易成本低。
这些特点使得大宗交易成为机构投资者进行大额投资的首选。
大宗交易采用集中竞价的方式进行，可以在短时间内完成交易，大大提高了交易效率。
同时，大宗交易在成交价格方面也相对有一定的灵活性，可以通过协商确定价格，提供更好的价格优势。
此外，大宗交易的成交量大，可以减少交易成本，提高投资收益。
大宗交易业务的风险主要包括市场风险和信用风险。
市场风险是指股票、债券、期货、外汇等金融市场价格波动给投资者带来的风险。
由于大宗交易规模较大，一定程度上会影响市场价格，因此投资者需密切关注市场行情，及时把握市场变化，以减少风险。
信用风险是指交易对手方无法按时或不全额履约给投资者带来的风险。
为降低信用风险，投资者应选择信誉良好的交易对手方进行交易。
总之，大宗交易业务是金融市场中一种重要的交易方式，适用于机构投资者、大型企业和金融机构等大额交易需求。
国际银行业务
第六节 国际信贷业务 项目融资
项目融资是一种贷款人没有完全的追索权，依 赖项目的资产和现金流量，资金回报和费用较 高的新型融资方式。 根本特征：有限追索和风险分担。 项目融资的参与者：
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第六节 国际信贷业务 项目融资资金来源与风险控制
项目融资的资金来源：
项目融资风险的控制：
1. 国际金融组织贷款
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第五节 外汇买卖业务 概念及分类
外汇买卖是银行最基本的国际业务，是将一 种货币按照既定的汇率兑换成另一种货币的 活动。 从业务性质上看，银行的外汇业务可以分为 即期外汇买卖业务、远期外汇买卖业务、外 汇衍生工具买卖业务。其中，规模最大的是 即期外汇买卖业务。
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第五节 外汇买卖业务 外汇买卖业务的分类
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第四节 国际结算业务 逆汇方式----信用证
信用证（Letter of Credit,简称L/C） 信用证是指开证行根据申请人（进口商）的申请和要求， 对受益人（出口商）开出的授权出口商签发以开证行或 进口商为付款人的汇票，并对提交符合条款规定的汇票 和单据保证付款的一种银行保证文件。 信用证方式是最主要、最广泛的国际结算方式。 信用证结算的三个特点： （1）开证行负有第一付款责任； （2）信用证是独立的文件，不受交易合同的约束； （3）以处理单据业务为主，而非货物。
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第四节 国际结算业务 逆汇方式----托收
逆汇是由收款人出票，通过银行向付款人收取款项 的一种方式。按照逆汇方式下信用形式的不同，分 为托收和信用证。 托收是由债权人（出口商）主动向国外的债务人 （进口商）开立汇票，并委托本地外汇银行通过其 在国外分行或代理行，向债务人收取款项的一种结 算方式 托收方式可进一步分为付款交单（D/P）和承兑交单 （D/A）两种方式。
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中国银行个人理财1.期权宝 (个人外汇期权业务——买入期权)产品介绍期权宝是中国银行个人外汇期权产品之一。
是指客户根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断，向银行支付一定金额的期权费后买入相应面值、期限和执行价格的期权（看涨期权或看跌期权），期权到期时如果汇率变动对客户有利，则客户通过执行期权可获得较高收益；如果汇率变动对客户不利，则客户可选择不执行期权。
交易时间：为每个营业日北京时间10:00至16:30，国际金融市场休市期间停办。
交易币种：美元、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎和加拿大元的直盘及主要交叉盘，现钞或现汇均可。
期权面值根据情况设置一定的起点金额。
外汇期权交易的标的汇价为欧元兑美元、美元兑日元、澳元兑美元、英镑兑美元、美元兑瑞士法郎、美元兑加元。
大额客户还可以选择非美货币之间的交叉汇价作为标的汇价。
交易期限：最长期限为六个月，最短为一天，具体期限由中国银行当日公布的期权报价中的到期日决定。
产品优势起点金额低；各期限结构丰富；三档执行价可选；支持委托挂单及提前平盘；提供主要交叉盘报价。
适用对象凡在中行开立外币账户、具有完全民事行为能力的自然人均可申请与我行叙做个人外汇期权业务。
请亲至中国银行分行办理。
办理流程开立中国银行外币账户（活期）；亲至中国银行理财中心与银行签订《外汇期权交易协议书》；银行扣划客户期权费用；到期日银行视期权是否执行交割资金。
向银行买入期权。
您可根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断，选择：1.挂钩货币，即到期日您有权选择交割的另一种货币2.期权面值，即在期权到期日行使外汇买卖的金额3.期权到期日，即协议书中指明的期权到期日银行会与您预定协定汇率（即双方在《外汇期权交易协议书》中约定期权买方在期权到期日行使外汇买卖所采用的汇率），同时您向银行支付一定金额的期权费。
期权到期时如果汇率变动对您有利，银行将代您执行期权；如果汇率变动对您不利，则您可选择不执行期权，损失仅限为期权费。
到期日如为非银行工作日或相关国际市场假期，则根据有关国际市场惯例调整到期日。
2.两得宝（个人外汇期权业务--卖出期权）产品介绍两得宝是指客户在存入一笔定期存款的同时，根据自己的判断向银行卖出一个外汇期权，客户除收入定期存款利息（扣除利息税）外，还可得到一笔期权费。
期权到期时，如果汇率变动对银行不利，则银行不行使期权，客户可获得高于定期存款利息的收益；如果汇率变动对银行有利，则银行行使期权，将客户的定期存款本金按协定汇率折成相对应的挂钩货币。
交易时间：为每个营业日北京时间10:00至16:30，国际金融市场休市期间停办。
期权交易不可自动续期，不可提前平盘。
交易币种:可选的存款货币、挂钩货币及期限目前可选的货币为美元、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎和加元，现钞与现汇均可交易。
期权面值根据情况设置一定的起点金额。
外汇期权交易的标的汇价为欧元兑美元、美元兑日元、澳元兑美元、英镑兑美元、美元兑加元、美元兑瑞士法郎。
大额客户还可以选择非美货币之间的交叉汇价作为标的汇价。
期限：最长期限为六个月，最短为一天，具体期限由中国银行当日公布的期权报价中的到期日决定。
产品优势起点金额低；各期限结构丰富；三档执行价可选；支持委托挂单；提供主要交叉盘报价。
适用对象凡在中行行开立外币账户、具有完全民事行为能力的自然人均可申请与我行叙做个人外汇期权业务。
请亲至中国银行分行办理。
办理流程开立中国银行外币账户（活期、定期均可）；亲至中国银行理财中心与银行签订《外汇期权交易协议书》；交易日和到期日银行视期权是否执行交割资金。
向银行卖出期权。
您须选择：1挂钩货币：即到期日须交割的另一种货币2期权面值：即在期权到期日行使外汇买卖的金额3期权到期日：即协议书中指明的期权到期日银行会与您预定协定汇率（即双方在《外汇期权交易协议书》中约定期权买方在期权到期日行使外汇买卖所采用的汇率），同时银行向您支付一定金额的期权费。
期权到期时，银行将根据外汇市场走势选择到期时以存款货币，或者您预先选择的挂钩货币以协定汇率兑换后支付。
到期日如为非银行工作日或相关国际市场假期，则根据有关国际市场惯例调整到期日。
提交证件本人有效身份证件。
中国银行公司金融市场服务1.远期外汇买卖 (Foreign Exchange Forward Deal)产品说明远期外汇买卖是指买卖双方按外汇合同约定的汇率，在约定的期限(成交日后第二个工作日以后的某一日期)进行交割的外汇交易。
产品特点1.客户委托银行在指定的交割日以合同约定的汇率，买入一种货币，卖出另一种货币，实现不同外币之间的转换。
2.高息货币远期价便宜，低息货币远期价贵；可以在交易日就未来交割日的汇率水平确定下来，将汇率风险完全锁定。
适用客户1.适用于将来某天有外币之间买卖需求的客户，用于公司进出口贸易结算，支付信用证保证金等。
2.客户需在银行开立有外币账户。
申请条件1.两个银行工作日以上，1年以内，根据客户需要确定具体交易期限。
2.保证金或授信。
办理流程1.签订协议：申请者在与中国银行叙做远期外汇交易以前，需与中国银行签订《保值外汇买卖总协议》和《办理外汇买卖申请书》。
2.保证金落实：通过国际结算部门落实授信或相应保证金。
3.询价：申请者通过书面委托形式确定远期外汇交易的细节，以此向中国银行询价。
4.成交：交易一旦达成，中国银行以书面形式向申请者发送交易证实。
5.结算：在交割日进行实际交割。
申请者可根据需要，在交易中要求银行对该交易进行平盘或在交易日前要求银行对该交易进行一次展期。
业务示例某进出口贸易公司主要出口对象在日本和拉美，收到的货币以日元、瑞郎和巴西雷亚尔为主。
2007年9月，以上货币的价格波动剧烈，给公司造成很大风险。
根据公司实际情况，中国银行建议企业通过远期外汇交易进行保值，锁定风险。
具体操作是将预计三个月后收到的一笔14.5亿日元按照当前远期市场行情116.90卖出，买得1240.37639万美元，从此高枕无忧，不再为市场汇率波动担心。
2.远期结售汇 (Sale and Purchase of Forward Foreign Currencies Against RMB)产品说明远期结售汇业务是指客户与银行签订远期结售汇协议，约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限与汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。
产品特点远期结售汇业务采取实需原则，实行一日多价。
该产品可以使客户于当前锁定未来汇率，即锁定了未来成本或收益，起到保值避险的作用。
此外，远期结售汇产品还可与其他产品组合。
如“汇利达”业务，即存人民币+贷美元+远期售汇业务组合，此产品推出的背景为客户当期有美元需求，但账户现有资金为人民币，利用远期美元售汇贴水价格大幅偏离利率平均价格而节省成本。
期限客户可在我行办理7天以内任意期限远期结售汇业务（包括标准期限和非标准期限），同时还可以办理择期业务。
标准期限的远期交易分为7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月等，非标准期限的远期交易可以根据客户需求任意选择。
择期交易期限由择期交易的起始日和到期日决定，起始日和到期日的确定应以上述远期期限为标准并与远期期限的任何一档相吻合，择期交易的最长期限为1年。
担保客户办理远期结售汇业务应交纳保证金或者扣减授信额度。
利率采用市场利率。
适用客户境内机构以及经国家外汇管理局批准的其他客户。
申请条件1.经常项目下，凡根据《结汇、售汇及付汇管理规定》可办理结售汇的外汇收支均可办理远期结售汇业务。
客户在远期结售汇交易到期交割时，需提供结售汇业务所要求的全部有效凭证。
2.资本项目下的远期结售汇限于以下方面：偿还中行自身的外汇贷款；偿还经国家外汇管理局登记的境外借款；经外汇管理局登记的境外直接投资外汇收支；经外汇管理局登记的外商投资企业外汇资本金收入；经外汇管理局登记的境内机构境外上市的外汇收入；经国家外汇管理局批准的其他外汇收支。
业务流程1.申请办理远期结售汇业务的客户应在中国银行开立相关账户。
2.签订远期结汇/售汇总协议书。
办理远期结售汇业务的客户需与中国银行签订《远期结汇/售汇总协议书》，一式两份，客户与银行各执一份。
3.委托审核。
客户申请办理远期结售汇业务时，需填写《远期结汇/售汇委托书》，同时向中国银行提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证；中国银行对照委托书和相关凭证进行审核。
客户委托的远期结汇或售汇金额不得超过预计收付汇金额，交易期限也应该符合实际收付汇期限。
4.交易成交。
中国银行确认客户委托有效后，客户缴纳相应的保证金或扣减相应授信额度；交易成交后，由中国银行向客户出具“远期结汇/售汇交易证实书”。
5.到期日审核和交割。
到期日中国银行根据结汇、售汇及收付汇管理的有关规定，审核客户提交的有效凭证及/或商业单据，与客户办理交割。
6.展期。
客户因合理原因无法按时交割的可申请展期。
7.违约。
客户未能完全履约的，银行有权于最后交割日后对未履约交易部分主动进行违约平仓。
业务示例某公司是一家大型纺织出口企业，2004年10月份，该公司来中国银行咨询一笔远期保值业务。
该公司将于2004年11月份与一日本客户签订一笔价值800万美元的远期出口合同。
考虑到所收货币非本国货币，希望中国银行提供保值工具。
根据公司的实际情况，中国银行建议其在签订出口合同的同时叙做远期结汇业务，避免在远期美元收入的过程中因汇率波动而造成的汇兑损失，使公司预先锁定换汇成本。
2004年11月1日，该公司与中国银行叙做了期限为10个月的800万美元远期结汇业务，成交汇率为8.1728。
2005年9月2日，该公司收到日本客户的美元货款后，即办理交割手续。
当天即期结汇价为8.0787，因此，该公司叙做远期结汇业务比办理即期结汇业务增加收益人民币752800元。
中行优势我行1997年4月全国首家推出远期结售汇业务，积累了丰富经验。
此外，我行外汇资金充足，远期报价点差小。
3.外汇利率期权 (Foreign Exchange Interest Rate Option)产品说明期权买方在规定期限内有权按双方约定的价格从期权卖方购买一定数量的利率交易标的物的业务，是一项关于利率变化的权利。
期权买方支付一定金额的期权费后，就可以获得这项权利：在到期日按预先约定的利率，按一定的期限借入或贷出一定金额的货币。
产品特点利率期权是一项规避短期利率风险的有效工具。
期权买方在支付一定费用（期权费）的前提下，获得一个比较灵活的保护。
当市场利率向不利方向变化时，期权买方可以执行期权从而锁定利率风险；当市场利率向有利方向变化时，期权买方又可以选择不执行期权，享受更优的市场利率或择机在更有利的时机锁定风险。