代理业务说明

代理业务操作说明

一、代理业务的类型

本实验系统中的代理业务分为三类，分别是代收业务、代扣业务和代付业务。其中，代收业务和代扣业务的资金流动方向相同，但商业银行收款方式存在差异。代收业务的客户缴款方式可能存在现金缴款和转账两种形式，而代扣业务一般仅指转账方式缴款，且由该业务委托人指定商业银行实行定期强制扣款。

二、业务办理程序

1代收业务：代理合同建立逐笔代收（无代理清单）

2代扣业务：代理合同建立批量管理明细管理代扣

3代发业务：代理合同建立批量管理明细管理代发

三、代理合同号和批量号的产生

1、代理合同号：在建立代理合同这一环节中，代理合同的诸信息填写完成后，点击执行按钮，业务办理成功的页面中会出现由系统自动生成的代理合同号。

2、代理批量号：在批量管理这一环节中，只填写代理合同号等有限信息，批量信息不填写，随后点击执行按钮，业务办理成功的页面中

会出现由系统自动生成的代理合同序号，该序号就是代理批量号，同一类型代理业务的代理批量号往往由0001开始进行排序（教学案例中亦有说明）。

四、表外账户的账号体系（1）

表外账户中的凭证类账号体系：

账号编制方式：9 + 部门号 + 10781（凭证类型） + 00000 （部门或柜员）

列举：

10781：普通存折

10782：一本通存折

10783：双整存单

10784：定活两便存单

10785：普通支票

10788：一卡通凭证

10789：出入库凭证

10790：教育储蓄凭证

10791：大额双整存单

10793：信用卡