2020年证券从业资格金融市场基础知识课后练习题2

2020年证券从业资格金融市场基础知识课后练习

题2

2018年证券从业资格金融市场基础知识课后练习题2

【单项选择题】

1.以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是()。

A.保险中介体系

B.银行机构体系

C.投资中介体系

D.银行中介机构体系

2.根据2016年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引(修订征求意见稿)》，()是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。

A.负债业务

B.利润表

C.表外业务

D.资产业务

3.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系说法正确的是()。

A.两者均需承担偿还责任

B.两者均需承担投资回报责任

C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

4.下列关于证券公司的表述，说法不准确的是()。

①证券公司是证券市场的主要参与者

②作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用

③证券公司是证券市场投融资服务的买方

④本身不是证券市场重要的机构投资者

A.①②

B.②③

C.②④

D.③④

5.证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、()、证券资产管理业务等。

A.委托投资业务

B.资产托管业务

C.证券承销与保荐业务

D.委托贷款业务

6.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是()。

A.责任保险

B.农业保险

C.信用证保险

D.分红型保险

7.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是()。

A.普通型保险

B.健康保险

C.分红型保险

D.投资连结型保险

8.以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是()。

A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位

B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争

C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势

D.股份制银行资产规模增长较快

9.我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进入“一委一行两会”阶段的时间是()。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2017年

10.2018年3月17日第十一届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是()。

①决定组建中国银行保险监督管理委员会

②重新规划原中国银监会、原中国保监会的职责范围

③中国人民银行的监管职责减少

④使中国银保监会微观职能更为明确

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

11.国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的()。

①影子银行

②负债管理行业

③互联网金融

④金融控股公司

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

12.中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括()。

①依法制定和执行货币政策

②监管人民币流通

③依法制定和执行财政政策

④监管银行间债券市场

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

13.金融的本质要求是()。

A.服务于互联网经济

B.更好的发展金融行业

C.服务于实体经济

D.服务于知识经济

14.中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括()。

①集中保管商业银行的存款准备金

②作为商业银行的最后贷款人

③组织全国商业银行之间的清算

④管理各银行的黄金储备

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

15.以下关于存款准备金制度说法正确的是()。

①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

②准备金比例与银行可用贷款资金是正向相关关系

③存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系

④存款准备金的高低影响货币的供应量

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【参考答案及解析】

1.【答案】C

【解析】我国目前已拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系。

2.【答案】C

【解析】根据2016年原中国银监会发布的《商业银行表外业务

风险管理指引(修订征求意见稿)》，表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，

但能够引起当期损益变动的业务。负债业务、资产业务属于表内业务。

3.【答案】D

【解析】担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务，代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，

为客户提供投融资服务但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外

业务，前者要承担偿还责任，因此风险更高，C说法正好相反。

4.【答案】D

【解析】证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提

供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;另一方面，证

券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。