信托6.7.8 章(信托与租赁)

托灵活性优势

C专业理财优势 D资金运用优势

E信托设立的方便性

3．员工持股信托的优点包括

A股权管理规范 B专业理财服务

C股权安排便捷 D维护职工的权益

E解决法律障碍

4. 管理层收购信托的优势

A简便易行 B整体服务

C管理规范 D公正有效

E收购主体隐密性

五、判断题

1．对象、用途、项目、期限、利率等均由委托人指定的贷款类资金信托属 B类贷款业务。 2．年金信托资金不受企业、信托投资公司、受益人的任何一方债权人的债权追及。

3．员工持股信托中信托投资公司以员工的名

义行使股东权利。

4．在我国信托财产不属于信托投资公司的自有财产，也不属于信托投资公司对受益人的负债。

六、问答题

1.集合资金信托业务由哪几种业务组成，业务流程分别是怎样的？

2.如何办理年金信托业务？

3.试述管理层收购信托及员工持股信托的内容。

第七章基金信托业务（试卷）

一、名词解释

基金信托封闭型与开放型基金契约型与公司型基金

基金发起人基金管理人基金托管人

二、填空题

1．投资基金是一种，他投资于证券，通过出售其股份获得资金，并将其从证券投资中得来的收入分配给其股东。

2．证券投资基金是指发行基金单位，集

中投资者的资金，由基金托管人托管，由

管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资的集合证券投资方式。

4．发起人首次认购基金份额不低于总份额的。

5．基金收益分配比例不得低于基金净收益的

三、单项选择题

1．基金产生于，盛行于。

A美国，英国 B英国，美国 C 日本，美国 D美国，日本

2．对冲基金又称。

A股票基金B外汇基金C套期保值基金 D套利基金

3．下列不属于发起人必备条件的是。

A至少有一家金融机构 B均为公司法人 C有三年以上盈利记录

D实收资本在基金规模一半以上

4．我国规定可充当基金托管人的机构为。

A信托投资公司 B证券公司 C基金管理公司 D商业银行

5．可直接向基金发行机构赎回的基金为。

A契约型基金 B公司型基金 C开放型基金D封闭型基金

四、多项选择题

1．投资基金有很多称谓，在美国人们通常称之为。

A共同基金 B单位信托基金

C互惠基金 D股份公司

E投资公司

2.基金信托的特点有。

A专业管理，专家操作 B组合投资，分散风险

C资产经营与保管相分离 D利益共享，风险共担

E以纯粹的投资为目的

3．我国《证券投资基金管理暂行办法》规定的主要基金发起人有

A证券公司 B基金托管人

C信托投资公司 D基金管理公司

E自然人

4．我国《证券投资基金管理暂行办法》明令禁止的行为有。

A基金之间互相投资 B基金托管人从事基金投资

C从事证券信用交易 D将基金资产用于抵押和担保

E商业银行从事基金投资

5.在我国基金的投资组合应当符合下列规定。

A一个基金投资于证券的比例不得低于该基金资产总值的80%

B一个基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的10%

C同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的10%

D一个基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的20%

E一个基金管理人只能管理一个基金

五、判断题

1．在英国人们把投资基金称为单位信托基金。（）

2．基金管理人不参与投资收益的分配。（）

3．投资基金通过买入股票可控制发行公司。（）

4．从投资信托的大众化或经营上募集、销售证券的观点看，公司型优于契约型基金。（）

5．在金融市场发达国家，开放基金远远多于封闭基金。（）

6.发起人应保证在基金续存期内持有的基金份额不低于20%。（）

7．我国《证券投资基金管理暂行办法》规定：每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币。（）

六、问答题

1．如何理解投资基金就是一种金融信托。

2．试分别比较封闭型与开放型基金、契约型与公司型基金。

3．在基金信托运作过程中，基金管理人和基

金托管人各自的职责如何？如何理解他们两者

的相互关系以及这种制度安排对基金信托快速

发展的重要意义？

第八章信托立法与信托机构管理（试卷）

一、填空题

1．据现代组织设计理论，一个公司组织机构的

设置与管理变化取决于外部环境、技术特点和

等三个主要因素。

2．信托的四个基本法观念是所有权与受益权相

分离、信托财产的独立性、和

信托管理的连续性。

三、单项选择题

1．下列那些战略属于战略管理的二级层

次。

A公司战略 B业务战略 C部门战略

D经营战略

2．《信托投资公司管理办法》规定：信托公司每

年应从税后利润中提取作为信

托赔偿准备金。

A 3%

B 5%

C 8%

D 10%

3．信托产生于英国的。

A 普通法

B 衡平法

C 民法

D 商法

四、多项选择题

1．下列那些战略属于战略管理的二级层次。

C部门战略 D 经营战略

E竞争战略

2.《信托投资公司管理办法》确定信托业务的基本原则有。

A忠诚于受益人 B 分别管理

C亲自执行D利益冲突防范

E信托管理延续性

3．信托公司经营确定运用方式的信托资金，应当遵循的指标有。

A信托资金余额不得超过注册资本10倍 B 信托期限不得少于一年

C信托期限不得多于一年D单笔信托资金不得低于5万元人民币